Письмо Банка России от 2 августа 2019 г. N 12-4-5/4843 О заполнении полей отчета о представлении кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Письмо Банка России от 2 августа 2019 г. N 12-4-5/4843

Вопрос:

Банк просит разъяснить ряд вопросов, связанных с реализацией на практике Указания N 4936-У ¹, а также Правил ², разработанных в его исполнение.

N п/п	Нормы документов	Вопросы применения на практике требований, предусмотренных документами
1	В соответствии с пунктом 5 Указания N 4936-У при представлении в уполномоченный орган сведений и информации о приостановленных операциях, о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и (или) пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ 3, а также при совершении операций, подлежащих обязательному контролю, кредитная организация (филиал) должна (должен) сформировать и направить отдельное ФЭС по каждому из перечисленных видов сведений и информации с указанием в имени ФЭС на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа.	Операции, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма не относятся к сведениям, требующим особого внимания? В Правилах в структуре наименования ФЭС предусмотрены следующие символы, в том числе и по операциям, описание которых приведено выше: 01 - для сообщения об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее - операция), подлежащих в соответствии со статьей 6, статьей 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ обязательному контролю (далее - сообщение об операциях, подлежащих обязательному контролю); 02 - для сообщения об операциях, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма (далее - сообщение о подозрительных операциях); 03 - для сообщения о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и (или) физического лица, в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7, пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - сообщение о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества); 04 - для сообщения о результатах проверки; - наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; - наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ; 06 - для сообщения о приостановленных операциях в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ. В случае, если операция соответствует нескольким символам, например, 01 и 02, то какой символ следует включить в имя ФЭС?
2	В соответствии с пунктом 5 Указания N 4936-У при представлении в уполномоченный орган сведений и информации о приостановленных операциях, о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и (или) пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, а также при совершении операций, подлежащих обязательному контролю, кредитная организация (филиал) должна (должен) сформировать и направить отдельное ФЭС по каждому из перечисленных видов сведений и информации с указанием в имени ФЭС на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа.	В случае, если по депозитному счету клиента-организации в один день и в одно время будут проведены три операции по зачислению денежных средств на суммы 600 000, 700 000 и 800 000 руб., направлению будут подлежать все три операции?
3	В строке 6 типа данных "Место рождения" таблицы 2.3 Правил предусмотрено указание в одной строке сведений о месте рождения в соответствии с документом, удостоверяющем личность, в случае, если эти сведения не могут быть представлены в составе показателей, приведенных в строках 1-5 таблицы?	В случае, когда сведения могут быть представлены в составе показателей 1-5 таблицы только при их ручном заполнении, вправе ли кредитная организация, во избежание ошибки, вызванной человеческим фактором, указать их в одной строке?
4	Тип данный "Адрес" Таблицы 2.4 Правил.	Подразумевает ли Тип данных "Адрес" таблицы 2.4 Правил использование при отражении сведений структуры КЛАДР?
5	В строке 10 "Квартира (офис)" типа данных "Адрес" таблицы 2.4. Правил указывается номер квартиры, офиса, помещения или комнаты правления.	Что подразумевается под используемым в Правилах понятием "комната правления"? Следует отметить, что нормы Положения N 499-П 4 не предусматривают установление сведений о месте присутствия правления юридического лица. В указанном документе речь идет об Адресе юридического лица, информация о котором содержится в ЕГРЮЛ.
6	Тип данных "Реквизиты документа" (Документ) таблица 2.8.	Какой код вида документа в соответствии со Справочником кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки) (приложение N 2 Правил) указывается в случае направления сведений по операции, связанной с покупкой/продажей наличной иностранной валюты физическим лицом в соответствии со Справочником кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки) (приложение N 2 Правил)?
7	Строка 1 "Наименование юридического лица (филиала (представительства) юридического лица типа данных "Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве)" (СведенияЮЛ) таблица 2.9.	В строке 1 "Наименование юридического лица (филиала (представительства) юридического лица" типа данных "Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве)" (СведенияЮЛ) в соответствии со структурой показателя отражается информация в соответствии с учредительными документами. В ряде случаев компании-нерезиденты в силу действующего в их юрисдикции законодательства не имеют учредительных документов (учредительного договора, Устава), например, компании, зарегистрированные в странах ЕС, имеющие одного учредителя, располагают только решением о создании). Вправе ли Банк данные сведения установить, например, из свидетельства о постановке на учет в налоговом органе РФ? Если нет, то просим сообщить, какой документ должен быть использован Банком в вышеприведенном случае?
8	Строка 3 ИНН (КИО) типа данных "Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве)" (СведенияЮЛ) таблица 2.9.	В соответствии со структурой показателя и дополнительной информацией "Показатель не заполняется для юридического лица - нерезидента, у которого отсутствуют основания для постановки на учет в налоговом органе РФ". Не противоречит ли данное условие требованиям действующего законодательства по ПОД/ФТ, в частности, Федеральному закону N 115-ФЗ? Федеральный закон N 115-ФЗ не содержит в отношении вышеуказанных сведений уточнения "при наличии".
9	Строка 6 Место государственной регистрации типа данных "Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве)" (СведенияЮЛ) таблица 2.9.	В соответствии с пунктом 2 статьи 54 ГК РФ 5 место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации на территории Российской Федерации путем указания наименования населенного пункта (муниципального образования), информация о котором содержится в Уставе. В ряде случаев указанный документ может содержать полностью адрес, внесенный в ЕГРЮЛ. Банк в указанном случае в данном типе сведений должен указать только наименование населенного пункта (муниципального образования)? В случае, если законодательством страны регистрации компании нерезидента не предусмотрен Устав, какой документ может использовать Банк в целях фиксирования указанных сведений?
10	Строка 9 Адрес юридического лица (филиала (представительства) юридического лица "Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве)" (СведенияЮЛ) таблица 2.9.	В соответствии с Правилами для юридического лица нерезидента, филиала (представительства) юридического лица-нерезидента указывается адрес в соответствии с учредительными документами юридического лица-нерезидента, филиала (представительства) юридического лица-нерезидента соответственно. В случае, если законодательством страны регистрации компании-нерезидента не предусмотрено наличие учредительных документов, какие документы может использовать Банк в целях фиксирования указанных сведений?
11	Строка 3 СНИЛС таблицы 2.10 Тип данных "Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой" (СведенияФЛИП).	В соответствии со структурой показателя, приведенной в Правилах, для индивидуального предпринимателя показатель отсутствует. В случае наличия в Банке СНИЛС, например, если ИП одновременно является и клиентом - физическим лицом, информация не включается в состав ФЭС?
12	Строка 10 Место государственной регистрации таблицы 2.10 Тип данных "Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой" (СведенияФЛИП).	Какой документ является основанием для фиксирования данных сведений, учитывая, что Выписка из ЕГРИП не содержит сведения о Месте государственной регистрации? Может ли Банк в указанных целях использовать адрес регистрации ИП, указанный в паспорте гражданина РФ?
13	Строка 11 Признак документа, удостоверяющего личность таблицы 2.10 Тип данных "Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой" (СведенияФЛИП).	Реализация указанного в данной строке условия, а именно "для иностранных граждан, которые на момент совершения операции (сделки) не находились на территории Российской Федерации" не представляется возможной, поскольку действующее законодательство, регламентирующее сферу ПОД/ФТ, не устанавливает требование по определению местонахождения иностранного гражданина на момент совершения операции. Просим пояснить порядок фиксирования сведений с учетом вышеприведенной информации.
14	Справочник кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, используемых для представления информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).	1. По условиям ряда договоров, имеющихся в распоряжении Банка, предметом сделок является товар, представляющий собой вторичные отходы - лом электронных плат, содержащий драгоценные металлы, какая кодировка применима к данному виду товара? 2. В наименовании Кода "С40" содержится словосочетание "промышленные продукты", просим уточнить значение данной фразы.
15	Строка 9 Дата выявления операции Сведения об операции. Блок (строки 4-68 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества операций, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) таблицы 3.2.	В соответствии со структурой показателя, приведенной в Правилах, в строке указывается дата совершения (приостановления) операции. - дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организации) сведений о получении или предоставлении имущества по договору финансовой аренды (лизинга), сделке с недвижимым имуществом (дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организацией) сведений и (или) документов, подтверждающих факт совершения операции (сделки)), в случае если показатель "Код вида операции" (КодОперации) принимает значение <5003>, <5005>, <5007> или <8001>; - дата принятия кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения о признании операции подозрительной, в случае если показатель "Код вида операции" (КодОперации) принимает значение. В случае, если по итогам проведения углубленного анализа, Банком было принято решение о направлении сведений в Уполномоченный орган об операции по коду 6001, по которой ранее (7 рабочих дней назад) уже направлялись сведения, как об операции, подлежащей обязательному контролю, по одному из кодов: 5003, 5005, 5007 или 8001 - какой порядок направления сведений необходимо использовать: - направить еще одно сообщение об операции с кодом 6001 с показателем типа записи "<1> - при первичном направлении информации"; - направить сообщение об операции с кодом 6001 с показателем типа записи "<3> - при направлении скорректированной информации, на которую ранее от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии", при этом, какую дату следует указывать в поле "Дата выявления"?
16	Строка 14 Время совершения транзакции с использованием ЭСП Сведения об операции. Блок (строки 4-68 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества операций, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) таблицы 3.2.	Структурой данного показателя предусмотрено указание времени с учетом секунд. В случае, если используемые Банком программные средства не поддерживают данный режим фиксирования информации, может ли Банк указать только часы и минуты?
17	Строка 26 Характеристика операции Сведения об операции. Блок (строки 4-68 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества операций, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) таблицы 3.2.	Может ли Банк в строке 26 привести в качестве характеристики операции описание "Код признака операции (сделки)" (строка 10) таблицы 3.2, например, если код признака операции принимает значение 3, то в данном поле фиксировать "операция (сделка) с драгоценными металлами"?
18	Строки 32-35 Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве) и его единоличном исполнительном органе таблицы 3.2.	В случае, если на дату представления информации Банк не располагает информацией об изменениях в идентификационных сведениях Клиента, строки 34, 35 не заполняются или дублируются сведениями, указанными в строках 32, 33?
19	Строка 36 Признак идентификации физического лица Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (заполняется, если показатель "Типучастника операции (сделки)" (ТипУчастника) принимает значение <2>, <3> или <4>) таблицы 3.2.	В описании данного блока приводится показатель "Признак участника операции (сделки)" (ПризнКлиент), принимающий значение <1>, который указывает на категорию юридических лиц. Если это опечатка, то какое значение подразумевается в данной строке?
20	Строка 38 Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой таблицы 3.2.	В случае, если на дату представления информации Банк не располагает информацией об изменениях в идентификационных сведениях Клиента, строка 38 не заполняется или дублируется сведениями, указанными в строке 37?
21	Строки 42-56 Сведения о переводах денежных средств, в том числе электронных денежных средств (СведенияПереводыДС) (строки 42-56 настоящей таблицы) таблицы 3.2.	Данный блок подразумевает переводы, проводимые с использованием систем: Контакт, Золотая корона, и др. аналогичных?
22	Строка 8 Время применения мер по замораживанию (блокированию) Сведения о примененных мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества таблицы 3.3.	Структурой данного показателя предусмотрено указание времени с учетом секунд. Если используемые Банком программные средства не поддерживают данный режим фиксирования информации, может ли Банк указать только часы и минуты?
23	Строка 7 Дата государственной регистрации таблицы 2.9.	Какую дату следует указывать: - дату присвоения ОГРН? - дата регистрации до 01.07.2002 г.?
24		Бывают случаи, когда Банк не располагает договором скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, при этом общая сумма платежей, проведенных по счету клиента, превышает пороговое значение. Через определенный промежуток времени клиент представляет в Банк договор купли-продажи лома драгоценных металлов, условиями которого не установлена конкретная цена, а согласован лишь способ ее определения. При направлении сведений в уполномоченный орган о совершении сделки в рамках данного договора Банк указывает в сообщении: в качестве даты совершения сделки - дату последней операции, проведенной клиентом по счету, открытому в Банке, в рамках представленного им договора; в качестве суммы операции - общую сумму платежей, проведенных в рамках представленного клиентом договора, на день его получения. Сохранится ли с момента вступления в силу Указания N 4936-У данный подход формирования сведений, реализуемый кредитными организациями в рамках исполнения требований Положения N 321-П в части отражения сведений о сумме и дате сделки по коду 5005?
25	Строки 8 "Общее количество клиентов - организаций и физических лиц", 9 "Количество клиентов - организаций", 10 "Количество клиентов - физических лиц" таблицы 3.4.	Планируется ли исключить из Правил указанные в данном пункте строки (8, 9, 10)?

------------------------------

¹Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

³Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

⁴Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

⁵Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая).

------------------------------

Ответ:

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Банка от 01.07.2019 N 2019/0721 и сообщает следующее.

По вопросу 1.

В случае отсутствия в документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации, и в миграционной карте серии и номера, в показателях 4 "Серия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации", 5 "Номер документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации" таблицы 2.2 ¹ Правил ¹ и в показателях 2 "Серия миграционной карты", 3 "Номер миграционной карты" таблицы 2.2. ² Правил следует указывать серию и номер бланка соответствующего документа.

По вопросу 2.

Ответ содержится в письме Департамента от 11.07.2019 N 12-4-5/4572, размещенном на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в рубрике "Банк России сегодня", раздел "Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля", закладка "По вопросам ПОД/ФТ" ².

По вопросу 3.

В соответствии с требованиями подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ ³ и порядка формирования ФЭС и заполнения отдельных показателей ФЭС, определенного Указанием N 4936-У ⁴, включаемые в состав ФЭС сведения об участнике операции должны соответствовать данным, установленным кредитной организацией при его идентификации или обновлении сведений, на основании соответствующих подтверждающих документов и сведений.

В отношении показателя 6 "Место рождения (в одной строке)" таблицы 2.3 Правил отмечаем, что на практике встречаются случаи, когда разнесение сведений о месте рождения участника операции по показателям 1 "Код страны", 2 "Наименование страны", 3 "Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО", 4 "Район", 5 "Населенный пункт" таблицы 2.3 Правил не представляется возможным по объективным причинам (например, населенный пункт находится в государстве, прекратившем существование). В таком случае данные сведения подлежат отражению в показателе 6 "Место рождения (в одной строке)" таблицы 2.3 Правил.

В случае отражения сведений о месте рождения участника операции в показателе 6 "Место рождения (в одной строке)" таблицы 2.3 Правил, показатели, приведенные в строках 1-5 таблицы 2.3 Правил, не заполняются (при представлении в уполномоченный орган сведений об участнике операции, являющемся клиентом кредитной организации, теги указанных показателей должны обязательно присутствовать в электронном документе, в то время как значения показателя может и не быть).

По вопросу 4.

В настоящее время не планируется установление обязательности формата заполнения показателей 5 - 7 таблицы 2.4 Правил, приведенного в структуре показателя и дополнительной информации указанных показателей.

По вопросу 5.

В показателе 14 "Время совершения транзакции с использованием ЭСП" таблицы 3.2 Правил указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП.

По вопросу 6.

Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 "Основание совершения операции" таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.

По вопросу 7.

Согласно структуре показателя и дополнительной информации показатель 9 "Адрес юридического лица (филиала (представительства) юридического лица)" таблицы 2.9 Правил заполняется на основании сопровождающих операцию расчетных и (или) иных документов, которыми располагает кредитная организация (филиал кредитной организации) в случае если юридическое лицо (филиал (представительство) юридического лица) не является клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации), представляющей (представляющего) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Правилами не регламентирован порядок заполнения указанного показателя в случае, когда в сопровождающих операцию расчетных и иных документах указаны разные адреса участника операции, не являющегося клиентом кредитной организации. Полагаем, что в данном случае кредитная организация вправе самостоятельно определить какой из адресов указывать в рассматриваемом показателе, при этом второй адрес кредитная организация вправе указать в показателе 41 "Дополнительная информация об участнике операции (сделки)" таблицы 3.2 Правил.

По вопросу 8.

Показатели 12 "Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию" и 13 "Наименование платежной системы на стороне получателя по операции" таблицы 3.2 Правил заполняются в случае, если операция, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, совершена с использованием электронного средства платежа.

По вопросу 9.

Структура показателя и дополнительная информация, определяющая порядок заполнения показателя 54 "Сведения о месте выдачи наличных денежных средств" таблицы 3.2 Правил, не содержит изъятий в отношении способов выдачи денежных средств, при которых показатель должен быть заполнен.

По вопросу 10.

В целях определения понятия "идентификатор ЭСП плательщика" и "идентификатор ЭСП получателя" (показатели 45 и 50 таблицы 3.2 Правил) полагаем целесообразным исходить из положений нормативных актов, определяющих порядок проведения данных операций, в частности, Положения N 383-П ⁵ (пункты 2.3, 4.9), а также правил, установленных платежными системами.

Например, при представлении сведений об операции с использованием платежной (банковской) карты, совершенной через банкомат, в показателе 45 "Идентификатор ЭСП плательщика" (в показателе 50 "Идентификатор ЭСП получателя") указывается номер соответствующей банковской карты плательщика (получателя); при представлении сведений об операции с использованием платежной (банковской) карты, совершенной с использованием технологии бесконтактной оплаты PayPass, PayWay, ApplePay, AndroidPay (или иных аналогичных) - номер, присвоенный платежной (банковской) карте соответствующей системой.

Следует также отметить, что терминология, используемая в показателях 45 "Идентификатор ЭСП плательщика" и 50 "Идентификатор ЭСП получателя" таблицы 3.2 Правил, не является для кредитных организаций новой, так как ранее применялась в таблице 2.4 приложения 2 к Положению N 407-П ⁶.

По вопросу 11.

Вопрос не связан с применением Указания N 4936-У.

Кредитным организациям необходимо руководствоваться ранее действовавшими подходами к порядку выявления операций, подлежащих обязательному контролю.

-------------------------------------------

¹ Правила составления в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

² Доступно по ссылке http://www.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2

³ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

⁴ Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

⁵ Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств".

⁶ Положение Банка России от 02.09.2013 N 407-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде".