Глава 5. Направление кредитной организацией уведомления о применении расчетного коэффициента внутренних потерь для расчета размера операционного риска

5.1. Кредитная организация вправе подать уведомление о применении расчетного КВП при соблюдении следующих требований:

соответствует критериям, установленным абзацами вторым, четвертым и пятым подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения;

до расчетной даты начала применения кредитной организацией расчетного КВП, указанной в уведомлении о применении расчетного КВП, имеет в наличии данные о прямых потерях от реализации событий операционного риска и связанных с ними возмещениях в соответствии с требованиями пунктов 6.1 - 6.20 Положения Банка России N 716-П, за период расчета ПП, применяемый кредитной организацией в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Положения;

обеспечивает полноту и корректность ведения базы событий за период расчета ПП, применяемый кредитной организацией в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Положения;

обеспечивает соблюдение контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска, установленных абзацами седьмым и восьмым подпункта 1.1.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, за период расчета ПП, применяемый кредитной организацией в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Положения;

на дату направления уведомления о применении расчетного КВП относится к группе 1 или группе 2 в соответствии с главой 2 Указания Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков" (зарегистрировано Минюстом России 19 мая 2017 года, регистрационный N 46771) с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 26 декабря 2017 года N 4667-У (зарегистрировано Минюстом России 15 марта 2018 года, регистрационный N 50380), от 3 мая 2018 года N 4789-У (зарегистрировано Минюстом России 23 мая 2018 года, регистрационный N 51155), от 27 ноября 2018 года N 4976-У (зарегистрировано Минюстом России 22 февраля 2019 года, регистрационный N 53872), в случае если кредитная организация является банком;

банк, указанный в пункте 9.1 Положения Банка России N 716-П, соблюдает требования, указанные в подпункте 9.1.1 пункта 9.1 Положения Банка России N 716-П;

банк, указанный в пункте 9.2 Положения Банка России N 716-П, соблюдает требования, указанные в подпункте 9.2.1 пункта 9.2 Положения Банка России N 716-П;

кредитная организация, указанная в пункте 9.3 Положения Банка России N 716-П, соблюдает требования, указанные в подпункте 9.3.1 пункта 9.3 Положения Банка России N 716-П;

кредитная организация, указанная в абзаце первом пункта 9.4 Положения Банка России N 716-П, соблюдает требования, указанные в пункте 9.4 Положения Банка России N 716-П;

уполномоченное подразделение кредитной организации осуществило оценку соблюдения кредитной организацией требований, указанных в абзацах третьем - пятом, седьмом - десятом настоящего пункта.

5.1 ¹. Кредитная организация вправе подать уведомление о применении расчетного КВП до завершения периода расчета ПП, планируемого к применению кредитной организацией в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Положения, при соблюдении требований, указанных в абзацах втором, шестом - десятом пункта 5.1 настоящего Положения, и при одновременном соблюдении следующих требований:

кредитная организация должна соблюдать требования абзацев третьего - пятого пункта 5.1 настоящего Положения за период расчета ПП, уменьшенный на срок, указанный в абзаце третьем настоящего пункта и пункте 5.2 настоящего Положения;

период оценки, указанной в абзаце одиннадцатом пункта 5.1 настоящего Положения, должен быть завершен не позднее, чем за 3 месяца до даты направления уведомления о применении расчетного КВП.

5.2. Кредитная организация в целях применения расчетного КВП в соответствии с решением единоличного или коллегиального исполнительного органа, принятым в соответствии с порядком, определенным во внутренних документах кредитной организации, направляет в Банк России уведомление о применении расчетного КВП (рекомендуемый образец приведен в приложении 8 к настоящему Положению) с приложением документов, примерный перечень которых приведен в приложении 9 к настоящему Положению, не позднее чем за 40 рабочих дней до запланированной даты начала применения кредитной организацией расчетного КВП, соответствующей дате, по состоянию на которую составляется отчетность по форме 0409135, установленная Указанием Банка России N 6406-У, с использованием личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия.

5.3. Банк России в течение 30 рабочих дней с даты получения уведомления о применении расчетного КВП осуществляет проверку соблюдения кредитной организацией требований, указанных в пункте 5.1 настоящего Положения.

5.4. Банк России не позднее чем за 10 рабочих дней до запланированной даты начала применения кредитной организацией расчетного КВП, указанной в уведомлении о применении расчетного КВП, направляет в кредитную организацию письмо, содержащее информацию о несоблюдении кредитной организацией требований, предусмотренных настоящей главой, и невозможности применения расчетного КВП в расчете размера операционного риска (далее - письмо о выявленных несоответствиях) в случае выявления хотя бы одного из следующих несоответствий:

представления кредитной организацией неполного состава информации, указанной в пункте 7.2 настоящего Положения и пункте 3 приложения 9 к настоящему Положению;

наличия в представленных кредитной организацией документах недостоверной информации;

несоблюдения требований пунктов 5.1, 5.1 ¹ и (или) 5.2 настоящего Положения.

5.5. В случае направления Банком России письма о выявленных несоответствиях кредитная организация продолжает применять фиксированный КВП в расчете размера операционного риска.

В случае если за 5 рабочих дней до запланированной даты начала применения расчетного КВП в кредитную организацию не поступило от Банка России письмо о выявленных несоответствиях, кредитная организация применяет расчетный КВП с запланированной даты начала применения кредитной организацией расчетного КВП, соответствующей расчетной дате.

5.6. После направления Банком России письма о выявленных несоответствиях в результате проведения проверки в соответствии с пунктом 5.3 настоящего Положения кредитная организация вправе повторно направить уведомление о применении расчетного КВП, документы, примерный перечень которых приведен в приложении 9 к настоящему Положению, после устранения несоответствий, выявленных Банком России в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения.