Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 6 февраля 2018 г. N 09АП-64395/17

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 8 мая 2018 г. N Ф05-19417/17 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

6 февраля 2018 г.

Дело N А40-29583/16

Резолютивная часть постановления объявлена 30 января 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 06 февраля 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Р.Г. Нагаева,

судей А.Н. Григорьева, С. А. Назаровой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ЗАО КБ "Миллениум Банк" лице к/у ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2017 г. по делу N А40-29583/16 вынесенное судьей Е.С. Игнатовой, об отказе конкурсному управляющему "Миллениум Банк" (ЗАО) в заявление о признании недействительной сделкой: - банковскую операцию от 18.01.2016 г. по списанию 5.000.000,00 руб. с расчетного счета ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО", открытого в "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежного поручения N4 от 18.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборотных средств р/счета. НДС не облагается"; - банковскую операцию от 20.01.2016 г. по списанию 5.000.000,00 руб. с расчетного счета ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО", открытого в "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежного поручения N5 от 19.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборотных средств р/счета. НДС не облагается"; - банковскую операцию от 25.01.2016 г. по списанию 1.243.951,94 руб. с расчетного счета ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО", открытого в "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежного поручения N6 от 20.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборотных средств р/счета. НДС не облагается";

при участии в судебном заседании:

от к/у "Миллениум Банк" (ЗАО) в лице ГК "АСВ"- Литвинов В.В. дов. от 11.05.2016

от ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО"- Боркин В.А. дов. от 29.01.2018

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.04.2016 в отношении "Миллениум Банк" (ЗАО) открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ГК "Агентство по страхованию вкладов". Определением Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2017 г. отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего о признании недействительной сделкой:

- банковскую операцию от 18.01.2016 г. по списанию 5.000.000,00 руб. с расчетного счета ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО", открытого в "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежного поручения N 4 от 18.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборотных средств р/счета. НДС не облагается";

- банковскую операцию от 20.01.2016 г. по списанию 5.000.000,00 руб. с расчетного счета ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО", открытого в "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежного поручения N 5 от 19.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборотных средств р/счета. НДС не облагается";

- банковскую операцию от 25.01.2016 г. по списанию 1.243.951,94 руб. с расчетного счета ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО", открытого в "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежного поручения N 6 от 20.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборотных средств р/счета. НДС не облагается".

Не согласившись с вынесенным определением, ЗАО КБ "Миллениум Банк" лице к/у ГК "АСВ" подало апелляционную жалобу, в которой просит обжалуемый судебный акт отменить, принять по делу новый судебный акт. Представитель ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО" представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения. В судебном заседании представитель к/у "Миллениум Банк" (ЗАО) в лице ГК "АСВ" доводы апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней. Представитель ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, отзыва, заслушав представителей сторон, считает, что оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта не имеется.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным данным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства). Согласно пункту 1 статьи 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены указанным Законом. В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем законе. В силу положений статьи 61.8 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в подпункте 1 пункта 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации (далее - Пленума ВАС РФ) от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) в силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

В силу статьи 166 Гражданского кодекса РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). В силу пункта 3 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.2, 61.3, п. 4 ст. 61.6 указанного закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Как следует из материалов дела, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 05.02.2016 N ОД-377 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией "Миллениум Банк" (ЗАО).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3. Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Из материалов дела следует, что в период с 18.01.2016 г. по 20.01.2016 г. "Миллениум Банк" (ЗАО) по поручениям ЗАО "ИСТПГ "СОДРУЖЕСТВО" были совершены платежи на общую сумму 15.000.000,00 руб. на основании платежных поручений: N 4 от 18.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборонных средств р/счета. НДС не облагается"; N 5 от 19.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборотных средств р/счета. НДС не облагается"; N 6 от 20.01.2016 г. Назначение платежа: "Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный, для пополнения оборонных средств р/счета. НДС не облагается"; Оспариваемые сделки была проведена через корреспондентский счет филиала "Миллениум Банк" (ЗАО) в г. Санкт-Петербурге.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статье 61.3. Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией. Временная администрация по управлению кредитной организацией "Миллениум Банк" (ЗАО) назначена 05.02.2016. Таким образом, оспариваемая сделка совершена в пределах месячного срока до даты назначения временной администрации кредитной организации, следовательно, может быть оспорена на основании пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Довод апелляционной жалобы о том, что оспариваемые платежи вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности, поскольку их совокупный размер превышает 1 000 000 руб., отклоняется судом апелляционной инстанции.

Согласно подпункту 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации.

Таким образом, в соответствии с указанным положением Закона о банкротстве нарушение очередности и наличие других распоряжений клиентов, не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств у должника, необходимо устанавливать и в отношении субкорреспондентского счета кредитной организации. Конкурсным управляющим не представлено доказательство наличия на дату совершения оспариваемой сделки картотеки неисполненных платежей на корреспондентском счете, открытом в г. Санкт-Петербурге для Санкт-Петербургского филиала "Миллениум Банк" (ЗАО). Конкурсным управляющим не доказан факт оказание предпочтения кредитору перед другими кредиторами в отношении совершения оспариваемой сделки. В пункте 35.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" содержится разъяснение о том, что при оспаривании на основании статьи 61.3 Закона сделок, относящихся к обычной деятельности кредитной организации, конкурсный управляющий обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. Аналогичный подход изложен в статье 189.40 Закона о банкротстве.

К числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности, относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов (статьи 1 и 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности") Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010, разрешая спор о признании сделок должника недействительными по заявленному конкурсным управляющим основанию, суду следует также учитывать, насколько обычными они были для банка и клиента. В соответствии со статьей 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Доказательств наличия оснований признания спорных платежей недействительными, предусмотренных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", не представлено.

Таким образом, изложенные в апелляционной жалобе доводы, не содержат ссылки на доказательства, которые могли бы служить основанием для отмены обжалуемого судебного акта, отсутствуют эти доказательства и в материалах апелляционной жалобы. В этой связи у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для иной оценки выводов суда первой инстанции. Нарушений норм процессуального права судом первой инстанции не допущено. С учетом излроженного, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда первой инстанции, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит. Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2017 г. по делу N А40-29583/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ЗАО КБ "Миллениум Банк" лице к/у ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Р.Г. Нагаев

Судьи

А.Н. Григорьев С.А. Назарова