Письмо Московского ГТУ ЦБР от 17 января 2003 г. N 05-30-0-13/2540 "О мерах по организации доставки в КФМ России информации кредитных организаций, предусмотренной Положением Банка России от 20 декабря 2002 года N 207-П"

ГАРАНТ:

О разъяснениях по применению Положения от 20 декабря 2002 г. N 207-П см. письмо Московского ГТУ ЦБР от 20 февраля 2003 г. N 30-0-13/9049

О предоставлении информации в КФМ в соответствии с Положением ЦБР от 20 декабря 2002 г. N 207-П см. также письмо Московского ГТУ ЦБР от 14 января 2003 г. N 26-27-01-03/1874

Во исполнение требований Федерального Закона N 131-ФЗ от 30.10.2002 г. "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и с учетом опыта работы кредитных организаций по предоставлению в уполномоченный орган сведений в соответствии с требованиями Положения Банка России N 161-П от 28.11.2001 Банком России подготовлено и утверждено Положение N 207-П от 20.12.2002 "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение). Указанное Положение зарегистрировано в Министерстве юстиции Российской Федерации 4.01.2003 г., опубликовано в "Вестнике Банка России" N 2 10.01.2003 г. и вступает в силу с 21.01.2003 г. Также 21.01.2003 г. вступает в силу Указание Банка России от 20.12.2002 г. N 1226-У "О признании утратившим силу Положения Банка России от 28.11.2001 г. N 161-П".

Положением Банка России N 207-П предусмотрено осуществление доставки от кредитных организаций (КО) в электронном виде через телекоммуникационную систему Банка России в уполномоченный орган - Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России) сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Закон).

По согласованию с КФМ России устанавливается следующий порядок доставки информации от кредитных организаций в КФМ России, за исключением сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма (пункт 2.9 Положения).

Кредитная организация при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, в течение рабочего дня, следующего за днем совершения операции, готовит отчет в электронном виде с использованием собственных средств информатизации, размещая сведения о всех выявленных операциях в один DBF-файл в формате, предусмотренном Приложениями 4 и 5 Положения. При этом длина файла не должна превышать 500 Кбайт. В случае если объем сведений, предназначенных для передачи в КФМ России, превышает установленную границу, формируются второй, третий и т.д. файлы.

ГАРАНТ:

О предоставлении файлов баз данных в соответствии с Положением ЦБР от 20 декабря 2002 г. N 207-П см. письмо Московского ГТУ ЦБР от 22 января 2003 г. N 30-0-13/3426

Сформированный DBF-файл снабжается кодом аутентификации (КА) кредитной организации. Снабженный КА DBF-файл кредитная организация зашифровывает на КФМ России с использованием полученного программного обеспечения СКЗИ "Верба-O/OW". Затем зашифрованный файл обрабатывается архиватором ARJ и повторно снабжается КА кредитной организации. В качестве средства простановки/проверки КА используются средства простановки/проверки ЭЦП, которые использовались КО и МГТУ Банка России для подписания и проверки DBF-файлов, направляемых в КФМ России в соответствии с Положением Банка России от 28.11.2001 г. N 161-П.

При подготовке кредитными организациями сведений в соответствии с Положением используются действующие ключи шифрования и подписи.

Заархивированный файл, снабженный КА кредитной организации, до 16-00 местного времени отправляется КО по электронной почте Московского ГТУ Банка России на адрес FZ115 (тип прикрепления BINARY), при передаче по системе "АСТРА" Московского ГТУ Банка России имя файла FZ115.rep или доставляется в Отделение (ОПЕРУ) по месту обслуживания кредитной организации на дискете вместе с сопроводительным письмом.

Обращаем Ваше внимание, что с 27.01.2003 г. Отделения (ОПЕРУ) Московского ГТУ Банка России прекращают прием DBF-файлов, подготовленных КО для представления в уполномоченный орган, в открытом виде.

Порядок передачи кредитными организациями сведений в КФМ России в "переходный период" в связи с вступлением в силу Положения Банка России N 207-П определяется Приложением 1.

По получении от КО зашифрованного файла Московское ГТУ Банка России проверяет код аутентификации кредитной организации под зашифрованным файлом. Файл, код аутентификации которого некорректен, исключается из дальнейшей обработки. При этом формируется и направляется в КО или записывается на дискету кредитной организации извещение в электронном виде, снабженное кодом аутентификации МГТУ Банка России, (далее - ИЭД) об отказе в принятии файла с указанием причины отказа. Если проверка кода аутентификации под зашифрованным файлом дала положительный результат, то код аутентификации удаляется, зашифрованный файл принимается для дальнейшей обработки, а в адрес КО о принятии зашифрованного файла формируется ИЭД, который направляется в КО или записывается на дискету кредитной организации. Файл с кодами аутентификации не расшифровывается и помещается в архив МГТУ Банка России на срок 3 месяца. Подписанные DBF-файлы и полученные извещения помещаются в архив КО на срок, определяемый требованиями Положения.

В соответствии с Положением представление сведений об операциях с денежными средствами и иным имуществом проводится с использованием следующих справочников и перечней:

"Справочник видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Приложение 3 к Положению);

"Справочник кодов признаков необычных операций и сделок, используемых при представлении кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Приложение 8 к Положению);

"Справочник государств (территорий), которые не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

Перечень организаций и физических лиц, указанный в пункте 2 статьи 6 Закона.

Первые два справочника формируются на основании Положения. "Справочник государств (территорий) _" будет сформирован и доведен до КО после его определения в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, и опубликования. Порядок определения и доведения до сведения Банка России, ТУ и кредитных организаций перечня организаций и физических лиц, указанного в пункте 2 статьи 6 Закона, устанавливается Правительством Российской Федерации.

Порядок направления сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма (пункт 2.9 Положения), будет направлен Вам дополнительно.

Контактные телефоны специалистов Московского ГТУ Банка России:

Общие вопросы по обеспечению информационной безопасности:

Низовцев Олег Алексеевич - 950-20-42.

Вопросы по регистрации и работе с ПО СКЗИ "Верба-OW":

Администраторы ЦУКС:

Козлекевич Николай Никандрович

Семенов Алексей Иванович - 729-32-72, 729-32-70.

Общие экономические вопросы:

Козлов Иван Владимирович - 959-08-57

Общие технические вопросы по представлению отчетности:

Михайлов Андрей Павлович - 950-20-73.

Вопросы по приему ОЭД от кредитных организаций и передаче в ГЦИ Банка России:

Захаркин Владимир Федорович - 950-20-78

Костюнин Валентин Алексеевич - 950-20-89.

Приложение:

1. Порядок передачи кредитными организациями сведений в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу в "переходный период" в связи с вступлением в силу Положения Банка России N 207-П на 2 л.

Заместитель начальника Московского ГТУ Банка России

Л.М.Алякина

Приложение 1

Порядок передачи кредитными организациями сведений в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу в "переходный период" в связи с вступлением в силу Положения Банка России N 207-П

В связи с вступлением в силу с "21" января 2003 года Положения Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" территориальные учреждения Банка России (далее - МГТУ Банка России), кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее - кредитные организации) при подготовке и направлении сведений в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (далее - КФМ России) руководствуются следующим:

1. Кредитные организации "20" января 2003 года до "14-00" местного времени подготавливают и направляют сведения в КФМ России через МГТУ Банка России в соответствии с Положением Банка России от 28.11.2001 N 161-П.

2. МГТУ Банка России до "16-00" местного времени "20" января 2003 года направляют собранную информацию в ГЦИ Банка России в порядке реализации Положения Банка России N 161-П.

3. ГЦИ Банка России до "18-00" московского времени "20" января 2003 года направляет полученную информацию в КФМ России.

4. Квитанции о результатах обработки сведений кредитных организаций, направленных в КФМ России "20" января 2003 года, формируются КФМ России и направляются в кредитные организации через МГТУ Банка России в соответствии с Положением Банка России N 161-П.

5. Сведения об операциях, подлежащих контролю, не отправленные кредитными организациями до "14-00" местного времени "20" января 2003 года, готовятся ими для отправки "21" января 2003 года в соответствии с требованиями Положения Банка России N 207-П начиная с порядкового номера "1".

6. Сведения об операциях, направленные кредитными организациями до "21" января 2003 года и не принятые КФМ России, кредитные организации направляют после их исправления в формате и порядке, предусмотренном Положением Банка России N 207-П, как сведения о новых операциях (значение поля ACTION DBF - файла равно "1").

7. При направлении кредитными организациями сведений в соответствии с Положением Банка России N 207-П используются действующие ключи шифрования и подписи.