Глава 5. Получение при проведении проверки соблюдения органами, организациями и физическими лицами, указанными в пункте 1 части 1 статьи 14 Федерального закона N 224-ФЗ, требований Федерального закона N 224-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России документов, объяснений, информации

5.1. При проведении проверки Банк России путем направления требований (запросов) Банка России о представлении информации, документов, объяснений требует (запрашивает):

необходимые для осуществления проверки документы, объяснения, информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами, за исключением сведений, составляющих государственную и налоговую тайну, тайну связи (кроме информации о почтовых переводах денежных средств), включая акты, договоры, справки, деловую корреспонденцию, иные документы и материалы (в том числе электронные документы и информацию в электронной форме), от органов, организаций и физических лиц, указанных в пункте 1 части 1 статьи 14 Федерального закона N 224-ФЗ;

информацию, необходимую для предотвращения, выявления и пресечения нарушений требований Федерального закона N 224-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов, от любого лица, в отношении которого имеются основания полагать, что оно располагает необходимой информацией (далее - лицо, располагающее информацией);

записи обмена данными, предусмотренные пунктом 4 части 1 статьи 14 Федерального закона N 224-ФЗ.

5.2. Требование (запрос) Банка России о представлении информации, документов, объяснений должно направляться не позднее двух рабочих дней после его подписания.

5.3. Информация, документы, объяснения должны быть представлены в срок, указанный в требовании (запросе) Банка России о представлении информации, документов, объяснений.

5.4. В случае получения Банком России при выполнении своих функций, предусмотренных статьей 4 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2019, N 29, ст. 3857), в том числе вне рамок проверки, информации, документов и иных материалов, имеющих значение для проверки, от российских, иностранных и международных организаций, физических лиц (включая иностранных граждан и лиц без гражданства), в том числе индивидуальных предпринимателей, государственных органов, а также содержащихся в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет"), информационных системах и средствах массовой информации без направления требований (запросов) Банка России о представлении информации, документов, объяснений в соответствии с пунктом 5.1 настоящей Инструкции указанные информация, документы и иные материалы должны приобщаться к материалам проверки по решению руководителя ответственного структурного подразделения.

Решение о приобщении к материалам проверки информации, документов и иных материалов должно содержать основание для приобщения к материалам проверки информации, документов и иных материалов, перечень и форму (на бумажном носителе или в электронной форме) приобщаемой информации, документы и иные материалы, вид (подлинники или копии) приобщаемых документов и иных материалов на бумажном носителе, дату и номер решения о приобщении к материалам проверки информации, документов и иных материалов.

5.5. Вызов проверяемого лица, лица, располагающего информацией, в Банк России для представления информации и объяснений должен осуществляться путем направления в адрес проверяемого лица, лица, располагающего информацией, телеграммы, телефонограммы или сообщения факсимильной связи, заказного письма с уведомлением о вручении либо иного регистрируемого почтового отправления с уведомлением отправителя о вручении адресату.

5.6. Информация и объяснения, представленные проверяемым лицом, лицом, располагающим информацией, в устной форме, должны заноситься в протокол опроса. Протокол опроса должен составляться служащим Банка России, проводящим проверку и участвующим в опросе, и подписываться лицом, представившим информацию и объяснения (далее - опрашиваемое лицо), или его представителем в случае его участия и служащим Банка России, проводящим проверку и участвующим в опросе.

5.7. В протоколе опроса должны указываться дата и номер поручения на проведение проверки, дата, время и место проведения опроса, сведения об опрашиваемом лице (его представителе) (фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения, место жительства, паспортные данные или данные иного документа, удостоверяющего личность, данные о гражданстве, месте работы или учебы, иные сведения, которые опрашиваемое лицо (его представитель) пожелали о себе сообщить, имеющие по мнению опрашиваемого лица (его представителя) значение для проверки), представленная опрашиваемым лицом (его представителем) информация и объяснения.

5.8. Сведения о представлении информации и объяснений опрашиваемым лицом (его представителем) в письменной форме должны вноситься в протокол опроса с указанием реквизитов представленного документа (при наличии) и количества листов в представленном документе. Указанный документ, содержащий представленную информацию и объяснения, должен быть подписан представившим его лицом.

5.9. Документы и иные материалы, представленные и (или) составленные опрашиваемым лицом (его представителем) в ходе опроса, должны прилагаться к протоколу опроса, который в этом случае должен включать краткое описание представленных и (или) составленных опрашиваемым лицом (его представителем) документов и материалов, а также их носителей, включая сведения о наименовании и содержании представленных и (или) составленных опрашиваемым лицом (его представителем) документов и материалов.

5.10. В случае если для представления опрашиваемым лицом (его представителем) информации и объяснений в ходе опроса требуется ознакомление опрашиваемого лица (его представителя) с материалами проверки, относящимися к предмету проверки и касающимися опрашиваемого лица, служащий Банка России, проводящий проверку и участвующий в опросе, проводит ознакомление опрашиваемого лица (его представителя) с указанными материалами проверки с записью об ознакомлении в протоколе опроса.

5.11. При отказе опрашиваемого лица (его представителя) от представления информации и объяснений и (или) от подписания протокола опроса запись об отказе от представления информации и объяснений и (или) от подписания протокола опроса должна вноситься в протокол опроса и удостоверяться подписью служащего Банка России, проводящего проверку и участвующего в опросе.

5.12. Для дополнительного закрепления хода и результатов опроса проводится фотографирование, аудио- и (или) видеозапись, а также используются специальные технические средства связи и сеть "Интернет". В протоколе опроса служащим Банка России, проводящим проверку и участвующим в опросе, должна вноситься запись о проведении фотографирования, аудио- и (или) видеозаписи, а также об использовании специальных технических средств связи и сети "Интернет".

Изготовленные в ходе опроса фотографии, аудио- и (или) видеозапись (их материальные носители), материалы, полученные с использованием специальных технических средств связи и сети "Интернет", должны приобщаться к протоколу опроса.

5.13. По решению руководителя ответственного структурного подразделения и при наличии письменного согласия опрашиваемого лица (его представителя), которое должно прилагаться к протоколу опроса, опрос осуществляется с использованием систем видео-конференц-связи. Организацию опроса с использованием систем видео-конференц-связи должны осуществлять территориальные учреждения Банка России по месту нахождения или месту жительства опрашиваемого лица.

5.14. Служащие территориального учреждения Банка России, осуществляющего организацию опроса с использованием систем видео-конференц-связи по месту нахождения или месту жительства опрашиваемого лица, до начала опроса должны установить личности опрашиваемых лиц, проверить полномочия представителей и сделать вывод о возможности их участия в опросе.

5.15. При проведении опроса посредством видео-конференц-связи протокол опроса, составленный служащим Банка России, проводящим проверку и участвующим в опросе, незамедлительно после его составления должен направляться в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее организацию опроса с использованием систем видео-конференц-связи по месту нахождения или месту жительства опрашиваемого лица, для подписания опрашиваемым лицом (его представителем).

5.16. В случае если опрашиваемое лицо (его представитель) отказывается от представления информации и объяснений и (или) от подписания протокола опроса при проведении опроса посредством видео-конференц-связи, запись об отказе должна вноситься в протокол опроса и удостоверяться в соответствии с пунктом 5.11 настоящей Инструкции.

5.17. Протокол опроса со всеми приложениями к нему должен приобщаться к материалам проверки.

5.18. Информация, документы, объяснения, иные материалы, полученные в ходе проверки, в том числе полученные с использованием технических средств их фиксации, составляют материалы проверки.

5.19. Предоставление проверяемому лицу, лицу, располагающему информацией, информации, которая относится к предмету проверки и касается проверяемого лица, лица, располагающего информацией, должно осуществляться Банком России в соответствии с требованиями пунктов 7.3, 7.4 и 9.4 настоящей Инструкции на основании мотивированного письменного обращения проверяемого лица, лица, располагающего информацией, о предоставлении информации не позднее двадцати рабочих дней со дня поступления в Банк России указанного обращения.