Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18 мая 2023 г. N 09АП-16652/23 по делу N А40-163731/2019

г. Москва

18 мая 2023 г.

Дело N А40-163731/19

Резолютивная часть постановления объявлена 11 мая 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 18 мая 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Вигдорчика Д.Г.,

судей Лапшиной В.В., Шведко О.И.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Колыгановой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу к/у ЗАО "РКСС" - Малахова В.Ю. на определение Арбитражного суда города Москвы от 17.02.2023 по делу N А40-163731/19, об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ЗАО "РКСС" о признании недействительным платежей, совершенных в пользу ПАО "Совкомбанк", в общем размере 314 691 780,87 руб., по делу о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "РКСС",

при участии в судебном заседании: от ПАО "Совкомбанк": Симоненко А.П. по дов. от 25.01.2021; к/у Малахов В.Ю. лично, паспорт; Иванов А.Н. лично, паспорт

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 20 августа 2021 года ЗАО "Российская корпорация средств связи" (ИНН 7710699964 ОГРН 1077763599726) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утвержден Малахов Виктор Юрьевич (ИНН 772605025142).

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего о признании недействительными платежей, совершенных в пользу ПАО "Совкомбанк", в общем размере 314 691 780,87 руб. и применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 17.02.2023 г. суд отказал в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ЗАО "РКСС" о признании недействительными платежей, совершенных в пользу ПАО "Совкомбанк", в общем размере 314 691 780,87 руб.

Не согласившись с указанным определением, к/у ЗАО "РКСС" - Малаховым В.Ю. подана апелляционная жалоба.

В обоснование требований апелляционной жалобы заявитель указывает, что вывод суда об отсутствии предпочтения не соответствует фактическим обстоятельствам дела; на момент совершения сделок у банка имелось достаточно сведений, подтверждающих наличие неисполненных обязательств.

В судебном заседании апеллянт доводы апелляционной жалобы поддержал.

Лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом о дате и времени рассмотрения в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Повторно исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный апелляционный суд приходит к выводу об отмене обжалуемого определения суда первой инстанции по следующим основаниям.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пункта 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Как следует из материалов дела, должником в пользу ответчика 21.08.2019 были перечислены денежные средства в общей сумме 314 691 780,87 руб. в качестве погашения задолженности по кредитным договорам КЛ-1905-КС/00-1905-18 от 24.04.2018, N 155219.

Производство по делу о банкротстве ЗАО "Российская корпорация средств связи" возбуждено определением Арбитражного суда г. Москвы от 01.07.2019.

Суд первой инстанции указал, что денежные средства, за счет которых были совершены спорные платежи, был получены банком по кредитному договору от 23.07.2019, заключенному после возбуждения дела о банкротстве должника. То есть данные обстоятельства свидетельствуют о том, что фактически была произведена реструктуризация задолженности за счет денежных средств банка, сделка не была совершена за счет денежных средств должника, отсутствует признак оказания предпочтения банку. Кроме того, судом отмечено, что не представлено доказательств недостаточности имущества должника для погашения требований кредиторов второй очереди, а также текущих платежей.

Апелляционная коллегия, изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, выслушав лиц, явившихся в судебное заседание, не может согласиться с выводами суда первой инстанции об отсутствии оснований для признания сделки недействительной.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.3 названного Закона сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Согласно разъяснениям п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ N 63 от 23.12.2010 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Платежи и иные сделки, направленные на исполнение обязательств (предоставление отступного, зачет и т.п.), относятся к случаям, указанным в абзаце пятом названного пункта.

Между должником и ПАО "СовкомБанк" заключен договор о предоставлении кредита N КЛ-1905-КС/00-1905 от 24.04.2018 г. (т.д. 2 л.д. 42-52), по условиям которого (приложение N 1 - т.д. 2 л.д. 52) должнику открыта возобновляемая кредитная линия с лимитом в 300 млн. руб. с целевым назначением на пополнение оборотных средств под 12,5 % годовых на срок до 24.04.2019 г.

Между должником и ПАО "СовкомБанк" заключен договор о предоставлении кредита N КЛ-2112-КС/00-2112-19 от 23.07.2019 г. (т.д. 2 л.д. 59-63), по условиям которого (приложение N 1 - т.д. 2 л.д. 63) должнику открыта возобновляемая кредитная линия с лимитом в 450 млн. руб. под 11 % годовых на срок до 23.07.2020 г. с целевым назначением на полное погашение задолженности заемщика по договору о предоставлении кредита N КЛ-1905-КС/00-1905 от 24.04.2018 г.

В соответствии с распоряжением ПАО "СовкомБанк" (т.д. 2 л.д. 65) на выдачу транша от 21.08.2019 г. должнику предоставлены кредитные средства в размере 372 379 663,20 руб., которые зачислены на расчетный счет должника в ПАО "СовкомБанк".

В соответствии с распоряжением ПАО "СовкомБанк" (т.д. 2 л.д. 66) на выдачу транша от 26.08.2019 г. должнику в указанный день предоставлены кредитные средства в размере 77 620 336,80 руб., которые зачислены на расчетный счет должника в ПАО "СовкомБанк".

Всего по указанным двум распоряжением ПАО "СовкомБанк" должнику перечислено 450 млн. руб. из которых 21.08.2019 г. в счет погашение обязательств по договору о предоставлении кредита N КЛ-1905-КС/00-1905 от 24.04.2018 г. ПАО "СовкомБанк" перечислено 314 691 780,87 руб., что составляет 69,9 % от общего размер предоставленного кредита (450 млн. руб.).

Конкурсный управляющий полагал, что сделки совершены с предпочтением, после возбуждения дела о банкротстве должника - статья 61.3 Закона о банкротстве, сделки, совершенные с целью злоупотребления правом - статья 10 Гражданского кодекса РФ.

Все осуществленные спорные платежи в пользу ПАО "СовкомБанк" совершены 21.08.2019 г. в условиях просрочки срока исполнения обязательств по договору о предоставлении кредита N КЛ-1905-КС/00-1905 от 24.04.2018 г., просрочка исполнения составила более трех месяцев.

Действия ПАО "СовкомБанк" по открытию новой кредитной линии в размере 450 млн. руб. из которых 372 379 663,20 руб. (69,9 %) направляются на погашение обязательств перед ПАО "СовкомБанк", свидетельствуют о действиях сторон исключительно с целью удовлетворения своих требований преимущественно перед другими кредиторами.

В соответствии с предоставленным в материалы обособленного спора документом размер реестровой задолженности кредиторов второй очереди составляет 46 930 457,61 руб.

Размер реестровой задолженности кредиторов третьей очереди удовлетворения 2 114 201 920,58 руб. (из которых основной долг 1 601 960 647,31 руб.), а всего задолженности перед кредиторами второй и третьей очереди удовлетворения 2 114 201 920,58 руб.

Размер требований кредиторов по текущим обязательств по состоянию на 01.02.2023 г. составляет 50 178 383,18 руб.

Указанное подтверждается отчетом конкурсного управляющего и реестром требований кредиторов, приобщенными к материалам настоящего обособленного спора.

Таким образом ПАО "СовкомБанк" получило удовлетворение своих требований преимущественно перед текущими кредиторами и кредиторами второй очереди в размере 97 108 840,70 руб.

Далее из суммы спорных платежей 372 379 663,20 руб. следует вычесть сумму платежей вышестоящим очередям (97 108 840,70 руб.), в результате чего получается, что 275 270 822,50 руб. подлежат распределению между реестровыми кредиторами третьей очереди.

С учетом того, что в случае, если требования ПАО "СовкомБанк" не были бы погашены с приоритетом, задолженность по реестру выросла бы на сумму оспариваемых платежей -372 379 663,20 руб. и размер реестровой задолженности третьей очереди кредиторов составил бы - 1 601 960 647,31 руб. (основной долг) + 372 379 663,20 руб. = 1 974 340 310,51 руб. из которых требования ПАО "СовкомБанк" - 372 379 663,20 руб. (18,86 %).

Таким образом, при поступлении в конкурсную массу 275 270 822,50 руб. погашение требований ПАО "СовкомБанк" было бы проведено в размере его требований, которые по сумме основного долга составили 18,86 %, что от 275 270 822,50 руб. составило бы 51 916 077,12 руб.

С учетом изложенного выше размер оспоримого преимущественного удовлетворения требований ПАО "СовкомБанк" составил не менее 223 354 745,38 руб.

Оценка судом первой инстанции того обстоятельства, что денежные средства, за счет которых должником производилось погашение денежных требований ПАО "СовкомБанк", были предоставлены самим банком, не отменяет то, что Законом о банкротстве такие сделки отнесены к категории оспоримых и совершенных с преимущественным удовлетворением.

В данном случае банк реализовывал свой предпринимательский интерес, предоставив должнику денежные средства, которые не могли в обход федерального законодательства в нарушение интересов других кредиторов, в т.ч. вышестоящих очередей, быть направлены на удовлетворение по большей части имущественных интересов ПАО "СовкомБанк".

Экономический интерес ПАО "СовкомБанк" в данном случае выражен в получении дополнительного обеспечения по предоставленному кредиту (повышение качества кредиторской задолженности) с целью дальнейшей продажи задолженности, то есть реализации предпринимательской цели - извлечение прибыли.

Обязательства перед ПАО "СовкомБанк" по договору о предоставлении кредита N КЛ-2112-КС/00-2112-19 от 23.07.2019 г. были дополнительно обеспечены залогом недвижимости - нежилым зданием, общей площадью 4 049,3 кв. м, расположенным по адресу: г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 40, кадастровый номер 77:01:0004037:1030.

Таким образом ПАО "СовкомБанк" получило не только преимущественное удовлетворение своих требований, но и улучшило качество своей кредиторской задолженности, получив дополнительное обеспечение в форме залога недвижимого имущества, что в дальнейшем позволило реализовать имеющиеся у банка права требования к ЗАО РКСС третьему лицу по договору купли продажи прав требований (договору цессии).

Заключая кредитный договор с дополнительным обеспечением, ПАО "СовкомБанк" приняло на себя риск признания сделок с предпочтением недействительными и получило при этом дополнительную экономическую выгоду от возможности обратить взыскание на предмет залога.

Исполнение денежные обязательств по договору о предоставлении кредита N КЛ-1905-КС/00-1905 от 24.04.2018 г. за счет денежных средств, полученных по договору о предоставлении кредита N КЛ-2112-КС/00-2112-19 от 23.07.2019 г., привело к изменению правового статуса требований ПАО "СовкомБанк" - по первому договору требования реестровые, по второму договору текущие.

Спорные платежи совершены с целью обхода закона для получения преимущества в удовлетворении своих требований до удовлетворения требований, включенных в реестр требований кредиторов.

В связи с изложенным имеются все необходимые обстоятельства, свидетельствующие о наличии оснований для признания оспариваемых платежей как недействительных, а перечисленные денежные средства подлежат возврату в конкурсную массу должника.

На момент совершения спорных платежей на официальном сайте в сети Интернет https://fedresurs.ru/ - Единого федерального реестра юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лицу уже было размещено 7 сообщений о намерении обратиться с заявлением о банкротстве.

На сайте в сети Интернет https://kad.arbitr.ru/ в сервисе "Картотека арбитражных дел" за период времени с 01.12.2018 г. по 21.08.2019 г. зарегистрировано 25 арбитражных дел, в т.ч. были размещены сведения о возбуждении настоящего дела о банкротстве.

В частности, по арбитражному делу N А40-58734/19-31-491 10.07.2019 г. было вынесено решение о взыскании задолженности в пользу ООО "УГМК-ТЕЛЕКОМ" в размере 1 411 тыс. руб., которое вступило в законную силу до оспариваемых сделок.

Апелляционная коллегия отмечает, что с 26.06.2019 г. в картотеке арбитражных дел были размещены сведения о наличии возбужденного дела о банкротстве.

ЗАО РКСС, в рамках которого 06.08.2019 г. было подано второе заявление о банкротстве ЗАО РКСС от ООО "ЛАБОРАТОРИЯ ИНФОРМАЦИОННЫХ СИСТЕМ".

В судах общей юрисдикции за период с 01.01.2019 г. по 21.08.2019 г. было зарегистрировано и по большей части рассмотрено 129 гражданских дел, в основном о взыскании задолженности по оплате труда.

Указанные обстоятельства безусловно свидетельствуют об осведомленности банка о наличии неисполненных обязательств перед кредиторами, что соответствуют правовому подходу, приведенному в Определении Верховного суда Российской Федерации от 10.12.2020 г. N 305-ЭС19-23861 (3) по делу N А40-12407/2017.

Более того, судом первой инстанции не учтено, что конкурсный управляющий указывал о том, что у ЗАО РКСС не имеется активов достаточного размера для погашения требований кредиторов второй очереди и текущих платежей. По итогам проведенной инвентаризации (сообщение N 7677900 от 16.11.2021 г.) и последующей оценки имущества (сообщение N 8118454 от 01.02.2022 г.), размещенной публично на ЕФРСБ, стоимость выявленного имущества ЗАО РКСС составила 5 042 514 руб. Изложенное не позволяет сделать вывод о достаточности имущества ЗАО РКСС, кроме того юридически значимым обстоятельством является сам факт наличия указанной задолженности на момент вынесения судебного решения судом первой инстанции. Материалы дела не содержат документов, подтверждающих ее погашение.

В соответствии с частями 1, 2 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Суд апелляционной инстанции, исследовав и оценив все представленные сторонами доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц, руководствуясь положениями действующего законодательства, приходит к выводу об отмене определения суда и признания недействительными сделками платежей, совершенных в пользу ПАО "СовкомБанк" в размере 314 691 780,87 руб.

В силу п. 1 ст. 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу.

В соответствии с пунктом 1 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Согласно пункту 2 статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В качестве последствий недействительности сделок суд апелляционной инстанции полагает возможным указать на взыскание с ПАО "СовкомБанк" денежных средств в размере 314 691 780,87 руб. в конкурсную массу ЗАО РКСС. Восстановить задолженность ЗАО РКСС перед ПАО "СовкомБанк" в размере 314 691 780,87 руб.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в соответствии с пунктом 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены обжалуемого судебного акта, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.02.2023 по делу N А40-163731/19 отменить.

Признать недействительными сделками платежи, совершенные в пользу ПАО "СовкомБанк" в размере 314 691 780,87 руб.

Применить последствия недействительности сделки.

Взыскать с ПАО "СовкомБанк" денежные средства в размере 314 691 780,87 руб. в конкурсную массу ЗАО РКСС.

Восстановить задолженность ЗАО РКСС перед ПАО "СовкомБанк" в размере 314 691 780,87 руб.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Д.Г. Вигдорчик

Судьи

О.И. Шведко В.В. Лапшина