Постановление Арбитражного суда Московского округа от 19 февраля 2024 г. N Ф05-32330/23 по делу N А40-47049/2023

город Москва

19 февраля 2024 г.

Дело N А40-47049/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 15 февраля 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 19 февраля 2024 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Петровой В.В.,

судей: Архиповой Ю.В., Кольцовой Н.Н.,

при участии в заседании:

от истца: общества с ограниченной ответственностью "Авэй риэлти" (ООО "Авэй риэлти") - Глушенков А.В. по дов. от 01.01.2024,

от ответчика: публичного акционерного общества Банк "Финансовая корпорация Открытие" (ПАО Банк "ФК Открытие") - Зубкова М.В. по дов. от 04.05.2022,

от третьего лица: Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) - Высоцкая И.С. по дов. от 08.06.2021, Андреянова М.Н. по дов. от 18.07.2023,

рассмотрев 15 февраля 2024 года в судебном заседании кассационную жалобу ООО "Авэй риэлти"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 08 июня 2023 года

и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 сентября 2023 года

по иску ООО "Авэй риэлти"

к ПАО Банк "ФК Открытие"

об обязании совершить действия

третье лицо: Банк России,

УСТАНОВИЛ:

ООО "Авэй риэлти" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ПАО Банк "ФК Открытие" о возобновлении дистанционного банковского обслуживания (ДБО) расчетного счета N 40702810300310000245.

В порядке ст. 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к участию в деле N А40-47049/2023 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Банк России.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 08.06.2023 по делу N А40-47049/2023, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.09.2023, в удовлетворении заявленных исковых требований было отказано.

По делу N А40-47049/2023 поступила кассационная жалоба от ООО "Авэй риэлти", в которой заявитель просит отменить решение суда первой, постановление суда апелляционной инстанций; принять по делу новый судебный акт - об удовлетворении заявленных исковых требований в полном объеме.

В обоснование кассационной жалобы заявитель ссылается на неправильное применение норм материального права, неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Отводов суду заявлено не было, через канцелярию не поступило.

До рассмотрения кассационной жалобы по существу, суд кассационной инстанции разъяснил представителям лиц, участвующих в деле, их права и обязанности, предусмотренные ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд кассационной инстанции сообщил, что от ПАО Банк "ФК Открытие" и Банка России поступили отзывы на кассационную жалобу, которые приобщены к материалам дела, поскольку поданы с соблюдением требований ст. 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд кассационной инстанции установил порядок рассмотрения кассационной жалобы.

Представитель ООО "Авэй риэлти" поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе.

Представители ПАО Банк "ФК Открытие" и Банка России по доводам кассационной жалобы возражали, ссылаясь на соблюдение норм материального и процессуального права при принятии обжалуемых судебных актов; пояснили, что, по их мнению, доводы, изложенные в кассационной жалобе, не основаны на нормах права, а направлены на переоценку обстоятельств и доказательств, представленных в материалы дела, что не отнесено к компетенции суда кассационной инстанции в силу положений ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации; поддержали доводы, изложенные в своих отзывах на кассационную жалобу.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы и отзывов на нее, заслушав представителей лиц, участвующих в деле, проверив в порядке ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых решении суда первой инстанции, постановлении суда апелляционной инстанции, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены указанных судебных актов.

Из материалов дела усматривается, судами первой и апелляционной инстанций установлено, что между ПАО Банк "ФК Открытие" (банк) и ООО "Авэй риэлти" (клиент) 19.01.2022 заключен договор банковского обслуживания и открыт расчетный счет N 40702810300310000245; клиент подключен к программному обеспечению системы ДБО.

ПАО Банк "ФК Открытие" была получена информация об отнесении Банком России клиента (ООО "Авэй риэлти") к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в связи с чем, ПАО Банк "ФК Открытие" применило в отношении общества меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2021 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ)

В соответствии с п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

По правилам ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением таких операций в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируются положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Начиная с 01.07.2022 согласно п. 18.8 ст. 4 и ст. 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России относит каждого клиента кредитной организации (будь то юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: - низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Согласно п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым п. 1 ст. 7.6 данного закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных п. 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым п. 6 данной статьи; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Судами установлено и подтверждается материалами дела, что ПАО Банк "ФК Открытие" (ответчик) после поступления информации от Банка России об отнесении ООО "Авэй риэлти" к высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, приостановив ДБО по расчетному счету ООО "Авэй риэлти" (истец), действовало в пределах полномочий при реализации процедур внутреннего контроля, предоставленных ему названными нормами Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ; применение мер по ограничению ДБО осуществлено банком на основании императивного требования п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Судами соблюдены правила оценки доказательств, предусмотренные ст. ст. 9, 41, 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судами первой и апелляционной инстанций на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств с учетом всех доводов и возражений лиц, участвующих в деле, а окончательные выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основаны на правильном применении норм материального и процессуального права.

Доводы заявителя кассационной жалобы - ООО "Авэй риэлти" не опровергают выводы судов первой и апелляционной инстанций, подлежат отклонению, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм материального и процессуального права, основаны на ином толковании норм права, направлены на переоценку доказательств и установленных обстоятельств, что в силу положений ст. ст. 273-291 главы 35 (глава 35 "Производство в суде кассационной инстанции") Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Учитывая изложенное, принимая во внимание положения ст. ст. 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (суд кассационной инстанции не вправе переоценивать доказательства и устанавливать иные обстоятельства, отличающиеся от установленных судами нижестоящих инстанций, в нарушение своей компетенции, предусмотренной ст. ст. 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также учитывая конституционно-правовой смысл данных норм - Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 17.02.2015 N 274-О) суд кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения кассационной жалобы ООО "Авэй риэлти", а принятые по делу решение суда первой и постановление суда апелляционной инстанций считает законными и обоснованными.

Суд кассационной инстанции также полагает необходимым отметить, что в соответствии с информацией, размещенной в открытом доступе в сети "Интернет" на http://kad.arbitr.ru в карточке другого дела (N А40-130698/2023), ООО "Авэй риэлти" обращалось с заявлением к Банку России о признании незаконным действия (бездействие) по непредставлению надлежащего сообщения о принятом решении на заявление об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Решением Арбитражного суда города Москвы от 20.10.2023 по другому делу N А40-130698/2023, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2024, проверив на соответствие гражданскому законодательству, в удовлетворении заявленных требований было отказано. При этом в рамках другого дела N А40-130698/2023 было установлено, что сообщение о принятом межведомственной комиссией решении от 06.12.2022 направлено заявителю в установленный законом срок, по форме и содержанию соответствует требованиям законодательства, что свидетельствует об отсутствии незаконного бездействия со стороны Банка России. Решение межведомственной комиссии от 06.12.2022 принято в соответствии с требованиями закона, с учетом наличия высокой степени (уровня) риска совершения заявителем подозрительных операций.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены решения суда первой и постановления суда апелляционной инстанций (ч. 4 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), при принятии обжалуемых судебных актов не допущено.

Руководствуясь ст. ст. 284, 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 08 июня 2023 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 сентября 2023 года по делу N А40-47049/2023 оставить без изменения, кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Авэй риэлти" - без удовлетворения.

Председательствующий судья

В.В. Петрова

Судьи

Ю.В. Архипова Н.Н. Кольцова