Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 14 мая 2013 г. N Ф06-2762/13 по делу N А72-3615/2012

г. Казань

14 мая 2013 г.

Дело N А72-3615/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 07 мая 2013 года.

Полный текст постановления изготовлен 14 мая 2013 года.

Федеральный арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Савкиной М.А.,

судей Моисеева В.А., Желаевой М.З.,

при участии представителей:

Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Баскаковой Л.Ю., доверенность от 09.01.2013, Александровой Е.В., доверенность от 25.05.2012,

общества с ограниченной ответственностью "СИЛВЕР" - Попова Д.В., доверенность от 07.03.2013,

Центрального банка Российской Федерации - Абдуллина Э.М., доверенность от 23.05.2012,

в отсутствие:

иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационные жалобы общества с ограниченной ответственностью "СИЛВЕР", Павлова Павла Сергеевича

на определение Арбитражного суда Ульяновской области от 29.11.2012 (судья Модонова Н.А.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.02.2013 (председательствующий судья Каплин С.Ю., судьи Александров А.И., Липкинд Е.Я.)

по делу N А72-3615/2012

по заявлению конкурсного управляющего ПВ-Банком (закрытое акционерное общество) - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделки недействительной и применении последствий её недействительности в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПВ-Банка (закрытое акционерное общество), г. Ульяновск (ИНН 7303008900, ОГРН 1027300001354),

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Ульяновской области от 29.05.2012 ПВ-Банк (закрытое акционерное общество) (далее - ПВ-Банк (ЗАО), банк, должник) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о признании недействительным договора цессии от 06.04.2012, заключенного ПВ-Банком (ЗАО), обществом с ограниченной ответственностью "СИЛВЕР" (далее - ООО "СИЛВЕР") и Павловым П.С. недействительным и применения последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 29.11.2012, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.02.2013, заявление удовлетворено.

ООО "СИЛВЕР" и Павлов П.С. обратились в суд кассационной инстанции с кассационными жалобами на определения суда первой инстанции и постановление апелляционного суда, в которых, ссылаясь на неправильное применение судебными инстанциями норм права и несоответствие их выводов фактическим обстоятельствам дела, просят отменить состоявшиеся судебные акты.

ООО "СИЛВЕР" в своей кассационной жалобе указывает на неправильное, по его мнению, применение судом последствий недействительности сделки в виде восстановления задолженности ПВ-Банка (ЗАО) перед ООО "СИЛВЕР" по договору банковского счета, открытом в ПВ-Банком (ЗАО) в размере 71 208 245 руб. 67 коп. По мнению заявителя кассационной жалобы, судами оставлено без внимания то обстоятельство, что часть денежных средств из этой суммы, а именно, 48 132 388 руб. 70 коп. реально не были перечислены ООО "СИЛВЕР" со счета Севагина А.Г. в ПВ-Банк (ЗАО) ввиду неплатежеспособности банка и отсутствием денежных средств на его корреспондентском счете. Данное обстоятельство установлено решением Никулинского районного суда г. Москвы от 12.12.2012 и имеет преюдициальное значение для данного дела. Следовательно, как считает заявитель жалобы, задолженность банка перед ООО "СИЛВЕР" подлежит восстановлению в сумме 23 075 856 руб. 97 коп. Просит направить дело на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции.

Павлов П.С. в своей кассационной жалобе просит принять новое решение об отказе в признании договора цессии недействительным, полагая, что по делу не доказан факт неплатежеспособности банка на момент совершения данной сделки, а также наличие у банка других кредиторов на 06.04.2012. Вывод судов об уменьшении конкурсной массы должника в результате оспариваемой сделки Павлов П.С. считает несоответствующим фактическим обстоятельствам дела, поскольку, по его мнению, должник получил равноценное встречное исполнение обязательств сразу же после совершения сделки.

В отзыве на кассационную жалобу ООО "СИЛВЕР" Центральный банк Российской Федерации возражает против изложенных в ней доводов и просит оставить судебные акты без изменения, считая их законными.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационных жалоб, отзыва на них, заслушав в судебном заседании представителей Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", ООО "СИЛВЕР" и Центрального банка Российской Федерации, судебная коллегия приходит к следующему.

Как установлено судебными инстанциями и следует из материалов дела, 06.04.2012 ПВ-Банком (ЗАО) (цедент), ООО "СИЛВЕР" (цессионарий 1) и Павловым П.С. (цессионарий 2) заключен договор цессии (об уступке права (требования), по условиям которого цедент передает, а цессионарий 1 и цессионарий 2 принимают на себя права требования, вытекающие из кредитного договора от 23.11.2011 N 302-11/КФ, заключенного цедентом и Алякиным Алексеем Александровичем.

Пунктом 1.2 договора предусмотрено, что по состоянию на дату заключения договора права требования к должнику (Алякину А.А.) составляют общую сумму в размере 130 964 769 руб. 87 коп., в том числе: 130 666 666 руб. 68 коп. - основной долг, 298 103 руб. 19 коп. - проценты за пользование кредитными денежными средствами, начисленными к моменту уступки права требования, но не уплаченными; а также проценты, начисляемые в дальнейшем на сумму основного долга в соответствии с условиями кредитного договора.

Порядок оплаты уступаемого права предусмотрен пунктом 4 договора, по которому цессионарий 1 и цессионарий 2 обязались оплатить приобретенное права требования, путем перечисления денежных средств в течение трех банковских дней с даты подписания договора: цессионарий 1 - в сумме 71 208 245 руб. 67 коп; цессионарий 2 - в сумме 47 832 314 руб. 61 коп. Оставшуюся сумму в размере 11 924 209 руб. 59 коп. цессионарий 1 должен выплатить цеденту не позднее 05.04.2013.

Во исполнение условий договора Павловым П.С. 06.04.2012 произведена оплата приобретенных прав требований с его текущего счета N 40817810500020000169, открытого в филиале "Московский" ПВ-Банка (ЗАО) в сумме 47 832 314 руб. 61 коп.

В день заключения договора уступки ООО "СИЛВЕР" с текущего счета N 40702810000020001029, открытого в филиале "Московский" ПВ-Банка (ЗАО), оплатило права требования по договору в сумме 71 208 245 руб. 67 коп.

Перечисление указанных денежных средств Павловым П.С. и ООО "СИЛВЕР" подтверждается выписками по счетам, открытым в ПВ-Банке (ЗАО).

Денежные средства в сумме 71 208 245 руб. 67 коп., оплаченные ООО "СИЛВЕР" состояли из собственных денежных средств, имевшихся на расчетном счете, и полученных ООО "СИЛВЕР" на основании договора займа от 06.04.2012 N 1, по условиям которого гражданин Севагин Андрей Геннадьевич (займодавец) передает заемщику - ООО "СИЛВЕР" в собственность денежные средства в размере 48 132 388 руб. 70 коп.

Факты выдачи 23.11.2011 ПВ-Банком (ЗАО) гражданину Алякину Алексею Александровичу денежных средств в сумме 140 000 000 руб. по кредитному договору от 23.11.2011 N 302-11/КФ, частичного погашения Алякиным А.А. основного долга по кредиту в сумме 9 333 333 руб. 32 коп. подтверждаются документами, имеющимися в материалах дела, и не оспариваются сторонами (выписка движений денежных средств по ссудному счету Алякина А.А. N 45507810000020000013).

По состоянию на 06.04.2012 по ссудному счету N 45507810000020000013 банком проведена операция по погашению остатка задолженности по основному долгу по кредиту - 130 666 666 руб. 68 коп. в связи с состоявшейся уступкой прав (требования). Также 06.04.2012 по счету N 61209810000020000065 (операции по реализации кредитной организацией прав требования по заключенным договорам "Выбытие (реализация) имущества") отражены операции "Погашение кредита Алякина А.А. по КД N 302-11/КФ от 23.11.2011 в соответствии с договором цессии от 06.04.2012 б/н с ООО "СИЛВЕР" и Павловым П.С." - в сумме 130 666 666 руб. 68 коп. и "Уплата процентов по КД N 302-11/КФ от 23.11.2011 с Алякиным А.А. по договору цессии от 06.04.2012 б/н с ООО "СИЛВЕР" и Павловым П.С." - в сумме 298 103 руб. 19 коп.

Оплата денежных средств по оспариваемому договору ООО "СИЛВЕР" в сумме 71 208 245 руб. 67 коп. и Павловым П.С. в сумме 47 832 314 руб. 61 коп. произведена путем списания денежных средств с их расчетных счетов в ПВ-Банке (ЗАО).

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 13.04.2012 N ОД-277 у ПВ-Банка (ЗАО) с 13.04.2012 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 13.04.2012 N ОД-278 назначена временная администрация по управлению ПВ-Банком (ЗАО).

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 29.05.2012 ПВ-Банк (ЗАО) признано несостоятельным (банкротом); в отношении банка введена процедура конкурсного производства сроком на один год.

Конкурсный управляющий ПВ-Банком (ЗАО), полагая, что договор цессии от 06.04.2012 является сделкой, которая влечет предпочтительное удовлетворение требований ООО "СИЛВЕР" и Павлова П.С. к банку перед требованиями других кредиторов, обратился в суд с заявлением в порядке статьи 50.34 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" о признании сделки недействительной и применении последствий её недействительности.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суды правомерно исходили из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 50.34 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 настоящего Закона.

В силу части 1 статьи 28 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Часть 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве устанавливает, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (часть 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

Судами установлено и из материалов дела следует, что оспариваемый договор цессии от 06.04.2012 заключен в течение одного месяца до назначения временной администрации банка (13.04.2012) и в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании ПВ-Банка (ЗАО) банкротом (25.04.2012).

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 29.05.2012 установлено, что на дату отзыва лицензии (13.04.2012) на балансовом счете банка N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" числится остаток в сумме 509 967 000 руб.; длительность неисполнения обязательств на общую сумму 54 080 000 руб. по отдельным документам составила более 14 дней (в том числе не исполнено платежное поручение открытого акционерного общества "Ульяновскэнерго" на сумму 50 528 876 руб. на перечисление налоговых платежей в бюджет субъекта Российской Федерации).

Из реестра требований кредиторов ПВ-Банка (ЗАО) усматривается наличие кредиторской задолженности на сумму 2 845 761 780 руб. 90 коп. по требованиям кредиторов, возникших до 13.04.2012.

Совершение договора цессии от 06.04.2012 привело к тому, что отдельным кредиторам (ООО "СИЛВЕР" и Павлову П.С.) оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В результате заключения договора цессии от 06.04.2012 была отчуждена дебиторская задолженность, при этом оплатой послужили денежные средства, находившиеся на счетах цессионариев в банке.

То есть, вместо задолженности банка, цессионарии получили один из активов банка (дебиторская задолженность), поэтому отдельным кредиторам (ООО "СИЛВЕР" и Павлову П.С.) оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Как указано в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Оспариваемая сделка привела к уменьшению конкурсной массы (прав требования к дебитору Алякину А.А.), подлежащей распределению между всеми кредиторами банка в процедуре конкурсного производства.

С учетом изложенных обстоятельств суды двух инстанций сделали правильные выводы о недействительности сделки и применении последствий ее недействительности в виде восстановления прав требований, существовавших до ее заключения, то есть в виде возврата в конкурсную массу должника права требования к Алякину А.А. и восстановления ПВ-Банка (ЗАО) в правах кредитора по кредитному договору от 23.11.2011 N 302-11/КФ в размере 130 964 769 руб. 87 коп., из которых 130 666 666 руб. 68 коп. - основной долг по кредиту, 298 103 руб. 19 коп. - проценты по кредиту, а также восстановления задолженности ПВ-Банка (ЗАО) перед ООО "СИЛВЕР" и Павловым П.С. по договорам банковского счета в размерах, существовавших к моменту заключения оспариваемой сделки.

Доводы кассационной жалобы ООО "СИЛВЕР" о применении судом последствий недействительности сделки без учета решения Никулинского районного суда г. Москвы от 12.12.2012, которым договор займа между ООО "СИЛВЕР" и Севагиным А.Г. признан незаключенным, повторяют доводы апелляционной жалобы, которые были исследованы апелляционным судом и надлежащим образом оценены.

Так, суд апелляционной инстанции установил, что на основании платежного поручения от 06.04.2012 N 250 Севагин А.Г. дал распоряжение ПВ-Банку (ЗАО) на перечисление суммы 48 132 388 руб. 70 коп. на счет ООО "СИЛВЕР".

Согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО "СИЛВЕР" в филиале "Московский" ПВ-Банка (ЗАО), 06.04.2012 от Севагина А.Г. по платежному поручению N 250 поступило 48 132 388 руб. 70 коп. по договору займа от 06.04.2012 N 1. Иные поступления на расчетный счет ООО "СИЛВЕР" составили сумму 23 927 328 руб. 74 коп. по состоянию на 06.04.2012.

06.04.2012 с расчетного счета ООО "СИЛВЕР" по платежному поручению N 251 была списана сумма 71 208 245 руб. 67 коп. по договору цессии от 06.04.2012 на лицевой счет 61209-810-0-0002-0000065.

Поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства не совершения банком денежных операций по перечислению ООО "СИЛВЕР" суммы займа, списания денежных средств со счетов Севагина А.Г., Павлова П.С., равно как и доказательств отсутствия у банка признаков неплатежеспособности на день заключения договора цессии, так и фиктивности денежных операций, проведенных банком 06.04.2012, апелляционный суд правомерно не принял доводы ООО "СИЛВЕР". При этом апелляционный суд обоснованно указал на отсутствие решения Никулинского районного суда г. Москвы от 12.12.2012 на момент вынесения обжалуемого определения Арбитражного суда Ульяновской области.

Кроме того, конкурсным управляющим в арбитражный суд было подано заявление о признании недействительным договор цессии и применении последствий его недействительности. Признав данный договор недействительным, суд, применяя последствия его недействительности, правомерно исходил из того, что в соответствии с пунктом 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации, пунктами 1, 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве права и обязанности сторон должны быть приведены в то положение, которое существовало непосредственно перед заключением недействительной сделки. Поэтому в качестве последствий признания договора цессии недействительным суды обоснованно определили необходимость возврата в конкурсную массу должника прав требования последнего к Алякину А.А. и восстановления ПВ-Банка (ЗАО) в правах кредитора по кредитному договору - с одной стороны, и восстановления задолженности ПВ-Банка (ЗАО) перед ООО "СИЛВЕР" и Павловым П.С. По договору банковского счета в существовавшем перед заключением недействительной сделки виде - с другой.

Доводы кассационной жалобы Павлова П.С. не свидетельствуют о неправильном применение судебными инстанциями норм права или о несоответствии сделанных ими выводов фактическим обстоятельствам дела, установленным судами, а направлены на установление других обстоятельств дела и переоценку доказательств, что в силу статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не входит в компетенцию суда кассационной инстанции.

Исходя из изложенного, судебная коллегия не усматривает оснований для отмены или изменения судебных актов.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ульяновской области от 29.11.2012 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.02.2013 по делу N А72-3615/2012 оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий судья

М.А. Савкина

Судьи

В.А. Моисеев М.З. Желаева