Проект Указания Банка России "О порядке исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций" (по состоянию на 04.10.2018)

Настоящее Указание на основании части 5 статьи 29 Федерального закона от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 24, ст. 3390) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций (далее - реестр), ведение которого осуществляется Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - уполномоченное подразделение).

1. Исключение финансовых организаций, указанных в части 1 статьи 28 Федерального закона, из реестра осуществляется в случаях, предусмотренных частью 4 статьи 29 Федерального закона.

2. Уполномоченное подразделение вносит в реестр запись об исключении финансовой организации из реестра в течение 5 рабочих дней со дня следующего за днем:

принятия Банком России решения об отзыве (аннулировании) лицензии Банка России, исключении из реестра финансовых организаций соответствующего вида или лишении финансовой организации права осуществлять деятельность на финансовом рынке по иному основанию, предусмотренному законодательством Российской Федерации;

принятия Банком России решения об исключении финансовой организации из реестра в связи с отказом финансовой организации от оказания всех финансовых услуг потребителям финансовых услуг или в их пользу;

получения уполномоченным подразделением сведений о прекращения деятельности финансовой организации в связи с ее реорганизацией (за исключением реорганизации в форме преобразования) или ликвидации финансовой организации как юридического лица;

принятия Банком России решения об исключении финансовой организации из реестра в связи с обращением финансовой организации в Банк России с ходатайством об исключении из реестра.

3. Финансовая организация вправе обратиться в Банк России с ходатайством об исключении ее из реестра (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к настоящему Указанию) с предоставлением обязательства не оказывать финансовые услуги потребителям финансовых услуг и не заключать соответствующие договоры.

Финансовая организация вправе обратиться в Банк России с ходатайством об исключении из реестра части финансовых услуг (рекомендуемый образец приведен в приложении 2 к настоящему Указанию), которые она вправе оказывать в соответствии с лицензией (разрешением) либо в связи с ее включением в реестр финансовых организаций соответствующего вида, с предоставлением обязательства не оказывать данные финансовые услуги потребителям финансовых услуг и не заключать договоры по указанным в ходатайстве финансовым услугам.

О поступлении обязательства в реестре делается отметка в течение десяти дней с даты поступления ходатайства финансовой организации и документов в полном объеме.

4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования¹.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

_________________________

¹Применяется в соответствии со статьей 28 Федерального закона от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг".

Приложение 1
к Указанию Банка России
от __ ____ 201__года N ___
"О порядке исключения финансовой организации
из реестра финансовых организаций"

(рекомендуемая форма)

Ходатайство
об исключении финансовой организации из реестра финансовых организаций

_________________________________________________________________________
(полное и (или) сокращенное (при его наличии) наименование финансовой организации; основной государственный регистрационный номер финансовой организации; регистрационный номер, присвоенный Банком России в реестре финансовой организации соответствующего вида (при наличии); сведения о лицензии (лицензиях) (номер и дата выдачи, вид деятельности))

в соответствии с решением, принятым (указывается уполномоченный орган управления финансовой организации) от _____________________ N ____________________ ходатайствует об исключении ее из реестра финансовых организаций.

Приложение:

1. Копия решения уполномоченного органа финансовой организации о прекращении финансовой организацией деятельности по оказанию всех финансовых услуг потребителям финансовых услуг и или в их пользу.

2. Подписанное руководителем финансовой организации либо уполномоченным им лицом обязательство не оказывать финансовые услуги потребителям финансовых услуг и не заключать соответствующие договоры.

3. Сведения об отсутствии (о наличии) у финансовой организации обязательств перед потребителями финансовых услуг, содержащие информацию о виде финансовой услуги, действующих договорах (дата и номер договора), датах окончания договоров, размере обязательств.

____________________________________  _________  _______________________

 (единоличный исполнительный орган    (подпись)    (инициалы, фамилия)

   финансовой организации (иное

  уполномоченное соответствующим

   органом управления финансовой

  организации лицо (с приложением

    документов, подтверждающих

           полномочия))

_____________________________

(дата подписания ходатайства

руководителем (уполномоченным

            лицом)

             М.П.

(при наличии)

Приложение 2
к Указанию Банка России
от __ ____ 201__года N ___
"О порядке исключения финансовой организации
из реестра финансовых организаций"

(рекомендуемая форма)

Ходатайство
об исключении из реестра финансовых организаций части финансовых услуг

_________________________________________________________________________

(полное и (или) сокращенное (при его наличии) наименование финансовой организации; основной государственный регистрационный номер финансовой организации; регистрационный номер, присвоенный Банком России в реестре финансовой организации соответствующего вида (при наличии); сведения о лицензии (лицензиях) (номер и дата выдачи, вид деятельности))

в соответствии с решением, принятым (указывается уполномоченный орган управления финансовой организации) от _____________________ N ____________________ ходатайствует об исключении из реестра финансовых организаций следующих финансовых услуг которые она вправе оказывать в соответствии с лицензией (разрешением) от ______________ N ________________ (указывается дата и номер лицензии (разрешения) либо в связи с ее включением в реестр финансовых организаций ___________________________ (указывается наименование реестра финансовых организаций) (перечисляются финансовые услуги подлежащие исключению):

1) ______________________________________

2) ______________________________________

3) ______________________________________

Приложение:

1. Копия решения уполномоченного органа финансовой организации о прекращении финансовой организацией деятельности по оказанию части финансовых услуг потребителям финансовых услуг и или в их пользу.

2. Подписанное руководителем финансовой организации либо уполномоченным им лицом обязательство не оказывать финансовые услуги, указанные в ходатайстве, потребителям финансовых услуг и не заключать соответствующие договоры.

3. Сведения об отсутствии (о наличии) у финансовой организации обязательств перед потребителями финансовых услуг, содержащие информацию о виде финансовой услуги, действующих договорах (дата и номер договора), датах окончания договоров, размере обязательств.

4. Документы, подтверждающие внесение на депозитный счет службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного денежных средств в размере, определенном Советом Службы, для покрытия возможных расходов на рассмотрение финансовым уполномоченным споров, связанных с деятельностью финансовой организации.

____________________________________  _________  _______________________

 (единоличный исполнительный орган    (подпись)    (инициалы, фамилия)

   финансовой организации (иное

  уполномоченное соответствующим

   органом управления финансовой

  организации лицо (с приложением

    документов, подтверждающих

           полномочия))

_____________________________

(дата подписания ходатайства

руководителем (уполномоченным

            лицом)

             М.П.

(при наличии)

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О порядке исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций"

Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций" (далее - Проект).

Компетенция по принятию нормативного акта предусмотрена статьей 7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также на основании части 5 статьи 29 Федерального закона от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг".

Проект устанавливает порядок исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций.

Действие Проекта будет распространяться на финансовые организации, определенные пунктом 1 статьи 8 Федерального закона от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг".

Вступление в силу Проекта планируется во IV квартале 2019 года.

Предложения и замечания по Проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются с 4 октября 2018 года по 17 октября 2018 года.

Проект разработан Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.