Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2012 года N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" (по состоянию на 09.04.2019)

1. На основании части третьей статьи 10 и части первой статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26, ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295; 2017, N 14, ст. 2000; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 25, ст. 3596; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4754, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2560, ст. 2576; N 22, ст. 3043; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5100; N 49, ст. 5115; N 53, ст. 7524, ст. 8440) внести в Положение Банка России от 29 августа 2012 года N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 октября 2012 года N 25633, 12 декабря 2013 года N 30592, 16 декабря 2016 года N 44775, 4 мая 2017 года N 46584, следующие изменения.

1.1. Пункт 1.6 признать утратившим силу.

1.2. Главу 1 дополнить пунктами 1.9 и 1.10 следующего содержания:

"1.9. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) выдает "Кредитной организации" документы, перечисленные:

в пункте 3.5 настоящего Положения при условии представления "Кредитной организацией" свидетельств Банка России о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций (при их наличии) и лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитные организации действовали до реорганизации;

в пункте 4.5 настоящего Положения при условии представления "Кредитной организацией" свидетельств Банка России о государственной регистрации присоединенных кредитных организаций (при их наличии), лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых "Кредитная организация" действовала до реорганизации (если "Кредитная организация" ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято положительное решение по данному вопросу), и лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых присоединенные кредитные организации действовали до реорганизации.

1.10. В течение трех рабочих дней после даты принятия решения об отмене решения о реорганизации кредитной организации она обязана уведомить об этом Банк России с приложением решения об отмене решения о реорганизации. В случае участия в реорганизации двух и более кредитных организаций такое уведомление направляется кредитной организацией, последней принявшей решение об отмене решения о реорганизации или определенной решением об отмене решения о реорганизации.".

1.3. В абзаце первом пункта 2.1 слова ", а также территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации" исключить.

1.4. Пункты 2.6 и 2.7 изложить в следующей редакции:

"2.6. До момента представления в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) документов, предусмотренных Инструкцией Банка России N 135-И (в том числе до момента проведения общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, в повестку дня которых включен вопрос о реорганизации), реорганизуемой кредитной организацией в Восточный или Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций (далее - Центр допуска) (в зависимости от места нахождения кредитной организации) направляются:

в отношении лиц, до реорганизации являвшихся членами совета директоров (наблюдательного совета) присоединяемой кредитной организации (кредитной организации, реорганизуемой в форме слияния), которые после завершения реорганизации будут являться членами совета директоров (наблюдательного совета) "Кредитной организации" - документы, предусмотренные пунктом 3.5 Положения Банка России N 625-П. Данное требование не распространяется на лиц, занимающих должности членов совета директоров (наблюдательного совета) присоединяющей кредитной организации;

в отношении новых кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) "Кредитной организации" - документы, предусмотренные пунктом 3.1 Положения Банка России N 625-П;

в отношении лиц, которых предполагается назначить на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее при совместном упоминании - руководитель), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера "Кредитной организации" (за исключением платежной НКО), руководителя и главного бухгалтера филиалов "Кредитной организации" (за исключением платежной НКО), на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера "Кредитной организации" - платежной НКО при условии, что такие лица до реорганизации не занимали вышеперечисленные должности либо не являлись работниками реорганизуемых кредитных организаций - документы, предусмотренные пунктом 2.5 Положения Банка России N 625-П (с учетом требований пунктов 2.6 и 2.7 данного нормативного акта);

в отношении лиц, на которых предполагается возложить отдельные обязанности руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера "Кредитной организации" (за исключением платежной НКО), руководителя, главного бухгалтера филиала "Кредитной организации" (за исключением платежной НКО), единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера "Кредитной организации" - платежной НКО, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации - документы, предусмотренные пунктом 2.5 Положения Банка России N 625-П;

в отношении лиц, на которых предполагается возложить обязанности временно отсутствующих руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера "Кредитной организации" (за исключением платежной НКО), руководителя, главного бухгалтера филиала "Кредитной организации" (за исключением платежной НКО), единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера "Кредитной организации" - платежной НКО - документы, предусмотренные пунктом 2.5 Положения Банка России N 625-П (с учетом требований пункта 2.4 данного нормативного акта);

положения о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов;

уведомления об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов, а также уведомления об открытии их внутренних структурных подразделений.

2.6.1. В территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению "Кредитной организации" одновременно с документами, перечисленными в абзацах втором - восьмом настоящего пункта, направляются:

письменное обязательство о представлении надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих право собственности, аренды, субаренды или безвозмездного пользования на здание (помещение), в котором будет располагаться "Кредитная организация" после государственной регистрации (при реорганизации в форме слияния) или государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) "Кредитной организации" (при реорганизации в форме присоединения) (если "Кредитная организация" не будет располагаться в здании (помещении) по местонахождению одной из реорганизуемых кредитных организаций);

документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 (при реорганизации в форме слияния) или абзацем 4 пункта 20.12 (при реорганизации в форме присоединения) Инструкции Банка России N 135-И.

2.6.2. Центр допуска направляет реорганизуемой кредитной организации, от которой поступили документы, письменное подтверждение их получения. Письменное подтверждение может быть выдано под подпись уполномоченному лицу кредитной организации.

2.7. Центр допуска в течение 1 месяца со дня получения документов, перечисленных в абзацах втором - шестом пункта 2.6 настоящего Положения, осуществляет действия, установленные пунктом 2.10 Положения Банка России N 625-П.".

1.5. В пункте 3.2:

подпункт 3.2.1 дополнить словами ", а также при несоблюдении требований, установленных частью первой статьи 11.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в случае реорганизации кредитной организации в форме слияния)";

в подпункте 3.2.2:

в абзаце втором слово "трех" заменить словом "пяти";

абзац третий изложить в следующей редакции:

"в территориальный орган Федеральной налоговой службы (далее - уполномоченный регистрирующий орган) по местонахождению кредитной организации, направившей в соответствии с частью пятой статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" письменное уведомление о начале процедуры реорганизации, - документы, предусмотренные статьей 14 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", с указанием на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом документов, подтверждающих факт внесения соответствующих записей в Единый государственный реестр юридических лиц, а также экземпляра устава с отметкой уполномоченного регистрирующего органа непосредственно в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций);";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"каждой из реорганизуемых кредитных организаций - сообщение о необходимости раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых она находится (если "Кредитная организация" будет являться банком с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и в ходатайстве о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций содержится просьба о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц);";

абзацы шестой - восьмой признать утратившими силу.

1.6. Пункт 3.3 признать утратившим силу.

1.7. В пункте 3.4:

в абзаце первом слова "от территориального учреждения Банка России по местонахождению "Кредитной организации" сообщения и документов, указанных в пункте 3.3 настоящего Положения (от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения)" заменить словами "от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения";

в абзаце четвертом слова "Департамент банковского надзора" заменить словами "Департамент обеспечения банковского надзора", после слов "Операционный департамент" дополнить словами ", подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью "Кредитной организации","; второе предложение признать утратившим силу;

абзацы пятый и шестой, а также подпункт 3.4.1 признать утратившими силу.

1.8. Пункт 3.5 изложить в следующей редакции:

"3.5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих дней с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, направляет в "Кредитную организацию":

документ, подтверждающий факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации "Кредитной организации";

документы, подтверждающие факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций;

свидетельство Банка России о государственной регистрации "Кредитной организации";

устав "Кредитной организации" с отметкой уполномоченного регистрирующего органа;

лицензию на осуществление банковских операций "Кредитной организации";

сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов;

лицензии на осуществление банковских операций, на основании которых кредитные организации действовали до реорганизации, на которых проставлена отметка об утрате силы;

свидетельства Банка России о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций (при их наличии), на которых проставлена отметка об утрате силы.

Документы, указанные в абзацах втором, третьем, пятом и седьмом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" только в форме электронного документа. Документы, указанные в абзацах четвертом и шестом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" в форме электронного документа и на бумажном носителе. Документы, указанные в абзацах восьмом и девятом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" (могут быть выданы под подпись уполномоченному лицу "Кредитной организации") на бумажном носителе.".

1.9. Пункт 3.6 признать утратившим силу.

1.10. В пункте 3.7:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"соблюдения квалификационных требований и (или) требований к деловой репутации в отношении лиц, указанных в абзацах втором - шестом пункта 2.6 настоящего Положения;";

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"требования к размеру собственных (капитала), установленные частью первой статьи 112 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"требований, которым должна соответствовать "Кредитная организация", если она будет являться банком с универсальной лицензией, возникшим в результате слияния кредитных организаций, с даты государственной регистрации которых прошло менее двух лет, и в ходатайстве о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций содержится просьба о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц.".

1.11. В пункте 4.2:

в подпункте 4.2.2:

в абзаце первом слово "трех" заменить словом "пяти";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"в уполномоченный регистрирующий орган по местонахождению "Кредитной организации", - документы, предусмотренные пунктами 1 и 3 статьи 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", с указанием на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом документов, подтверждающих факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц соответствующих записей, а также экземпляра изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции), с отметкой уполномоченного регистрирующего органа в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций);";

абзац третий изложить в следующей редакции:

"каждой из реорганизуемых кредитных организаций - сообщение о необходимости раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых она находится (если с даты государственной регистрации "Кредитной организации", являющейся банком с универсальной лицензией, прошло менее двух лет, и она ходатайствует о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц);".

подпункт 4.2.3 признать утратившим силу.

1.12. Пункт 4.3 признать утратившим силу.

1.13. В пункте 4.4:

в абзаце первом слова "сообщения и документов, указанных в пункте 4.3 настоящего Положения (от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце втором подпункта 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения)," заменить словами "от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце втором подпункта 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения,";

в абзаце четвертом слова "Департамент банковского надзора" заменить словами "Департамент обеспечения банковского надзора", после слов "Департамент информационных технологий" дополнить словами "подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью "Кредитной организации","; второе предложение признать утратившим силу;

абзацы пятый и шестой, а также подпункт 4.4.1 признать утратившими силу.

1.14. Пункт 4.5 изложить в следующей редакции:

"4.5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих дней с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце втором подпункта 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения, направляет в "Кредитную организацию":

документ, подтверждающий факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) "Кредитной организации";

документы, подтверждающие факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности присоединенных кредитных организаций;

изменения, вносимые в устав (устав в новой редакции) "Кредитной организации", с отметкой уполномоченного регистрирующего органа;

лицензию на осуществление банковских операций (в случае если "Кредитная организация" ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято положительное решение по данному вопросу);

сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открытым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов;

лицензии на осуществление банковских операций, на основании которых "Кредитная организация" действовала до реорганизации (если "Кредитная организация" ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято положительное решение по данному вопросу), и лицензии на осуществление банковских операций, на основании которых присоединенные кредитные организации действовали до реорганизации, на которых проставлена запись об утрате силы;

свидетельства Банка России о государственной регистрации присоединенных кредитных организаций (при их наличии), на которых проставлена запись об утрате силы.

Документы, указанные в абзацах втором - четвертом и шестом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" только в форме электронного документа. Документ, указанный в абзаце пятом настоящего пункта, направляется "Кредитной организации в форме электронного документа и на бумажном носителе. Документы, указанные в абзацах седьмом и восьмом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" (выдаются под подпись уполномоченному лицу "Кредитной организации") на бумажном носителе.".

1.15. Пункт 4.6 признать утратившим силу.

1.16. В пункте 4.7:

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"соблюдение квалификационных требований и (или) требований к деловой репутации в отношении лиц, указанных в абзацах втором - шестом пункта 2.6 настоящего Положения;";

абзац седьмой признать утратившим силу;

абзац восьмой изложить в следующей редакции:

"требования, которым должна соответствовать "Кредитная организация", являющаяся банком с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, и ходатайствующая о выдаче лицензии на осуществление банковских операций, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц.".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2012 года N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2012 года N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" (далее - проект указания).

Подготовка проекта указания связана с централизацией функций по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности, вступлением в силу федеральных законов от 01.05.2017 N 92-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в связи с организацией пропорционального регулирования в банковской системе) и от 29.12.2017 N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций" (далее - Закон N 281-ФЗ).

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Дату названного Федерального закона 281-ФЗ следует читать как "29 июля 2017 г."

Проект указания предусматривает:

исключение участия территориальных учреждений Банка России в рассмотрении вопросов, связанных с реорганизацией кредитных организаций в форме слияния (присоединения), по вопросам государственной кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности;

уточнение отдельных норм Положения Банка России от 29.08.2012 N 386-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения" в связи с вступлением в силу нормативных актов Банка России, обеспечивающих реализацию Закона N 281-ФЗ (Положения Банка России от 27.12.2017 N 625-П "О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о порядке ведения таких баз");

уточнение критериев, соблюдение которых необходимо для принятия положительного решения по вопросу лицензирования деятельности создаваемой в результате слияния кредитной организации (присоединяющей кредитной организации).

Действие проекта указания будет распространено на кредитные организации, реализующие процедуры реорганизации в форме слияния и присоединения.

Предполагаемый срок вступления в силу проекта указания: 2 - 3 кварталы 2019 года.

Предложения и замечания по проекту указания принимаются с 9 апреля по 22 апреля (включительно) 2019 года.