Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

1. На основании части второй статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456) внести в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года N 33058, 21 июля 2015 года N 38111, 4 августа 2016 года N 43118, 14 июня 2017 года N 47032, 18 октября 2017 года N 48591, следующие изменения.

1.1. Пункт 1.9 после слова "Информация," дополнить словами "зафиксированная как в письменной, так и в иной не запрещенной законодательством Российской Федерации форме и".

1.2. В пункте 2.5:

в подпункте 2.5.2 после слов "(в том числе сотовой связи)" дополнить словами ", технические средства, имеющие функции фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи, или средства фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи (далее - специальные технические средства)";

в абзаце втором подпункта 2.5.4 слова "однократной записи" исключить;

дополнить подпунктами 2.5.6.1 и 2.5.6.2 следующего содержания:

"2.5.6.1. Присутствовать, в том числе с приглашением представителя поднадзорной организации, при осуществлении поднадзорной организацией деятельности, включая совершение операций и других сделок с третьими лицами (в том числе с использованием программно-аппаратных средств поднадзорной организации), при отсутствии возражений со стороны третьих лиц, в целях проверки соблюдения поднадзорной организацией законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

2.5.6.2. Фиксировать при осуществлении поднадзорной организацией деятельности (включая совершение операций и сделок с третьими лицами) совершаемые действия любыми способами (не носящими скрытый характер), при отсутствии возражений со стороны третьих лиц, в том числе с использованием специальных технических средств путем составления протокола в соответствии с приложением 4.1 к настоящей Инструкции, а также путем составления справок в произвольной форме, получения документов (их копий) от клиентов и контрагентов проверяемой поднадзорной организации, - при необходимости на основании запросов о предоставлении документов (информации).";

подпункт 2.5.7 дополнить абзацем следующего содержания:

"время, место и условия применения специальных технических средств в соответствии с подпунктом 2.5.8 настоящего пункта (в случае их применения).";

дополнить подпунктами 2.5.8 - 2.5.12 следующего содержания:

"2.5.8. Осуществлять, в том числе с приглашением представителя поднадзорной организации, визуальное наблюдение за действиями кассового или иного работника поднадзорной организации, определенного руководителем поднадзорной организации в качестве ответственного за ведение кассовых операций, и (или) клиентов и контрагентов проверяемой поднадзорной организации (при отсутствии возражений с их стороны), в помещениях для совершения операций с наличными деньгами и другими ценностями и (или) в зоне обслуживания клиентов и контрагентов проверяемой поднадзорной организации, с использованием при необходимости (в том числе в случае отсутствия у поднадзорной организации технической возможности осуществления видеозаписи) специальных технических средств (в том числе с момента получения руководителем поднадзорной организации либо ответственным работником поднадзорной организации, определенным в абзаце втором пункта 3.2 настоящей Инструкции, заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия, содержащей требование о проведении проверки (ревизии) наличных денег).

2.5.9. Требовать от поднадзорной организации осуществления видеозаписи процесса проверки (ревизии) наличных денег либо представления материалов указанной видеозаписи в соответствии с подпунктом 2.5.4 настоящего пункта и (или) самостоятельно фиксировать процесс проверки (ревизии) наличных денег с использованием специальных технических средств.

2.5.10. Требовать от поднадзорной организации присутствия ее представителя при осмотре официального сайта поднадзорной организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть Интернет), иного сайта в сети Интернет (в случае если в соответствии с законодательством Российской Федерации поднадзорная организация обязана размещать информацию о своей деятельности в сети Интернет) (далее - сайт поднадзорной организации), проводимом руководителем рабочей группы и (или) членами рабочей группы.

2.5.11. Осуществлять в ходе осмотра сайта поднадзорной организации в соответствии с подпунктом 2.5.10 настоящего пункта фиксацию совершаемых действий (включая копирование страниц сайта поднадзорной организации с экрана компьютера, путем записи видео и изображений, передаваемых на экран и (или) их фото-, киносъемки, видеозаписи) в том числе с использованием специальных технических средств, специализированного программного обеспечения, позволяющего выполнять видеозапись изображения, передаваемого на экран компьютера, с оформлением результатов осмотра сайта поднадзорной организации актом в произвольной форме, подписываемым проводившими указанный осмотр руководителем рабочей группы и (или) членами рабочей группы, а также присутствовавшим при его проведении представителем поднадзорной организации и содержащим в том числе:

наименование поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - полное фирменное наименование (при наличии - сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование);

дату составления акта осмотра сайта поднадзорной организации;

доменные имена и (или) сетевые адреса сайта поднадзорной организации;

место и время проведения осмотра сайта поднадзорной организации;

сведения о проводивших осмотр сайта поднадзорной организации руководителе рабочей группы и (или) членах рабочей группы, а также о присутствовавшем при его проведении представителе поднадзорной организации;

сведения об условиях проведения осмотра сайта поднадзорной организации: о типе процессора и объеме оперативной памяти компьютера, о наименовании и версии операционной системы и браузера, а также о настройках браузера, относящихся к установлению соединения и отображению страниц сайта поднадзорной организации;

описание совершенных при осмотре сайта поднадзорной организации действий, способов их фиксации и перечень соответствующих каждому действию электронных документов (информации) с результатами копирования страниц сайта поднадзорной организации с экрана компьютера;

состав (перечень) прилагаемых к акту осмотра сайта поднадзорной организации электронных документов (информации) с указанием для каждого электронного документа (информации) его имени и типа, а также результата вычисления хэш-функции для каждого электронного документа (информации), записанного на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования", утвержденным приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 года N 216-ст "Об утверждении национального стандарта" (М., ФГУП "Стандартинформ", 2013) (далее - ГОСТ Р 34.11-2012);

документы, полученные при проведении осмотра сайта поднадзорной организации в том числе с использованием специальных технических средств, оформляемые в качестве приложения к акту осмотра сайта поднадзорной организации.

2.5.12. Требовать от поднадзорной организации копирования в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы с использованием программной среды рабочей группы необходимой информации (в том числе образов машинных носителей информации) с рабочих станций, серверов, автономных компьютеров, иных средств вычислительной техники и телекоммуникационного оборудования, используемых поднадзорной организацией, на отчуждаемые (съемные) машинные носители информации рабочей группы, а также выносить указанные отчуждаемые (съемные) машинные носители информации из помещения поднадзорной организации для приобщения к материалам проверки.".

1.3. В пункте 3.3:

подпункт 3.3.8 после слов "а также" дополнить словами "об осуществлении видеозаписи процесса проверки (ревизии) наличных денег и о представлении материалов указанной видеозаписи,";

дополнить подпунктами 3.3.9 и 3.3.10 следующего содержания:

"3.3.9. Исполнять требования руководителя и членов рабочей группы об обеспечении присутствия представителя поднадзорной организации при проведении руководителем рабочей группы и (или) членами рабочей группы осмотра сайта поднадзорной организации на основании заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия, а также о подписании представителем поднадзорной организации акта осмотра сайта поднадзорной организации.

3.3.10. Исполнять требования руководителя и членов рабочей группы о копировании в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы с использованием программной среды рабочей группы необходимой информации (в том числе образов машинных носителей информации) с рабочих станций, серверов, автономных компьютеров, иных средств вычислительной техники и телекоммуникационного оборудования, используемых поднадзорной организацией, на отчуждаемые (съемные) машинные носители информации рабочей группы.".

1.4. В пункте 6.1:

абзац пятнадцатый изложить в следующей редакции:

"отказ представителя поднадзорной организации, присутствовавшего при проведении осмотра сайта поднадзорной организации, от подписания акта осмотра сайта поднадзорной организации в соответствии с подпунктом 2.5.11 пункта 2.5 настоящей Инструкции;";

дополнить абзацами следующего содержания:

"отказ руководителя поднадзорной организации или ответственного работника поднадзорной организации от исполнения, неисполнение либо несвоевременное исполнение требования о выполнении поднадзорной организацией иных действий в целях оказания содействия в проведении проверки;

разглашение поднадзорной организацией третьим лицам информации, содержащейся в акте проверки (в том числе в промежуточном акте проверки, акте проверки по отдельным вопросам) и (или) иных документах, составленных Банком России, руководителем и (или) членами рабочей группы при организации, проведении и оформлении результатов проверки поднадзорной организации и имеющих ограничительную пометку "Для служебного пользования", за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации.".

1.5. В абзаце втором пункта 7.7:

слова "однократной записи" исключить;

после слов "настоящей Инструкции" дополнить словами ", либо электронные носители информации, носители с фото-, киносъемкой и видео-, аудиозаписью (при наличии)".

1.6. В приложении 3:

слова "однократной записи" исключить;

в сноске 5 слова "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования" исключить.

1.7. В приложении 4 слова "однократной записи" исключить.

1.8. Дополнить приложением 4.1 в редакции приложения к настоящему Указанию.

1.9. В приложении 5:

сноску 4 дополнить словами ", об обеспечении присутствия представителя поднадзорной организации при проведении в соответствии с подпунктом 2.5.11 пункта 2.5 настоящей Инструкции осмотра сайта поднадзорной организации, а также о подписании акта осмотра сайта поднадзорной организации";

в сноске 6 слова "однократной записи" исключить.

1.10. В приложении 6 слова "и подпунктом 2.7.2 пункта 2.7" заменить словами ", подпунктом 2.5.6.2 пункта 2.5 и (или) подпунктом 2.7.2 пункта 2.7".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение
к Указанию Банка России

См. данное приложение в редакторе Adobe Reader

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (далее - Проект).

Необходимость издания Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" обусловлена осуществлением Банком России комплекса мероприятий по оптимизации процессов инспекционной деятельности в отношении некредитных финансовых организаций и их саморегулируемых организаций (далее - поднадзорные организации).

Проект предусматривает закрепление полномочий рабочей группы по использованию в ходе проверок поднадзорных организаций специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи, или средств фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи (далее - специальные технические средства) в целом аналогичных соответствующим полномочиям, определенным Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)".

Проект предусматривает, в частности, предоставление рабочей группе следующих прав:

- фиксировать совершаемые действия с использованием специальных технических средств и составлением соответствующих протоколов по установленной форме;

- осуществлять визуальное наблюдение за действиями кассового работника и (или) клиентов и контрагентов проверяемой поднадзорной организации, в помещениях для совершения операций с наличными деньгами и другими ценностями и (или) в зоне обслуживания клиентов и контрагентов проверяемой поднадзорной организации, с использованием при необходимости специальных технических средств;

- требовать от поднадзорной организации осуществления видеозаписи процесса проверки (ревизии) наличных денег и (или) самостоятельно фиксировать процесс проверки (ревизии) наличных денег с использованием специальных технических средств*;

- требовать от поднадзорной организации присутствия ее представителя при осмотре ее сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", проводимом руководителем и (или) членами рабочей группы, а также осуществлять в ходе указанного осмотра фиксацию совершаемых действий с оформлением результатов осмотра актом в произвольной форме*.

Действие Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" будет распространяться в том числе на поднадзорные организации и уполномоченных представителей Банка России, проводящих их проверки.

Проект не содержит положений, вводящих избыточные обязанности, запреты и ограничения, а также влекущих необоснованные расходы для поднадзорных организаций и Банка России.

Вступление в силу Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" предусмотрено по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 20 ноября 2017 года по 3 декабря 2017 года.

Примерная форма представления предложений и замечаний к Проекту приведена в приложении к настоящей пояснительной записке.

Ответственным структурным подразделением Банка России за подготовку Проекта является Главная инспекция Банка России.

------------------------------

* C закреплением корреспондирующей обязанности поднадзорной организации.

Приложение

Примерная форма представления предложений и замечаний к проекту нормативного акта Банка России в связи с проведением его публичного обсуждения

N	Номер пункта проекта нормативного акта Банка России	Содержание предложения или замечания	Пояснение	Автор предложения или замечания, наименование и место нахождения юридического лица, Ф.И.О. индивидуального предпринимателя, физического лица, контактные данные (e-mail, телефон)
1	2	3	4	5