Глава 3. Реорганизация кредитных организаций в форме слияния

3.1. Для государственной регистрации "Кредитной организации" и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляются документы, предусмотренные Инструкцией Банка России N 135-И (за исключением документов, ранее направленных в соответствии с пунктом 2.5 настоящего Положения, замечания по которым отсутствовали):

в течение тридцати календарных дней со дня проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором было принято решение о реорганизации (совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью) (за исключением случая, предусмотренного статьей 76 Федерального закона "Об акционерных обществах");

в случае если в установленный срок не предъявлено ни одного требования о выкупе принадлежащих акционерам акций - в течение тридцати календарных дней, следующих за днем окончания срока предъявления акционерами последней из реорганизуемых кредитных организаций требований о выкупе принадлежащих им акций (пункт 3 статьи 76 Федерального закона "Об акционерных обществах");

в случае предъявления в установленный срок требования о выкупе принадлежащих акционерам акций - в течение тридцати календарных дней с даты проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором были приняты решения по результатам выкупа акций реорганизуемых кредитных организаций (пункт 4 статьи 76 Федерального закона "Об акционерных обществах").

Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) выдает (направляет) письменное подтверждение получения документов, необходимых для государственной регистрации "Кредитной организации" и получения лицензии на осуществление банковских операций.

3.2. Банк России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения, в срок, исчисляемый с даты регистрации поступивших документов в Банке России до даты истечения трех месяцев после внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о начале процедуры реорганизации.

3.3. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" не позднее одного рабочего дня с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, направляет:

сообщение о получении данных документов - в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, в территориальное учреждение Банка России, которое будет осуществлять надзор за деятельностью "Кредитной организации", в территориальные учреждения Банка России по местонахождению реорганизованных кредитных организаций (их филиалов), в уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России (если надзор за деятельностью реорганизованной кредитной организацией осуществляло уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России), в "Кредитную организацию" и в реорганизованные кредитные организации. В сообщение, направляемое в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, дополнительно включается информация о представлении всеми реорганизуемыми кредитными организациями письменного подтверждения, указанного в абзаце четвертом подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения (если с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и ходатайство о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте). В Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций сообщение направляется посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации (с одновременным направлением оригинала сообщения посредством почтовой связи);

уведомление об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов, и уведомление об открытии внутренних структурных подразделений - в территориальные учреждения Банка России в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 135-И.

К сообщению, направляемому в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций и территориальные учреждения Банка России по местонахождению реорганизованных кредитных организаций (их филиалов), прилагаются копии документов, подтверждающих факт внесения соответствующих записей в Единый государственный реестр юридических лиц. При представлении документов для государственной регистрации в электронной форме упомянутые документы направляются в электронной форме. К сообщению, направляемому в территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала "Кредитной организации", открытого на основе реорганизованной кредитной организации (ее филиала), прилагается один экземпляр положения о филиале.

3.4. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих дней с даты получения от территориального учреждения Банка России по местонахождению "Кредитной организации" сообщения и документов, указанных в пункте 3.3 настоящего Положения (от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения), принимает решение о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций и осуществляет следующие действия:

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации "Кредитной организации" и записи о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации);

присваивает "Кредитной организации" регистрационный номер, а также присваивает порядковые номера филиалам "Кредитной организации", открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов;

направляет в Департамент национальной платежной системы, Департамент банковского надзора, Департамент информационных технологий, Операционный департамент письменное сообщение, в котором указываются полные фирменные наименования "Кредитной организации" и реорганизованных кредитных организаций, их регистрационные номера, присвоенные Банком России, дата прекращения деятельности реорганизованных кредитных организаций, полные наименования филиалов "Кредитной организации", открытых на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов, их порядковые номера. В случае реорганизации кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, данное сообщение направляется также в его адрес;

направляет в территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" два экземпляра свидетельства Банка России о государственной регистрации "Кредитной организации", один экземпляр устава "Кредитной организации" (если документы для государственной регистрации представлены на бумажных носителях), два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций "Кредитной организации";

направляет в территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" и в территориальные учреждения Банка России по местонахождению реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов.

3.5. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" не позднее трех рабочих дней с даты получения документов, указанных в пункте 3.4 настоящего Положения, при условии представления свидетельств Банка России о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций (при их наличии) и лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитные организации действовали до реорганизации, направляет в "Кредитную организацию" (выдает уполномоченному лицу "Кредитной организации"):

оригинал документа, подтверждающего факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации "Кредитной организации";

оригиналы документов, подтверждающих факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций;

свидетельство Банка России о государственной регистрации "Кредитной организации" (один экземпляр);

устав "Кредитной организации" с отметкой уполномоченного регистрирующего органа (один экземпляр) (если документы для государственной регистрации представлены на бумажных носителях);

лицензию на осуществление банковских операций "Кредитной организации" (один экземпляр);

сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов, а также (если в реорганизации участвует кредитная организация, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) уведомление об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов, и уведомление об открытии внутренних структурных подразделений - в территориальные учреждения Банка России в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 135-И, а также один экземпляр положения о филиале "Кредитной организации", открытом на основе реорганизованной кредитной организации (ее филиала) - в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого филиала.

Если документы для государственной регистрации представлены в электронной форме, документы, указанные в абзацах втором, третьем и пятом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" в установленном порядке в электронной форме. Если при представлении документов в электронной форме кредитная организация ходатайствовала о получении экземпляра устава на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа, такой экземпляр направляется в "Кредитную организацию" (выдается под расписку уполномоченному лицу "Кредитной организации"). Если при представлении документов в электронной форме кредитная организация ходатайствовала о получении экземпляров документов, подтверждающих факт внесения соответствующих записей в Единый государственный реестр юридических лиц, на бумажном носителе, такие экземпляры направляются в "Кредитную организацию" (выдаются под расписку уполномоченному лицу "Кредитной организации").

3.6. После получения документов, перечисленных в пунктах 3.3 - 3.5 настоящего Положения, осуществляется открытие корреспондентского счета "Кредитной организации", корреспондентских субсчетов ее филиалов, открытых на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов), и закрытие корреспондентских счетов реорганизованных кредитных организаций и корреспондентских субсчетов их филиалов в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813 ("Вестник Банка России" от 26 июня 2014 года N 60) (далее - Инструкция Банка России N 153-И).

До закрытия корреспондентских счетов (корреспондентских субсчетов) реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) и исключения их из Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России), продолжают осуществляться расчеты по корреспондентским счетам реорганизованных кредитных организаций (корреспондентским субсчетам их филиалов), и выполняться денежные обязательства, в том числе перед Банком России.

Территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" в день открытия корреспондентского счета "Кредитной организации" (корреспондентских субсчетов филиалов "Кредитной организации") направляет:

посредством факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации) письменное сообщение об открытии корреспондентского счета "Кредитной организации" (корреспондентских субсчетов филиалов "Кредитной организации") в произвольной форме в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) и территориальные учреждения Банка России по местонахождению реорганизованных кредитных организаций и их филиалов;

информацию в уполномоченное подразделение Банка России для внесения изменений в Справочник БИК России в порядке, установленном Положением Банка России от 19 мая 2016 года N 544-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июня 2016 года N 42626 ("Вестник Банка России" от 18 июля 2016 года N 68) (далее - Положение Банка России N 544-П).

Остатки средств на корреспондентских счетах (корреспондентских субсчетах) реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) на основании платежного поручения "Кредитной организации" перечисляются на корреспондентский счет "Кредитной организации" (корреспондентские субсчета ее филиалов, открытых на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов).

"Кредитная организация" информирует всех своих кредиторов о реквизитах своего корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов ее филиалов в течение трех календарных дней с момента внесения соответствующих изменений в Справочник БИК России.

Переоформление обязательных резервов реорганизованных кредитных организаций на "Кредитную организацию" осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 1 декабря 2015 года N 507-П "Об обязательных резервах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 декабря 2015 года N 40275 ("Вестник Банка России" от 30 декабря 2015 года N 121) (далее - Положение Банка России N 507-П).

Обязательства, включая денежные, реорганизованных кредитных организаций и их контрагентов, в том числе Банка России, переоформляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, и договорами, заключенными указанными кредитными организациями с Банком России.

"Кредитная организация" вправе начать осуществление банковских операций с момента получения документов, указанных в пункте 3.5 настоящего Положения.

"Кредитная организация" (филиалы "Кредитной организации", открытые на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) может направлять расчетные документы в подразделения расчетной сети Банка России с даты внесения соответствующих сведений о них в Справочник БИК России.

Обращение "Кредитной организации" и принятие территориальным учреждением Банка России решения о возможности функционирования корреспондентского счета реорганизованной кредитной организации (корреспондентского субсчета ее филиала) в ограниченном режиме осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797, 19 апреля 2013 года N 28207, 20 ноября 2013 года N 30408, 1 августа 2014 года N 33399, 9 декабря 2015 года N 40044 ("Вестник Банка России" от 11 июля 2012 года N 36, от 26 апреля 2013 года N 25, от 28 ноября 2013 года N 68, от 13 августа 2014 года N 73, от 17 декабря 2015 года N 116) (далее - Положение Банка России N 384-П).

3.7. Банк России рассматривает вопрос о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций. При этом "Кредитная организация" должна соответствовать требованиям, установленным Инструкцией Банка России N 135-И, в части:

наличия у "Кредитной организации" соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля;

выполнения требований, установленных Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", предъявляемых к членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и лицам, занимающим должности руководителей (единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера;

соблюдения технических требований, установленных нормативными актами Банка России.

Кроме того, "Кредитная организация" должна выполнять:

требования к размеру собственных средств (капитала), если ходатайство о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление Генеральной лицензии;

требования к размеру собственных средств (капитала) и раскрытию неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, если с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и ходатайство о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте.

3.8. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) сообщает о принятом решении уполномоченному регистрирующему органу.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, Банк России информирует о принятом решении Агентство по страхованию вкладов.