Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23 января 2023 г. N 09АП-88811/22 по делу N А40-32661/2022

г. Москва

23 января 2023 г.

Дело N А40-32661/22

Резолютивная часть постановления объявлена 17 января 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 января 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Яниной Е.Н.,

судей: Валиева В.Р., Сазоновой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Соколовой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

АО "Альфа-банк" на решение Арбитражного суда города Москвы от 26.10.2022 г. по делу N А40-32661/22

по иску ООО "Листерра" (ОГРН: 1057749556930, ИНН: 7729538600)

к АО "Альфа-банк" (ОГРН: 1027700067328, ИНН: 7728168971)

третьи лица: ООО "Химик" (ИНН: 9723038154),

Федеральная служба по финансовому мониторингу

о взыскании задолженности

при участии в судебном заседании:

от истца: Лимонов А.В. по доверенности от 11.01.2021;

от ответчика: Эяссу И.С. по доверенности от 29.04.2020;

от третьих лиц: не явились, извещены;

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИСТЕРРА" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" о взыскании убытков в размере 1 932 224,85 руб.

Определением от 28.02.2022 г. исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Определением от 25.04.2022 г. судом совершен переход к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 26.10.2022 г. по делу N А40-32661/22 исковые требования удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил указанное решение суда первой инстанции отменить и принять по делу новый судебный акт.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, неправильное применение норм материального права.

Третьи лица в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее- АПК РФ).

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 123, 156 АПК РФ в отсутствие представителей третьих лиц, извещенных надлежащим образом о дате и времени судебного заседания.

Представитель ответчика доводы, изложенные в апелляционной жалобе, поддержал, просил ее удовлетворить.

Представитель истца возражал относительно удовлетворения апелляционной жалобы по доводам, изложенным в отзыве.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, платежным поручением N 3627 от 27.11.2019 ООО "Листерра" перечислило на банковский счет ООО "Химик" денежные средства в сумме 1 654 424,85 руб. с назначением платежа "Оплата по договору 0044/02/16278 от 04.10.2019 за карбамид марка Б, аммиачную селитру". Платежным поручением N 3635 от 28.11.2019 ООО "Листерра" перечислило на банковский счет ООО "Химик" денежные средства в сумме 277 800,00 руб. с назначением платежа "Оплата по договору 0044/02/16278 от 04.10.2019 за кальциевую селитру". Денежные средства перечислены на счет N 40702810401400015370, открытый на имя ООО "Химик" в АО "Альфа-банк". Общая сумма перечисленных денежных средств составила 1 932 224,85 руб.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.06.2020 по делу N А40-18140/20-121-110 с ООО "Химик" взыскано в пользу ООО "Листерра" неосновательное обогащение в размере 1 932 224,85 руб. в результате перечисления денежных средств по указанным платежным поручениям.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 06.08.2021 по делу N А40-18140/20-121-110 решение от 15.06.2020 отменено по вновь открывшимся обстоятельствам.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2022 по делу N А40-18140/20-121-110, оставленному без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.06.2022, отказано в иске ООО "Листерра" к ООО "Химик" о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 932 224,85 руб.

ООО "Листерра" лишено возможности взыскания денежных средств с ООО "Химик" и понесло убытки в размере 1 932 224,85 руб. Ответственность за причиненные ООО "Листерра" убытки несет АО "Альфа-банк" по следующим основаниям.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.08.2021 по делу N А40-59510/21-87-315 признан недействительным договор банковского счета об открытии расчетного счета N 40702810401400015370. Решение ответчиком не обжаловано, вступило в законную силу.

Указанным решением установлено, что расчетный счет N 40702810401400015370 был открыт по документам, не принадлежащим истцу. Судом установлено, что ответчиком не соблюден установленный порядок заключения договора банковского счета и распоряжения находящимися на нем денежными средствами, не проведена надлежащим образом идентификация клиента, что привело к утрате возможности возврата денежных средств ООО "Листерра".

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца с иском в Арбитражный суд г. Москвы.

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции указал на то, что при обращении в банк с заявлением об открытии расчетного счета последним не произведена должным образом идентификация клиента. Доказательств того, что сотрудниками банка были осуществлены все действия, направленные на установление подлинной личности клиента (его идентификацию), банком не представлено так же, как и не представлено доказательств возмещения убытков.

Апелляционный суд, повторно исследовав и оценив представленные в дело доказательства, доводы апелляционной жалобы ответчика, не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции по примененным нормам материального права и переоценке фактических обстоятельств дела ввиду следующего.

Из материалов дела следует, что истцом произведены перечисления на общую сумму 1 932 224,85 руб. на расчетный счет N 40702810401400015370, открытый на имя ООО "Химик" в АО "Альфа-банк".

Решением Арбитражного суда города Москвы от 06.08.2021 по делу N А40-18140/20-121-110 решение от 15.06.2020 отменено по вновь открывшимся обстоятельствам ввиду того, что ООО "Химик" расчетный счет в АО "Альфа-банк" не открывало, в связи с чем, решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2022 по делу N А40-18140/20-121-110 в удовлетворении исковых требований отказано.

Так, решением Арбитражного суда города Москвы от 16.08.2021 по делу N А40-59510/21-87-315 договор банковского счета об открытии расчетного счета N 40702810401400015370 признан недействительным.

Суд обращает внимание на то, что перечисление денежных средств на расчетный счет явилось результатом использования неустановленными лицами подложного домена "kuasot.ru", сходного с официальным сайтом ПАО "КуйбышевАзот" и электронного адреса badashkosp@kuasot.ru с указанного домена. Указанные лица, представляясь сотрудниками производителя указанной продукции ПАО "КуйбышевАзот", ввели сотрудника истца в заблуждение относительно поставок продукции (л.д. 74-76). Выставили счета на оплату поставки товара, которые истцом были оплачены частями, о чем свидетельствуют представленные в материалы дела платежные поручения. Однако после перечисления денежных средств указанные лица на связь не выходили.

05.12.2019 г. истцом направлено в адрес ответчика заявление о принятии мер финансового мониторинга и возврате денежных средств, полученных в результате незаконных операций N 1/99.

Однако АО "Альфа-банк" мер по возврату денежных средств не предприняло.

Ответчик в своей апелляционной жалобе ссылается на то, что судом не указаны основания, по которым ответчик является виновным лицом, ответственным за причиненные истцу убытки.

В соответствии со статьей 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.08.2021 по делу N А40-59510/21-87-315 договор банковского счета об открытии расчетного счета N 40702810401400015370 признан недействительным, в связи с тем, что был открыт по документам, не соответствующим действительности; от имени ООО "Химик" вышеуказанные заявления подписаны неизвестным лицом, полномочия которого на представление интересов общества не подтверждены.

Согласно п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Положения п. 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 г. No 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) указывают, что для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также ст.ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. No 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами (п. 1 ст.846 ГК РФ).

В соответствии с п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно п.1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

АО "Альфа-банк" указывает на то, что им были выполнены обязанности по идентификации клиентов.

Между тем, данное утверждение противоречит преюдициально установленным обстоятельствам, указанным в решении от 16.08.2021 по делу N А40-59510/21-87-315.

Данным решением установлено, что содержащиеся в копии паспорта Ермолаевой И.Н., представленного при открытии спорного счета и имеющейся в распоряжении банка, полученной по запросу суда формой П 1, оформленной при выдаче паспорта с аналогичными реквизитами (серия, номер, дата выдачи), ответчик подтвердил расхождения в данных документах, в связи с чем, а также с учетом отсутствия в банке подлинников документов, оформленных при открытии спорного счета, посчитал проведение судебной экспертизы излишним, выразив предположение об открытии расчетного счета иными лицами.

Также суд отметил явные расхождения в документах, предоставленных в материалы дела ответчиком, оформленных и предоставленных при открытии спорного счета, а именно: в решение единственного участника ООО "Химик" от 20.08.2010 г. N 5 о продлении полномочий генерального директора общества, указаны паспортные данные Ермолаевой И.Н., в частности, в качестве органа, выдавшего паспорт указан 1 ОМ Балашихинского УВД Московской области, в то время как в копии паспорта, представленного при открытии спорного счета, указан иной выдавший его орган; в подтверждении о присоединении в соглашению об электронном документообороте по системе "Альфа-Офис", оформленном собственноручно, расшифровка подписи генерального директора ООО "Химик", указана как "Ермолова И.Н.".

Указанные выводы подтверждаются документами, приложенными к настоящим пояснениям - паспорта Ермолаевой И.Н. (руководителя ООО "Химик"), заявления о присоединении, решения учредителя ООО "Химик" от 20.08.2019.

Относительно отклонения судом довода ответчика о недоказанности вины Банка в причинении истцу убытков и причинно-следственной связи между действиями Банка и убытками истца, суд апелляционной инстанции отмечает следующее.

Между противоправными действиями Банка, выразившими в некачественно проведенной идентификации клиента при совершении банковской операции по открытию расчетного счета и возникшими у истца убытками имеется прямая причинно-следственная связь.

Исходя из анализа статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации для наступления гражданско-правовой ответственности в виде возмещения вреда необходимо наличие следующих обязательных условий: наличие вреда (его размер), противоправное поведение лица, причинившего вред, причинно-следственная связь между противоправными действиями лица, причинившего вред, и вредом, вина лица противоправно причинившего вред (в необходимых случаях).

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.

В силу статьи 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

Пунктом 1.1 Положения ЦБ РФ от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовый основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статьях 5, 30 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами также ст. 7 Федерального закона от 7.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",

В соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 7.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, а также если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента.

При наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля рассматривает вопрос о наличии оснований для отказа в заключении договора счета соответствующего вида.

Согласно пунктам 1.5 - 1.8 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-ФЗ "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Пунктом 10.2 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И в отношении каждого клиента должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Банк является профессиональным участником рынка банковских услуг, в связи с чем должен предполагать наличие возможности открытия счетов по поддельным документам (Постановление ФАС Уральского округа от 27.03.2013 N Ф09-2090/13).

Анкета клиента и регистрационное дело клиента в АО "Альфа-банк" отсутствует, что подтверждается актом от 03.06.2021.

Установленные при рассмотрении дела N А40-59510/21-87-315 обстоятельства указывают на то, что ответчиком не соблюден установленный заключения порядок заключения договора банковского счета и распоряжения находящимися на нем денежными средствами, не проведена надлежащим образом идентификация клиента, что привело к утрате возможности возврата денежных средств ООО "Листерра".

Довод Банка о том, что понесенные истцом расходы находятся в прямой причинно-следственной связи с его собственными действиями. Банк не является стороной по сделке купли-продажи, не состоятелен.

В соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 30 мая 2014 года N 153-И Банк обязан идентифицировать клиента при открытии расчетного счета.

В данном случае кредитная организация данную функцию не обеспечила. Рассматриваемые спорные действия Банка, ввиду его публично-правовых обязанностей, закрепленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", нарушают нравственные принципы общества, поскольку указанный закон, согласно статье 1, направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Таким образом, действия Банка следует расценивать с точки зрения его публично-правовых отношении, а не договорных, и соответственно, в данном случае для Банка возмещение убытков обоснованная мера ответственности.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 АПК РФ безусловными основаниями для отмены решения, апелляционным судом не установлено.

В соответствии со ст. 110 АПК РФ судебные расходы по уплате госпошлины относятся на апеллянта.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 26.10.2022 г. по делу N А40-32661/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.Н.Янина

Судьи

В.Р. Валиев Е.А. Сазонова