Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 апреля 2022 г. N 09АП-21456/22 по делу N А40-4819/2020

г. Москва

26 апреля 2022 г.

Дело N А40-4819/20

Резолютивная часть постановления объявлена 13 апреля 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 апреля 2022 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи С.А. Назаровой,

судей Ю.Л.Головачевой, Ж.Ц.Бальжинимаевой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Д.Шутенковой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ГК АСВ Коммерческого банка "Союзный" (ООО) на определение Арбитражного суда города Москвы от 02.03.2022 по делу N А40-4819/20, об отказе в удовлетворении ходатайства ООО КБ "Союзный" в лице конкурсного управляющего ГК АСВ об истребовании доказательств у Центрального Банка Российской Федерации.

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) Коммерческого банка "Союзный" (ООО)

при участии в судебном заседании:

от Цветкова А.В.- Оспельникова Ю.Н.по дов от 14.11.2021

от ГК АСВ- Гоциридзе И.И. по дов.от 21.07.2020

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.03.2020 в отношении Коммерческого банка "Союзный" (ООО) открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ГК АСВ.

В Арбитражный суд г. Москвы16.12.2021 поступило заявление конкурсного управляющего ГК "АСВ" об истребовании доказательств.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 02.03.2022 в удовлетворении ходатайства ООО КБ "Союзный" в лице конкурсного управляющего ГК АСВ об истребовании доказательств у Центрального Банка Российской Федерации отказано.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, ГК АСВ Коммерческого банка "Союзный" (ООО) обратился с апелляционной жалобой в Девятый арбитражный апелляционный суд, в которой просит определение суда отменить, заявление удовлетворить, в обоснование ссылаясь на нарушение судом норм материального и процессуального права.

В судебном заседании представитель апеллянта доводы апелляционной жалобы поддержал.

Представитель Цветкова А.В. в судебном заседании на доводы апелляционной жалобы возражал.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте ее рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии со ст. ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 267, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в силу следующих обстоятельств.

В силу положений статьи 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с пунктом 4 статьи 66 АПК РФ лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения.

Согласно подпункту 7 пункта 3 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан принять меры, направленные на поиск и возврат имущества кредитной организации, находящегося у третьих лиц, и предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о ее взыскании.

С учетом приведенной нормы, существо проведенных сделок, а также место консолидации выведенных по таким сделкам средств Банка подлежит установлению для целей последующего возврата в конкурсную массу.

В рамках выяснения и доказывания указанных обстоятельств, оценке подлежат обстоятельства перечисления средств Банка по "техническим" сделкам и дальнейшее распределение средств, установление экономической выгоды контролировавших Банк лиц с контрагентами и выгодоприобретателями по сделке, в том числе выявление признаков фактической аффилированности: общности экономических отношений.

Для установления таких обстоятельств необходимо провести анализ операций, проводимых по всем расчетным счетам контрагентов по "техническим" сделкам, а также по счетам контролировавших Банк лиц.

Согласно пункту 2 статьи 11 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" Банк России осуществляет деятельность оператора по переводу денежных средств в соответствии с данным федеральным законом, Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" и нормативными актами Банка России.

Согласно пункту 1.4. Положения о платежной системе Банка России, утвержденного приказом Банка России N 384-П от 29.06.2012, Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по банковским счетам участников платежной системы Банка России, являющихся клиентами Банка России, и иных клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы Банка России, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги в порядке, предусмотренном Положением.

Таким образом, Банк России располагает сведениями обо всех платежах, проведенных компаниями через расчетную сеть Банка России.

Как указывает конкурсный управляющий, информация о проведенных через расчетную сеть Банка России платежах заемщиков и контрагентов по сделкам содержит сведения, составляющие банковскую тайну, порядок предоставления которых установлен статьей 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", которая устанавливает, что соответствующие сведения должны быть предоставлены арбитражному суду, а управляющий не отнесен к числу лиц, которые вправе получать соответствующую информацию в отношении заемщиков Банка.

В соответствии со статьей 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Запрашиваемые сведения о платежах заемщиков/дебиторов, проведенных через расчетную сеть Банка России, составляют банковскую тайну.

Порядок проведения кредитной организацией оценки финансового состояния контрагентов-заемщиков кредитных организаций установлен в Положении Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" (далее -Положение N 590-П).

В соответствии с пунктами 3.1.3 и 3.1.5 Положения N 590-П вся информация о заемщике, включая профессиональное суждение, выносимое по результатам комплексного и объективного анализа деятельности заемщика с учетом его финансового положения, качества обслуживания заемщиком долга по ссуде, фиксируется в досье заемщика.

В силу положений пункта 2 статьи 189.43 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в случае признания кредитной организации банкротом временная администрация по управлению кредитной организацией обязана передать конкурсному управляющему печати и штампы кредитной организации, бухгалтерскую и иную документацию, включая реестр требований кредиторов кредитной организации, материальные и иные ценности кредитной организации, принятые от исполнительных органов кредитной организации в соответствии с пунктом 2 статьи 189.35 Федерального закона N 127-ФЗ.

Кроме того, пунктом 1 статьи 20.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено право арбитражного управляющего в деле о банкротстве запрашивать необходимые сведения только в отношении должника.

Конкурсным управляющим ООО КБ "Союзный" заявлено ходатайство об истребовании сведений о всех платежах заемщиков Банка, проведенных через расчетную сеть Банка России кредитными организациями, за исключением ООО КБ "Союзный", что выходит за рамки предоставленных ему законодательством полномочий.

Кроме того, конкурсным управляющим не представлено доказательств невозможности самостоятельного получения истребуемых доказательств.

Принимая во внимание изложенное, суд первой инстанции пришел к законному и обоснованному выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявления управляющего об истребовании доказательств у Центрального Банка Российской Федерации.

Конкурсным управляющим не представлено доказательств, подтверждающих невозможность самостоятельного истребования доказательств.

В соответствии с нормами п. 1 ст. 20.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, в том числе о принадлежащем ему имуществе (в том числе имущественных правах), включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну.

Исходя из изложенного документы, запрашиваемые конкурсным управляющим в отношении должника и его имущества должны предоставляться арбитражному управляющему в силу закона.

Приведённая судебная практика Верховного Суда РФ не относима к настоящему спору, так как содержит иные обстоятельства дела, иной объем и наименование истребуемой информации, а также субъекта истребуемой информации.

Принимая во внимание возможность разрешения спора по заявленным основаниям и представленным доказательствам, суд первой инстанции пришел к правильному выводу об отсутствии оснований для удовлетворения ходатайства управляющего, в котором управляющий истребует информацию за период более семи лет по всем счетам, открытым во всех банках банковской системы РФ.

Учитывая, что фактические обстоятельства, имеющие существенное значение для дела, установлены судом первой инстанции на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств с учетом всех доводов и возражений участвующих в деле лиц, а окончательные выводы суда соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основаны на правильном применении норм материального и процессуального права, у суда апелляционной инстанции отсутствуют предусмотренные статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основания для удовлетворения апелляционной жалобы.

Иные доводы апелляционной жалобы подлежат отклонению, как основанные на неправильном толковании норм материального и процессуального права и направленные на переоценку доказательств.

Принимая во внимание изложенное, оснований для отмены определения и удовлетворения жалобы, исходя из ее доводов, не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта в соответствии с пунктом 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.03.2022 по делу N А40-4819/20 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ГК АСВ Коммерческого банка "Союзный" (ООО) - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

С.А. Назарова

Судьи

Ю.Л.Головачева Ж.Ц.Бальжинимаева