Определение СК по гражданским делам Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 09 ноября 2022 г. по делу N 8Г-32020/2022[88-37015/2022]

Судебная коллегия по гражданским делам Четвертого кассационного суда общей юрисдикции в составе:

председательствующего Авериной Е.Г.

судей Губаревой С.А. и Руденко Ф.Г.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества Банк "Национальный стандарт" к Михайловой С.В, Грибановой О.С,, Танурковой А.С, Чиковой Е.В, Демченко Е.В, Борисовой Н.Б, о возмещении ущерба, по кассационной жалобе представителя ответчиков Грибановой О.С, Чиковой Е.В, Демченко Е.В, Борисовой Н.Б. - Щербо Л.В. и кассационной жалобе Танурковой А.С. на решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 06 июля 2021 года, апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 1 июня 2022 года.

Заслушав доклад судьи Авериной Е.Г, пояснение представителя акционерного общества Банк "Национальный стандарт" Беленькую К.С, судебная коллегия

установила:

АО Банк "Национальный Стандарт" обратилось в суд с иском к Михайловой С.В, Грибановой О.С, Танурковой А.С, Чиковой Е.В, Демченко Е.В, Борисовой Н.Б. в котором, с учетом уточненных исковых требований, просило взыскать сумму причинённого ущерба с Михайловой С.В. - 133 323 рубля 93 копейки, с Танурковой А.Н. - 183 048 рублей 43 копейки, с Демченко Е.В. - 183 048 рублей 43 копейки, с Борисовой Н.Б. - 27 457 рублей 28 копеек, с Чиковой Е.В. - 13 755 рублей 43 копейки, с Грибановой О.С. - 92 111 рублей 21 копейку, а также понесённые по делу судебные расходы на оплату государственной пошлины.

Решением Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 06 июля 2021 года исковые требования АО Банк "Национальный Стандарт" удовлетворены частично. Суд взыскал с Михайловой С.В. в пользу АО Банк "Национальный стандарт" сумму причинённого ущерба в размере 133 323 рублей 93 копеек, с Грибановой О.С. в пользу АО Банк "Национальный стандарт" сумму причинённого ущерба в размере 46 055 рублей 60 копеек, с Танурковой А.С. в пользу АО Банк "Национальный стандарт" сумму причинённого ущерба в размере 91 524 рублей 21 копейки, с Чиковой Е.В. в пользу АО Банк "Национальный стандарт" сумму причинённого ущерба в размере 6 877 рублей 71 копейки, с Демченко Е.В. в пользу АО Банк "Национальный стандарт" сумму причинённого ущерба в размере 91 524 рублей 21 копейки, с Борисовой Н.Б. в пользу АО Банк "Национальный стандарт" сумму причинённого ущерба в размере 13 728 рублей 64 копеек. В удовлетворении остальной части иска к Грибановой О.С, Танурковой А.С, Чиковой Е.В, Демченко Е.В, Борисовой Н.Б. о возмещении ущерба и в удовлетворении требований о возмещении понесенных по делу судебных расходов АО Банк "Национальный стандарт" отказано.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 21 октября 2021 года решение районного суда отменено в части взыскания ущерба с Демченко Е.В... В указанной части решение отменено и Банку в удовлетворении иска отказано. В остальной части решение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Определением Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 3 марта 2022 года апелляционное определение было отменено и направлено на новое рассмотрение в части взыскания с ответчиков суммы материального ущерба.

При повторном рассмотрении дела в суде апелляционной инстанции апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 1 июня 2022 года решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 06 июля 2021 года оставлено без изменения.

В кассационной жалобе представитель Грибановой О.С, Чиковой Е.В, Демченко Е.В, Борисовой Н.Б, - Щербо Л.В. просит отменить указанные судебные акты, в связи с существенным нарушением норм материального и процессуального права, несоответствием выводов суда доказательствам, имеющимся в материалах дела.

В обоснование доводов жалобы ссылается на то, что судами не дана надлежащая правовая оценка доказательствам, имеющим значение для дела. Суд первой и апелляционной инстанции не принял во внимание довод представителя ответчика об отсутствии причинно-следственной связи между действиями ответчиков и наступившими последствиями в виде ущерба, причиненного истцу, в ходе судебного разбирательства не доказан факт виновного поведения ответчиков.

В кассационной жалобе Тануркова А.С. просит отменить указанные судебные акты, в связи с существенным нарушением норм материального и процессуального права, несоответствием выводов суда доказательствам, имеющимся в материалах дела. Суд первой и апелляционной инстанции не принял во внимание довод об отсутствие причинно-следственной связи между действиями Танурковой А.С. и наступившими последствиями в виде ущерба, причиненного истцу, в ходе судебного разбирательства не доказан факт виновного поведения ответчиков.

В возражениях на кассационные жалобы акционерным обществом Банк "Национальный стандарт" выражается несогласие с доводами изложенными в них и указывается на законность принятого по делу судебного акта суда апелляционной и первой инстанции.

Ответчики Михайлова С.В, Грибанова О.С, Чикова Е.В, Демченко Е.В, Борисова Н.Б, Тануркова А.С, надлежащим образом извещённые о времени и месте рассмотрения дела в кассационном порядке, в судебное заседание не явились и не сообщили о причине неявки.

Информация о месте и времени рассмотрения кассационной жалобы заблаговременно размещена на официальном сайте Четвертого кассационного суда общей юрисдикции.

В соответствии с частью 2 статьи 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации кассационный суд общей юрисдикции рассматривает дело по правилам рассмотрения дела судом первой инстанции, предусмотренным данным кодексом, с особенностями, установленными параграфом 1 главы 41 Кодекса.

Согласно части 5 статьи 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации неявка в судебное заседание кассационного суда общей юрисдикции лица, подавшего кассационные жалобу, представление, и других лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, не препятствует рассмотрению дела в их отсутствие.

Учитывая надлежащее извещение ответчиков, отсутствие ходатайства об отложении рассмотрения дела, судебная коллегия в соответствии с частью 3 статьи 167, частью 5 статьи 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрела дело в отсутствие неявившихся лиц.

Проверив материалы дела, заслушав представителя акционерного общества Банк "Национальный стандарт" Беленькую К.С, возражавшую против доводов кассационной жалобы, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Четвертого кассационного суда общей юрисдикции приходит к следующему.

В силу части 1 статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации кассационный суд общей юрисдикции проверяет законность судебных постановлений, принятых судами первой и апелляционной инстанций, устанавливая правильность применения и толкования норм материального права и норм процессуального права при рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного постановления, в пределах доводов, содержащихся в кассационных жалобе, представлении, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

В соответствии с частью 1 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Такие основания для пересмотра судебных постановлений в кассационном порядке по доводам кассационной жалобы, изученным материалам дела, отсутствуют.

Судами установлено, и из материалов дела следует, что 10.06.2018г. ПАО КБ "РусЮгбанк" прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к АО Банк "Национальный стандарт", что нашло свое отражение в Едином государственном реестре юридических лиц.

ДД.ММ.ГГГГ. между Михайловой С.В. и ОАО КБ "Русский Южный Банк" заключен трудовой договор N, согласно которому Михайлова С.В. принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира.

В соответствии с дополнительным соглашением N от ДД.ММ.ГГГГ. к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности Михайловой С.В. "менеджер 1 категории", структурное подразделение "Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса".

Дополнительным соглашением N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору внесены изменения в части указания должности Михайловой С.В. "старший специалист", структурное подразделение "Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса" обособленного структурного подразделения Южный филиал.

В соответствии с дополнительным соглашением N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности Михайловой С.В. "старший специалист", структурное подразделение "Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса".

ДД.ММ.ГГГГ между АО Банк "Национальный Стандарт" и Михайловой С.В. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности N, согласно которому работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей.

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ "РусЮгбанк", утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ "Русский Южный Банк" ФИО16 11 июля 2016 года, должностной инструкции утвержденной 02 октября 2017 года, должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк "Национальный Стандарт", утвержденной 23 сентября 2019 года Михайлова С.В. в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ" N630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство Российской Федерации, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию У00; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п. 6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк "Национальный Стандарт", старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства банка информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами Банка России, внутренними документами банка за невыполнение требований Федерального закона N115- ФЗ от 07 августа 2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", "Правил внутреннего контроля в АО Банк "Национальный Стандарт" в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ "РусЮгбанк" от 11 августа 2015 года, Положением об организации кассовой работы в АО Банк "Национальный стандарт" от 06 июля 2017 года, а также Положением об организации кассовой работы в АО Банк "Национальный стандарт", утвержденным Протоколом Правления АО Банк "Национальный стандарт" от 19 марта 2019 года N 292, работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД N); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером- контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Ответчик Михайлова С.В. свою осведомленность с указанными должностными инструкциями не отрицала.

Согласно приказу Nк от ДД.ММ.ГГГГ Михайлова С.В. уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации.

Ответчик Тануркова А.С. состояла в трудовых отношения с АО Банк "Национальный стандарт" на основании трудового договора N от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к нему N о ДД.ММ.ГГГГ, N от ДД.ММ.ГГГГ и N от ДД.ММ.ГГГГ, занимала должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк "Национальный стандарт".

ДД.ММ.ГГГГ с Танурковой А.С. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности N, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п.2.1.1-2.1.3, 2.1.7 трудового договора N от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения N от ДД.ММ.ГГГГг.) Тануркова А.С. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство Российской Федерации и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью Танурковой А.С, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года Танурковой А.С. в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским кодексом Российской Федерации; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ" N630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство Российской Федерации, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Тануркова А.С. уволена с занимаемой должности 13 марта 2020 года на основании приказа Nк от ДД.ММ.ГГГГ по п. 7 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации.

Борисова Н.Б. состояла в трудовых отношениях с истцом с ДД.ММ.ГГГГ, была принята в ПАО КБ "РусЮгбанк" на основании трудового договора N на должность кассира в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

Дополнительным соглашением N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ Борисова Н.Б. переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

В связи с реорганизацией Банка с Борисовой Н.Б. заключено дополнительное соглашение N от ДД.ММ.ГГГГг. к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк "Национальный стандарт"

Дополнительным соглашением N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ Борисова Н.Б. переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

Борисова Н.Б. уволена с занимаемой должности ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа N от ДД.ММ.ГГГГ по п. 7 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации.

16 мая 2011 года и 25 февраля 2019 года с Борисовой Н.Б. были заключены соответствующие договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1 - 2.1.5, 2.1.7 трудового договораN1002 от 01 февраля 2017 года (с учетом изменений и дополнений к нему) Борисова Н.Б. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство Российской Федерации и нормативные акты Центрального Банка Российской Федерации, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 02 мая 2015 года, должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 02 октября 2017 года, должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года, Борисова Н.Б, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским кодексом Российской Федерации, Трудовым кодексом Российской Федерации, Налоговым кодексом Российской Федерации, Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, законами Российской Федерации (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ" N630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство Российской Федерации, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Грибанова (Малимонова) О.С. была принята на работу в ПАО КБ "РусЮгбанк" ДД.ММ.ГГГГ на должность кассира с испытательным сроком, ДД.ММ.ГГГГ с ней был заключен трудовой договор N, на основании которого она была принята на постоянное место работы в структурное подразделение - Красноармейский дополнительный офис на должность "кассир на 0, 5 ставки".

Согласно дополнительному соглашению N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ, Грибанова О.С. переведена на работу в Ворошиловский дополнительный офис банка на должность "старший кассир".

В связи с реорганизацией Банка с Грибановой (Малимоновой) О.С. заключено дополнительное соглашение N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении "Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса" обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк "Национальный стандарт".

В соответствии с дополнительным соглашением от 27 сентября 2018 года к трудовому договору от 14 апреля 2008 года N146 Грибановой О.С. местом работы установлен отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

25 февраля 2019 года с Грибановой О.С. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1 - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) Грибанова О.С. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство Российской Федерации и нормативные акты Центрального Банка Российской Федерации, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года Грибановой О.С. в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским кодексом Российской Федерации, Трудовым кодексом Российской Федерации, Налоговым кодексом Российской Федерации, Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, законами Российской Федерации (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ" N630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство Российской Федерации, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, корпоративной этики Согласно приказу N 34\275к от 24.03.2020 Грибанова О.С. уволена с занимаемой должности 25 марта 2020 года на основании п. 3 ч. 1 ст. 77 Трудового кодекса Российской Федерации.

Демченко (ранее - Лисунова) Е.В. состоит в трудовых отношениях с АО Банк "Национальный стандарт" на основании трудового договора N от ДД.ММ.ГГГГ и в соответствии с дополнительными соглашениями N от ДД.ММ.ГГГГ, N от ДД.ММ.ГГГГ, N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору занимает должность кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк "Национальный стандарт", находится в отпуске по уходу за ребенком до достижениям им трехлетнего возраста.

Документально подтверждено, что 12 сентября 2017 года с Демченко Е.В. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 3.4.1, 3.4.11, 3.4.4, 3.4.7, 2.1.7 трудового договора N от ДД.ММ.ГГГГ Демченко Е.В. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Президента Банка и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство Российской Федерации и нормативные акты Центрального Банка Российской Федерации, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка Демченко Е.В. в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским кодексом Российской Федерации, Трудовым кодекса Российской Федерации, Налоговым кодексом Российской Федерации, Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, законами Российской Федерации (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" N630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес- процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство Российской Федерации, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю.

Чикова Е.В. работала в ПАО КБ "РусЮгбанк" с ДД.ММ.ГГГГ на основании трудового договора N, была принята на должность "кассир 1 категории" в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса".

В связи с реорганизацией Банка с Чиковой Е.В. заключено дополнительное соглашение N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк "Национальный стандарт.

Между банком и Чиковой Е.В. заключено дополнительное соглашение N от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору N от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

Согласно приказу Nк от ДД.ММ.ГГГГ Чикова Е.В. уволена с занимаемой должности 25 марта 2020 года на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Согласно представленным данным, 25 февраля 2019 года с Чиковой Е.В. был заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1 - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора N от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) Чикова Е.В. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство Российской Федерации и нормативные акты ЦБ Российской Федерации, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2, 4.2.2.1, 4.3.4. должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24.11.2018 г. Чикова Е.В, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским кодексом Российской Федерации, Трудовым кодексом Российской Федерации, Налоговым кодексом Российской Федерации, Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, законами Российской Федерации (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ" N630-П от 29.01.2018г, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес- процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Будучи кассовым работником, Чикова Е.В. приняла на себя обязательства по исполнению Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ "РусЮгбанк" от 11 августа 2015 года.

Согласно п. 5.4 настоящего Положения кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера-контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющем личность клиента (получателя).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк "Национальный стандарт", утвержденным приказом АО Банк "Национальный стандарт" от 19 марта 2019 года N292 кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера N

Своевременное ознакомление с локальными нормативными документами АО Банк "Национальный Стандарт" в процессе рассмотрения дела ответчиками не оспаривалось.

Из представленных стороной истца письменных доказательств следует, что в период с 25 февраля 2020 года по 12 марта 2020 года службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка б/н от 25 февраля 2020 года в составе рабочей группы - начальника ФИО28, заместителем начальника ФИО29. была проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по Южному федеральному округу за период времени с 10 июня 2018 года по 25 февраля 2020 года с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк "Национальный стандарт" при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки N1.

Согласно акту аудиторской проверки N1 от 12 марта 2020 года в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса банка выявлен ряд нарушений законодательства Российской Федерации, нормативных документов Банка России и внутренних документов Банка при осуществлении сотрудниками банка операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов - физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников банка. В связи с выявленными нарушениями в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее 10 июня 2018 года до момента реорганизации Банка в форме присоединения к нему ПАО КБ "РусЮгБанк", в составе которого функционировало проверяемое подразделение).

Так, в ходе проверки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между банком и ФИО19 был заключен договор N срочного вклада "Русский Южный - Ваш выбор" на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО19, был открыт банковский счет по вкладу N и клиентом внесены денежные средства в сумме 400 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Михайлова С.В. без заявления ФИО19, подделав подпись последней на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада N, и денежные средства в размере 400 003, 61 рублей по платежному поручению N от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на его текущий счет N.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ФИО19 был заключен договор N срочного вклада "Русский Южный - Ваш выбор" на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО20 был открыт банковский счет по вкладу N, и клиентом внесены денежные средства в сумме 375 825, 95 рублей по приходному кассовому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Михайлова С.В. без заявления клиента, подделав подпись ФИО19 на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада N, изготовила платежное полручение N от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в размере 375 825, 95 руб. на текущий счет.

Впоследствии 31.05.2016 Тануркова А.С. изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер N и, подделав подпись клиента в указанном документе, получила в кассе банка с текущего счета клиента N денежные средства в размере 700 000 рублей, источником которых являлись ранее расторгнутые договора клиента N от ДД.ММ.ГГГГ и N от ДД.ММ.ГГГГ.

В совершении указанного способствовали менеджер учетно-операционного отдела Михайлова С.В, которая в отсутствии клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер N, и кассир Лисунова (ныне - Демченко) Е.В, осуществившая выдачу денежных средств в кассе банка Танурковой А.С. в отсутствие клиента.

Таким образом, с текущего счета клиента было необоснованно снято 700 000 рублей, а оставшиеся денежные средства ДД.ММ.ГГГГ были размещены на вкладах, открытых на имя ФИО19 по фиктивным договорам со сроками окончания, соответствующими досрочно закрытым договорам: договор срочного вклада "Русский Южный - Ваш выбор" N на сумму 37 911 рублей со сроком окончания ДД.ММ.ГГГГ и договор срочного вклада "Русский Южный - Ваш выбор" N на сумму 37 920 рублей со сроком окончания 17.11.2016 г.

Кроме того, 31.10.2018 г. Михайлова С.В. от имени банка заключила с ФИО19 сфальсифицированный договор банковского вклада (депозита) "Сберегательный стандарт" N на сумму 500 001 рубль на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого на имя ФИО19 был открыт банковский счет по вкладу N. По условиям договора для расчетов по вкладу предполагалось использование ранее открытого клиентом текущего счета N и предусматривалась возможность пополнения вклада без частичного изъятия вклада. Указанный договор Михайлова С.В, передала на руки клиенту. Открывая указанный вклад, клиент предполагал, что денежные средства в полном объеме имеются на текущем счете N.

Вместе с тем необходимая сумма фактически на банковский счет клиента по настоящему договору банковского вклада не зачислялась, поскольку денежные средства ранее были сняты по договорам N от ДД.ММ.ГГГГ и N от 17.05.2016 г.

Однако в этот же день ? 31.10.2018 г. Михайлова С.В. заключила от имени ФИО19 с банком договор банковского вклада (депозита) "Сберегательный стандарт" N на сумму 53 978, 96 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ, и отразила его в АБС "Диасофт" Банка, а также осуществила перевод денежных средств по платежному поручению N от ДД.ММ.ГГГГ в соответствующем размере с текущего счета клиента N на вклад по договору N. Источником денежных средств для договора банковского вклада (депозита) "Сберегательный стандарт" N послужили денежные средства, поступившие со следующих счетов: 45 555, 66 рублей - поступили на текущий счет по окончании срока банковского вклада (депозита) N от ДД.ММ.ГГГГ и 8 423, 30 рублей поступили на текущий счет с банковского вклада (депозита) N от ДД.ММ.ГГГГ (частичное несанкционированное клиентом изъятие).

Указанный договор банковского вклада был пролонгирован банком и клиентом 02.11.2019 г. до 03.11.2020 г. В течение срока действия указанного вклада клиентом производилось неоднократное пополнение вклада.

18.12.2019 г. Михайлова С.В, сфальсифицировав от имени клиента и подписав его заявление о досрочном расторжении вклада, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению вышеуказанного договора банковского вклада (депозита), и денежные средства в размере 188 859, 75 рублей по банковскому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет N.

В этот же день Михайлова С.В. изготовила без согласия клиента платежное поручение N и осуществила перевод денежных средств в размере 77 000 рублей с банковского вклада (депозита) "Универсальный стандарт" N на текущий счет клиента N. Таким образом, на текущем счете клиента образовалась денежная сумма в размере 265 859, 75 рублей.

В этот же день Михайлова С.В. изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер N и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента в кассе банка денежные средства в размере 265 859, 75 рублей. В несанкционированном снятии денежных средств со счета клиента Михайловой С.В. способствовали старший специалист учетно-операционного отдела ФИО21, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ, и старший кассир Грибанова О.С, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции.

Кроме того, 05.07.2018 Михайлова С.В. от имени АО Банк "Национальный стандарт" заключила с ФИО19 договор банковского вклада (депозита) "Универсальный стандарт" N на срок по ДД.ММ.ГГГГ (с учетом пролонгации от ДД.ММ.ГГГГ), на основании которого ФИО19 был открыт банковский счет по вкладу N. На основании изготовленного ею же платежного поручения N Михайлова С.В. осуществила перевод денежных средств в размере 97 520, 87 рублей с текущего счета клиента N на открытый ей вклад.

26.02.2019 г. Михайлова С.В. от имени ФИО19 изготовила I расходный кассовый ордер N и по указанному расходному ордеру получила в кассе банка со вклада клиента денежные средства в размере 50 000 рублей, в совершении указанной операции Михайловой С.В. способствовала, главный специалист учетно-операционного отдела ФИО22, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ, и кассир Борисова Н.Б, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции.

07.03.2019 г. Михайлова С.В. от имени ФИО19 изготовила расходный кассовый ордер N и получила со вклада клиента денежные средства в размере 86 385 рублей, в чем ей способствовала старший кассир Грибанова О.С.

15.03.2019 Михайлова С.В. сфальсифицировала от имени клиента и подписав его заявление о досрочном расторжении вклада, отразила в АБС Банка операцию о досрочном расторжении вклада "Универсальный стандарт" N и денежные средства в размере 52 602, 52 рублей по банковскому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет.

В этот же день Михайлова С.В. изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер N и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента денежные средства в вышеуказанном размере в кассе банка. В совершении указанной операции Михайловой С.В. способствовала главный специалист учетно-операционного отдела ФИО22, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер N от ДД.ММ.ГГГГ, и кассир 1 категории Чикова Е.В, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие клиента по расходной операции.

Также ДД.ММ.ГГГГ Михайлова С.В. в целях сокрытия совершенных манипуляций по несанкционированному снятию денежных средств со вкладов клиента, от имени ФИО19 подписала с АО Банк "Национальный стандарт" договор банковского вклада (депозита) "Универсальный стандарт" N на срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО19 был открыт банковский счет по вкладу N. И на основании изготовленного самой платежного поручения Михайлова С.В. осуществила перевод денежных средств клиента в размере 104 747, 87 рублей с текущего счета N на открытый ей вклад.

ДД.ММ.ГГГГ Михайлова С.В. изготовила без согласия клиента платежное поручение N и осуществила перевод денежных средств в размере 77 000 рублей с банковского вклада "Универсальный стандарт" N на текущий счет клиента N.

ДД.ММ.ГГГГ Михайлова С.В. отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада (депозита) "Универсальный стандарт" N на основании изготовленного ею же заявления о досрочном расторжении вклада, и денежные средства в размере 60 519.66 рублей по банковскому ордеру N от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены со вклада клиента на текущий счет N, после чего в этот же день Михайлова С.В. изготовила от имени клиента расходный кассовый ордер N и, подделав подпись клиента на данном документе, получила с текущего счета клиента N денежные средства в кассе банка в размере 55 000, 06 рублей.

По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО19 службой внутреннего аудита было установлено, что подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада клиента банка ФИО19 Также выявлено несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. Работники осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документах: операционный работник Михайлова С.В, контролер Тануркова А.С, кассиры Борисова Н.Б, Чикова Е.В, Демченко Е.В, Грибанова О.С.

В ходе проведения аудиторской проверки у Михайловой С.В. и других сотрудников банка, включая соответчиков, были истребованы письменные объяснения по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов в их отсутствие.

Михайлова С.В. в своих пояснениях от 10.03.2020 факты неоднократного изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка и, в том числе по вкладчику ФИО19, подтвердила. Тануркова А.С. в своих пояснениях от 19.02.2020 и от 13.03.2020 также подтвердила неоднократные факты изготовления расходных ордеров без личного присутствия клиентов банка. Борисова Н.В. в письменных пояснениях от 25.02.2020 подтвердила факты выдачи наличных денежных средств Михайловой С.В. без личного присутствия клиентов банка.

26 июня 2020 года на основании поданного ФИО19 заявления от 11 марта 2020 года о недостаче денежных средств на вкладе банковскими ордерами N N и 3 банк выплатил ей денежные средства по вкладу с учетом начисленных процентов в размере 632 744 рублей 71 копейки, что составляет сумму фактического ущерба, причиненного банку неправомерными действиями ответчиков.

В настоящее время в производстве второго отдела ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области находится уголовное дело N, возбужденное в отношении Михайловой С.В. по ч. 3 ст. 158 УК РФ по заявлению руководителя региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк "Национальный стандарт" по факту хищения путем злоупотребления доверием денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО Банк "Национальный стандарт".

Разрешая спор и частично удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции, в части ответчиков Михайловой С.В, Грибановой О.С, Танурковой А.С, Чиковой Е.В, Борисовой Н.Б, руководствуясь статьями 232, 233, 238, 242, п.1 ч.1 ст. 243, ст. 244, ст. 247 Трудового кодекса Российской Федерации, п.4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" установив факт причинения материального ущерба банку по вине ответчиков, нарушивших требования локальных нормативных актов и ненадлежащим образом исполнявших свои должностные обязанности, осуществлявших выдачу денежных средств и иные финансовые операции в отсутствие клиентов банка, пришел выводу о наличии правовых оснований для возложения на ответчиков материальной ответственности в размере причиненного материального ущерба.

Суд апелляционной инстанции согласился с выводами суда первой инстанции, указав, что доказательства, свидетельствующие о надлежащем исполнении ответчиками требований Инструкции о порядке совершения в Банке операций по вкладам физических лиц и иных локальных актов работодателя, в материалах дела отсутствуют. В силу статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации ответчиками надлежащих доказательств, свидетельствующих об отсутствии их вины, не представлено.

При таком положении, взыскание суммы ущерба, причинённого работодателю, суд первой инстанции правильно распределил между ответчиками в равных долях с применением положений статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации ко всем ответчикам, кроме Михайловой С.В, принимая во внимание степень и форму их вины в причинении истцу ущерба, а также семейное и имущественное положение.

Судебная коллегия соглашается с указанными выводами суда, поскольку они мотивированы, постановлены на исследованных в ходе судебного разбирательства доказательствах, при правильном применении правовых норм, процессуальных нарушений, влекущих за собой безусловную отмену состоявшегося судебного постановления в кассационном порядке, судами не допущено.

Согласно ст. 238 Трудового кодекса Российской Федерации работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

В соответствии с положениями ст. ст. 242 - 244 Трудового кодекса Российской Федерации письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной материальной ответственности, то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

Согласно п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации oт 16.11.2006 г. N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) примирителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности. Если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у такого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба.

Доводы кассационной жалобы об отсутствии причинно-следственной связи между действиями ответчиков и наступившими последствиями в виде ущерба, причиненного истцу, а также, что в ходе судебного разбирательства не доказан факт виновного поведения ответчиков, являлись предметом рассмотрения в суде апелляционной инстанции и обоснованно отклонены судом, поскольку материалами дела подтверждено, что между совершенными неправомерными действиями работников Михайловой С.В, Грибановой О.С, Танурковой А.С, Чиковой Е.В, Борисовой Н.Б. и причиненным материальным ущербом Банку имеется прямая причинно-следственная связь. Процедура идентификации клиента при совершении расходных операций, процедура дополнительного контроля при совершении операции не осуществлялись со стороны работников Банка, что ими не оспаривалось, а указанные действия привели к возникновению возможности по незаконному распоряжению денежными средствами, находящимися на счету вкладчика ФИО19

При таком положении, взыскание с ответчиков в равных долях с применением положений ст. 250 Трудового кодекса Российской Федерации ко всем ответчикам, кроме Михайловой С.В, суммы ущерба, причиненного работодателю, судом первой инстанции с позицией которого согласился суд апелляционной инстанции - правильно.

Доводы кассационных жалоб о том, что в данном случае ущерб подлежит возмещению лицом, непосредственно причинившим вред и незаконно получившим денежные средства, в отношении которого в настоящее время возбуждено уголовное дело, а именно Михайловой С.В, также являлись предметом рассмотрения судом апелляционной инстанции, в связи с чем, не могут быть приняты во внимание, поскольку получили надлежащую оценку о том, что ущерб, причиненный банку вследствие возмещения денежных средств вкладчику, явился следствием ненадлежащего исполнения всеми ответчиками своих должностных обязанностей. Исковые требования заявлены о возмещении ими, как бывшими работниками Банка ущерба, причиненного истцу в рамках, существовавших между сторонами трудовых отношений и в соответствии с заключенными с ответчиками договорами о полной материальной ответственности. Факт ненадлежащего исполнения ответчиками своих должностных обязанностей находится в прямой причинно-следственной связи с причинением ущерба банку и с учетом заключенных с ответчиками договоров о полной материальной ответственности, что является достаточным основанием для возложения на них материальной ответственности за ущерб, причиненный банку.

Кроме того, при повторном рассмотрении дела в суде апелляционной инстанции следуя указаниям суда кассационной инстанции была дана оценка доводам относительно пропуска срока для обращения в суд с требованием о возмещении ущерба, которые являются несостоятельными по следующим основаниям.

Согласно части 3 статьи 392 Трудового кодекса Российской Федерации работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

В абзаце третьем пункта 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 года N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" разъяснено, что работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

Из приведенных положений части 3 статьи 392 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что срок на обращение в суд работодателя за разрешением спора о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю, составляет один год. Начало течения этого срока начинается с момента, когда работодателем осуществлены выплаты третьим лицам сумм в счет возмещения причиненного работником ущерба.

Судами определен момент осуществления выплаты материального ущерба, причиненного в результате несанкционированного снятия денежных средств - 26 июня 2020 г, исковое заявление АО Банк "Национальный стандарт" подано в суд - 14 марта 2021 года. Таким образом, истцом срок обращения в суд не пропущен.

Выводы, содержащиеся в обжалуемых судебных постановлениях, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанции. Нарушений норм материального либо процессуального права, влекущих отмену состоявшихся по делу судебных актов, по делу не допущено.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 390, 390.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам

определила:

решение Ворошиловского районного суда г. Волгограда от 06 июля 2021 года, апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Волгоградского областного суда от 1 июня 2022 года оставить без изменения, кассационные жалобы представителя ответчиков Грибановой О.С, Чиковой Е.В, Демченко Е.В, Борисовой Н.Б. - Щербо Л.В. и Танурковой А.С. - без удовлетворения.

Председательствующий Е.Г. Аверина

Судьи С.А. Губарева

Ф.Г. Руденко