Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 9 февраля 2024 г. N 09АП-90014/23 по делу N А40-153340/2022

г.Москва

09 февраля 2024 г.

Дело N А40-153340/22

Резолютивная часть постановления объявлена 05 февраля 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 09 февраля 2024 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Веклича Б.С.,

судей: Верстовой М.Е., Мартыновой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Широковой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ИП Казанцевой Н.Н.

на решение Арбитражного суда г.Москвы от 22.11.2023 по делу N А40-153340/22

по иску ИП Казанцевой Н.Н.

к ПАО РОСБАНК

о взыскании денежных средств,

при участии в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен;

от ответчика: Стольникова М.В. по доверенности от 30.11.2021,

УСТАНОВИЛ:

ИП Казанцева Надежда Николаевна обратилась в Арбитражный суд г.Москвы с иском к ПАО "Росбанк" о взыскании убытков в размере 593 820 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 40 676 руб. 66 коп. Решением суда от 16.12.2022 в удовлетворении иска отказано.

Решением суда от 16.12.2022, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.02.2023, в удовлетворении иска отказано.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 22.05.2023 судебные акты судов нижестоящих инстанций отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд г.Москвы. Кассационная инстанция указала, что при рассмотрении настоящего спора суды не исследовали вопрос соблюдения Банком Положения ЦБ РФ N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", относительно чистоты сделки по открытию счета и распоряжению им, проверке и идентификации клиента, соблюдения сотрудниками Банка законодательно установленных требований об идентификации клиента при открытии счета. Кроме того, с учетом установленных в рамках дела N А40-109229/20 обстоятельств не соответствия фотографии лица в предъявленном паспорте реальной фотографии Костикова К.А., судам надлежало исследовать вопрос открытия счета Банком при личном присутствии физического лица, открывающего счет (вклад) либо представителя клиента.

При новом рассмотрении дела решением суда от 22.11.2023 иск удовлетворен частично, ответчика в пользу истца взысканы убытки в размере 296 910 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами по состоянию на 31.03.2022 в размере 14 619 руб. 76 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами по правилам статьи 395 ГК РФ на сумму убытков за период с 02.10.2022 по день фактического исполнения обязательства.

Не согласившись с принятым по делу решением в части отказа в удовлетворении иска, истец обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его в указанной части отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении иска в полном объеме, ссылаясь на несоответствие выводов суда, изложенных в решении, обстоятельствам дела, неправильное применение судом норм материального права.

Ответчик возражает против доводов апелляционной жалобы, просит отказать в ее удовлетворении. Представил письменный отзыв на жалобу.

Дело рассмотрено судом в порядке ст.ст.123, 156 АПК РФ в отсутствие представителя истца, извещенного надлежащим образом о месте и времени судебного заседания.

Законность и обоснованность судебного решения проверены судом апелляционной инстанции в порядке ст.ст.266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, 19 марта 2020 года между ИП Казанцевой Н.Н. (покупатель) и ООО "Снаб Трейд" (поставщик) заключен договор поставки металлопродукции N 302776"Снаб Трейд", по условиям которого поставщик обязался поставить покупателю металлопродукцию, соответствующую требованиям действующих ГОСТов и ТУ, а покупатель ее оплатить.

19.03.2020 ООО "Снаб Трейд" выставило счет на оплату N 302776 на сумму 593 820 руб., во исполнение которого истцом перечислены денежные средства в размере 593 820 руб., что подтверждается платежным поручением N 32 от 20.03.2020.

Истец указал, что ООО "Снаб Трейд" обязательства по поставке продукции не исполнило, при этом денежные средства в размере 593 820 руб. выведены путем оформления карты для безналичного расчета на неустановленное лицо.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2021 по делу N А40-109229/20, оставленным без изменения постановлением Арбитражного суда Московского округа от 15.02.2022, договор банковского счета между ООО "Снаб Трейд" и ПАО "Росбанк" признан незаключенным.

В рамках дела N А40-109229/20 установлено, что ООО "Снаб Трейд" не заключало с ПАО "Росбанк" договор по открытию счета; неустановленными лицами подделан паспорт директора ООО "Снаб Трейд"; банковский счет был открыт без волеизъявления ООО "Снаб Трейд", не подписывались заявления об открытии счета, согласие на обработку персональных данных.

Исковые требования мотивированы тем, что ответчиком не соблюдено законодательно установленные требования об идентификации клиента при открытии счета, что повлекло возникновение убытков в размере 593 820 руб.

Поскольку инициированный и реализованный истцом досудебный порядок урегулирования спора не принес положительного результата, истец обратился с иском в суд.

Оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные по делу доказательства, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что факт нарушения работником ответчика требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения ЦБ РФ N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" привело к незаконному открытию расчетного счета без волеизъявления ООО "Снаб Трейд". При этом суд, с учетом вины истца и ответчика, на основании ст.1083 ГК РФ снизил размер убытков, установив, что истцом допущена грубая неосторожность при взаимодействии со своим контрагентом, что содействовало возникновению вреда.

Судом первой инстанции правильно определен характер спорных взаимоотношений и дана полная оценка обстоятельствам дела.

Доводы апелляционной жалобы истца подлежат отклонению, поскольку, перечисляя денежные средства на расчетный счет ООО "Снаб Трейд", истец должен был убедиться, что контрагент является добросовестной организацией, а также подлинность реквизитов его расчетного счета. В данном случае, как правильно установлено судом первой инстанции, истец не проявил должной осмотрительности при проверке реквизитов и самого контрагента.

Вместе с тем, в ходе проверки правильности расчета процентов за пользование чужими денежными средствами, апелляционным судом установлено, что он противоречит разъяснениям, данным в пункте 57 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", в соответствии с которыми обязанность причинителя вреда по уплате процентов, предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, возникает со дня вступления в законную силу решения суда, которым удовлетворено требование потерпевшего о возмещении причиненных убытков, если иной момент не указан в законе, при просрочке их уплаты должником.

Таким образом, у суда первой инстанции не имелось оснований для удовлетворения иска в части взыскания процентов за период, предшествующий вступлению в законную силу решения суда о взыскании убытков.

Учитывая изложенное, судом усматривается основание, предусмотренное п.4 ч.1 ст.270 АПК РФ, для изменения обжалуемого судебного решения в части. Указания кассационной инстанции судом выполнены.

Руководствуясь ст.ст.110, 176, 266-270 АПК РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г.Москвы от 22.11.2023 по делу N А40-153340/22 в части удовлетворения иска о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, а также в части распределения судебных расходов по оплате государственной пошлины по иску изменить.

Взыскать с ПАО РОСБАНК в пользу ИП Казанцевой Н.Н. проценты за пользование чужими денежными средствами по правилам ст.395 ГК РФ на сумму убытков в размере 296 910 руб. с момента вступления в законную силу решения Арбитражного суда г.Москвы от 22.11.2023 по настоящему делу по день фактического исполнения обязательства, судебные расходы по оплате государственной пошлины по иску в размере 7 342 руб.

В удовлетворении остальной части иска о взыскании процентов отказать.

В остальной части решение суда оставить без изменения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Б.С. Веклич

Судьи

М.Е. Верстова Е.Е. Мартынова