Положение ЦБР от 20 февраля 1998 г. N 18-П "О многорейсовой обработке платежей в Московском регионе"

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 24 марта 1998 г. N 191-У в настоящее Положение внесены изменения, вступающие в силу с 3 апреля 1998 г.

См. текст Положения в предыдущей редакции

Положение ЦБР от 20 февраля 1998 г. N 18-П
"О многорейсовой обработке платежей в Московском регионе"

С изменениями и дополнениями от:

24 марта, 10 апреля 1998 г.

1. Настоящее Положение регламентирует порядок многорейсовой обработки платежей учреждений Банка России в Московском регионе, находящихся на информационно-вычислительном обслуживании в Межрегиональном центре информатизации при Банке России (далее - МЦИ при Банке России).

2. В той части, в которой настоящее Положение дополняет нормативные документы Банка России, регулирующие осуществление безналичных расчетов в Российской Федерации, используются нормы, предусмотренные настоящим Положением.

3. Под многорейсовой обработкой платежей понимается проведение нескольких рейсов приема, обработки и исполнения пакетов электронных документов в течение рабочего дня, результатом которых является безотзывный перевод средств по счетам участников расчетов в рамках данной системы.

Для целей настоящего Положения под реестром платежей (направленных или проведенных) понимается пакет электронных документов, составленный в соответствии с требованиями Временного положения Банка России "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12.03.1998 г. N 20-П, который может содержать:

- полноформатные электронные платежи (ЭПД);

- электронные документы, содержащие часть реквизитов платежных документов на бумажном носителе (далее условно именуемые электронными документами сокращенного формата - ЭДСФ);

- электронные служебно-информационные документы (ЭСИД).

При этом реестр платежей подписывается одной общей электронной цифровой подписью (ЭЦП), а каждый входящий в него ЭПД, ЭДСФ, ЭСИД собственной ЭЦП не подписывается.

Перевод средств с использованием ЭПД не требует сопровождения платежными документами на бумажных носителях, оформленных в установленном порядке.

Перевод средств с использованием ЭДСФ должен сопровождаться обменом платежными документами, оформленными в порядке, установленном Правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России.

4. Под рейсом в рамках настоящего Положения понимается комплекс технологических операций, связанный с приемом и обработкой поступивших в систему платежей, проводимый в интервале времени, установленном в соответствии с графиком, включающий в себя выполнение необходимых проводок по счетам участников расчетов и подтверждение этих проводок реестром проведенных платежей.

5. Участниками системы многорейсовой обработки платежей в Московском регионе (далее по тексту - участники расчетов) являются:

- учреждения Банка России (ГРКЦ, РКЦ, ОПЕРУ-1, ОПЕРУ-2 и другие учреждения и подразделения Банка России);

- кредитные организации и филиалы кредитных организаций, обслуживаемые в учреждениях Банка России Московского региона (далее по тексту - кредитные организации);

- клиенты учреждений Банка России, расположенные в Московском регионе (далее по тексту - клиенты учреждения Банка России).

В целях реализации настоящего Положения вносятся следующие изменения и дополнения в договоры корреспондентского (банковского) счета, заключенные Банком России с кредитными организациями (клиентами Банка России):

- право Банка России и кредитной организации (клиента Банка России) использовать электронные документы при проведении расчетов;

- обязательство сторон о признании юридической силы ЭПД, ЭДСФ, ЭСИД, используемых при проведении расчетов;

- признание права Банка России превращать в ЭПД платежные документы, полученные от клиента на бумажном носителе, и направлять их по системе МЭП без пересылки получателю платежных документов на бумажном носителе;

- право кредитной организации (клиента Банка России) получать от Банка России (при условии возмещения его расходов) копии электронных документов, распечатанных на бумажном носителе, заверенных подписью и штампом, а также порядок их выдачи.

При обмене ЭДСФ в договор корреспондентского (банковского) счета должны быть включены условия, регулирующие:

- передачу Банком России кредитным организациям (клиентам Банка России) - получателям платежных документов на бумажных носителях, оформленных в установленном порядке (при предоставлении данной услуги Банком России);

- обязательство кредитной организации (клиента Банка России) - отправителя платежа направлять платежные документы на бумажных носителях кредитной организации (клиенту Банка России) - получателю платежа - самостоятельно или через экспедиторскую службу Банка России, как правило, в день передачи электронных документов в расчетную сеть Банка России, а также принятие отправителем на себя ответственности в случае неисполнения указанного обязательства.

Кредитными организациями (клиентами Банка России) заключается отдельный договор с Банком России в лице МЦИ при Банке России на оказание услуг по обработке электронных документов, который должен содержать:

- порядок обмена электронными документами;

- способ передачи электронного документа, обеспечивающий сохранение всех его реквизитов;

- регламент исполнения ЭПД, ЭДСФ (в режиме рейсов в течение операционного дня);

- обязанность соблюдения сторонами форматов электронных документов, установленных настоящим Положением;

- перечень средств, используемых для создания ЭЦП и процедур проверки ее правильности;

- признание сторонами электронных документов, подписанных ЭЦП, зарегистрированной Банком России в лице МЦИ при Банке России;

- порядок выполнения Банком России функций, предусмотренных в разделе 3 Временного положения Банка России "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12.03.1998 г. N 20-П;

- порядок урегулирования споров, касающихся подлинности электронных документов;

- иные условия, связанные с обменом электронными документами.

6. ЭДСФ должен содержать следующие обязательные реквизиты платежа:

а) номер платежного документа;

б) дата платежного документа;

в) номер лицевого счета плательщика;

д) ИНН плательщика;

е) БИК кредитной организации плательщика;

ж) номер корреспондентского счета кредитной организации плательщика;

з) код группы очередности платежа;

и) сумма платежа;

к) номер лицевого счета получателя платежа;

м) ИНН получателя;

н) БИК кредитной организации получателя платежа;

о) номер корреспондентского счета кредитной организации - получателя;

р) срок платежа;

с) вид платежа;

т) дата приема платежного документа от клиента.

ЭПД содержит все обязательные реквизиты ЭДСФ, а также следующие реквизиты:

- наименование плательщика;

- наименование получателя;

- назначение платежа.

При составлении реестра направленных платежей отправителем - участником расчетов реквизиту "Вид платежа" присваиваются следующие значения:

- для ЭПД - "1";

- для ЭДСФ - "0".

Реестр направленных платежей должен быть составлен в соответствии с форматом, приведенным в Приложении 1.

7. В реестр проведенных платежей, формируемый МЦИ при Банке России для каждого участника расчетов по результатам обработки рейса, включаются ЭПД и ЭДСФ, проведенные по счетам в учреждениях Банка России, а также ЭСИД. Указанный реестр содержит следующие обязательные разделы:

а) входящий остаток на корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов на начало рейса;

б) платежи, зачисленные:

- на корреспондентский счет кредитной организации;

- на лицевые счета учреждения Банка России и расчетные (текущие) счета клиентов учреждения Банка России;

в) платежи списанные:

- с корреспондентского счета кредитной организации на основании реестров направленных платежей кредитной организации, а также на основании реестров направленных платежей учреждения Банка России;

- со счетов учреждения Банка России и его клиентов на основании реестров направленных платежей учреждения Банка России;

г) исходящий остаток по корреспондентскому, расчетному (текущему) счету участника расчетов на момент окончания обработки рейса.

В реестре проведенных платежей в виде справочно-учетной информации также содержатся следующие разделы:

д) задержанные платежи по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов;

е) перечень платежей, не принятых к проводу в рейсе с указанием причин;

ж) суммы предоставленных кредитов Банком России, а также суммы кредитов Банка России, перенесенных на счета по учету просроченной ссудной задолженности по просроченному основному долгу и просроченных процентов по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском счете банка-должника (по мере технической готовности УБР);

з) суммы размещенных в Банке России депозитов, а также суммы возвращенных Банком России депозитов и уплаченных по ним процентов.

Наряду с обязательными реквизитами реестр проведенных платежей может содержать дополнительные реквизиты.

Реестр проведенных платежей приведен в Приложении 2.

8. Архивные копии электронных файлов всех принятых к обработке реестров направленных платежей с ЭЦП отправителя, электронных справок на них с ЭЦП МЦИ при Банке России, а также копии всех реестров проведенных платежей с ЭЦП МЦИ при Банке России хранятся в МЦИ при Банке России, а также у участника расчетов в соответствии со сроками хранения, установленными для расчетных документов.

Ответственность и порядок использования участниками расчетов ЭЦП и средств доступа к системе многорейсовой обработки платежей определяются в договорах между Банком России и участниками расчетов.

9. Участник расчетов формирует реестр направленных платежей, проверяет правильность реквизитов платежей с помощью программы контроля и визуально сверяет соответствие реквизитов на расчетном документе реквизитам, указанным в реестре направленных платежей.

10. Платежи, осуществляемые на основании инкассового поручения учреждения Банка России на взыскание недовзноса в обязательные резервы, включаются учреждениями Банка России в первый рейс обработки платежей, а в реестре направленных платежей размещаются первыми. Кредитные организации платежи в обязательные резервы/погашение недовзноса в обязательные резервы включают во все рейсы обработки платежей, а в реестрах направленных платежей размещают их первыми в целях их провода перед иными платежами.

11. Запрещается вносить в реестр направленных платежей платежи, не содержащие лицевых счетов клиентов, за исключением платежей, в которых отправителем и/или получателем средств является кредитная организация.

12. Сформированный реестр направленных платежей подписывается ЭЦП участника расчетов, шифруется и отправляется по указанным в договоре с обслуживающим учреждением Банка России коммуникационным адресам для обработки в ближайшем рейсе в соответствии с установленным графиком обработки рейсов.

13. При приеме реестра направленных платежей от участников расчетов проверяются полномочия, пароль, достоверность ЭЦП, а также структура и полнота переданной информации путем сравнения их с нормативно-справочной информацией. По окончании проверки участнику расчетов передаются по каналам связи подписанные ЭЦП МЦИ при Банке России справки о приеме реестра направленных платежей (Приложение 3), в которых указываются время приема, количество, общая сумма платежей, содержащихся в принятом реестре направленных платежей, и ЭЦП или ХЭШ - функция файла, на который передаются справки.

14. Реестр, не прошедший проверку, к обработке в рейсе не принимается. При этом участнику расчетов - отправителю платежа выдается подписанная ЭЦП МЦИ при Банке России справка о том, что данный реестр по указанной причине к обработке не принят (Приложение 3).

15. В течение времени приема реестров направленных платежей (график обработки рейсов приведен в Приложении 4) участник расчетов может направить в МЦИ при Банке России несколько реестров направленных платежей, причем каждый реестр имеет свой уникальный номер, а файл, содержащий реестр направленных платежей, - свое уникальное имя (Приложение 1). Реквизит "Уникальный номер реестра направленных платежей" будет включен в реестр направленных платежей с 1 апреля 1998 года.

В течение времени приема переданный ранее реестр направленных платежей участником расчетов может быть отозван путем передачи отдельного сообщения по управлению реестром направленных платежей (Приложение 5). После принятия этого сообщения от участника расчетов МЦИ при Банке России направляет ему справку о приеме этого сообщения. Справка о приеме сообщения приведена в Приложении 3. Участник расчетов - отправитель платежа может переформировать расчетные документы, входившие в отозванный реестр, и сформировать для передачи новый реестр направленных платежей.

16. Реестр направленных платежей, принятый по каналу связи, не может быть отозван кредитной организацией после начала обработки рейса. В случае, если платеж не может быть проведен по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов, он автоматически включается в список задержанных платежей (пункт 7 раздела "д") и будет принят к обработке в следующем рейсе до обработки вновь поступивших к этому рейсу реестров направленных платежей. Переданные в любом рейсе платежи в обязательные резервы/погашение недовзноса в обязательные резервы должны быть приняты к обработке до обработки платежей из списка задержанных платежей.

Платежи в обязательные резервы/погашение недовзноса в обязательные резервы не могут быть отозваны из списка задержанных платежей (исключены из обработки или не приняты к проводу в следующий рейсах).

Задержанные платежи (пункт 7 раздела "д") - платежи, не принятые к проводу, участником расчетов могут быть исключены из обработки (не приняты к проводу в следующих рейсах) путем включения в реестр направленных платежей дополнительного сообщения по отзыву расчетного документа из списка задержанных платежей (Приложение 6). Отозванные из списка задержанных платежей расчетные документы будут отражены в реестре проведенных платежей в следующем рейсе (пункт 7 раздела "е").

Платежи, не проведенные в рейсе, указанные в пункте 7 раздела "е", автоматически исключаются из обработки в следующих рейсах.

17. Платежи, проведенные по счетам участников расчетов, являются безотзывными.

18. Учреждения Банка России направляют в МЦИ при Банке России:

в первом рейсе:

- платежи, осуществляемые на основании инкассового поручения учреждения Банка России на взыскание с кредитной организации недовзноса в обязательные резервы, штрафа за нарушение порядка резервирования, платы за право пользования внутридневными кредитами, платы за расчетные услуги Банка России, денежных средств, недостающих для погашения требований Банка России по кредитам;

- платежи, осуществляемые на основании мемориального ордера учреждения Банка России по возврату денежных средств, излишне полученных/поступивших от кредитных организаций в погашение требований Банка России по предоставленным кредитам, по перечислению выручки от реализации залога в сумме, превышающей объем требований Банка России по предоставленным кредитам, по возврату кредитным организациям депозитов, размещенных в Банке России, и процентов по ним;

во всех рейсах, кроме окончательного:

- платежи, осуществляемые на основании мемориального ордера учреждения Банка России, по возврату кредитным организациям сумм перевзноса в обязательные резервы;

- все платежи по собственным операциям и на основании платежных документов кредитных организаций (клиентов Банка России), в том числе платежи, подлежащие исполнению с применением авизо (почтовых, телеграфных), затрагивающих корреспондентские счета;

- платежи, осуществляемые на основании распоряжения о выдаче ломбардного кредита Банка России;

в окончательном рейсе:

- платежи, осуществляемые на основании распоряжения о выдаче однодневного расчетного кредита Банка России;

- платежи клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями, в адрес получателей, расположенных за пределами Московского региона;

- платежи, не затрагивающие корреспондентские счета кредитных организаций Московского региона.

Кредитные организации направляют в МЦИ при Банке России:

во всех рейсах:

- платежи в обязательные резервы/погашение недовзноса в обязательные резервы;

- платежи по перечислению Банку России штрафов за нарушение порядка резервирования;

- платежи по перечислению Банку России штрафов за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной сделке;

- платежи на погашение кредитов Банка России и уплату процентов по ним;

- платежи для размещения средств в Банке России на депозитных счетах;

во всех рейсах, кроме окончательного:

- платежи по собственным операциям и на основании платежных документов клиентов.

От участников расчетов в окончательном рейсе принимаются к проводу реестры направленных платежей, содержащие только платежи: по перечислению средств в обязательные резервы/недовзноса в обязательные резервы, платежи на погашение задолженности по кредитам Банка России и уплату процентов по ним, платежи для размещения средств на депозитных счетах в Банке России, по межбанковским сделкам, в том числе по межбанковским кредитам, купли-продажи иностранной валюты, ценных бумаг, а также платежи для обеспечения и по результатам торгов на ОРЦБ и ММВБ; платежи, обеспечивающие завершение расчетов по клирингу; перевод средств на подкрепление кассы, операции по заключительным оборотам кассы и перечислению средств из оборотной кассы в резервные фонды, а также платежи за расчетные услуги Банку России, подкрепление собственных корреспондентских счетов в кредитных организациях - корреспондентах (Приложение 7). Учреждениями Банка России могут передаваться на обработку в МЦИ при Банке России и другие платежи, получателями которых являются клиенты кредитных организаций немосковского региона. УБР могут также передавать в МЦИ при Банке России электронные платежные документы, не затрагивающие корреспондентские счета кредитных организаций Московского региона.

В окончательном рейсе принимаются к проводу платежи, задержанные в предыдущих рейсах по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов.

Передача иных платежей в окончательном рейсе запрещается.

Кредитные организации за предоставленное им особым указанием Банка России (в исключительных случаях) право передачи в окончательном рейсе реестров направленных платежей, содержащих платежи клиентов, выплачивают Банку России комиссионное вознаграждение в размере 0,5% от общей суммы клиентских платежей, проведенных в окончательном рейсе.

Для этого кредитная организация включает в реестр направленных платежей, формируемый для передачи в окончательном рейсе, наряду с клиентскими платежами собственный платеж на сумму комиссионного вознаграждения Банка России. При этом указанный платеж должен быть включен в реестр направленных платежей перед клиентскими платежами.

В реестре направленных платежей по указанному выше платежу в поле, предназначенном для указания реквизитов банка-получателя, проставляются реквизиты обслуживающего кредитную организацию учреждения Банка России (БИК, наименование). В реквизите "Лицевой счет получателя" указывается номер лицевого счета, открытого кредитной организации в обслуживающем учреждении Банка России на балансовом счете второго порядка 70107 "Другие доходы" (символ 17317 "Доходы, полученные за обработку документов от информационных услуг "Отчета о прибылях и убытках (ф. N 2).

МЦИ при Банке России при приеме от кредитной организации в окончательном рейсе обработки информации реестра направленных платежей, содержащего платежи клиентов, осуществляет программный контроль, помимо прочего, на предмет наличия в реестре платежа с комиссионным вознаграждением и соответствия суммы указанного платежа установленным требованиям. Если реестр направленных платежей не содержит указанный платеж или сумма указанного платежа не соответствует установленным требованиям, клиентские платежи, переданные в окончательном рейсе, в обработку не принимаются.

19. Учреждения Банка России направляют информацию по управлению счетом во всех рейсах, и эта информация участвует при обработке рейсов текущего рабочего дня.

20. Во всех рейсах платежи проводятся в пределах кредитового остатка по корреспондентскому счету кредитной организации с учетом поступлений текущего дня, если иное не предусмотрено нормативными актами Банка России.

21. В окончательном рейсе реестры направленных платежей принимаются к обработке в пределах остатка средств на счете кредитной организации, кроме случаев, когда в качестве счета банка-плательщика (плательщика) или банка-получателя (получателя) указаны счета расчетных небанковских кредитных организаций (БС N 30103, 30216, 30105).

22. Кредитные организации получают однодневные расчетные кредиты только в окончательном рейсе (при наличии соответствующего договора с Банком России).

23. При формировании реестров направленных платежей, передаваемых к обработке до окончательного рейса, участники расчетов обязаны контролировать соблюдение очередности платежей в реестрах направленных платежей в соответствии с действующим законодательством.

24. После проведения окончательного рейса по всем проводкам, осуществленным в течение рабочего дня по корреспондентским, расчетным (текущим) счетам, МЦИ при Банке России формирует реестр проведенных платежей, а также справку о платежах, проведенных на основании реестров направленных платежей (Приложение 8).

25. При многорейсовой обработке платежей операции по погашению кредитов Банка России осуществляются в следующем порядке. Учреждение Банка России по мере технической готовности направляет в МЦИ при Банке России в первом и последующих рейсах обработки платежей информацию по управлению счетом в разрезе каждого банка и каждого выданного кредита с указанием суммы кредита Банка России, суммы процентов к уплате банком за пользование кредитом Банка России, номера лицевого ссудного счета (БС 320), номера лицевого счета для уплаты банком процентов за пользование кредитом Банка России (БС 47422), номеров лицевых счетов по учету просроченной ссудной задолженности по кредиту Банка России в сумме просроченного основного долга (БС 32401) и в сумме просроченных процентов за пользование этим кредитом (БС 32501, 61301).

МЦИ при Банке России по результатам обработки каждого рейса выдает необходимую информацию учреждениям Банка России об исполнении кредитными организациями обязательств по кредитам Банка России.

Учреждения Банка России устанавливают контроль за своевременным исполнением кредитными организациями обязательств по возврату кредитов Банка России и уплате процентов по ним. Кредитная организация обязана соблюдать очередность исполнения обязательств по кредитам Банка России: в первую очередь, уплачиваются проценты по кредиту, затем сумма основного долга.

В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) кредитной организацией обязательств по кредиту Банка России в связи с отсутствием или недостаточностью средств на корреспондентском счете кредитной организации в окончательном рейсе обработки платежей МЦИ при Банке России в день наступления срока исполнения кредитной организацией обязательств по кредиту Банка России автоматически производит перенос остатка непогашенной ссудной задолженности на счета по учету просроченной ссудной задолженности по кредиту Банка России в сумме просроченного основного долга (БС 32401) и в сумме просроченных процентов за пользование этим кредитов (БС 32501, 61301), формируя программным способом необходимые документы, при получении которых работник подразделения бухучета учреждения Банка России проверяет правильность контировки и заверяет их в установленном порядке.

На следующий рабочий день учреждения Банка России на основании справочно-учетной информации (пункт 7 раздела "ж"), содержащейся в реестре проведенных платежей по итогам окончательного рейса, оформляют на бумажных носителях соответствующие распоряжения по совершенным МЦИ при Банке России операциям датой переноса суммы процентов и кредита на счета по учету просроченных процентов и кредитов.

26. Зачисление средств на лицевые счета клиентов кредитных организаций осуществляется в соответствии с договором банковского счета на основании расчетных документов на бумажных носителях или реестров проведенных платежей согласно порядку, определенному Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях. В случае использования ЭПД зачисление средств на лицевые счета клиентов кредитных организаций осуществляется в соответствии с договором корреспондентского счета на основании ЭПД и ЭСИД, содержащихся в реестре проведенных платежей.

При использовании ЭПД кредитная организация по получении из МЦИ при Банке России реестра проведенных платежей распечатывает необходимое количество экземпляров бумажных копий электронных платежных документов в установленном порядке.

Зачисление средств на счета клиентов осуществляется в сроки, определенные ст. 849 Гражданского кодекса Российской Федерации.

27. Платеж становится окончательным после совершения проводки по счету клиента кредитной организации или по соответствующему счету кредитной организации.

28. Ответственность за правильность реквизитов платежей, содержащихся в реестрах направленных платежей, заверенных ЭЦП участника расчетов, а также ответственность за возможные убытки возлагается на участника расчетов - отправителя платежей. Ответственность за правильность обработки платежей в соответствии с реквизитами, указанными в реестре направленных платежей, при совершении расчетов в рамках системы многорейсовой обработки платежей возлагается на Банк России. Ответственность за правильность зачисления средств на лицевые счета клиентов кредитной организации - участника расчетов возлагается на этого участника расчетов.

29. МЦИ при Банке России до 7.00 следующего рабочего дня формирует и передает:

- участникам расчетов - учреждениям Банка России справку о платежах, проведенных на основании реестров направленных платежей, реестр платежей, не проведенных по причине отсутствия средств на корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов, выписки из корреспондентских счетов кредитных организаций и другие выходные формы. Учреждение Банка России по получении из МЦИ при Банке России перечня проведенных платежей кредитных организаций и клиентов Банка России, осуществляющих обмен платежными документами на бумажных носителях с обслуживающим учреждением Банка России, распечатывает необходимое количество экземпляров бумажных копий электронных платежных документов, зачисленных на корреспондентский/расчетный (текущий) счет и оформляет их в установленном порядке;

- участникам расчетов - кредитным организациям реестры проведенных платежей.

В выписке из корреспондентского счета платежи, списанные и зачисленные через расчетную сеть Банка России при передаче информации по каналам связи, должны указываться частными суммами в разрезе каждого платежа. При этом в случае, если получатель средств обслуживается в одном с плательщиком подразделении Банка России, в поле "Корр. счет" выписки проставляются нули, в случае, если получатель средств обслуживается в разных с плательщиком подразделениях Банка России, в поле "Корр. счет выписки" указывается счет N 30217, 30901, 30902, 30904, 30906, 30701, 30702, 30703, 30704, 30705, 30706, 30707, 30708, при использовании полноформатного электронного платежного документа.

Выписки на бумажных носителях выдаются участникам расчетов в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации. Организация учета электронных платежей в учреждении Банка России приведена в Приложении 9.

30. При использовании ЭДСФ участник расчетов на следующий день после совершения расчетных операций представляет в обслуживающее их учреждение Банка России одно сводное платежное поручение на бумажном носителе на общую сумму платежей, списанных с корреспондентского, расчетного (текущего) счета участников расчетов на основании ЭДСФ, кроме сумм обязательных резервов, которые в сводное платежное поручение не включаются. Сводное платежное поручение составляется на бланке, формат которого определен письмом Банка России от 14.10.97 г. N 529.

В сводном платежном поручении, представляемом участником расчетов в двух экземплярах, указывается:

- в поле "Плательщик" - наименование участника расчетов - плательщика;

- в поле "Счет плательщика" - корреспондентский (лицевой) счет участника расчетов - плательщика;

- в поле "Банк плательщика" - наименование подразделения Банка России, обслуживающего плательщика;

- в поле "Банк получателя" - "Разные";

- в поле "БИК банка-плательщика" - БИК подразделения Банка России, обслуживающего плательщика;

- в поле "БИК банка-получателя" - "Разные";

- в полях "Счет банка-плательщика" и "Счет банка-получателя" - "Разные";

- в полях "Получатель", "Счет получателя" - "Разные";

- в поле "Назначение платежа" - "Платежи в соответствии с реестрами направленных платежей, переданных по каналам связи" (до 31 марта - с указанием имени файла реестра направленных платежей, а с 1 апреля - с указанием уникального номера реестра направленных платежей, принятых к обработке);

- в полях "Сумма прописью" и "Сумма" - общая сумма платежей, списанных с корреспондентского, расчетного (текущего) счета участника расчетов на основании реестров направленных платежей.

Сводное платежное поручение на первом экземпляре должно содержать подписи участника расчетов (кредитной организации) и оттиск печати.

31. При использовании ЭДСФ ответственный исполнитель учреждения Банка России сверяет сумму свободного платежного поручения с выдаваемой МЦИ при Банке России справкой о платежах, проведенных через расчетную сеть Банка России, переданных участниками расчетов по каналам связи, содержащей общие суммы платежей, списанных с корреспондентского, расчетного (текущего) счета участника расчетов на основании реестров направленных платежей. Форма справки приведена в Приложении 8.

После проверки вторые экземпляры сводных платежных поручений, заверенные штампом и подписью ответственного исполнителя учреждения Банка России, возвращаются участнику расчетов. Первые экземпляры сводных платежных поручений вместе со справкой остаются в обслуживающем учреждении Банка России и хранятся в сшиве бухгалтерских документов за рабочий день в соответствии с установленными сроками.

При использовании в расчетах ЭПД учреждения Банка России в качестве оправдательных документов по совершенным операциям помещают в документы дня копии электронных платежных документов, изготовленные на бумажных носителях, отражающие все реквизиты, содержащиеся в нем, и оформленные в установленном порядке, или реестры проведенных платежей, содержащие все реквизиты ЭПД.

32. При использовании в расчетах ЭПД в случае, если участником обнаружены расхождения реквизитов ЭПД, направленных на исполнение, с реквизитами, указанными в выписке из корреспондентского, расчетного (текущего) счета, участник обязан представить в обслуживающее учреждение Банка России заявление о выявленных в процессе проверки ошибочно проведенных ЭПД и перечнем не совпавших реквизитов.

В случае, если участником расчетов обнаружены расхождения реквизитов платежей, указанных в реестре направленных платежей, с реквизитами, указанными в выписке из корреспондентского, расчетного (текущего) счета участника расчетов или реестре проведенных платежей, участник расчетов обязан одновременно с представлением сводного платежного поручения представить в обслуживающее подразделение Банка России заявление о выявленных в процессе проверки ошибочно проведенных платежах.

К заявлению, составленному в произвольной форме, прилагается распечатанная выписка из корреспондентского, расчетного (текущего) счета или распечатка реестра проведенных платежей, содержащихся в электронном файле, полученном от обслуживающего подразделения Банка России.

Отсутствие заявления к указанному сроку является подтверждением правильности зачисления средств на основании реестра направленных платежей.

33. При использовании ЭДСФ доставка расчетных документов на бумажных носителях осуществляется участниками расчетов самостоятельно или через экспедиторскую службу Банка России, оказывающую услуги по сортировке и отправке пакетов с расчетными документами на основании заключаемых договоров.

34. Кредитные организации и клиенты Банка России организуют ведение архивов платежных документов, передаваемых и получаемых на бумажных носителях, в соответствии с порядком, установленным Банком России. Кредитные организации вправе организовать ведение архивов ЭПД и ЭСИД в электронной форме совместно со средствами доказательства их подлинности в соответствии с нормативными документами Банка России на основании собственного Положения, утвержденного руководителем организации.

МЦИ при Банке России организует ведение и хранение электронных архивов ЭПД, ЭДСФ и ЭСИД вместе со средствами доказательства их подлинности в соответствии с порядком, установленным Банком России.

35. Участники расчетов, нарушающие порядок расчетов по системе многорейсовой обработки платежей, могут быть лишены права передачи реестров направленных платежей по каналам связи. При этом Главное управление Банка России вправе применить к участникам расчетов штрафные санкции в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

36. Плата за расчетные услуги Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России при передаче информации по каналам связи с обязательным обменом расчетными документами на бумажных носителях взимается с кредитных организаций (филиалов) по тарифам, предусмотренным для расчетов без применения авизо при передаче информации по каналам связи. Плата за расчетные услуги Банка России при осуществлении расчетов путем обмена ЭПД через расчетную сеть Банка России взимается с кредитных организаций (филиалов) по Прейскуранту на расчетные услуги Банка России за электронные платежи.

37. При использовании ЭПД в реестры направленных и проведенных платежей участники расчетов (кредитные организации, учреждения Банка России и их клиенты) включают ЭПД по начальным и ответным межрегиональным электронным платежам. При этом ЭПД по начальным МЭП включаются кредитной организацией (клиентом Банком России) - отправителем в реестр направленных платежей и направляются на обработку в МЦИ при Банке России".

38. При использовании ЭПД во всех учреждениях Банка России Московского региона осуществляется ввод в реестры направленных платежей всех реквизитов из первичных документов на бумажных носителях, прилагаемых к сводным и одиночным ответным почтовым авизо, а также из ответных телеграфных авизо для их обработки в режиме рейсов и доставки ЭПД кредитным организациям и клиентам Банка России - участникам. В этом случае первичные документы на бумажных носителях к выписке не прилагаются.

39. Настоящее Положение вступает в действие через 15 дней с момента опубликования в "Вестнике Банка России".

40. С введением в действие настоящего Положения утрачивают силу Положение Центрального банка Российской Федерации "О многорейсовой обработке платежей в Московском регионе" от 24.02.97 г. N 416 и Распоряжение Центрального банка Российской Федерации "О внесении изменений в пункт 4 Распоряжения Банка России "О введении в Московском регионе многорейсовой обработки платежей на базе автоматизированной системы банковских расчетов от 24 февраля 1997 г. N 49" от 29 апреля 1997 г. N Р-123.

41. Учреждениям Банка России довести данное Положение до сведения кредитных организаций и внести соответствующие изменения и дополнения в заключенные договоры.

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 10 апреля 1998 г. N 210-У настоящее Положение дополнено пунктом 42

42. Полноформатными электронными платежными документами в составе реестров платежей должны оформляться:

- во всех рейсах - платежи, совершаемые на основании платежных поручений на сумму 100 тыс. рублей и выше, за исключением платежей, когда плательщик и получатель являются клиентами одного учреждения Банка России и не являются участниками обмена электронными документами, а также платежей, осуществляемых посредством почтового и телеграфного авизования;

- все платежи по МЭП (по начальному и ответному проводу), совершаемые на основании платежных поручений вне зависимости от суммы и номера рейса, в котором они направляются в (из) МЦИ при Банке России.

Платежи независимо от суммы, совершаемые на основании платежных требований, платежных требований-поручений, инкассовых поручений (распоряжений), заявлений на аккредитив, мемориальных ордеров, а также операции по кассе (оформляемые расходными, приходными кассовыми ордерами, кассовыми журналами), операции по финансово-хозяйственной деятельности учреждения Банка России по счетам, открытым на его балансе, направляются в МЦИ в виде электронных документов сокращенного формата (ЭДСФ).

Информация об изменениях:

Указанием ЦБР от 10 апреля 1998 г. N 210-У настоящее Положение дополнено пунктом 43

43. Пункт 42 Положения вступает в силу с 10 апреля 1998 года и действует до особого Указания Банка России.

Первый заместитель Председателя

Центрального банка Российской Федерации

С.В.Алексашенко