Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары

Указание Банка России от 13 декабря 2021 г. N 6012-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 9 декабря 2020 года N 745-П"

 

На основании части пятнадцатой статьи 11 1, части восьмой статьи 11 1-2, частей третьей, пятой - седьмой, пунктов 2 и 4 части восьмой статьи 11 3Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) 1, частей четырнадцатой, пятнадцатой, семнадцатой, восемнадцатой и двадцатой статьи 61 и частей десятой и двенадцатой статьи 76 9-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" 2, пунктов 7 11, 10 2 и 14 статьи 32 1 и пунктов 10 и 12 статьи 32 10 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" 3, пункта 3 статьи 4 1, пункта 10 статьи 6 2и пунктов 31 и 33 статьи 7 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" 4, пункта 9 7 статьи 38, пункта 3 статьи 38 1и пунктов 10 и 12 статьи 38 2 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" 5, части 11 статьи 4 1-1, части 3 статьи 4 3 и частей 10 и 12 статьи 4 4 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" 1, частей 10-12 статьи 5 и частей 7-9 статьи 10 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" 2, части 3 статьи 14 1Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" 3:

------------------------------

1 Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2001, N 26, ст. 2586; 2013, N 27, ст. 3438; 2012, N 53, ст. 7607; 2017, N 31, ст. 4830; 2019, N 49, ст. 6953.

2 Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2017, N 31, ст. 4830.

3 Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 2003, N 50, ст. 4858; 2017, N 31, ст. 4830; 2019, N 49, ст. 6953; 2021, N 27, ст. 5171.

4 Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст. 2071; 2014, N 30, ст. 4219; 2017, N 31, ст. 4830.

5 Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 49, ст. 4562; 2013, N 26, ст. 3207; 2017, N 31, ст. 4830; 2019, N 49, ст. 6953.

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2017, N 31, ст. 4830; 2019, N 31, ст. 4430; N 49, ст. 6953.

2 Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5018.

3 Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061.

------------------------------

1. Внести в Положение Банка России от 9 декабря 2020 года N 745-П "О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о направленном предписании (об отмене предписания)" 4 следующие изменения:

------------------------------

4 Зарегистрировано Минюстом России 21 января 2021 года, регистрационный N 62167, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 4 августа 2021 года N 5875-У (зарегистрировано Минюстом России 29 сентября 2021 года, регистрационный N 65182).

------------------------------

1.1. Абзац четвертый преамбулы после слова "организаций" дополнить словами ", бюро кредитных историй".

1.2. Пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"1.1. Требования настоящего Положения распространяются на страховые организации, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовые организации, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов (далее при совместном упоминании - некредитные финансовые организации) и кредитные организации (далее при совместном упоминании - финансовые организации), а также на иностранные страховые организации и бюро кредитных историй.".

1.3. В абзаце седьмом подпункта 1.2.1, абзацах втором и третьем подпункта 1.2.3 пункта 1.2 слова "бюро кредитных историй," исключить.

1.4. Абзацы первый и второй подпункта 1.5.2 пункта 1.5 изложить в следующей редакции:

"1.5.2. Копия предписания, указанного в подпункте 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения, а также копия акта об отмене такого предписания (за исключением предписания, предусмотренного абзацем пятым подпункта 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения) направляются:

финансовой организации или бюро кредитных историй;".

1.5. Абзац первый пункта 1.6 изложить в следующей редакции:

"1.6. Предписания, указанные в пунктах 1.2 и 1.3 настоящего Положения, а также акты об отмене предписаний, перечисленных в подпункте 1.2.3, абзацах втором - четвертом и шестом подпункта 1.2.4, подпунктах 1.2.5 и 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, направляются Банком России по адресу:".

1.6. В пункте 1.7:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"1.7. Финансовая организация (за исключением операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов) и бюро кредитных историй не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, указанного в подпунктах 1.2.3-1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, обязаны довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания посредством электронной почты, факса либо иного технического средства доведения информации.";

в абзаце втором слова "(за исключением бюро кредитных историй)" исключить.

1.7. Пункт 1.9 изложить в следующей редакции:

"1.9. Финансовые организации, иностранные страховые организации и бюро кредитных историй направляют в Банк России и получают от Банка России предусмотренные настоящим Положением документы (информацию) в форме электронных документов в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73 1, частей первой и восьмой статьи 76 9, частей первой и восьмой статьи 76 9-11 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2015, N 29, ст. 4357; 2017, N 27, ст. 3950; 2021, N 27, ст. 5187).".

1.8. В пункте 1.10:

в абзацах первом и четвертом слова "финансовыми организациями и иностранными страховыми организациями" заменить словами "лицами, указанными в пункте 1.9 настоящего Положения";

абзац третий изложить в следующей редакции:

"в форме электронных документов в соответствии с порядком, определенным на основании частей третьей, восьмой статьи 76 9 и частей третьей, восьмой статьи 76 9-11 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2015, N 29, ст. 4357; 2021, N 27, ст. 5187), в случае наличия у указанных лиц доступа к личному кабинету (далее - доступ к личному кабинету).";

в абзаце пятом слова "и восьмой статьи 76 9" заменить словами ", восьмой статьи 76 9 и частей третьей, восьмой статьи 76 9-11".

1.9. В абзаце четвертом пункта 2.5 слова "и частей первой, третьей и восьмой статьи 76 9" заменить словами ", частей первой, третьей и восьмой статьи 76 9, частей первой, третьей и восьмой статьи 76 9-11".

1.10. В пункте 3.1:

в абзаце первом слова "организаций) и в соответствующую финансовую организацию" заменить словами "организаций, бюро кредитных историй) и в соответствующую финансовую организацию, бюро кредитных историй";

абзацы седьмой и восьмой после слова "организации" дополнить словами ", бюро кредитных историй".

1.11. Абзац первый пункта 3.2 дополнить словами "(за исключением лица, которому предписание направлено в соответствии с абзацем пятым подпункта 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения)".

1.12. В приложении 3: в пункте 3:

слова

"

уставный капитал ________________________________________________________
________________________________________________________________________.
   (полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования некредитной
     финансовой организации; для некредитной финансовой организации,
 являющейся коммерческой организацией, - полное и (или) сокращенное (при
наличии) фирменные наименования; основной государственный регистрационный
     номер, место нахождения некредитной финансовой организации (за
 исключением оператора информационной системы, в которой осуществляется
выпуск цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых
                    активов, бюро кредитных историй)

заменить словами

"

уставный капитал ________________________________________________________
________________________________________________________________________.
      (полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования некредитной
     финансовой организации; для некредитной финансовой организации,
 являющейся коммерческой организацией, - полное и (или) сокращенное (при
наличии) фирменные наименования; основной государственный регистрационный
     номер, место нахождения некредитной финансовой организации (за
 исключением оператора информационной системы, в которой осуществляется
выпуск цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых
                                активов)

";

слова

"

     2) уменьшить участие в уставном капитале ___________________________
_________________________________________________________________________
    (полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования финансовой
    организации; для финансовой организации, являющейся коммерческой
   организацией, - полное и (или) сокращенное (при наличии) фирменные
     наименования; для некредитной финансовой организации - основной
   государственный регистрационный номер; для кредитной организации -
            регистрационный номер, присвоенный Банком России)

 

до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей);
     3)  совершить  сделку  (сделки),  направленную     (направленные) на
прекращение контроля и (или) значительного влияния в отношении акционеров
(участников)_____________________________________________________________
________________________________________________________________________.
    (полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования финансовой
    организации; для финансовой организации, являющейся коммерческой
   организацией, - полное и (или) сокращенное (при наличии) фирменные
     наименования; для некредитной финансовой организации - основной
   государственный регистрационный номер; для кредитной организации -
            регистрационный номер, присвоенный Банком России)

 

заменить словами:

"

     2) уменьшить участие в уставном капитале ___________________________
_________________________________________________________________________
      (полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования финансовой
    организации; для финансовой организации, являющейся коммерческой
  организацией, бюро кредитных историй, полное и (или) сокращенное (при
наличии) фирменные наименования; для некредитной финансовой организации,
бюро кредитных историй - основной государственный регистрационный номер;
  для кредитной организации - регистрационный номер, присвоенный Банком
     России) до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей);
     3)  совершить  сделку  (сделки),  направленную     (направленные) на
прекращение контроля и (или) значительного влияния в отношении акционеров
(участников)_____________________________________________________________
      (полное и (или) сокращенное (при наличии) наименования финансовой
    организации; для финансовой организации, являющейся коммерческой
 организацией, бюро кредитных историй, - полное и (или) сокращенное (при
наличии) фирменные наименования; для некредитной финансовой организации,
бюро кредитных историй - основной государственный регистрационный номер;
        для кредитной организации - регистрационный номер, присвоенный
                            Банком России)"

в сноске 2 слова ", бюро кредитных историй" исключить.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

 

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации 

Э.С. Набиуллина

 

Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 апреля 2022 г.

Регистрационный N 68118

 

Банк России скорректировал порядок направления предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финкомпаний, выявлением неудовлетворительного финансового положения.

На законодательном уровне был уточнен статус бюро кредитных историй. Они включены в перечень лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.


Указание Банка России от 13 декабря 2021 г. N 6012-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 9 декабря 2020 года N 745-П"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 апреля 2022 г.

Регистрационный N 68118


Вступает в силу с 29 апреля 2022 г.


Текст Указания опубликован на сайте Банка России (http://www.cbr.ru) 18 апреля 2022 г., в "Вестнике Банка России" от 27 апреля 2022 г. N 25