Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 29 сентября 2023 г. N 04АП-4079/23 по делу N А19-19121/2022

г. Чита

29 сентября 2023 г.

дело N А19-19121/2022

Резолютивная часть постановления объявлена 22 сентября 2023 года.

Полный текст постановления изготовлен 29 сентября 2023 года.

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Сидоренко В.А.,

судей: Басаева Д.В., Ломако Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Зиминым Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу публичного акционерного общества "Банк Уралсиб" на решение Арбитражного суда Иркутской области от 29 июня 2023 года по делу N А19-19121/2022 по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью "Манкор" (ОГРН 1193850008087, ИНН 3849072755, адрес: 664007, Иркутская область, г. Иркутск, ул. Поленова, д. 35Б) к публичному акционерному общество "Банк Уралсиб" (ОГРН: 1020280000190, ИНН: 0274062111119048, город Москва, Ефремова улица, 8), обществу с ограниченной ответственностью "Иннова" (ОГРН 1177746991278, ИНН 7720395612, адрес: 111622, г. Москва, ул. Большая Косинская, д. 27, стр. 16, помещ. 512 (5 этаж) о взыскании 106 615 рублей 99 копеек,

в отсутствие в судебном заседании представителей участвующих в деле лиц,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "Манкор" (далее - истец, ООО "Манкор" или общество) обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "Иннова" (далее - ООО "Иннова") с исковыми требованиями о взыскании суммы задолженности в общем размере 100 541, 48 рублей, из которых: 99 270 рублей - основной долг по счету-договору от 29.06.2022 N 9281БМ, 1 271,48 рублей - проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.07.2022 по 05.09.2022, процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых на сумму долга в размере 99 270 рублей в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, за период с 06.09.2022 по день фактического исполнения.

Определением суда от 24.01.2023 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ПАО "Банк Уралсиб".

Определением суда от 19.04.2023 ПАО "Банк Уралсиб" (далее также - Банк) привлечено к участию в деле в качестве соответчика.

Определением суда от 24.01.2023 с учетом определения от 24.01.2023 об исправлении опечатки производство по делу приостановлено до вступления в законную силу окончательного судебного акта по делу N А07-27203/2022.

Решение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 15.02.2023 по делу N А07-27203/2022 вступило в законную силу, в связи с чем определением суда от 22.06.2023 производство по делу возобновлено.

Решением Арбитражного суда Иркутской области от 29 июня 2023 года производство по делу в части исковых требований, предъявленных к ООО "Иннова" прекращено.

Исковые требования, предъявленные к Банку, удовлетворены частично.

С ПАО "Банк Уралсиб" в пользу ООО "Манкор" взысканы убытки в сумме 99 270 рублей, а также судебные расходы на уплату госпошлины в сумме 3 726 рублей 32 копейки. Начисление и взыскание процентов производить с момента вступления решения в законную силу до фактического погашения долга, исходя из суммы долга 99 270 рублей и ключевой ставки ЦБ РФ, действующей в соответствующие периоды.

В удовлетворении остальной части заявленных исковых требований отказать.

С Банка в федеральный бюджет Российской Федерации взыскана государственная пошлина в сумме 188 рублей 43 копейки.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, ПАО "Банк Уралсиб" обжаловал его в апелляционном порядке. Заявитель апелляционной жалобы ставит вопрос об отмене решения суда первой инстанции как незаконного и необоснованного, по доводам, изложенным в апелляционной жалобе.

По мнению Банка, оспариваемое решение принято при неполном выяснении обстоятельств, имеющих значение для дела, недоказанности имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд счел установленными, и несоответствии выводов, изложенных в решении, обстоятельствам дела.

Истец представил возражения на апелляционную жалобу, которых выразил согласие с решением суда первой инстанции.

О месте и времени рассмотрения апелляционной жалобы, лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом в порядке, предусмотренном главой 12 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), что подтверждается отчетом о публикации на официальном сайте Арбитражных судов Российской Федерации в сети "Интернет" (www.arbitr.ru) определения о принятии апелляционной жалобы к производству, однако явку своих представителей не обеспечили.

В соответствии с частями 3 и 5 статьи 156 АПК РФ неявка лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о месте и времени судебного заседания, не является препятствием для рассмотрения дела по существу.

Согласно части 2 статьи 49 АПК РФ истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде любой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела в суде соответствующей инстанции, отказаться от иска полностью или частично.

В силу части 5 статьи 49 АПК РФ арбитражный суд не принимает отказ истца от иска, уменьшение им размера исковых требований, признание ответчиком иска, не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права других лиц.

Судом первой инстанции установлено, что заявленный частичный отказ от требований не противоречит закону и не нарушает права других лиц, поэтому принят судом.

В соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 150 АПК РФ арбитражный суд прекращает производство по делу, если истец отказался от иска и отказ принят арбитражным судом.

При таких обстоятельствах является правомерным вывод суда первой инстанции о прекращении производства по делу в части исковых требований, предъявленных к обществу с ограниченной ответственностью "Иннова".

Четвертый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело в порядке главы 34 АПК РФ, проанализировав доводы апелляционной жалобы и возражений на нее, изучив материалы дела, проверив правильность применения судом первой инстанции норм процессуального и материального права, пришел к следующим выводам.

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, между ООО "Манкор" (покупатель) и ООО "Иннова" (поставщик) был заключен счет-договор N 9281 БМ от 29 июня 2022 года (далее - Договор), в соответствии с условиями которого поставщик принял на себя обязательство поставить в адрес покупателя товар, а покупатель принять и оплатить его.

Как предусмотрено условиями договора, заключением договора со стороны покупателя является внесение покупателем платежа (акцепт оферты).

В соответствии с пунктом 2.1. Договора товар оплачивается покупателем в порядке 100% предоплаты в течение 3 (трех) дней с момента получения покупателем договора.

Согласно пункту 3 Договора срок поставки (отгрузки) товара не позднее 10 дней с момента внесения предоплаты покупателем.

30.06.2022 истец отплатил товар в полном объеме на общую сумму 99 270 рублей, что подтверждается платёжным поручением N 1599 от 30.06.2022.

Исходя из условий договора, ООО "Иннова" товар должно было поставить в срок до 11.07.2022.

ООО "Иннова" свои обязательства по поставке товара не исполнило.

Истец претензией N 0508/1 от 05 августа 2022 года потребовал 08 августа 2022 года о возврате суммы полученной предварительной оплаты в полном размере. Претензия оставлена поставщиком без ответа и удовлетворения, что явилось основанием для обращения общества в суд с настоящим иском.

Решением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 15.02.2023 N А07- 27203/2022 по иску ООО "Иннова" к ПАО "Банк Уралсиб" договор банковского счета N 40702710201220000885 от 09.06.2022 между ООО "Иннова" и ПАО "Банк Уралсиб" признан недействительным с момента заключения.

При рассмотрении указанного дела суд установил, что оспариваемый договор банковского счета открыт банком на основании сфальсифицированных документов по заявлению неуполномоченного обществом лица, которое в силу положений статьи 53 Гражданского кодекса Российской Федерации не имело права действовать от имени общества, волеизъявление ООО "Иннова" на заключение спорного договора банковского счета отсутствовало, счет открыт по документам, не соответствующим действительности, в связи с чем, действия по их открытию являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, не влекущими в соответствии со статьей 167 Гражданского кодекса Российской Федерации юридических последствий.

В силу статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункта 2 статья 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 5 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" о бремени доказывания, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статья 404 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков.

Таким образом, для наступления ответственности в виде возмещения убытков необходимо наличие состава (совокупности условий) правонарушения, включающего факт ущерба, причинение ущерба неправомерными действиями ответчика, вину ответчика в возникновении ущерба, причинную связь между неправомерными действиями и наступившими последствиями, размер ущерба.

В силу статьи 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно пункту 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, как правильно указал суд, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансовохозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

При рассмотрении Арбитражным судом Республики Башкортостан дела N А07-27203/2022 установлено, что документы, на основании которых был открыт расчетный счет, были сфальсифицированы, в том числе неустановленным лицом в банк представлен поддельный паспорт генерального директора общества. Для доказывания факта отличия подлинных учредительных документов, подписи руководителя истца и печати истца от тех подписи и печати, которые были представлены в банк, суд провел визуальное сравнение оригиналов паспорта и учредительных документов, имеющихся у истца и предоставленных некими лицами при открытии расчетного счета ответчику. Подлинные подписи генерального директора истца и печать истца содержатся в материалах регистрационного дела общества с ограниченной ответственности, а также в документах, оформленных при открытии действующих расчетных счетов. (Паспорт генерального директора, действующий на момент открытия расчетного счета, заверенный обслуживающим Банком, Устав общества, решение, анкета, форма идентификации, заявление). Судом установлено несоответствие подписей, фотографий, записей в документах, представленных в банк с документами, имеющимися истца, которые приобщены к материалам дела. При сравнении судом подписей на представленных истцом и ответчиком документах, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор. Судом также установлено несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с фото лица на паспорте, представленном Банком. Материалами дела подтверждается, что ООО "Иннова", в лице Генерального директора, не обращалось к ответчику с заявлением об открытии расчетного счета, генеральный директор не подписывал и не подавал, равно как и документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал. Банк был обязан проверить все идентификационные данные лица, открывающего счета и о его директоре, чего сделано не было. В Банк обратилось физическое лицо, представив комплект документов в соответствии с п. 4.1. Инструкции ЦБ. Неустановленное лицо по представленному паспорту было идентифицировано, как представитель общества. Суд установил, что открытый Банком неустановленному лицу банковский счет был использован таким лицом в обход закона с противоправной целью, для получения и перечисления денежных средств в интересах неустановленного лица, с намерением причинить вред обществу, незаконно возложив последнего гражданскоправовую ответственность. В настоящее время имеется действующий договор банковского счета, заключенный Банком и неустановленным лицом от имени истца, открыт расчетный счет, распоряжение которым Банком предоставлено неустановленному лицу. Таким образом, сделка неустановленного лица с ответчиком по заключению договора банковского счета и открытии счета N 40702810201220000885, является недействительной (ничтожной) с момента ее заключения. В силу пункта 1 статьи 166, пункта 1 статьи 167 Гражданского кодекса Россиской Федерации сделка по открытию настоящего банковского счета от имени ООО "Иннова" недействительна с момента ее совершения независимо от признания ее таковой (ничтожная сделка).

Доводы ПАО "Банк Уралсиб" о том, что денежные средства не находятся во владении банка судом первой инстанции правомерно отклонены, поскольку, как правильно указал суд, противоречат фактически обстоятельствам дела. В настоящее время лицо, фактические открывшее банковский счет, не установлено, сведения о таком лице отсутствуют; ответчик - ООО "Иннова" не определяет юридическую судьбу денежных средств на счете; договор банковского счета недействительный и существует только у банка.

Поскольку имеется вся совокупность условий для привлечения банка к ответственности в виде убытков, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу, что требование истца о взыскании 99 270 рублей подлежат удовлетворению.

При указанных фактических обстоятельствах и правовом регулировании суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы, доводы которой проверены в полном объеме, но не могут быть учтены как не влияющие на законность принятого по делу судебного акта. Оснований, предусмотренных статьей 270 АПК РФ, для отмены или изменения решения суда первой инстанции не имеется.

Приведенные в апелляционной жалобе доводы, свидетельствуют не о нарушении судом первой инстанции норм материального и процессуального права, а о несогласии заявителя жалобы с установленными по делу фактическими обстоятельствами и оценкой судом доказательств.

Настоящее постановление выполнено в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет".

По ходатайству указанных лиц копии постановления на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Лица, участвующие в деле, могут получить информацию о движении дела в общедоступной базе данных Картотека арбитражных дел по адресу www.kad.arbitr.ru.

Четвертый арбитражный апелляционный суд, руководствуясь статьями 258, 268 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Иркутской области от 29 июня 2023 года по делу N А19-19121/2023 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев в кассационном порядке в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа путем подачи жалобы через принявший решение в первой инстанции арбитражный суд.

Председательствующий судья

Сидоренко В.А.

Судьи

Басаев Д.В. Ломако Н.В.