Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 6 сентября 2023 г. N 09АП-47325/23 по делу N А40-232063/2022

г. Москва

06 сентября 2023 г.

Дело N А40-232063/22

Резолютивная часть постановления объявлена 30 августа 2023 года.

Определение изготовлено в полном объеме 06 сентября 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи В.В. Лапшиной,

судей Башлаковой-Николаевой Е.Ю., Вигдорчика Д.Г.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Колыгановой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Масло Павла Моисеевича

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 19 июня 2023,

об обязании ПАО Сбербанк, АО "Тинькофф Банк" представить в Арбитражный суд города Москвы расширенные выписки по счетам должника

по делу N А40-232063/22 о банкротстве Масло Павла Моисеевича

при участии в судебном заседании:

от ф/у Демидович В.Л.: Мустафин А.Е. по дов. от 16.03.2022

от Масло Павла Моисеевича: Прокопенко М.М. по дов. от 12.12.2022

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 21.12.2022 гражданин Масло Павел Моисеевич признан банкротом, введена процедура реализации имущества гражданина, финансовым управляющим утвержден Демидович В.Л. Сообщение о признании гражданина банкротом опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 243 от 29.12.2022.

В Арбитражный суд г. Москвы поступило ходатайство финансового управляющего Демидовича В.Л. об истребовании доказательств, в котором заявитель просил суд: Истребовать у ПАО Сбербанк расширенные выписки по счетам должника (в том числе по счетам: 1) 408 17 810 0381 1674 0956; 2) 408 17 810 1380 4205 1376; 3) 408 17 810 1381 1674 2980; 4) 408 17 810 2381 1641 9061; 5) 408 17 810 3380 4835 1498; 6) 408 17 810 3381 1674 0957; 7) 408 17 810 5380 4835 1492; 8) 408 17 810 7381 1674 0955; 9) 408 17 810 8381 1903 1558; 10) 408 17 978 2380 4001 8328; 11) 408 17 978 9381 1755 1940; 12) 423 06 810 0380 4835 0318; 13) 408 17 810 2000 3321 5525; 14) 408 20 810 1380 4835 0013; 15) 408 20 840 1380 4835 0054) за период с даты открытия счетов и по дату направления запроса с указанием контрагентов и их идентифицирующих признаков (наименование и ИНН (для юридических лиц), ФИО, адрес, ИНН (при наличии) для физических лиц), реквизиты банковских счетов ЮЛ ФЛ, от которых и/или на счета которых перечислялись денежные средства, назначения платежей (при наличии);

Истребовать у АО "Тинькофф Банк" расширенную выписку по счету должника за период с даты открытия счета по настоящее время с указанием контрагентов и их идентифицирующих признаков (наименование и ИНН (для юридических лиц), ФИО и адрес, ИНН (при наличии) для физических лиц), реквизиты банковских счетов ЮЛ и ФЛ, от которых и/или на счета которых перечислялись денежные средства, назначения платежей (при наличии); сведения по всем операциям, совершенным со счета Масло П.М. с использованием системы быстрых платежей (СБП), с указанием даты и суммы операции, за период с даты открытия счета по настоящее время; сведения в отношении контрагентов Масло П.М., являющихся клиентами АО "Тинькофф Банк" (с указанием их идентифицирующих признаков (наименование и ИНН -для юридических лиц, ФИО, адрес регистрации и места жительства, ИНН - для физических лиц)), и на счета которых перечислялись денежные средства, в том числе, но не исключительно в отношении клиентов с номерами договоров: 1) 5259818275; 2) 5283328952; 3) 5283005055; 4) 5294230403; 5) 5197141269; 6) 5197471989; 7) 5244556931; 8) 5111385463; 9) 5197721458; 10) 5280694075; 11) 5294099899; 12) 2197733693; 13) 5183908747; 14) 5179595870.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 19 июня 2023 ходатайство удовлетворено в полном объеме.

Должник обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, выражая несогласие с обжалуемым судебным актом в части истребования сведений за период, превышающий 3 года до принятия заявления о признании должника банкротом, полагает, что это является избыточным и нарушает требования закона о неразглашении конфиденциальной информации.

В судебном заседании представитель апеллянта поддержал доводы апелляционной жалобы в полном объеме,

Представитель управляющего возражал на апелляционную жалобу.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

В соответствии со статьей 32 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 1 ст. 32 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", статьей 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту также - АПК РФ) установлено, что дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом РФ, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Отношения, связанные с банкротством граждан, регулируются главой X Закона о банкротстве. Согласно пункту 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные настоящей главой, регулируются главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI настоящего Федерального закона.

Согласно пункту 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан предоставить финансовому управляющему по его требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней с даты получения требования об этом.

При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий направляет в арбитражный суд ходатайство об истребовании доказательств, на основании которого в установленном процессуальным законодательством порядке арбитражный суд выдает финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки.

В соответствии с пунктом 41 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 45 от 13.10.2015 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан" (далее по тексту - Постановление N 45) в силу пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан по требованию финансового управляющего предоставлять ему любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней со дня получения требования об этом. При исчислении названного пятнадцатидневного срока следует руководствоваться правилами главы 11 Гражданского кодекса Российской Федерации.

На основании части 4 статьи 66 АПК РФ лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности получать необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

Таким образом, Законом о банкротстве установлен специальный порядок получения финансовым управляющим сведений об имуществе должника, предусматривающий истребование необходимых сведений непосредственно у гражданина, в случае их непредставления либо в целях проверки достоверности представленных сведений - обращение в арбитражный суд, рассматривающий дело о несостоятельности (банкротстве) физического лица, в порядке статьи 66 АПК РФ.

Как установил суд первой инстанции, финансовым управляющим 21.03.2023, 22.03.2023 направлены запросы в банки о предоставлении расширенных выписок по счетам должника.

Проанализировав полученные ответы из указанных банковских организаций, финансовым управляющим Демидовичем В.Л. было установлено, что должником Масло П.М. осуществлялось большое количество переводов различным контрагентам на значительные суммы, однако, в полученных из кредитных организаций сведений невозможно проанализировать операции, подпадающие в период подозрительности. В связи с указанными обстоятельствами финансовый управляющий обратился в арбитражный с настоящим ходатайством, которое было удовлетворено судом, поскольку истребуемые доказательства необходимы для установления обстоятельств, имеющих значение для дела, а у финансового управляющего отсутствует возможность получить доказательства самостоятельно.

Апелляционный суд соглашается с указанными выводами суда первой инстанции.

В соответствии с абзацем вторым пункта 41 Постановления Пленума от 13.10.2015 N 45 финансовый управляющий вправе обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством об истребовании доказательств (соответствующих сведений и документов, имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина) у третьих лиц (абзац второй пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

В данном случае запрошенные финансовым управляющим расширенные выписки с банковских счетов должника отвечают критерию необходимости для осуществления полномочий арбитражного управляющего в деле о банкротстве, при этом отсутствие этих сведений препятствует исполнению возложенных на финансового управляющего Законом о банкротстве обязанностей.

Согласно положениям, изложенным в абзацах 3, 4 пункта 12 Постановления N 45, при возбуждении производства по делу о банкротстве на основании заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа должник обязан представить предусмотренные пунктом 6 статьи 213.5 Закона о банкротстве документы вместе с отзывом на заявление (статья 47 Закона о банкротстве).

Таким образом, абзац 4 пункта 12 Постановления N 45, не ограничивает финансового управляющего в анализе финансовых операций должника тремя годами до возбуждения дела о банкротстве.

Указанный пункт устанавливает минимальный период, за какой должны быть представлены сведения по счетам должника самим должником.

При этом, совершение сделок вне периода трехлетнего периода подозрительности также подлежат анализу финансовым управляющим (в пределах объективного срока исковой давности), расширенные выписки по счетам должника (в том числе за более ранний период, чем три года) позволят провести анализ сделок должника, которые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и сложившейся правоприменительной практикой могут быть оспорены в течение десяти лет с момента их совершения (пункт 1 статьи 181 ГК РФ).

Таким образом, истребование сведений за более ранний период, чем три года до момента возбуждения дела о банкротстве, объективно может способствовать выявлению сокрытых должником активов и пополнению конкурсной массы.

При этом доводы о том, что данные сделки не выходят за пределы диспозиции ст. 61.2 Закона о банкротстве могут быть приведены должником при их оспаривании.

На основании изложенного, суд апелляционной инстанции считает, что все имеющие существенное значение для рассматриваемого дела обстоятельства судом установлены правильно, представленные доказательства полно и всесторонне исследованы и им дана надлежащая оценка, нормы материального права применены верно.

Оснований для переоценки установленных судом обстоятельств и для изменения правовых выводов апелляционный суд не усматривает.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу о законности и обоснованности определения суда.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 19 июня 2023 по делу N А40-232063/22 в обжалуемой части оставить без изменения, а апелляционную жалобу Масло Павла Моисеевича - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

В.В. Лапшина

Судьи

Е.Ю. Башлакова-Николаева Д.Г. Вигдорчик