Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11 июля 2018 г. N 15АП-7451/18

город Ростов-на-Дону

11 июля 2018 г.

дело N А53-11457/2016

Резолютивная часть постановления объявлена 06 июля 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 11 июля 2018 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Сулименко Н.В.

судей А.Н. Стрекачёва, Д.В. Николаева

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Ситдиковой Е.А.

при участии:

от общества с ограниченной ответственностью "Конструкции интенсивных садов": представитель Демичев В.В. по доверенности от 23.05.2017,

от конкурсного управляющего акционерного коммерческого банка "Стелла-Банк" - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": представитель Подлепнюк Н.В. по доверенности от 11.04.2018,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего акционерного коммерческого банка "Стелла-Банк" - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

на определение Арбитражного суда Ростовской области от 24.04.2018 по делу N А53-11457/2016 об отказе в признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки

по заявлению конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (ИНН 6166016158, ОГРН 1026100001938)

о признании сделки должника недействительной и применении последствий недействительности сделки

к обществу с ограниченной ответственностью "Конструкции интенсивных садов" (ИНН 2308144520, ОГРН 1082308004448)

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) акционерного коммерческого банка "Стелла-Банк" (акционерное общество) (ИНН 6166016158, ОГРН 1026100001938), принятое судьей Деминой Я.А.

УСТАНОВИЛ:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества акционерный коммерческий банк "Стелла-Банк" (далее - должник) в Арбитражный суд Ростовской области обратился конкурсный управляющий - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - заявитель) с заявлением о признании недействительными сделок по перечислению денежных средств в счет исполнения обязательств в сумме 38 664 919,04 руб., в том числе:

- по кредитному договору N 2690 от 11.11.2013 в сумме 1 947 375,13 руб.;

- по кредитному договору N 2744 от 29.11.2013 в сумме 21 994,08 руб.;

- по кредитному договору N 3071 от 28.05.2014 в сумме 2 727 331,97 руб.;

- по кредитному договору N 3075 от 29.05.2014 в сумме 5 254 210,84 руб.;

- по кредитному договору N 3398 от 30.10.2014 в сумме 4 689 091,36 руб.;

- по кредитному договору N 3403 от 06.11.2014 в сумме 2 548 126,23 руб.;

- по кредитному договору N 3413 от 10.11.2014 в сумме 1 415 625,68 руб.;

- по кредитному договору N 3432 от 18.11.2014 в сумме 556 138,66 руб.;

- по кредитному договору N 3438 от 21.11.2014 в сумме 317 504,61 руб.;

- по кредитному договору N 3441 от 24.11.2014 в сумме 220 433,14 руб.;

- по кредитному договору N 3444 от 25.11.2014 в сумме 4 534,98 руб.;

- по кредитному договору N 3448 от 26.11.2014 в сумме 414 636,76 руб.;

- по кредитному договору N 3494 от 15.12.2014 в сумме 47 464,52 руб.;

- по кредитному договору N 3586 от 17.02.2015 в сумме 1 668 415,99 руб.;

- по кредитному договору N 3590 от 19.02.2015 в сумме 23 511,72 руб.;

- по кредитному договору N 3640 от 13.03.2015 в сумме 593 877,05 руб.;

- по кредитному договору N 4017 от 17.04.2015 в сумме 2 321 846,40 руб.;

- по кредитному договору N 4119 от 08.07.2015 в сумме 1 919 654,88 руб.;

- по кредитному договору N 4025 от 22.04.2015 в сумме 4 908,34 руб.;

- по кредитному договору N 4174 от 08.09.2015 в сумме 3 535 578,28 руб.;

- по кредитному договору N 4231 от 10.11.2015 в сумме 2 022 322,40 руб.;

- по кредитному договору N 4248 от 24.11.2015 в сумме 22 530,06 руб.;

- по кредитному договору N 4260 от 10.12.2015 в сумме 23 688,74 руб.;

- по кредитному договору N 4269 от 18.12.2015 в сумме 1 042 321,61 руб.;

- по кредитному договору N 4271 от 21.12.2015 в сумме 38 381,56 руб.;

- по кредитному договору N 4286 от 11.01.2016 в сумме 1 262 430,45 руб.;

- по кредитному договору N 4334 от 11.03.2016 в сумме 2 010 491,80 руб.;

- по кредитному договору N 4339 от 15.03.2016 в сумме 2 010 491,80 руб., и

применении последствий недействительности сделки в виде восстановления прав, обязанностей залогодержателя - АО АКБ "Стелла-Банк", залогодателя - общества с ограниченной ответственностью "Конструкции интенсивных садов" по договорам, заключенным в обеспечение обязательств по кредитным договорам N 2690 от 11.11.2013, N 2744 от 29.11.2013, N 3071 от 28.05.2014, N 3075 от 29.05.2014, N 3398 от 30.10.2014, N 3403 от 06.11.2014, N 3413 от 10.11.2014, N 3432 от 18.11.2014, N 3438 от 21.11.2014, N 3441 от 24.11.2014, N 3444 от 25.11.2014, N 3448 от 26.11.2014, N 3494 от 15.12.2014, N 3586 от 17.02.2015, N 3590 от 19.02.2015, N 3640 от 13.03.2015, N 4017 от 17.04.2015, N 4119 от 08.07.2015, N 4025 от 22.04.2015, N 4174 от 08.09.2015, N 4231 от 10.11.2015, N 4248 от 24.11.2015, N 4260 от 10.12.2015, N 4269 от 18.12.2015, N 4271 от 21.12.2015, N 4286 от 11.01.2016, N 4334 от 11.03.2016, N 4339 от 15.03.2016:

- по договору залога движимого имущества N 2554 от 30.12.2013;

- по договору залога имущества N 2578 от 30.12.2013;

- по договору залога товаров в обороте N 2757 от 28.05.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2758 от 29.05.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2883 от 30.10.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2889 от 06.11.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2894 от 10.11.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2899 от 18.11.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2903 от 21.11.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2906 от 24.11.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2911 от 25.11.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2913 от 26.11.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2938 от 15.12.2014;

- по договору залога товаров в обороте N 2979 от 17.02.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 2981 от 19.02.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 2987 от 13.03.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3019 от 17.04.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3036 от 08.07.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3023 от 22.04.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3041 от 08.09.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3046 от 10.11.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3052 от 24.11.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3053 от 10.12.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3055 от 18.12.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3056 от 21.12.2015;

- по договору залога товаров в обороте N 3059 от 11.01.2016;

- по договору залога товаров в обороте N 3069 от 11.03.2016;

- по договору залога товаров в обороте N 3070 от 15.03.2016.

Заявление конкурсного управляющего мотивировано наличием оснований для признания сделки недействительной, предусмотренных статьями 10, 167, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, пунктами 1, 2 статьи 61.3, статьей 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 26.03.2018 к участию в обособленном споре в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Центральный Банк Российской Федерации.

Определением Арбитражного суда Ростовской области от 24.04.2018 по делу N А53-11457/2016 в удовлетворении заявления отказано.

Не согласившись с определением суда от 24.04.2018 по делу N А53-11457/2016, конкурсный управляющий - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявления.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что суд первой инстанции неполно выяснил обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы суда не соответствуют обстоятельствам дела. По мнению апеллянта, признавая оспоренные сделки совершенными в процессе обычно хозяйственной деятельности, суд необоснованно не принял во внимание, что платежи являются взаимосвязанными, а их совокупный размер превышает 1 % стоимости активов должника, в связи с этим сделки могут быть оспорены по правилам статьи 61.3 Закона о банкротстве. Податель жалобы полагает, что сделки вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности. Вывод суда о том, что сделки существенно не отличаются от сделок, ранее неоднократно совершенных должником, является ошибочным. Ранее досрочный возврат кредита составлял всего 15 дней, тогда как в рассматриваемом случае кредит погашен в срок, превышающий погода до наступления даты исполнения обязательства. Вывод суда о том, что погашение кредита не было досрочным, основан на буквальном толковании пункта 2.3 кредитных договоров. Вместе с тем, исходя из условий, предусмотренных пунктом 2.3 кредитных договоров, во взаимосвязи с другими условиями договоров, следует, что стороны определили срок погашения кредита не позднее указанной даты, при этом любая дата погашения ранее приведенной будет считаться досрочным погашением кредита. По мнению подателя жалобы, массовое досрочное закрытие кредитов противоречит решению участников должника о поэтапном снижении кредитной нагрузки в банке. Апеллянт полагает, что взаимозависимость сторон не прекращается в момент освобождения лица от должности, а сохраняется в течение года. По мнению подателя жалобы, на момент совершения спорных сделок состав совета директоров соответствовал протоколу заседания совета директоров ОАО КБ "Концерн Стелла" N 1 от 12.05.2012. Податель жалобы полагает, что при соблюдении должной степени заботливости и осмотрительности, ответчик должен был знать о плохом финансовом состоянии должника. Апеллянт не согласен с выводом суда о том, что заявителем не доказан факт неплатежеспособности должника на момент совершения оспариваемых сделок. Из предписания Банка России "О применении мер воздействия по результатам дистанционного надзора" следует, что проблемы с ликвидностью у банка были по состоянию на 01.04.2016. По мнению апеллянта, для признания сделки недействительной на основании абзаца 5 пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве существенное значение имеет наличие у банка кредиторов, имеющих к банку требования, существовавшие до совершения оспариваемой сделки. При этом наступление срока исполнения таких требований на день совершения оспариваемых сделок, правового значения не имеет. Для признания сделки недействительной достаточно доказать наличие требований кредиторов (срок исполнения которых не наступил) к банку на момент совершения оспариваемой сделки.

Законность и обоснованность определения Арбитражного суда Ростовской области от 24.04.2018 по делу N А53-11457/2016 проверяется Пятнадцатым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В отзыве на апелляционную жалобу ответчик просит обжалованный судебный акт оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения, считает выводы суда соответствующими установленным по делу обстоятельствам и нормам Закона о банкротстве.

В судебном заседании представители лиц, участвующих в деле, поддержали правовые позиции по спору.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, Приказом Центрального банка Российской Федерации от 14.04.2016 N ОД-1259, опубликованным в Вестнике Банка России от 20.04.2016 N 40, с 14.04.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО АКБ "Стелла-Банк". Отзыв лицензии осуществлен в соответствии с пунктом 6 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 14.04.2016 N ОД-1260 в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций назначена временная администрация по управлению АО АКБ "Стелла-Банк".

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации 04.05.2016 обратился в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением о признании АО АКБ "Стелла-Банк" несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Ростовской области 11.05.2016 данное заявление принято к производству, возбуждено производство по делу N А53-11457/2016.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 07.06.2016 (резолютивная часть оглашена 02.06.2016) АКБ "Стелла-Банк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сведения о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликованы в газете "КоммерсантЪ" N 103 от 11.06.2016, объявление N 77031890672.

В ходе проведения работы по выявлению сомнительных сделок должника конкурсным управляющим установлено следующее.

На основании договора банковского счета от 27.04.2009 N 2742, заключенного между АО АКБ "Стелла-Банк" и ООО "Конструкции Интенсивных Садов" (далее ООО "КИС"), последнему был открыт расчетный счет N 40702810900000002630. Пунктом 1.1 договора банковского счета предусмотрено, что банк осуществляет комплексное расчетно-кассовое обслуживание клиента и ведение его счетов, а клиент распоряжается средствами, находящимися на счете в банке, в соответствии с действующим законодательством.

Между должником и ответчиком также заключены кредитные договоры:

Кредитный договор от 11.11.2013 N 2690, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 1 925 880 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора предусмотрено, что сумма кредита предоставляется на срок по 08.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора предусмотрено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога имущества от 30.12.2013 N 2554, по условиям которого в обеспечение своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил имущество: станок для изготовления изделий из проволоки с размотчиком с инвентарным номером 000000012, залоговой стоимостью 5 106 203,55 руб.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 1 925 880 рублей перечислена на расчетный счет ответчика 11.11.2013, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810900000002630.

Кредитный договор от 29.11.2013 N 2744, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 733 390 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора предусмотрено, что сумма кредита предоставляется на срок по 28.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4. кредитного договора предусмотрено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога имущества от 30.12.2013 N 2578, по условиям которого в обеспечение своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил имущество: станок для изготовления изделий из проволоки с размотчиком с инвентарным номером 000000012, залоговой стоимостью 5 106 203,55 руб.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 733 390 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счету N 40702810900000002630.

Кредитный договор от 28.05.2014 N 3071, согласно которому АО АКБ "Стелла-Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 700 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 30.05.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 28.05.2014 N 2757, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте в виде:

трактор Golden Energy 80 в количестве 1 единица, залоговой стоимостью 1 310 309,87 рублей;

трактор Golden Star 100 в количестве 1 единица, залоговой стоимостью 1 828 069,32 рублей;

Капельная линия Streamline 1,6 л/ч 0,30-м в количестве 82 500 единиц, залоговой стоимостью 141 075 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 700 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 29.05.2014 N 3075, согласно которому АО АКБ "Стелла-Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 5 201 533 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 06.06.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора предусмотрено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 29.05.2014 N 2758, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте в виде:

Канат ГОСТ 3064-80 мс 5,6 Г-Ж-Н-Р А в количестве 12152 единиц, залоговой стоимостью 159 677,28 рублей;

Капельная линия Dripnet 1,6л/ч 0,50-м в количестве 49400 единиц, залоговой стоимостью 427 310 рублей;

Мульчер универсальный лесной с толкающей рамой H/HY-225 и гидродинам. Муфтой UMH/S в количестве 1 единица, залоговой стоимостью 2 299 972,22 рублей;

Опрыскиватель садовой WULKAN-2000 (прицепной, колесный) в количестве 2 единицы, залоговой стоимостью 1 123 839,82 рублей;

Опрыскиватель электрический ОЭ-12 в количестве 37 единиц, залоговой стоимостью 85 718,64 рублей;

Самоходная машина TECNO-FRUIT CF 110 в количестве 1 единица, залоговой стоимостью 2 194 050,20 руб.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 5 201 533 руб. перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 30.10.2014 N 3398, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 4 637 500 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 07.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 30.10.2014 N 2883, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 5 610 716,04 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 4 637 500 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 06.11.2014 N 3403, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 520 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 07.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 06.11.2014 N 2889, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 3 112 679,40 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 520 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 10.11.2014 N 3413, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 1 400 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 10.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 10.11.2014 N 2894, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 1 779 456,27 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 1 400 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 18.11.2014 N 3432, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 550 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 18.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 18.11.2014 N 2899, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте в виде - Секатор С1 в количестве 1160 единиц, залоговой стоимостью 871 299,20 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 550 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 21.11.2014 N 3438, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 314 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 21.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 21.11.2014 N 2903, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте в виде - Секатор С3 в количестве 583 единицы, залоговой стоимостью 493 766,02 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 314 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 24.11.2014 N 3441, согласно которому АО АКБ "Стелла-Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 218 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 24.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 24.11.2014 N 2906, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте в виде - Вибрационная просеивающая машина HAVER ENL 200 DIGITAL PLUS в количестве 2 единиц, залоговой стоимостью 285 908,40 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 218 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 25.11.2014 N 3444, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 563 600 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 25.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 25.11.2014 N 2911, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 687 966,11 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 563 600 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 26.11.2014 N 3448, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 410 060 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 28.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 26.11.2014 N 2913, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте в виде - Платформа садовая в количестве 2 единиц, залоговой стоимостью 557 160,26 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 410 060 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 15.12.2014 N 3494, согласно которому АО АКБ "Стелла-Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 5 898 816 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 15.12.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 15.12.2014 N 2938, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте в виде - Саженцы яблони Айдаред в количестве 162670 единиц, залоговой стоимостью 7 105 425,60 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 5 898 816 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 17.02.2015 N 3586, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 1 650 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 20.02.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 17.02.2015 N 2979, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 2 039 742,36 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 1 650 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 19.02.2015 N 3586, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 922 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 27.02.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 19.02.2015 N 2981, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте в виде - Столбы ж/б 7*7,5 см выс. 450 см. в количестве 9991 единиц, залоговой стоимостью 3 520 029,12 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 922 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 13.03.2015 N 3640, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 4 200 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 15.03.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 13.03.2015 N 2987, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 5 200 601,40 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 4 200 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 17.04.2015 N 4017, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 298 578 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 20.04.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 17.04.2015 N 3019, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 2 820 361,64 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 298 578 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 08.07.2015 N 4119, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 1 900 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 13.07.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 08.07.2015 N 3036, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 2 318 608 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 1 900 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 22.04.2015 N 4025, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 610 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 24.04.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 22.04.2015 N 3023, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 776 403,77 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 610 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 08.09.2015 N 4174, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 3 500 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 12.09.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 08.09.2015 N 3041, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 4 680 032,14 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 3 500 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 10.11.2015 N 4231, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 000 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 08.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 10.11.2015 N 3046, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 4 834 804,43 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 000 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 24.11.2015 N 4248, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 800 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 21.11.2016, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 24.11.2015 N 3052, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 3 536 776,83 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, 26.11.2014 сумма 2 800 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 10.12.2015 N 4260, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 944 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 08.12.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 10.12.2015 N 3053, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 3 654 681,48 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 944 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 18.12.2015 N 4269, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 4 100 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 18.12.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 18.12.2015 N 3055, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 5 000 019,05 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 4 100 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 21.12.2015 N 4271, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 4 770 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 21.12.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 21.12.2015 N 3056, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 5 850 258,47 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 4 770 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 11.01.2016 N 4286, согласно которому АО АКБ "Стелла-Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 4 800 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 11.01.2018, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 9,5 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 11.01.2016 N 3059, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 6 467 796,60 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 4 800 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 11.03.2016 N 4334, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 000 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 03.03.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 16 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 11.03.2016 N 3069, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 2 712 800 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 000 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Кредитный договор от 15.03.2016 N 4339, согласно которому АО АКБ "Стелла- Банк" обязался предоставить ответчику кредит в сумме 2 000 000 рублей для производственных нужд, а ответчик обязался своевременно погасить сумму кредита уплатить проценты за пользование кредитом в размере и порядке, установленном договором.

Пунктом 2.2 кредитного договора установлено, что сумма кредита предоставляется на срок по 13.03.2017, путем зачисления суммы кредита на расчетный счет ответчика.

Пунктом 2.4 кредитного договора установлено, что за пользование кредитом уплачивается 16 % годовых.

Согласно пункту 3.1.5 кредитного договора ответчик обязался предоставить обеспечение по кредитному договору, во исполнение которого был заключен договор залога товаров в обороте от 15.03.2016 N 3070, по условиям которого в обеспечения своевременного исполнения кредитных обязательств ответчик заложил товары в обороте общей залоговой стоимостью 2 602 456,36 рублей.

Обязательства по выдаче кредита АО АКБ "Стелла-Банк" исполнены в полном объеме, сумма 2 000 000 рублей перечислена на расчетный счет ответчика, что подтверждается выпиской по расчетному счетуN .40702810900000002630.

Конкурсный управляющий банком установил, что в период с 31.03.2016 по 13.04.2016 ответчик произвел погашение вышеперечисленных кредитов в общей сумме 38 664 919,04 руб. Остаток денежных средств, позволивший ответчику произвести погашение задолженности, был сформирован за счет денежных средств, поступивших на расчетный счет общества, в том числе внутренними проводками от других клиентов АО АКБ "Стелла-Банк".

Конкурсный управляющий указал, что ответчик, являясь одновременно кредитором и должником банка, совершил действия по зачету встречных однородных денежных требований, целью которых являлось прекращение обязательств банка перед кредитором по договору банковского счета и обязательств клиента по кредитным договорам. Имея остаток денежных средств на своем расчетном счете, в период, непосредственно предшествующий началу процедуры банкротства банка, ответчик стал бы конкурсным кредитором третьей очереди. Оспариваемые сделки привели к прекращению прав требований ответчика.

По мнению конкурсного управляющего, содержание оспариваемых банковских операций не отвечало признакам обычной хозяйственной деятельности с учетом предшествующих отношений банка и ответчика, а также аффилированности Исупова Максима Валерьевича с обществом, которое входит в одну группу лиц с лицом, в состав органов управления которого входили аффилированные с банком лица (является единоличным исполнительным органом ОАО "Концерн Стелла").

Исследовав материалы дела по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дав надлежащую правовую оценку доводам лиц, участвующих в деле, суд первой инстанции отказал в удовлетворении заявленного требования, обоснованно приняв во внимание нижеследующее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.90 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены данным Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 Федерального закона.

Согласно пунктам 1 и 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 данного Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Как видно из материалов дела, спорные платежи совершены 31.03.2016, 08.04.2016, 11.04.2016, 12.04.2016, 13.04.2016, то есть в пределах одного месяца до назначения временной администрации должника (14.04.2016).

Согласно выписке по корреспондентскому счету АО АКБ "Стелла-Банк" (л.д. 3-7, т. 8):

на начало операционного дня 31.03.2016 остаток денежных средств на корреспондентском счете должника составил 36 024 475,93 рублей, на конец операционного дня 31.03.2016 - 340 568 446,91 руб.;

на начало операционного дня 08.04.2016 остаток денежных средств на корреспондентском счете должника составил 868 118 941,97 рублей, на конец операционного дня 08.04.2016 - 850 467 641,68 руб.;

на начало операционного дня 11.04.2016 остаток денежных средств на корреспондентском счете должника составил 850 467 641,68 рублей, на конец операционного дня 11.04.2016 - 596 587 611,35 руб.;

на начало операционного дня 12.04.2016 остаток денежных средств на корреспондентском счете должника составил 596 587 611,35 рублей, на конец операционного дня 08.04.2016 - 502 458 994,37 руб.;

на начало операционного дня 13.04.2016 остаток денежных средств на корреспондентском счете должника составил 502 458 994,37 рублей, на конец операционного дня 13.04.2016 - 200 327 954,42 руб.

Установленные параграфом 4.1 Закона о банкротстве специальные нормы для банкротства кредитных организаций применяются с учетом общих положений, закрепленных главами I, III, III.1, VII и XI Закона о банкротстве.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований.

Сделка, указанная в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (пункт 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

В то же время, согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В пункте 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) содержится разъяснение о том, что при оспаривании на основании статьи 61.3 Закона сделок, относящихся к обычной деятельности кредитной организации, конкурсный управляющий обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:

а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;

б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;

г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

д) или клиент перевел средства с вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;

е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

Аналогичный подход изложен в статье 189.40 Закона о банкротстве.

В абзаце 4 пункта 14 Постановления N 63 разъяснено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени.

Бремя доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки. Бремя доказывания того, что цена сделки превысила один процент стоимости активов должника, лежит на оспаривающем сделку лице.

Как установлено судом, стоимость активов должника на последнюю отчетную дату (01.04.2016) составила 2 577 469 000 руб., в связи с чем, общая сумма оспариваемых платежей в течение одного операционного дня (31.03.2016 - 543 677,24 руб., 08.04.2016 - 14 849 971,69 руб., 11.04.2016 - 1 433 125,20 руб., 12.04.2016 - 21 690 144,91 руб., 13.04.2016 - 148 000,00 руб.) не превышает 1 %.

На дату совершения оспариваемых операций АО АКБ "Стелла-Банк" осуществляло текущую деятельность, имело действующую лицензию на совершение банковских операций, картотека по внебалансовому счету N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" отсутствовала, арестов и иных ограничений распоряжения счетами ответчика не имелось.

Предписанием Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 11.04.2016 N Т360-6-11/7887 ДСП были введены запреты на осуществление следующих банковских операций: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады, а также путем продажи собственных ценных бумаг, привлечения межбанковских кредитов, открытия депозитных счетов клиентам, не являющимся акционерами банка, владеющими не менее 1 % акций; на открытие банковских счетов физических лиц, индивидуальных предпринимателей, не являющихся акционерами банка, за исключением акционеров банка, владеющих не менее 1 % акций; открытие обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями (акционерами) банка, за исключением акционеров банка, владеющих не менее 1 % акций; открытие расчетных и текущих счетов клиентам, не являющимся учредителями (акционерами) кредитной организации, за исключением акционеров банка, владеющих не менее 1 % акций, счетов банкам-корреспондентами, небанковским кредитным организациям, открытие своих корреспондентских счетов в других банках и небанковских кредитных организациях; размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за спой счет, в том числе предоставление ссудной задолженности, межбанковских кредитов, за исключением средств, размещенных на депозитных счетах в Банке России; осуществление переводов через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях, за исключением корреспондентского счета открытого в иностранной валюте в ПАО Сбербанк. Остатки средств необходимо перечислить на корреспондентский счет, открытый в территориальном учреждении Банка России; осуществление переводов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней; выдачу банковских гарантий; проведение операций по купле и продаже иностранной валюты.

Следовательно, погашение кредитов произведено ответчиком 31.03.2016, 08.04.2016, 11.04.2016, 12.04.2016, 13.04.2016 в отсутствие запрета Центрального Банка Российской Федерации на совершение данных операций и до отзыва лицензии у должника.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства данного спора, суд пришел к обоснованному выводу о том, что конкурсный управляющий не доказал, что назначение либо размер оспариваемых платежей существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и, как следствие, не доказал, что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом ответчик представил разумные и аргументированные обоснования этих платежей.

Суд обоснованно указал, что согласно пунктам 2.2 кредитных договоров установлена дата предоставления кредитных средств с указанием возврата "на срок по...", а пунктами 2.3 кредитных договоров предусмотрен возврат суммы кредита "не позднее до...", то есть, договором предусмотрен возврат суммы кредита в любой период времени до указанной даты.

Согласно части 1 статьи 314 Гражданского кодекса Российской Федерации, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В силу статьи 315 ГК РФ должник вправе исполнить обязательство до срока, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или условиями обязательства либо не вытекает из его существа. Однако досрочное исполнение обязательств, связанных с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, допускается только в случаях, когда возможность исполнить обязательство до срока предусмотрена законом, иными правовыми актами или условиями обязательства либо вытекает из обычаев или существа обязательства.

Из анализа указанных норм можно сделать вывод, что досрочным исполнение обязательств может считаться, если оно произведено до наступления определённого договором срока или периода его исполнения.

Таким образом, срок исполнения обязательств по возврату кредита был установлен кредитными договорами в виде периода, в течение которого обязательство должно было быть исполнено. Течение указанного периода начиналось с момента заключения договора и завершалось не позднее указанных дат.

Каких-либо ограничений или специальных условий для возврата полученного кредита в пределах срока действия договора, например, заблаговременное уведомление о частичном или полном погашении кредита или установления минимального или максимального размера выплаты договоры не содержат. Спорные сделки по возврату кредита были совершены в пределах установленного договором срока его исполнения. Следовательно, утверждение конкурсного управляющего о том, что задолженность по кредитным договорам погашена ответчиком досрочно, то есть не в соответствии с условиями заключённого договора, противоречит материалам дела. Оспариваемые заявителем платежи по погашению кредита не могут быть расценены как выходящие за рамки обычной хозяйственной деятельности.

Более того, при рассмотрении аналогичных споров в рамках настоящего дела судом установлено, что на протяжении значительного периода времени Банк со своими контрагентами заключал кредитные договоры, в которых срок возврата денежных средств устанавливался не определённой датой или определёнными датами (графиком платежей), а указанием на период времени, в течение которого заёмщик должен погасить кредит. При этом договор определял только конечную дату возврата кредита. Каких-либо ограничений или дополнительных условий по возврату займа в пределах указанного периода (например, необходимость предварительного уведомления) заключаемые банком с его контрагентами договоры не содержали.

Таким образом, суд пришел к обоснованному выводу о том, что заключение кредитных договоров без указания конкретного срока или сроков возврата займа (графика платежей) являлось для банка обычной хозяйственной деятельностью как в отношениях с ООО "КИС", так и в отношениях с другими контрагентами. Следовательно, оспариваемые действия по возврату кредита (части кредита) в пределах установленного договорами периода, не может расцениваться как оказание предпочтения ответчику перед иными кредиторами банка, поскольку и от иных кредиторов банк принимал как ранее, так и в спорный период денежные средства по кредитным договорам без каких-либо ограничений.

Из выписки по счету ответчика следует, что погашение процентов по кредитам происходило ежемесячно и в установленные кредитными договорами сроки.

Данное обстоятельство свидетельствует о том, что досрочное погашение полученных от банка кредитов неоднократно имело место в отношениях между банком и ответчиком и никогда не выходило за рамки их обычной хозяйственной деятельности.

Из материалов дела следует, что за период с 31.03.2016 по 13.04.2016 ответчиком от его контрагентов получены денежные средства в размере 58 920 856 рублей, что подтверждается представленными в материалы спора платежными поручениями и выпиской по счету ответчика.

Так, за январь 2016 года приход денежных средств ответчика составил 72 924 854 рубля, за февраль того же года - 119 971 865 рублей, за март - 98 101 359 рублей, между тем, из анализа движения денежных средств по счету ответчика следует, что им также производилось перечисление денежных средств иным кредиторам.

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что спорные сделки не выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности, поскольку при наличии у ответчика цели получить от банка имущественную выгоду за счет иных кредиторов, ответчик мог открыть расчётный счёт в другом банке и уведомить своих контрагентов о необходимости производить оплату по счетам в иной кредитной организации.

Кроме того, конкурсный управляющий не доказал наличие у должника признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества вплоть до даты отзыва лицензии - 14.04.2016.

Наличие указанной информации у ответчика также опровергается активным использованием им счета, открытого в АО АКБ "Стелла-Банк", для получения средств от своих контрагентов вплоть до даты отзыва у должника лицензии.

Суд дал надлежащую оценку представленному конкурсным управляющим перечню счетов юридических лиц по состоянию на 14.04.2016, обоснованно указав, что он не подтверждает существование задолженности АО АКБ "Стелла-Банк" перед иными кредиторами, поскольку отсутствуют доказательства предъявления указанными клиентами требований к банку о возврате средств со счетов и их неисполнения по состоянию на 31.03.2016 - 13.04.2016.

Суд обоснованно отклонил довод заявителя о неисполнении АО АКБ "Стелла-Банк" платежных поручений ООО "Термаль", поскольку в рамках рассмотрения дела N А53-14248/2016 судом не устанавливались причины возникновения задолженности. Операции по перечислению денежных средств ООО "Термаль" 08.04.2016, 11.04.2016 и 13.04.2016 не были исполнены должником не из-за отсутствия денежных средств на корреспондентском счете, а ввиду издания Банком России предписания от 11.04.2016 N Т360-6-11/7887 ДСП, в соответствии с которым установлен запрет на осуществление переводов через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях, за исключением корреспондентского счета, открытого в иностранной валюте в ПАО "Сбербанк", в то время как платежные поручения предполагали перечисление средств в иные кредитные организации.

Погашение ООО "КИС" задолженности в общем размере 38 664 919,04 руб. по кредитным договорам не вышло за рамки обычной хозяйственной деятельности АО АКБ "Стелла-Банк" во взаимоотношениях с ответчиком как клиентом и не отличается существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени.

Суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об отсутствии оснований для признания сделок недействительными на основании статей 10, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходя из следующего.

В силу пункта 1 статья 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Пунктом 5 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

Конкурсный управляющий не доказал, что действия ООО "КИС" по погашению задолженности совершены с намерением причинить вред другим лицам в обход закона и с противоправной целью; и на момент совершения оспариваемой сделки ответчику было известно о наличии у банка финансовых затруднений.

Факт осведомленности ООО "КИС" о признаках неплатежеспособности и недостаточности имущества у АО АКБ "Стелла-Банк" не подтверждается материалами дела.

В пункте 35.3 Постановления N 63 разъяснено, что при оспаривании на основании статьи 61.3 Закона сделок, относящихся к обычной деятельности кредитной организации, конкурсный управляющий обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

В подпункте 2 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве указано: предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации.

Вместе с тем, сам по себе факт аффилированности ответчика по отношению к должнику, не является безусловным основанием признания всех совершенных им сделок недействительными.

Подпунктом 2 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрена опровержимая презумпция, а в пункте 35.3 Постановления N 63 указано, что клиент должен быть не просто аффилированным лицом, но ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагать недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знать о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

При оценке признака аффилированности и заинтересованности ответчика по отношению к АО АКБ "Стелла-Банк" судом учтено следующее.

Банк указал, что участниками ООО "КИС" на момент совершения спорных сделок являлись Самсонов С.В. (50%), Исупов М.В. (26 %), Артюшина Л.С. (20%).

При этом, Исупов М.В. является аффилированным лицом общества, которое входит в одну группу лиц с лицом, в состав органов управления которого входили аффилированные с банком лица.

Исупов Максим Валерьевич является единоличным исполнительным органом ОАО "Концерн Стелла".

В совет директоров ОАО "Концерн Стелла" входили, в том числе, Солодунов Юрий Юрьевич, Шаповалова Людмила Геннадьевна, Исупов Максим Валерьевич.

В свою очередь Шаповалова Людмила Геннадьевна являлась членом совета директоров банка, а Солодунов Юрий Юрьевич владел долей в размере 31,65% в уставном капитале ООО "Концерн Стелла", аффилированного лица банка, в котором единственный акционер банка Аверин Константин Михайлович владел 63,25 % уставного капитала.

В подтверждение данной позиции конкурсным управляющим был представлен протокол заседания Совета директоров ОАО "Концерн Стелла" N 1 от 12.05.2012.

Однако данный документ не доказывает тот факт, что на момент совершения сделок (31.03.2016 - 13.04.2016) в Совете директоров ОАО "Концерн Стелла" были те же лица: Солодунов Ю.Ю., Шаповалова Л.Г., Исупов М.В.

Более того, согласно сведениям, размещенным в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (http://www.stella-bank.ru; http://www.e-disclosure.ru/portal/companv.aspx?id=2) 01.04.2016 ООО "Концерн Стелла" вышло из состава аффилированных лиц банка.

Согласно имеющейся в материалах дела "Хронологии кадровых изменений в АО АКБ "Стелла-Банк" в период с октября 2015 года по апрель 2016 года" (Приложение 1.2 к Приложению 1 к отзыву Временной администрации по управлению кредитной организацией на заявление о признании несостоятельным (банкротом) АО АКБ "Стелла-Банк" от 26.05.2016 года N 01-1-01/5-ВА-1581), Шаповалова Л.Г. выведена из состава совета директоров Банка Решением N 31 от 29.03.2016, то есть, до совершения спорных сделок.

Конкурсным управляющим также не доказано, что АО АКБ "Стелла-Банк" и ООО "КИС" через ОАО "Концерн Стелла" и его дочерние предприятия - ООО "Родина", ООО "Свет", ООО "Честь" в соответствии со статьей 9 Федерального закона "О защите конкуренции" и статьей 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" могут быть отнесены к одной группе лиц, либо являются аффилированными лицами.

Таким образом, конкурсный управляющий не доказал, что ответчик является аффилированным лицом общества, которое входит в одну группу с банком.

Конкурсный управляющий не представил доказательства и обоснование, что на момент совершения оспариваемых сделок должник имел признаки неплатежеспособности и недостаточности имущества.

Таким образом, ввиду недоказанности признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества АО АКБ "Стелла-Банк", судом не может быть признан доказанным факт осведомленности о данных признаках ООО "КИС" через ОАО "Концерн Стелла" и Исупова М.В.

Конкурсным управляющим не представлены также доказательств того, что в результате оспариваемой сделки причинен вред кредиторам должника вследствие выбытия активов.

При таких обстоятельствах отсутствует совокупность признаков, необходимых для признания оспариваемой сделки недействительной на основании статьей 61.12 и 61.3 Закона о банкротстве.

Учитывая, что судом отказано в удовлетворении заявления о признании сделки должника недействительной, основания для восстановления прав, обязанностей залогодержателя Банка, залогодателя ООО "КИС" по договорам залога также отсутствуют.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при вынесении обжалуемого судебного акта, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены состоявшегося решения.

Арбитражный суд первой инстанции полно и всесторонне выяснил обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы суда соответствуют обстоятельствам дела, нормы материального права применены правильно, нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в любом случае основаниями для отмены судебного акта, не допущено.

Оснований для отмены или изменения обжалованного судебного акта по доводам, приведенным в апелляционной жалобе, у судебной коллегии не имеется.

На основании вышеизложенного, апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 258, 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Ростовской области от 24.04.2018 по делу N А53-11457/2016 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий

Н.В. Сулименко

Судьи

А.Н. Стрекачёв Д.В. Николаев