Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 декабря 2016 г. N 09АП-54133/16

г. Москва

29 декабря 2016 г.

Дело N А40-116712/15

Резолютивная часть постановления объявлена 15 декабря 2016 года.

Полный текст постановления изготовлен 29 декабря 2016 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Е.А. Солоповой

Судей С.А. Назаровой, Р.Г. Нагаева

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.А. Долговым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "АНМР инжиниринг"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 21.09.2016

о признании банковских операций от 19.05.2015, 21.05.2015 по списанию с расчетного счета ООО "АНМР инжиниринг" N 40702810400010052761 в пользу должника денежных средств в размере 3 059 707,44 руб. недействительными сделками

по делу N А40-116712/15, вынесенное судьей Е.А. Пахомовым

о признании несостоятельным (банкротом) АО "МЕТРОБАНК"

(ОГРН 1027739033453, ИНН 7725053490)

при участии в судебном заседании:

от ООО "АНМР инжиниринг" - Москаленко А.В., дов. от 15.06.2015;

от конкурсного управляющего АО "МЕТРОБАНК" в лице ГК "АСВ" - Лаццарини Д.Ю., дов. от 09.08.2016;

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АО "МЕТРОБАНК" (далее - должник) конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о признании недействительными на основании ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделок - банковские операции по списанию с расчетного счета ООО "АНМР инжинириг" N40702810400010052761, открытого в АО "Метробанк", денежных средств в размере 3 059 707, 44 руб. и их последующему перечислению через корреспондентский счет АО "МЕТРОБАНК":

* банковскую операцию от 19.05.2015 на сумму 530 руб. 80 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 906 руб. 04 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 950 руб. 17 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 1 752 руб. 38 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 2 006 руб. 00 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 2 575 руб. 86 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 3 300 руб. 00 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 4 441 руб. 13 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 4 448 руб. 03 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 5 422 руб. 99 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 6 866 руб. 81 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 7 913 руб. 73 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 8 369 руб. 00 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 9 048 руб. 38 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 10 320 руб. 00 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 11 964 руб. 01 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 13 220 руб. 02 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 14 583 руб. 21 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 16 093 руб. 00 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 21 677 руб. 04 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 22 872 руб. 31 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 25 786 руб. 11 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 30 190 руб. 02 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 39 900 руб. 00 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 41 950 руб. 80 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 49 864 руб. 36 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 53 685 руб. 75 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 55 742 руб. 40 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 55 742 руб. 40 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 61 463 руб. 74 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 68 761 руб. 08 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 83 012 руб. 29 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 92 862 руб. 87 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 134 348 руб. 40 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 622 480 руб. 74 коп.

* банковскую операцию от 21.05.2015 на сумму 1 474 655 руб. 57 коп., и применении последствий недействительности сделок.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 21.09.2016 заявление удовлетворено.

Не согласившись с вынесенным судом определением, ООО "АНМР инжиниринг" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить в связи нарушением судом норм права.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав лиц, явившихся в судебное заседание, приходит к выводу, что оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы от 21.09.2016 не имеется.

Судом установлено, что Приказом Банка России от 01.06.2015 N ОД-1210 у АО "МЕТРОБАНК" отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 01.06.2015 N ОД-1211 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда г. Москвы по делу N А40-116712/15 от 29.07.2015 в отношении АО "МЕТРОБАНК" открыта процедура конкурсного производства.

Судом установлено, что ООО "АНМР инжинириг" является клиентом (кредитором) АО "МЕТРОБАНК" по договору N 52761r/0811 банковского счета (с юридическим лицом) от 08.11.2012, на основании которого ООО "АНМР инжинириг" в Банке был открыт расчетный счет N40702810400010052761.

В период, предшествующий отзыву у АО "МЕТРОБАНК" лицензии на осуществление банковских операций, в Банк поступили платежные поручения по списанию с расчетного счета ООО "АНМР инжиниринг" N 40702810400010052761 денежных средств в общем размере 3 059 707,44 рублей и их последующему перечислению через корреспондентский счет АО "МЕТРОБАНК", а именно:

1. платежное поручение N 380 от 17.05.2015 на сумму 2 006,00 рублей;

2. платежное поручение N 381 от 17.05.2015 на сумму 25 786,11 рублей;

3. платежное поручение N 382 от 17.05.2015 на сумму 950,17 рублей;

4. платежное поручение N 383 от 17.05.2015 на сумму 530,80 рублей;

5. платежное поручение N 384 от 18.05.2015 на сумму 8 369,00 рублей;

6. платежное поручение N 385 от 18.05.2015 на сумму 16 093,00 рублей;

7. платежное поручение N 386 от 18.05.2015 на сумму 49 864,36 рублей;

8. платежное поручение N 387 от 18.05.2015 на сумму 61 463,74 рублей;

9. платежное поручение N 388 от 18.05.2015 на сумму 11 964,01 рублей;

10. платежное поручение N 389 от 18.05.2015 на сумму 3 300,00 рублей;

11. платежное поручение N 390 от 18.05.2015 на сумму 134 348,40 рублей;

12. платежное поручение N 391 от 18.05.2015 на сумму 92 862,87 рублей;

13. платежное поручение N 392 от 18.05.2015 на сумму 30 190,02 рублей;

14. платежное поручение N 393 от 18.05.2015 на сумму 5 422,99 рублей;

15. платежное поручение N 394 от 18.05.2015 на сумму 83 012,29 рублей;

16. платежное поручение N 395 от 18.05.2015 на сумму 1 752,38 рублей;

17. платежное поручение N 396 от 18.05.2015 на сумму 55 742,40 рублей;

18. платежное поручение N 397 от 18.05.2015 на сумму 21 677,04 рублей;

19. платежное поручение N 398 от 18.05.2015 на сумму 13 220,02 рублей;

20. платежное поручение N 399 от 18.05.2015 на сумму 10 320,00 рублей;

21. платежное поручение N 400 от 18.05.2015 на сумму 41 950,80 рублей;

22. платежное поручение N 401 от 18.05.2015 на сумму 55 742,40 рублей;

23. платежное поручение N 402 от 18.05.2015 на сумму 14 583,21 рублей;

24. платежное поручение N 403 от 18.05.2015 на сумму 53 685,75 рублей;

25. платежное поручение N 404 от 18.05.2015 на сумму 6 866,81 рублей;

26. платежное поручение N 405 от 18.05.2015 на сумму 7 913,73 рублей;

27. платежное поручение N 406 от 18.05.2015 на сумму 906,04 рублей;

28. платежное поручение N 407 от 18.05.2015 на сумму 4 441,13 рублей;

29. платежное поручение N 408 от 18.05.2015 на сумму 2 575,86 рублей;

30. платежное поручение N 409 от 18.05.2015 на сумму 4 448,03 рублей;

31. платежное поручение N 410 от 18.05.2015 на сумму 22 872,31 рублей;

32. платежное поручение N 412 от 19.05.2015 на сумму 68 761,08 рублей;

33. платежное поручение N 413 от 19.05.2015 на сумму 622 480,74 рублей;

34. платежное поручение N 414 от 19.05.2015 на сумму 1 474 655,57 рублей;

35. платежное поручение N 415 от 19.05.2015 на сумму 9 048,38 рублей;

36. платежное поручение N 416 от 19.05.2015 на сумму 39 900,00 рублей. Денежные средства на основании вышеуказанных платежных поручений были списаны со счета ООО "АНМР инжиниринг" N 40702810400010052761, но в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете АО "МЕТРОБАНК" платежи не были проведены и платежные поручения ООО "АНМР инжиниринг" были перенесены Банком на балансовый счет N 47418810700010052761 в картотеку неоплаченных платежных поручений клиентов.

Однако 21.05.2015, 22.05.2015, 28.05.2015 все указанные платежные поручения ООО "АНМР инжиниринг" были исполнены Банком - денежные средства со счета ООО "АНМР инжиниринг" были переведены через корреспондентский счет АО "МЕТРОБАНК".

Таким образом, были совершены 21.05.2015 банковские операции по фактическому списанию с расчетного счета ООО "АНМР инжиниринг" N 40702810400010052761, открытого в АО "МЕТРОБАНК", денежных средств в общем размере 3 059 707,44 рублей и их последующему перечислению через корреспондентский счет АО "МЕТРОБАНК".

Согласно пункту 1 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с пунктом 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются, в том числе, действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

Постановлением Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что по правилам главы III. 1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 01.06.2015 N ОД-1211 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Банковские операции совершены в период с 21.05.2015 по 28.05.2015, то есть в течение месяца до даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Таким образом, суд указал, что оспариваемые конкурсным управляющим сделки совершены в пределах месячного срока, установленного пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве и исчисляемого для кредитных организаций с даты назначения Центральным банком Российской Федерации временной администрации (абзац 2 пункта 1 статьи 28 Закон о банкротстве кредитных организаций).

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

С учетом вышеизложенного, для признания спорной сделки недействительной конкурсному управляющему необходимо доказать обстоятельства, указанные в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Судом установлено, что согласно представленной в материалы дела выписке со счета картотеки (N 47418 "Средства, списанные со счетов клиента, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств"), с 27.04.2015 в Банке была сформирована картотека неоплаченных платежных документов клиентов Банка из-за недостаточности средств на корреспондентских счетах.

Как разъяснено Пленумом Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 35.3 Постановления от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", сделки по перечислению кредитной организацией со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации. При их оспаривании на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

Суд исходил из того, что в рассматриваемом случае сумма сделки превысила один миллион рублей, ответчиком не представлено доказательств, что подобные сделки совершались ответчиком и ранее.

Учитывая наличие картотеки на момент совершения оспариваемой сделки, спорная банковская операция не может быть признана совершенной в рамках обычной хозяйственной деятельности на основании п. 2 ст. 61.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Согласно представленным в материалы дела доказательствам, в результате банковской операции кредитор получил предпочтительное удовлетворение своих требований.

Пунктом 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий. Кроме того, поскольку указанных перечень является открытым, предпочтение может иметь место и в иных случаях, кроме содержащихся в этом перечне.

В соответствии с абз. 5 п. 1 ст. 61.3. ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для признания сделки недействительной по указанному в данной норме основанию не требуется, чтобы срок исполнения обязательств перед другими кредиторами наступил к моменту совершения оспариваемой сделки, поскольку ненаступление срока исполнения обязательства само по себе не должно ставить кредитора в менее выгодное положение по сравнению с контрагентами должника, получающими удовлетворение своих требований на основании сделок, совершенных в сроки, указанные в п. 2, 3 ст. 61.3. Закона о банкротстве.

Для признания сделки, совершенной с предпочтением, существенным обстоятельством является даже не нарушение Банком срока исполнения денежных обязательств перед его кредиторами, а само наличие денежных обязательства Банка перед иными (помимо получившего имущество) кредиторами, в частности кредиторами по вкладам, банковским счетам.

Пунктом 1 статьи 855 ГК РФ установлена очередность списания денежных средств со счета.

Пунктом 2 статьи 855 ГК РФ закреплен порядок списания денежных средств (исполнения предъявленных требований) при недостаточности денежных средств на счете. Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.

В силу ст. 860 ГК РФ, настоящие правила распространяются на корреспондентские счета, корреспондентские субсчета, другие счета банков, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или установленными в соответствии с ними банковскими правилами.

Таким образом, в силу указанной нормы права, любое лицо, в том числе и АО "МЕТРОБАНК", обязано исполнять поступившие требования в порядке календарной очередности.

В результате совершения банковской операции ООО "АНМР инжиниринг" получило немедленное удовлетворение своих требований к Банку по договору банковского счета в размере 3.059.707,44 руб.

В АО "МЕТРОБАНК" на дату совершения оспариваемой банковской операции имелись неисполненные требования иных кредиторов (клиентов банка), которые были предъявленные значительно ранее, однако на момент совершения спорной сделки так и не исполнены.

На момент совершения Банковской операции имелись неисполненные требования иных кредиторов АО "МЕТРОБАНК", которые учитывались АО "МЕТРОБАНК" на балансовых счетах 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Официальная картотека неоплаченных платежных документов клиентов в связи с недостаточностью средств на корреспондентском счете АО "МЕТРОБАНК" велась Банком, начиная еще с 27.04.2015. По состоянию на 20.05.2015 (дата, предшествующая дате совершения оспариваемой банковской операции) Банком не были исполнены и помещены в картотеку платежные поручения клиентов на общую сумму 210 505 293,11 руб.

В АО "МЕТРОБАНК" на дату совершения оспариваемой банковской операции имелись неисполненные требования иных кредиторов (клиентов банка), которые были предъявленные значительно ранее, однако на момент совершения спорной сделки так и не исполнены.

В частности, на момент исполнения платежного поручения ООО "Классика Интернешнл" Банком не были удовлетворены требования следующих лиц: Улыбиной Т.В. по платежному поручению от 15.05.2015 на сумму 5 000 000 руб., ООО "ГПСИ" по платежному поручению от 18.05.2015 на сумму 42 970 000 руб., ООО "ТемГаз" по платежному поручению от 19.05.2015 на сумму 5 000 000 руб., ООО "Агентство по антикризисному управлению" по платежному поручению от 19.05.2015 на сумму 2 110 000 руб., ООО "ТД Белтехника" по платежному поручению от 19.05.2015 на сумму 2 000 000 руб., ООО "Лидер" по платежному поручению от 19.05.2015 на сумму 4 000 000 руб.

При указанных обстоятельствах на момент совершения оспариваемых сделок у Банка имелись другие кредиторы, требования которых ранее были предъявлены в суд, но не получившие их удовлетворение.

Исполняя спорные банковские операции, Банк действовал в нарушение законодательно-закрепленной очередности исполнения требований клиентов (п. 1 и п. 2 ст. 855 ГК РФ), исполнял платежные поручения клиентов "выборочно". Данные факторы также не позволяют отнести сделку, как совершенную в рамках обычной хозяйственной деятельности Банка.

Кредитор получил преимущественное удовлетворение своих требований за счет средств, находящихся на расчетном счете, что также является основанием для применения положений п.1,2 ст.61.3 Закона о банкротстве.

В силу пункта 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Согласно пункту 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой III. 1 "Оспаривание сделок должника" Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ, подлежит возврату в конкурсную массу.

Доводы апелляционной жалобы свидетельствуют о несогласии с установленными судом обстоятельствами и оценкой доказательств, и, по существу, направлены на их переоценку, оснований для переоценки которых в данном случае в силу своих полномочий суд апелляционной инстанции не усматривает.

Определение суда является законным и обоснованным.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266-269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 21.09.2016 по делу N А40-116712/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "АНМР инжиниринг" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Е.А. Солопова

Судьи

Р.Г. Нагаев С.А. Назарова