Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 22 ноября 2018 г. N 04АП-6372/17

г. Чита

22 ноября 2018 г.

Дело N А19-11720/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 20 ноября 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 22 ноября 2018 года.

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего судьи Ошировой Л.В., судей Барковской О.В., Мациборы А.Е., при ведении протокола судебного заседания секретарем Кудриной И.О., рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Альянс-Сибрегион" на определение Арбитражного суда Иркутской области от 11 сентября 2018 года по делу N А19-11720/2017 по требованию общества с ограниченной ответственностью "Альянс-Сибрегион" о включении в реестр требований кредиторов должника

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, ПАО "БИНБАНК", АО АКБ "Международный финансовый клуб",

в деле по заявлению общества с ограниченной ответственностью Охранное агентство "Ленинское" о признании закрытого акционерного общества "Радиан" (ОГРН 1023801430740 ИНН 3810002040, адрес: 664048, г. Иркутск, ул. Розы Люксембург, 184) несостоятельным (банкротом),

(суд первой инстанции: И.А. Волкова)

в судебном заседании, назначенном на 13 ноября 2018 года, объявлялся перерыв до 10 часов 15 минут 20 ноября 2018 года

при участии в судебном заседании представителей лиц, участвующих в деле:

от ООО "Альянс-Сибрегион" директор - Вокина А.В. (выписка из ЕГРЮЛ) (участвовала до перерыва)

и установил:

По результатам рассмотрения обоснованности заявления ООО АО "Ленинское" решением Арбитражного суда Иркутской области от 30.01.2018 ликвидируемый должник - ЗАО "Радиан" признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден арбитражный управляющий Фирюлин Л.А.

ООО "Альянс-Сибрегион" (ИНН 5408117935, ОГРН 1023801430740, адрес: 664048, г. Иркутск, ул. Ярославского, д. 258 Г, оф.4) обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с требованием, с последующим уточнением, о включении в реестр требований кредиторов ЗАО "Радиан" требование в размере 225 107 653 руб. 10 коп., в том числе:

* 75 386 009 руб. 67 коп. - сумма основного долга по кредитному договору;

* 82 649 581 руб. 09 коп. - проценты за пользование кредитом по кредитному договору, рассчитанные по состоянию на 22.01.2018;

* 64 969 441 руб. 26 коп. - неустойка за просрочку исполнения должником обязательств по возврату кредита, начисленная за периоды с 28.05.2010 по 28.04.2012 и с 27.06.2013 по 22.01.2018;

* 2 102 621 руб. 08 коп. - неустойка за просрочку исполнения должником обязательств по уплате процентов, начисленная за период с 01.02.2011 по 28.04.2012 и с 27.06.2013 по 22.01.2018,

из них требование в размере 94 400 000 руб. как требование, обеспеченное залогом следующего имущества должника по договорам об ипотеке N 030/2005-4/0 ЗН от 19.04.2005 и N 030/2005-4/0 ЗН1 от 30.08.2005:

* складского корпуса - нежилого 2 этажного кирпично-панельного здания, общей площадью 1584,2 кв.м, расположенного по адресу: город Иркутск, улица Розы Люксембург, 184, кадастровый номер 38:36:000005:0251:25:401:001:020054790;

* земельного участка, площадью 4 663 кв.м, земли поселений, кадастровый номер 38:36:000005:0251, расположенного по адресу: город Иркутск, улица Розы Люксембург, уч. N 184;

* помещения, назначение: нежилое помещение, общей площадью 4 668,8 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 3, 31, 34, 35, кадастровый номер 38:36:000005:20302, адрес (местонахождение) объекта: г. Иркутск, ул. Розы Люксембург, д. 184;

- помещения, назначение: нежилое помещение, общей площадью 185,8 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 1, 5, кадастровый номер 38:36:000005:20303, адрес (местонахождение) объекта: Иркутская область, г. Иркутск, ул. Розы Люксембург, д. 184;

* помещения, назначение: нежилое помещение, общей площадью 1 239,3 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 132, 132а, 1326, 134-136, 136а, кадастровый номер 38:36:000005:20301, адрес (местонахождение) объекта: Иркутская область, г. Иркутск, ул. Розы Люксембург, д. 184;

* помещения, назначение: нежилое помещение, общей площадью 412,4 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 12, 12а, 13-17, 17а, 20, 27, 28, 28а, 29 кадастровый номер 38:36:000005:20309, адрес (местонахождение) объекта: Иркутская область, г. Иркутск, ул. Розы Люксембург, д. 184;

- помещения, назначение: нежилое помещение, общей площадью 2 404,5 кв.м, этаж N 1, антресоль N 1, номера на поэтажном плане 150, 150а, 1506, 150в, 150г, 150д, 150е, 150ж, 150з, 150и, 150к, кадастровый номер 38:36:000005:20307, адрес (местонахождение) объекта: Иркутская область, г. Иркутск, ул. Розы Люксембург, д. 184;

* помещения, назначение: нежилое помещение, общей площадью 278,9 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 129, кадастровый номер 38:36:000005:20305, адрес (местонахождение) объекта: Иркутская область, г. Иркутск, ул. Розы Люксембург, д. 184;

* помещения, назначение: нежилое помещение, общей площадью 858,5 кв.м, этаж N 1, антресоль N 1, номера на поэтажном плане 152, 152а, 152б, 152в, 152г, кадастровый номер 38:36:000005:20306, адрес (местонахождение) объекта: Иркутская область, г. Иркутск, ул. Розы Люксембург, д. 184.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 22.05.2018 к участию в деле по рассмотрению обособленного спора в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ПАО "БИНБАНК", АО АКБ "Международный финансовый клуб".

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 11 сентября 2018 года требование ООО "Альянс-Сибрегион" признано необоснованным, во включении требования в реестр требований кредиторов ЗАО "Радиан" отказано.

Не согласившись с определением суда, ООО "Альянс-Сибрегион" обжаловало его в апелляционном порядке. Заявитель в своей апелляционной жалобе и дополнении к ней ставит вопрос об отмене определения суда первой инстанции, ссылаясь на следующие обстоятельства.

ООО "Альянс-Сибрегион" не является участником ЗАО "Радиан". Данные юридические лица являются аффилированными через родственную связь участника ООО "Альянс-Сибрегион" Труфанова А.В. и бывшего генерального директора ЗАО "Радиан" Труфанова В.Н.

Действующее законодательство о банкротстве не содержит положений, согласно которым очередность удовлетворения требований аффилированных (связанных) кредиторов по гражданским обязательствам, не являющимся корпоративными, понижается. Кроме того, тот факт, что аффилированное юридическое лицо является кредитором должника, сам по себе не свидетельствует о корпоративном характере требования такого кредитора.

Вместе с тем, в силу абз. 8 ст. 2 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" к числу конкурсных кредиторов не могут быть отнесены участники, предъявляющие к должнику требования из обязательств, вытекающих из факта участия. Суд первой инстанции, отказывая во включении в реестр требований кредиторов ЗАО "Радиан", установив аффилированность, не указал основание, со ссылкой на нормы материального права, по которому требование ООО "Альянс-Сибрегион" признано необоснованным. Установленный факт аффилированности не является самостоятельным основанием для отказа кредитору во включении в реестр. Для этого суду необходимо установить, что требование возникло из обязательства, вытекающего из факта участия и переквалифицировать кредитные отношения в корпоративные по п. 2 ст. 170 ГК РФ. Однако суд ограничился только указанием на факт аффилированности.

Также из определения суда первой инстанции не следует, что отказ во включении в реестр требований кредиторов является следствием злоупотребления правом, так как обоснование этого не приведено. Одновременно с этим, суд делает вывод о том, что фактически имеет место перевод исполнения обязательств ЗАО "Радиан" перед ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" на аффилированное к должнику лицо - ООО "Альянс-Сибрегион", что свидетельствует о противоречивости судебного акта и неопределенности судейской позиции.

Ходатайство апеллянта об отложении судебного заседания отклонено судом апелляционной инстанции в отсутствие обоснований необходимости присутствия представителя после перерыва, объявленного в судебном заседании (ч.3 ст.158 АПК РФ).

Лица, участвующие в деле, отзывы на апелляционную жалобу не представили.

В соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, надлежащим образом уведомленных о времени и месте судебного заседания.

Законность и обоснованность принятого судебного акта проверены в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статей 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности.

Согласно пункту 1 статьи 142, пункту 1 статьи 100 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе конкурсного производства. Указанные требования направляются в арбитражный суд и конкурсному управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность этих требований документов.

Абзацем 3 пункта 1 статьи 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 20 от 03.02.2018.

Требование ООО "Альянс-Сибрегион" поступило в Арбитражный суд Иркутской области в электронном виде 22.03.2018, о чем свидетельствует Информация о документе дела раздела "Администрирование" системы подачи документов "Мой арбитр".

Таким образом, требование ООО "Альянс-Сибрегион" заявлено до закрытия реестра требований кредиторов должника.

Пунктом 3 статьи 100 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд внешним управляющим, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника - унитарного предприятия, а также кредиторами, требования которых включены в реестр требований кредиторов. Такие возражения предъявляются в течение тридцати дней с даты включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведений о получении требований соответствующего кредитора.

Сведения о получении требования ООО "Альянс-Сибрегион" включены конкурсным управляющим в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве 22.06.2018 (сообщение N 2803375).

Срок, установленный пунктом 3 статьи 100 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", истек.

Travallation Holdings LTD, конкурсный управляющий ЗАО "Радиан" реализовали свое право на предъявление возражений.

Возражения по существу рассматриваемого требования иными лицами, имеющими в соответствии с пунктом 1 статьи 142, пунктом 3 статьи 100 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" право на оспаривание требования кредитора, в арбитражный суд не поступили.

Как следует из заявления кредитора, 19.04.2005 между ОАО "Сибакадембанк" (банк) и ЗАО "Радиан" (заемщик) заключен кредитный договор N 030/2005-4/0, в соответствии с условиями которого, банк при наличии свободных ресурсов и на условиях, предусмотренных данным договором, предоставляет заемщику кредит одной или несколькими сумами в течение периода с 19.04.2005 по 18.04.2006 включительно при условии, что общая сумма предоставленного банком заемщику кредита не превысит установленного максимального лимита выдачи - 97 000 000 руб., а заемщик обязуется уплатить проценты за пользование кредитом и возвратить полученный кредит в порядке и сроки, установленные данным договором.

Пунктом 1.2 кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2005 предусмотрено, что выдача каждой суммы кредита производится банком в соответствии с условиями указанного договора и оформляется дополнительным соглашением, являющимся неотъемлемой частью данного договора.

Дополнительным соглашением определяются: сумма выдаваемого кредита; номер ссудного счета, на котором банк учитывает задолженность заемщика и другие условия, предусмотренные договором. В силу пункта 1.3 кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2005 за пользование кредитом заемщик выплачивает банку проценты, начисляемые на фактическую задолженность. Величина процентной ставки за пользование кредитом устанавливается в размере 14 % годовых.

Пунктом 1.4 кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2005 предусмотрено, что заемщик обязан возвратить кредит по частям в следующие сроки:

* 18.01.2008 - 24 250 000 руб.;

* 18.02.2008 - 24 250 000 руб.;

* 18.03.2008 - 24 250 000 руб.;

* 18.04.2008 - 24 250 000 руб.;

Пунктом 1.6 кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2005 предусмотрено, что надлежащее исполнение принятых на себя заемщиком обязательств обеспечивается:

- ипотекой недвижимого имущества ЗАО "Радиан" согласно договору N 030/2005-4/0 ЗН от 19.04.2005;

- залогом имущества ЗАО "Радиан" согласно договору N 030/2005-4/0ЗИ2 от 19.04.2005;

- залогом имущества ЗАО ЭФ "Радиан" согласно договору N 030/2005- 4/0ЗИ3 от 19.04.2005;

- залогом имущества Труфанова В.Н. согласно договору N 030/2005-4/0ЗИ4 от 19.04.2005;

- залогом имущества ЗАО ЭФ "Радиан" согласно договору N 030/2005- 4/0ЗИ5 от 19.04.2005;

- залогом имущества ЗАО "Радиан" согласно договору N 030/2005-4/0ЗИ6 от 19.04.2005;

- поручительством Труфанова В.Н. согласно договору N 030/2005-4/0 ПФЛ от 19.04.2005;

- поручительством ЗАО ЭФ "Радиан" согласно договору N 030/2005-4/0 ПЮЛ1 от 19.04.2005;

- поручительством ЗАО "Радиан-РЦТУ" согласно договору N 030/2005-4/0 ПЮЛ2 от 19.04.2005.

Предоставление кредита банком осуществляется только после оформления вышеуказанного обеспечения. Согласно пункту 2.4 кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2005 проценты за пользование кредитом начисляются банком ежемесячно с 21 числа предыдущего месяца по 20 число текущего месяца включительно. Проценты за пользование кредитом уплачиваются заемщиком ежемесячно не позднее 25 числа текущего месяца.

Пунктом 5.1 кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2005 предусмотрено, что в случае нарушения срока возврата кредита (части кредита, если сторонами предусмотрено погашение кредита по частям), установленного пунктом 4.1 указанного договора, либо измененного по соглашению сторон либо по требованию банка в одностороннем внесудебном порядке, помимо процентов, причитающихся банку в соответствии с пунктом 1.3 договора, заемщик уплачивает банку неустойку в размере процентной ставки, предусмотренной пунктом 1.3 договора. Неустойка начисляется банком на сумму кредита, просроченную к уплате, с даты, следующей за датой, определенной сторонами как срок возврата суммы кредита, и по дату фактического возврата всей суммы кредита включительно.

В силу пункта 5.2 кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2005 при просрочке уплаты процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает банку пени в размере 0,3 % просроченной суммы за каждый день просрочки платежа.

Как указано в письменных пояснениях ПАО "БИНБАНК" (являющегося правопреемником ОАО "Сибакадембанк") и следует из материалов дела, в целях исполнения положений кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2005 между ОАО "Сибакадембанк" и ЗАО "Радиан" заключены дополнительные соглашения N 1 от 27.04.2005, N 2 от 29.04.2005, N 3 от 05.05.2005, N 4 от 13.05.2005, N 5 от 28.07.2005, N 6 от 31.08.2005, в которых определены суммы предоставляемого кредита, даты предоставления кредита, процентная ставка за пользование кредитными средствами, дата возврата долга.

В соответствии с пунктом 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Как указано кредитором, в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору N 030/2005-4/0 от 19.04.2005, ОАО "Сибакадембанк" (банк) и ЗАО "Радиан" (залогодатель) 19.04.2005 заключили договор об ипотеке N 030/2005-4/0 ЗН, в соответствии с условиями которого, залогодатель передает, а банк принимает в залог следующее недвижимое имущество:

- 2-я часть главного корпуса N 1 - встроенное нежилое помещение, расположенное на 1 этаже одноэтажного железобетонного здания с цокольным этажом, общая площадь - 9 872,40 кв.м (номер на поэтажном плане 1-48, 102 а, 103-106, 129, 131-148, 148 а, 149-153), расположенное по адресу: г. Иркутск, улица Розы Люксембург, д. 184, кадастровый номер:38:36:000000:0000:25:401:001:001992700:0100:20006.

Передаваемое банку в залог здание находится в собственности залогодателя на основании договора купли-продажи N 09/04/02 от 08.05.2002, заключенного с ОАО "Центральная компания Восточно-Сибирской финансово-промышленной группы", дополнительного соглашения N 1 от 10.06.2002, акта приема-сдачи от 14.05.2002, акта приема-сдачи N 2 от 29.08.2002, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 29.11.2002 сделана запись регистрации N 38-01/00-59/2002-858, выдано свидетельство о государственной регистрации права собственности серии 38 АБ N 092739.

Пунктом 1.2 договора об ипотеке N 030/2005-4/0 ЗН от 19.04.2005 предусмотрено, что остаточная балансовая стоимость передаваемого банку в залог имущества согласно справке залогодателя от 01.01.2005 составляет 9 896 250 руб.

В силу пункта 1.3 договора об ипотеке N 030/2005-4/0 ЗН от 19.04.2005 предмет залога оценивается сторонами в сумме 78 960 000 руб.

Также в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору N 030/2005-4/0 от 19.04.2005, ОАО "Сибакадембанк" (банк) и ЗАО "Радиан" (залогодатель) 30.08.2005 заключили договор об ипотеке N 030/2005-4/0 ЗН 1, в соответствии с условиями которого, залогодатель передает, а банк принимает в залог следующее недвижимое имущество:

- складской корпус - нежилое 2 этажное кирпично-панельное здание, общей площадью 1 584,2 кв.м, расположенное по адресу: г. Иркутск, улица Розы Люксембург, 184, кадастровый номер 38:36:000005:0251:25:401:001:020054790. Передаваемое банку в залог здание находится в собственности залогодателя на основании договора купли-продажи N 19/02/04-01КП от 19.02.2004, заключенного с ООО "Технология Огня", передаточного акта б/н от 15.03.2004, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 28.05.2004 сделана запись регистрации N 38-01/00-25/2004-432, выдано свидетельство о государственной регистрации права собственности серии 38 АВ N 321190;

- земельный участок, площадью 4 663 кв.м, земли поселений, кадастровый номер 38:36:000005:0251, расположенный по адресу: Иркутская область, г. Иркутск, улица Розы Люксембург, уч. N 184. Указанный земельный участок находится в собственности залогодателя на основании договора купли-продажи N 01/ЗЛ-103 от 14.07.2005, акта приема-передачи от 14.07.2005, о чем Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 08.08.2005 сделана запись регистрации N 38-38-01/040/2005-896, выдано свидетельство о государственной регистрации права собственности серии 38 АГ N 106525.

ОАО "Сибакадембанк" предоставлены ЗАО "Радиан" кредитные средства, что подтверждается следующими мемориальными ордерами N 001 от 29.04.2005 на сумму 10 000 000 руб., N 11 от 13.05.2005 на сумму 13 600 000 руб., N 8 от 05.05.2005 на сумму 8 500 000 руб., N 2 от 28.07.2005 на сумму 10 000 000 руб., N 015 от 27.04.2005 на сумму 50 000 000 руб.; выпиской по судному счету и не оспаривается лицами, участвующими в деле.

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Пунктом 3 статьи 385 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

11.11.2014 между ОАО "МДМ Банк" (правопреемник ОАО "Сибакадембанк") и ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" (цессионарий) заключен договор уступки права требования, в соответствии с условиями которого, цедент уступил в полном объеме, а цессионарий принял принадлежащие цеденту на основании кредитного договора N 030/2005-4/0 от 19.04.2015, заключенного между цедентом и ЗАО "Радиан" (должник), права требования к должнику. За уступку прав требования цессионарий обязался уплатить цеденту денежные средства в размере и порядке, установленном данным договором. Пунктом 1 договора уступки прав требования от 11.11.2014 предусмотрено, что права требования по кредитному договору, уступаемые цессионарию, представляют собой права цедента на получение от должника денежных средств в погашение предоставленного цедентом кредита; процентов из расчета 14% годовых за период с 21.12.2006 по 16.12.2007, 18% годовых за период с 17.12.2007 по 30.10.2014, 0% за период с 31.10.2014 по дату заключения данного договора.

Сумма прав требований к должнику по кредитному договору на дату заключения данного договора (включительно) составляет 116 191 108 руб. 50 коп., в том числе: 75 386 009 руб. 67 коп. - сумма непогашенного кредита; 38 403 156 руб. 84 коп. - сумма неуплаченных должником процентов за пользование кредитом; 2 038 646 руб. 14 коп. - сумма неустойки за просрочку исполнения должником обязательств по возврату кредита, начисленная за период с 28.05.2010 по 28.04.2012; 358 795 руб. 85 коп. - сумма неустойки за просрочку исполнения должником обязательств по уплате процентов, начисленная за период с 01.02.2011 по 28.04.2012; 4 500 руб. - сумма государственной пошлины, уплаченная цедентом за должника за осуществление регистрационных действий в отношении договоров ипотеки, заключенных в обеспечение обязательств должника по кредитному договору.

В соответствии с пунктом 2 договора уступки прав требования от 11.11.2014 с момента уступки прав к ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" переходят права, обеспечивающие надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору.

Согласно акту приема-передачи от 21.11.2014 к договору уступки прав требования от 11.11.2014 ОАО "МДМ Банк" передало, а ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" приняло право требования к должнику, в том числе по кредитному договору N 030/2005-4/0 от 19.04.2005.

ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" перечислило ОАО "МДМ Банк" денежные средства в размере 60 300 000 руб. в качестве оплаты по договору уступки прав требования от 11.11.2014, что подтверждается платежным поручением N 1232 от 20.11.2014.

Договор уступки права требования от 11.11.2014 не противоречит закону, иным правовым актам; форма уступки требования соответствует статье 389 Гражданского кодекса Российской Федерации, как следствие, право требования к ЗАО "Радиан" перешло от ОАО "МДМ Банк" к ОАО АКБ "Международный финансовый клуб".

ПАО "БИНБАНК" и ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" подтвердили факт перехода прав требования по договору уступки права требования от 11.11.2014.

Из пояснений данных лиц не следует, что имеются разногласия по объему уступаемого права требования.

Третьими лицами в материалы дела представлен расчет уступаемого права требования, выполненный в соответствии с условиями кредитного договора.

18.12.2014между ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" (банк) и ЗАО "Радиан" (залогодатель) заключен договор ипотеки (залога недвижимости) N 051/14/ЗЮ-03-8339, в соответствии с пунктом 1.1 которого, в обеспечение надлежащего исполнения обязательств ООО "Альянс-Сибрегион" по предполагаемому к заключению в будущем в г. Иркутске договору уступки права требования ЗАО "Радиан" передало ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" (банк) в последующий залог недвижимое имущество, перечисленное в пунктах 1.1.1-1.1.13.

29.12.2014 между ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" (цедент) и ООО "Альянс-Сибрегион" (цессионарий) заключен договор уступки права требования, в соответствии с условиями которого, цедент уступит и передаст цессионарию, а цессионарий примет от цедента и оплатит в порядке и на условиях, предусмотренных данным договором все права цедента по кредитному договору, в том числе:

- право требования от должника возврата основного долга в сумме 75 386 009 руб. 57 коп.;

* право требования от должника уплаты процентов за пользование кредитом, начисленных на уступаемый основной долг до 20.11.2014, но не уплаченных должником, в сумме 38 403 156 руб. 84 коп.;

* право требования от должника уплаты процентов за пользование кредитом, начисленных на уступаемый основной долг за период с 20.11.2014 по 29.12.2014 (включительно), но не уплаченных должником, в сумме 1 490 164 руб. 55 коп.;

* право требования от должника уплаты неустойки за просрочку исполнения должником обязательств по возврату кредита, начисленной за период с 28.05.2010 по 28.04.2012 в сумме 2 038 646 руб. 14 коп.;

* право требования от должника уплаты неустойки за просрочку исполнения должником обязательств по уплате процентов, начисленных за период с 01.02.2011 по 28.04.2012 в сумме 358 795 руб. 85 коп.; право требования от должника уплаты госпошлины в сумме 4 500 руб.;

* иные права цедента по кредитному договору, связанные с ним или из него вытекающие, за исключением прав, указанных в пункте 2.2 указанного договора.

Пунктом 2.2 договора уступки права требования от 29.12.2014 предусмотрено, что стороны пришли к обоюдному согласию, что в момент уступки прав к цессионарию не переходят права, обеспечивающие надлежащее исполнение обязательства по кредитному договору, с учетом всех его изменений, существующих на дату договора, а именно:

* права залогодержателя, принадлежащие цеденту на основании договора об ипотеке N 030/2005-4/0 ЗН от 19.04.2005, заключенного между цедентом и должником;

* права залогодержателя, принадлежащие цеденту на основании договора об ипотеке N 030/2005-4/0 ЗН 1 от 30.08.2005, заключенного между цедентом и должником.

В силу пункта 4.1 договора уступки права требования от 29.12.2014 общая сумма, подлежащая уплате цессионарием цеденту в соответствии с данным договором, составляет 61 790 164 руб. 55 коп. Цена уступки подлежит выплате цессионарием цеденту не позднее 29.06.2016.

Согласно пункту 4.2 договора уступки права требования от 29.12.2014 цессионарий обязуется уплатить цеденту проценты в размере 15,5% годовых, начисляемые на остаток задолженности по оплате цены уступки. Проценты уплачиваются ежемесячно 27 числа каждого календарного месяца.

В силу пункта 3.2.5 договора уступки права требования от 29.12.2014 цессионарий обязуется в срок до 29.01.2015 (включительно) обеспечить предоставление цеденту договора залога доли в размере 100% от величины уставного капитала цессионария, заключенного между Труфановым А.В. (залогодатель) и цедентом (залогодержатель), удостоверенного нотариально.

В соответствии с пунктами 5.1, 5.2 договора уступки права требования от 29.12.2014 исполнение цедентом обязательств по данному договору обеспечивается:

- залогом долей в размере 100% от величины уставного капитала цессионария в соответствии с договором залога долей в уставном капитале, который должен быть заключен между Труфановым А.В. (залогодатель) и цедентом (залогодержатель) на основании пункта 3.2.5 указанного договора;

- последующим залогом недвижимого имущества, принадлежащего должнику в соответствии с договором ипотеки (залоге недвижимости) N 051/14/ЗЮ-03-8339 от 18.12.2014 (регистрационные записи об ипотеке N N 38- 38-01/263/2014-276, 38-38-01/263/2014-244, 38-38-01/263/2014-246, 38-38-01/263/2014-271, 38-38-01/263/2014-278, 38-38-01/263/2014-265, 38-38-01/263/2014-255, 38-38-01/263/2014-270, 38-38-01/263/2014-251, 38-38-01/263/2014-261, 38-38-01/263/2014-253, 38-38-01/263/2014-260, 38-38- 01/263/2014-279 от 24.12.2014), заключенным между должником (залогодателем) и цедентом (залогодержателем).

Как следует из материалов дела, ООО "Альянс-Сибрегион" частично исполнило обязанность по оплате по договору уступки права требования от 29.12.2014, что подтверждается выпиской из лицевого счета ООО "Альянс-Сибрегион" за период с 01.12.2015 по 13.01.2016, а также следующими платежными поручениями:

* N 82 от 27.10.2015 на сумму 787 189 руб. 76 коп.;

* N 72 от 28.09.2015 на сумму 813 429 руб. 43 коп.;

* N 31 от 27.07.2015 на сумму 787 189 руб. 77 коп.;

* N 19 от 29.06.2015 на сумму 787 189 руб. 76 коп.;

* N 16 от 26.05.2015 на сумму 787 189 руб. 77 коп.;

* N 14 от 27.04.2015 на сумму 813 429 руб. 43 коп;

* N 11 от 27.03.2015 на сумму 734 710 руб. 44 коп.;

* N 8 от 27.02.2015 на сумму 813 429 руб. 43 коп. Договор уступки права требования от 29.12.2014 не противоречит закону, иным правовым актам; форма уступки требования соответствует статье 389 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Как указано в статье 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В данном случае в пункте 2.2 договора уступки права требования от 29.12.2014 прямо установлено, что в момент уступки прав к цессионарию не переходят права, обеспечивающие надлежащее исполнение обязательства по кредитному договору, с учетом всех его изменений, существующих на дату договора.

Довод ООО "Альянс-Сибрегион" о том, что данное условие ничтожно, как противоречащее статье 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, основан на неверном толковании норм права.

Таким образом, уступка права требования по договору уступки права требования от 29.12.2014 произведена без передачи прав, обеспечивающих исполнение обязательств.

Представитель конкурсного управляющего указал, что оформление таким договора уступки прав требования от 29.12.2014 и заключение между ЗАО "Радиан" и ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" в обеспечение исполнения обязательств ООО "Альянс-Сибрегион" по оплате цессии договора ипотеки (залога недвижимости) N 051/14/ЗЮ-03-8339 от 18.12.2014 привело к тому, что для включения в реестр требований кредиторов ЗАО "Радиан" предъявлено два требования: ООО "Альянс-Сибрегион" и Travallation Holdings LTD, возникших из одного правоотношения.

Правильно отклонив данное утверждение конкурсного управляющего о том, что заявленное требование аналогично включенному в реестр требования Travallation Holdings LTD по договору ипотеки (залога недвижимости) N 051/14/ЗЮ-03-8339 от 18.12.2014, заключенному между АО АКБ "Международный финансовый клуб" и ЗАО "Радиан", суд первой инстанции согласился с доводом конкурсного управляющего, что данная правовая конструкция не характерна для обычных хозяйственных правоотношений.

Отказывая во включении требования кредитора в реестр, суд первой инстанции руководствовался статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходил из того, что применение аффилированными лицами данной схемы свидетельствует о недобросовестности их поведения, фактически осуществившим перевод исполнения обязательств ЗАО "Радиан" перед ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" на аффилированное к должнику лицо - ООО "Альянс-Сибрегион" с целью включения в реестр требований кредиторов; уменьшения в интересах должника количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов; участия в распределении имущества должника; из того, что сделка совершена для вида без намерения создать соответствующие правовые последствия; из того, что действия по подаче заявления о включении требования в реестр подлежат квалификации как совершенные с противоправной целью.

Согласно разъяснениям Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, содержащимся в пункте 4 постановления от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных статьями 61.2 и 61.3, само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

Пункт 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускает осуществления гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действий в обход закона с противоправной целью, а также иного заведомо недобросовестного осуществления гражданских прав (злоупотребление правом).

Суд первой инстанции, исследовав и оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные доказательства, установил противоправную цель ООО "Альянс-Сибрегион", направленную на уменьшение количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов, получение имущества должника при распределении конкурсной массы, обоснованно пришел к выводу о наличии в действиях аффилированного с должником кредитора признаков злоупотребления правом.

Фактическая аффилированность кредитора и должника подтверждена материалами дела, соответствует положениям ст.19 Закона о банкротстве.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 23.04.2018 учредителем ООО "Альянс-Сибрегион" является Труфанов А.В. с долей в уставном капитале в размере 67 000 руб. (100%), переданной в залог до исполнения обязательств по договору уступки права требования от 29.12.2014 перед ОАО АКБ "Международный финансовый клуб"; лицом, имеющим право без доверенностей действовать от имени ООО "Альянс-Сибрегион" является Вокина А.В. (генеральный директор).

Согласно указанной выписке, а также решения единственного учредителя ООО "Альянс-Сибрегион" от 31.08.2016 (т.д. 1, л.д. 61), Труфанов А.В. является единственным учредителем ООО "Альянс-Сибрегион".

Труфанов А.В. является также председателем общего собрания участников ООО "Альянс-Сибрегион" (т.д. 1, л.д. 42). Как следует из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 23.04.2018 в отношении ЗАО "Радиан", Труфанов В.Н. являлся руководителем ликвидационной комиссии.

Как следует из материалов дела и пояснений лиц, участвующих в деле, Труфанов В.Н. до избрания его руководителем ликвидационной комиссии являлся руководителем ЗАО "Радиан". Труфанов А.В. является сыном Труфанова В.Н. (т. д. 2, л.д. 32).

В пояснениях ООО "Альянс-Сибрегион" также указано, что заключение 29.12.2014 договора уступки между ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" и ООО "Альянс-Сибрегион" было обусловлено требованием ОАО АКБ "Международный финансовый клуб" с целью осуществления им мероприятий, направленных на улучшение его кредитного портфеля (т. д. 2, л.д. 32).

Лицами, участвующими в деле, аффилированность лиц не опровергнута, разумного экономического обоснования совершения указанной сделки не приведено.

При таких обстоятельствах судом правильно применен при рассмотрении оспариваемой сделки строгий стандарт доказывания при установлении фактической аффилированности лиц, участвующей в установленной судом схеме. (Определение ВС РФ от 13.07.2018 N 308-ЭС18-2197).

Доводы апелляционной жалобы о том, что задолженность перед Банком не является фиктивной, не могут повлечь отмену обжалуемого судебного акта, поскольку основанием для отказа во включении требования кредитора в реестр явилось наличие в действиях ООО "Альянс-Сибрегион" признаков злоупотребления правом.

Ссылка апеллянта на иную практику судебной коллегией не принимается, поскольку касается иных фактических обстоятельств дела.

Обстоятельства дела судом первой инстанции исследованы полно, объективно и всесторонне, им дана надлежащая правовая оценка, выводы суда являются обоснованными.

Других убедительных доводов, основанных на доказательственной базе, позволяющих отменить обжалуемый судебный акт, в апелляционной жалобе не содержится.

Арбитражный апелляционный суд полагает, что суд первой инстанции не допустил нарушений норм материального и процессуального права, следовательно, основания для отмены либо изменения судебного акта отсутствуют.

Руководствуясь статьями 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Четвёртый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Иркутской области от 11 сентября 2018 года по делу N А19-11720/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в течение месяца с даты принятия.

Председательствующий

Л.В. Оширова

Судьи

О.В. Барковская А.Е. Мацибора