Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 12 февраля 2018 г. N 09АП-64319/17

г. Москва

12 февраля 2018 г.

Дело N А40-29583/16

Резолютивная часть постановления объявлена 01 февраля 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 12 февраля 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Р.Г. Нагаева,

судей И.М. Клеандрова, А.Н. Григорьева,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ЗАО КБ "Миллениум Банк" лице к/у ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2017 г. по делу N А40-29583/16 вынесенное судьей Е.С. Игнатовой, об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ЗАО КБ "Миллениум Банк" о признании недействительной сделку.

при участии в судебном заседании:

от ЗАО КБ "Миллениум Банк" лице к/у ГК "АСВ"- Меренков Д.В. дов. от 13.12.2017

от ООО "Нордэнергомонтаж" - Соломаха С.А. дов. от 07.11.2017

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.04.2016 в отношении "Миллениум Банк" (ЗАО) открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ГК "Агентство по страхованию вкладов". Определением Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2017 г. отказано в удовлетворении заявления о признании недействительной сделкой: - банковские операции от 20.01.2016 г. по списанию 1.000.000 руб. с расчетного счета ООО "НордЭнергоМонтаж", открытого в "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежных поручений N 109, 110, 111, 112, 114, 115, 116, 117, 118, 119, 120, 121, 122, 123, 124, 125, 126, 127, 128, 133 от 20.01.2016 г. Назначение платежа: "Пополнение счета для расчетов с поставщиками. НДС не облагается"; - банковские операции от 22.01.2016 г. по списанию 1.000.000 руб. с расчетного счета ООО "НордЭнергоМонтаж", открытого в "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежных поручений N 135, 136, 137, 138, 139, 140, 141, 142, 143, 144, 145, 146, 147, 148, 149, 150, 151, 152, 153, 154 от 21.01.2016 г. Назначение платежа: "Пополнение счета для расчетов с поставщиками. НДС не облагается"

Не согласившись с вынесенным определением, ЗАО КБ "Миллениум Банк" лице к/у ГК "АСВ" подало апелляционную жалобу, в которой просит обжалуемый судебный акт отменить, принять по делу новый судебный акт. От ООО "РосСтройМонтаж" поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения. ООО "Нордэнергомонтаж" представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения. В судебном заседании представитель ЗАО КБ "Миллениум Банк" лице к/у ГК "АСВ" доводы апелляционной жалобы поддержал по мотивам, изложенным в ней. Представитель ООО "Нордэнергомонтаж" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, отзыва, заслушав представителей сторон, считает, что оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта не имеется.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным данным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства). Согласно пункту 1 статьи 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены указанным Законом. В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем законе. В силу положений статьи 61.8 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в подпункте 1 пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) в силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве под сделками, которые могут оспариваться по правилам главы III.1 этого Закона, понимаются в том числе действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Российской Федерации, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, а также действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти.

В силу статьи 166 Гражданского кодекса РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). В силу пункта 3 статьи 189.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в ст. 61.2, 61.3, п. 4 ст. 61.6 указанного закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

В данном случае из материалов дела следует, что приказом Центрального Банка Российской Федерации от 05.02.2016 N ОД-377 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией "Миллениум Банк" (ЗАО).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3. Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Как следует из материалов дела, между КБ "Миллениум Банк" (ЗАО), в лице филиала "Миллениум Банк" (ЗАО) в Санкт-Петербург ("банк") и ООО "НордЭнергоМонтаж" (клиент) заключен договор от 15.04.2014 N 0100-299/14 банковского счета, в соответствии с которым Банк открывает клиенту банковский счет в российских рублях N 40702810601000000299 и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиента, а также: 1). дополнительное соглашение к Договору банковского счета от 15.04.2014 г. N 0100-299/14 в соответствии с которым, Договор от 16.02.2015 N 0100-327/15 банковского счета дополняется пунктом о порядке обмена документами и информацией, связанными с проведением валютных операций; 2). дополнительное соглашение к Договору банковского счета от 15.04.2014 г. N 0100- 299/14 по условиям которого банк выдает Клиенту выписки и иную информацию по Счету в соответствии с абзацем седьмым пункта 3.1. Договора по средствам электронной связи по системе "КЛИЕНТ-БАНК".

Из материалов дела следует, что 20.01.2016 и 22.01.2016 "Миллениум Банк" (ЗАО) по поручениям ООО "НордЭнергоМонтаж" были совершены платежи на общую сумму в 2.000.000,00 руб. на основании платежных поручений (каждое платежное поручение на сумму 50.000,00 руб. с назначением платежа "Пополнение счета для расчетов с поставщиками. Сумма 50000-00 Без налога (НДС)"):

- от 20.01.2016 N N 109, 110, 111, 112, 114, 115, 116, 117, 118, 119, 120, 121, 122, 123, 124, 125, 126, 127, 128, 113,

- от 21.01.2016 N N 135, 136, 137, 138, 139, 140, 141, 142, 143, 144, 145, 146, 147, 148, 149, 150, 151, 152, 153, 154.

Оспариваемые сделки были проведены через корреспондентский счет филиала "Миллениум Банк" (ЗАО) в г. Санкт-Петербурге. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статье 61.3. Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией. Временная администрация по управлению кредитной организацией "Миллениум Банк" (ЗАО) назначена 05.02.2016. Таким образом, оспариваемая сделка совершена в пределах месячного срока до даты назначения временной администрации кредитной организации, следовательно, может быть оспорена на основании пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Согласно подпункту 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при условии, что оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации. Таким образом, в соответствии с указанным положением Закона о банкротстве нарушение очередности и наличие других распоряжений клиентов, не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств у должника, необходимо устанавливать и в отношении субкорреспондентского счета кредитной организации.

В данном случае, суд первой инстанции обоснованно исходил из того, что конкурсным управляющим не представлено доказательство наличия на дату совершения оспариваемой сделки картотеки неисполненных платежей на корреспондентском счете, открытом в г. Санкт-Петербурге для Санкт-Петербургского филиала "Миллениум Банк" (ЗАО). Так же конкурсным управляющим не доказан факт оказание предпочтения кредитору перед другими кредиторами в отношении совершения оспариваемой сделки.

В пункте 35.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено о том, что при оспаривании на основании статьи 61.3 Закона сделок, относящихся к обычной деятельности кредитной организации, конкурсный управляющий обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. Аналогичный подход изложен в статье 189.40 Закона о банкротстве. К числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности, относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов (статьи 1 и 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности")

Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 35.3 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010, разрешая спор о признании сделок должника недействительными по заявленному конкурсным управляющим основанию, суду следует также учитывать, насколько обычными они были для банка и клиента.

В данном случае доказательств наличия оснований признания спорных платежей недействительными, предусмотренных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", не представлено. Таким образом, волеизъявление ООО "НордЭнергоМонтаж" на осуществление спорных банковских операций, совершенных 20.01.2016 г, и 21.01.2016 г. по списанию денежных средств в общем размере 2 000 000,00 руб. с расчетного счета ООО "НордЭнергоМонтаж", открытого в КБ "Миллениум Банк" (ЗАО) на основании платежных поручений N 109, 110, 111, 112, 114, 115, 116, 117, 118, 119, 120, 121, 122, 123, 125, 126, 127, 128, 133 от 20.01.2016 г., N 135, 136, 137, 138, 139, 140, 141, 142, 143, 144, 145, 146, 147, 148, 149, 150, 151, 152, 153, 154 от 21.01.2016 г., назначение платежа "пополнение счета для расчета с поставщиками. НДС не облагается", в силу положений п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве является сделкой, совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Так, согласно пункту 4.2. договора, Клиент (ООО "НордЭнергоМонтаж") вправе распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ; давать Банку распоряжения о списании/выдаче денежных средств со счета и получать отчеты об исполнении распоряжений; получать информацию по счету; получать наличные деньги в порядке, установленном действующем законодательством РФ, нормативным документам Банка России и настоящим Договором. Дополнительным подтверждением о совершении должником сделки в процессе обычной хозяйственной деятельности является предоставленные суду первой инстанции выписки Клиента (ООО "НордЭнергоМонтаж") по счету период с 01.01.2015 г. - по 31.12.2015 г.

При этом относительно применения пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве Пленумом Высшего Арбитражного Суда РФ в пункте 12 Постановления от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено следующее: если сделка с предпочтением была совершена не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве она может быть признана недействительной, только если:

а) в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве;

б) или имеются иные условия, соответствующие требованиям пункта 1 статьи 61.3, и при этом установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Оспаривая сделку по списанию по списанию денежных средств в общем размере 2 000 000,00 руб. с расчетного счета ООО "НордЭнергоМонтаж", по основаниям статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий "Миллениум Банк" (ЗАО) по правилам о распределении бремени доказывания (статья 65 АПК РФ) должен доказать оказание отдельному кредитору больше предпочтения в отношении удовлетворения требований, а также факт осведомленности ООО "НордЭнергоМонтаж" о неплатежеспособности или недостаточности имущества должника (либо об обстоятельствах, влекущих со всей неизбежностью выводы об этом).

В соответствии со статьей 71 АПК РФ, конкурсным управляющим не представлено ни наличие у "Миллениум Банк" (ЗАО) обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами, ни осведомленность ООО "Миллениум Банк" о неплатежеспособности должника. Доказательств наличия возникших ранее требований иных клиентов Банка, что привело к оказанию предпочтения ООО "НордЭнергоМонтаж" как одному из кредиторов должника перед другими кредиторами в отношении удовлетворения их требований в материалы дела не представлено, как и не представлено доказательств осведомленности ООО "НордЭнергоМонтаж" о неплатежеспособности должника. Таким образом, конкурсным управляющим не представлено доказательство наличия на дату совершения оспариваемой сделки картотеки неисполненных платежей на корреспондентском счете, открытом в г. Санкт-Петербурге для Санкт-Петербургского филиала "Миллениум Банк" (ЗАО).

Таким образом, изложенные в апелляционной жалобе доводы, не содержат ссылки на доказательства, которые могли бы служить основанием для отмены обжалуемого судебного акта, отсутствуют эти доказательства и в материалах апелляционной жалобы. В этой связи у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для иной оценки выводов суда первой инстанции. Нарушений норм процессуального права судом первой инстанции не допущено. С учетом изложенного, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда первой инстанции, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит. Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2017 г. по делу N А40-29583/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ЗАО КБ "Миллениум Банк" лице к/у ГК "АСВ" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Р.Г. Нагаев

Судьи

И.М. Клеандров А.Н. Григорьев