Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20 февраля 2013 г. N 11АП-16830/12

г. Самара

20 февраля 2013 г.

Дело N А72-3615/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 14 февраля 2013 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 20 февраля 2013 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Каплина С.Ю.,

судей Александрова А.И., Липкинд Е.Я.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Аретменевой А.Н., с участием:

от ООО "СИЛВЕР" - представитель Великанов П.Е., дов. от 24.07.2012 г.,

от Павлова П.С. - представители Беглова М.В., дов. от 11.01.2013 г., Шпаков М.А., дов. от 21.09.2012 г.,

от конкурсного управляющего ПВ-Банк (ЗАО) - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - представитель Александрова Е.В., дов. от 25.05.2012 г.,

от Севагина А.Г. - представитель Постников В.Н., дов. от 19.10.2012 г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда, в зале N 1, апелляционные жалобы Павлова П.С., Севагина А. Г., ООО "СИЛВЕР" на определение Арбитражного суда Ульяновской области от 29 ноября 2012 года по заявлению конкурсного управляющего ПВ-Банк (ЗАО) - ГК "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделки недействительной, применении последствий её недействительности по делу NА72-3615/2012 (судья Н. А. Модонова) о несостоятельности (банкротстве) ПВ-Банк (ЗАО) (ОГРН 1027300001354),

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 29.05.2012 года ПВ-Банк (ЗАО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о признании сделки недействительной, применении последствий её недействительности.

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 29 ноября 2012 года заявление удовлетворено, договор цессии от 06 апреля 2012 года, заключенный ПВ-Банк (ЗАО), ООО "СИЛВЕР" и Павловым П.С., признан недействительным, применены последствия недействительности сделки.

Павлов П.С., не согласившись с выводами суда первой инстанции, обратился в суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Ульяновской области от 29 ноября 2012 года.

Севагин А.Г., ООО "СИЛВЕР", не согласившись с выводами суда первой инстанции, обратились в суд с апелляционными жалобами, в которых просят отменить определение Арбитражного суда Ульяновской области от 29 ноября 2012 года в части применения последствий недействительности сделки.

Информация о принятии апелляционных жалоб к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

В судебное заседание не явились представители Центрального Банка российской Федерации, иных лиц, извещенных надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства.

Судебная коллегия, с учетом положений части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о месте и времени судебного разбирательства.

Представители Павлова П.С., Севагина А.Г., ООО "СИЛВЕР" доводы апелляционных жалоб поддерживали.

Представитель конкурсного управляющего должника просил определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционные жалобы без удовлетворений.

Рассмотрев представленные материалы и оценив доводы апелляционных жалоб в совокупности с исследованными доказательствами по делу, арбитражный апелляционный суд считает определение Арбитражного суда Ульяновской области от 29 ноября 2012 года не подлежащим отмене по следующим основаниям.

06 апреля 2012 года ПВ-Банк (ЗАО) (Цедент), ООО "СИЛВЕР" (Цессионарий 1) и Павловым П.С. (Цессионарий 2) заключен договор цессии (об уступке права (требования), по условиям которого Цедент передает, а Цессионарий 1 и Цессионарий 2 принимают на себя права требования, вытекающие из Кредитного договора N 302-11/КФ от 23.11.2011 г., заключенного Цедентом и Алякиным Алексеем Александровичем.

Пунктом 1.2 договора предусмотрено, что по состоянию на дату заключения договора права требования к должнику (Алякину А.А.) составляют общую сумму в размере 130 964 769 руб. 87 коп., в том числе: 130666666 руб. 68 коп. - основной долг, 298 103 руб. 19 коп. - проценты за пользование кредитными денежными средствами, начисленными к моменту уступки права требования, но не уплаченными; а также проценты, начисляемые в дальнейшем на сумму основного долга в соответствии с условиями кредитного договора.

Порядок оплаты уступаемого права предусмотрен пунктом 4 договора, по которому Цессионарий 1 и Цессионарий 2 обязались оплатить приобретенное права требования, путем перечисления денежных средств в течение трех банковских дней с даты подписания договора: Цессионарий 1 - в сумме 71 208 245 руб. 67 коп; Цессионарий 2 - в сумме 47 832 314 руб. 61 коп. Оставшуюся сумму в размере 11 924 209 руб. 59 коп. Цессионарий 1 должен выплатить Цеденту не позднее 05.04.2013 г.

Во исполнение условий договора Павловым П.С. 06.04.2012 произведена оплата приобретенных прав требований с его текущего счета N 40817810500020000169, открытого в Филиале "Московский" ПВ-Банк (ЗАО) в сумме 47 832 314 руб. 61 коп.

В день заключения договора уступки ООО "СИЛВЕР" с текущего счета N 40702810000020001029, открытого в Филиале "Московский" ПВ-Банк (ЗАО), оплатило права требования по договору в сумме 71 208 245 руб. 67 коп.

Перечисление указанных денежных средств Павловым П.С. и ООО "СИЛВЕР" подтверждается выписками по счетам, открытым в ПВ-Банке (ЗАО).

Денежные средства в сумме 71 208 245 руб. 67 коп., оплаченные ООО "СИЛВЕР" состояли из собственных денежных средств, имевшихся на расчетном счете и полученных ООО "СИЛВЕР" на основании договора займа N 1 от 06.04.2012 г., по условиям которого гражданин Севагин Андрей Геннадьевич (Займодавец) передает Заемщику - ООО "СИЛВЕР" в собственность денежные средства в размере 48 132 388 руб. 70 коп.

Факты выдачи 23.11.2011 г. ПВ-Банк (ЗАО) гражданину Алякину Алексею Александровичу денежных средств в сумме 140 000 000 рублей по кредитному договору N 302-11/КФ от 23.11.2011 г., частичного погашения Алякиным А.А. основного долга по кредиту в сумме 9 333 333 руб. 32 коп. подтверждаются документами, имеющимися в материалах дела и не оспариваются сторонами (выписка движений денежных средств по ссудному счету Алякина А.А. N 45507810000020000013).

По состоянию на 06.04.2012 г. по ссудному счету N 45507810000020000013 банком проведена операция по погашению остатка задолженности по основному долгу по кредиту - 130 666 666 руб. 68 коп. в связи с состоявшейся уступкой прав (требования). Также 06.04.2012 г. по счету N 61209810000020000065 (операции по реализации кредитной организацией прав требования по заключенным договорам "Выбытие (реализация) имущества") отражены операции "Погашение кредита Алякина А.А. по КД N 302-11/КФ от 23.11.2011 г. в соответствии с договором цессии б/н от 06.04.2012 г. с ООО "СИЛВЕР" и Павловым П.С." - в сумме 130 666 666 руб. 68 коп. и "Уплата процентов по КД N 302-11/КФ от 23.11.2011 г. с Алякиным А.А. по договору цессии б/н от 06.04.2012 г. с ООО "СИЛВЕР" и Павловым П.С." - в сумме 298 103 руб. 19 коп.

Оспариваемый договор цессии от 06.04.2012 г. заключен в течение одного месяца до назначения временной администрации банка (13.04.2012 г.) и в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании ПВ-Банк (ЗАО) банкротом (25.04.2012 г.).

Поэтому данная сделка подлежит обжалованию на основании статьи 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) (далее Закон о банкротстве) и статьи 28 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее Закон о банкротстве кредитных организаций).

Оплата денежных средств по оспариваемому договору ООО "СИЛВЕР" в сумме 71 208 245 руб. 67 коп. и Павловым П.С. в сумме 47 832 314 руб. 61 коп. произведена путем списания денежных средств с их расчетных счетов в ПВ-Банке (ЗАО).

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 29.05.2012 г. установлено, что на дату отзыва лицензии (13.04.2012 г.) на балансовом счете банка N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" числится остаток в сумме 509 967 000 рублей; длительность неисполнения обязательств на общую сумму 54 080 000 рублей по отдельным документам составила более 14 дней (в том числе не исполнено платежное поручение ОАО "Ульяновскэнерго" на сумму 50 528 876 рублей на перечисление налоговых платежей в бюджет субъекта Российской Федерации).

Из реестра требований кредиторов ПВ-Банка (ЗАО) усматривается наличие кредиторской задолженности на сумму 2 845 761 780 руб. 90 коп. по требованиям кредиторов, возникших до 13.04.2012 г.

При указанных обстоятельствах, арбитражным судом первой инстанции правомерно сделаны выводы о недействительности сделки и применении последствий ее недействительности в виде восстановления прав требований, существовавших до ее заключения.

Доводы апелляционных жалоб судебной коллегией не принимаются, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства не совершения банком денежных операций по перечислению ООО "СИЛЕВР" суммы займа, списания денежных средств со счетов Севагина А.Г., Павлова П.С.

В частности на основании платежного поручения N 250 от 06.04.2012 г. Севагин А.Г. дал распоряжение ПВ-Банку (ЗАО) на перечисление суммы 48 132 388 руб. 70 коп. на счет ООО "СИЛВЕР".

Согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО "СИЛВЕР" в филиале "Московский" ПВ-Банк (ЗАО), 06.04.2012 г. от Севагина А.Г. по платежному поручению N 250 поступило 48 132 388 руб. 70 коп. по договору займа N 1 от 06.04.2012 г.. Иные поступления на расчетный счет ООО "СИЛВЕР" составили сумму 23 927 328 руб. 74 коп. по состоянию на 06.04.2012 г.

06.04.2012 г. с расчетного счета ООО "СИЛВЕР" по платежному поручению N 251 была списана сумма 71 208 245 руб. 67 коп. по договору цессии от 06.04.2012 г. на лицевой счет 61209-810-0-0002-0000065.

Имеющиеся в материалах дела претензия ООО "СИЛВЕР" от 27.03.2012 исх. N 03/12, направленная в ПВ-Банк (ЗАО) в связи с неисполнением поручения на перевод иностранной валюты N 5 от 25.11.2011, сведения о том, что 28.03.2012 Севагин А.Г. поручал банку произвести перечисление 1906467,71 долларов США в связи с желанием расторгнуть договор срочного вклада тем не менее не являются достаточным доказательствами не совершения должником фактических действий по проведению операций по счетам указанных лиц 06.04.2012.

В результате заключения договора цессии от 06.04.2012 г. была отчуждена дебиторская задолженность, при этом оплатой послужили денежные средства, находившиеся на счетах цессионариев в банке.

То есть, вместо задолженности банка, цессионарии получили один из активов банка (дебиторская задолженность), поэтому отдельным кредиторам (ООО "СИЛВЕР" и Павлову П.С.) оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Как правильно указал суд первой инстанции, если бы договор цессии от 06.04.2012 г. не был заключен и исполнен, то ООО "СИЛВЕР" и Павлов П.С. учитывались бы в составе кредиторов банка, а банк в свою очередь имел бы право требования с Алякина А.А. задолженности по основному долгу и уплате процентов по кредитному договору N 302-11/КФ от 23.11.2011 г., то есть, право на взыскание дебиторской задолженности, входящей в состав конкурсной массы должника-кредитной организации.

Фактически оспариваемая сделка привела к уменьшению конкурсной массы, подлежащей распределению между всеми кредиторами банка в процедуре конкурсного производства в соответствии с установленной очередностью.

С учетом изложенных обстоятельств Арбитражный суд Ульяновской области правильно применил последствия недействительности сделки в соответствии с частью 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве в виде возврата в конкурсную массу должника права требования к Алякину А.А. и восстановления ПВ-Банк (ЗАО) в правах кредитора по кредитному договору N 302-11/КФ от 23.11.2011 г. в размере 130 964 769 руб. 87 коп., из которых 130 666 666 руб. 68 коп. - основной долг по кредиту, 298 103 руб. 19 коп. - проценты по кредиту, а также восстановления задолженности ПВ-Банк (ЗАО) перед ООО "СИЛВЕР" и Павловым П.С. по договорам банковского счета в размерах, существовавших к моменту заключения оспариваемой сделки.

Заявителями апелляционных жалоб не представлено доказательств как отсутствия у банка признаков неплатежеспособности на день заключения договора цессии, так и фиктивности денежных операций, проведенных банком 06.04.2012.

Проведение операций по счетам ООО "СИЛВЕР", Павлова П.С. и Севагина А.Г. подтверждается имеющимися в деле документами, не опровергнутыми в надлежащем порядке.

Кроме того, судебная коллегия учитывает, что заключение договора цессии и договора займа происходило при непосредственном согласовании с их сторонами, которые были осведомлены о последствиях данных сделок, не отказались от их совершения, своевременно не заявили о недействительности договоров и не оспорили их.

Ссылки на решение Никулинского районного суда г.Москвы от 12.12.2012 несостоятельны, так как указанный судебный акт отсутствовал на момент принятия обжалуемого определения.

Указанное решение принималось без участия должника и на основании пояснений Севагина А.Г. и представителя ООО "СИЛВЕР". С учетом специфики дел о банкротстве, арбитражный суд, рассматривающий дело самостоятельно оценивает обстоятельства действительности сделок должника. Выводы суда общей юрисдикции о незаключенности договора займа не опровергают установленных в настоящем деле обстоятельств перечисления ООО "СИЛВЕР" должнику денежных средств в размере 71208245 руб. 67 коп., что подтверждается внутренними банковскими документами.

В решении Никулинского районного суда г.Москвы от 12.12.2012 отсутствуют указание на конкретные документы, признанные судом не достоверными или сфальсифицированными, положенные в основу обжалуемого судебного акта.

Кроме того, в деле о банкротстве Севагин А.Г. и ООО "СИЛВЕР" указывали на недействительность договора займа в виду иной цели, которую преследовали ее стороны, тогда как судом общей юрисдикции сделка признана незаключенной.

Хотя в результате совершения сделки займа был произведен расчет по договору уступки и наступили последствия в виде получения ООО "СИЛВЕР" права требования задолженности с заемщика банка - Алякина А.А.

Поэтому решение Никулинского районного суда г.Москвы от 12.12.2012 не имеет существенного правового значения для рассмотрения настоящего спора. Тем более, что о рассмотрении гражданского дела не было заявлено в арбитражном суде первой инстанции, а решение Никулинского районного суда г.Москвы от 12.12.2012 не содержит ссылок на рассмотрение настоящего спора арбитражным судом и осведомленности районного суда об обжаловании договора уступки и ссылок на недействительность договора займа.

Признавая должника банкротом, арбитражный суд в решении от 29.05.2012 г. установил факт неисполнения банком обязательств, длительностью до 14 дней на момент отзыва лицензии (13.04.2012). Следовательно, признаки неплатежеспособности имелись и по состоянию на 06.04.2012 г.

Кроме того, исходя из разъяснений, изложенных в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.12.2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в рассматриваемом споре не требуется установление обстоятельств осведомленности кредитора о неплатежеспособности должника.

На основании изложенного, арбитражный апелляционный суд считает необходимым определение Арбитражного суда Ульяновской области от 29 ноября 2012 года оставить без изменения, апелляционные жалобы без удовлетворений.

Руководствуясь ст.ст. 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Оставить определение Арбитражного суда Ульяновской области от 29 ноября 2012 года по делу N А72-3615/2012 без изменения, апелляционные жалобы без удовлетворений.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в месячный срок в Федеральный арбитражный суд Поволжского округа.

Председательствующий

С.Ю. Каплин

Судьи

А.И. Александров Е.Я. Липкинд