Постановление Арбитражного суда Московского округа от 19 августа 2015 г. N Ф05-8291/15 по делу N А40-44627/2014

г. Москва

19 августа 2015 г.

Дело N А40-44627/14

Резолютивная часть постановления объявлена 12 августа 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 19 августа 2015 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Дудкиной О.В.

судей Красновой С.В., Латыповой Р.Р.

при участии в заседании:

от заявителей: 1) Керимов Р.А. - лично, паспорт;

2) Небанковская кредитная организация "АССИГНАЦИЯ" ООО - Керимов Р.А. по дов. от 15.08.2014

от заинтересованного лица: ЦБ РФ - Мозговая М.Н. по дов. N 282 от 06.09.2012; Названова Н.С. по дов. N 559 от 17.11.2014; Пирогова С.В. по дов. N 7 от 13.01.2015; Гриценко Ю.Н. по дов. N 3 от 29.05.2014,

рассмотрев 12 августа 2015 года в судебном заседании кассационную жалобу Керимова Рустама Алиевича и Небанковской кредитной организации "АССИГНАЦИЯ" ООО

на решение от 18 июля 2014 года

Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Сизовой О.В.,

на постановление от 19 марта 2015 года

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Цымбаренко И.Б., Бекетовой И.В., Свиридовым В.А.,

по заявлению Керимова Рустама Алиевича; Небанковской кредитной организации "АССИГНАЦИЯ" ООО (ОГРН 1022600000037)

к Центральному банку Российской Федерации

о признании недействительным ненормативного правового акта

третье лицо: Временная администрация Небанковской кредитной организации "АССИГНАЦИЯ" ООО,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.07.2014 отказано в удовлетворении требований Керимова Р.А. и ООО НКО "Ассигнация" о признании недействительным Приказа Банка России N ОД-188 от 24.02.2014 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Небанковская кредитная организация НКО "Ассигнация" (ООО).

Дополнительным решением от 26.12.2014 Арбитражный суд г. Москвы отказал в удовлетворении требований Керимова Р.А. и ООО НКО "Ассигнация" о признании недействительным Приказа Банка России N ОД-189 от 24.02.2014 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организаций Небанковская кредитная организация НКО "Ассигнация" (ООО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.03.2015 вышеназванные решение и дополнительное решение оставлены без изменения.

В кассационной жалобе Керимов Р.А. и ООО НКО "Ассигнация" просят отменить состоявшиеся по делу судебные акты как принятые с нарушением и неправильным применением норм материального и процессуального права, и принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований. От кассаторов также поступили письменные объяснения к кассационной жалобе.

К кассационной жалобе и объяснениям приложены дополнительные документы, касающиеся существа спора.

С учетом мнения представителей Банка России, суд, совещаясь на месте, определил: письменные объяснения приобщить к материалам дела? представленные к кассационной жалобе и объяснениям дополнительные документы возвратить кассаторам в судебном заседании под роспись полномочного лица, поскольку в полномочия суда кассационной инстанции не входит сбор, исследование и оценка доказательств.

Дело рассмотрено в отсутствие представителя третьего лица - временной администрации ООО НКО "Ассигнация", извещенного о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

Представитель кассаторов в судебном заседании поддержал доводы кассационной жалобы.

Представители Банка России возражали против отмены судебных актов по изложенным в них основаниям. Письменный отзыв на кассационную жалобу не представлен.

Выслушав представителей сторон, изучив материалы дела, обсудив доводы жалобы, суд кассационной инстанции не находит оснований для ее удовлетворения.

Согласно материалам дела, в связи с неоднократным нарушением ООО НКО "Ассигнация" в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" Банком России изданы Приказ N ОД-188 от 24.02.2014 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Небанковская кредитная организация НКО "Ассигнация" (ООО) (далее - Приказ N ОД-188), а также Приказ N ОД-189 от 24.02.2014 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организаций Небанковская кредитная организация НКО "Ассигнация" (ООО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций" (далее - Приказ N ОД-189).

Керимова Р.А. и ООО НКО "Ассигнация", полагая, что данные Приказы не соответствуют законодательству и нарушают их права и законные интересы, обратились в Арбитражный суд г. Москвы с настоящими требованиями.

Согласно статье 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемое решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

В статье 13 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункте 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" указано, что основанием для принятия решения суда о признании ненормативного акта государственного органа или органа местного самоуправления недействительным, является, одновременно, как его несоответствие закону или иному нормативно-правовому акту, так, и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых законом интересов граждан или юридических лиц, обратившихся в суд с соответствующим требованием.

Между тем, судами двух инстанций при рассмотрении дела по существу совокупности названных условий не установлено.

В соответствии с пунктом 6 статьи 20 Закона о банках Банк России вправе отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случае неисполнения кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о Банке России, а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных ст. ст. 6 и 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Закона о противодействии легализации.

Принимая оспариваемые судебные акты суды, руководствуясь положениями Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России), Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках), Федерального закона 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии легализации), исходили из наличия у Банка России оснований для принятия оспариваемых Приказов в связи с доказанностью обстоятельств неоднократного нарушения ООО НКО "Ассигнация" требований банковского законодательства и применения к нему мер воздействия в течение одного года, а также указали, что Банк России принял оспариваемые Приказы N ОД-188 и N ОД-189 в пределах своей компетенции в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Выводы судов о наличии у Банка России правовых и фактических оснований для изданий оспариваемых приказов основаны, в частности, на результатах проведенных проверок (Акты проверок от 21.11.2011 N АИ3-И25-10-12/12ДСП и от 22.11.2013 N АИ1-И25-10-12/13ДСП), в ходе которых выявлены нарушения ООО НКО "Ассигнация" требований банковского законодательства.

Так, согласно Акту от 21.11.2011 N АИ3-И25-10-12/12ДСП в ходе проверки выявлены неоднократные нарушения ООО НКО "Ассигнация" требований подп. 4 п. 1 ст. 7 Закона о противодействии легализации, выразившиеся в недостоверном и несвоевременном предоставлении в Росфинмониторинг информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. Помимо этого проверкой установлены неоднократные нарушения требований подп. 1.1 и 7 п. 1 ст. 7 и п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации, пунктов 2.3 и 2.11 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", пунктов 2.5, 5.1 Положения Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", пунктов 1.4, 2.1, 2.4, 2.8, 5.3, 8.2 Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", п. 2.2 Указания Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях", а также осуществление операций, носящих транзитный, либо разовый характер (с целью обналичивания денежных средств), несоблюдение Правил внутреннего контроля и несоответствие данных Правил действующему законодательству.

По результатам проверок ООО НКО "Ассигнация" было направлено предписание, которым введены запреты и ограничения на осуществление отдельных банковских операций сроком на 3 месяца.

Нарушения, зафиксированные в акте проверки, были предметом исследования судов двух инстанций с учетом положений нормативных актов Банка России и доводов сторон, в том числе, о наличии или отсутствии оснований для применения такой меры воздействия как отзыв лицензии на осуществление банковских операций, и получили соответствующую правовую оценку.

Вопреки доводам жалобы, выводы судов о неоднократности и значимости нарушений, допущенных ООО НКО "Ассигнация", основаны не только на актах проверок, но и на оценке иных документах, свидетельствующих о том, что Банком России в разное время предпринимались различные мероприятия и меры в отношении кредитной организации в связи с нарушениями ею требований банковского законодательства, в частности. проведение совещаний и рабочей встречи с представителями ООО НКО "Ассигнация", направление Писем ГУ ЦБ по Ставропольскому краю о допущенных нарушениях, вынесение предписания.

В силу ст. 75 Закона о Центральном банке Банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы Российской Федерации.

Частью 3 ст. 74 данного Закона Банку России предоставлено право отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по предусмотренным статьей 20 Закона о банках основаниям.

В данном случае, таким основанием для отзыва лицензии в соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 20 Закона о банках послужили неоднократные нарушения ООО НКО "Ассигнация" требований статьи 7 Закона о противодействии легализации, а также иных требований банковского законодательства, подтвержденные, по выводам судов, фактами, выявленными Банком России в рамках осуществления документарного надзора, а также установленными в ходе проверок деятельности коммерческой организации за период с 01.04.2013 по 20.11.2013.

Согласно п.2 ст.17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" Банк России обязан назначить временную администрацию в кредитную организацию не позднее дня, следующего за днем отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

В связи с изданием приказа Банка России от 24.02.2014 N ОД-188 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Небанковская кредитная организация "Ассигнация" общество с ограниченной ответственностью НКО "Ассигнация" ООО (Ставропольский край, г.Ипатово)" Банк России издал приказ от 24.02.2014 N ОД-189 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Небанковская кредитная организация "Ассигнация" общество с ограниченной ответственностью НКО "Ассигнация" ООО (Ставропольский край, г.Ипатово) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".

Исследовав и оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные сторонами в материалы дела доказательства, руководствуясь применительно к фактическим обстоятельствам рассматриваемого спора вышеприведенными нормами банковского законодательства и Закона о банкротстве кредитных организаций, суды пришли к выводу о наличии законных оснований для издания Банком России оспариваемых Приказов и отказали в удовлетворении заявленных по делу требований.

С учетом вышеизложенного доводы заявителей кассационной жалобы об отсутствии оснований для применения такой меры как отзыв лицензии, об устранении ООО НКО "Ассигнация" выявленных нарушений, о неправильном применении и толковании статей 74 и 75 Закона о Банке России, пункта 6 статьи 20 Закона о банках, а также возражения заявителей по существу выявленных нарушений, отраженных в актах проверки, повторяющие позицию кассаторов по делу, не опровергают выводов судов, а направлены на их переоценку.

Между тем, в соответствии с положениями ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суду кассационной инстанции не предоставлены полномочия пересматривать фактические обстоятельства дела, установленные судами при их рассмотрении, давать иную оценку собранным по делу доказательствам, устанавливать или считать установленными обстоятельства, которые не были установлены в решении или постановлении, либо были отвергнуты судами первой или апелляционной инстанции.

Поскольку фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судами первой и апелляционной инстанций на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств с учетом всех доводов и возражений участвующих в деле лиц, а окончательные выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основаны на правильном применении норм материального и процессуального права, у суда кассационной инстанции отсутствуют основания для отмены либо изменения принятых по делу судебных актов, предусмотренные ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Несогласие кассатора с выводами судов, иная оценка им фактических обстоятельств дела и иное толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки и не является основанием для отмены судебных актов судом кассационной инстанции.

Неправильного применения судами норм материального права и нарушения норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебных актов, не установлено.

При таком положении решение Арбитражного суда города Москвы от 18.07.2014, дополнительное решение Арбитражного суда города Москвы от 26.12.2014 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.03.2015 отмене и изменению не подлежат.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 18 июля 2014 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19 марта 2015 года по делу N А40-44627/14 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий судья

О.В. Дудкина

Судьи

С.В. Краснова Р.Р. Латыпова