Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 декабря 2016 г. N 09АП-59537/16

Требование: о взыскании денежных средств, о взыскании долга, о взыскании неустойки

Вывод суда: жалоба заявителя оставлена без удовлетворения, решение суда первой инстанции оставлено в силе

город Москва

21 декабря 2016 г.

Дело N А40-94018/2016

Резолютивная часть постановления объявлена 07 декабря 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 21 декабря 2016 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Григорьева А.Н.

судей: Верстовой М.Е., Птанской Е.А.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Кривовой С.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ОКСИДЕНТАЛ ЭКССПРЕСС" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 29 сентября 2016 года по делу N А40-94018/16, принятое судьей Н.М. Паньковой по иску ООО "Галактика" к ответчикам ООО "ОКСИДЕНТАЛ ЭКССПРЕСС", ООО "Русичи-Технологии Успеха", ООО "Содружество МЕД" 3-и лица: Царенко И.А., Геранина Е.С., Крук В.М. о взыскании денежных средств

при участии в судебном заседании:

от истца - Бускина А.В. по доверенности от 03.02.2016 г.;

от ООО "Триумф+" - Бускина А.В. по доверенности от 01.12.2016 г.;

от ответчиков: от ООО "ОКСИДЕНТАЛ ЭКССПРЕСС" - Ежов;

от ООО "Русичи-Технологии Успеха"- не явился, извещен;

от ООО "Содружество МЕД" - не явился, извещен;

от третьих лиц: от Царенко И.А. - не явился, извещен;

от Гераниной Е.С.- не явился, извещен;

от Крук В.М. - не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

ООО "ГАЛАКТИКА" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ООО "ОКСИДЕНТАЛ ЭКССПРЕСС", ООО "Русичи-Технологии Успеха", ООО "Содружество МЕД" о взыскании денежных средств по кредитному договору N 193/14 КЛ от 25.06.2014 г., из которых: 48 182 000 рублей - задолженность по возврату основного долга; 4.822.002,22 рублей - задолженность по уплате процентов за пользование кредитом за период с 01.07.2015 г. по 31.03.2016 г., 27 589 032 рублей - задолженность по уплате неустойки по возврату основного долга по состоянию на 01.04.2016 г., 1.581.009,67 рублей - задолженность по уплате неустойки за несвоевременную уплату процентов по состоянию на 01.04.2016 г.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 29 сентября 2016 года исковые требования удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ООО "ОКСИДЕНТАЛ ЭКССПРЕСС"обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил указанное решение суда первой инстанции отменить.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на неполное выяснение судом первой инстанции обстоятельств дела, полагает что истец не доказал свой статус акционера ликвидированного банка, кроме того полагает, что акт приема-передачи подписан неуполномоченным лицом.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель ООО "ОКСИДЕНТАЛ ЭКССПРЕСС" поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее удовлетворить. Представитель истца возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Законность и обоснованность принятого решения суда первой инстанции проверены на основании статей 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев и оценив все представленные по делу доказательства, заслушав представителей сторон, полагает обжалуемый судебный акт Арбитражного суда города Москвы не подлежащим отмене по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции между Открытым акционерным обществом "Торгово-строительный банк" (Банк) и ООО "Оксидентал Эксспресс" (Заемщик) 25.06.2014 г. был заключен Кредитный договор N 193/14 КЛ, согласно которому Банк открывает Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в размере 55 000 000 рублей с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 16 % годовых.

Согласно п. 1.6 Кредитного договора N 193/14 КЛ кредитная линия открывается на срок по 24.06.2015 г. включительно.

Банком были исполнены обязательства по предоставлению кредита в размере 55 000 000 рублей путем перечисления денежных средств на текущий счет Заемщика в Банке N 40702810800000095534, что подтверждается платежным поручением от 07.07.2014 N 6429, от 16.07.2014 г. N 6755, от 22.07.2014 N 6919 и выпиской по счету.

В нарушение условий кредитного договора Заемщик в установленный срок (24.06.2015 г.) полученную сумму кредита Банку не вернул.

В соответствии с п. 4.2. Кредитного договора уплата процентов, начисленных за первый процентный период, производится в последний рабочий день месяца. Уплата процентов, начисленных за процентный периоды, производится не позднее 5 рабочих дней с даты окончания процентного периода и одновременно с возвратом всей суммы кредита.

Первый процентный период начинается с даты, следующей за датой выдачи кредитного транша датой дебетования ссудного счета (датой образования задолженности по ссудному счету) и оканчивается последним числом месяца.

Последний процентный период начинается с 01 числа месяца, в котором истекает срок, на который предоставлен кредит и заканчивается днем возврата всей суммы кредитного транша.

Процентные периоды кроме первого и последнего начинаются с 01 числа месяца и оканчиваются последним числом месяца.

В нарушение условий Кредитного договора Заемщиком своевременно не исполняются обязательства по уплате процентов по ставке 16% годовых за период пользования кредитом с 01.07.2015 года по настоящее время.

За несвоевременный возврат кредита и уплату процентов п.п. 6.2., 6.3. Кредитного договора N 193/14 КЛ предусмотрена обязанность Заемщика по уплате пени в размере 0,2 % от суммы несвоевременно погашенной задолженности, уплаченных процентов за каждый день просрочки.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору N 193/14 КЛ были заключены: договор поручительства от 25.06.2014 г. N 193/14 П-1, заключенный между ОАО "ТСБ" и Царенко Инессой Альбертовной; договор поручительства от 25.06.2014 г. N 193/14 П-2, заключенный между ОАО "ТСБ" и Гераниной Еленой Сергеевной; договор поручительства от 25.06.2014 г. N 193/14 П-3, заключенный между ОАО "ТСБ" и Круком Владимиром Михайловичем, договор поручительства от 18.12.2015 г. N 193/14 П-4, заключенный между ООО "ГАЛАКТИКА" и ООО "РУСИЧИ-ТЕХНОЛОГИИ УСПЕХА"; договор поручительства от 18.12.2015 г. N 193/14 П-5, заключенный между ООО "ГАЛАКТИКА" и ООО "СОДРУЖЕСТВО МЕД".

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В силу статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с условиями Договоров поручительства Поручители принимают на себя солидарное обязательство отвечать безусловно и в полном объеме перед Истцом за исполнение заемщиком всех обязательств по Кредитному договору N 193/14 КЛ (пункт 1.1 Договоров поручительства).

На основании пунктов 1.3 Договоров поручительства Поручители отвечают в том же объеме, как и Заемщик, за возврат суммы основного долга по Кредитному договору, уплату процентов за пользование кредитом, штрафов, пени, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком..

ОАО "ТСБ" находилось в состоянии принудительной ликвидации согласно решению Арбитражного суда г. Москвы от 06.02.2015 г. по делу N А40-216130/14; функции ликвидатора были возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Ликвидация кредитной организации осуществлялось в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены параграфом 4.1 главы IX Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о несостоятельности (банкротстве)) для конкурсного производства, с особенностями, установленными ФЗ от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" в силу ст. 23.4. данного закона.

В соответствии с п. 8 ст. 63, ст. 382, пп. 5 п. 1 ст. 387 ГК РФ, ст. 189.101 Закона о несостоятельности (банкротстве) имущество, оставшееся после расчетов с кредиторами Банка, было передано ликвидатором (ГК "Агентство по страхованию вкладов") акционерам ОАО "ТСБ" согласно Акту приема-передачи от 22 сентября 2015 года.

ООО "ГАЛАКТИКА" как акционеру Банка перешли права требования по кредитному договору от 25.06.2014 г. N 193/14 КЛ, а также по договору залога и договорам поручительства, обеспечивающим исполнение кредитного договора.

Таким образом, в связи со сменой кредитора Заемщику и Поручителям были направлены уведомления об исполнении обязательств по возврату кредита новому кредитору ООО "ГАЛАКТИКА" (письмо от 29.09.2015 N 09/31, письмо от 29.09.2015 N 09/32, письмо от 29.09.2015 N 09/33, письмо от 29.09.2015 N 09/34), а также письмо ГК АСВ от 22.09.2015 исх.N30к/88119.

ООО "ГАЛАКТИКА" обратилось к Поручителям с требованием о погашении задолженности по кредиту, начисленных процентов и пени в соответствии со ст. 330 ГК РФ, п.п. 6.2., 6.3. Кредитного оговора (письмо от 07.10.2015 исх.. N 10/149, письмо от 03.03.2016 исх.. N 03-16/181,.

В ответ на требование ООО "ГАЛАКТИКА" Заемщик письмом от 13.10.2015 г. N 83 подтвердил наличие задолженности, но Кредитному договору N 193/14 КЛ.

Однако, до настоящего времени указанные в настоящем иске денежные средства Заемщиком и Поручителями не уплачены.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений.

Ответчики доводы истца документально не опровергли, доказательств надлежащего исполнения обязательств не представили.

Поскольку ответчики доказательств надлежащего исполнения обязательств не представили, суд первой инстанции пришел к правильному выводу, что требования истца подлежит удовлетворению.

Апелляционный суд отклоняет доводы жалобы по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 189.101 Закона о несостоятельности (банкротстве) учредитель (участник) кредитной организации, признанной банкротом, вправе получить стоимость или часть имущества кредитной организации, оставшегося после завершения расчетов с ее кредиторами (оставшееся имущество).

Согласно п. 8 ст. 63 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество юридического лица передается его учредителям (участникам), имеющим вещные права на это имущество или корпоративные права в отношении юридического лица, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или учредительным документом юридического лица.

Согласно ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии со ст. 387 ГК РФ права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств, в т.ч. в случаях, предусмотренных законом.

Так, в соответствии с п. 8 ст. 63 ГК РФ, ст. 189.101 Закона о несостоятельности (банкротстве) имущество, оставшееся после расчетов с кредиторами Банка, было передано ликвидатором (ГК "Агентство по страхованию вкладов") акционерам ОАО "ТСБ" согласно Акту приема-передачи от 22 сентября 2015 года/

На основании Акта приема-передачи от 22 сентября 2015 года все права и обязанности по кредитному договору N 193/14 КЛ от 25.06.2014 г. были переданы акционеру ОАО "ТСБ" -ООО "Галактика".

Привлеченное к делу в качестве третьего лица ГК "АСВ" представило письменные объяснения, в которых подтвердило передачу прав требований по кредитному договору от 25.06.2014 г. N 193/14 КЛ ООО "ГАЛАКТИКА" в рамках ликвидации ОАО "ТСБ" в соответствии с требованиями статьи 189.101 Закона о банкротстве.

Каких-либо споров между первоначальных кредитором и ООО "ГАЛАКТИКА" по действительности отношений по передаче прав требований по кредитному договору N 193/14 КЛ от 25.06.2014 г. не имеется.

В пункте 14 Обзора практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации, утвержденного Информационным письмом Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 N 120 указывается, что суд, признав, что должник не доказал, каким образом оспариваемое соглашение об уступке права (требования) нарушает его права и законные интересы, в удовлетворении заявленного им требования о признании указанного соглашения недействительным отказал.

Ответчиком не доказано каким образом передача прав требований ООО "ГАЛАКТИКА" нарушает его права и законные интересы.

Также не обоснован довод заявителя апелляционной жалобы о том, что права требования не перешли к ООО "ГАЛАКТИКА", поскольку акт приема-передачи от 22.09.2016 подписан неуполномоченным лицом, в связи с отсутствием в доверенности Королева Г.Е. права на распоряжение имуществом на сумму свыше 1 000 000,00 руб. без согласования с заместителем генерального директора ГК "АСВ".

Акт приема-передачи может быть оспорен только лицами, в интересах которых установлено ограничение. К числу таких лиц не может быть отнесено ООО "ОКСИДЕНТАЛ-ЭКСПРЕСС", являющийся должником по кредитному договору перед ОАО "ТСБ", который не является участником дела о ликвидации ОАО "ТСБ".

В процедуре принудительной ликвидации в соответствии со статями 189.79, главой III.1 Закона о банкротстве заинтересованными лицами -участниками дела о принудительной ликвидации ОАО "ТСБ" передача оставшегося имущества после расчетов с кредиторами не обжаловалось.

Апелляционный суд полагает подлежащим удовлетворению заявление истца о процессуальном правопреемстве.

Между Взыскателем (ООО "ГАЛАКТИКА") и ООО "Триумф+" (Правопреемник) был заключен Договор цессии N 09/2016-193/14КЛ от 30.09.2016 г., по которому ООО "ГАЛАКТИКА" были переданы права (требования) по Кредитному договору от 25.06.2014 г. N 193/14 КЛ, заключенному между ОАО "Торгово-строительный банк" (ОГРН 1024400003759) и ООО "Оксидентал Эксспресс" (далее - Кредитный договор), а именно:

- право на получение суммы основного долга по Кредитному договору, как с Должника, так и с поручителей/залогодателей,

- право требования уплаты процентов за пользование кредитом, штрафных санкций, судебных и иных расходов, связанных с получением задолженности, предусмотренных Кредитным договором, как с Должника, так и с поручителей/залогодателей. ,

Согласно п. 1.2. Договора уступки одновременно с переходом прав (требований) по Кредитному договору Обществу с ограниченной ответственностью "Триумф+" перешли права, которые обеспечивают исполнение обязательств по Кредитному договору, в т.ч.:

- по Договору поручительства от 25 июня 2014 г. N 193/14 П-1, заключенному между Открытым акционерным обществом "Торгово-строительный банк" и Царенко Инессой Альбертовной (119146, г. Москва, Комсомольский пр-т, д. 38/16, кв. 89),

- по Договору поручительства от 25 июня 2014 г. N 193/14 П-2, заключенному между Открытым акционерным обществом "Торгово-строительный банк" и Гераниной Еленой Сергеевной (119620, г. Москва, Солнцевский пр-т, д. 23, кв. 60),

- по Договору поручительства от 26 июня 2014 г. N 193/14 П-3, заключенному между Открытым акционерным обществом "Торгово-строительный банк" и Круком Владимиром Михайловичем (117420, г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 55, кв. 23),

- по Договору поручительства от 18 декабря 2015 г. N 193/14 П-4, заключенному между Обществом с ограниченной ответственностью "ГАЛАКТИКА" и Обществом с ограниченной ответственностью "РУСИЧИ-ТЕХНОЛОГИИ УСПЕХА" (ИНН 7708764863, ОГРН 1127746467969),

- по Договору поручительства от 18 декабря 2015 г. N 193/14 П-5, заключенному между Обществом с ограниченной ответственностью "ГАЛАКТИКА" и Обществом с ограниченной ответственностью "СОДРУЖЕСТВО МЕД" (ИНН 7701603810, ОГРН 1057747329452).

Согласно ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

На основании вышеизложенного, права требования по Кредитному договору от 25.06.2014 г. N 193/14 КЛ, по Договору поручительства от 18 декабря 2015 г. N 193/14 П-4, Договору поручительства от 18 декабря 2015 г. N 193/14 П-5 перешли к ООО "Триумф+".

Согласно ст. 48 Арбитражного процессуального кодекса РФ (далее - АПК РФ) в случаях выбытия одной из сторон в спорном или установленном судебным актом арбитражного суда правоотношении (реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга, смерть гражданина и другие случаи перемены лиц в обязательствах) арбитражный суд производит замену этой стороны ее правопреемником и указывает на это в судебном акте. Правопреемство возможно на любой стадии арбитражного процесса.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьёй 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Произвести процессуальное правопреемство, заменить истца ООО "Галактика" на ООО "Триумф+"

Решение Арбитражного суда города Москвы от 29 сентября 2016 года по делу N А40-94018/2016 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

А.Н. Григорьев

Судьи

Е.А. Птанская М.Е. Верстова