Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 мая 2013 г. N 13АП-2944/13

г. Санкт-Петербург

17 мая 2013 г.

Дело N А56-24567/2012/з3

Резолютивная часть постановления объявлена 13 мая 2013 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 17 мая 2013 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Медведевой И.Г.

судей Глазкова Е.Г., Зайцевой Е.К.

при ведении протокола судебного заседания: Егоровой А.П.

при участии:

от заявителя: представителя Хуснетдиновой А.Р. по доверенности от 17.07.2012,

от должника: представителя Козьякова А.С. по доверенности от 05.05.2012,

от временного управляющего: представителя Орешкиной А.В. по доверенности от 07.12.2012,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-2944/2013) ЗАО "Карго Джей Эф Си" на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 20.12.2012 по делу N А56-24567/2012(судья Русакова Л.Г.), принятое по заявлению ЗАО "Райффайзенбанк"

к Закрытому акционерному обществу "Карго Джей Эф Си"

о включении в реестр требований кредиторов в размере 144 706 040,13 руб.

установил:

В Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области поступило требование кредитора ЗАО "Райффайзенбанк" (далее - Кредитор, Банк) в размере 894 262 134,54 руб. к должнику ЗАО "Карго Джей Эф Си" (далее - Должник) для включения в реестр кредиторов.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 06.09.2012 на основании заявленного кредитором ходатайства требование ЗАО "Райффайзенбанк" в сумме 144 706 040,13 руб., из которых 142 043 134,54 руб. - сумма основного долга, 1 215 959,20 руб. - сумма процентов за пользование кредитом за период с 02.02.2012 по 02.03.2012, 1 446 946,39 руб. - сумма неустойки за просрочку оплаты за период с 03.02.2012 по 16.03.2012 выделено в отдельное производство с сохранением N А56-24567/2012/з3. Этим же определением производство по делу N А56-24567/2012/з3 приостановлено до вступления в законную силу решения Арбитражного суда города Москвы от 02.08.2012 по делу N А40-59626/2012.

Определением от 16.11.2012 Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области возобновил производство по требованию N А56-24567/2012/з3, в связи с устранением обстоятельств, послуживших основанием для приостановления.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 20.12.2012 требование ЗАО "Райффайзенбанк" в размере 144 706 040,13 руб., из которых 143 259 093,74 руб. - основной долг, 1 446 946,39 руб. - неустойка включено в реестр требований кредиторов ЗАО "Карго Джей Эф Си", с отнесением в 3-ю очередь удовлетворения требований кредиторов.

ЗАО "Карго Джей Эф Си" обратилось с апелляционной жалобой на определение суда. Податель жалобы полагает, что проценты за пользование кредитом за период с 03.02.2012 по 16.03.2012 в размере 1 188 867,73 руб. и неустойка за просрочку оплаты указанных процентов за пользование кредитом в размере 8016,15 руб. за период с 02.03.2012 по 16.03.2012 не подлежат на основании статьи 10 Кредитного соглашения N RBA/9010-SPB-1 от 01.12.2010 включению в реестр требований кредиторов должника.

ЗАО "Райффайзенбанк" в отзыве на апелляционную жалобу просит оставить обжалуемое определение без изменения.

В судебном заседании представитель должника и временного управляющего поддержали доводы апелляционной жалобы, представитель заявителя поддержал доводы отзыва.

Рассмотрев материалы дела в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ, выслушав пояснения участвующих в деле лиц в судебном заседании, суд установил правильность обжалуемого судебного акта и отсутствие оснований для его отмены или изменения.

Как следует из материалов дела, определением арбитражного суда от 29.05.2012 в отношении ЗАО "Карго Джей Эф Си" введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Бубнов Дмитрий Владимирович.

Публикация сведений о введении в отношении должника процедуры наблюдения размещена в газете "Коммерсантъ" от 09.06.2012 N 104.

Требование поступило в Арбитражный суд 04.07.2012, о чем свидетельствует входящий штамп Арбитражного суда, то есть в пределах тридцати дневного срока со дня опубликования сообщения о введении наблюдения, установленного пунктом 1 статьи 71 Федерального закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ от 26.10.2002.

Как следует из материалов дела, 01.12.2010 между ЗАО "Райффайзенбанк" (далее - Кредитор) и ЗАО "Группа Джей Эф Си" (далее - Заемщик) было заключено кредитное соглашение N RBA/9010-SPB-1 (далее - кредитное соглашение), согласно которому Кредитор обязался открыть ЗАО "Группа Джей Эф Си" невозобновляемую кредитную линию на общую сумму до 10 000 000 долларов США или эквивалента этой суммы в рублях, рассчитанного по курсу Банка России для конвертации Долларов США в рубли на дату предоставления кредита, или эквивалента этой суммы в Евро, рассчитанного по курсу Банка России для конвертации долларов США в Евро на дату предоставления кредита с датой погашения 03.05.2012 с уплатой процентов за пользование кредитными средствами в порядке, предусмотренном статьей 5 кредитного соглашения.

Согласно пункту 5.6 кредитного соглашения проценты за пользование кредитом выплачиваются Заемщиком в последнюю дату начисления процентов.

В соответствии со статьей 10 кредитного соглашения при неисполнении Должником обязательств по кредитному соглашению, Заемщик обязан выплатить пени за просроченные платежи в размере, предусмотренном статьей 10 кредитного соглашения. В таком случае сумма пеней за просроченные платежи выплачивается Заемщиком вместо процентов, подлежащих выплате на основании статьи 5 кредитного соглашения.

ЗАО "Райффайзенбанк" обязательства по кредитному соглашению исполнило, что подтверждено материалами дела. Заемщику были выданы следующие кредиты:

- 4 000 000 долларов США - 02.12.2010 на основании извещения о заимствовании N 29 от 02.12.2010;

- 500 000 долларов США - 18.02.2011 на основании извещения о заимствовании N 30 от 18.02.2011;

- 10 900 000 руб. - 25.02.2011 на основании извещения о заимствовании N 32 от 25.02.2011;

- 32 593 206,97 руб. - 28.02.2011 на основании извещения о заимствовании N 33 от 28.02.2011;

- 56 244 000,00 руб. - 17.05.2011 на основании извещения о заимствовании N 1 от 17.05.2011;

- 56 874 000,00 руб. - 24.05.2011 на основании извещения о заимствовании N 33 от 24.05.2011.

ЗАО "Группа Джей Эф Си" обязательства по кредитному соглашению исполнило частично, в связи с чем образовалась задолженность в сумме 143 259 093,74 руб. - основной долг, 1 446 946,39 руб. - неустойка.

01.12.2010 между ЗАО "Райффайзенбанк" и ЗАО "Карго Джей Эф Си" был заключен Договор поручительства N RBA/9010-SPB-1-S1, согласно которому ЗАО "Карго Джей Эф Си" несет солидарную с ЗАО "Группа Джей Эф Си" ответственность перед Банком за своевременное и надлежащее исполнение всех обязательств ЗАО "Группа Джей Эф Си" по Договору N RBA/9010-SPB-1 от 01.12.2010.

Согласно пункту 2 Договора поручительства N RBA/9010-SPB-1-S1 от 01.12.2010 поручитель обязан по первому требованию Банка в течение трех дней выплатить сумму любой задолженности по кредитному соглашению и договору поручительства.

11.04.2012 Кредитор направил Должнику требование N 5592 об исполнении обязательств по договору поручительства N RBA/9010-SPB-1-S1 от 01.12.2010, которое Должником не исполнено, что послужило основанием для обращения в суд с требованием в сумме 143 259 093,74 руб. - основной долг, 1 446 946,39 руб. - неустойка.

Обоснованность и размер требования в вышеуказанном размере подтверждены имеющимися в деле доказательствами, а именно: кредитным соглашением N RBA/9010-SPB-1 от 01.12.2010, Договором поручительства N RBA/9010-SPB-1-S1 от 01.12.2010, извещениями о заимствовании, выписками по счету клиента за период с 01.12.2010 по 17.03.2012, уведомлением Должника от 06.04.2012, требованием о досрочном возврате кредита N 3768/2 от 15.03.2012, требованием об исполнении обязательств по договору поручительства N 5593 от 11.04.2012, выписками по лицевому счету ЗАО "Группа Джей Эф Си" и выписками по расчетному счету ЗАО "Райффайзенбанк", свидетельствующими об отсутствии оплаты задолженности, вступившим в законную силу Решением Арбитражного суда города Москвы по делу N А40-59626/2012 156-554 от 02.08.2012, по которому с ЗАО "Карго Джей Эф Си" в пользу ЗАО "Райффайзенбанк" взыскано 147 310 549,58 руб., из которых 142 043 134,54 руб. - основной долг, 1 600 736,67 руб. - проценты за пользование кредитом за период с 02.02.2012 по 10.04.2012, 3 632 615,91 руб. - неустойка за просрочку возврата основного долга за период с 03.02.2012 по 18.04.2012, 34 062,46 руб. - неустойка за просрочку оплаты процентов за пользование кредитом за период с 02.03.2012 по 18.04.2012, 200 000,00 руб. - расходы по госпошлине, Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда N 09АП-29298/2012-ГК от 22.10.2012, которым решение по делу N А40-59626/12-156-554 оставлено без изменения, т.е. задолженность возникла до обращения в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.

Суд первой инстанции, установив, что наличие задолженности перед Кредитором материалами дела подтверждено, доказательства возврата суммы займа и уплаты процентов в материалах дела отсутствуют, требование ЗАО "Райффайзенбанк" в размере 143 259 093,74 руб. - основной долг, 1 446 946,39 руб. - неустойка правомерно признал обоснованным и подлежащим включению в реестр требований кредиторов должника с отнесением в 3-ю очередь удовлетворения основании пункта 4 статьи 134 Закона.

Доводы подателя жалобы относительно неправомерного удовлетворения требования ЗАО "Райффайзенбанк" о включении в реестр требований кредиторов ЗАО "Карго Джей Эф Си" суммы процентов за пользование кредитом за период с 03.02.2012 по 16.03.2012 в размере 1 188 867,73 руб. и неустойки за просрочку оплаты указанных процентов в размере 8 016,15 руб. за период с 02.03.2012 по 16.03.2012 отклоняются судом апелляционной инстанции на основании следующего.

В соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения N RBA/9010-SPB-1 от 01.12.2010 предусмотрено, что если Заемщик своевременно не выплачивает Банку какую-либо причитающуюся сумму, Заемщик вместо уплаты процентов за пользование денежными средствами должен выплатить пеню за просроченные платежи по ставке в размере двойной процентной ставки, установленной на дату просроченного платежа.

Проценты по двойной процентной ставке (неустойка) начисляются только на сумму просроченного платежа, в то время как на сумму платежей, срок исполнения которых еще не наступил, продолжают начисляться проценты по установленной ставке.

По состоянию на 16.03.2012 (дата введения процедуры наблюдения в отношении основного должника - ЗАО "Группа Джей Эф Си" ) просрочены платежи по погашению суммы основного долга - в размере 28 940 499,86 руб. и 14 061000,00 руб. (срок погашения 03.02.2012) и в размере 42 183 000,00 руб. (срок погашения 03.03.2012).

Соответственно, на сумму просроченных платежей, как и следует из представленного ЗАО "Райффайзенбанк" расчета задолженности, проценты по обычной ставке более не начислялись. Вышеуказанные суммы отнесены к просроченной задолженности, на которую с даты неисполнения обязательств основным должником - ЗАО "Группа Джей Эф Си" начислялась только неустойка.

Вместе с тем, на суммы задолженности, срок погашения которых на 16.03.2012 еще не наступил, начислялись предусмотренные Кредитным соглашением проценты за пользование кредитом.

Относительно начисления неустойки на сумму процентов за пользование кредитом суд апелляционной инстанции отмечает следующее. Пунктом 5.6. Кредитного соглашения определено, что проценты за пользование денежными средствами выплачиваются Заемщиком - ЗАО "Группа Джей ЭФ Си" в последнюю дату периода начисления процентов (1 месяц в силу п. 1.9. Кредитного соглашения).

Согласно пункту 5.1. Кредитного соглашения датой начала периода начисления процентов является дата предоставления первого кредита, то есть - 02.12.2010. Таким образом, проценты за пользование кредитом начисляются на сумму предоставленного кредита ежемесячно, со второго числа каждого календарного месяца.

Таким образом, неустойка начислена только на сумму просроченных к уплате процентов за пользование кредитом.

Начисленные проценты подлежали оплате 02.03.2012, но обязательства основным должником - ЗАО "Группа Джей Эф Си" не исполнены, следовательно, вышеуказанные суммы отнесены к просроченной задолженности, на которую правомерно в соответствии с условиями Кредитного соглашения за период с 02.03.2012 по 16.03.2012 начислялась неустойка в размере двойной процентной ставки.

Таким образом, доводы ЗАО "Карго Джей Эф Си", как справедливо отметил Арбитражный суд города Санкт-Петербург и Ленинградской области опровергаются имеющимися в деле доказательствами, а именно: кредитным соглашением N RBA/9010-SPB-1 от 01.12.2010, Договором поручительства N RBА/9010-SPB-1-S1 от 01.12.2010, извещениями о заимствовании, выписками по счету клиента за период с 01.12.2010 по 17.03.2012, уведомлением Должника от 06.04.2012, требованием о досрочном возврате кредита N 3768/2 от 15.03.2012, требованием об исполнении обязательств по договору поручительства N 5593 от 11.04.2012, выписками по лицевому счету ЗАО "Группа Джей Эф Си" и выписками по расчетному счету ЗАО "Райффайзенбанк".

Кроме того, решением Арбитражного суда города Москвы от 02.08.2012 по делу N А40-59626/2012 с ЗАО "Карго Джей Эф Си" в пользу ЗАО "Райффайзенбанк" взыскано 147 310 549,58 руб. задолженности по Кредитному соглашению N RBA/9010-SPB-1 от 01.12.2010, из которых,: 142 043 134,54 руб. - основной долг; 1 600 736,67 руб. проценты за пользование кредитом, начисленные за период с 02.02.2012 по 10.04.2012; 3 632 615,91 руб. - неустойка за просрочку возврата основного долга за период 03.02.2012 по 18.04.2012; 34 062,46 руб. - неустойка за просрочку оплаты процентов за пользование кредитом за период с 02.03.2012 по 18.04.2012.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.10.2012 по делу N А40-59626/2012 решение арбитражного суда первой инстанции от 02.08.2012 оставлено без изменения; апелляционная жалоба ЗАО "Карго Джей Эф Си" - без удовлетворения.

Вступившим в законную силу судебным актом установлены обстоятельства обоснованности требований ЗАО "Райффайзенбанк" об исполнении Кредитного соглашения N RBA/9010-SPB-1 от 01.12.2010, а также размер обязательств должника.

В соответствии со статьей 1 Договора поручительства N RBA/9010-SPB-1-S1 от 01.12.2010, заключенным между ЗАО "Райффайзенбанк" и ЗАО "Карго Джей Эф Си" - Поручителем, Поручитель несет с Заемщиком - ЗАО "Группа Джей Эф Си" солидарную ответственность перед Банком за своевременное и надлежащее исполнение все обязательства Заемщика по Кредитному соглашению N RBA/9010-SPB-1-S1 от 01.12.2010, включая обязательства по возврату суммы основного долга, уплате процентов, пени и др.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 20.12.2012 по делу N А56-8626/2012, оставленным без изменения Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.03.2013, требование ЗАО "Райффайзенбанк" в размере 457 811 615,83 руб., в том числе по вышеупомянутому Кредитному соглашению N RBA/9010-SPB-1-S1 от 01.12.2010, признано обоснованным и включено в третью очередь реестра требований кредиторов основного должника - ЗАО "Группа Джей Эф Си".

Таким образом, арбитражными судами первой и апелляционной инстанции уже установлен факт существования и неисполнения обязательства по Кредитному соглашению.

Требование ЗАО "Райффайзенбанк" к поручителю - ЗАО "Карго Джей Эф Си" является обоснованным и правомерно удовлетворено судом первой инстанции, оснований для отмены оспариваемого судебного акта и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.

Руководствуясь статьями 266, 268, частью 1 статьи 269, статьей 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 20.12.2012 оставить без изменения, апелляционную жалобу ЗАО "Карго Джей Эф Си" - без удовлетворения.

Председательствующий

И.Г. Медведева

Судьи

Е.Г. Глазков Е.К. Зайцева