Постановление Арбитражного суда Московского округа от 14 апреля 2021 г. N Ф05-17/21 по делу N А40-340869/2019

город Москва

14 апреля 2021 г.

Дело N А40-340869/19

Резолютивная часть постановления объявлена 07 апреля 2021 года.

Полный текст постановления изготовлен 14 апреля 2021 года.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего-судьи Кузнецова В.В.,

судей: Ананьиной Е.А., Шевченко Е.Е.,

при участии в заседании:

от заявителя: Славинская А.В., доверенность от 06.06.2019;

от заинтересованного лица: Авакян А.Р., доверенность от 03.09.2020; Булат Д.А., доверенность от 15.12.2020; Самофалова Е.М., доверенность от 25.11.2020;

от третьих лиц: представители не явились, извещены;

рассмотрев 07 апреля 2021 года в судебном заседании кассационную жалобу

заявителя - Ивановой Л.В.

на решение от 04 июня 2020 года

Арбитражного суда города Москвы,

на постановление от 16 октября 2020 года

Девятого арбитражного апелляционного суда

по делу N А40-340869/19

по заявлению Ивановой Л.В.

об оспаривании предписаний и приказа

к Банку России,

третьи лица: АО АКБ "РУССОБАНК", ГК "АСВ",

УСТАНОВИЛ:

Иванова Л.В. обратилась в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Банку России о признании незаконными предписаний от 13.12.2018 N 12-1-1/10010 ДСП и от 19.12.2018 N 36-9-2-1/22800 ДСП, а также приказа от 21.12.2018 N ОД-3271 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации АО АКБ "РУССОБАНК", об изменении формулировки указанного приказа, исключив упоминание о неоднократном нарушении АО АКБ "РУССОБАНК" в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением части 3 статьи 7) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены АО АКБ "РУССОБАНК" и ГК "АСВ".

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04 июня 2020 года в удовлетворении заявленных требований отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 октября 2020 года решение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, Иванова Л.В. обратилась с кассационной жалобой, в которой просит решение и постановление отменить.

Заявитель жалобы считает судебные акты незаконными и необоснованными, как принятые с неправильным применением норм материального и процессуального права.

Третьи лица, извещенные надлежащим образом о месте и времени рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в судебное заседание суда кассационной инстанции не направили, что в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель заявителя поддержал доводы кассационной жалобы.

Представители заинтересованного лица возражали против удовлетворения кассационной жалобы.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав лиц, участвовавших в судебном заседании, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, кассационная инстанция не находит оснований для изменения или отмены обжалуемых судебных актов в связи со следующим.

Как следует из материалов дела и установлено судами первой и апелляционной инстанций, приказом Банка России от 21.12.2018 N ОД-3271 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "РУССОБАНК" (акционерное общество) АО АКБ "РУССОБАНК" (г. Москва)" (далее - Приказ N ОД-3271) у кредитной организации АО АКБ "РУССОБАНК" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решение об отзыве лицензии принято на основании пунктов 6 и 6.1 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Федеральный закон N 395-1) в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением части 3 статьи 7) Федерального закона N 115-ФЗ, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России).

Так, в 2018 году Банком России в отношении АО АКБ "РУССОБАНК" 4 раза применялись меры надзорного воздействия за нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), в том числе предписанием от 13.12.2018 N 12-1-1/10010 ДСП за установленные факты нарушений требований пунктов 2.5, 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 321-П) на него наложен штраф в размере 300.000 руб.; предписанием от 19.12.2018 N 36-9-2-1/22800 ДСП за выявленные факты нарушений требований пункта 4 части 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, пунктов 2.5, 2.8 Положения N 321-П в отношении АО АКБ "РУССОБАНК" с 19.12.2018 введено ограничение сроком на 6 месяцев на осуществление переводов денежных средств в валюте Российской Федерации по поручению клиентов АО АКБ "РУССОБАНК" юридических лиц - резидентов на счета юридических лиц - резидентов и индивидуальных предпринимателей (за исключением обязательных платежей в бюджет и государственные внебюджетные фонды, исполнения требований по кредитам банков), открытые в АО АКБ "РУССОБАНК" и в других российских кредитных организациях.

Полагая, что указанные предписания от 13.12.2018 и от 19.12.2018, а также приказ от 21.12.2018 являются незаконными, Иванова Л.В., владеющая 19,95 % акций АО АКБ "РУССОБАНК", обратилась в Арбитражный суд города Москвы с соответствующим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды первой и апелляционной инстанций обоснованно исходили из недоказанности нарушения прав и законных интересов Ивановой Л.В. оспариваемыми ненормативными правовыми актами, при этом суды правомерно руководствовались следующим.

Согласно части 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

В силу части 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органа государственной власти могут быть признаны недействительными (незаконными) при наличии двух условий: если они не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту; нарушают права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на него какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Из приведенных положений следует, что судебная защита в форме оспаривания решений, действий (бездействия) субъектов публичной власти гарантируется любому лицу при наличии оснований полагать, что права и свободы, о защите которых просит лицо, ему принадлежат и они были нарушены.

В соответствии с пунктом 9 статьи 4, статьей 56 Закона о Банке России, Банк России в качестве органа банковского надзора осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями законодательства Российской Федерации, а также нормативных актов Банка России.

Согласно статье 73 Закона о Банке России, для осуществления функций банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет предусмотренные данным Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.

Судами установлено, что в связи с установленными Банком России в деятельности АО АКБ "РУССОБАНК" нарушениями законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части выявления и представления информации в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю, к нему на протяжении 2018 года неоднократно применялись меры надзорного реагирования, включая выдачу по результатам дистанционного надзора оспариваемых предписаний от 13.12.2018 и от 19.12.2018.

Как обоснованно отметили суды, выдача данных предписаний направлена на реализацию Банком России возложенных на него функций по надзору за кредитными организациями в соответствии с положениями статей 4, 56, 73 и 74 Закона о Банке России.

Суды обоснованно заключили, что данные предписания адресованы исключительно АО АКБ "РУССОБАНК" и не порождают непосредственно какие-либо правовые последствия для Ивановой Л.В., являющейся его акционером, в связи с чем не могут нарушать какие-либо ее права в области экономической деятельности.

Частью 13 статьи 74 Закона о Банке России предусмотрено право Банка России отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом N 395-1.

Согласно пунктам 6 и 6.1 части 1 статьи 20 Федерального закона N 395-1, Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о Банке России; неоднократного в течение одного года нарушения требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением части 3 статьи 7), 7.2, 7.3 и 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом N 115-ФЗ.

Суды указали, что поскольку проводившаяся надзорным органом с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности АО АКБ "РУССОБАНК", Банком России принято решение об отзыве у него лицензии на осуществление банковских операций, в связи с чем им издан оспариваемый Приказ N ОД-3271.

Таким образом, доводы Ивановой Л.В. о нарушении Банком России порядка отзыва лицензии обоснованно признаны судами несостоятельными.

Суды обоснованно отметили, что формулировки, изложенные в приказе, в части оснований отзыва лицензии воспроизводят соответствующие положения Федерального закона N 395-1, в связи с чем оснований для их корректировки не имеется.

При этом суды указали, что допущенные АО АКБ "РУССОБАНК" нарушения, послужившие основанием для отзыва у него лицензии, соответствуют основаниям, указанным в оспариваемом приказе. Данный приказ, также как и указанные предписания, не содержит каких-либо властных указаний в адрес Ивановой Л.В.

Также суды отметили, что само же по себе наступление для Ивановой Л.В. каких-либо негативных последствий, вытекающее из владения акциями АО АКБ "РУССОБАНК", у которого отозвана лицензия, не свидетельствует о нарушении оспариваемым приказом ее прав и законных интересов в области экономической деятельности, поскольку приобретая акции кредитной организации, акционер может и должен предвидеть риск наступления соответствующих неблагоприятных последствий в случаях осуществления кредитной организацией своей деятельности с нарушением требований, установленных действующим законодательством.

На основании изложенного суды первой и апелляционной инстанций пришли к обоснованному выводу об отсутствии предусмотренных статьями 198, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации оснований для удовлетворения заявленных требований.

При таких обстоятельствах суд кассационной инстанции находит выводы судов первой и апелляционной инстанций законными и обоснованными, сделанными при правильном применении норм материального и процессуального права, с установлением всех обстоятельств по делу, имеющих существенное значение для правильного разрешения спора по существу.

Доводы кассационной жалобы о нарушении судами норм материального права судебной коллегией суда кассационной инстанции отклоняются, поскольку основаны на неверном толковании этих норм.

Указанные в кассационной жалобе доводы были предметом рассмотрения и оценки судов при принятии обжалуемых актов. Каких-либо новых доводов кассационная жалоба не содержит, а приведенные в жалобе доводы не опровергают правильности принятых по делу судебных актов.

Доводы кассационной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, что в силу положений статьи 286 и части 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации выходит за пределы полномочий суда кассационной инстанции.

Нарушений судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, могущих повлиять на правильность принятых судами судебных актов либо влекущих безусловную отмену последних, судом кассационной инстанции не выявлено.

Учитывая изложенное, оснований, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для изменения или отмены обжалуемых в кассационном порядке судебных актов, по делу не имеется.

Руководствуясь статьями 284 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 04 июня 2020 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 октября 2020 года по делу N А40-340869/19 оставить без изменения, кассационную жалобу Ивановой Л.В. - без удовлетворения.

Председательствующий судья

В.В. Кузнецов

Судьи

Е.А. Ананьина Е.Е. Шевченко