Распоряжение Коллегии Евразийской экономической комиссии от 11 апреля 2023 г. N 45 "О проекте Соглашения о стандартизированной лицензии в банковском и страховом секторах услуг в рамках Евразийского экономического союза"

1. Одобрить проект Соглашения о стандартизированной лицензии в банковском и страховом секторах услуг в рамках Евразийского экономического союза (прилагается) и направить его в государства - члены Евразийского экономического союза для проведения внутригосударственного согласования.

2. Просить государства - члены Евразийского экономического союза проинформировать Евразийскую экономическую комиссию не позднее 90 календарных дней с даты вступления настоящего распоряжения в силу о результатах проведения внутригосударственного согласования проекта Соглашения, указанного в пункте 1 настоящего распоряжения.

3. Настоящее распоряжение вступает в силу с даты его принятия.

Председатель Коллегии Евразийской экономической комиссии

М. Мясникович

Проект

Соглашение
о стандартизированной лицензии в банковском и страховом секторах услуг в рамках Евразийского экономического союза

Государства - члены Евразийского экономического союза, именуемые далее государствами-членами,

основываясь на статье 70 Договора о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 года,

руководствуясь Концепцией формирования общего финансового рынка государств - членов Евразийского экономического союза, утвержденной Высшим Евразийским экономическим советом,

в целях обеспечения функционирования в рамках Евразийского экономического союза (далее - Союз) общего финансового рынка, повышения уровня доступности, качества и набора финансовых услуг для юридических и физических лиц государств-членов, развития конкуренции на этом рынке,

признавая необходимость создания условий для взаимного признания лицензий на осуществление видов деятельности в банковском и страховом секторах услуг,

выражая заинтересованность в укреплении торгового и инвестиционного сотрудничества государств-членов в целях стимулирования развития финансовых рынков государств-членов,

подтверждая свою приверженность общепризнанным принципам и нормам международного права,

согласились о нижеследующем:

Статья 1

1. Для целей настоящего Соглашения используются понятия, которые означают следующее:

"банк" - кредитная организация, которая для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности имеет право осуществлять любые банковские операции, установленные законодательством государства-члена, в любом сочетании или имеет исключительное право осуществлять в совокупности не менее трех следующих банковских операций: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц на основании лицензии, выданной уполномоченным органом государства-члена по регулированию банковской деятельности;

"государство пребывания" - государство-член, на территории которого зарегистрирована (проходит процедуру регистрации и лицензирования) дочерняя организация банка или страховой организации другого государства-члена;

"государство происхождения" - государство-член, на территории которого зарегистрирован соискатель или лицензиат;

"дочерняя организация" - коммерческая организация, созданная или приобретенная (создаваемая или приобретаемая) на территории государства пребывания лицензиатом другого государства-члена в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим Соглашением;

"лицензиат" - банк или страховая организация, обладающие стандартизированной лицензией;

"национальная лицензия" - выдаваемое уполномоченным органом государства-члена разрешение (лицензия) на осуществление банком или страховой организацией на территории этого государства-члена соответственно банковской или страховой (перестраховочной) деятельности в соответствии с законодательством государства-члена;

"приобретение" - совершение лицензиатом сделки (сделок) по приобретению акций (долей) банка или страховой организации, или сделки, направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) банка или страховой организации, владеющих акциями (долями) этого банка или страховой организации;

"реестр стандартизированных лицензий" - систематизированный перечень стандартизированных лицензий, который ведется в электронной форме в государстве-члене уполномоченным органом в порядке, определенном законодательством государства-члена;

"создание" - регистрация дочерней организации лицензиатом одного государства-члена на территории другого государства-члена;

"соискатель" - банк или страховая организация, зарегистрированные на территории государства происхождения и обратившиеся с ходатайством о получении стандартизированной лицензии в уполномоченный орган государства происхождения;

"стандартизированная лицензия" - специальное разрешение (лицензия), выдаваемое уполномоченным органом государства происхождения соискателю на осуществление банковской или страховой (перестраховочной) деятельности посредством создания или приобретения дочерней организации на территории государства пребывания;

"страховая организация" - юридическое лицо государства-члена, имеющее право осуществлять страховую (перестраховочную) деятельность в соответствии с законодательством государства происхождения;

"финансовая организация" - поднадзорный уполномоченному органу государства-члена и осуществляющий на основании лицензии (иной разрешительной процедуры) деятельность на финансовом рынке субъект, в отношении которого законодательством страны его происхождения установлены требования к деловой репутации такого субъекта, и (или) должностных лиц, и (или) иных работников такого субъекта, и (или) физических и юридических лиц прямо или косвенно (в том числе совместно) владеющих (приобретающих) более чем 10 процентами акций (долей, паев) в уставном капитале такого субъекта и (или) осуществляющих функции единоличного исполнительного органа таких юридических лиц.

2. Для целей настоящего Соглашения:

понятие "контроль" применяется в значении, определенном в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 "Консолидированная финансовая отчетность", Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 11 "Совместное предпринимательство" и Международным стандартом финансовой отчетности (IAS) 28 "Инвестиции в ассоциированные организации и совместные предприятия", а также требованиями законодательства государства-члена, если в нем установлен более широкий перечень критериев и условий;

понятие "уполномоченные органы" применяется в значении, определенном Протоколом по финансовым услугам (приложение N 17 к Договору о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 года).

3. Иные понятия, используемые в настоящем Соглашении, применяются в значениях, определенных Договором о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 года.

Статья 2

Настоящее Соглашение определяет порядок и условия выдачи стандартизированной лицензии, порядок и основания отзыва (аннулирования, прекращения действия, признания недействительной, признания утратившей силу) стандартизированной лицензии, требования к соискателю и лицензиату, порядок создания или приобретения дочерней организации.

Статья 3

Положения настоящего Соглашения не применяются к банкам и страховым организациям, зарегистрированным на территории государства-члена, в рамках которой действует особый правовой режим в финансовой сфере.

Статья 4

Ничто в настоящем Соглашении не должно толковаться как препятствие (ограничение) для банков и страховых организаций государств-членов осуществлять создание, приобретение дочерней организации и (или) деятельность в соответствии с законодательством государств-членов.

Статья 5

1. К соискателю и лицензиату предъявляются следующие количественные требования с учетом положений статьи 12 настоящего Соглашения:

а) размер нормативного капитала (собственных средств) банка - эквивалент не менее 60 млн долларов США;

б) минимальное значение норматива достаточности капитала банка - не менее 12,5;

в) размер нормативного капитала (собственных средств) страховой организации - эквивалент не менее 10,4 млн долларов США для категории видов страхования "жизнь"/"не жизнь";

г) минимальное значение норматива достаточности капитала (маржи платежеспособности) страховой организации - не менее 1,2.

2. Количественные требования к лицензиату предъявляются в течение всего срока действия стандартизированной лицензии.

3. Требования к расчету параметров количественных требований к соискателю устанавливаются уполномоченным органом государства происхождения в соответствии с законодательством этого государства-члена.

Статья 6

1. Требования к деловой репутации предъявляются:

к лицам при их назначении (избрании) на ключевую должность в лицензиате и в течение всего периода осуществления обязанностей по такой должности;

к лицам, осуществляющим обязанности по ключевой должности в соискателе, при обращении с ходатайством о получении стандартизированной лицензии;

к лицам при приобретении ими права прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, корпоративным договором и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) лицензиата, распоряжаться более чем 10 процентами акций (долей, паев), составляющих уставный капитал лицензиата, и в течение всего периода обладания данным правом, а также к лицам, обладающим таким правом в отношении соискателя.

Перечень ключевых должностей, при назначении (избрании) на которые предъявляются требования к деловой репутации, приведен в приложении N 1.

Основания признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации приведены в приложении N 2.

2. Лица, указанные в пункте 1 настоящей статьи, вправе обжаловать их признание уполномоченным органом государства происхождения не соответствующими требованиям к деловой репутации по основаниям, предусмотренным в приложении N 2 к настоящему Соглашению, в порядке, установленном законодательством государства происхождения.

3. Требования к деловой репутации, предъявляемые к лицам, указанным в пункте 1 настоящей статьи, должны соблюдаться в течение всего срока действия стандартизированной лицензии.

4. В случае если законодательством государства-члена не установлены процедуры, имеющие юридическое значение для определения факта несоответствия лица требованиям к деловой репутации по основаниям, предусмотренным приложением N 2 к настоящему Соглашению, данное лицо признается соответствующим таким требованиям.

Государства-члены, законодательством которых не установлены процедуры для определения факта несоответствия лица требованиям к деловой репутации, предусмотренным приложением N 2 к настоящему Соглашению, в рамках гармонизации законодательства государств-членов стремятся к реализации мер по устранению регуляторного арбитража при проведении оценки деловой репутации, в том числе в сроки (периоды), предусматриваемые международными договорами в рамках Союза по вопросам гармонизации.

Уполномоченные органы в течение 3 месяцев с даты вступления в силу настоящего Соглашения публикуют на своих официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о составе требований, по которым лица, указанные в пункте 1 настоящей статьи, признаются соответствующими требованиям к деловой репутации в соответствии с абзацем первым настоящего пункта.

Статья 7

Законодательством государства происхождения могут устанавливаться дополнительные требования к соискателю, лицензиату и лицам, указанным в пункте 1 статьи 6 настоящего Соглашения, с учетом оценки потенциальных рисков для финансовой стабильности национального рынка и общего финансового рынка Союза, а также возможных последствий их реализации.

Информация об установлении (изменении) дополнительных требований размещается уполномоченным органом государства-члена на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в установленном законодательством государства-члена порядке.

Статья 8

1. Для получения стандартизированной лицензии соискатель представляет в уполномоченный орган государства происхождения ходатайство о выдаче стандартизированной лицензии и документы в порядке, установленном законодательством этого государства-члена.

2. Уполномоченный орган государства происхождения в срок, установленный законодательством этого государства-члена для выдачи национальной лицензии, рассматривает ходатайство о выдаче стандартизированной лицензии и документы, представленные соискателем.

3. Решение уполномоченного органа государства происхождения о выдаче стандартизированной лицензии вступает в силу с рабочего дня, следующего за днем его принятия.

4. Стандартизированная лицензия оформляется путем внесения записи в реестр стандартизированных лицензий.

5. Стандартизированная лицензия действует без ограничения срока, и предусмотренные в ней права не могут передаваться или отчуждаться лицензиатом.

6. Запись о выдаче стандартизированной лицензии вносится в реестр стандартизированных лицензий уполномоченного органа государства происхождения не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения уполномоченного органа о выдаче стандартизированной лицензии, и включает в себя следующую информацию:

а) о полном фирменном наименовании лицензиата;

б) о сокращенном фирменном наименовании лицензиата (при его наличии);

в) о месте нахождения лицензиата (месте нахождения постоянно действующего исполнительного органа);

г) о регистрационном номере лицензиата;

д) о номере стандартизированной лицензии;

е) о праве лицензиата на осуществление деятельности на общем финансовом рынке Союза посредством создания или приобретения дочерней организации.

7. Выписка из реестра стандартизированных лицензий направляется лицензиату в письменной форме не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения уполномоченного органа о выдаче стандартизированной лицензии.

8. Уполномоченный орган отказывает соискателю в выдаче стандартизированной лицензии в случае его несоответствия количественным требованиям, указанным в статье 5 настоящего Соглашения, и (или) при наличии оснований признания лиц, указанных в пункте 1 статьи 6 настоящего Соглашения, не соответствующими требованиям к деловой репутации, а также в случае несоответствия требованиям, установленным в соответствии со статьей 7 настоящего Соглашения.

Уведомление об отказе в выдаче стандартизированной лицензии направляется соискателю в письменной форме с указанием оснований такого отказа.

9. Отказ в выдаче стандартизированной лицензии, непринятие уполномоченным органом государства происхождения в установленный законодательством этого государства-члена срок соответствующего решения могут быть обжалованы в соответствии с законодательством государства происхождения.

Статья 9

1. В случае несоответствия лицензиата требованиям подпункта "а" пункта 1 статьи 5 (для банка) или подпункта "в" пункта 1 статьи 5 (для страховой организации) настоящего Соглашения лицензиату направляется предписание об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации.

В случае если в определенный предписанием об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации срок, не превышающий 1 год, такое несоответствие не было устранено, уполномоченный орган государства происхождения принимает решение об отзыве стандартизированной лицензии.

В случае несоответствия лицензиата требованиям подпункта "б" пункта 1 статьи 5 (для банка) или подпункта "г" пункта 1 статьи 5 (для страховой организации) настоящего Соглашения, либо при наличии оснований признания лиц, указанных в пункте 1 статьи 6 настоящего Соглашения, не соответствующими требованиям к деловой репутации, либо в случае несоответствия лицензиата требованиям, установленным в соответствии со статьей 7 настоящего Соглашения, лицензиату направляется предписание об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации на территории другого государства-члена.

При принятии решения об отзыве (аннулировании, прекращении действия, признании недействительной, признании утратившей силу) национальной лицензии одновременно принимается решение об отзыве стандартизированной лицензии.

Направление уведомления об отзыве стандартизированной лицензии или предписания об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации в указанных случаях осуществляется в порядке, аналогичном установленному законодательством государства происхождения для отзыва (аннулирования, прекращения действия, признания недействительной, признания утратившей силу) национальной лицензии, направления предписания об устранении нарушения и об установлении ограничений на деятельность нарушителя.

Отзыв стандартизированной лицензии или направление предписания об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации по другим основаниям не допускается.

2. Уполномоченный орган принимает решение об отзыве выданной им стандартизированной лицензии или направлении предписания об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации в течение 15 рабочих дней со дня получения документально подтвержденной информации о наличии оснований для ее отзыва или в сроки, установленные законодательством государства происхождения для направления предписания об устранении нарушения.

3. Решение уполномоченного органа об отзыве стандартизированной лицензии или направлении предписания об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации вступает в силу не позднее рабочего дня, следующего за днем его принятия, если в решении не предусмотрено иное.

4. Запись об отзыве стандартизированной лицензии или направлении предписания об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации вносится в реестр стандартизированных лицензий уполномоченного органа государства происхождения не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу решения уполномоченного органа об отзыве стандартизированной лицензии либо национальной лицензии соответственно или о направлении предписания об устранении нарушения и об ограничении права на создание или приобретение дочерней организации.

Выписка из реестра стандартизированных лицензий направляется лицензиату в письменной форме не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу решения уполномоченного органа об отзыве стандартизированной лицензии.

5. Решение уполномоченного органа государства происхождения об отзыве стандартизированной лицензии может быть обжаловано в суд государства происхождения в течение установленного для обжалования законодательством этого государства-члена срока. Обжалование указанного решения не приостанавливает его действия.

Статья 10

1. Уполномоченный орган осуществляет формирование реестра стандартизированных лицензий, его размещение и ведение на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

2. Реестр стандартизированных лицензий ведется на государственном языке (государственных языках) государства-члена и на русском языке в случае, если русский язык не является государственным языком государства-члена.

3. Уполномоченный орган обеспечивает идентичность включенных в реестр стандартизированных лицензий сведений на государственном языке (государственных языках) государства-члена и на русском языке.

Статья 11

1. Создание или приобретение дочерней организации осуществляется лицензиатом в соответствии с законодательством государства пребывания с учетом положений настоящего Соглашения.

2. При создании дочерней организации лицензиатом, являющимся держателем 100 процентов акций (долей, паев) такой дочерней организации, или при приобретении более чем 75 процентов голосующих акций (долей, паев) дочерней организации, или при совершении сделки (сделок) по установлению контроля в отношении акционеров (участников) дочерней организации, владеющих более чем 75 процентами голосующих акций (долей, паев) дочерней организации, не применяются установленные законодательством государства пребывания в сфере регулирования банковской или страховой деятельности ограничения на:

а) участие резидентов государств-членов в совокупном уставном капитале банков и (или) в совокупном уставном капитале страховых организаций;

б) участие резидентов государств-членов в органах управления банка и (или) страховой организации;

в) работу резидентов государств-членов в банке и (или) страховой организации.

3. Рассмотрение документов, представленных лицензиатом в целях подтверждения соответствия требованиям, указанным в пункте 2 настоящей статьи, осуществляется уполномоченным органом государства пребывания в сроки, не превышающие 3 месяца для создания или приобретения дочерней организации банком и 30 календарных дней для создания или приобретения дочерней организации страховой организацией. При этом не применяются требования о предоставлении с ходатайством о создании или приобретении дочерней организации следующих документов и сведений:

документы о финансовом положении и структуре собственности лицензиата, документы о финансовом положении и деловой репутации учредителей (акционеров, участников), владеющих более чем 10 процентами акций (долей, паев) лицензиата, лиц, осуществляющих контроль в отношении таких учредителей (акционеров, участников), и должностных лиц, избираемых (назначаемых) из штата лицензиата в органы управления дочерней организации, а также на иные должности, к которым предъявляются требования к деловой репутации, если в составе представленных документов имеется письменное подтверждение уполномоченного органа государства происхождения наличия у него актуальных, корректных и обладающих юридической силой документов, позволяющее уполномоченному органу государства пребывания сделать однозначный вывод об удовлетворительном финансовом положении и деловой репутации указанных лиц, удовлетворительном финансовом положении и прозрачной структуре собственности лицензиата, обратившегося с ходатайством;

сведения об аффилированных лицах лицензиата, если в составе представленных документов имеется письменное подтверждение уполномоченного органа государства происхождения наличия у него таких сведений.

Указанные документы и (или) сведения представляются уполномоченному органу государства пребывания уполномоченным органом государства происхождения в сроки, не превышающие 30 календарных дней в случае создания или приобретения дочерней организации банком и 15 календарных дней в случае создания или приобретения дочерней организации страховой организацией. Указанные сроки исчисляются с даты получения уполномоченным органом государства происхождения запроса уполномоченного органа государства пребывания о предоставлении соответствующих документов и (или) сведений.

Статья 12

1. С даты вступления настоящего Соглашения в силу до 1 января 2030 г. для соискателей, зарегистрированных на территории Кыргызской Республики, применяются следующие количественные требования к размеру нормативного капитала (собственных средств) соискателя:

а) размер нормативного капитала (собственных средств) банка - эквивалент не менее 50 млн долларов США;

б) размер нормативного капитала (собственных средств) страховой организации - эквивалент не менее 5 млн долларов США.

2. Соискатель предоставляет уполномоченному органу Кыргызской Республики письменное обязательство обеспечить не позднее 1 января 2030 г. соответствие количественным требованиям к размеру нормативного капитала (собственных средств), установленным статьей 5 настоящего Соглашения, а также бизнес-план, предусматривающий достижение указанных количественных требований.

3. Положения пункта 1 настоящей статьи не применяются к соискателям, зарегистрированным на территории Кыргызской Республики после вступления в силу настоящего Соглашения.

Статья 13

В целях реализации настоящего Соглашения уполномоченные органы осуществляют взаимодействие и обмен информацией, а также проводят консультации в порядке, предусмотренном международным договором в рамках Союза.

Статья 14

Споры, связанные с толкованием и (или) применением настоящего Соглашения, разрешаются в порядке, определенном Договором о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 года.

Статья 15

По взаимному согласию государств-членов в настоящее Соглашение могут быть внесены изменения, которые оформляются отдельными протоколами.

Статья 16

Настоящее Соглашение является международным договором, заключенным в рамках Союза, и входит в право Евразийского экономического союза.

Статья 17

Настоящее Соглашение вступает в силу по истечении 180 календарных дней с даты получения депозитарием по дипломатическим каналам последнего письменного уведомления о выполнении государствами-членами внутригосударственных процедур, необходимых для вступления настоящего Соглашения в силу, но не ранее чем с 1 января 2025 г.

Совершено в г._______________ "___"__________202__г.

в одном подлинном экземпляре на русском языке.

Подлинный экземпляр настоящего Соглашения хранится в Евразийской экономической комиссии, которая, являясь депозитарием настоящего Соглашения, направит каждому государству-члену его заверенную копию.

За Республику
Армения

За Республику
Беларусь

За Республику
Казахстан

За Кыргызскую
Республику

За Российскую
Федерацию

Приложение N 1
к Соглашению о стандартизированной
лицензии в банковском и страховом
секторах услуг в рамках Евразийского
экономического союза

Перечень
ключевых должностей, при назначении (избрании) на которые предъявляются требования к деловой репутации

1. Член совета директоров (наблюдательного совета), шариатского совета (в случае, если соискатель или лицензиат осуществляет операции на основе исламских принципов).

2. Единоличный исполнительный орган.

3. Заместитель единоличного исполнительного органа.

4. Член коллегиального исполнительного органа.

5. Главный бухгалтер.

6. Заместитель главного бухгалтера (в случае, если соискатель или лицензиат является банком).

7. Внутренний аудитор (руководитель службы внутреннего аудита).

8. Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

9. Руководитель службы управления рисками (в случае, если соискатель или лицензиат является банком).

10. Руководитель службы внутреннего контроля (комплаенс службы) (в случае, если соискатель или лицензиат является банком).

11. Иные ключевые должности, которые предполагают принятие решений и (или) оказание влияния на решения, принимаемые соискателем или лицензиатом, и которые предусмотрены законодательством государства происхождения.

Приложение N 2
к Соглашению о стандартизированной
лицензии в банковском и страховом
секторах услуг в рамках Евразийского
экономического союза

Основания признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации

1. К основаниям признания лиц, указанных в пункте 1 статьи 6 Соглашения о стандартизированной лицензии в банковском и страховом секторах услуг в рамках Евразийского экономического союза (далее - Соглашение), не соответствующими требованиям к деловой репутации относятся:

1) наличие у лица неснятой или непогашенной судимости за совершение преступления - до снятия или погашения судимости, если более длительный срок не установлен законодательством государства - члена Евразийского экономического союза (далее - государство-член);

2) наличие обвинительного приговора суда в отношении лица, совершившего преступление, без назначения ему наказания ввиду истечения срока давности уголовного преследования;

3) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица - до снятия или погашения судимости, если более длительный срок не установлен законодательством государства-члена;

4) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве банка, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство банка (в случае, если лицензиат или соискатель является банком) - пожизненно со дня вступления в силу судебного акта;

5) наличие постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении лица либо о привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу - до прекращения в отношении лица уголовного дела и (или) уголовного преследования за отсутствием события или состава преступления, либо в связи с непричастностью подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления, либо до вступления в силу приговора суда;

6) нахождение лица в перечнях организаций и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, причастных к террористической деятельности, ведение которых осуществляется в соответствии с законодательством государств-членов;

7) совершение лицом административного правонарушения (правонарушения) в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях (правонарушениях), более 3 раз в течение 1 года;

8) дисквалификация лица или применение наказания в виде лишения лица права занимать руководящие должности (в финансовой, банковской и иных сферах деятельности на основании решения суда или иного уполномоченного органа) в финансовой организации, холдинге, и являться крупным акционером (участником) финансовой организации - если срок дисквалификации лица или применения наказания в соответствии с законодательством государства-члена не истек;

9) неисполнение в установленный срок лицом требования уполномоченного органа государства происхождения об устранении нарушения требований законодательства этого государства-члена о получении согласия уполномоченного органа на совершение сделки (сделок), превышающей пороговое значение прямого или косвенного участия в капитале финансовой организации (в случаях, когда такое согласие требуется), - до устранения нарушений, если более длительный срок не установлен законодательством государства-члена;

10) наличие информации о нарушении лицом банковского или страхового законодательства государства-члена, признаваемом существенным, и (или) о принятии таким лицом решений, повлекших нарушение банковского или страхового законодательства государства-члена, подтвержденное актом уполномоченного органа государства происхождения, в случае, когда к лицу, в отношении которого уполномоченный орган государства происхождения вправе осуществлять обработку персональных данных, не применимы основания, предусмотренные подпунктами 9, 13, 18 - 22 пункта 1 настоящего приложения, - до устранения нарушений, если более длительный срок не установлен законодательством государства-члена, либо в течение года со дня выявления нарушения, если иной срок не установлен законодательством государства-члена;

11) привлечение лица 2 и более раз в течение 3 лет в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к административной ответственности (ответственности за правонарушения) за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случая, если такое административное правонарушение (правонарушение) повлекло административное наказание (взыскание) в виде предупреждения);

12) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с законодательством государства происхождения;

13) наличие у лица права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало таким правом или возможностью), которая была признана судом банкротом в соответствии с законодательством государства происхождения. Указанным правом обладают члены совета директоров (наблюдательного совета), шариатского совета, единоличный исполнительный орган, его заместитель, члены коллегиального исполнительного органа финансовой организации, лица, указанные в абзаце четвертом пункта 1 статьи 6 Соглашения, а также иные лица, признаваемые контролирующими лицами в соответствии с законодательством государства происхождения;

14) признание банкротом физического лица или лица, осуществлявшего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;

15) признание судом лица виновным в причинении убытков какому-либо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета, шариатского совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, руководителя или главного бухгалтера филиала, включая временное исполнение обязанностей по указанным должностям, либо при осуществлении полномочий учредителя (участника) юридического лица;

16) наличие факта применения в отношении лица предусмотренных законодательством государства происхождения мер, направленных на обеспечение достоверности единого государственного реестра юридических лиц, в том числе предотвращение создания и деятельности юридических лиц, созданных для недобросовестной деятельности путем использования подставных физических лиц и представления недостоверной информации в регистрирующий орган;

17) осуществление в отношении физического лица из числа лиц, указанных в абзаце четвертом пункта 1 статьи 6 Соглашения, процедуры реструктуризации долгов в соответствии с законодательством государства происхождения, регулирующим вопросы несостоятельности (банкротства);

18) наличие у лица права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации, лицензия у которой была отозвана (аннулирована) в связи с нарушением ею законодательства государства происхождения либо которая была исключена из соответствующего реестра в связи с нарушением ею законодательства государства происхождения, или осуществление лицом функций должностного лица финансовой организации до (после) принятия уполномоченным органом государства происхождения решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовой организации, или до принятия решения о назначении временной администрации с приостановлением полномочий исполнительных органов, или до принятия решения об отзыве (аннулировании) лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо до исключения финансовой организации из соответствующего реестра в связи с нарушением ею законодательства государства происхождения;

19) наличие установленного уполномоченным органом государства происхождения факта неисполнения лицом, являвшимся единоличным исполнительным органом, его заместителем, членом коллегиального исполнительного органа, членом совета директоров (наблюдательного совета, шариатского совета) или учредителем (акционером, участником) финансовой организации обязанностей, возложенных на него законодательством государства происхождения, при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) финансовой организации;

20) предъявление к финансовой организации, в которой лицо осуществляло функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, или члена совета директоров (наблюдательного совета), шариатского совета финансовой организации, требования о замене указанного лица в соответствии с основаниями, предусмотренными законодательством государства происхождения;

21) наличие в течение 2 лет факта неисполнения лицом из числа лиц, указанных в абзаце четвертом пункта 1 статьи 6 Соглашения, предписания уполномоченного органа государства происхождения в связи с выявлением неудовлетворительного финансового положения лица в случае, если таким лицом не представлено документальное подтверждение наличия у него объективных причин для неисполнения указанного предписания, и (или) наличие в течение 10 лет факта неисполнения таким лицом предписания уполномоченного органа государства происхождения в связи с выявлением неудовлетворительной деловой репутации лица в случае, если соискатель или лицензиат является банком;

22) наличие факта расторжения с лицом, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, трудового договора по инициативе работодателя в случае совершения виновных действий этим лицом, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя, или непринятия лицом мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого оно является, непредставления или представления неполных и (или) недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставления или представления заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруга (супруги) и несовершеннолетних детей, об открытии (наличии) счетов (вкладов), хранении наличных денежных средств и ценностей в иностранных банках, расположенных за пределами территории государства-члена, владении и (или) пользовании иностранными финансовыми инструментами лицом, его супругом (супругой) и несовершеннолетними детьми в случаях, предусмотренных законодательством этого государства-члена, при условии, что указанные действия дают основания для утраты доверия к лицу со стороны работодателя, если не истек 3-летний срок со дня расторжения такого трудового договора;

23) предоставление лицом заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательством государства происхождения, и (или) о соблюдении ограничений, установленных законодательством указанного государства в отношении лиц, занимающих должности в финансовых организациях, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решение уполномоченного органа государства происхождения, для принятия которого представлялись указанные сведения;

24) применение уполномоченным органом государства происхождения к финансовой организации, где лицо осуществляло подготовку (составление), и (или) представление, и (или) подписание, и (или) утверждение отчетности (при исполнении обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета, шариатского совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации), мер в соответствии с законодательством государства происхождения за представление существенно недостоверной отчетности;

25) наличие факта подписания лицом, являвшимся руководителем аудиторской организации или уполномоченным им лицом либо индивидуальным аудитором, аудиторского заключения, признанного решением суда заведомо ложным;

26) наличие письменной информации уполномоченных органов о несоответствии деловой репутации лица установленным законодательством государства происхождения требованиям к деловой репутации (с указанием срока, в течение которого лицо считается не соответствующим требованиям к деловой репутации, и с приложением подтверждающих документов);

27) установление уполномоченным органом государства происхождения факта осуществления лицом действий (организации действий), относящихся в соответствии с законодательством государства происхождения к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;

28) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого лицо их осуществляло) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или должностного лица (руководителя структурного подразделения), в обязанности которого входит осуществление внутреннего контроля в целях противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, в финансовой организации в период осуществления такой организацией действий, относящихся в соответствии с законодательством государства происхождения к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, в случае неоднократного в течение 1 года применения к такой организации мер за осуществление указанных действий.

2. В отношении подпунктов 2, 12 - 16, 18 - 20, 23 - 25, 27 и 28 пункта 1 настоящего приложения срок несоответствия лица требованиям к деловой репутации составляет 10 лет, если соискатель или лицензиат является банком, либо 5 лет, если соискатель или лицензиат является страховой организацией. При этом срок несоответствия лица требованиям к деловой репутации исчисляется со дня наступления юридически значимого события, указанного в пункте 1 настоящего приложения.

Лица, указанные в пункте 1 статьи 6 Соглашения, повторно нарушившие требования к деловой репутации, установленные настоящим приложением, считаются не соответствующими требованиям к деловой репутации пожизненно.

3. В отношении подпунктов 2 - 7, 9 - 28 пункта 1 настоящего приложения государства-члены применяют положения пункта 4 статьи 6 Соглашения.