Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 2 февраля 2022 г. N 10АП-26072/21 по делу N А41-4843/2020

г. Москва

02 февраля 2022 г.

Дело N А41-4843/20

Резолютивная часть постановления объявлена 01 февраля 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 02 февраля 2022 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Терешина А.В.,

судей: Шальневой Н.В., Епифанцевой С.Ю.,

при ведении протокола судебного заседания Заболоцких В.Н.,

при участии в заседании:

от Гейма Д.А. - Шевнин А.А., представитель по доверенности от 10.09.2021,

иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены надлежащим образом,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу Гейма Дениса Александровича на определение Арбитражного суда Московской области от 05.10.2021 по делу N А41-4843/20,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Московской области от 22.03.2021 по делу N А41-4843/2020 в отношении гражданина Гейма Дениса Александровича (09.10.1978 г.р., место рождения: г. Анива Сахалинской обл., ИНН 781308853469, СНИЛС 077-619-466 10, адрес: 143913, Московская область, г. Балашиха, мкр. Авиаторов, б-р Нестерова, д. 3, кв. 93) введена процедура банкротства - реструктуризация долгов гражданина, финансовым управляющим утверждена Колдырева Анастасия Владимировна (ИНН 645396280301, СНИЛС 118-442-706 51, адрес: 410041, Саратовская область, г. Саратов, ул. Измайлова, д. 4, кв. 86, e-mail: koldyreva@list.ru), член Ассоциации "РСОПАУ" (ИНН 7701317591, ОГРН 1027701018730, адрес: 119121, г. Москва, 2-й Неопалимовский пер., д. 7, п. 1/1-12).

Решением Арбитражного суда Московской области от 09.09.2021 по делу N А41-4843/2020 Гейм Денис Александрович (09.10.1978 г.р., место рождения: г. Анива Сахалинской обл., ИНН 781308853469, СНИЛС 077-619-466 10, адрес: 143913, Московская область, г. Балашиха, мкр. Авиаторов, б-р Нестерова, д. 3, кв. 93) (далее - Гейм Д.А., Должник) был признан несостоятельным (банкротом), в отношении Должника введена процедура реализации имущества гражданина сроком на шесть месяцев - до 09.03.2022. Финансовым управляющим утверждена Колдырева Анастасия Владимировна, член Ассоциации "РСОПАУ".

Сообщение о признании Гейма Д.А. несостоятельным (банкротом) и введении в отношении процедуры банкротства - реализации имущества должника включено в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сообщением N 7329957 от 14.09.2021, а также опубликовано в газете "Коммерсантъ" на стр. 93 в N 189(7151) от 16.10.2021 сообщением N 76210051651.

Определением Арбитражного суда Московской области от 05.10.2021 по делу N А41-4843/2020 удовлетворено ходатайство финансового управляющего Должника об истребовании сведений, а именно судом определено:

истребовать у АО "Тинькофф Банк" (ИНН 7710140679; 127287, г. Москва, Ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26) следующие сведения и подтверждающие их документы: - информацию об открытых счетах, вкладах Гейм Элины Денисовны (16.06.2000 г.р.), дочери Гейм Дениса Александровича (09.10.1978 г.р., место рождения: г. Анива Сахалинской обл., ИНН 781308853469, СНИЛС 077-619-466 10, адрес: 143913, Московская область, г. Балашиха, мкр. Авиаторов, б-р Нестерова, д. 3, кв. 93) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;

истребовать у ИФНС России по г. Балашихе Московской области (143912, Московская обл., г. Балашиха ш. Энтузиастов, 7Б) выписки по расчетным счетам Гейм Элины Денисовны (16.06.2000 г.р.), дочери Гейма Дениса Александровича (09.10.1978 г.р., место рождения: г. Анива Сахалинской обл., ИНН 781308853469, СНИЛС 077-619-466 10, адрес: 143913, Московская область, г. Балашиха, мкр. Авиаторов, б-р Нестерова, д. 3, кв. 93), а также сведения об остатке денежных средств на указанных счетах за период с даты открытия счета по дату получения настоящего запроса.

обязать АО "Тинькофф Банк" {ИНН 7710140679; 127287, г. Москва, Ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр. 26) предоставить информацию об открытых счетах, вкладах Гейм Элины Денисовны (16.06.2000 г.р.), дочери Гейм Дениса Александровича (09.10.1978 г.р., место рождения: г. Анива Сахалинской обл., ИНН 781308853469, СНИЛС 077-619-466 10, адрес: 143913, Московская область, г. Балашиха, мкр. Авиаторов, б-р Нестерова, д. 3, кв. 93) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте финансовому управляющему Гейма Дениса Александровича - Колдыревой Анастасии Владимировне (СНИЛС 118-442-706-51, ИНН 645396280301, 410041, г. Саратов, ул. Измайлова, д. 4, кв. 86).

обязать ИФНС России по г. Балашихе Московской области (143912, Московская обл., г. Балашиха ш. Энтузиастов, 7Б) предоставить выписки по расчетным счетам Гейм Элины Денисовны (16.06.2000 г.р.), дочери Гейма Дениса Александровича (09.10.1978 г.р., место рождения: г. Анива Сахалинской обл., ИНН 781308853469, СЫИЛС 077-619-466 10, адрес: 143913, Московская область, г. Балашиха, мкр. Авиаторов, б-р Нестерова, д. 3, кв. 93), а также сведения об остатке денежных средств на указанных счетах за период с даты открытия счета по дату получения настоящего запроса.

Не согласившись с принятым судебным актом, Гейм Денис Александрович обратился в Десятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить, ссылаясь на неправильное применение судом норм материального права.

Апелляционная жалоба рассмотрена в соответствии с нормами статей 121 - 123, 153, 156 АПК РФ в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в том числе публично, путем размещения информации на официальном сайте "Электронное правосудие" www.kad.arbitr.ru.

Законность и обоснованность определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 223, 266, 268 АПК РФ.

Исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, обсудив доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены определения суда первой инстанции.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Отношения, связанные с банкротством граждан, регулируются главой X Закона о банкротстве, а в случае отсутствия в ней каких-либо положений - главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI указанного Закона (п. 1 ст. 213.1 Закона о банкротстве).

На основании части 4 статьей 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

В случае истребования арбитражным судом доказательств, руководствуясь частью 7 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его непосредственно в арбитражный суд.

Действующее законодательство не ограничивает арбитражный суд в выборе юридических и физических лиц, обязанных предоставить истребуемые сведения и документы.

Необходимым условием представления документов является лишь наличие в них сведений, непосредственно касающихся должника, его обязательств, контролирующих лиц и имущества.

Заявитель указывает, что положения Закона о банкротстве не наделяют финансового управляющего правом истребования сведений об имуществе детей, иных родственников должника, без наличия подтвержденных обстоятельств, свидетельствующих о злоупотреблении со стороны должника.

Арбитражный управляющий в целях осуществления возложенных на него обязанностей осуществляет поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц (статья 129 Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ, далее - Закон о банкротстве).

Для этого финансовый управляющий вправе запрашивать во внесудебном порядке у третьих лиц, а также у государственных органов и органов местного самоуправления сведения, необходимые для проведения процедур банкротства (абзацы седьмой и десятый пункта 1 статьи 20.3, пункты 7, 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

Пунктом 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве установлена обязанность гражданина по требованию финансового управляющего предоставлять ему любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения, при неисполнении которой финансовый управляющий вправе обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством об истребовании доказательств у третьих лиц.

Целью положений пункта 3 статьи 213.4, пункта 6 статьи 213.5, пункта 9 статьи 213.9, пункта 2 статьи 213.13, пункта 4 статьи 213.28, статьи 213.29 Закона о банкротстве в их системном толковании является обеспечение добросовестного сотрудничества должника с судом, финансовым управляющим и кредиторами, а также недопущение сокрытия должником каких-либо обстоятельств, которые могут отрицательно повлиять на возможность максимально полного удовлетворения требований кредиторов, затруднить разрешение судом вопросов, возникающих при рассмотрении дела о банкротстве, или иным образом воспрепятствовать рассмотрению дела (пункт 42 постановления N 45).

Поиск активов должника становится затруднительным, когда имущество для вида оформляется гражданином на иное лицо, с которым у должника имеются доверительные отношения. В такой ситуации лицо, которому формально принадлежит имущество, является его мнимым собственником (пункт 1 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации), в то время как действительный собственник - должник - получает возможность владения, пользования и распоряжения имуществом без угрозы обращения на него взыскания по долгам со стороны кредиторов. Чем выше степень доверия между должником и третьим лицом, тем больше вероятность осуществления последним функций мнимого собственника. Также на выбор мнимого собственника в существенной степени влияет имущественная зависимость третьего лица от должника.

В рассматриваемом случае финансовый управляющий просил у суда содействия в получении информации об имуществе, принадлежащем детям должника, ссылаясь в том числе на вероятность сокрытия имущества, подлежащего включению в конкурсную массу, путем его передачи в пользу детей.

По общему правилу у несовершеннолетних детей отсутствуют собственные источники дохода и возможность в связи с этим самостоятельно приобретать какое-либо имущество (статья 28 Гражданского кодекса Российской Федерации). В соответствии со статьей 26 Гражданского кодекса Российской Федерации у несовершеннолетних детей имеется право на совершение сделок только с письменного согласия своих законных представителей (в рассматриваемом случае - родителей).

Дети старше 18 лет, обучающиеся по очной форме по основным образовательным программам в организациях, осуществляющих образовательную деятельность, до окончания ими такого обучения, но не дольше чем до достижения ими возраста 23 лет также могут находиться в имущественной зависимости от своих родителей (абзац десятый статьи 2 Федерального закона от 15.12.2001 N 166-ФЗ "О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации").

Таким образом, дети являются той категорией лиц, которая может быть использована должником для вывода имущества посредством создания фигуры мнимого держателя активов.

Учитывая вероятность подобного развития событий, требования арбитражных управляющих о предоставлении сведений об имуществе, принадлежащем детям должника, подлежат удовлетворению при наличии даже минимальных сомнений в фиктивном оформлении на них имущества несостоятельного родителя.

Таким образом, финансовый управляющий вправе обращаться с ходатайством об истребовании сведений об имуществе детей, а именно Гейм Элины Денисовны.

Судом первой инстанции установлена обоснованность и законность требований, изложенных в ходатайстве финансового управляющего Гейма Д.А., об истребовании сведений в отношении дочери Должника.

В целях исполнения обязанностей финансового управляющего, финансовому управляющему необходимо получить, в том числе, сведения об открытых/закрытых расчетных счетах и иных счетах в банках и иных кредитных организациях Гейм Э.В., сведения о счетах в иностранной валюте в банках и иных кредитных организациях, действующих на территории иностранных государств.

В силу пункта 10 статьи 213.9 Закона о банкротстве, сведения, составляющие личную, коммерческую, служебную, банковскую, иную охраняемую законом тайну, предоставляются финансовому управляющему в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами.

Согласно положениям абзацев 2 и 3 статьи 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются судам и арбитражным судам (судьям).

В силу положений пункта 1 статьи 857 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), АО "Тинькофф Банк" гарантирует своим клиентам тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

Согласно пункту 2 статьи 857 ГК РФ, указанные сведения могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

Дочь Должника - Гейм (Рванцова) Элина Денисовна достигла совершеннолетия, однако является студенткой ФГБОУ ВО "МГМСУ им. А.И. Евдокимова" Министерства здравоохранения Российской Федерации по очной форме обучения на платной основе.

В силу положений пункта 3 статьи 19 Закона о банкротстве, заинтересованными лицами по отношению к должнику-гражданину признаются его супруг, родственники по прямой восходящей и нисходящей линии, сестры, братья и их родственники по нисходящей линии, родители, дети, сестры и братья супруга.

Финансовым управляющим Должника установлен факт перечисления Гейм Элиной Денисовной денежных средств в счет погашения обязательств Должника - Гейм Д.А. по договору ипотеки.

В распоряжении финансового управляющего отсутствуют сведения о месте работе, о получении доходов, а также об иных источниках доходов Гейм Элины Денисовны, в связи с чем, финансовый управляющий Должника предполагает о том, что Гейм Д.А. осуществлял перечисления денежных средств на расчетный счет дочери, в том числе, денежные средства на погашение обязательств по договору ипотеку.

В связи с указанным, с целью выявления скрытых доходов Должника и пополнения конкурсной массы, финансовый управляющий Колдырева Анастасия Владимировна правомерно просила суд первой инстанции истребовать следующие сведения:

информацию об открытых счетах, вкладах Гейм Элины Денисовны (16.06.2000 г.р.), дочери Гейм Дениса Александровича (09.10.1978 г.р., место рождения: г. Анива Сахалинской обл., ИНН 781308853469, СНИЛС 077-619-466 10, адрес: 143913, Московская область, г. Балашиха, мкр. Авиаторов, б-р Нестерова, д. 3, кв. 93) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;

выписки по расчетным счетам Гейм Элины Денисовны (16.06.2000 г.р.), дочери Гейма Дениса Александровича (09.10.1978 г.р., место рождения: г. Анива Сахалинской обл., ИНН 781308853469, СНИЛС 077-619-466 10, адрес: 143913, Московская область, г. Балашиха, мкр. Авиаторов, б-р Нестерова, д. 3, кв. 93), а также сведения об остатке денежных средств на указанных счетах за период с даты открытия счета по дату получения настоящего запроса.

Кроме того, в случае выявления признаков недобросовестности должника при скрытии им наличия у него дохода, указанное обстоятельство может повлиять при решении вопроса относительно освобождения должника от дальнейшего исполнения обязательства.

Следовательно, судом первой инстанции обоснованно истребованы вышеуказанные сведения в отношении дочери Должника - Гейм Элины Денисовны, поскольку данные сведения позволят финансовому управляющему осуществить удовлетворение требований кредиторов Должника в большем объеме.

При изложенных обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела, при правильном применении норм действующего законодательства.

Доводы заявителя жалобы проверены апелляционным судом и не могут быть признаны обоснованными, так как, не опровергая выводов суда первой инстанции, сводятся к несогласию с оценкой установленных судом обстоятельств по делу, основаны на неправильном толковании норм материального права, что не может рассматриваться в качестве оснований для отмены судебного акта.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в соответствии с пунктом 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены обжалуемого судебного акта, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь статьями 223, 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Московской области от 05.10.2021 по делу N А41-4843/20 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Московского округа в месячный срок со дня его принятия. Подача жалобы осуществляется через Арбитражный суд Московской области.

Председательствующий

А.В. Терешин

Судьи

Н.В. Шальнева