|
26 апреля 2022 г.
|
Дело N А40-4819/20
|
Резолютивная часть постановления объявлена 13 апреля 2022 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 26 апреля 2022 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи С.А. Назаровой,
судей Ю.Л.Головачевой, Ж.Ц.Бальжинимаевой,
при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Д.Шутенковой,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ГК АСВ Коммерческого банка "Союзный" (ООО) на определение Арбитражного суда города Москвы от 02.03.2022 по делу N А40-4819/20, об отказе в удовлетворении ходатайства ООО КБ "Союзный" в лице конкурсного управляющего ГК АСВ об истребовании доказательств у Центрального Банка Российской Федерации.
в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) Коммерческого банка "Союзный" (ООО)
при участии в судебном заседании:
от Цветкова А.В.- Оспельникова Ю.Н.по дов от 14.11.2021
от ГК АСВ- Гоциридзе И.И. по дов.от 21.07.2020
Иные лица не явились, извещены.
УСТАНОВИЛ:
Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.03.2020 в отношении Коммерческого банка "Союзный" (ООО) открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ГК АСВ.
В Арбитражный суд г. Москвы16.12.2021 поступило заявление конкурсного управляющего ГК "АСВ" об истребовании доказательств.
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 02.03.2022 в удовлетворении ходатайства ООО КБ "Союзный" в лице конкурсного управляющего ГК АСВ об истребовании доказательств у Центрального Банка Российской Федерации отказано.
Не согласившись с вынесенным судебным актом, ГК АСВ Коммерческого банка "Союзный" (ООО) обратился с апелляционной жалобой в Девятый арбитражный апелляционный суд, в которой просит определение суда отменить, заявление удовлетворить, в обоснование ссылаясь на нарушение судом норм материального и процессуального права.
В судебном заседании представитель апеллянта доводы апелляционной жалобы поддержал.
Представитель Цветкова А.В. в судебном заседании на доводы апелляционной жалобы возражал.
Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте ее рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии со ст. ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.
Рассмотрев дело в порядке статей 266, 267, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, выслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в силу следующих обстоятельств.
В силу положений статьи 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).
В соответствии с пунктом 4 статьи 66 АПК РФ лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.
В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения.
Согласно подпункту 7 пункта 3 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан принять меры, направленные на поиск и возврат имущества кредитной организации, находящегося у третьих лиц, и предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о ее взыскании.
С учетом приведенной нормы, существо проведенных сделок, а также место консолидации выведенных по таким сделкам средств Банка подлежит установлению для целей последующего возврата в конкурсную массу.
В рамках выяснения и доказывания указанных обстоятельств, оценке подлежат обстоятельства перечисления средств Банка по "техническим" сделкам и дальнейшее распределение средств, установление экономической выгоды контролировавших Банк лиц с контрагентами и выгодоприобретателями по сделке, в том числе выявление признаков фактической аффилированности: общности экономических отношений.
Для установления таких обстоятельств необходимо провести анализ операций, проводимых по всем расчетным счетам контрагентов по "техническим" сделкам, а также по счетам контролировавших Банк лиц.
Согласно пункту 2 статьи 11 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" Банк России осуществляет деятельность оператора по переводу денежных средств в соответствии с данным федеральным законом, Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" и нормативными актами Банка России.
Согласно пункту 1.4. Положения о платежной системе Банка России, утвержденного приказом Банка России N 384-П от 29.06.2012, Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по банковским счетам участников платежной системы Банка России, являющихся клиентами Банка России, и иных клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы Банка России, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги в порядке, предусмотренном Положением.
Таким образом, Банк России располагает сведениями обо всех платежах, проведенных компаниями через расчетную сеть Банка России.
Как указывает конкурсный управляющий, информация о проведенных через расчетную сеть Банка России платежах заемщиков и контрагентов по сделкам содержит сведения, составляющие банковскую тайну, порядок предоставления которых установлен статьей 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", которая устанавливает, что соответствующие сведения должны быть предоставлены арбитражному суду, а управляющий не отнесен к числу лиц, которые вправе получать соответствующую информацию в отношении заемщиков Банка.
В соответствии со статьей 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Запрашиваемые сведения о платежах заемщиков/дебиторов, проведенных через расчетную сеть Банка России, составляют банковскую тайну.
Порядок проведения кредитной организацией оценки финансового состояния контрагентов-заемщиков кредитных организаций установлен в Положении Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности" (далее -Положение N 590-П).
В соответствии с пунктами 3.1.3 и 3.1.5 Положения N 590-П вся информация о заемщике, включая профессиональное суждение, выносимое по результатам комплексного и объективного анализа деятельности заемщика с учетом его финансового положения, качества обслуживания заемщиком долга по ссуде, фиксируется в досье заемщика.
В силу положений пункта 2 статьи 189.43 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в случае признания кредитной организации банкротом временная администрация по управлению кредитной организацией обязана передать конкурсному управляющему печати и штампы кредитной организации, бухгалтерскую и иную документацию, включая реестр требований кредиторов кредитной организации, материальные и иные ценности кредитной организации, принятые от исполнительных органов кредитной организации в соответствии с пунктом 2 статьи 189.35 Федерального закона N 127-ФЗ.
Кроме того, пунктом 1 статьи 20.3 Федерального закона от 26.10.2002 N
