Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31 октября 2017 г. N 09АП-39413/17

г. Москва

31 октября 2017 г.

Дело N А40-220058/15

Резолютивная часть постановления объявлена 24 октября 2017 года.

Полный текст постановления изготовлен 31 октября 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Е.А. Солоповой

Судей И.М. Клеандрова, Р.Г. Нагаева

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ОАО "Энергомонтажный поезд N 765"

на определение Арбитражного суда города Москвы от 18.07.2017

о признании недействительной сделки с ответчиком ОАО "Энергомонтажный поезд N 765"

(на общую сумму 10 799 072,47 руб.)

по делу N А40-220058/15, принятое судьей А.А.Ивановым

о признании несостоятельным (банкротом) Публичное акционерное общество "Региональный банк развития"

конкурсный управляющий Публичного акционерного общества "Региональный банк развития" - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"

при участии в судебном заседании:

от ОАО "Энергомонтажный поезд N 765" - Кильметов А.А,, дов. от 10.02.2017.

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда города Москвы от 22.12.2015 публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк "Региональный банк развития" (далее - ПАО АКБ "РБР", должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыта процедура банкротства -конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего должника возложены на ГК "АСВ", о чем опубликовано сообщение в газете "Коммерсантъ" N 46 от 19.03.2015.

Конкурсный управляющий должника обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными сделками - банковские операции по выдаче наличных денежных средств с расчетного счета ОАО "Энергомонтажный поезд N 765" через кассу ПАО АКБ "РБР" на хозрасходы и пособие на рождение ребенка, в сумме 449672,47 руб. -05 ноября 2015 года; на ГСМ, суточные взамен командировочных, в сумме 800 000 руб. -05 ноября 2015 года; на ГСМ, суточные взамен командировочных, в сумме 29 400 руб. -02 ноября 2015 года; на ГСМ, хозрасходы, в сумме 200 000 руб. -02 ноября 2015 года; на ссуду работникам предприятия, в сумме 1 000 000 руб. -27 октября 2015 года; на ссуду работникам предприятия, в сумме 370 000 руб. -26 октября 2015 года; а также по перечислению 05.11.2015 г. с расчетного счета N40702810200020000034 ОАО "ЭП-765" на расчетный счет 40702810100000004762 ОАО "ЭП-765" в филиале ПАО БАНК "УРАЛСИБ" платежными поручениями: N 1980 - 550 000 руб.; N 1981 - 600 000 руб.; N 2012 - 1000 000 руб.; N 1979 - 4800 000 руб.; N 2011 - 1000 000 руб. и применении последствий недействительности сделок на основании статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Определением Арбитражного суда города Москвы от 18.07.2017, заявление удовлетворено.

Не согласившись с определением суда, ОАО "Энергомонтажный поезд N 765" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда отменить, ссылаясь на нарушение судом норм права.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм статей 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Законность и обоснованность вынесенного определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, считает, что оснований для отмены определения суда не имеется.

Из материалов дела усматривается, что приказом Банка России от 10.11.2015 N ОД-3097 у ПАО АКБ "РБР" отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а приказом Банка России от 10.11.2015 N ОД-3098 назначена временная администрация по управлению ПАО АКБ "РБР".

Между ПАО АКБ "РБР" и ОАО "ЭНЕРГОМОНТАЖНЫЙ ПОЕЗД - 765" (далее ОАО "ЭП-765") был заключен договор банковского счета и ОАО "ЭП-765" открыт расчетный счет N 40702810200020000034.

05 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765" через кассу Банка (счет КТ 20202810500260000001) произведена выдача наличных денежных средств на хозрасходы и пособие на рождение ребенка, в сумме 449672,47 руб.

05 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765" через кассу Банка (счет КТ 20202810500260000001) произведена выдача наличных денежных средств на хозрасходы, ГСМ, суточные взамен командировочных, в сумме 800000 руб.

02 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765" через кассу Банка (счет КТ 20202810500260000001) произведена выдача наличных денежных средств на заработную плату, в сумме 29 400 руб.

02 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765" через кассу Банка (счет КТ 20202810500260000001) произведена выдача наличных денежных средств на ГСМ, хозрасходы, в сумме 200 000 руб.

27 октября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765" через кассу Банка (счет КТ 20202810500260000001) произведена выдача наличных денежных средств на ссуду работникам предприятия, в сумме 1 000 000 руб.

26 октября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765" через кассу Банка (счет КТ 20202810500260000001) произведена выдача наличных денежных средств на ссуду работникам предприятия, в сумме 370 000 руб.

05 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765"

платежным поручением N 1980 на расчетный счет 40702810100000004762 ОАО "ЭП-765" в филиале ПАО БАНК "УРАЛСИБ" в г.Уфа было перечислено 550 000 руб. в для пополнения расчетного счета.

05 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765"

платежным поручением N 1981 на расчетный счет N 40702810100000004762 ОАО "ЭП-765" в филиале ПАО БАНК "УРАЛСИБ" в г.Уфа было перечислено 600 000 руб. в для пополнения расчетного счета

05 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765"

платежным поручением N 2012 на расчетный счет N 40702810100000004762 ОАО "ЭП-765" в филиале ПАО БАНК "УРАЛСИБ" в г.Уфа было перечислено 1000 000 руб. в для пополнения расчетного счета

05 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765"

платежным поручением N 1979 на расчетный счет 40702810100000004762 ОАО "ЭП-765" в филиале ПАО БАНК "УРАЛСИБ" в г.Уфа было перечислено 1000 000 руб. в для пополнения расчетного счета 4800 000 руб.

05 ноября 2015 года с расчетного счета N 40702810200020000034 ОАО "ЭП-765"

платежным поручением N 1979 на расчетный счет 40702810100000004762 ОАО "ЭП-765" в филиале ПАО БАНК "УРАЛСИБ" ОАО "ЭП-765" было перечислено 1000 000 руб. для пополнения расчетного счета.

Временная администрация по управлению ПАО АКБ "РБР" назначена с 10.11.2015. Таким образом, оспариваемые банковские операции совершены менее чем за один месяц до даты отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации.

В силу абзаца 5 пункта 1 и пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка должника может быть признана недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и в результате ее совершения отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве). Для признания недействительной сделки с предпочтением, совершенной в указанный период времени, согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве не требуется наличия обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 упомянутой статьи.

В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статье 61.3 данного Закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Перечень опровержимых презумпций, при наличии которых Закон о банкротстве определяет сделку, как вышедшую за пределы обычной хозяйственной деятельности, содержится в пункте 5 статьи 189.40 названного Закона.

В частности, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном

корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации (подпункт 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве).

Кроме того, в подпунктах "б" и "в" пункта 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что банковская операция не может быть признанной совершенной в рамках обычной хозяйственной деятельности, если установлено, что она совершена в обход других ожидающих исполнения платежей клиентов, а также в случае, если на момент совершения спорной сделки имелась картотека неоплаченных платежных документов.

Суд первой инстанции, исследовав и оценив все представленные участвующими в обособленном споре лицами доказательства, а также их доводы и возражения, руководствуясь положениями действующего законодательства, правильно определил спорные правоотношения, с достаточной полнотой выяснил имеющие существенное значение для дела обстоятельства и пришел к обоснованному и правомерному выводу о наличии необходимой совокупности условий для признания оспариваемых сделок недействительными, как совершенными с предпочтением.

Конкурсным управляющим в материалы дела представлены доказательства предпочтительности совершения выдачи денежных средств с 26 октября по 05 ноября 2015 г., а также перечислении денежных средств 05.11.2015. По состоянию на дату оспариваемых операций Должником не были исполнены требования других кредиторов, возникшие ранее требования ОАО "ЭНЕРГОМОНТАЖНЫЙ ПОЕЗД - 765".

Так, 14.10.2015 в Банк поступило три платежных поручения от ОАО "766 УПТК" на сумму 683 684 150,49 руб., которые не были исполнены. В последующем, согласно представленному в материалы дела реестру требований кредиторов ПАО АКБ "РБР", сумма остатка на счете ОАО "766 УПТК" в размере 673 775 169,31 руб. установлена конкурсным управляющим в составе третьей очереди удовлетворения в реестре требований кредиторов ПАО АКБ "РБР".

Как следует из решения Арбитражного суда города Москвы от 22.12.2015 по настоящему делу, вступившего в законную силу, на дату отзыва лицензии (10.11.2015) активы ПАО АКБ "РБР" составляли 44 284 625,07 руб., тогда как размер обязательств составлял по обязательствам в валюте РФ - 182 260 000,00 руб.; по обязательствам в иностранной валюте - 12 878 000,00 руб.

Также указанным судебным актом установлено, что у кредитной организации-должника на дату отзыва лицензии имелись платежные документы клиентов, не исполненные в срок, превышающий 14 дней после наступления даты их исполнения в количестве 90 документов на сумму 756 710 559,82 рублей, которые не были помещены в картотеку. Следовательно, на момент совершения оспариваемой сделки Должник отвечал признаку неплатежеспособности, что в свою очередь привело к несвоевременному исполнению обязательств Банком и образованию скрытой картотеки, что подтверждается ответом Банка России с прилагаемыми жалобами и претензиями клиентов (кредиторов) Банка.

В материалы дела представлен ответ Центрального Банка РФ (Национальный Банк по Республике Башкортостан) от 11.04.2016 г., из которой следует, что в период с 01.10.2015 г. по 11.11.2015 г. в адрес отделения - Национальный Банк по Республике Башкортостан Уральского главного управления ЦБ РФ поступило шесть обращений клиентов ПАО АКБ "РБР" с жалобой на списание денежных средств с их расчетных счетов, но не перечисленных по назначению ввиду отсутствия денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации.

В приложение к указанному ответу ЦБ РФ от 11.04.2016 г. конкурсным управляющим представлены: копия жалобы ООО "Кристалл" от 21.10.2015 г., копия обращения ООО "Информационные системы связи и безопасности" от 21.10.2015 г., копия обращения ООО "Информационные системы связи и безопасности" от 26.10.2015 г., копия обращения ООО "Информационные системы связи и безопасности" от 27.10.2015 г., копия обращения ООО "Информационные системы связи и безопасности" от 28.10.2015 г., обращение в интернет приемную ЗАО "Орчард Коллекшнс Рус" с жалобой на неисполнение платежных поручений от 27.10.2015 г., обращение в интернет приемную АО "Первая компания" с жалобой на неисполнение платежных поручений от 27.10.2015 г., обращение в интернет приемную ООО "Информационные системы связи и безопасности" с жалобой на неисполнение платежных поручений от 27.10.2015 г., обращение в интернет приемную ИП Тикка Р.Р. с жалобой на неисполнение платежных поручений от 02.11.2015 г., обращение в интернет приемную ИП Ващенко О.М. с жалобой от 05.11.2015 г., обращение в интернет приемную ООО "БИТПРОФИ" с жалобой на неисполнение платежных поручений от 30.10.2015 г.

Конкурсный управляющий указал, что с 20.10.2015 г. ПАО АКБ "РБР" возвращало клиентам неисполненные платежи, поступавшие по системе "Банк-Клиент", с указанием причин возврата: "по техническим причинам временно приостановлено операционное обслуживание" и "в связи с отзывом лицензии". Всего по данным причинам было возвращено клиентам 1059 документов на сумму 475 218 503,10 руб.

Конкурсным управляющим ПАО АКБ "РБР" в материалы дела представлен реестр требований кредиторов ПАО АКБ "РБР" по состоянию на 01 февраля 2017 года, из которого следует, что общее количество кредиторов ПАО АКБ "РБР" составляет 628 на сумму установленных требований в размере 5 073 578 563 (Пять миллиардов семьдесят три миллиона пятьсот семьдесят восемь тысяч пятьсот шестьдесят три) рубля. Кредиторов первой очереди включено в реестр кредиторов 282 на общую сумму 3 132 348 674,70 (Три миллиарда сто тридцать два миллиона триста сорок восемь тысяч шестьсот семьдесят четыре) рубля 70 коп. Кредиторов третьей очереди включено в реестр требований кредиторов в количестве 346 на сумму 1 941 229 889 (Один миллиард девятьсот сорок один миллион двести двадцать девять тысяч восемьсот восемьдесят девять) рублей. Выплат не производилось.

В совокупности, из представленных конкурсным управляющим доказательств следует, что банковские операции, совершенные ОАО "ЭНЕРГОМОНТАЖНЫЙ ПОЕЗД - 765" в период с 23 октября по 05 ноября 2015, повлекли предпочтительное удовлетворение требований ОАО "ЭНЕРГОМОНТАЖНЫЙ ПОЕЗД - 765" перед другими кредиторами Банка, платежные поручения которых не были исполнены на дату совершения оспариваемых операций.

Спорные банковские операции были произведены с 23 октября по 05 ноября 2015 в период наличия в Банке скрытой картотеки при наличии неисполненных платежных документов других клиентов, с нарушением календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, т.е. в обход платежных поручений клиентов, ожидающих исполнения.

При таких установленных судом обстоятельствах основания для вывода об осуществлении операции в рамках обычной хозяйственной деятельности должника отсутствуют.

Доводы апелляционной жалобы свидетельствуют о несогласии с установленными судом обстоятельствами и оценкой доказательств, и, по существу, направлены на их переоценку, оснований для которой суд апелляционной инстанции не усматривает.

Учитывая изложенное, суд апелляционной инстанции не находит предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации оснований для отмены определения суда.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.07.2017 года по делу N А40-220058/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ОАО "Энергомонтажный поезд N 765" - без удовлетворения.

Возвратить ОАО "Энергомонтажный поезд N 765" из федерального бюджета излишне уплаченную госпошлину по апелляционной жалобе в размере 3 000 руб., уплаченную по платежному поручению от 15.08.20017 N 1576.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Е.А. Солопова

Судьи

Р.Г. Нагаев И.М.Клеандров