Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20 сентября 2023 г. N 11АП-13976/23 по делу N А72-16455/2014

г. Самара

20 сентября 2023 г.

Дело N А72-16455/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 14.09.2023.

Постановление в полном объеме изготовлено 20.09.2023.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Бессмертной О.А., судей Александрова А.И., Поповой Г.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Кижаевой А.А.,

при участии в судебном заседании:

от кредитора Дунаевой А.Е. - представитель Кудашева Е.П., по доверенности от 24.03.2021;

от кредитора Дунаева А.Ф. - представитель Кудашева Е.П., по доверенности от 24.03.2021, представитель Кумунджиев Д.Г., по доверенности от 28.04.2021;

от конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" - представитель Буйлов В.В., по доверенности от 12.05.2023,

рассмотрев в открытом судебном заседании, в помещении суда, в зале N 2,

апелляционную жалобу конкурсного управляющего ОАО ГБ "Симбирск" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

на определение Арбитражного суда Ульяновской области от 01.08.2023 о субординации требований кредиторов

по делу о несостоятельности (банкротстве) Открытого акционерного общества Губернский Банк "Симбирск" (ИНН 7303003148, ОГРН 1027300000232),

УСТАНОВИЛ:

28.11.2014 Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Ульяновской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о признании кредитную организацию Открытое акционерное общество Губернский банк "Симбирск" (ОАО ГБ "Симбирск") несостоятельным (банкротом); возложении обязанности конкурсного управляющего Открытого акционерного общества Губернский банк "Симбирск" (ОАО ГБ "Симбирск") на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 03.12.2014 г. заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Ульяновской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации о признании Открытого акционерного общества Губернский Банк "Симбирск" несостоятельным (банкротом) принято к производству.

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 19.02.2015 г. (резолютивная часть оглашена 12.02.2015 г.) Открытое акционерное общество Губернский Банк "Симбирск" признано несостоятельным (банкротом), в отношении Открытого акционерного общества Губернский Банк "Симбирск" открыто конкурсное производство сроком на один год, исполнение функций конкурсного управляющего возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сведения о введении в отношении ОАО ГБ "Симбирск" процедуры конкурсного производства опубликованы в газете "КоммерсантЪ" N 35 от 28.02.2015.

От конкурсного управляющего ОАО ГБ "Симбирск" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" поступило заявление, в котором просит:

1. Исключить требования Дунаева Андрея Федоровича в размере 2 593 324,21 руб. и Дунаевой Анны Евдокимовны в размере 2 664 284,89 руб. из состава кредиторов первой очереди реестра требований кредиторов ОАО ГБ "Симбирск".

2. Исключить требование Дунаева Андрея Федоровича в размере 49 197,44 руб. из состава кредиторов третьей очереди реестра требований кредиторов ОАО ГБ "Симбирск";

3. Признать требования Дунаева Андрея Федоровича, установленные в реестре требований кредиторов ОАО ГБ "Симбирск" в размере 2 642 521,65 руб. (2 593 324,21 руб. + 49 197,44 руб.), как подлежащие удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

4. Признать требования Дунаевой Анны Евдокимовны, установленные в реестре требований кредиторов ОАО ГБ "Симбирск" в размере 2 664 284,89 руб., как подлежащие удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

5. Взыскать с Дунаева Андрея Федоровича денежные средства в размере 1 044 671,19 руб. и Дунаевой Анны Евдокимовны денежные средства в размере 1 067 713,02 руб., ранее выплаченные им в ходе расчетов с кредиторами первой очереди реестра требований кредиторов ОАО ГБ "Симбирск".

6. При поступлении денежных средств в размере 1 044 671,19 руб. и 1 067 713,02 руб., взысканных в принудительном порядке с Дунаева Андрея Федоровича и Дунаевой Анны Евдокимовны соответственно, или поступивших в конкурсную массу ОАО ГБ "Симбирск" от них в добровольном порядке в полном объеме или в части, установить в соответствующем размере как требования, подлежащие удовлетворению за счет ОАО ГБ "Симбирск" в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 01.08.2023 заявление конкурсного управляющего оставлено без удовлетворения.

Не согласившись с принятым судебным актом, конкурсный управляющий ОАО ГБ "Симбирск" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции, принять новый судебный акт, удовлетворить требования ОАО Губернский Банк "Симбирск" в полном объеме.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.08.2023 апелляционная жалоба принята к производству. Назначено судебное заседание.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

От кредиторов Дунаевой А.Е., Дунаева А.Ф. поступили возражения на апелляционную жалобу, которые приобщены к материалам дела в порядке ст. 262 АПК РФ.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" поддержал доводы апелляционной жалобы. Представители кредиторов Дунаевой А.Е. и Дунаева А.Ф. не согласились с доводами апелляционной жалобы, просили оставить определение без изменения, жалобу - без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем жалобы рассматриваются в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 АПК РФ правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов, содержащихся в судебном акте, установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд пришел к выводу о наличии оснований для отмены судебного акта, принятого арбитражным судом первой инстанции.

В силу статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, в реестре требований кредиторов Банка учтены требования Дунаева Андрея Федоровича (дата рождения - 27.08.1939) и Дунаевой Анны Евдокимовны (дата рождения - 01.03.1939) в общем размере 5 306 806,54 руб.

Требования Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. к Банку в размере 5 257 609,10 руб. основаны на договорах банковского вклада (счета) и включены в первую очередь Реестра требований кредиторов.

Конкурсный управляющий указывает, что в рамках расчетов с кредиторами Банка первой очереди Дунаеву А.Ф. и Дунаевой А.Е. выплачены денежные средства в общем размере 2 112 384,21 руб. (1 044 671,19 руб. и 1 067 713,02 руб. соответственно). Общий размер неудовлетворенных требований указанных кредиторов составляет 3 145 224,89 руб.

Требование Дунаева А.Ф. в размере 49 197,44 руб. основано на определении Арбитражного суда Ульяновской области от 13.12.2021 по делу N А72-16455/2014, в соответствии с которым осуществлена процессуальная замена кредитора Банка ООО "КОВЧЕГ" по требованию в размере 49 197,44 руб., включенному в третью очередь Реестра, на Дунаева А.Ф. (на основании договора уступки права требования (цессии) от 07.04.2017, заключенным между ООО "КОВЧЕГ" и Дунаевым А.Ф.).

Конкурсным управляющим Банком на основании данного судебного акта произведены соответствующие замены в реестре.

Конкурсный управляющий также ссылается на тот факт, что Дунаев А.Ф. и Дунаева А.Е. признаны контролирующими должника лицами, что подтверждается вступившими в законную силу судебными актами.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.12.2020 по делу N А72-16455/2014, оставленным без изменения постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 16.03.2021, Дунаев А.Ф. и Дунаева А.Е. привлечены к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка.

В соответствии с п. 13.1 Устава ОАО ГБ "Симбирск" (в редакции протокола общего собрания акционеров N 7 от 17.05.2010) органами управления Банком являются:

- общее собрание акционеров;

- совет директоров Банка;

- коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка;

- единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка.

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка - Председателем Правления Банка и коллегиальным исполнительны органом - Правлением Банка (п. 16.1 Устава Банка).

Совет директоров в соответствии с п. 15.1 Устава Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка в соответствии с действующим законодательством, уставом Банка и Положением о совете директоров Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров.

К компетенции совета директоров Банка относится одобрение крупных сделок, в случаях, предусмотренных законодательством (п. 15.2 пп. 20 Устава).

Дунаев А.Ф. являлся акционером Банка, членом Совета директоров Банка с 05.10.2017, Дунаева А.Е. - член совета директоров Банка с 25.07.2003.

Таким образом, в силу вхождения в состав Совета директоров Банка, Дунаев А.Ф. и Дунаева А.Е. наделены компетенцией по осуществлению общего контроля за деятельностью Банка и его органов управления.

Также конкурсный управляющий указывает, что вступившими в законную силу судебными актами установлено, что виновными действиями Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. были сформированы активы неликвидной ссудной задолженности, в связи с чем Банку были причинены убытки в размере 97 689 тыс. рублей.

Конкурсный управляющий пояснил, что судами установлено, что при выдаче кредитов заемщикам были допущены существенные нарушения нормативно-правовых актов, регулирующих банковскую деятельность. Действия лиц, входящих в состав органов управления Банком, являются не только недобросовестными и неразумными, но и неправомерными.

Судами установлено, что ответчики, входящие в состав органов управления Банка, обладая всеми необходимыми полномочиями сбора и организации в Банке тщательной проверки и оценки деятельности компании, не предприняв никаких мер по организации проведения комплексного и объективного анализа деятельности заемщиков, обеспечению возврата денежных средств, не имея достаточной и объективной информации о заемщиках, приняли решения о выдаче кредитов неплатежеспособным заемщикам, причинив тем самым Банку убытки.

По мнению конкурсного управляющего, указанные требования Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. подлежат субординации на основании пункта 8 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29.01.2020), независимо от природы и даты их возникновения, как лиц, привлеченных к субсидиарной ответственности по обязательствам Банка.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО ГБ "Симбирск" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", суд первой инстанции, руководствуясь нормами главы 37 АПК РФ, пришел к выводу, что заявитель обратился с соответствующим заявлением с существенным пропуском срока, тем самым, утратив право на заявление соответствующих требований.

Повторно рассмотрев материалы дела, доводы апелляционной жалобы в порядке статьи 71 АПК РФ, проанализировав нормы материального и процессуального права, арбитражный апелляционный суд не может согласиться с указанными выводами суда первой инстанции в связи со следующим.

В соответствии с положениями Закона о банкротстве целью конкурсного производства является соразмерное удовлетворение требований кредиторов.

В соответствии со статьей 189.92 Закона о банкротстве исполнение обязательств перед кредиторами кредитной организации в ходе конкурсного производства осуществляется в установленной Законом о банкротстве очередности, с учетом особенностей, установленных указанной статьей; подпунктом вторым пункта 3 статьи 189.92 Закона о банкротстве предусмотрено, что требование гражданина, являющегося вкладчиком банка, относится к первой очереди.

Отнесение требований физических лиц в первую очередь кредиторов является особенностью банкротства кредитной организации учитывающей особые права вкладчиков кредитной организации - физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Требования Дунаева А.Ф. в размере 2 593 324 руб. 21 коп. и Дунаевой А.Е. в размере 2 664 284 руб. 89 коп., включены конкурсным управляющим в составе первой очереди; что гарантировала им получение удовлетворения наряду с кредиторами, вкладчиками кредитной организации.

Между тем, в последующий период в рамках иного обособленного спора были установлены обстоятельства, свидетельствующие о наличии оснований для привлечения Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. к субсидиарной ответственности по обязательствам должника виду совершения им действий, приведших к банкротству этой кредитной организации.

Таким образом, обращение Агентства с заявлением о понижении очередности требования, обусловлено, по сути, возникновением разногласий, касающихся очередности погашения спорного требования Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е., входивших в состав органов управления организации, совершившим действия, приведшие к несостоятельности кредитной организации, и деятельность которого с большой долей вероятности являлась источником доходов, позволивших разместить им спорные вклады в кредитной организации.

При этом необходимо учесть, что в рамках стандартной процедуры установления требований вкладчиков на момент установления требования Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. в качестве подлежащего удовлетворению в составе первой очереди реестра, Агентство не располагало сведениями о роли контролирующих должника лиц в банкротстве кредитной организации, степени их вовлеченности и влияния на управленческие решения, негативно сказавшиеся на финансовом состоянии кредитной организации; обоснованность спорного требования и очередность его удовлетворения не были предметом судебного разбирательства.

С учетом изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что понижение очередности спорных требований, исключающих удовлетворение требования Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. в составе первой очереди наряду с вкладчиками - независимыми кредиторами соответствует правовым подходам, выработанным в судебной практике, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, в том числе причастных к несостоятельности должника.

Аналогичные выводы содержатся в постановлениях Арбитражного суда Поволжского округа от 01.08.2023 N Ф06-29579/2018 по делу N А65-5816/2017, от 11.09.2023 N Ф06-23797/2017 по делу NА65-5821/2017

Поскольку основанием для включения требований кредиторов в первую очередь Реестра является уведомление конкурсного управляющего (в отношении Дунаева А.Ф. 40-04исх-64222 от 15.04.2015; в отношении Дунаевой А.Е. 40-04исх-64226 от 15.04.2015), а не судебный акт, требования Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. были установлены конкурсным управляющим без обращения в суд, возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим указанных требований в суд не подавались, судебные акты по итогам рассмотрения обоснованности указанных требований при подаче подобных возражений не выносились.

В связи с изложенным, оснований для применения судом первой инстанции сроков, установленных статьей 312 АПК РФ, не имелось.

С учетом специальных норм Закона о банкротстве в отношении банкротства кредитных организаций, заявление банка о субординации требований кредиторов в связи с привлечением Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. к субсидиарной ответственности по своей правовой природе является разногласиями между Банком и кредиторами относительно порядка удовлетворения его требования, а не пересмотром судебного акта, установившего требования Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. в реестре Банка.

При рассмотрении данного заявления положения статьи 311 АПК РФ не применяются, данное заявление подлежит рассмотрению в соответствии со статьей 60 Закона о банкротстве.

Вместе с тем, суд апелляционной инстанции признает верным вывод суда первой инстанции об отсутствии оснований для удовлетворения заявления конкурсного управляющего в части изменения очередности требования Дунаева Андрея Федоровича, включенного в реестр требований кредиторов в составе третьей очереди на сумму 49 197 руб. 44 коп., поскольку оно установлено определением Арбитражного суда Ульяновской области от 13.12.2021, и может быть пересмотре только на основании главы 37 АПК РФ.

Доводы о пропуске срока исковой давности обоснованно отклонены судом первой инстанции.

С учетом изложенного, судебная коллегия суда апелляционной инстанции приходит к выводу, что имеются основания для изменения очередности удовлетворения требований кредиторов Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. путем исключения требований из состава требований кредиторов Банка первой очереди и установления данных требований как требований, подлежащих удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Поскольку конкурсным управляющим производились частичные выплаты кредиторам первой очереди, в частности по требованиям Дунаева А.Ф. - в сумме 1 044 671 руб. 19 коп.; Дунаевой А.Е. - в сумме 1 067 713 руб. 02 коп., то данные выплаты, приобрели статус необоснованных с момента вступления в законную силу определения, которым Дунаев А.Ф. и Дунаева А.Е. привлечены к субсидиарной ответственности, так как контролирующее лицо не может получить удовлетворение в той же очередности, что и независимые кредиторы.

В связи с изложенным суд апелляционной инстанции обязывает кредитора Дунаева Андрея Федоровича возвратить в конкурсную массу ОАО ГБ "Симбирск" 1 044 671 руб. 19 коп.; Дунаеву Анну Евдокимовну возвратить в конкурсную массу ОАО ГБ "Симбирск" 1 067 713 руб. 02 коп., ранее выплаченные в порядке произведения расчетов с кредиторами первой очереди, исходя из принципа недопустимости извлечения преимуществ из незаконного или недобросовестного поведения, а также из общих начал и смысла гражданского законодательства и требований добросовестности, разумности и справедливости. Вышеуказанные выплаты подлежат взысканию с Дунаева А.Ф. и Дунаевой А.Е. и возврату в конкурсную массу Банка, а также субординированию их требований при поступлении денежных средств.

Требование банка об исключении требований из первой очереди реестра требований кредиторов удовлетворению не подлежит, поскольку данное действие осуществляется конкурсным управляющим самостоятельно на основании судебного акта (п. 6 статьи 16 Закона о банкротстве).

Судом первой инстанции допущено неверное применение норм материального и процессуального права, а также неправильное истолкование закона.

На основании изложенного, определение Арбитражного суда Ульяновской области от 01.08.2023 по делу N А72-16455/2014 подлежит отмене (п. 4 ч. 1 ст. 270 АПК РФ) с принятием по делу нового судебного акта о частичном удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО ГБ "Симбирск". Изменить очередность удовлетворения требований кредиторов: Дунаева Андрея Федоровича в размере 2 593 324 руб. 21 коп., установленного конкурсным управляющим в составе первой очереди; Дунаевой Анны Евдокимовны в размере 2 664 284 руб. 89 коп., установленного конкурсным управляющим в составе первой очереди, на требования, подлежащие удовлетворению за счет имущества должника в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Обязать Дунаева Андрея Федоровича возвратить в конкурсную массу ОАО ГБ "Симбирск" 1 044 671 руб. 19 коп.; Дунаеву Анну Евдокимовну возвратить в конкурсную массу ОАО ГБ "Симбирск" 1 067 713 руб. 02 коп.

В удовлетворении заявления в части изменения очередности требования Дунаева Андрея Федоровича, включенного в реестр требований кредиторов в составе третьей очереди на сумму 49 197 руб. 44 коп., отказать.

Руководствуясь ст.ст. 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Ульяновской области от 01.08.2023 по делу N А72-16455/2014 отменить. Принять по делу новый судебный акт.

Заявление конкурсного управляющего ОАО ГБ "Симбирск" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" удовлетворить частично.

Изменить очередность удовлетворения требований кредиторов:

Дунаева Андрея Федоровича в размере 2 593 324 руб. 21 коп., установленного конкурсным управляющим в составе первой очереди;

Дунаевой Анны Евдокимовны в размере 2 664 284 руб. 89 коп., установленного конкурсным управляющим в составе первой очереди,

на требования, подлежащие удовлетворению за счет имущества должника в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Обязать:

Дунаева Андрея Федоровича возвратить в конкурсную массу ОАО ГБ "Симбирск" 1 044 671 руб. 19 коп.;

Дунаеву Анну Евдокимовну возвратить в конкурсную массу ОАО ГБ "Симбирск" 1 067 713 руб. 02 коп.

В удовлетворении заявления в части изменения очередности требования Дунаева Андрея Федоровича, включенного в реестр требований кредиторов в составе третьей очереди на сумму 49 197 руб. 44 коп., отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в месячный срок в Арбитражный суд Поволжского округа через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

О.А. Бессмертная

Судьи

А.И. Александров Г.О. Попова