Приложение 1. Комментарии и предложения по тексту проекта Положения Банка России "О представлении кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительной информации об операциях клиентов кредитных организаций, информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации в электронном виде"

Приложение 1

к Письму Ассоциации российских банков

от 25 января 2013 г. N А-02/1Кор-27

Комментарии и предложения
по тексту проекта Положения Банка России "О представлении кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительной информации об операциях клиентов кредитных организаций, информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации в электронном виде"

1	Глава 1.	Не определен порядок получения КО ключей шифрования КА.
2	Пунктом 1.3. Положения установлено, что передача информации о клиентах филиала осуществляется Головным офисом КО. Срок предоставления информации составляет 5 дней.	При формировании пакета документов в отношении клиентов филиала данная норма может привести к массовым случаям нарушения законодательства, в связи со значительными трудозатратами по подготовке ответа на запрос: 1. Отсутствие единых АБС по учету операций клиентов Банка не позволяет формировать Головному офису пакеты документов по клиентам филиалов, исполнителями запроса могут быть только филиалы. 2. Учет документооборота, поясная разница во времени позволят получить филиалу запрос ФСФМ не ранее чем через 3-4 дня со дня его поступления в Банк. 3. Объемность запрашиваемой информации. 4. Необходимость подписания запроса у высших должностных лиц Т.о. в целях реализации данной нормы, в части предоставления информации в отношении клиентов филиалов требуется нормативное увеличение срока предоставления информации (до10 рабочих дней). Либо предусмотреть возможность прямого взаимодействия МРУ Росфинмониторинга и филиалов. Кроме того в связи с большим объемом дополнительной информации об операциях клиентов кредитных организаций, информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации, необходимой для представления в электронном виде в Федеральную службу по финансовому мониторингу в соответствии с Положением, учитывая отсутствие автоматизации процесса подготовки такой информации, в целях минимизации риска несвоевременного направления кредитными организациями электронного сообщения, содержащего вышеуказанную информацию, считаем целесообразным до вступления в силу рассматриваемого Положения предусмотреть разработку/ доработку и доведение до кредитных организаций программного обеспечения, необходимого для осуществления логического контроля внесенных в электронное сообщение сведений.
	Пункты 1.5., 1.6.,2.4., 3.8. установлено представление информации на магнитных носителях.	Предлагается расширить перечень способов передачи: на магнитном/оптическом носителе или в электронном виде по каналам телекоммуникационной связи.
	В пункте 1.10 указывается, что ЦИТ Банка России направляет полученные от территориального учреждения сводные архивные файлы в Росфинмониторинг не позднее 18.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем их получения от территориального учреждения Банка России	Во избежание уменьшения срока для КО ответа на запрос, то есть на день раньше, чем указано в запросе, предлагаем изменить указываемый срок направления ЦИТом в РФМ на день получения информации от ТУ Банка России.
	Пунктом 2.1 и Таблицей 1.1 предусмотрено включение в сообщение информации об отправителе данного сообщения со стороны КО (должность, Ф.И.О., телефон).	В целях оперативности взаимодействия (при необходимости уточнения деталей запроса), считаем целесообразным также включить информацию о составителе запроса со стороны ФСФМ (Ф.И.О., телефон).
	Глава 5. Установление срока вступления в силу	Срок вступления в силу должен быть не менее 6 месяцев с момента утверждения документа Советом директоров Банка России, так как представленный на рассмотрение проект положения требует дополнительных существенных организационных, технических и человеческих ресурсов для его имплементации во внутренние процедуры кредитной организации.
	Приложение 1 Раздел 2 (в части перечисления содержания разделов 2-8)	Данные разделы имеет смысл объединить в один раздел и назвать его по аналогии с положениями подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ - идентификационные сведения клиента. Обращаем внимание на тот факт, что имеет смысл минимизировать сведения о клиенте, так как в противном случае получается задвоение функции направления сведений по операциям согласно 321-П. Кроме того, при необходимости получения всех идентификационных сведений по Клиенту возможно представление соответствующего ответа на запрос, который предусмотрен согласно проекту Положения.
	Приложение 1 Раздел 2 (в части содержания раздела 10 о сотруднике уполномоченном представлять информацию и документы по запросу РФМ)	Предлагаем исключить раздел 10, так как данные сведения излишни по причине наличия ответственности за исполнение законодательства РФ по ПОД/ФТ за соответствующими должностными лицами кредитной организации (Руководитель, СДЛ, сотрудник, ответственный согласно ПВК).
	Приложение 2. Раздел 1.	В описании кода вида запрашиваемой информации (TI) раздела 1 "Структура наименования файла вложения" Приложении 2 пропущено значение "02", которое впоследствии упоминается в п. 2 раздела 2. Предлагаем дополнить.
	Приложение 2. Раздел 2. Установлено представление копии лицевой и оборотной сторон векселя.	КО предоставляет в уполномоченный орган сведения на основании п. 8 Постановления Правительства РФ от 17.04.2002 N 245. Копия векселя данными пунктами не предусмотрена. При необходимости представления копий векселей предлагается предусмотреть формат предоставления в виде сканированной копии в электронном виде.
	Раздел 6 Таблицы 1.2. Приводится ссылка на код вида документа, подтверждающего личность гражданина РФ, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, в соответствии с приложением 10 к Положению Банка России N 321-П	Практическое применение данного приложения 10 Положения Банка России N 321-П, в части документов иностранных граждан и лиц без гражданства, существенно осложнено в связи с неопределенностью формулировок. Считаем необходимым конкретизировать виды документов и формулировки по кодам 31, 32, 35, 40, 99.
	Раздел 7 Таблицы 1.2. Сведения о документе, подтверждающем право пребывания в РФ и миграционной карте	Данные сведения не являются вспомогательными в вопросах противодействия легализации доходов и финансированию терроризма, в связи с чем предлагаем исключить необходимость их представления по запросу Росфинмониторинга. Кроме того, Росфинмониторинг в настоящее время обсуждает возможность исключения из положений 115-ФЗ требований о необходимости сбора сведений о документе, подтверждающем право пребывания (проживания) на территории РФ и миграционной карты и их направления при проведении соответствующей операции.
	Пункты 6, 7 и 8 Раздела 7 Таблицы 1.2	Блок "сведения миграционной карты" предлагаем дополнить фрагментом "в случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует" (аналогично тому, как это зафиксировано на стр. 58, 63)
	Пункт 6 Таблицы 2.10. В разделе "признак принадлежности к должностному лицу" указано значение "4" - "физическое лицо является должностным лицом, включенным в перечни должностей, определяемые Президентом".	В соответствии с новой редакцией новая пп.1) п.1 ст. 7.3 Федерального закона N115-ФЗ к таким лицам относятся "лица, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации". Предлагаем скорректировать данный реквизит соответственно.
	Пункт 11 Таблицы 2.11.	Блок сведений "Сведения информационной части Выписки из анкеты (досье) клиента - индивидуального предпринимателя" предлагаем дополнить реквизитом "5 - для беженцев" (аналогично тому, как это зафиксировано на стр. 56).
	По тексту Положения приводится ссылка на Положение Банка России 302-П.	Документ утратил силу с 01.01.2013, в связи с изданием Положения Банка России от 16.07.2012 385-П.
	По тексту Положения	Фразу "документ, подтверждающий личность ..." предлагаем заменить на "документ, удостоверяющий личность ..."
	По тексту Положения	Среди запрашиваемой информации фигурируют такие сведения, как "заверенные копии гражданско-правовых договоров", "заверенные копии паспорта сделки", "заверенная копия карточки с образцами подписей". Вместе с тем, в документе нет пояснения, что считать надлежащим образом заверенными копиями указанных документов. В этой связи предлагаем конкретизировать данный момент в тексте документа.