Проект Указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России" (по состоянию на 02.10.2015)

1. Внести следующие изменения в нормативные акты Банка России.

1.1. В Указании Банка России от 31 августа 2005 года N 1612-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в кредитную организацию", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2005 года N 7036, 25 декабря 2009 года N 15857, 1 июня 2011 года N 20908, 17 февраля 2015 года N 36062 ("Вестник Банка России" от 30 сентября 2005 года N 52, от 20 января 2010 года N 2, от 16 июня 2011 года N 32, от 4 марта 2015 года N 17):

название изложить в следующей редакции: "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством обращения в кредитную организацию";

в преамбуле слова "и пользователем кредитной истории" заменить словами ", пользователем кредитной истории и финансовым управляющим, утвержденным в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица (далее - финансовый управляющий),";

в пункте 1:

в первом предложении слова "(пользователь кредитной истории)" заменить словами "(пользователь кредитной истории, финансовый управляющий)";

второе предложение дополнить словами "(запрос финансового управляющего составляется в порядке, аналогичном приведенному в пункте 1 приложения 1 к настоящему Указанию для субъектов кредитных историй - физических лиц)";

дополнить пунктом 3.1 следующего содержания:

"3.1. Кредитная организация в целях подтверждения правомерности представления информации осуществляет идентификацию финансового управляющего следующим образом.

Идентификация личности финансового управляющего осуществляется на основе паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, и судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) запрашиваемого субъекта кредитной истории - физического лица. В случае если с запросом обратился представитель финансового управляющего, помимо проверки указанных документов проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий, и сверяются данные, указанные в этих документах.".

в пункте 5 слова "(пользователь кредитной истории)" заменить словами "(пользователь кредитной истории, финансовый управляющий)" в соответствующих падежах;

в пункте 6:

в абзаце первом слова "(пользователя кредитной истории)" заменить словами "(пользователя кредитной истории, финансового управляющего)";

в абзаце втором слова "(пользователя кредитной истории)" заменить словами "(пользователя кредитной истории, финансового управляющего", после слов "(пользователей) кредитной истории" дополнить словами "и (или) финансового управляющего", слова "и пользователей кредитных историй" заменить словами ", пользователей кредитных историй и финансовых управляющих";

в пункте 7 слова "(пользователя кредитной истории)" заменить словами "(пользователя кредитной истории, финансового управляющего)";

в пункте 8:

в абзаце первом слова "(пользователь кредитной истории)" заменить словами "(пользователь кредитной истории, финансовый управляющий)" в соответствующих падежах;

в абзацах втором - четвертом после слов "субъекта кредитной истории" дополнить словами "(пользователя кредитной истории, финансового управляющего)";

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"В случае если порядок информирования отсутствует или если порядок информирования предусматривает явку субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории, финансового управляющего) в кредитную организацию за ответом ЦККИ, и субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории, финансовый управляющий) не явился в кредитную организацию за ответом ЦККИ в сроки, перечисленные в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, кредитная организация направляет субъекту кредитной истории (пользователю кредитной истории, финансовому управляющему) ответ ЦККИ о БКИ, в котором (которых) хранится кредитная история субъекта кредитной истории, по почте заказным письмом с уведомлением о вручении в течение рабочего дня, следующего за днем окончания сроков, указанных в абзацах втором - четвертом настоящего пункта.";

пункт 9 дополнить вторым предложением следующего содержания:

"Ответ ЦККИ на запрос финансового управляющего направляется финансовому управляющему в порядке, аналогичном установленному настоящим Указанием для субъектов кредитных историй-физических лиц.".

1.2. В Указании Банка России от 25 апреля 2007 года N 1821-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории посредством обращения в отделения почтовой связи", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9494, 27 мая 2010 года N 17399, 10 февраля 2011 года N 19800, 27 февраля 2015 года N 36271) ("Вестник Банка России" от 23 мая 2007 года N 30, от 17 июня 2010 года N 33, от 16 февраля 2011 года N 9, от 4 марта 2015 года N 17):

название изложить в следующей редакции: "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством обращения в отделения почтовой связи";

преамбулу после слов "субъектом кредитной истории" дополнить словами "и финансовым управляющим, утвержденным в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица (далее - финансовый управляющий),";

в пункте 1:

первое предложение после слов "субъект кредитной истории" дополнить словами "и финансовый управляющий";

второе предложение дополнить словами "(запрос финансового управляющего составляется в порядке, аналогичном приведенному в пункте 1 приложения 1 к настоящему Указанию для субъектов кредитных историй-физических лиц)";

третье предложение после слов "представителя кредитной истории" дополнить словами ", финансового управляющего";

четвертое предложение после слов "субъекта кредитной истории" дополнить словами "(финансового управляющего)";

дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:

"1.1. При направлении финансовым управляющим запроса в ЦККИ о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, подпись финансового управляющего заверяется на телеграмме после проверки работником отделения почтовой связи (отделения электросвязи) судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) запрашиваемого субъекта кредитной истории - физического лица. При этом делается отметка о том, что запрос направлен финансовым управляющим (в произвольной форме).";

пункт 3 после слов "субъекта кредитной истории" дополнить словами "(финансового управляющего)";

дополнить пунктом 3.1 следующего содержания:

"3.1. Ответ ЦККИ направляется финансовому управляющему в порядке, аналогичном установленному настоящим Указанием для субъектов кредитных историй-физических лиц.".

1.3. В Указании Банка России от 19 февраля 2015 года N 3572-У "О порядке направления запросов в Центральный каталог кредитных историй и получения из него информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, через бюро кредитных историй", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 20 апреля 2015 года N 36937 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2015 года N 39):

в преамбуле:

в абзаце первом слова "и пользователем кредитной истории" заменить словами ", пользователем кредитной истории и финансовым управляющим, утвержденным в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица (далее - финансовый управляющий),";

в абзаце втором слова "(пользователем кредитной истории)" заменить словами "(пользователем кредитной истории, финансовым управляющим)";

в пунктах 1.1 и 1.2 слова "(пользователь кредитной истории)" заменить словами "(пользователь кредитной истории, финансовый управляющий)" в соответствующих падежах;

дополнить пунктом 1.2.3 следующего содержания:

"1.2.3. Идентификация личности финансового управляющего осуществляется на основе паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, и судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) запрашиваемого субъекта кредитной истории - физического лица. В случае если с запросом обратился представитель финансового управляющего, помимо проверки указанных документов проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий, и сверяются данные, указанные в этих документах.";

в пункте 1.6 слова "(пользователя кредитной истории)" заменить словами "(пользователя кредитной истории, финансового управляющего)";

в пункте 1.7:

в первом предложении слова "(пользователя кредитной истории)" заменить словами "(пользователя кредитной истории, финансового управляющего)", после слов "пользователя кредитной истории" дополнить словами "и (или) финансового управляющего";

во втором предложении слова "и пользователей кредитных историй" заменить словами ", пользователей кредитных историй и финансовых управляющих";

в абзаце втором пункта 1.8 слова "(пользователя кредитной истории)" заменить словами "(пользователя кредитной истории, финансового управляющего)";

дополнить пунктом 1.9 следующего содержания:

"1.9. Запрос финансового управляющего (ответ ЦККИ на такой запрос) направляется в порядке, аналогичном установленному настоящим Указанием для субъектов кредитных историй-физических лиц.".

1.4. В Указании Банка России от 29 июня 2015 года N 3701-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством передачи запроса через нотариуса", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 27 июля 2015 года N 38188 ("Вестник Банка России" от 12 августа 2015 года N 66):

в преамбуле исключить слова "а также", после слов "(далее - проверка по наследственному делу)" дополнить словами ", а также финансовым управляющим, утвержденным в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица (далее - финансовый управляющий),";

дополнить пунктом 1.4.1 следующего содержания:

"1.4.1. Финансовый управляющий вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, либо об отсутствии такой информации посредством направления через нотариуса запроса в ЦККИ (далее - запрос финансового управляющего), сформированного на основании заявления финансового управляющего.

В заявлении финансовый управляющий указывает свой адрес и способ передачи ему ответа из ЦККИ, а также представляет нотариусу следующие документы:

а) паспорт гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;

б) судебный акт об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) запрашиваемого субъекта кредитной истории - физического лица.";

дополнить пунктом 1.6 следующего содержания:

"1.6. Запрос финансового управляющего составляется в порядке, аналогичном приведенному в пункте 1 приложения 1 к настоящему Указанию для субъектов кредитных историй-физических лиц. Ответ ЦККИ направляется финансовому управляющему в порядке, аналогичном установленному настоящим Указанием для субъектов кредитных историй - физических лиц.".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России"

Банк России в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29 июня 2015 года N 154-ФЗ "Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", который, в том числе, вносит изменения в Федеральный закон от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях", разработал проект указания "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России".

Проект указания наделяет финансовых управляющих, утвержденных в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица, правом направлять в Центральный каталог кредитных историй запросы о представлении информации о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится кредитная история субъекта кредитной истории, через бюро кредитных историй, кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, отделения почтовой связи и нотариусов.

Проект указания, в частности, предусматривает, что запрос финансового управляющего и ответ Центрального каталога кредитных историй на такой запрос направляется финансовому управляющему в порядке, аналогичном порядку, установленному для субъектов кредитных историй-физических лиц.

Проект указания также устанавливает порядок идентификации финансового управляющего в целях подтверждения правомерности представления информации из Центрального каталога кредитных историй.

Предложения и замечания по проекту указания Банка России принимаются с 2 октября по 8 октября 2015 года.