Досье на проект федерального закона N 1030997-6 "О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части упрощения процедуры идентификации клиента при открытии банковского счета юридическому лицу) (внесен 29.03.2016 депутатами ГД Н.Н. Гончаром, M.Л. Шаккумом) (подписан Президентом РФ)

Досье на проект федерального закона N 1030997-6
"О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(в части упрощения процедуры идентификации клиента при открытии банковского счета юридическому лицу)

ГАРАНТ:

См. досье на проект федерального закона N 1031000-6"О внесении изменений в статью 86 части первой Налогового кодекса Российской Федерации"

29.03.2016	текст законопроекта размещен на сайте www.asozd2.duma.gov.ru
29.03.2016	внесен депутатами ГД Н.Н. Гончаром, M.Л. Шаккумом
	текст законопроекта, внесенного в ГД
	пояснительная записка
13.05.2016	заключение Комитета ГД по финансовому рынку
	заключение Правового управления Аппарата ГД (первое чтение)
20.05.2016	принят ГД в первом чтении постановлением N 9010-6 ГД
	текст законопроекта, принятого ГД в первом чтении
	заключение Правового управления Аппарата ГД (второе чтение)
10.06.2016	принят ГД во втором чтении постановлением N 9153-6 ГД
	текст законопроекта, принятого ГД во втором чтении
10.06.2016	принят ГД постановлением N 9154-6 ГД
	текст законопроекта, принятого ГД
15.06.2016	одобрен СФ постановлением N 248-СФ
23.06.2016	подписан Президентом РФ N 191-ФЗ

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

15 июня 2016 г. Совет Федерации одобрил поправки в Закон о банках и банковской деятельности и Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Цель - упрощение порядка открытия счетов в кредитных организациях, в т. ч. при регистрации юрлиц или ИП.

Предлагается закрепить возможность использовать при проведении идентификации клиента сведения, полученные от указанного клиента в форме электронного документа, подписанного его усиленной электронной квалифицированной подписью. Также планируется предоставить кредитным организациям возможность открывать счета ИП и юрлицам при наличии сведений о постановке их на учет в налоговом органе, полученных из ЕГРИП, ЕГРЮЛ и государственного реестра аккредитованных филиалов в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Законопроектом предусматривается, что кредитная организация вправе открыть банковский счет юрлицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель-физлицо, имеющее право без доверенности действовать от имени этого юрлица, находится на обслуживании данной кредитной организации, в которой открывается счет, и в отношении его обновляется информация. В указанном случае для идентификации представителя юрлица кредитная организация вправе использовать документы и сведения, полученные при его идентификации как клиента-физлица и обновлении информации о нем.

Законопроектом также уточняется, что характер и объем мер, принимаемых для определения источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определяются в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.