Постановление Арбитражного суда Московского округа от 21 декабря 2021 г. N Ф05-29969/21 по делу N А40-95038/2021

г. Москва

21 декабря 2021 г.

Дело N А40-95038/2021

Резолютивная часть постановления объявлена 14.12.2021.

Полный текст постановления изготовлен 21.12.2021.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего-судьи Ядренцевой М.Д.,

судей Колмаковой Н.Н., Шишовой О.А.,

при участии в заседании:

от общества с ограниченной ответственностью "Классик Сахар М": Носков В.И., генеральный директор, решение от 01.03.2004, приказ от 16.03.2004,,

от публичного акционерного общества "Московский Индустриальный банк": Шанин С.С. по доверенности от 25.10.2019,

рассмотрев 14.12.2021 в судебном заседании кассационную жалобу публичного акционерного общества "Московский Индустриальный банк",

на решение Арбитражного суда города Москвы от 12.07.2021,

на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.09.2021,

по иску общества с ограниченной ответственностью "Классик Сахар М"

к публичному акционерному обществу "Московский Индустриальный банк""

о признании недействительным договора банковского счета,

третьи лица: общество с ограниченной ответственностью "ТК АВАНГАРД", индивидуальный предприниматель Шикарев В.В., общество с ограниченной ответственностью "СП-ТРАНС"

УСТАНОВИЛ: общество с ограниченной ответственностью (ООО) "Классик Сахар М" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к публичному акционерному обществу (ПАО) "Московский Индустриальный банк" о признании недействительным (ничтожным) договора от 15.04.2020 N 261 банковского счета N 40702810200140001998, открытого в ПАО "Московский Индустриальный банк" на имя ООО "Классик Сахар М", применении последствия недействительной сделки, признав все операции по расчетному счету недействительными и обязав ПАО "Московский Индустриальный банк" закрыть расчетный счет N 40702810200140001998, открытый на имя ООО "Классик Сахар М" (с учетом уточнений исковых требований, принятых судом первой инстанции в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью "ТК АВАНГАРД", индивидуальный предприниматель Шикарев В.В., общество с ограниченной ответственностью "СП-ТРАНС".

Решением Арбитражного суда города Москвы от 12.07.2021, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.09.2021, исковые требования удовлетворены частично.

Суд признал недействительным (ничтожным) договор от 15.04.2020 N 261 банковского счета N 40702810200140001998, открытый в ПАО "Московский Индустриальный банк" на имя ООО "Классик Сахар М".

В остальной части исковые требования оставлены без удовлетворения.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, ПАО "Московский Индустриальный банк" обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит решение от 12.07.2021 и постановление от 30.09.2021 отменить, принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Жалоба мотивирована тем, что при принятии судебных актов суд первой и апелляционной инстанций неправильно применил нормы материального права, нарушил нормы процессуального права, не выяснил обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы, изложенные в решении и постановлении, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

В заседании суда кассационной инстанции представитель ответчика поддержал доводы, изложенные в жалобе.

Представитель истца возражал против удовлетворения жалобы.

Третьи лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что согласно части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Представленный ООО "Классик Сахар М" в материалы дела отзыв на кассационную жалобу подлежит возврату в связи с нарушением положений статьи 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Согласно части 1 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд кассационной инстанции проверяет законность решений, постановлений, принятых арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, устанавливая правильность применения норм материального права и норм процессуального права при рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного акта, исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе и возражениях относительно жалобы, если иное не предусмотрено названным Кодексом.

В этой связи в соответствии с указанной нормой права проверка законности и обоснованности судебных актов осуществляется судом кассационной инстанции в обжалуемой части о признании недействительным (ничтожным) договора от 15.04.2020 N 261.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителей сторон, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судом первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к выводу об отсутствии оснований для отмены решения и постановления, исходя из следующего.

В производстве Арбитражного суда города Москвы находится дело N А40-156897/2020 по иску ООО "ТК АВАНГАРД" к ООО "Классик Сахар М" о взыскании стоимости оплаченного, но не поставленного товара в размере 129 722 руб. 35 коп., неустойки в размере 14 269 руб. 46 коп., почтовых расходов в размере 456 руб. 74 коп., судебных расходов в размере 10 000 руб., а также возмещения расходов на уплату государственной пошлины в размере 5 320 руб.

Определением Арбитражного Суда города Москвы от 10.12.2020 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ПАО "Московский Индустриальный банк", который представил доказательства, из содержания которых следует, что на имя ООО "Классик Сахар М" был открыт счет N 40702810200140001998, также банком представлены копии документов, которые были получены при открытии вышеуказанного счета клиента.

Исковые требования мотивированы тем, что ООО "Классик Сахар М" в ПАО "Московский Индустриальный банк" не открывало счет N 40702810200140001998, распоряжений об открытии на имя ООО "Классик Сахар М" банковского счета у ответчика не выдавало.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в Арбитражный суд с иском.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными з соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно пункту 10.2 указанной Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Согласно пункту 1.5 вышеупомянутой Инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Пунктом 1.7 данной Инструкции предусмотрено, что до открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Установив отсутствие доказательств, свидетельствующих о том, что ответчик открыл банковский счет N 40702810200140001998 на основании оригинальных документов ООО "Классик Сахар М"; что при совершении оспариваемой сделки по заключению договора банковского счета ответчик не принял достаточных и надлежащих мер, предусмотренных действующим законодательством, для идентификации клиента и/или его представителей, суд первой и апелляционной инстанции в соответствии со статьями 10, 153, 154, 160, 168, 307, 309, 310, 422, 432, 433, 846 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации принял правильное решение об удовлетворении исковых требований частично.

Доводы кассационной жалобы не опровергают выводы суда первой и апелляционной инстанций, а сводятся к несогласию с выводами суда относительно обстоятельств по делу и имеющихся в деле доказательств, а потому не могут быть положены в основу отмены обжалуемых судебных актов, так как заявлены без учета норм части 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исключивших из полномочий суда кассационной инстанции установление обстоятельств, которые не были установлены в решении или постановлении либо были отвергнуты судом первой или апелляционной инстанции, предрешение вопросов достоверности или недостоверности доказательств, преимущества одних доказательств перед другими, а также переоценку доказательств, которым уже была дана оценка судом первой или апелляционной инстанции.

Неправильное применение норм материального права и нарушения норм процессуального права, которые могли бы послужить основанием для отмены принятых по делу судебных актов в соответствии со статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в кассационной жалобе не указаны и судом кассационной инстанции не установлены, а потому кассационная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 12.07.2021 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.09.2021 по делу N А40-95038/2021 оставить без изменения, кассационную жалобу публичного акционерного общества "Московский Индустриальный банк" - без удовлетворения.

Председательствующий судья

М.Д. Ядренцева

Судьи

О.А. Шишова Н.Н. Колмакова