Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 8 февраля 2022 г. N 11АП-19940/21 по делу N А55-28291/2018

г. Самара

08 февраля 2022 г.

Дело N А55-28291/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 01.02.2022.

Постановление в полном объеме изготовлено 08.02.2022.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Колодиной Т.И., судей Деминой Е.Г., Морозова В.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Кожевниковой В.О., рассмотрев в открытом судебном заседании 01.02.2022 апелляционную жалобу Публичного акционерного общества национальный банк "ТРАСТ" на определение Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2021 (судья Бондарева Ю.А.) об отказе в удовлетворении заявлений Публичного акционерного общества национальный банк "ТРАСТ" (N 200387 от 16.11.2018, N 8713 от 21.01.2019) о включении требований в реестр требований кредиторов должника, предъявленных в рамках дела N А55-28291/2018 о несостоятельности (банкротстве) Общества с ограниченной ответственностью "Рина" (ИНН 6321340419, ОГРН 1146320004533)

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, ООО "РОССКАТ-Сырье", ООО "Росскат-Трейд", ООО "Дека", ООО "Орбита", ООО "Интел С", ООО "Алвента", ООО "Комета", ООО "Шейр-Д", Федеральная служба по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу

в судебное заседание явились:

от конкурсного управляющего Общества с ограниченной ответственностью "РОССКАТ-Сырье" - Осколкова И.В. доверенность от 01.09.2021,паспорт,

от Публичного акционерного общества национальный банк "ТРАСТ" - Илюшин А.А., доверенность о 08.06.2021, паспорт,

иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Самарской области от 20.12.2018 Общество с ограниченной ответственностью "Рина" признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим должника утверждена Цупрова Ксения Владимировна.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 18.10.2019 Цупрова Ксения Владимировна освобождена от исполнения обязанностей конкурсного управляющего должника.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 11.11.2019 (резолютивная часть от 29.10.2019) конкурсным управляющим должника утверждена Клочкова Ю.А.

Акционерное общество Автовазбанк обратилось в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере 21 503 013 руб. 71 коп.

Акционерное общество Автовазбанк также обратилось в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о включении в реестр требований задолженности в размере 3 680 962 040 руб. 99 коп.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 03.06.2019 заявления Акционерного общества Автовазбанк (N 200387 от 16.11.2018 и N 8713 от 21.01.2019) о включении требований в реестр требований кредиторов должника объединены в одно производство для их совместного рассмотрения в порядке

Определением Арбитражного суда Самарской области от 22.08.2019 произведена замена заявителя по требованию Акционерного общества Автовазбанк на правопреемника Публичное акционерное общество национальный банк "ТРАСТ".

Определением Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2021 отказано в удовлетворении требований Публичного акционерного общества национальный банк "ТРАСТ" (N 200387 от 16.11.2018, N 8713 от 21.01.2019) о включении требований в реестр требований кредиторов Общества с ограниченной ответственностью "Рина".

Не согласившись с принятым судебным актом, Публичное акционерное общество национальный банк "ТРАСТ" (далее по тексту - заявитель, кредитор, ПАО НБ "Траст") обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2021, принять новый судебный акт об удовлетворении требований.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.12.2021 апелляционная жалоба оставлена без движения. Впоследствии определением от 27.12.2021 апелляционная жалоба принята к производству с назначением судебного заседания на 01.02.2022.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Лица, участвующие в деле, не обеспечившие явку в судебное заседание, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе в силу ч. 6 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в связи с чем жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Конкурсный управляющий Общества с ограниченной ответственностью "РОССКАТ-Сырье" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы с учетом дополнений по основаниям, изложенным в отзывах, которые в соответствии со ст. 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации приобщены судом апелляционной инстанции к материалам дела.

Согласно пункту 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве), части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Исследовав материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы и дополнений к жалобе, письменных пояснений к жалобе, отзывов на жалобу, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов, содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд не усматривает оснований для отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2021. При этом суд исходит из следующего.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 06.07.2015 между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" и Обществом с ограниченной ответственностью "РИНА" заключен Кредитный договор N 700-01197-15 в редакции Дополнительных соглашений: N 1 от 31.08.2015 г., N2 от 02.10.2015 г.,N3 от 28.10.2015 г. N4 от 07.12.2015.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк, не позднее 06 июля 2015 года предоставляет Заемщику кредит в сумме 10 000 000 (Десять миллионов) рублей со сроком погашения (возврата) 02 октября 2015 года. За пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты в размере 19% годовых, а с 01 августа 2015 года в размере 11% годовых (в редакции дополнительного соглашения N 1 от 31.08.2015 г.). Проценты начисляются ежемесячно, с 1-го по последнее число текущего месяца, на фактический остаток задолженности.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "РИНА" денежные средства в размере 10 000 000 руб.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств, предусмотренных кредитным договором N 700-01197-15 от 06.07.2015 г. между должником (Залогодатель) и заявителем (Залогодержатель) был заключен договор залога имущественного права N 700-01198-15 от 06.07.2015 г.

Согласно п. 2.1 договора залога имущественного права требования N 700-01198-15 от 06.07.2015 г. должник передал в залог заявителю имущественное право требование на приобретение меди катодной и ее переработке, принадлежащей залогодателю как комитенту по договору комиссии N 484-КТ от 06.07.2015 г., заключенному между Должником и Обществом с ограниченной ответственностью "РОССКАТ-Сырье". Стоимость предмета залога, исходя из условий договора залога, составила 10 000 000 (Десять миллионов) рублей.

Кроме того, АО "АВТОВАЗБАНК" заключило еще несколько кредитных договоров с должником, а также с ООО "ЦНК 100", ООО "ПАРИТЕТ", ООО "АВБ Фактор", ООО "СПЕНТА":

1. Кредитный договор N 700-00750-15 от 29.04.15г.

29.04.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "АВБ Фактор" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00750-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 49 950 000 руб.

За пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты в размере 19% годовых, а с 01 августа 2015 года в размере 11 % годовых.

Проценты начисляются ежемесячно, с 1-го по последнее число текущего месяца, на фактический остаток ссудной задолженности.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 49 950 000 руб.

ООО "АВБ Фактор" прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО "ЦНК 100", которое впоследствии было реорганизовано путем присоединения к ООО "РИНА". В связи с чем, все права и обязанности ООО "АВБ Фактор" перешли к ООО "РИНА".

2. Кредитный договор N 700-00754-15 от 29.04.15г.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 49 980 000,00 руб.

За пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты в размере 19% годовых, а с 01.08. 2015 года в размере 11% годовых.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 49 980 000 руб.

3. Кредитный договор N 700-00776-15 от 05.05.15г.

05.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "АВБ Фактор" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00776-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 50 000 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 50 000 000 руб.

4. Кредитный договор N 700-00780-15 от 05.05.15г.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 50 320 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 50 320 000 руб.

5. Кредитный договор N 700-00806-15 от 07.05.15г.

07.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "АВБ Фактор" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00806-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 49 900 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 49 900 000 руб.

6. Кредитный договор N 700-00892-15 от 20.05.15г.

20.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "АВБ Фактор" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00892-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 50 000 000,00 руб.

7. Кредитный договор N 700-00896-15 от 20.05.15г.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 43 950 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 43 950 000 руб.

8. Кредитный договор N 700-01105-15 от 10.06.15г.

10.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "АВБ Фактор" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01105-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 54 000 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 54 000 000 руб.

9. Кредитный договор N 700-01140-15 от 15.06.15г.

15.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "АВБ Фактор" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01140-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 26 400 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 26 400 000 руб.

10. Кредитный договор N 700-01171-15 от 25.06.15г.

25.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "АВБ Фактор" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01171-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 51 000 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 51 000 000 руб.

ООО "АВБ Фактор" прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ЭОО "ЦНК 100", которое впоследствии было реорганизовано путем присоединения к ООО "РИНА". В связи с чем все права и обязанности ООО "АВБ Фактор" перешли к ООО "РИНА".

11. Кредитный договор N 700-01175-15 от 25.06.15г.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 53 068 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" денежные средства в размере 53 068 000 руб.

12. Кредитный договор N 700-00655-15 от 21.04.15г.

21.04.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00655-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 49 980 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 49 980 000 руб.

ООО "ПАРИТЕТ" прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО "РИНА". В связи с чем, все права и обязанности ООО "ПАРИТЕТ" перешли к ООО "РИНА".

13. Кредитный договор N 700-00657-15 от 21.04.15г.

21.04.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00657-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 49 992 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 49 992 000 руб.

14. Кредитный договор N 700-00746-15 от 29.04.15г.

29.04.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) 5ществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00746-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 15 427 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 15 427 000 руб.

15. Кредитный договор N 700-00900-15 от 20.05.15г.

20.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00900-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 13 492 000, 00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 13 492 000 руб.

16. Кредитный договор N 700-00953-15 от 26.05.15г.

26.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00953-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 52 000 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 52 000 000 руб.

17. Кредитный договор N 700-00957-15 от 26.05.15г.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 53 000 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 53 000 000 руб.

18. Кредитный договор N 700-00972-15 от 27.05.15г.

27.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00972-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 35 158 000 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 35 158 000 руб.

19. Кредитный договор N 700-00977-15 от 28.05.15г.

28.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00977-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 38 061 000,00 руб.

За пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты в размере 19% годовых, а с 01 августа 2015 в размере 11% годовых.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 38 061 000 руб.

20. Кредитный договор N 700-01003-15 от 29.05.15г.

29.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01003-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 50 600 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 50 600 000 руб.

21. Кредитный договор N 700-01038-15 от 03.06.15г.

03.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01038-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 11 198 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 11 198 000 руб.

22. Кредитный договор N 700-01121-15 от 11.06.15г.

11.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПАРИТЕТ" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01121-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 31 092 000, 00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 31 092 000 руб.

23. Кредитный договор N 700-00772-15 от 05.05.15г.

05.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "РИНА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00772-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 18 545 000,00 руб.

Проценты начисляются ежемесячно, с l-гo по последнее число текущего месяца, на фактический остаток ссудной задолженности.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "РИНА" денежные средства в размере 18 545 000 руб.

24. Кредитный договор N 700-00964-15 от 27.05.15г.

27.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "РИНА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00964-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 52 100 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "РИНА" денежные средства в размере 52 100 000 руб.

25. Кредитный договор N 700-00970-15 от 27.05.15г.

27.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "РИНА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00970-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 52 100 000,00 руб.

26. Кредитный договор N 700-01008-15 от 01.06.15г.

01.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "РИНА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01008-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 21 598 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "РИНА" денежные средства в размере 21 598 000 руб.

27. Кредитный договор N 700-01014-15 от 01.06.15г.

01.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "РИНА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01014-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 44 540 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "РИНА" денежные средства в размере 44 540 000 руб.

28. Кредитный договор N 670-00700-15 от 08.05.15г.

08.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "СПЕНТА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 670-00700-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 50 000 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "СПЕНТА" денежные средства в размере 50 000 000 руб.

ООО "СПЕНТА" прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО "РИНА". В связи с чем, все права и обязанности ООО "СПЕНТА" перешли к ООО "РИНА".

29. Кредитный договор N 670-00724-15 от 19.05.15г.

19.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "СПЕНТА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 670-00724-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 52 000 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "СПЕНТА" денежные средства в размере 52 000 000 руб.

30. Кредитный договор N 670-00767-15 от 01.06.15г.

01.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) Обществом с ограниченной ответственностью "СПЕНТА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 670-00767-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 45 996 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "СПЕНТА" денежные средства в размере 45 996 000 руб.

31. Кредитный договор N 670-00768-15 от 01.06.15г.

01.06.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "СПЕНТА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 670-00768-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 21 322 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "СПЕНТА" денежные средства в размере 21 322 000 руб.

32.Кредитный договор N 670-00784-15 от 08.06.15г.

08.06.15г между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "СПЕНТА" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 670-00784-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 30 682 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "СПЕНТА" денежные средства в размере 30 682 000 руб.

33. Кредитный договор N 700-00629-15 от 20.04.15г.

20.04.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЦНК 100" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00629-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 50 000 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 50 000 000 руб.

ООО "ЦНК 100" прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО "РИНА". В связи с чем, все права и обязанности ООО "ЦНК 100" перешли к ООО "РИНА".

34. Кредитный договор N 700-00637-15 от 20.04.15г.

20.04.15 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЦНК 100" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00637-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 39 400 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 39 400 000 руб.

35. Кредитный договор N 700-00774-15 от 05.05.2015 г.

05.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЦНК 100" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00774-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 42 763 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 42 763 000 руб.

ООО "ЦНК 100" прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО "РИНА". В связи с чем, все права и обязанности ООО "ЦНК 100" перешли ООО "РИНА".

36. Кредитный договор N 700-00819-15 от 08.05.15г.

08.05.15г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗЕАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЦНК 100" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00819-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 33 473 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 33 473 000 руб.

37. Кредитный договор N 700-00929-15 от 25.05.15г.

25.05.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЦНК 100" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-00929-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 26 430 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 26 430 000 руб.

38. Кредитный договор N 700-00933-15 от 25.05.15г.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 42 700 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ПАРИТЕТ" денежные средства в размере 42 700 000 руб.

ООО "ЦНК 100" прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО"РИНА". В связи с чем, все права и обязанности ООО "ЦНК 100" перешли к ООО "РИНА".

39. Кредитный договор N 700-00937-15 от 25.05.15г.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 39 850 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 39 850 000 руб.

40. Кредитный договор N 700-01207-15 от 08.07.15 г.

08.07.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЦНК 100" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01207-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 24 400 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 24 400 000 руб.

41. Кредитный договор N 700-01212-15 от 09.07.15г.

09.07.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЦНК 100" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01212-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 4 800 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 4 800 000 руб.

42. Кредитный договор N 700-01223-15 от 13.07.15г.

13.07.2015 г. между Открытым акционерным обществом "АВТОВАЗБАНК" (ОАО Банк АВБ) и Обществом с ограниченной ответственностью "ЦНК 100" (Заемщик) был заключен Кредитный договор N 700-01223-15.

Согласно п. 1.1 Кредитного договора Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 42 577 000,00 руб.

На основании кредитного договора ОАО "АВТОВАЗБАНК" зачислило на расчетный счет ООО "ЦНК 100" денежные средства в размере 42 577 000 руб.

В обеспечение исполнения обязательств по перечисленным кредитным договорам Должник предоставил в залог Банку свое имущество - имущественное право требования к ООО "РОССКАТ-Сырье" по Договорам залога имущественного права требования заключенных между Должником, его правопредшественниками и Банком, общей залоговой стоимостью равной общей сумме выданных кредитов - 1 674 644 000 руб.

Лица, участвующие в обособленном споре, данные обстоятельства заключения перечисленных кредитных договоров не оспаривали, факт зачисления кредитов на расчетные счета названных заемщиков не опровергали.

Однако указанные обстоятельства не являются достаточным основанием для включения в реестр требований кредиторов должника требований, основанных на этих кредитных договорах, ввиду следующего.

ПАО НБ "Траст" сослался на выдачу АО Банк АВБ, ИНН 6320006108 кредитов, зачисленных на расчетные счета должника - ООО "Рина" и его правопредшественников - ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента", а также представил в материалы данного обособленного спора типичный набор документов, обычно оформляемых при совершении кредитной сделки (кредитные договоры, выписки с расчетного счета должника) и обеспечительной сделки (договоры залога, договоры комиссии).

В результате исследования выписок по расчетным счетам судом апелляционной инстанции установлено, что все денежные средства, зачисленные АО Банк АВБ, ИНН 6320006108 на основании 43 кредитных договоров на расчетные счета должника - ООО "Рина", а также его правопредшественников - ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента", были в тот же день возвращены указанной кредитной организации:

1) По кредитному договору N 700-00629-15 от 20.04.2015 сумма 50 000 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 50 021 961 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Паритет" (в составе суммы 122 079 325 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 1 212 345,74 руб., 116 449 000 руб., 4 243 210,15 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 20.04.2015.

2) По кредитному договору N 700-00637-15 от 20.04.2015 сумма 39 400 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 39 403 385 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Аркаим 12" (в составе суммы 41 989 325 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 1 461 178,08 руб., 417 479,45 руб., 40 100 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 20.04.2015.

3) По кредитному договору N 700-00655-15 от 21.04.2015 сумма 49 980 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "КомстарИнвест" (в составе суммы 130 935 828 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 1 251 657,54 руб., 4 112 589,04 руб., 114 500 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 21.04.2015.

4) По кредитному договору N 700-00657-15 от 21.04.2015 сумма 49 992 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 49 999 778 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "КомстарИнвест" (в составе суммы 130 935 828 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 1 251 657,54 руб., 4 112 589,04 руб., 114 500 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 21.04.2015.

5) По кредитному договору N 700-00746-15 от 29.04.2015 сумма 15 427 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 15 427 300 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "ПиГрупп" (в составе суммы 15 818 660 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 227 570,54 руб., 478 682,88 руб., 15 075 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 29.04.2015.

6) По кредитному договору N 700-00750-15 от 29.04.2015 сумма 49 950 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Константа" (в составе суммы 71 805 640 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 2 177 522,86 руб., 68 576 000 руб., 1 035 215,77 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 29.04.2015.

7) По кредитному договору N 700-00754-15 от 29.04.2015 сумма 49 980 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 49 987 010 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Константа" (в составе суммы 71 805 640 руб.) и ООО "ЦНК 100" (в составе суммы 42 662 870 руб.). ООО "Константа" (в составе сумм 2 177 522,86 руб., 68 576 000 руб., 1 035 215,77 руб.) и ООО "ЦНК 100" (в составе сумм 40 744 000 руб., 1 293 761,55 руб., 615 066,94 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 29.04.2015.

8) По кредитному договору N 700-00774-15 от 05.05.2015 сумма 42 763 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 42 763 195 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "ФинПорт" (в составе суммы 93 341 210 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 232 000,41 руб., 89 137 000 руб., 3 944 006,99 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 05.05.2015.

9) По кредитному договору N 700-00776-15 от 05.05.2015 сумма 50 000 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 103 113 000 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "ФинПорт" (в составе суммы 93 341 210 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 232 000,41 руб., 89 137 000 руб., 3 944 006,99 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 05.05.2015.

10) По кредитному договору N 700-00780-15 от 05.05.2015 сумма 50 320 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 103 113 000 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "ИнтерКом" (в составе суммы 81 830 680 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 203 096,97 руб., 3 452 648,78 руб., 78 032 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 05.05.2015.

11) По кредитному договору N 700-00772-15 от 05.05.2015 сумма 18 545 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "РИНА", с расчетного счета ООО "РИНА" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "ИнтерКом" (в составе суммы 81 830 680 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 203 096,97 руб., 3 452 648,78 руб., 78 032 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 05.05.2015.

12) По кредитному договору N 700-00806-15 от 07.05.2015 сумма 49 900 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 49 927 070 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Константа" (в составе суммы 158 670 436 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 2 050 001,09 руб., 49 227 000 руб., 179 375,10 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 07.05.2015.

13) По кредитному договору N 700-00819-15 от 08.05.2015 сумма 33 473 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Дека" (в составе суммы 36 687 670 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 145 753,42 руб., 1 457 534,25 руб., 35 000 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 08.05.2015.

14) По кредитному договору N 700-00700-15 от 08.05.2015 сумма 50 000 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Спента", с расчетного счета ООО "Спента" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Дека" (в составе суммы 36 687 670 руб.) и ООО "КомстарИнвест" (в составе суммы 189 408 090 руб.). ООО "Дека" (в составе сумм 145 753,42 руб., 1 457 534,25 руб., 35 000 000 руб.) и ООО "КомстарИнвест" (в составе сумм 754 040,76 руб., 7 540 407,68 руб., 181 069 000 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 08.05.2015.

15) По кредитному договору N 700-00724-15 от 19.05.2015 сумма 52 000 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Спента", с расчетного счета ООО "Спента" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" (в составе суммы 95 684 560 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 3 330 575,07 руб., 904 013,23 руб., 91 403 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 19.05.2015.

16) По кредитному договору N 700-00892-15 от 20.05.2015 сумма 50 000 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 93 950 000 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Виста" (в составе суммы 111 158 778,28 руб.) и ООО "Актив" (в составе суммы 35 558 845,08 руб.). ООО "Виста" (в составе сумм 106 159 000 руб., 3 868 259,45 руб., 1 105 216,99 руб.) и ООО "Актив" (в составе сумм 353 722,73 руб., 33 976 000 руб., 1 220 343,46 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 20.05.2015.

17) По кредитному договору N 700-00896-15 от 20.05.2015 сумма 43 950 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 93 950 000 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Виста" (в составе суммы 111 158 778,28 руб.) и ООО "Актив" (в составе суммы 35 558 845,08 руб.). ООО "Виста" (в составе сумм 106 159 000 руб., 3 868 259,45 руб., 1 105 216,99 руб.) и ООО "Актив" (в составе сумм 353 722,73 руб., 33 976 000 руб., 1 220 343,46 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 20.05.2015.

18) По кредитному договору N 700-00900-15 от 20.05.2015 сумма 13 492 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Аркаим 12" (в составе суммы 69 739 727,59 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 693 401,10 руб., 66 603 000 руб., 2 426 903,83 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 20.05.2015.

19) По кредитному договору N 700-00929-15 от 25.05.2015 сумма 26 430 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 26 437 945 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Паритет" (в составе сумм 13 283 332,81 руб., 238 037 478 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 8 121 123,15 руб., 3 123 508,90 руб., 240 017 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 25.05.2015.

20) По кредитному договору N 700-00937-15 от 25.05.2015 сумма 39 850 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 39 858 260 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Паритет" (в составе сумм 13 283 332,81 руб., 238 037 478 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 8 121 123,15 руб., 3 123 508,90 руб., 240 017 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 25.05.2015.

21) По кредитному договору N 700-00929-15 от 25.05.2015 сумма 26 430 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 26 437 945 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Паритет" (в составе сумм 13 283 332,81 руб., 238 037 478 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 8 121 123,15 руб., 3 123 508,90 руб., 240 017 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 25.05.2015.

22) По кредитному договору N 700-00953-15 от 26.05.2015 сумма 52 00 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 105 000 000 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Шейр-Д" (в составе сумм 96 910 529 руб., 5 055 088,96 руб.), ООО "Тиком 21" (в составе суммы 2 415 206,99 руб.), ООО "Аркаим 12" (в составе суммы 55 818 468 руб.). ООО "Шейр-Д" (в составе сумм 199 783,18 руб., 4 786 000 руб., 64 774,93 руб., 3 036 707,02 руб., 1 253 244,16 руб., 92 598 000 руб.), ООО "Тиком 21" (в составе сумм 75 656,95 руб., 31 223,52 руб., 2 307 000 руб.) и ООО "Аркаим 12" (в составе сумм 1 710 520,54 руб., 717 315,08 руб., 53 000 000 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 26.05.2015.

23) По кредитному договору N 700-00957-15 от 26.05.2015 сумма 53 00 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 105 000 000 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Шейр-Д" (в составе сумм 96 910 529 руб., 5 055 088,96 руб.), ООО "Тиком 21" (в составе суммы 2 415 206,99 руб.), ООО "Аркаим 12" (в составе суммы 55 818 468 руб.). ООО "Шейр-Д" (в составе сумм 199 783,18 руб., 4 786 000 руб., 64 774,93 руб., 3 036 707,02 руб., 1 253 244,16 руб., 92 598 000 руб.), ООО "Тиком 21" (в составе сумм 75 656,95 руб., 31 223,52 руб., 2 307 000 руб.) и ООО "Аркаим 12" (в составе сумм 1 710 520,54 руб., 717 315,08 руб., 53 000 000 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 26.05.2015.

24) По кредитному договору N 700-00964-15 от 27.05.2015 сумма 52 100 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Рина", с расчетного счета ООО "Рина" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Кватро" (в составе суммы 141 652 570 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 4 362 827,89 руб., 1 899 941,18 руб., 135 181 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 27.05.2015.

25) По кредитному договору N 700-00970-15 от 27.05.2015 сумма 52 900 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Рина", с расчетного счета ООО "Рина" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Кватро" (в составе суммы 141 652 570 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 4 362 827,89 руб., 1 899 941,18 руб., 135 181 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 27.05.2015.

26) По кредитному договору N 700-00972-15 от 27.05.2015 сумма 38 158 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Кватро" (в составе суммы 141 652 570 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 4 362 827,89 руб., 1 899 941,18 руб., 135 181 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 27.05.2015.

27) По кредитному договору N 700-00977-15 от 28.05.2015 сумма 38 061 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 38 061 760 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Актив" (в составе суммы 138 065 567,17 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 1 918 450,30 руб., 131 623 000 руб., 4 042 448,85 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 28.05.2015.

28) По кредитному договору N 700-01003-15 от 29.05.2015 сумма 50 600 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Гермес" (в составе сумм 17 810 410,96 руб., 20 964 383,56 руб.) и ООО "ИРТЭ" (в составе суммы 12 375 501,37 руб.). ООО "Гермес" (в составе сумм 301 917,80 руб., 614 246,58 руб., 20 000 000 руб., 256 630,14 руб., 513 260,27 руб., 17 000 000 руб.) и ООО "ИРТЭ" (в составе сумм 368 428,22 руб., 814 798,08 руб., 11 130 000 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 29.05.2015.

29) По кредитному договору N 700-01008-15 от 01.06.2015 сумма 21 598 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Рина", с расчетного счета ООО "Рина" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 21 643 200 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Оникс" (в составе суммы 143 838 510 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 71 507,15 руб., 137 369 000 руб., 6 364 136,41 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 01.06.2015.

30) По кредитному договору N 700-01014-15 от 01.06.2015 сумма 44 540 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Рина", с расчетного счета ООО "Рина" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 44 540 400 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Оникс" (в составе суммы 143 838 510 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 71 507,15 руб., 137 369 000 руб., 6 364 136,41 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 01.06.2015.

31) По кредитному договору N 700-00767-15 от 01.06.2015 сумма 45 996 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Спента", с расчетного счета ООО "Спента" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 45 996 640 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Велес" (в составе сумм 6 886 447,73 руб., 146 936 060 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 76 509,09 руб., 6 732 800,44 руб., 146 978 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 01.06.2015.

32) По кредитному договору N 700-00768-15 от 01.06.2015 сумма 21 322 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Спента", с расчетного счета ООО "Спента" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 21 520 190 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Оникс" (в составе суммы 143 838 510 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 71 507,15 руб., 137 369 000 руб., 6 364 136,41 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 01.06.2015.

33) По кредитному договору N 700-01038-15 от 03.06.2015 сумма 11 198 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 11 268 326 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Алвента" (в составе сумм 21 978 024,66 руб., 4 776 786,81 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 32 794,52 руб., 940 109,59 руб., 21 000 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 03.06.2015.

34) По кредитному договору N 700-00784-15 от 08.06.2015 сумма 30 682 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Спента", с расчетного счета ООО "Спента" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 30 703 630 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Комета" (в составе суммы 91 470 982 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 124 723,28 руб., 1 231 642,47 руб., 29 950 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 08.06.2015.

35) По кредитному договору N 700-01105-15 от 10.06.2015 сумма 54 000 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Актив" (в составе суммы 148 708 411 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 142 303 000 руб., 740 755,35 руб., 5 629 740,60 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 10.06.2015.

36) По кредитному договору N 700-01121-15 от 11.06.2015 сумма 31 092 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Паритет", с расчетного счета ООО "Паритет" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Горизонт" (в составе суммы 53 377 214,54 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 1 186 849,32 руб., 171 780,82 руб., 30 000 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 11.06.2015.

37) По кредитному договору N 700-01140-15 от 15.06.2015 сумма 26 400 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 26 459 020 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "ФинПорт" (в составе суммы 96 205 358 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 78 200 000 руб., 510 602,74 руб., 3 053 013,70 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 15.06.2015.

38) По кредитному договору N 700-01171-15 от 25.06.2015 сумма 51 000 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 51 006 735 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "ЦНК 100" (в составе суммы 130 969 327,48 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 4 230 805,48 руб., 1 627 232,88 руб., 125 040 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 25.06.2015.

39) По кредитному договору N 700-01175-15 от 25.06.2015 сумма 53 068 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "АВБ Фактор", с расчетного счета ООО "АВБ Фактор" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" (в составе суммы 53 068 530 руб.), с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "ЦНК 100" (в составе суммы 130 969 327,48 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 4 230 805,48 руб., 1 627 232,88 руб., 125 040 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 25.06.2015.

40) По кредитному договору N 700-01197-15 от 06.07.2015 сумма 10 000 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "Рина", с расчетного счета ООО "Рина" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "Интел С" (в составе сумм 7 900 000 руб., 2 100 000 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 7 900 000 руб., 2 100 000 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 06.07.2015.

41) По кредитному договору N 700-01207-15 от 08.07.2015 сумма 24 400 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Интел С" (в составе сумм 1 590 520,55 руб., 21 800 000 руб.) и ООО "Горизонт" (в составе суммы 2 500 000 руб.). ООО "Интел С" (в составе сумм 100 000 руб., 25 090,40 руб., 1 390 904,12 руб., 21 800 000 руб.) и ООО "Горизонт" (в составе суммы 2 500 000 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 08.07.2015.

42) По кредитному договору N 700-01212-15 от 09.07.2015 сумма 4 800 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетные счета ООО "Интел С" (в составе суммы 1 943 232,88 руб.) и ООО "Горизонт" (в составе суммы 4 700 000 руб.). ООО "Интел С" (в составе сумм 100 000 руб., 148 824,65 руб., 1 602 246,58 руб.) и ООО "Горизонт" (в составе суммы 4 700 000 руб.) произвели погашение своих обязательств перед банком.

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 09.07.2015.

43) По кредитному договору N 700-01223-15 от 13.07.2015 сумма 42 577 000 руб. зачислена банком на расчетный счет ООО "ЦНК 100", с расчетного счета ООО "ЦНК 100" перечислена на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", с расчетного счета ООО "Росскат-Сырье" перечислена на расчетный счет ООО "АВБ Фактор" (в составе сумм 29 547 462 руб., 13 029 531,51 руб.), которое произвело погашение своих обязательств перед банком (в составе сумм 277 188,14 руб., 40 961 000 руб., 1 321 974,19 руб.).

Данные платежные операции осуществлялись в течение одного дня - 13.07.2015.

ПАО НБ "Траст" не представило в материалы обособленного спора доказательств, опровергающих изложенные обстоятельства выдачи кредитов и дальнейшего их движения по расчетным счетам, о фальсификации доказательств, имеющихся в материалах спора, не заявило.

Таким образом, всего на должника и его правопредшественников была оформлена выдача кредитов на сумму 1 674 644 000 (один миллиард шестьсот семьдесят четыре миллиона шестьсот сорок четыре тысячи) руб. и всего было погашено кредитных обязательств перед АО Банк АВБ на сумму 2 747 998 620 (два миллиарда семьсот сорок семь миллионов девятьсот девяносто восемь тысяч шестьсот двадцать) руб. 51 коп.

При этом именно такое движение кредитных средств не может свидетельствовать о фактически совершенных сделках по переводу кредитной задолженности с одного юридического лица на другое юридическое лицо поскольку сложившаяся к настоящему времени судебная практика исходит из возможности квалификации совокупности платежных операций в качестве единой сделки по переводу долга лишь в случае установления в составе этих операций всех неотъемлемых элементов, предусмотренных статьей 391 ГК РФ (определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 11.07.2019 N 305-ЭС18-19945(8) по делу N А40-196703/2016, от 29.04.2016 N 304-ЭС15-20061 по делу N А46-12910/2013).

Согласно пункту 1 статьи 391 Гражданского Кодекса Российской Федерации перевод долга с должника на другое лицо может быть произведен по соглашению между первоначальным должником и новым должником, а в обязательствах, связанных с осуществлением их сторонами предпринимательской деятельности, перевод долга может быть произведен по соглашению между кредитором и новым должником, согласно которому новый должник принимает на себя обязательство первоначального должника. В соответствии с абзацем первым пункта 2 той же статьи перевод должником своего долга на другое лицо допускается с согласия кредитора и при отсутствии такого согласия является ничтожным.

Следовательно, фактические действия по переводу долга, возникшего из кредитного договора, являются сделкой и влекут соответствующие ей правовые последствия (перемена должника в кредитном обязательстве) в случае, когда действия нового заемщика и первоначального заемщика, совершенные при наличии согласия кредитора (банка) на перевод долга, свидетельствуют о намерении нового заемщика принять на себя кредитные обязательства и о намерении первоначального заемщика выбыть из таких обязательств; для фактического перевода долга по кредитным обязательствам, связанным с осуществлением их сторонами предпринимательской деятельности, достаточно совершения таких действий лишь со стороны нового заемщика.

Однако при рассмотрении настоящего обособленного спора обстоятельства, которые бы указывали на состоявшийся перевод долга по кредитным договорам, судом не установлены: заемщики перечисляли суммы кредитов, полученные ими от банка, на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье", который не использовал их для погашения своей кредитной задолженности перед банком; в материалах обособленного спора отсутствуют доказательства получения ООО "Росскат-Сырье" кредитов от АО Банк АВБ; отсутствуют платежи с расчетных счетов заемщиков, получавших кредиты, непосредственно на расчетные счета заемщиков, погашавших в тот же день свою кредитную задолженность перед банком; в назначении совершенных платежей отсутствуют сведения о предоставлении денежных сумм этих платежей на погашение какой-либо ссудной задолженности перед банком; в текст кредитных договоров не включено согласие банка на перевод долга; участвующие в деле лица не представили в материалы обособленного спора каких-либо доказательств достигнутого соглашения о переводе долга, а также доказательств согласия банка на такой перевод.

Таким образом, реструктуризация кредитной задолженности перед банком с одновременным переводом долга по кредитным договорам с одного юридического лица на другое юридическое лицо путем выстраивания кредитно-платежных цепочек с участием должника и его правопредшественников не осуществлялась.

Делая этот вывод, суд апелляционной инстанции принимает во внимание, что судом первой инстанции при рассмотрении другого дела были установлены факты перевода кредитной задолженности перед АО Банк АВБ с одного юридического лица на другое юридическое лицо, которые в таких случаях сопровождались заключением соглашений о переводе долга (определение Арбитражного суда Самарской области от 28.08.2017 по делу А55-3870/2017).

При проверке деятельности банка также были установлены факты заключения заемщиками с согласия банка соглашений о перевода долга перед АО Банк АВБ (листы 84 - 87, 107 - 108 Заключения о результатах проверки обстоятельств ухудшения финансового положения Публичного акционерного общества АВТОВАЗБАНК, утв. Первым заместителем Генерального директора Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов").

Поэтому недоказанность заключения соглашений о переводе долга перед АО Банк АВБ и отсутствие в действиях участников платежных цепочек всех элементов, предусмотренных статьей 391 Гражданского Кодекса Российской Федерации не дают оснований для квалификации транзитных платежных цепочек через расчетные счета нескольких юридических лиц в качестве сделок по переводу долга перед АО Банк АВБ.

Кроме того, судом апелляционной инстанции установлена фактическая аффилированность АО Банк АВБ с должником и его правопредшественниками.

Из имеющихся в материалах обособленного спора выписок из Единого государственного реестра юридических лиц, а также из информации, содержащейся в представленных конкурсным управляющим ООО "Росскат-Сырье" доказательствах, усматривается, что участниками должника и его правопредшественников являлись:

Коннов Анатолий Евгеньевич, ИНН 632112855109 (участник ООО "Рина", ИНН 6321340419 и ООО "ЦНК 100", ИНН 6324037509);

Харунова Анна Викторовна, ИНН 632141644409 (участник ООО "Рина", ИНН 6321340419);

Заднепровская Ольга Ильинична, ИНН 632117568330 (участник ООО "ЦНК 100", ИНН 6324037509);

Пономарева Нелли Владимировна, ИНН 632310958145 (участник ООО "ЦНК 100", ИНН 6324037509);

Шулятиков Владимир Борисович, ИНН 632121714672 (участник ООО "Паритет", ИНН 6321272617);

Подопригора Юлия Георгиевна, ИНН 632125541702 (участник ООО "АВБ Фактор", ИНН 6323091479);

Мирошин Роман Анатольевич, ИНН неизвестен (участник ООО "АВБ Фактор", ИНН 6323091479);

Свириденко Дмитрий Анатольевич, ИНН 165035546834 (участник ООО "Спента", ИНН 1650207484).

Определением Арбитражного суда Самарской области от 07.09.2020 по делу N А55-28291/2018 направлен запрос в Управление ПФР в Центральном районе г. Тольятти и Ставропольском районе о предоставлении сведений о том, являлся ли когда-либо ПАО Банк АВБ, ИНН 6320006108 страхователем в отношении следующих физических лиц в связи с выплатой им или кому-либо из них заработной платы:

а) Коннов Анатолий Евгеньевич, ИНН 632112855109,

б) Харунова Анна Викторовна, ИНН 632141644409,

в) Заднепровская Ольга Ильинична, ИНН 632117568330,

г) Пономарева Нелли Владимировна, ИНН 632310958145,

д) Шулятиков Владимир Борисович, ИНН 632121714672,

е) Подопригора Юлия Георгиевна, ИНН 632125541702,

ж) Мирошин Роман Анатольевич, ИНН неизвестен,

з) Свириденко Дмитрий Анатольевич, ИНН 165035546834.

Как следует из ответа, представленного в арбитражный суд Государственным учреждением "Центр по выплате пенсий и обработке информации Пенсионного Фонда Российской Федерации по Самарской области", страхователь - ПАО Банк АВБ, ИНН 6320006108 представил сведения для включения в индивидуальные лицевые счета Коннова Анатолия Евгеньевича, Харуновой Анны Викторовны, Заднепровской Ольги Ильиничны, Пономаревой Нелли Владимировны, Шулятикова Владимира Борисовича, Подопригоры Юлии Георгиевны.

Статьей 1 Федерального закона от 01.04.1996 N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования" установлено, что страхователи - юридические лица, в том числе иностранные, и их обособленные подразделения; международные организации, осуществляющие свою деятельность на территории Российской Федерации (в отношении застрахованных лиц в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации"); семейные (родовые) общины коренных малочисленных народов Севера, Сибири и Дальнего Востока Российской Федерации, осуществляющие традиционную хозяйственную деятельность; крестьянские (фермерские) хозяйства; граждане, в том числе иностранные, лица без гражданства, проживающие на территории Российской Федерации, и индивидуальные предприниматели, осуществляющие прием на работу по трудовому договору, а также заключающие договоры гражданско-правового характера, на вознаграждения по которым в соответствии с законодательством Российской Федерации начисляются страховые взносы.

Согласно пункту 1 статьи 6 Федерального закона от 15.12.2001 N 167-ФЗ "Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации" страхователями по обязательному пенсионному страхованию являются лица, производящие выплаты физическим лицам, в том числе организации; индивидуальные предприниматели; физические лица.

На основании сведений, полученных из Государственного учреждения "Центр по выплате пенсий и обработке информации Пенсионного Фонда Российской Федерации по Самарской области", и положений законодательства об обязательном пенсионном страховании следует, что ПАО Банк АВБ, ИНН 6320006108 и участников должника (участников его правопредшественников) - Коннова Анатолия Евгеньевича, Харунову Анну Викторовну, Заднепровскую Ольгу Ильиничну, Пономареву Нелли Владимировну, Шулятикова Владимира Борисовича, Подопригору Юлию Георгиевну связывали трудовые отношения. Доказательств обратного в материалы обособленного спора не представлено.

Помимо этого, в Заключении о результатах проверки обстоятельств ухудшения финансового положения Публичного акционерного общества АВТОВАЗБАНК, утв. Первым заместителем Генерального директора Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Заключение Агентства), указано, что Зеленовская Наталья Николаевна являлась главным бухгалтером ООО "Архат", ООО "БОГЫР", ООО "Гермес", ООО "ИРТЭ", ООО "Март" и ООО "Спента" (лист 68 Заключения Агентства), при этом:

заместителем генерального директора ООО "Богыр" являлась Макеева Елена Евгеньевна - ведущий экономист Операционного офиса Банка в г. Набережные Челны (лист 69 Заключения Агентства);

заместителем генерального директора ООО "Гермес" являлась Миленькая Наталья Владимировна - кассир-контролер Операционного офиса Банка в г. Набережные Челны (лист 69 Заключения Агентства);

заместителем генерального директора ООО "Март" являлась Яковлева Диана Равкатовна - менеджер-кассир Операционного офиса Банка в г. Набережные Челны (лист 69 Заключения Агентства);

заместителем генерального директора ООО "УРАС"/ООО "Иртэ" являлась Егорушкина Ксения Алексеевна - юрисконсульт 2 категории Операционного офиса Банка в г. Набережные Челны (лист 69 Заключения Агентства).

Согласно сложившейся судебной практике, аффилированность может носить фактический характер без наличия формально-юридических связей между лицами (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 11.02.2019 N 305-ЭС18-17063(4) по делу N А40-233621/16).

Данные обстоятельства с учетом сложившейся правоприменительной практики позволяют суду апелляционной инстанции сделать вывод о фактической аффилированности кредитора - АО Банк АВБ и заемщиков - ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента".

В силу ч. 2 ст. 58 Гражданского Кодекса Российской Федерации при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица.

В соответствии с ч. 1 ст. 384 Гражданского Кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Из этого следует, что поскольку ПАО НБ "Траст", является правопреемником АО Банк АВБ в материальных правоотношениях и процессуальным правопреемником в данном деле о банкротстве (определение Арбитражного суда Самарской области от 22.08.2019 по данному делу), то его требования к ООО "Рина", основанные на кредитных договорах, являются требованиями аффилированного лица к должнику.

При этом конкурсный управляющий ООО "Росскат-Сырье" при рассмотрении судом обоснованности требования ПАО НБ "Траст" заявил о мнимости кредитных договоров, заключенных АО Банк АВБ с ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента".

При наличии обстоятельств, очевидно указывающих на мнимость сделки, либо доводов стороны спора о мнимости, установление только тех обстоятельств, которые указывают на формальное исполнение сделки, явно недостаточно (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 25.07.2016 по делу N 305-ЭС16-2411, по делу N А41-48518/2014).

Однако ПАО НБ "Траст" не представило в материалы обособленного спора доказательств, опровергающих сомнения лица, участвующего в данном деле, относительно мнимости кредитных договоров.

Более того, приходя к выводу о мнимости кредитных договоров суд также учитывает следующее.

Сформированная к настоящему моменту судебная практика рассмотрения дел о банкротстве исходит из того, что суд должен проверять не только формальное соблюдение внешних атрибутов документов, которыми кредиторы подтверждают обоснованность своих требований, но и оценивать разумные доводы и доказательства (в том числе косвенные как в отдельности, так и в совокупности), указывающие на пороки сделок, цепочек сделок (мнимость, притворность и т.п.) или иных источников формирования задолженности (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 29.10.2018 N 308-ЭС18-9470 по делу N А32-42517/2015).

В ситуации, когда независимые кредиторы представили серьезные доказательства и привели убедительные аргументы по поводу того, что именно указанным ими образом выстраивались отношения внутри группы, контролируемой одним и тем же лицом, аффилированный кредитор не может ограничиться представлением минимального набора документов (текста договора и платежных поручений) в подтверждение реальности заемных отношений. Он должен с достаточной полнотой раскрыть все существенные обстоятельства, касающиеся не только заключения и исполнения самой заемной сделки, но и оснований дальнейшего внутригруппового перенаправления денежных потоков, подтвердить, что движение средств соотносится с реальными хозяйственными отношениями, выдача займа и последующие операции обусловлены разумными экономическими или иными причинами (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 14.02.2019 N 305-ЭС18-17629 по делу N А40-122605/2017).

При рассмотрении подобной категории дел в каждом конкретном случае надлежит исследовать правовую природу отношений между участником (аффилированным лицом) и должником, цели и источники предоставления денежных средств, экономическую целесообразность и необходимость их привлечения путем выдачи займа, дальнейшее движение полученных заемщиком средств и т.п. (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 04.02.2019 N 304-ЭС18-14031 по делу N А81-7027/2016).

Поэтому в условиях аффилированности кредитора и должника рассмотрение обоснованности заявленных требований должно сопровождаться выяснением экономической целесообразности кредитования, обстоятельств дальнейшего движения полученных заемщиком средств, степени реальности хозяйственных отношений.

В Заключении Агентства указано: в ходе проведения анализа, рабочей группой установлено, что заемщики не осуществляют реальной финансово-хозяйственной деятельности, в связи с отсутствием у них других хозяйственных операций, кроме операций по перераспределению кредитных средств, предоставленных Банком, путем передачи ООО "РОССКАТ-Сырье", и направлением их на погашение кредитов других заемщиков, входящих в Группу (лист 61 Заключения Агентства).

Данные сведения касаются, помимо прочих юридических лиц, также ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента" (лист 55 Заключения Агентства, N N п/п 11, 21, 27, 32, 37).

ПАО НБ "Траст" не представило в материалы обособленного спора доказательств, опровергающих вывод ГК "Агентство по страхованию вкладов" об отсутствии у заемщиков реальной финансово-хозяйственной деятельности, в связи с чем, экономическая целесообразность в совершении кредитных сделок между аффилированными лицами не доказана.

ООО "Рина", а также его правопредшественники - ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента" направляли полученные от банка средства на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" по договорам комиссии. Предметом данных договоров является приобретение и дальнейшая переработка комиссионером (ООО "Росскат-Сырье") меди катодной для комитента (заемщики банка) от своего имени, но за счет комитента.

Согласно акту выездной налоговой проверки от 27.11.2017, показатели выручки ООО "Росскат-Сырье" составили: в 2013 году - 1 509 075 тыс. руб., в 2014 году - 3 612 145 тыс. руб., в 2015 году - 4 758 430 тыс. руб. (листы 10, 23 - 25 акта); обороты ООО "Росскат-Сырье" во 2 квартале 2015 года составили 911 378 160 руб. (лист 19 акта).

В предоставленных конкурсным управляющим ООО "Росскат-Сырье" сведениях, содержащихся в бухгалтерском учете ООО "Росскат-Сырье" (субсчет 62.1), отсутствуют упоминания о контрагентах ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента".

В материалы обособленного спора не представлено доказательств исполнения со стороны ООО "Росскат-Сырье" договоров комиссии, заключенных им с ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента". При этом указанные заемщики банка во 2 квартале 2015 года перечислили на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" средства в сумме 1 677 924 945 руб., что значительно превышает сумму валового товарооборота ООО "Росскат-Сырье" в том же квартале, определенную налоговым органом.

При этом довод представителя ПАО НБ "Траст" о реальности хозяйственных отношений по договорам комиссии, обоснованный ссылкой на двойные складские свидетельства, упоминаемые в Заключении Агентства, не является доказанным.

В статье 912 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что двойное складское свидетельство, представляющее собой ценную бумагу на предъявителя, является строго формализованным документом и должно иметь указанные в законе обязательные реквизиты, перечень которых содержится в статье 913 Гражданского кодекса Российской Федерации (постановление ФАС Поволжского округа от 03.08.2011 по делу N А57-11174/2010).

Как установлено ч. 2 ст. 143 Гражданского Кодекса Российской Федерации, предъявительской является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается ее владелец.

Между тем в материалы обособленного спора подлинники или копии двойных складских свидетельств, выданных ООО "Росскат-Сырье", или их частей - складского свидетельства или залогового свидетельства, не представлены. В Заключении Агентства отсутствуют сведения о том, что подлинники двойных складских свидетельств или их копии были предоставлены Агентству при проверке; рабочая группа Агентства ссылается лишь на расшифровки статей бухгалтерской отчетности, в которых упоминаются двойные складские свидетельства и предварительные договоры их выкупа (лист 58 Заключения Агентства), а также на выписки по расчетным счетам, открытым в банке, которые содержат сведения о платежах по выкупу двойных складских свидетельств (лист 59 Заключения Агентства).

Вместе с тем, имеющиеся в материалах обособленного спора выписки по расчетным счетам ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента", отражающие операции по перечислению на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" средств от должника и его правопредшественников, не содержат в назначении платежей ссылок на двойные складские свидетельства: в назначении всех этих платежей на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" упоминаются различные договоры комиссии, а также включены уточнения "за медь катодную".

Лица, участвующие в деле, в том числе правопреемник АО Банк АВБ - ПАО НБ "Траст", о фальсификации имеющихся в материалах обособленного спора выписок по расчетным счетам не заявляли, доказательств зачисления на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" платежей с иным назначением в материалы обособленного спора не представили.

В соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", каждый факт хозяйственной жизни подлежит оформлению первичным учетным документом. Не допускается принятие к бухгалтерскому учету документов, которыми оформляются не имевшие места факты хозяйственной жизни, в том числе лежащие в основе мнимых и притворных сделок.

Поэтому в условиях фактической аффилированности кредитора по кредитным договорам - АО Банк АВБ (его правопреемника - ПАО НБ "Траст") и заемщиков по тем же договорам - ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента" сведения бухгалтерской отчетности последних в отсутствие первичных документов, подтверждающих достоверность этой отчетности, не являются надлежащими доказательствами в рамках спора о включении в реестр требований кредиторов ООО "Рина" требований аффилированного с этим должником лица.

Таким образом, заявитель не представил доказательств реального существования двойных складских свидетельств, выданных ООО "Росскат-Сырье" при исполнении им договоров комиссии, и по этой причине не доказал реальность хозяйственных отношений по этим договорам.

Данные обстоятельства позволяют прийти к выводу об отсутствии реальных хозяйственных отношений между ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента" и ООО "Росскат-Сырье".

О наличии фактической аффилированности может свидетельствовать поведение лиц в хозяйственном обороте, в частности, заключение между собой сделок и последующее их исполнение на условиях, недоступных обычным (независимым) участникам рынка (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 26.05.2017 N 306-ЭС16-20056(6) по делу N А12-45751/2015).

Значительный размер средств, перечисленных заемщиками банка на расчетный счет ООО "Росскат-Сырье" в течение одного квартала в условиях отсутствия между ними реальных хозяйственных отношений, а также сложившаяся правоприменительная практика установления фактической аффилированности лиц посредством анализа их поведения в хозяйственном обороте свидетельствует о фактической аффилированности должника и его правопредшественников с ООО "Росскат-Сырье".

Средства, полученные ООО "Росскат-Сырье" от должника и его правопредшественников, в дни их получения перечислены ООО "Росскат-Сырье" на расчетные счета юридических лиц, погашавших свою задолженность перед АО Банк АВБ за счет этих средств: ООО "Аркаим 12", ООО "КомстарИнвест", ООО "ПиГрупп", ООО "Константа", ООО "ФинПорт", ООО "ИнтерКом", ООО "Дека", ООО "Виста", ООО "Актив", ООО "Шейр-Д", ООО "Тиком 21", ООО "Кватро", ООО "Гермес", ООО "ИРТЭ", ООО "Оникс", ООО "Велес", ООО "Алвента", ООО "Комета", ООО "Горизонт", ООО "Интел С".

Перечисленные юридические лица, как установлено ГК "Агентство по страхованию вкладов" (лист 61 Заключения Агентства), не осуществляли реальной финансово-хозяйственной деятельности, в связи с отсутствием у них других хозяйственных операций, кроме операций по перераспределению кредитных средств, предоставленных Банком (лист 55 Заключения Агентства, N N п/п 7, 8, 10, 12, 13, 14, 17, 19, 22, 23, 24, 25, 26, 28, 35, 38, 40, 41, 43, 44). В материалы обособленного спора не представлено доказательств имущественного или иного предоставления этими юридическими лицами за полученные от ООО "Росскат-Сырье" платежи.

Данные обстоятельства также свидетельствуют об отсутствии реальных хозяйственных отношений между ООО "Росскат-Сырье" и юридическими лицами, получившими от него средства, использованные для погашения их задолженности перед АО Банк АВБ, а также о фактической аффилированности плательщика (ООО "Росскат-Сырье") и получателей его платежей на общую сумму 2 970 018 051 руб. ввиду поведения этих лиц, нетипичного для обычного участника экономической деятельности: перечисление значительных сумм в течение одного квартала в условиях отсутствия между плательщиком и получателями платежей реальных хозяйственных отношений.

На основании фактической аффилированности АО Банк АВБ с ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента", а также аффилированности этих обществ с ограниченной ответственности с ООО "Росскат-Сырье", которое аффилировано с ООО "Аркаим 12", ООО "КомстарИнвест", ООО "ПиГрупп", ООО "Константа", ООО "ФинПорт", ООО "ИнтерКом", ООО "Дека", ООО "Виста", ООО "Актив", ООО "Шейр-Д", ООО "Тиком 21", ООО "Кватро", ООО "Гермес", ООО "ИРТЭ", ООО "Оникс", ООО "Велес", ООО "Алвента", ООО "Комета", ООО "Горизонт", ООО "Интел С", суд апелляционной инстанции делает вывод об аффилированности АО Банк АВБ со всеми юридическими лицами, участвовавшими в выстраивании однодневных цепочек платежей, начинавшихся и заканчивавшихся на ссудных счетах этого банка.

В пункте 1 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020, разъяснено, что в ситуации, когда не связанный с должником кредитор представил косвенные доказательства, поставившие под сомнение факт существования долга, аффилированный кредитор не может ограничиться представлением минимального комплекта документов (например, текста договора займа и платежных поручений к нему, отдельных документов, со ссылкой на которые денежные средства перечислялись внутри группы) в подтверждение реальности заемных отношений. Он должен исчерпывающе раскрыть все существенные обстоятельства, касающиеся заключения и исполнения самой заемной сделки, оснований дальнейшего внутригруппового перераспределения денежных средств, подтвердив, что оно соотносится с реальными хозяйственными отношениями, выдача займа и последующие операции обусловлены разумными экономическими причинами. При этом аффилированный кредитор не имеет каких-либо препятствий для представления суду полного набора дополнительных доказательств, находящихся в сфере контроля группы, к которой он принадлежит, устраняющего все разумные сомнения по поводу мнимости сделки. Если аффилированный кредитор не представляет такого рода доказательства, то считается, что он отказался от опровержения факта, о наличии которого со ссылкой на конкретные документы указывают его процессуальные оппоненты (ст. ст. 9 и 65 АПК РФ). В подобной ситуации действия, связанные с временным зачислением аффилированным лицом средств на счет должника, подлежат квалификации по правилам, установленным ст. 170 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В силу ч. 1 ст. 170 Гражданского Кодекса Российской Федерации мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

В соответствии с ч. 2 ст. 168 Гражданского Кодекса Российской Федерации сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В пункте 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных статьями 61.2 и 61.3, само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

Как указано в абзаце четвертом пункта 71 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", возражение ответчика о том, что требование истца основано на ничтожной сделке, оценивается судом по существу независимо от истечения срока исковой давности для признания этой сделки недействительной.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу о мнимости кредитных договоров, оформленных АО Банк АВБ с участием ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента".

При этом в материалы обособленного спора не представлено доказательств кредитования АО Банк АВБ заемщиков, осуществлявших независимую от указанного банка экономическую деятельность, и последующее освобождение таких заемщиков от исполнения кредитных обязательств посредством выстраивания кредитно-платежных цепочек с участием аффилированных юридических лиц, что не дает достаточных оснований для квалификации мнимых кредитных сделок АО Банк АВБ с должником и его правопредшественниками в качестве притворных.

Судом апелляционной инстанции установлено, что каждая однодневная цепочка платежей, начинавшаяся на одном ссудном счете АО Банк АВБ, проходившая через транзитные расчетные счета аффилированных с банком юридических лиц и заканчивавшаяся на другом ссудном счете (ссудных счетах) АО Банк АВБ, являлась внутрибанковской и потому не затрагивала корреспондентских счетов АО Банк АВБ.

Как установлено пунктом 4.29 Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утв. Банком России 16.07.2012 N 385-П, в редакции, действовавшей в период возникновения спорных правоотношений, в кредит счетов зачисляются суммы, поступающие указанным организациям, в корреспонденции с корреспондентскими счетами, счетами организаций, счетами по учету бюджетных, внутрибанковских операций, по учету кредитов и другими счетами. По дебету счетов отражаются суммы, списываемые со счетов, в корреспонденции со счетами, указанными по кредиту.

Из приведенного нормативного регулирования, ч. 1 ст. 170 Гражданского Кодекса Российской Федерации и законодательства о бухгалтерском учете следует, что безналичные расчетные операции клиентов исполнялись банками в 2015 году посредством ведения бухгалтерского учета, а внутрибанковские платежи клиентов, в основе которых отсутствуют реальные отношения по поставке товаров, выполнению работ, оказанию услуг, предоставлению имущества во временное пользование, влекут в качестве последствия таких платежей лишь бухгалтерские проводки во внутреннем бухгалтерском учете банка, а также в бухгалтерском учете участников таких операций.

В определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 26.11.2018 N 305-ЭС18-11840 по делу N А40-70992/2017 разъяснено, что предполагается, что кредиторы, прежде чем их требование включается в реестр, осуществили какое-либо предоставление в пользу имущественной массы должника (пополнили ее) либо должником была умалена имущественная масса таких кредиторов (в том числе за счет изъятия, повреждения какой-нибудь ценности), в связи с чем возникла обязанность произвести возмещение. Таким образом, по общему правилу кредиторами являются лица, которые в результате вступления в отношения с должником претерпели определенные негативные последствия по причине последующего применения к должнику процедур несостоятельности. Этим объясняется, почему такие кредиторы вправе претендовать на распределение средств, вырученных от реализации конкурсной массы.

В рассматриваемом случае заявитель не представил доказательств того, что в результате совершения кредитных сделок имущественная масса должника была пополнена, им не опровергнуто надлежащими доказательствами образование задолженности должника посредством транзитного перечисления средств по расчетным счетам аффилированных с банком юридических лиц, а также не доказано возникновение каких-либо реальных имущественных последствий совершения мнимых кредитных сделок, в том числе не доказано уменьшение имущественной массы АО Банк АВБ как результата мнимого кредитования.

В пункте 3.1 Методических рекомендаций по оценке ссудной и приравненной к ней задолженности банков, утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 24.04.2009, сообщается, что при выявлении технических ссуд представителям Агентства необходимо учитывать, что банки используют технические ссуды, как правило, в целях:

- формирования уставного капитала банка ненадлежащими активами;

- вывода ликвидных активов из банка, в том числе на реализацию предпринимательских проектов руководителей, акционеров (участников) и членов совета директоров (наблюдательного совета) и (или) коллегиального исполнительного органа банка;

- регулирования обязательных нормативов, доходности и рентабельности банка;

- проведения сомнительных операций по поручениям клиентов, критерии которых определены письмами Банка России от 21 января 2005 г. N 12-Т, от 26 января 2005 г. N 17-Т, от 26 декабря 2005 г. N 161-Т, от 13 марта 2008 г. N 24-Т, от 1 ноября 2008 г. N 137-Т.

При этом в Заключении Агентства указано, что операции по кредитованию Банком технических заемщиков в исследуемом периоде фактически привели к формированию значительного объема фиктивных процентных доходов Банка и сокрытию его реальных убытков (лист 139 Заключения Агентства).

При указанных обстоятельствах суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что выдача технических ссуд оформлялась мнимыми кредитными сделками в целях регулирования обязательных нормативов, доходности и рентабельности АО Банк АВБ. Доказательства обратного в материалы обособленного спора не представлены.

В пункте 18 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 6, Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации N 8 от 01.07.1996 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что коммерческие организации, за исключением унитарных предприятий и иных организаций, предусмотренных законом, наделены общей правоспособностью (статья 49) и могут осуществлять любые виды предпринимательской деятельности, не запрещенные законом, если в учредительных документах таких коммерческих организаций не содержится исчерпывающий (законченный) перечень видов деятельности, которыми соответствующая организация вправе заниматься.

Согласно ч. 1 ст. 2 Гражданского Кодекса Российской Федерации предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

Таким образом деятельность, направленная на регулирование в обход закона обязательных нормативов, доходности и рентабельности коммерческого банка, не является предпринимательской и нарушает установленный ч. 1 ст. 10 Гражданского Кодекса Российской Федерации запрет на действия в обход закона с противоправной целью, а потому коммерческие организации, совершившие гражданско-правовые сделки с указанной целью, вышли за пределы общей правоспособности коммерческих организаций, ограниченной абз. 2 ч. 1 ст. 49 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Сделки в целях регулирования обязательных нормативов, доходности и рентабельности коммерческого банка не отнесены к числу банковских операций и других сделок, разрешенных для кредитной организации статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

По этой причине, АО Банк АВБ вышло также за пределы специальной правоспособности, ограниченной положениями статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

В силу статьи 169 Гражданского Кодекса Российской Федерации сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные ст. 167 настоящего Кодекса.

Как разъяснено в Определении Конституционного Суда Российской Федерации от 08.06.2004 N 226-О, статья 169 Гражданского Кодекса Российской Федерации указывает, что квалифицирующим признаком антисоциальной сделки является ее цель, т.е. достижение такого результата, который не просто не отвечает закону или нормам морали, а противоречит - заведомо и очевидно для участников гражданского оборота - основам правопорядка и нравственности. Антисоциальность сделки, дающая суду право применять данную норму Гражданского кодекса Российской Федерации, выявляется в ходе судопроизводства с учетом всех фактических обстоятельств, характера допущенных сторонами нарушений и их последствий.

Поэтому обстоятельства данного обособленного спора (совершение кредитных сделок в целях регулирования обязательных нормативов, доходности и рентабельности АО Банк АВБ; совершение схемных кредитно-платежных цепочек операций в обход законодательных ограничений в отношении правоспособности коммерческих организаций, в том числе коммерческих банков) могут свидетельствовать о ничтожности кредитных сделок не только на основании ч. 1 ст. 10, ч 2 ст. 168, ч, 1 ст. 170 Гражданского Кодекса Российской Федерации, но также и на основании статьи 169 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Следовательно кредитные сделки, совершенные АО Банк АВБ с участием ООО "Рина", ООО "ЦНК 100", ООО "Паритет", ООО "АВБ Фактор", ООО "Спента" являются ничтожными в силу положений пункта 1 статьи 10, пункта 2 статьи 168, статьи 169, пункта 1 статьи 170 ГК РФ.

Недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения (ч. 1 ст. 167 Гражданского Кодекса Российской Федерации).

Таким образом, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об обоснованности отказа суда первой инстанции во включении требований ПАО НБ "Траст" в реестр требований кредиторов ООО "Рина" как по причине недействительности кредитных сделок, на которых основаны требования заявителя, так и по причине отсутствия для АО Банк АВБ негативных имущественных последствий от такого выстраивания отношений с аффилированными юридическими лицами.

Относительно заявления в суде первой инстанции конкурсным управляющим ООО "Росскат-Сырье", привлеченного к участию в данном споре в качестве заинтересованного лица (определение Арбитражного суда Самарской области от 25.02.2019 по делу N А55-28291/2018) суд апелляционной инстанции отмечает следующее.

В силу статьи 40 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицами, участвующими в деле, являются заявители и заинтересованные лица - по делам особого производства, по делам о несостоятельности (банкротстве) и в иных предусмотренных настоящим Кодексом случаях.

В абзаце пятом пункта 10 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" разъяснено, что поскольку исковая давность применяется только по заявлению стороны в споре (ч. 2 ст.199 Гражданского Кодекса Российской Федерации), соответствующее заявление, сделанное третьим лицом, по общему правилу не является основанием для применения судом исковой давности. Вместе с тем заявление о пропуске срока исковой давности может быть сделано третьим лицом, если в случае удовлетворения иска к ответчику возможно предъявление ответчиком к третьему лицу регрессного требования или требования о возмещении убытков.

Согласно сложившейся судебной практике, данные разъяснения подлежат применению при рассмотрении споров по делам о банкротстве (Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 05.11.2020 N Ф06-49352/2019 по делу N А49-15862/2016).

В связи с тем, что ООО "Рина" заявило свои требования для включения их в реестр требований кредиторов ООО "Росскат-Сырье" и рассмотрение этих требований приостановлено определением Арбитражного суда Самарской области от 25.02.2020 по делу N А55-26907/2018 до вступления в законную силу судебного акта по данному обособленному спору, рассматриваемому в рамках дела о банкротстве ООО "Рина" (так как названные споры являются взаимосвязанными), то ООО "Росскат-Сырье" вправе заявить о пропуске АО Банк АВБ срока исковой давности по требованиям к ООО "Рина" на основании абзаца пятого пункта 10 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности".

Кроме того, в абзаце первом пункта 14 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 15.12.2004 N 29 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что возражения на требования конкурсных кредиторов, основанные на пропуске исковой давности, являются средством защиты заинтересованных лиц, а потому могут заявляться любым лицом, имеющим право на заявление возражений относительно требований кредиторов в соответствии со статьями 71 или 100 Закона о банкротстве.

Дополнительные соглашения от 07.12.2015 к кредитным договорам устанавливают срок исполнения обязательств по возврату кредитов - 28.12.2015.

Как следует из материалов спора, заявление АО Банк "АвтоВазБанк" (вх. N 8713) поступило в суд первой инстанции 21.01.2019. Доказательств направления в суд указанного заявления до истечения срока исковой давности (28.12.2018) в материалы спора не представлено.

Таким образом, срок исковой давности в отношении требований ПАО НБ "Траст", основанных на 42 кредитных договорах (за исключением требований, основанных на кредитном договоре от 06.07.2015 N 700-01197-15), пропущен, что является дополнительным основанием для отказа в удовлетворении заявления банка.

Приведенные в апелляционной жалобе доводы были предметом исследования суда первой инстанции и им дана надлежащая правовая оценка. По существу доводы апелляционной жалобы сводятся к несогласию ответчика с выводами суда о фактических обстоятельствах дела и иной оценке представленных в материалы дела доказательств, что не может служить основанием для отмены судебного акта.

В апелляционной жалобе ПАО НБ "Траст" ссылается на недоказанность того, что воля всех сторон кредитных сделок являлось однонаправленной и такие стороны ставили цель регулярно совершать мнимые сделки.

Между тем согласно сложившейся судебной практике бремя опровержения доводов о мнимости сделки, на которой основано заявленное для включения в реестр требование, несет аффилированный с должником кредитор (пункт 1 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020).

Таким аффилированным с должником кредитором является в данном обособленном споре ПАО НБ "Траст", на котором лежало бремя опровержения доводов о мнимости кредитных сделок и который не представил доказательств, подтверждающих реальность возникновения кредитных обязательств аффилированных с банком юридических лиц.

Довод апелляционной жалобы об отнесении спорной ссудной задолженности ко 2-й категории качества опровергается выводами ГК "АСВ", согласно которым технические ссуды, в том числе задолженность должника и его правопредшественников, реклассифицирована в 5 категорию качества с формированием резерва на возможные потери в размере 100 % (лист 73 Заключения Агентства).

Довод заявителя апелляционной жалобы о доказанности факта выдачи кредита должнику (его правопредшественникам) и недоказанности возврата кредита должником при изложенных выше обстоятельствах не может быть принят судом.

Кроме того, право денежного требования банка к фактически аффилированному с ним должнику не является доказанным в случае, если банк основывает эти требования исключительно на внутрибанковских проводках, а дальнейшее движение кредита по расчетным счетам аффилированных юридических лиц не сопровождались возникновением реальных экономических отношений в виде передачи товаров, выполнении работ, оказании услуг, что напрямую вытекает из сложившейся судебной практики по такого рода спорам (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 07.05.2018 N 309-ЭС14-2050 по делу N А76-21914/2013).

Довод заявителя апелляционной жалобы о том, что требования об оспаривании Кредитного договора ни в деле о банкротстве, ни в общем порядке не заявлялись не может служить основанием для отмены судебного акта суда первой инстанции, который наделен правом расценить сделку, на которой основано требование кредитора, в качестве ничтожной при наличии достаточных к тому оснований (абзац 4 пункта 4 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", пункт 13 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2017), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 15.11.2017, пункт 22 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2018), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 14.11.2018, Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 15.09.2020 N 308-ЭС19-9133(10) по делу N А25-2825/2017).

Довод заявителя апелляционной жалобы об отсутствии до 07.03.2019 аффилированности между ПАО Национальный Банк "ТРАСТ" и компаниями, входящими в ГК "Росскат", не опровергает установленного определением Арбитражного суда Самарской области от 22.08.2019 правопреемства ПАО НБ "Траст" в отношении прав и обязанностей АО Банк АВБ, из чего в силу ч. 1 ст. 384 Гражданского Кодекса Российской Федерации вытекает вывод о переходе к правопреемнику требований кредитора, аффилированного с должником. Поэтому при таких обстоятельствах требования правопреемника АО Банк АВБ к должнику являются, как указано выше, требованиями аффилированного с должником лица. Следовательно, в данной части доводы заявителя апелляционной жалобы не опровергают правильных по существу выводов суда первой инстанции.

Ссылка заявителя апелляционной жалобы на судебные акты по делу N А56-94223/2020 не имеет правового значения, поскольку обстоятельства данного обособленного спора и спора по указанному делу не являются тождественными или схожими.

Ссылка заявителя апелляционной жалобы на судебные акты Верховного Суда Российской Федерации также не может быть принята, поскольку в условиях аффилированности должника и кредитора именно последний обязан опровергнуть доводы лиц, участвующих в деле, о мнимости кредитных сделок. Однако соответствующих доказательств со стороны ПАО НБ "Траст" в материалы спора не представлено. Поэтому сложившаяся судебная практика презюмирует согласованность воли должника и аффилированного с ним кредитора (пункт 1 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020).

Довод заявителя апелляционной жалобы о непринятии судом первой инстанции доводов банка о пропуске срока исковой давности при рассмотрении вопроса о недействительности сделки по основаниям ст. 170 Гражданского Кодекса Российской Федерации не опровергает правильных по существу выводов суда первой инстанции, поскольку данный довод заявлен ПАО НБ "Траст" без учета сложившейся судебной практики (абзац 4 пункта 71 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации").

На основании изложенного, учитывая отсутствие нарушений, являющихся основанием для безусловной отмены судебного акта по ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определение Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2021 является законным и обоснованным. При указанных обстоятельствах апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2021 по делу N А55-28291/2018 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение месяца со дня его принятия с направлением кассационной жалобы через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

Т.И. Колодина

Судьи

Е.Г. Демина
В.А. Морозов

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Номер дела в первой инстанции: А55-28291/2018

Должник: ООО "Рина"

Кредитор: ООО "Фильтрум", ПАО национальный БАНК "ТРАСТ"

Третье лицо: АО Автовазбанк, АО Банк АВБ, ГУ Центр по выплате пенсий и обработке информации Пенсионного фонда РФ в Самарской области, Заднепровская О.И., Иванченко (Харунова)Анна Викторовна, К/У Клочкова Ю.А., к/у Цупрова Ксения Владимировна, Коннов Анатолий Евгеньевич, Межрайонная Инспекция Федеральной Налоговой Службы N 19 по Самарской Области, Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу, ООО "Алвента", ООО "Дека", ООО "Интел С", ООО "Интел-С", ООО "Комета", ООО "НЕДА", ООО "Орбита", ООО "Росскат-Сырье" в лице конкурсного управляющего Захарова Михаила Алексеевича, ООО "Шейр-Д", ООО Конкурсный управляющий " Алвента" Клочкова Юлия Александровна, ООО Конкурсный управляющий " Дека" Клочкова Юлия Александровна, ООО Конкурсный управляющий " Интел С" Клочкова Юлия Александровна, ООО Конкурсный управляющий " Комета" Клочкова Юлия Александровна, ООО Конкурсный управляющий " Орбита" Клочкова Юлия Александровна, ООО Конкурсный управляющий " Шейр-Д" Клочкова Юлия Александровна, ООО Конкурсный управляющий "Рина" - Клочкова Юлия Александровна, ООО Конкурсный управляющий "РОССКАТ-Сырье" Захаров Михаил Алексеевич, ООО Конкурсный управляющий "Росскат-Трейд" Терентьев Дмитрий Валентинович, ООО Росскат-Трейд, ПАО НБ " Траст", Подопригора Ю.Г., Свириденко Д.А., Свиридов Д.А., Сухова О Н, УПРАВЛЕНИЕ ПФР В ЦЕНТРАЛЬНОМ РАЙОНЕ Г. ТОЛЬЯТТИ (Межрайонное), Центральный Банк РФ, Цупрова К В, Шулятиков В.Б., ГУ Отдел адресно-справочной службы Управления по вопросам миграции МВД России по Самарской области, НП "ЦФОП АПК", ООО "Росскат-Сырье", ООО в/у "РОССКАТ-Сырье" Захаров М.А., ООО к/у "РОССКАТ-Сырье" Захаров М.А., САМРО Ассоциация антикризисных управляющих, Управление Росреестра по Самарской области, УФССП России по Самарской области, Цупрова К.В.

Хронология рассмотрения дела:

10.10.2022 Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда России N 306-ЭС22-17140

01.06.2022 Постановление Арбитражного суда Поволжского округа N Ф06-17930/2022

08.02.2022 Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда N 11АП-19940/2021

18.10.2019 Определение Арбитражного суда Самарской области N А55-28291/18

20.12.2018 Решение Арбитражного суда Самарской области N А55-28291/18