Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 12 января 2022 г. N 09АП-76113/21 по делу N А40-323740/2019

г. Москва

12 января 2022 г.

Дело N А40-323740/19

Резолютивная часть постановления объявлена 10 января 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 12 января 2022 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Д.Г.Вигдорчика,

судей А.А.Комарова, С.А. Назаровой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М.Козловой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Тюгаева П.Е.

на определение Арбитражного суда города Москвы от 29.09.2021 по делу N А40- 323740/19, вынесенное судьей Усачевой Е.В.,

об отказе Тюгаеву П. Е. во включении требований в размере 9 112 513 руб. в реестр требований кредиторов должника Ахлебинина Михаила Юрьевича,

по делу о несостоятельности (банкротстве) Ахлебинина Михаила Юрьевича,

при участии в судебном заседании:

от Момотенко С.В.- Иванов М.Г. дов.от 21.05.2021

Тюгаев П.Е.- лично, паспорт

От Тюгаева П.Е.- Солоной Д.П. по устному ходатайству

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31.01.2020 Ахлебинин Михаил Юрьевич признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества сроком на шесть месяцев, финансовым управляющим утвержден Лещенко Василий Вениаминович.

Сообщение о введении в отношении должника процедуры реализации имущества опубликовано в газете "Коммерсантъ" от 08.02.2020 N 23.

В Арбитражный суд города Москвы 26.02.2020 поступило заявление (требование) Тюгаева П.Е. о включении требований в реестр требований кредиторов Ахлебинина Михаила Юрьевича.

Рассмотрев указанное заявление, суд первой инстанции определением от 29.09.2021 г. отказал Тюгаеву П. Е. во включении требований в размере 9 112 513 руб. в реестр требований кредиторов должника Ахлебинина Михаила Юрьевича.

Не согласившись с указанным определением, Тюгаевым П.Е. подана апелляционная жалоба, в рамках которой податель жалобы просит определение отменить, принять новый судебный акт.

В обоснование требований апелляционной жалобы заявитель указывает, что вывод суда первой инстанции о пропуске срока исковой давности не соответствует нормам действующего законодательства; кредитор подтвердил наличие возможности выдачи займа.

В судебном заседании Тюгаев П.Е. доводы апелляционной жалобы поддержал, указал на незаконность обжалуемого определения.

Лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом о дате и времени рассмотрения в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Повторно исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого определения суда первой инстанции по следующим основаниям.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пункта 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Как следует из материалов дела, заявитель указывает, что Тюгаевым П. Е. были переданы должнику денежные средства по следующим договорам займа:

* от 21.03.2018 на 500 000 руб.;

* от 02.01.2011 на 500 000 руб.;

* от 10.01.2011 на 500 000 руб.;

* от 11.01.2011 на 200 000 руб.;

* от 01.04.2014 на 1 000 000 руб.;

* от 05.06.2014 на 2 000 000 руб.;

* от 05.01.2011 на 20 000 долларов США;

* от 08.01.2011 на 50 000 долларов США.

Должник обязательства по указанным договорам не исполнил, сумму займов кредитору не возвратил.

В подтверждение указанных обстоятельств заявителем представлены в материалы дела расписки о получении денежных средств.

Суд первой инстанции указал, что требования кредитора не подтверждены достаточными доказательствами о наличии возможности выдачи займа, а части требований судом применен срок исковой давности.

Апелляционная коллегия, изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, выслушав лиц, явившихся в судебное заседание, не усматривает оснований для отмены судебного акта.

Судом первой инстанции верно применен к требованиям о возврате основного долга по договору займа общий срок исковой давности - три года (п. 1 ст. 196 ГК РФ) поэтому сроки давности требований по договорам от 02.01.2011, 10.01.2011, 11.01.2011, 01.04.2014, 05.06.2014, 05.01.2011, 08.01.2011, в связи с чем отказал в удовлетворении заявления в части включения требований возникших из указанных договоров в реестр требований кредиторов должника.

Кроме того, относительно договоров займа от 05.01.2011 и 08.01.2011 на общую сумму 70 000 долларов США суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с правовой позицией ВАС РФ, изложенной в Постановлении Президиума от 04.10.2011 N 6616/11, при рассмотрении заявления об установлении и включении в реестр требований кредиторов требования, основанного на договоре займа, подтвержденного распиской, судам надлежит иметь в виду, что нормы ГК РФ, регулирующие отношения займа, должны применяться с учетом законодательства о банкротстве и специальных положений арбитражного процессуального законодательства.

Согласно п. 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" при оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суд учитывает среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д.

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу пункта 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. На основании вышеизложенного в предмет доказывания входят следующие обстоятельства: заключение договора займа, получение заемщиком денежных средств, наступление срока возвращения займа, наличие задолженности заемщика и ее размер.

В рассматриваемом случае займ предоставлялся в иностранной валюте.

В пункте 5 Обзора судебной практики Верховного Суда РФ за третий квартал 2002 года (по гражданским делам) (утвержден постановлением Президиума Верховного Суда Российской Федерации от 04.12.2002) указано, что с учетом того, что действующим законодательством не исключается нахождение в собственности граждан иностранной валюты и собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом (ст. ст. 141, 209, 213 Гражданского кодекса Российской Федерации), при условии соблюдения предъявляемых к сделке требований производство расчетов между сторонами по сделке непосредственно в иностранной валюте либо указание в договоре на возможность расчетов таким способом само по себе не указывает на ничтожность сделки. Следовательно, на договор займа, содержащий указание на иностранную валюту, распространяются те же правила, что и на договор займа, заключенный в рублях.

Согласно пункту 3 Информационного письма Президиума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации" в случае, когда в договоре денежное обязательство выражено в иностранной валюте без указания о его оплате в рублях, суду следует рассматривать такое договорное условие как предусмотренное пунктом 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации, если только при толковании договора в соответствии с правилами статьи 431 Гражданского кодекса Российской Федерации суд не придет к иному выводу.

Согласно части 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах. В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Согласно части 1 статьи 9 Закона о валютном регулировании, валютные операции между резидентами запрещены. Указанной норме корреспондируют положения письма Минфина РФ от 2 декабря 2004 "Об операциях, связанных с расчетами и переводами при предоставлении займа в иностранной валюте". В силу п. 3 ст. 14 Закона о валютном регулировании расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается ЦБ РФ, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с Законом о валютном регулировании: перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации и получения в Российской Федерации физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковских счетов, осуществляемых в установленном Центральным банком Российской Федерации порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода, а также почтового перевода.

В соответствии с Указанием ЦБ РФ от 30 марта 2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов" - Банк России устанавливает, что при осуществлении валютных операций физическое лицо - резидент имеет право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода. Общая сумма переводов физического лица - резидента из Российской Федерации без открытия банковского счета, осуществляемых через уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в течение одного операционного дня, не должна превышать сумму, установленную настоящим пунктом.

Таким образом, заем денежных средств в иностранной валюте превышающий 5 000 долларов США, для целей соблюдения законодательства об обороте иностранной валюты в Российской Федерации, должен осуществляться исключительно в безналичном порядке через банковские счета в уполномоченных банках.

В статье 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

Кредитором не представлены доказательства открытия банковского счета, а расписка не подтверждает факт передачи заемных денежных средств. Кроме того, не представлены доказательства валютного обмена денежных средств после получения денежных средств от продажи квартиры.

Согласно разъяснениям Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ, изложенным в Постановлении от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. При оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д.

В соответствии с Определением ВС РФ N 305-ЭС18-3009 от 23.07.2018 г. во избежание необоснованных требований к должнику и нарушений прав его кредиторов к доказыванию обстоятельств, связанных с возникновением задолженности должника- банкрота, предъявляются повышенные требования. Судебное исследование этих обстоятельств должно отличаться большей глубиной и широтой, по сравнению с обычным спором, тем более, если на такие обстоятельства указывают лица, участвующие в деле.

При оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д. Также в таких случаях при наличии сомнений во времени изготовления документов суд может назначить соответствующую экспертизу, в том числе по своей инициативе (пункт 3 статьи 50 Закона о банкротстве).

Относительно договора займа от 21.03.2018 на сумму 500 000 руб., в подтверждение финансового положения заявителем в материалы дела представлены договор купли-продажи квартир от 14.05.2014, 01.05.2010, 02.06.2013.

Судом первой инстанции отклонены данные доказательства, поскольку договоры купли-продажи квартир заключены задолго до передачи денежных средств должнику, денежные средства переданы должнику в 2018 году. Иных документов, подтверждающих финансовое положение на момент выдачи займа должнику, в материалы дела не представлено.

Кроме того, доказательства расходования должником заемных денежных средств также не представлены.

Апелляционная коллегия обращает внимание, что кредитором не приведено мотивов экономической целесообразности выдачи беспроцентных займов на столь значительный срок. При этом, согласно позиции кредитора, денежные средства по займу предоставлялись за счет вырученных средств после продажи недвижимости, что явно указывает на невыгодность условий предоставления таких займов.

Договор займа является реальной сделкой и не может считаться заключенным без фактической передачи денежных средств.

В отсутствие доказательств, позволяющих доподлинно установить передачу спорных денежных средств, оснований полагать, что у должника есть неисполненные обязательств перед заявителем не имеется.

Кроме того, расписка о получении должником 50 000 долларов США содержит неверное указание суммы прописью (тридцать тысяч).

Апелляционный суд также учитывает, что займы представлялись с 2011 г. на значительные суммы между тем, доказательств получения процентов и направления требований о возврате суммы займа вплоть до возбуждения дела о банкротстве не представлено, что по существу лишает экономический смысл представления займа в значительном размере. Кроме того, часть займов представлялись с разницей в один, два дня и далее вплоть до 2018. Между тем постоянная передача денежных средств в течении 7 лет в отсутствии действий по возврату, обретения встречного обеспечения, получения процентов свидетельствует о нехарактерном для сторон поведении.

При таких обстоятельствах, арбитражный суд первой инстанции всесторонне и полно исследовал материалы дела, дал надлежащую правовую оценку всем доказательствам, применил нормы материального права, подлежащие применению, не допустив нарушений норм процессуального права.

Выводы, содержащиеся в судебном акте, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и оснований для его отмены, в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционная инстанция не усматривает.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 29.09.2021 по делу N А40- 323740/19 оставить без изменения, а апелляционную жалобу Тюгаева П.Е.- без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Д.Г. Вигдорчик

Судьи

А.А. Комаров С.А. Назарова