Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 8 июля 2021 г. N 18АП-7291/21 по делу N А07-13346/2018

г. Челябинск

08 июля 2021 г.

Дело N А07-13346/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 01 июля 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 08 июля 2021 года.

Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Матвеевой С.В.,

судей Забутыриной Л.В., Калиной И.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Манаповой А.Ф.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционные жалобы конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Лидер Групп" Кильмяковой Роксаны Ришатовны, публичного акционерного общества "Сбербанк России" на определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 19.04.2021 по делу N А07-13346/2018.

В заседании принял участие представитель публичного акционерного общества "Сбербанк России" - Корнеева С.Е. (доверенность от 25.10.2018).

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 22.05.2018 возбуждено производство по делу о признании общества с ограниченной ответственностью "Лидер Групп" (далее - ООО "Лидер Групп", должник) несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 10.08.2018 (резолютивная часть объявлена 07.08.2018) в отношении ООО "Лидер Групп" введена процедура наблюдения, временным управляющим утверждена Кильмякова Роксана Ришатовна.

Решением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 19.12.2018 (резолютивная часть 12.12.2018) в отношении ООО "Лидер Групп" открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Кильмякова Р.Р.

Белкин Сергей Валентинович обратился в арбитражный суд с заявлением о замене кредитора - публичного акционерного общества "Сбербанк России" на нового кредитора - Белкина Сергея Валентиновича в реестре требований кредиторов ООО "Лидер Групп" в размере 12 074 800 руб.

Определением суда от 19.04.2021 (резолютивная часть от 30.03.2021) заявление Белкина С.В. удовлетворено, произведена замена в реестре требований кредиторов ПАО "Сбербанк России" на нового кредитора Белкина С.В. в реестре требований кредиторов ООО "Лидер Групп" в размере 12 074 800 руб.

С определением суда от 19.04.2021 не согласились ПАО "Сбербанк" и конкурсный управляющий Кильмякова Р.Р. и обратились в суд апелляционной инстанции с жалобами, в которых просили обжалуемый судебный акт отменить.

В апелляционной жалобе Банк ссылается на то, что обязательства исполнены частично, в связи с чем правопреемство не может быть осуществлено. Судом не принято во внимание, что Белкин С.В. и ООО "Лидер Групп" являлись аффилированными лицами и поручительство Белкина С.В. носило внутрикорпоративный характер. Кроме того, судом не учтено, что правопреемство аффилированного лица, исполнившего обязательство за должника, возможно только с согласия первоначального кредитора. Правопреемство аффилированного лица по отношению к должнику возможно только при полном погашении требований основного кредитора (с учетом дополнения к апелляционной жалобе).

В обоснование доводов апелляционной жалобы конкурсный управляющий Кильмякова Р.Р. ссылается на то, что Белкин С.В. на момент выдачи поручительства по обязательству ООО "Лидер Групп" являлся участником и директором ООО "Лидер Групп". Поручительство Белкиным С.В. выдано в целях обеспечения кредитных обязательств ООО "Лидер Групп", что свидетельствует о недостаточности имущества общества для погашения принимаемых на себя обязательств. Выдача поручительства носила внутрикорпоративный характер, что свидетельствует о невозможности включения такого требования в реестр требований кредиторов и сопоставления требований аффилированного лица требованиям независимого кредитора, необходимости понижения очередности удовлетворения требований такого кредитора. Установив факт аффилированности Белкина С.В. и ООО "Лидер Групп", суд не исследовал вопрос о размере непогашенного долга перед ПАО "Сбербанк".

До начала судебного заседания финансовый управляющий Белкина С.В. Каратаев А.Н. направил в суд апелляционной инстанции посредством системы "Мой арбитр" отзыв на апелляционную жалобу, протокольным определением суда в порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации указанный отзыв приобщен судом к материалам дела.

Иные лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб уведомлены посредством почтовых отправлений, а также путем размещения информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в судебное заседание представителей не направили.

В соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено судом апелляционной инстанции в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, их представителей.

В судебном заседании представитель Банка доводы своей апелляционной жалобы и апелляционной жалобы конкурсного управляющего Кильмяковой Р.Р. поддержал.

Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, между ОАО "Сбербанк России" и ООО "Лидер Групп" заключены договоры:

- об открытии невозобновляемой кредитной линии N 2216/8598/0000/172/13 от 19.12.2013, в соответствии с которым кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для вложения во внеоборотные и оборотные активы путем инвестиции в развитие новых и текущих направлений деятельное и в т.н., но не исключительно: приобретение оборудования, техники и агрегатов для реализации проектов технического перевооружения, модернизации и расширения действующего предприятия или создания нового, включая косвенные затраты по соответствующим контрактам (затраты по оплате таможенных пошлин, налогов и сборов; затраты на осуществление инжиниринговых, шефмонтажных, монтажных и пусконаладочных работ; затраты на запасные части; затраты на обучение персонала и т.п.); выполнение монтажных; работ, связанных с техническим перевооружением объектов (в т.ч. числе промышленных объекте, объектов инженерной и транспортной инфраструктуры); пополнение оборотного капитала в рамках реализации проекта; на срок по 27.10.2013, с лимитом в сумме 97 000 000 руб.

По договору установлен график погашения в соответствии с Приложением N 2, являющимся неотъемлемой частью договора, а заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору 1 был заключен договор ипотеки N 22/8598/0000/172/13301 от 19.12.2013 с залогодателем ООО "Лидер Групп" на следующее имущество:

а) объект незавершенного строительства, общая площадь застройки 1313,7 кв.м, степень готовности объекта 60%, адрес (местонахождение) объекта: Республика Башкортостан. г.Уфа, ул.Ленина, д.100;

б) земельный участок, на котором находится объект недвижимости, расположен по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, Советский р-н, ул. Ленина, д.100, общей площадью 1680 кв.м, кадастровый номер 02:55:010501:79, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под здание корпоративного клуба культурно-развлекательного центра, в соответствии с кадастровым паспортом,

- кредитный договор N 2216/8598/0000/441/14/1 от 23.10.2014, в соответствии с которым кредитор обязался предоставить заемщику кредит в сумме 30 645 000 руб. для приобретения недвижимости - здание бизнес центра, общая площадь 1519,9 кв.м, лит.А, кадастровый номер: 02:56:060402:691, адрес объекта: Республика Башкортостан, г. Стерлитамак, ул. Мира, д.1/Б, на срок по 28.09.2014, а заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора;

- кредитный договор N 2216/8598/0000/149/13 от 28.11.2013, в соответствии с которым кредитор обязался предоставить заемщику кредит в сумме 103 000 000 руб. на срок по 21.10.2023, а заемщик - возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика, между ПАО "Сбербанк" (залогодержатель) и ООО "Лидер Групп" (залогодатель) был заключен договор ипотеки N 22/8598/0000/149/13301 от 19.12.2013.

В соответствии с указанными договорами ипотеки залогодатель обязался отвечать перед кредитором с заемщиком за исполнение обязательств по кредитным договорам N 1, 2, 3 включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащем исполнении заемщиком/должником своих обязательств по кредитным договорам 1,2,3.

Заемщиком обязательства по возврату кредита и уплате процентов, предусмотренные условиями кредитного договора, не выполнены.

Исполнение обязательств заемщика ООО "Лидер Групп" по кредитному договору обеспечивается Белкиным С.В. на основании поручительства и договора залога, заключенному с должником.

19.09.2014 между ПАО "Сбербанк России" (кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью "Сервис Кухня" (заемщик) заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии N 2216/8598/0237/409/14/1 c дополнительным соглашением к нему N 1 от 25.12.2015 (кредитный договор), в соответствии с пунктом 1 которого кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств для производства, торговли или предоставления услуг, в т.ч. погашение текущей задолженности по уплате налогов, сборов и пошлин и иных обязательных платежей в бюджеты и государственные внебюджетные фонды всех уровней, выплаты заработной платы работникам и др., на срок по 19.08.2016 с лимитом, устанавливаемым в соответствии с Приложением N 2, являющимся неотъемлемой частью договора, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

Обязательства по выдаче кредита было исполнено кредитором надлежащим образом, что подтверждается платежными поручениями: N 2829337 от 26.09.2014, N 2838743 от 30.09.2014, N 2841918 от 01.10.2014, N 2844260 от 02.10.2014, N 2844377 от 02.10.2014, N 2847001 от 03.10.2014, N 2864152 от 10.10.2014, N 2864192 от 10.10.2014, N 2877900 от 16.10.2014, N 2879352 от 17.10.2014, N 2890116 от 22.10.2016, N 2890356 от 22.10.2014, N 2893886 от 24.10.2014, N 2894133 от 24.10.2014.

Проценты уплачиваются заемщиком, согласно пункту 4 кредитного договора.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору N 2216/8598/0237/409/14/1 между ПАО "Сбербанк" (кредитор) и ООО "Лидер Групп" (поручитель) был заключен договор поручительства N 22/8598/0237/409/14П01 от 19.09.2014 с дополнительным соглашением к нему N1 от 25.12.2015 с ООО "Лидер Групп".

Решением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 31.05.2019 по делу N А07-2631/2018 ИП Белкин С.В. признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества гражданина, финансовым управляющим утверждена Каземова Татьяна Алексеевна.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 08.10.2018 по делу N А07-2631/2018 требования ПАО "Сбербанк" в размере 227 374 821,74 руб., в том числе просроченная ссудная задолженность 187 252 068,85 руб.; просроченная задолженность по процентам 35 023 811, 15 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита - 4 633 520,35 руб.; пени за кредит 210 377, 21 руб., пени на проценты 255 044, 18 руб., включены в третью очередь реестра требований кредиторов Белкина С.В.

Финансовый управляющий Каземова Т.А. перевела на счет ПАО "Сбербанк" в счет 12 074 800 руб. платежным поручением N 935176 от 17.12.2019 с назначением платежа "погашение основного долга по кредитному договору N 2216/8598/0237/409/14/1 от 10.09.2014 заемщик - ООО "Сервис кухня", по обр. 1912030699241100".

Указанное обстоятельство послужило основанием для обращения в суд с настоящим требованием о замене кредитора ПАО "Сбербанк" на нового кредитора Белкина С.В.

Суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены судебного акта.

В соответствии с положениями статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве рассматриваются по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными указанным законом.

Поскольку Закон о банкротстве не содержит специальных положений о порядке установления процессуального правопреемства в рамках дела о банкротстве, суд руководствуется общими нормами Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 48 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае выбытия одной из сторон или установленном судебным актом арбитражного суда правоотношении (реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга, смерть гражданина и другие случаи перемены лиц в обязательстве) арбитражный суд производит замену этой стороны ее правопреемником и указывает на это в судебном акте. Правопреемство возможно на любой стадии арбитражного процесса.

Таким образом, замена выбывшей стороны ее правопреемником в арбитражном процессе возможно только тогда, когда правопреемство произошло в материальном правоотношении.

О правопреемстве кредитора в настоящем деле заявлено на стадии конкурсного производства, открытого в рамках дела о банкротстве ООО "Лидер Групп". Основанием для замены указан факт погашения заявителем как поручителем обязательств должника перед Банком - кредитором, чьи требования учтены в реестре требований кредиторов в настоящем деле.

В соответствии с пунктом 5 статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации к третьему лицу, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора по обязательству в соответствии со статьей 387 настоящего Кодекса. Если права кредитора по обязательству перешли к третьему лицу в части, они не могут быть использованы им в ущерб кредитору, в частности такие права не имеют преимуществ при их удовлетворении за счет обеспечивающего обязательства или при недостаточности у должника средств для удовлетворения требования в полном объеме.

Объем прав, переходящих новому кредитору, определен статьей 384 Гражданского кодекса Российской Федерации. По общему правилу пункта 1 этой статьи требование первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода требования. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства.

При этом новый кредитор имеет право на установление его требования как в деле о банкротстве основного должника, так и поручителя (пункт 1 статьи 363, статья 323 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункт 51 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством").

Конкурсный управляющий и Банк основывают свои доводы на том, что обязательство основного должника исполнено не в полном объеме, при наличии аффилированности между ООО "Лидер Групп" и Белкиным С.В. при этом конкурсный управляющий должника ссылается на то, что Белкиным С.В. погашены обязательства ООО "Сервис Кухня".

Вместе с тем, из материалов дела невозможно установить, по обязательствам должника или иного лица исполнены обязательства перед Банком.

Так, платежное поручение содержит указание на договор с ООО "Сервис Кухня" N 2216/8598/2037/409/14/1 от 10.09.2014.

Однако сведения о заключении такого договора от указанной даты с ООО "Сервис Кухня" в материалах настоящего обособленного спора, в определении о введении в отношении ООО "Сервис Кухня" процедуры наблюдения от 24.08.2018 отсутствуют.

Определением от 10.08.2018 по настоящему делу, в реестр требований кредиторов должника включено требование по договору об открытии возобновляемой кредитной линии N 2216/8598/0237/409/14/1 от 19.09.2014 с дополнительным соглашением к нему N 1 от 25.12.2015 на основании договора поручительства N 22/8598/0237/409/14П01 от 19.09.2014 с дополнительным соглашением к нему N 1 от 25.12.2015 в сумме 26 211 468,18 руб., в том числе пени за проценты 15 N А07-13346/2018 (присужденные) - 13 626,47 руб., пени за кредит (присужденные) - 666 499,25 руб., просроченная задолженность по процентам - 844 041,59 руб., просроченная ссудная задолженность - 24 674 157,52 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов - 12 623,78 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита 519,57 руб.

При обращении с заявлением финансовый управляющий Белкин С.В. ссылается только на договоры, заключенные с ООО "Лидер Групп".

Лица, участвующие в деле, какие-либо доказательства с материалы настоящего обособленного спора не представили.

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что требование заявлено к ООО "Лидер Групп" как к основному заемщику.

Из определения суда о введении в отношении должника процедуры наблюдения невозможно установить количество поручителей и залогодателей по кредитному договору N 2216/8598/0237/409/14/1 от 19.09.2014. В определении о введении процедуры наблюдения в отношении должника (помимо резолютивной части) сведений о таком договоре не имеется.

Лица, участвующие в деле доказательств наличия иных поручителей по указанному договору не представили (статья 65 АПК РФ).

Лица, участвующие в деле самостоятельно несут риск наступления неблагоприятных последствий неисполнения процессуальных обязанностей (статья 9 АПК РФ).

В отсутствие доказательств наличия иных поручителей, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что судом первой инстанции правомерно произведена замена Банка в реестре требований кредиторов на всю сумму погашенных требований.

Как разъяснено в пункте 55 постановления Пленума ВАС РФ N 42 от 12.07.2012Если поручитель исполняет обязательство после того, как кредитор обратился с заявлением об установлении его требований, суд по заявлению нового кредитора (поручителя) выносит определение о процессуальном правопреемстве.

В пункте 18 постановления Пленума ВС РФ N 45, к исполнившему обязательство поручителю в соответствующей части переходят принадлежащие кредитору права, в том числе право требовать уплаты договорных процентов, например процентов за пользование займом, неустойки за нарушение денежного обязательства по день уплаты денежных средств должником, а если такая неустойка не предусмотрена законом или договором, то процентов на основании статьи 395 ГК РФ (первое предложение пункта 1 статьи 365, пункт 1 статьи 384, пункт 4 статьи 395 ГК РФ).

Вместо суммы, определенной в указанном выше порядке, поручитель вправе потребовать от должника сумму фактически уплаченного кредитору, а также проценты на основании статьи 395 ГК РФ, начисленные на эту сумму (второе предложение пункта 1 статьи 365 ГК РФ).

Оснований для изменения размера кредиторских требований в процессуальной замене не имеется, поскольку определить долю поручителя по имеющимся в материалах дела доказательствам (в отсутствие сведений обо всех поручителях, обо всех погашениях задолженности и распределении долей такого погашения между поручителями) не предоставляется возможным. Ни конкурсный управляющий должника, ни заявитель, ни Банк информацию обо всех поручителях по спорному кредитному договору и обо всех погашениях требований, процессуальных заменах не представили.

В то же время, суд апелляционной инстанции полагает необходимым указать, что требования исполнившего свою обязанность поручителя не могут быть противопоставлены требованиям основного кредитора - Банка, поскольку требования поручителя, исполнившего свое обязательство может быть удовлетворено только после полного погашения требований Банка в силу того, что имущества должника недостаточно для исполнения своих обязательств.

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены обжалуемого судебного акта и удовлетворения апелляционных жалоб.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта на основании части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь статьями 176, 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 19.04.2021 по делу N А07-13346/2018 оставить без изменения, апелляционные жалобы конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Лидер Групп" Кильмяковой Роксаны Ришатовны, публичного акционерного общества "Сбербанк России" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в течение одного месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

С.В. Матвеева

Судьи

Л.В. Забутырина И.В. Калина