Письмо Ассоциации российских банков от 31 марта 2017 г. N А-01/5-193 "О содержании постановлений судебных приставов-исполнителей в отношении физических лиц"

Обращаемся в связи запросами банков-членов АРБ, касающимися целесообразности совершенствования действующей процедуры идентификации физических лиц в рамках исполнительных производств в части получения информации об ИНН физического лица.

По имеющимся у нас сведениям, более чем половина постановлений, направляемых судебными приставами-исполнителями в банки в отношении клиентов - физических лиц, содержит ИНН физического лица. Вместе с тем в базе данных банка ИНН клиента - физического лица может отсутствовать, поскольку для открытия банковского счета (вклада) банк не вправе требовать от клиента представления сведений об ИНН в обязательном порядке. Перечень документов, подлежащих представлению в банк для открытия счета (вклада) физическому лицу, установлен в Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", и согласно данному нормативному акту свидетельство о постановке на учет в налоговом органе представляется физическим лицом в банк в факультативном порядке (при наличии).

Напротив, паспортные данные должника - физического лица, как правило, в постановлениях судебных приставов-исполнителей отсутствуют.

В такой ситуации банки вынуждены осуществлять поиск должника - физического лица в своей базе клиентов только по таким реквизитам из постановления судебного пристава-исполнителя, как ФИО и дата рождения.

Ограниченный набор реквизитов для идентификации приводит к риску списания средств по исполнительным документам со счетов клиентов, которые на самом деле должниками не являются.

Наличие в базе данных банка информации об ИНН физического лица позволит минимизировать данный риск при исполнении тех постановлений, которые содержат информацию об ИНН должника.

На сегодняшний день получить информацию об ИНН физического лица банк может путем использования Интернет-сервиса "Узнать ИНН" на официальном сайте ФНС России (https://service.nalog.ru/inn.do). Данный сервис позволяет сформировать вручную запрос по отдельному физическому лицу, путем обязательного ввода в соответствующие поля полных паспортных данных физического лица (ФИО; дата рождения; место рождения; серия и номер документа, удостоверяющего личность; дата выдачи документа, удостоверяющего личность), а также защитного кода, представленного в графическом виде в экранной форме сервиса.

В рамках Системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) для органов государственной власти имеется автоматизированный сервис "Сведения об ИНН физических лиц на основании полных паспортных данных по групповому запросу органов исполнительной власти". Кредитным организациям доступ к данному сервису не предоставляется. Однако, в случае если кредитным организациям был бы открыт доступ к данному сервису, его использование также было бы возможно только при наличии у банка полной информации о паспортных данных клиента - физического лица.

С учетом изложенного в целях создания надлежащих условий поиска кредитными организациями информации об ИНН физических лиц для исполнения постановлений судебных приставов-исполнителей просим дать распоряжение нижестоящим территориальным органам ФССП России указывать в постановлениях судебных приставов-исполнителей полные паспортные данные должников - физических лиц (ФИО; дата рождения; место рождения; серия и номер документа, удостоверяющего личность; дата выдачи документа, удостоверяющего личность).

Ассоциация российских банков выражает надежду на продолжение эффективного сотрудничества с Федеральной службой судебных приставов.

Президент

Г.А. Тосунян