1. Общая характеристика залога товаров в обороте
1.1. Определяющим признаком залога товаров в обороте служит обезличивание такого товара
Постановление Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 25 августа 2011 г. N Ф01-3070/11 по делу N А43-33709/2008
Залогом товаров в обороте признается залог товаров с оставлением их у залогодателя и с предоставлением залогодателю права изменять состав и натуральную форму заложенного имущества (товарных запасов, сырья, материалов, полуфабрикатов, готовой продукции и т.п.) при условии, что их общая стоимость не становится меньше указанной в договоре о залоге (пункт 1 статьи 357 Кодекса).
Залогодатель товаров в обороте обязан вести книгу записи залогов, в которую вносятся записи об условиях залога товаров и обо всех операциях, влекущих изменение состава или натуральной формы заложенных товаров, включая их переработку, на день последней операции (пункт 3 статьи 35 Кодекса).
Таким образом, определяющим признаком залога товаров в обороте является обезличивание такого товара.
1.2. В действующем законодательстве отсутствует императивный запрет на отчуждение заложенных товаров в обороте
Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 февраля 2007 г. N 16137/06
Отказывая в удовлетворении иска, суды исходили из того, что оспариваемая банком сделка по передаче зерна не может быть признана недействительной при неправомерности действий залогодателя, поскольку законом не предусмотрен императивный запрет на отчуждение заложенных товаров в обороте (статья 357 Гражданского кодекса Российской Федерации).
1.3. Залог товаров в обороте не наделен правом следования
Постановление Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 5 мая 2010 г. по делу N А28-13733/2009
Основываясь на статье 357 Гражданского кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд решением в удовлетворении исковых требований [об обращении взыскания на заложенное имущество] отказал.
Судебный акт мотивирован тем, что залог товаров в обороте не обладает правом следования, поскольку товары, находящиеся в обороте и отчуждаемые залогодателем, перестают быть предметом залога с момента перехода их в собственность, хозяйственное ведение или оперативное управление приобретателя.
1.4. При залоге товаров в обороте залогодатель вправе свободно распоряжаться любым имуществом из числа заложенного на сумму, превышающую размер стоимости, указанной в договоре залога, а также, передать его в залог без применения правил о предшествующем и последующем залоге
Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 2012 г. N ВАС-10292/12
Режим залога товаров в обороте для целей последующего залога (статья 342 ГК РФ) не отличается от режима обычного залога.
Основным отличием залога товаров в обороте от обычного залога является возможность залогодателя в одностороннем порядке без согласия залогодержателя изменять состав заложенного имущества, определяя его по своему усмотрению в пределах установленной стоимости. Следовательно, у залогодателя имеется возможность свободно распорядиться любым имуществом из числа заложенного на сумму, превышающую размер стоимости, указанной в договоре залога, в том числе передать в залог без применения правил о предшествующем и последующем залоге.
В последнем случае при обращении взыскания на имущество, заложенное по правилам об обычном залоге, вся выручка направляется на удовлетворение требования кредитора, обязательство которого обеспечено обычным залогом, а залогодержатель по залогу товаров в обороте не имеет преимущественного права на оставшуюся часть данной выручки по отношению к другим кредиторам.
1.5. Залоговое право на индивидуально-определённую вещь, предоставляющее залоговому кредитору право получить в преимущественном порядке удовлетворение за её счёт, при залоге товаров в обороте возникает только с момента кристаллизации (замораживания) залога
Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 2012 г. N ВАС-10292/12
В силу указанных выше особенностей залога товаров в обороте (статья 357 ГК РФ), основанных на отсутствии индивидуализации товаров, являющихся предметом обеспечения, данный вид залога может рассматриваться с позиций классического залогового права (как права обратить взыскание на конкретную, определённую вещь) только после того, как произведена необходимая индивидуализация заложенных товаров и фактически остановлен их оборот. Остановка оборота в международной практике именуется "кристаллизацией" (замораживанием) залога, то есть переводом неопределенного по составу заложенного имущества в твёрдую форму с индивидуально-определённым предметом залога.
Таким образом, залоговое право на индивидуально-определённую вещь, предоставляющее возможность залоговому кредитору получить в преимущественном порядке удовлетворение за её счёт, при залоге товаров в обороте возникает только с момента кристаллизации. Одновременно только этот момент должен иметь значение для определения старшинства нескольких залоговых прав (при наличии других залогов в отношении того же имущества).
1.6. Обязанность залогодателя по обеспечению поддержания общей стоимости товаров в обороте не ниже указанной в договоре залога не подлежит распространению на отношения залогодателя с третьими лицами
Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 2012 г. N ВАС-10292/12
Обязанность залогодателя поддерживать общую стоимость товаров в обороте не ниже указанной в договоре залога имеет обязательственный (относительный) характер, то есть, не распространяется на отношения залогодателя с третьими лицами. В частности, при продаже товаров, заложенных по правилам о залоге товаров в обороте, залогодержатель не может ссылаться на сохранение права залога и в том случае, когда стоимость оставшихся в обороте товаров опустилась ниже определённой договором залога. При этом добросовестность покупателя указанных товаров правового значения не имеет. При нарушении залогодателем обязанности воздерживаться от распоряжения заложенными товарами в обороте, приводящему к недопустимому снижению стоимости оставшихся товаров, наступает только последствие, установленное в пункте 4 статьи 357 ГК РФ, о приостановлении операций с заложенными товарами по требованию залогодержателя.
1.7. Так как собственник заложенных товаров до момента кристаллизации вправе распоряжаться ими без согласия залогодержателя, то он может их продать или передать в залог
Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 2012 г. N ВАС-10292/12
Поскольку собственник заложенных товаров до момента кристаллизации вправе распоряжаться ими без согласия залогодержателя, то он вправе не только продать указанные товары, но и передать их в залог. При передаче таких товаров в обычный залог, последний будет не последующим, а первоначальным, более старшим по сравнению с залогом товаров в обороте, поскольку залоговое право кредитора по договору о залоге товаров в обороте в отношении конкретной закладываемой вещи до момента кристаллизации не возникло.
1.8. Признание должника банкротом влечет остановку оборота его товаров и как следствие, необходимость преобразования залога товаров в обороте в твердый залог
Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 2012 г. N ВАС-10292/12
В силу особенностей Закона о банкротстве с момента признания должника банкротом останавливается оборот товаров должника, что влечет необходимость преобразования залога товаров в обороте в твердый залог, поскольку сохранение такого залога в первоначальном виде в силу особого статуса залогодателя и отсутствия, как правило, необходимого количества товара представляется затруднительным.
Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 23 июня 2014 г. N Ф09-4599/12 по делу N А60-32535/2010
В силу особенностей Закона о банкротстве с момента признания должника банкротом останавливается оборот товаров должника, что влечет необходимость преобразования залога товаров в обороте в твердый залог, поскольку сохранение такого залога в первоначальном виде в силу особого статуса залогодателя и отсутствия, как правило, необходимого количества товара представляется затруднительным.
1.9. При наступлении страхового случая книга записи залогов является единственным документом, подтверждающим, что страховой случай произошел именно с застрахованным имуществом
Постановление Арбитражного суда Московского округа от 2 марта 2015 г. N Ф05-1054/15 по делу N А40-22221/2014
Статьей 357 Гражданского кодекса Российской Федерации на период спорных правоотношений устанавливалось, что единственным документом, в котором отражаются операции, влекущие изменение состава заложенных товаров, является книга записи залогов.
В книгу записи залогов вносятся сведения об условиях залога товаров и обо всех операциях, влекущих изменение состава или натуральной формы заложенных товаров.
Следовательно, страхователь обязан в силу статьи 357 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение своих требований о возмещении ущерба в результате наступления страхового случая представить книгу записи залогов, в которой были бы отражены операции с товарами, являющимися объектом страхования по договору.
В противном случае при наступлении страхового случая становится невозможным установить, что страховой случай произошел именно с тем имуществом, которое было застраховано ответчиком.
Внимание
Имеются судебные решения, противоречащие приведенному выше подходу. В приведенных позициях (п.п. 1.9 и 1.10) суды разошлись во мнении по вопросу, является ли книга записи залогов единственным документом, подтверждающим, что страховой случай произошел именно с застрахованным имуществом.
1.10. При наступлении страхового случая книга записи залогов не является единственным документом, подтверждающим, что страховой случай произошел именно с застрахованным имуществом
Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 3 апреля 2015 г. N Ф10-365/15 по делу N А54-6785/2013
Аргумент ответчика о том, что единственно допустимым доказательством, которое могло быть использовано для установления количества и ассортимента товара у истца в момент страхового случая, является книга записи залогов, обязанность по ведению которой возложена на страхователя нормой статьи 357 Гражданского кодекса Российской Федерации, не может быть признан обоснованным в силу следующего.
Указанная норма права относится к правоотношениям залогодателя и залогодержателя, определяет порядок и условия передачи в залог товаров в обороте. В случае нарушения залогодателем установленных порядка и условий, в том числе обязанности по ведению книги записи залогов, у залогодержателя возникает право путем наложения на заложенные товары своих знаков и печатей приостановить операции с ними до устранения установленного нарушения.
Следовательно, отсутствие такой книги не может быть расценено как исключающее возможность лица (залогодателя) защищать свои права и законные интересы в споре, вытекающем из правоотношений в области страхования, путем представления иных доказательств, подтверждающих применительно к рассматриваемому спору, размер причиненного ущерба.
2. Общие вопросы квалификации договоров о залоге товаров в обороте
2.1. Если залогодержатель не наносил на заложенные товары знаков о залоге, а также иными действиями не ограничил распоряжение залогодателем указанными товарами, такое обязательство следует квалифицировать как залог товаров в обороте
Постановление Президиума ВАС РФ от 25 декабря 2012 г. N 10292/12
Залогодержатель, оставляя заложенные ювелирные изделия в торговой сети (залогодателя), занимающейся их реализацией, и не ограничивая распоряжение ими залогодателем, не может ссылаться на возникновение правоотношения индивидуально-определенного (фиксированного) залога. Указанные договоры по своей правовой природе являются договорами залога товаров в обороте.
2.3. Указание в договоре залога на родовые признаки имущества при отсутствии возможности менять его состав и натуральную форму в пределах общей стоимости предмета залога не свидетельствует о заключении договора залога товаров в обороте
Постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 18 декабря 2013 г. N Ф04-7408/13 по делу N А46-26071/2012
Стороны определили предмет залога как статичное имущество, не подлежащее изменению в период действия договора залога. Кассационная инстанция соглашается с выводом о том, что само по себе указание на родовые признаки имущества при отсутствии возможности менять его состав и натуральную форму, не может свидетельствовать о заключении договора залога товаров в обороте.
2.4. При наличии нескольких договоров залога товаров в обороте старшинство залогодержателей определяется не датой заключения договора залога, а моментом исполнения залогодержателем (как кредитором) основного обязательства, которое стало обеспечиваться данным залогом
Постановление Президиума ВАС РФ от 25 декабря 2012 г. N 10292/12
При заключении нескольких договоров залога товаров в обороте для определения первоначального и последующего залогодержателей следует исходить из того, что право залога товаров в обороте возникает не в момент заключения договора залога, а с момента исполнения залогодержателем (кредитором) обязанности по передаче залогодателю (должнику) денежных средств, обязательство по возврату которых обеспечивается данным залогом.
Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 10 декабря 2013 г. N Ф06-11093/13 по делу N А55-17943/2010
При заключении нескольких договоров залога товаров в обороте для определения первоначального и последующего залогодержателей следует принимать во внимание момент исполнения залогодержателем (кредитором) обязанности по передаче залогодателю (должнику) денежных средств, обязательство по возврату которых обеспечивается данным залогом.
Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 10 декабря 2013 г. N Ф06-11093/13 по делу N А55-17943/2010
При заключении нескольких договоров залога товаров в обороте для определения первоначального и последующего залогодержателей следует принимать во внимание момент исполнения залогодержателем (кредитором) обязанности по передаче залогодателю (должнику) денежных средств, обязательство по возврату которых обеспечивается данным залогом.
