Проект Указания Банка России "О специальном счете в Банке России" (по состоянию на 18.02.2019)

Настоящее Указание в соответствии с пунктом 6 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ________________года N __) определяет порядок открытия, ведения и закрытия специального счета в Банке России (далее - специальный счет), порядок зачисления Банком России денежных средств на специальный счет в случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления кредитной организацией или ее филиалом (далее - банк) клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет, а также порядок возврата Банком России денежных средств со специального счета.

Глава 1. Открытие, ведение и закрытие специального счета

1.1. Открытие специального счета в целях зачисления на него денежных средств осуществляется на основании представляемого банком в подразделение Банка России, обслуживающее его корреспондентский счет (субсчет) (далее - подразделение Банка России), заявления об открытии специального счета, в котором в качестве основания для открытия счета указывается текст "Для зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России согласно пункту 6 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации".

Заявление об открытии специального счета подписывается должностным (должностными) лицом (лицами), уполномоченным (уполномоченными), распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете (субсчете), открытом в Банке России (далее - корреспондентский счет), в соответствии с имеющейся в подразделении Банка России карточкой с образцами подписей и оттиска печати. Подпись (подписи) уполномоченного (уполномоченных) должностного (должностных) лица (лиц) банка заверяются оттиском печати банка (при ее наличии).

Заявление об открытии специального счета может представляться банком в подразделение Банка России на бумажном носителе или в электронном виде.

Заявление об открытии специального счета на бумажном носителе представляется банком в подразделение Банка России в двух экземплярах, один из которых с подписью и расшифровкой подписи представившего его лица остается в подразделении Банка России, другой возвращается представившему его лицу с отметкой (дата, подпись уполномоченного работника подразделения Банка России и оттиск штампа подразделения Банка России) о поступлении заявления в подразделение Банка России. Датой представления в Банк России заявления об открытии специального счета на бумажном носителе является дата проставления отметки о поступлении заявления в подразделение Банка России.

Заявление об открытии специального счета в электронном виде представляется банком в подразделение Банка России посредством личного кабинета в соответствии с главой 2 Указания Банка России от 3 ноября 2017 N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - Указание Банка России N 4600-У). Датой представления в Банк России заявления об открытии специального счета в электронном виде является дата его регистрации в Банке России.

1.2. Одному банку открывается один специальный счет независимо от количества расторгаемых договоров банковского счета. Для открытия специального счета договор банковского счета не заключается.

1.3. Информация о номере открытого специального счета оформляется подразделением Банка России, подписывается руководителем подразделения Банка России или лицом, его замещающим, и направляется банку не позднее рабочего дня, следующего за датой представления заявления об открытии специального счета в Банк России, путем размещения в личном кабинете в соответствии с главой 4 Указания Банка России N 4600-У.

1.4. Проценты на остатки денежных средств на специальном счете Банком России не начисляются и не уплачиваются.

1.5. Плата за открытие, ведение и закрытие специального счета Банком России не взимается.

1.6. Извещения о списании (зачислении) денежных средств по специальному счету на бумажном носителе и в электронном виде не выдаются (не направляются).

1.7. Закрытие специального счета в Банке России осуществляется Банком России не позднее рабочего дня, следующего за днем списания остатка денежных средств со специального счета банка, у которого отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций.

Информация о закрытии специального счета банку не выдается (не направляется).

Глава 2. Зачисление денежных средств на специальный счет

2.1. Зачисление денежных средств на специальный счет осуществляется переводом банка денежных средств с корреспондентского счета банка.

2.2. Платежное поручение для перевода банком денежных средств на специальный счет составляется в соответствии с пунктом 1.10 Положения Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года N 24667; 14 августа 2013 года N 29387; 19 мая 2014 года N 32323; 11 июня 2015 года N 37649; 27 января 2016 года N 40831; 31 июля 2017 года N 47578; 24 декабря 2018 года N 53109 (далее - Положение Банка России N 383-П), с учетом следующего.

В качестве наименования плательщика, банка плательщика указывается наименование банка, в качестве наименования получателя, банка получателя указывается наименование подразделения Банка России, в качестве номера счета получателя указывается номер специального счета, в назначении платежа указывается текст "Перевод денежных средств для зачисления на специальный счет в Банке России согласно пункту 6 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации".

2.3. Плата за услуги по переводу денежных средств на специальный счет Банком России не взимается.

Глава 3. Возврат денежных средств со специального счета

3.1. Возврат денежных средств со специального счета осуществляется путем перевода Банком России денежных средств на корреспондентский счет банка на основании представляемого банком в подразделение Банка России заявления о возврате денежных средств со специального счета, в котором указываются номер специального счета, в качестве наименования получателя средств и банка получателя - наименование банка, сумма денежных средств, подлежащих возврату со специального счета, в качестве основания - текст "Возврат денежных средств со специального счета в Банке России согласно пункту 6 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации".

Заявление о возврате денежных средств со специального счета составляется и представляется в подразделение Банка России в порядке, определенном в пункте 1.1 главы 1 настоящего Указания.

3.2. Требования клиента к банку о возврате денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной банком на специальный счет, рассматриваются банком без участия Банка России.

Возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной банком на специальный счет, осуществляется с учетом требований пункта 6.6 главы 6 Положения Банка России от 2 марта 2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744; 27 января 2014 года N 31125; 6 марта 2014 года N 31531; 24 июля 2014 года N 33249; 10 апреля 2015 года N 36828; 19 августа 2016 года N 43313; 30 октября 2017 года N 48720; 5 апреля 2018 года N 50656; 5 апреля 2018 года N 50657, и пункта 6 Указания Банка России от 7 октября 2013 N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 23 апреля 2014 года N 32079.

3.3. После отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление банковских операций у банка заявление о возврате денежных средств со специального счета вправе подавать конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия).

3.4. Возврат денежных средств банку осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за датой представления заявления о возврате денежных средств со специального счета, в пределах суммы денежных средств, ранее перечисленных этим банком на специальный счет, на основании платежного поручения, составляемого подразделением Банка России в соответствии с пунктом 1.10 Положения Банка России N 383-П с учетом следующего.

В качестве наименования плательщика и банка плательщика указываются наименование подразделения Банка России, в качестве номера счета плательщика указывается специальный счет, в качестве наименования получателя средств и банка получателя указывается наименование банка, представившего заявление о возврате денежных средств со специального счета, в назначении платежа указывается текст "Возврат денежных средств со специального счета в Банке России согласно пункту 6 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации на основании заявления", а также дата заявления.

3.5. Плата за услуги по перечислению денежных средств со специального счета Банком России не взимается.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

4.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 15 июля 2013 года N 3026-У "О специальном счете в Банке России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 августа 2013 N 29423.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О специальном счете в Банке России"

Банк России разработал проект указания Банка России "О специальном счете в Банке России" (далее - проект указания), которое должно заменить действующее Указание Банка России от 15 июля 2013 года N 3026-У "О специальном счете в Банке России".

Подготовка проекта указания обусловлена необходимостью приведения содержания Указания Банка России от 15 июля 2013 года N 3026-У "О специальном счете в Банке России" в соответствие требованиям:

новой редакции статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации в части номера пункта, который является основанием установления Банком России порядка открытия и ведения специального счета, а также порядка зачисления и возврата денежных средств с данного счета;

Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" в части оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Проект указания также предусматривает возможность передачи заявления об открытии специального счета и заявления о возврате денежных средств со специального счета в Банк России в электронном виде.

Требования проекта указания распространяются на Банк России, кредитные организации и их филиалы, имеющие корреспондентские счета (субсчета) в Банке России.

Вступление в силу проекта указания предусмотрено по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Оценка регулирующего воздействия на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" проводится в течение 14 календарных дней с 18 февраля 2019 года по 3 марта 2019 года.

Замечания и предложения по проекту указания просим направлять в Департамент национальной платежной системы на адрес электронной почты sapozhnikovanv@cbr.ru.