Письмо Ассоциации российских банков от 25 января 2013 г. N А-02/1Кор-27 "О предложениях банковского сообщества к проекту Положения Банка России"

Ассоциация российских банков сообщает Вам о результатах рассмотрения кредитными организациями - членами АРБ проекта Положения Банка России "О представлении кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительной информации об операциях клиентов кредитных организаций, информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации в электронном виде" и направляет консолидированные замечания и предложения банковского сообщества по содержанию проекта (приложения 1 и 3) и по формату его реализации (приложение 2).

Приложения: 1. Комментарии и предложения по тексту проекта Положения, в 1 экз., на 3 л.;

2. Предложения по формату реализации проекта Положения, в 1 экз., на 3 л.;

3. Текст проекта Положения с внесенными правками, в 1 экз., на 77 л.

Президент

Г.А. Тосунян

Проект

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)

"____" _________ 2012 г.                                        N _______

г. Москва

Положение
О представлении кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительной информации об операциях клиентов кредитных организаций, информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации в электронном виде

На основании Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973) и пунктов 2, 8 и 12(1) Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 года N 245 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст. 1572; 2003, N 4, ст. 327; 2004, N44, ст. 4351; 2007, N 46, ст. 5582; 2008, N 18, ст. 2049; 2010, N 11, ст. 1217; 2011, N 1, ст. 238.; 2012, N 18, ст. 2235) (далее - Положение о представлении информации в Росфинмониторинг) Банк России устанавливает требования к форматам представления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его письменному запросу дополнительной информации об операциях клиентов кредитной организации и информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации (далее при совместном упоминании - дополнительная информация) в электронном виде, а также к порядку представления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его письменному запросу информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации.

Глава 1. Порядок формирования и направления кредитной организацией в Росфинмониторинг дополнительной информации в электронном виде

1.1. Настоящее Положение распространяется на дополнительную информацию об операциях клиентов кредитной организации, а также на информацию о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации, указанную в пунктах 2 и 8 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг.

1.2. Кредитная организация при получении запроса Росфинмониторинга о представлении дополнительной информации формирует в соответствии с форматами и структурой, которые приведены в приложении 1 к настоящему Положению, сообщение в электронном виде, которое для установления подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя снабжается кодом аутентификации (далее - КА) кредитной организации (далее - электронное сообщение).

1.3. Передача электронного сообщения осуществляется головным офисом кредитной организации в порядке, установленном настоящим Положением, через территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (далее - территориальное учреждение), и Центр информационных технологий Банка России (далее - ЦИТ Банка России) в Росфинмониторинг.

1.4. Кредитная организация одновременно с формированием электронного сообщения формирует в виде электронной копии бумажного документа, созданной посредством его сканирования, или в виде электронного документа вложение (вложения), содержащее (содержащие) указанную в запросе Росфинмониторинга дополнительную информацию (при ее наличии). Каждое вложение снабжается КА кредитной организации. Наименование файла вложения (наименования файлов вложений) включается (включаются) в электронное сообщение.

Форматы и структура вложений приведены в приложении 2 к настоящему Положению.

1.5. Из электронного сообщения и вложения (вложений), наименование которого (наименования которых) указано (указаны) в этом электронном сообщении, кредитная организация с помощью программы архиватора ARJ32 формирует архивный файл кредитной организации (далее - архивный файл). Структура наименования и размер архивного файла кредитной организации приведены в приложении 3 к настоящему Положению.

Архивный файл зашифровывается кредитной организацией с использованием ключа шифрования, применяемого в порядке, установленном приложением 1 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года, N 12296 ("Вестник Банка России" от 26.09.2008 N 54) (далее - Положение Банка России N 321-П) (далее - ключ шифрования), снабжается КА кредитной организации и направляется в тот же рабочий день, когда он был сформирован, до 16.00 по местному времени по каналам связи или на магнитном носителе в территориальное учреждение для последующей доставки сформированного архивного файла через ЦИТ Банка России в Росфинмониторинг.

В случае, предусмотренном приложением 3 к настоящему Положению, кредитная организация может сформировать архивный файл, содержащий только вложения. Архивный файл, сформированный из вложений, направляется кредитной организацией в территориальное учреждение до 16.00 по местному времени в тот же рабочий день, когда был сформирован и направлен архивный файл, содержащий электронное сообщение, в котором указаны наименования файлов таких вложений.

1.6. Территориальное учреждение обеспечивает прием направленных по каналам связи или на магнитном носителе архивных файлов по рабочим дням до 16.00 по местному времени.

1.7. Архивные файлы, принятые от кредитных организаций в течение рабочего дня территориальным учреждением, проходят процедуру контроля в соответствии с главой 2 настоящего Положения. При этом архивные файлы территориальным учреждением не распаковываются и их содержание территориальным учреждением не контролируется.

1.8. Из всех архивных файлов, полученных от поднадзорных кредитных организаций, в течение текущего рабочего дня, территориальное учреждение до 18.00 по местному времени с помощью программы архиватора ARJ32 формирует сводный архивный файл территориального учреждения, снабженный КА территориального учреждения и содержащий перечень наименований всех архивных файлов, включенных в указанный сводный архивный файл (далее - сводный архивный файл). Структура наименования и порядок формирования сводного архивного файла территориального учреждения приведен в приложении 4 к настоящему Положению.

1.9. Сводный архивный файл передается территориальным учреждением в ЦИТ Банка России по каналам связи, используемым в Банке России для передачи статистической информации, до 18.00 по местному времени в день его формирования.

1.10. ЦИТ Банка России направляет полученные от территориального учреждения сводные архивные файлы в Росфинмониторинг не позднее 18.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем их получения от территориального учреждения.

1.11. Датой представления кредитной организацией в Росфинмониторинг дополнительной информации признается дата, включаемая в квитанцию о принятии Росфинмониторингом электронного сообщения, которая является датой направления кредитной организацией архивного файла в территориальное учреждение в соответствии с приложением 4 к настоящему Положению перечня наименований архивных файлов кредитной организации, включенных в сводный архивный файл, в котором содержалось принятое Росфинмониторингом электронное сообщение.

Глава 2. Порядок контроля территориальным учреждением архивных файлов

2.1. В территориальном учреждении в автоматизированном режиме проводится процедура проверки подлинности и целостности каждого архивного файла, позволяющая установить, что такой файл был направлен соответствующей кредитной организацией и не был изменен в ходе передачи от кредитной организации до территориального учреждения (далее - процедура аутентификации), а также процедура проверки наименования архивного файла на соответствие структуре, установленной в приложении 3 к настоящему Положению (далее - процедура проверки наименования).

2.2. При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования архивного файла территориальное учреждение формирует в электронном виде и направляет кредитной организации уведомление о принятии архивного файла, структура которого приведена в приложении 5 к настоящему Положению (далее - уведомление о принятии архивного файла).

2.3. Архивный файл, процедура аутентификации и (или) процедура проверки наименования которого дали отрицательный результат, исключается из дальнейшей обработки. При этом территориальное учреждение формирует в электронном виде и направляет кредитной организации уведомление о непринятии архивного файла с указанием причины его непринятия, структура которого приведена в приложении 5 к настоящему Положению (далее - уведомление о непринятии архивного файла).

2.4. Территориальное учреждение направляет в кредитную организацию по каналам связи или на магнитном носителе уведомление о принятии архивного файла (уведомление о непринятии архивного файла) не позднее 18.00 по местному времени в день получения архивного файла.

Кредитная организация обеспечивает прием уведомления о принятии архивного файла (уведомления о непринятии архивного файла),направленного по каналам связи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за датой его направления,

2.5. Кредитная организация в случае получения от территориального учреждения уведомления о непринятии архивного файла устраняет причину непринятия и не позднее следующего рабочего дня после дня получения уведомления о непринятии архивного файла повторно направляет электронные сообщения, содержавшиеся в непринятом архивном файле, в порядке, установленном настоящим Положением.

Глава 3. Работа кредитных организаций с квитанциями, поступающими от Росфинмониторинга

3.1. По результатам контроля Росфинмониторингом каждого электронного сообщения кредитная организация получает квитанцию, содержащую подтверждение о принятии (непринятии) Росфинмониторингом электронного сообщения, сформированную Росфинмониторингом в электронном виде и снабженную КА Росфинмониторинга (далее - квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения). Необходимо указать сроки.

Форматы и структура квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения приведены в приложении 6 к настоящему Положению.

3.2. Квитанция о непринятии электронного сообщения направляется в случае невозможности расшифрования архивного файла, некорректности КА кредитной организации, несоответствия форматов и структуры электронного сообщения требованиям, установленным в приложении 1 к настоящему Положению, полного или частичного отсутствия в электронном сообщении сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами, полного или частичного отсутствия вложений, наличие которых предусмотрено электронным сообщением, несоответствия форматов и структуры вложений требованиям, установленным в приложении 2 к настоящему Положению. Необходимо указать сроки.

3.3. Адресованные одной и той же кредитной организации квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения поступают в кредитную организацию от территориального учреждения в составе архивного файла Росфинмониторинга, сформированного с помощью программы архиватора ARJ32 (далее - архивный файл Росфинмониторинга). Структура наименования и размер архивного файла Росфинмониторинга приведены в приложении 7 к настоящему Положению. Необходимо указать сроки.

3.4. В случае получения кредитной организацией квитанции о непринятии электронного сообщения кредитная организация устраняет причину непринятия, вновь формирует электронное сообщение и направляет его в порядке, установленном настоящим Положением. Необходимо указать сроки.

3.5. В случае неполучения кредитной организацией квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения по истечении 5 рабочих дней после дня его направления в Росфинмониторинг в порядке, установленном настоящим Положением, кредитная организация может направить письменный запрос в произвольной форме в Росфинмониторинг для выяснения причин недоставки квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения с приложением к запросу копии уведомления о принятии территориальным учреждением архивного файла кредитной организации, содержащего соответствующее электронное сообщение.

3.7. ЦИТ Банка России получает архивные файлы Росфинмониторинга, которые содержат квитанции, адресованные кредитным организациям, поднадзорным одному территориальному учреждению, в составе сводных архивных файлов Росфинмониторинга, сформированных с помощью программы архиватора ARJ32.

Структура наименования сводного архивного файла Росфинмониторинга приведена в приложении 8 к настоящему Положению.

ЦИТ Банка России обеспечивает направление сводных архивных файлов Росфинмониторинга в территориальное учреждение для последующей доставки в кредитную организацию, в день их получения от Росфинмониторинга с использованием каналов связи, применяемых в Банке России для передачи статистической информации.

3.8. Территориальное учреждение по получении от ЦИТ Банка России сводных архивных файлов Росфинмониторинга производит их разархивацию с помощью программы архиватора ARJ32. Полученные в результате разархивации файлы Росфинмониторинга направляются в кредитную организацию, находящуюся на поднадзорной территории, по каналам связи или на магнитном носителе не позднее 18.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем их получения от ЦИТ Банка России.

Кредитная организация обеспечивает прием архивных файлов Росфинмониторинга от территориального учреждения по каналам связи и проводит процедуру аутентификации содержащихся в них квитанций о принятии (непринятии) электронного сообщения.

3.9. При отрицательном результате процедуры аутентификации квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения кредитная организация информирует об этом должностное лицо Росфинмониторинга, указанное в служебной части квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения. Необходимо указать способ. В этом случае Росфинмониторинг повторно направляет в кредитную организацию квитанцию о принятии (непринятии) электронного сообщения в порядке, установленном настоящим Положением. Необходимо указать сроки.

Глава 4. Требования по обеспечению информационной безопасности и порядок хранения кредитными организациями электронных сообщений, уведомлений и квитанций

4.1. Информационное взаимодействие кредитных организаций с Росфинмониторингом и территориальным учреждением, предусмотренное настоящим Положением, осуществляется с применением средств криптографической защиты информации (далее - СКЗИ), определяемых Банком России по согласованию с Росфинмониторингом. Обеспечение информационной безопасности при использовании СКЗИ осуществляется в порядке, установленном приложением 1 к Положению Банка России N 321-П.

4.2. При передаче архивных файлов от кредитных организаций в Росфинмониторинг и архивных файлов от Росфинмониторинга кредитным организациям территориальные учреждения и ЦИТ Банка России обеспечивают неизменность всех данных, содержащихся в указанных архивных файлах, а также защиту от несанкционированного доступа к ним третьих лиц.

4.3. Электронные сообщения, включая вложения, направленные кредитной организацией в Росфинмониторинг, а также полученные кредитной организацией квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения хранятся кредитной организацией в электронном виде не менее 5 (пяти) лет со дня получения квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения.

Архивные файлы (Неясно, чем отличается термин первого абзаца "электронные сообщения, "включая вложения" от указанного "Архивные файлы") кредитной организации, направленные в территориальное учреждение, а также полученные уведомления о принятии (непринятии) территориальным учреждением архивного файла кредитной организации хранятся кредитной организацией в электронном виде до получения в отношении каждого электронного сообщения, содержащегося в соответствующем архивном файле, квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения.

Указано, что электронные сообщения, включая вложения, направленные КО в РФМ, хранятся КО в электронном виде не менее 5 лет. Учитывая, что отправленные в РФМ сообщения шифруются на ключах ФС и ежегодно производится их плановая смена, предлагается хранить в архиве электронные документы, снабженные кодом аутентификации (КА), в незашифрованном виде.

Глава 5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Положение в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ ________________ 20__ N ___) вступает в силу с __ ___________ 2013 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

С.М. Игнатьев

Согласовано Руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу

Ю.А. Чиханчин

Приложение 1

к Положению Банка России

от ___ _________ 20__ года N ____

"О представлении кредитными

организациями в Федеральную службу по

финансовому мониторингу по ее

письменным запросам дополнительной

информации об операциях клиентов

кредитных организаций, информации о

движении денежных средств по счетам

(вкладам) клиентов кредитной

организации в электронном виде"

Форматы и структура электронного сообщения

Электронные сообщения, предусмотренные настоящим Положением, формируются в виде файлов формата XML. Один файл содержит одно электронное сообщение. Расширение имени файла может указываться как строчными, так и прописными буквами.

Раздел 1. Структура наименования электронного сообщения

Наименование электронного сообщения имеет следующую структуру:

XXXXXXXXXXXXXXXXXXХХХХ _GGMMDD.xml

где:

XXXXXXXXXXXXXXXXXXХХХХ - наименование файла запроса Росфинмониторинга (22 знака) (без расширения);

GGMMDD - дата направления электронного сообщения в формате: год, месяц, день, например -121105 (совпадает по значению с реквизитом "Дата электронного сообщения" в таблице 1.1 настоящего Приложения).

Раздел 2. Структура и состав электронного сообщения

2.1. Элементами логической модели файла электронного сообщения являются элементы и атрибуты XML файла.

Электронное сообщение состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть содержит данные о запросе Росфинмониторинга, в связи с которым направляется электронное сообщение, а также данные об отправителе электронного сообщения. Информационная часть включает сведения о кредитной организации, сформировавшей электронное сообщение, о клиенте, а также сведения о запрашиваемой дополнительной информации.

Служебная часть электронного сообщения формируется из реквизитов таблицы 1.1 настоящего Приложения.

Информационная часть электронного сообщения формируется из реквизитов таблицы 1.2 настоящего Приложения, которая включает следующие разделы:

- раздел 1 "Сведения о кредитной организации, сформировавшей и отправившей электронное сообщение";

- раздел 2 "Общие сведения о клиенте";

- раздел 3 "Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)";

- раздел 4 "Сведения о физическом лице";

- раздел 5 "Сведения об индивидуальном предпринимателе";

- раздел 6 "Сведения о документе, подтверждающем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства";

- раздел 7 "Сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации";

- раздел 8 "Адрес (место нахождения) юридического лица по месту государственной регистрации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица";

- раздел 9 "Сведения о запрашиваемой информации";

- раздел 10 "Сведения о сотруднике кредитной организации, уполномоченном представлять информацию и документы по запросу Росфинмониторинга".

Информационная часть электронного сообщения, содержащего дополнительную информацию об операциях клиента - юридического лица, формируется из реквизитов разделов 1-3, 8-10 таблицы 1.2 настоящего Приложения.

Информационная часть электронного сообщения, содержащего дополнительную информацию об операциях клиента - физического лица, формируется из реквизитов разделов 1, 2, 4, 6-10 таблицы 1.2 настоящего Приложения. Заполнение разделов 6-8 таблицы 1.2 настоящего Приложения является обязательным в случае проведения кредитной организацией идентификации физического лица в соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ.

Информационная часть электронного сообщения, содержащего дополнительную информацию об операциях клиента - индивидуального предпринимателя, формируется из реквизитов разделов 1, 2, 5-10 таблицы 1.2 настоящего Приложения.

В таблицах 1.1, 1.2 настоящего Приложения используются следующие обозначения:

в графе "Формат элемента":

для каждого реквизита указывается синтаксис значения этого реквизита, а вслед за ним в круглых скобках - максимальное количество символов, допустимое для значения реквизита:

ЦЧ - целое число, последовательность цифр (без лидирующих нулей),

ДЧ - дробное число, последовательность цифр (без лидирующих нулей), включающая десятичную точку,

Д - дата в формате <ДД/ММ/ГГГГ>, где <ДД> - две цифры, соответствующие номеру дня в месяце, <ММ> - две цифры, соответствующие номеру месяца в году, <ГГГГ> - четыре цифры года,

В - время в формате <ЧЧ:ММ:СС>,

Л - логическое значение (1 - Верно, 0 - Не верно),

K - код, последовательность содержащихся в соответствующих справочниках любых символов, без учета регистра, включая пробелы и знаки препинания,

N - число - последовательность цифр (без лидирующих нулей), может включать десятичную точку,

Т - текст - последовательность символов, в качестве которых используются прописные буквы русского и латинского алфавитов, цифры, а также любые другие символы, за исключением символов "возврат каретки" и "перевод строки" Первый символ текста должен быть отличен от пробела, в составных реквизитах (например, адрес, ФИО) использование запятых допускается только в качестве разделителя.

Формат символьной строки указывается в виде Т(n-к) или T(=к), где n - минимальное количество знаков, к - максимальное количество знаков, символ "-" - разделитель, символ "=" означает фиксированное количество знаков в строке. В случае, если минимальное количество знаков равно 0, формат имеет вид Т(0-к). В случае, если максимальное количество знаков неограниченно, формат имеет вид Т(n-);

в графе "Признак обязательности элемента":

О - обязательный реквизит - реквизит, который должен обязательно присутствовать в файле,

Н - необязательный реквизит - реквизит, который может отсутствовать в файле,

У - условно-обязательный реквизит - реквизит, присутствие которого в файле обусловлено значениями, наличием или отсутствием других реквизитов этого же файла. В случае выполнения условия присутствия условно-обязательный реквизит по всем своим свойствам приравнивается к обязательному, а в случае невыполнения - отсутствует. Условия присутствия условно-обязательных реквизитов указываются в графе "Структура реквизита и дополнительная информация",

П - предписанный реквизит - реквизит, код которого должен обязательно присутствовать в файле, в то время как значения реквизита может и не быть;

в графе "Признак множественности реквизита":

Е - единичный реквизит - реквизит, который, встречается в файле один раз,

М - множественный реквизит - реквизит, который может встречаться в файле один и более раз.

Вспомогательные параметры: длина блока (len), дата последней корректировки (date), количество таблиц (nTabl), количество записей (nRec) - носят справочный характер. Длина блока (len) вычисляется в байтах. В блок входит вся информация, заключенная между описателем начала и конца элемента данных, включая символы возврата каретки и перевода строки, пробелы, символы табуляции, а также описатель начала и конца элемента данных, знаки <> и /. Комментарии (<!-- ........ -->) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными. При наличии комментариев их длина включается в размер блока.

Символом разделителем целой и дробной части чисел является десятичная точка ".".

2.2. Параметры первой строки электронного сообщения.

Первая строка электронного сообщения должна иметь следующий вид:

<?xmlversion ="1.0" encoding ="UTF-8"?>

Таблица 1.1.

Сведения служебной части электронного сообщения

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Признак множественности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Версия формата	ВерcФорм	T(1-10)	О	Е	Указывается <1.1>
2	Версия передающей программы	ВерcПрог	T(1-10)	О	Е	Версия передающей программы <наименование программы><пробел><версия программы>
3	Тип информации	ТипИнф	ЦЧ	О	Е	<ОТВРФМ> Какое целое число здесь указывается? Номер запроса?
4	Наименование файла запроса Росфинмониторинга	НаимЗапр	T(25)	О	Е	<наименование файла запроса Росфинмониторинга> Совпадает с наименованием файла запроса Росфинмониторинга, в связи с которым направляется электронное сообщение
5	Вид запрашиваемой информации	ВидИнф	K (2)	О	Е	Указываются значения: <01> - для заверенных копий гражданско-правовых договоров; сведений о гражданско-правовых договорах клиентов <02> - для заверенной копии паспорта сделки; ведомости банковского контроля; справки о подтверждающих документах <03> - для заверенной копии карточки с образцами подписей и оттиска печати <04> - для информации о движении средств по счетам (вкладам) клиента; выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиентов; сведений о входящем остатке по счетам клиентов по состоянию на дату, указанную в запросе; сведений о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица <05> - для операций по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета <06> - для операций по переводу электронных денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета <07> - для валютно-обменных операций <08> - для копий заявлений на открытие (закрытие) счета <09> - для копий анкет (досье) клиентов кредитной организации <10> - для копий паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых операций по счетам, копий доверенностей (при наличии) <11> - для сведений об операциях клиентов с векселями Если видов запрашиваемой информации несколько, то значения указываются через запятую
6	Должность отправителя	ДолжнОтпр	Т(1-100)	П	Е	Указывается должность сотрудника кредитной организации, отправившего электронное сообщение Исполнителя или Ответственного сотрудника?
7	Фамилия отправителя	ФамОтпр	Т(1-60)	О	Е	Указывается фамилия сотрудника кредитной организации, отправившего электронное сообщение В случае если фамилия состоит из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел Исполнителя или Ответственного сотрудника?
8	Телефон отправителя	ТелОтпр	Т(1-50)	П	Е	Указывается код города и номер телефона сотрудника кредитной организации, отправившего электронное сообщение Исполнителя или Ответственного сотрудника?
9	Дата электронного сообщения	ДатаСооб	Д	О	Е	Указывается дата направления электронного сообщения Совпадает по значению с датой, указанной в наименовании файла

Таблица 1.2.

Сведения информационной части электронного сообщения

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Признак множественности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
Раздел 1. Сведения о кредитной организации, сформировавшей и отправившей электронное сообщение
1	Сокращенное наименование кредитной организации по КГРКО	НаимКО	T(1-512)	О	Е	Указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (далее - КГРКО) сокращенное фирменное наименование кредитной организации
2	Регистрационный номер кредитной организации	РегНомКО	К(4)	О	Е	Указывается в соответствии с КГРКО регистрационный номер кредитной организации без лидирующих нулей (например, 23)
3	БИК кредитной организации	БИККО	К(9)	О	Е	Указывается банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории Российской Федерации
Раздел 2. Общие сведения о клиенте
1	Тип клиента	ТипКлиент	К(2)	О	Е	Указываются значения: <ЮЛ> - для юридического лица (филиала юридического лица) <ФЛ> - для физического лица <ИП> - для индивидуального предпринимателя
2	Признак резидента (нерезидента) клиента	ПризнРез	K (1)	О	Е	Указываются значения: <1> - для резидента; <2> - для нерезидента
Раздел 3. Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица) (ТипКлиент = <ЮЛ>)
1	Наименование юридического лица (филиала)	НаимЮЛ	T(1-255)	О	Е	Для юридического лица - полное наименование юридического лица. В случае если субъектом запроса является филиал юридического лица, - полное наименование юридического лица и - через запятую и пробел - слово "филиал" и наименование филиала (в случае его наличия): <NAMER>, филиал <NAMEF>
2	ИНН (КИО) юридического лица	ИННЮЛ	К(10) К(5)	О	Е	Для юридических лиц - резидентов указывается 10-разрядный идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе Для юридических лиц - нерезидентов (иностранных организаций) указывается 10-разрядный ИНН либо 5-разрядный код иностранной организации (далее - КИО) согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе (свидетельству об учете в налоговом органе)
3	Регистрационный номер	РегНом	К(1-20)	О	Е	Указывается Общероссийский государственный регистрационный номер (ОГРН) согласно Свидетельству о государственной регистрации юридического лица ОГРН есть у всех ЮЛ. РФМ хочет получить и ОГРН и Номер регистрации? Для нерезидента указывается номер свидетельства об аккредитации филиала либо представительства иностранного юридического лица, выданного федеральным государственным учреждением Государственная регистрационная палата при Министерстве юстиции Российской Федерации (далее - ГРП при Минюсте России); в случае отсутствия такого свидетельства - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации
4	Дата регистрации	ДатаРег	Д	О	Е	Указывается дата внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) записи о создании юридического лица согласно Свидетельству о государственной регистрации юридического лица (дата регистрации согласно Свидетельству о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года) Для нерезидента указывается дата выдачи свидетельства об аккредитации филиала либо представительства иностранного юридического лица; в случае отсутствия такого свидетельства - дата регистрации юридического лица по месту учреждения и регистрации
Раздел 4. Сведения о физическом лице (ТипКлиент = <ФЛ>)
1	Фамилия, имя, отчество	ФИО	T(1-60), T(1-60), T(1-60)	О	Е	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица - клиента кредитной организации При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
2	ИНН физического лица	ИННФЛ	K(12)	У	Е	Указывается 12-разрядный ИНН физического лица согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе Для физического лица, в отношении которого кредитная организация не располагает сведениями о присвоенном ему ИНН, реквизит отсутствует
3	Дата рождения	ДатаРожд	Д	Н	Е	Указывается дата рождения в соответствии с документом, удостоверяющим личность
4	Место рождения	МестРожд	T(1-512)	Н	Е	Указывается в соответствии с документом, удостоверяющим личность, место рождения
Раздел 5. Сведения об индивидуальном предпринимателе (ТипКлиент = <ИП>)
1	Фамилия, имя, отчество	ФИО	T(1-60), T(1-60), T(1-60)	О	Е	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) индивидуального предпринимателя - клиента кредитной организации При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
2	ИНН физического лица-индивидуального предпринимателя	ИННИП	K(12)	О	Е	Указывается 12-разрядный ИНН индивидуального предпринимателя согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе
3	Дата рождения	ДатаРожд	Д	Н	Е	Указывается дата рождения в соответствии с документом, удостоверяющим личность
4	Место рождения	МестРожд	T(1-512)	Н	Е	Указывается в соответствии с документом, удостоверяющим личность, место рождения
Раздел 6. Сведения о документе, подтверждающем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства
1	Документ, удостоверяющий личность	ДокУдЛичн	К(1)	О	Е	Указываются значения: <1> - для граждан Российской Федерации <2> - для иностранных граждан <3> - для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации <4> - для иных лиц без гражданства <5> - для беженцев <6> - для вынужденных переселенцев
2	Вид документа	ВидДок	К(2)	О	Е	Указывается код вида документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, в соответствии с приложением 10 к Положению Банка России N 321-П
3	Серия документа	СерияДок	Т(1-13)	П	Е	Указывается серия документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства Если в серии документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); буквы русского алфавита в серии передаются заглавными буквами русского алфавита При заполнении реквизита пробелы не допускаются Если в документе отсутствует серия документа, то реквизит не заполняется Если в серии присутствуют буквы латинского алфавита?
4	Номер документа	НомДок	Т(1-13)	П	Е	Указывается номер документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства Если в номере документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); буквы русского алфавита в номере передаются заглавными буквами русского алфавита При заполнении реквизита пробелы не допускаются Если в документе отсутствует номер документа, то реквизит не заполняется
5	Кем выдан документ	КемВыданДок	T(1-255)	О	Е	Указывается наименование органа, выдавшего документ, подтверждающий личность гражданина Российской Федерации, или документ, подтверждающий личность иностранного гражданина или лица без гражданства
6	Дата выдачи документа	ДатВыдачиДок	Д	О	Е	Указывается дата выдачи документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства
Раздел 7. Сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации (заполняется , если ДокУдЛичн = <2>, <3>, <4>, <5>)
1	Код документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	КодДокПреб	К(2)	О	Е	Указывается код вида документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации в соответствии с приложением 10 к Положению Банка России N 321-П
2	Серия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	СерияДокПреб	Т(1-13)	У	Е	Указывается серия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
3	Номер документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	НомДокПреб	Т(1-13)	У	Е	Указывается номер документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
4	Дата начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации	НачПравПреб	Д	У	Е	Указывается дата начала срока действия права пребывания (проживания) В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
5	Дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации	ОкончПравПреб	Д	Н	Е	Указывается дата окончания срока действия права пребывания (проживания) В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
Сведения миграционной карты
6	Номер миграционной карты	НомМигрКарт	Т(1-20)	О	Е	Указывается номер миграционной карты
7	Дата начала срока пребывания	ДатНачПреб	Д	О	Е	Указывается дата начала срока пребывания в соответствии с миграционной картой
8	Дата окончания срока пребывания	ДатОкончПреб	Д	О	Е	Указывается дата окончания срока пребывания в соответствии с миграционной картой
Раздел 8. Адрес (место нахождения) юридического лица по месту государственной регистрации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица
1	Код страны	КодОКСМ	К(3)	О	Е	Указывается код страны в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира (ОКСМ)
2	Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО	КодОКАТО	К(2)	П	Е	Указывается по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (далее - ОКАТО) Для нерезидентов реквизит не заполняется
3	Регион	Регион	T(1-50)	Н	Е	Указывается район (регион) республиканского и областного значения Для лиц, зарегистрированных в иностранном государстве, указывается субъект территориального деления иностранного государства (при наличии)
4	Населенный пункт	Пункт	T(1-50)	О	Е	Указывается населенный пункт (город, ПГТ, сельский населенный пункт и т.д.)
5	Улица	Улица	T(1-50)	П (может не быть в адресе)	Е	Указывается наименование улицы
6	Дом (владение)	Дом	T(1-10)	П (может не быть в адресе)	Е	При заполнении элемента адреса <дом (владение)> могут использоваться не только числовые, но и буквенные значения, а также символы "-" и ""/"" (для обозначения углового дома). В элементе <дом> также указываются номера владений. Запятые в элементе не используются
7	Корпус (строение)	Корп	T(1-10)	П	Е	При заполнении элемента адреса <корпус (строение)> могут использоваться не только числовые, но и буквенные значения, а также символы "-" и ""/"". В элементе <корпус> также указываются номера строений. Запятые в элементах не используются
8	Офис (квартира)	Оф	T(1-10)	П	Е	Указывается номер офиса или номер квартиры
Раздел 9. Сведения о запрашиваемой информации
1	Наличие запрашиваемой информации	НалЗапрИнф	K(1)	О	Е	Указываются значения: <0> - при отсутствии запрашиваемой информации; <1> - при наличии запрашиваемой информации в полном объеме; <2> - при частичном наличии запрашиваемой информации
2	Количество вложений	КолФайлВлож	N(1-99)	У	Е	Если НалЗапрИнф = <1> или <2>, то указывается количество вложений (без лидирующих нулей, например, 8)
3	Наименование файла вложения	ИмФайлВлож	T (1-1024)	У	М	Если НалЗапрИнф = <1> или <2>, то указывается наименование файла вложения Если вложений несколько, то наименования таких файлов указываются через запятую
4	Комментарий	Коммент	Т(1-1024)	Н	М	Дополнительная информация, включаемая по усмотрению кредитной организации в электронное сообщение
Раздел 10. Сведения о сотруднике кредитной организации, уполномоченном представлять информацию и документы по запросу Росфинмониторинга
1	Должность сотрудника кредитной организации	ДолжнСотрудн	Т(1-100)	О	Е	Указывается должность сотрудника кредитной организации, уполномоченного представлять информацию и документы по запросу Росфинмониторинга
2	ФИО сотрудника кредитной организации	ФИОСотрудн	T(1-60), Т(1-60), Т(1-60)	О	Е	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) сотрудника кредитной организации, уполномоченного представлять информацию и документы по запросу Росфинмониторинга При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
3	Телефон сотрудника кредитной организации	ТелСотрудн	T(1-50)	П	Е	Указываются код города и номер телефона сотрудника кредитной организации, уполномоченного представлять информацию и документы по запросу Росфинмониторинга

Приложение 2

к Положению Банка России

от ___ _________ 20__ года N ____

"О представлении кредитными

организациями в Федеральную службу по

финансовому мониторингу по ее

письменным запросам дополнительной

информации об операциях клиентов

кредитных организаций, информации о

движении денежных средств по счетам

(вкладам) клиентов кредитной

организации в электронном виде"

Форматы и структура вложений

Раздел 1. Структура наименования файла вложения

Наименование файла вложения имеет следующую структуру:

XXXXXXXXXXXXXXXXXXХХХХ_INC_TI_GGMMDD_nnn.EXT,

где:

XXXXXXXXXXXXXXXXXXХХХХ - наименование файла запроса Росфинмониторинга (22 знака) (без расширения);

INC - идентификатор файла вложения;

TI - код вида запрашиваемой информации, принимает одно из следующих значений:

01 - для заверенных копий гражданско-правовых договоров, сведений о гражданско-правовых договорах клиентов,

02- ?

03 - для заверенной копии карточки с образцами подписей и оттиска печати,

04 - для информации о движении средств по счетам (вкладам) клиента; выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиентов; сведений о входящем остатке по счетам клиентов по состоянию на дату, указанную в запросе; сведений о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица,

05 - для операций по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета,

06 - для операций по переводу электронных денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета,

07 - для валютно-обменных операций,

08 - для копий заявлений на открытие (закрытие) счета,

09 - для копий анкет (досье) клиентов кредитной организации,

10 - для копий паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых операций по счетам, копий доверенностей (при их наличии)

11 - для сведений об операциях клиентов с векселями;

Предусматривается ли предоставление иной информации - тогда внести 12 -_.

GGMMDD - дата формирования вложения (год, месяц, день), должна совпадать по значению с датой, указанной в наименовании электронного сообщения, в котором в соответствии с разделом 9 таблицы 1.2 приложения 1 к настоящему Положению указано наименование передаваемого вложения;

nnn - порядковый номер вложения (3 символа), нумерация начинается с 001;

EXT - расширение имени файла вложения. Может принимать значения JPG, PDF, XML. Совпадает с форматом вложения.

Раздел 2. Формат вложения

1. В случае если указанный в наименовании файла вложения код вида запрашиваемой информации (TI) принимает значение <01>, <08>, <10> или <11> и при наличии у кредитной организации запрашиваемой информации, то в качестве вложения направляется в формате JPG или PDF электронная копия запрашиваемого документа (для векселя - копия лицевой и оборотной сторон).

2. В случае если указанный в электронном сообщении вид запрашиваемой информации (ВидИнф) принимает значение <02>, то в качестве вложения направляется электронный документ, содержащий ведомость банковского контроля. Структура наименования электронного документа, содержащего ведомость банковского контроля, а также структура и состав данного электронного документа должны соответствовать структуре и составу, установленным Инструкцией Банка России от 04 июня 2012 года N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2012 года N 25103 ("Вестник Банка России" от 17 августа 2012 года N 48-49) (далее - Инструкция Банка России N 138-И).

3. В случае если указанный в наименовании файла вложения код вида запрашиваемой информации (TI) принимает значение <03>, то в качестве вложения направляется в формате JPG или PDF электронная копия лицевой и оборотной сторон заверенной копии карточки с образцами подписей и оттиска печати.

4. В случае если указанный в наименовании файла вложения код вида запрашиваемой информации (TI) принимает значение <04>, то в качестве вложения направляется электронный документ в формате XML, содержащий выписку по операциям на счете, открытом на основании договора банковского счета, на который зачисляются и с которого могут расходоваться денежные средства (далее - счет) (по вкладам) клиента (далее - Выписка по операциям на счете (по вкладу) клиента).

Структура и состав Выписки по операциям на счете (по вкладу) клиента приведены в пункте 1 раздела 3 настоящего Приложения.

5. В случае если указанный в наименовании файла вложения код вида запрашиваемой информации (TI) принимает значение <05>, то в качестве вложения направляется в формате JPG или PDF электронная копия исполненного распоряжения плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета на бумажном носителе, а в случае отсутствия указанного распоряжения на бумажном носителе - электронный документ в формате XML, содержащий выписку об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета, структура и состав которой приведены в пункте 2 раздела 3 настоящего Приложения.

6. В случае если указанный в наименовании файла вложения код вида запрашиваемой информации (TI) принимает значение <06>, то в качестве вложения направляется в формате JPG или PDF электронная копия исполненного распоряжения плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств без открытия банковского счета на бумажном носителе, а в случае отсутствия указанного распоряжения на бумажном носителе - электронный документ в формате XML, содержащий выписку об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств без открытия банковского счета, структура и состав которой приведены в пункте 3 раздела 3 настоящего Приложения.

7. В случае если указанный в наименовании файла вложения код вида запрашиваемой информации (TI) принимает значение <07>, то в качестве вложения направляется электронный документ в формате XML, содержащий выписку из электронного реестра операций с наличной валютой и чеками, форма которого приведена в приложении 1 к Инструкции Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 01 октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 06 октября 2010 года N 55), при условии, что при ведении указанного электронного реестра кредитной организацией в него включаются сведения о физических лицах, получаемые при проведении их идентификации.

В выписку включаются сведения об операциях с наличной иностранной валютой и чеками, совершенных физическим лицом, в отношении которого поступил запрос Росфинмониторинга.

8. В случае если указанный в наименовании файла вложения код вида запрашиваемой информации (TI) принимает значение <09>, то в качестве вложения направляется в формате JPG или PDF электронная копия имеющегося у кредитной организации единого формализованного документа, содержащего идентификационные сведения о клиенте, а в случае его отсутствия - электронный документ в формате XML, содержащий Выписку из анкеты (досье) клиента, структура и состав которой приведены в пункте 4 раздела 3 настоящего Приложения.

Раздел 3. Структура и состав вложений

1. Структура и состав Выписки по операциям на счете (по вкладу) клиента.

Элементами логической модели файла являются элементы и атрибуты XML файла.

Выписка по операциям на счете (по вкладу) клиента состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть содержит данные о кредитной организации (филиале), сформировавшей выписку, о клиенте и номере его счета (вклада). Информационная часть включает сведения об операциях по счету (по вкладу), а также об остатках денежных средств по счету (по вкладу).

Служебная часть формируется из реквизитов таблицы 2.1 настоящего Приложения.

Информационная часть, содержащая сведения об операциях по счету (по вкладу), формируется из реквизитов таблицы 2.2 настоящего Приложения и повторяется столько раз, сколько операций было совершено по счету (по вкладу) клиента в период времени, за который сформирована выписка.

Информационная часть, содержащая сведения об остатках денежных средств по счету (по вкладу), формируется из реквизитов таблицы 2.3 настоящего Приложения.

В таблицах 2.1 - 2.3 настоящего Приложения используются следующие обозначения:

в графе "Формат элемента":

О - обязательный реквизит - реквизит, который должен обязательно присутствовать в файле,

У - условно-обязательный реквизит - реквизит, присутствие которого в файле обусловлено значениями, наличием или отсутствием других реквизитов этого же файла. В случае выполнения условия присутствия условно-обязательный реквизит по всем своим свойствам приравнивается к обязательному, а в случае невыполнения - отсутствует. Условия присутствия условно-обязательных реквизитов указываются в графе "Структура реквизита и дополнительная информация",

П - предписанный реквизит - реквизит, код которого должен обязательно присутствовать в файле, в то время как значения реквизита может и не быть;

в графе "Признак обязательности элемента":

для каждого реквизита указывается синтаксис значения этого реквизита, а вслед за ним в круглых скобках - максимальное количество символов, допустимое для значения реквизита:

T - текст - последовательность символов, в качестве которых используются прописные буквы русского и латинского алфавитов, цифры, а также любые другие символы, за исключением символов "возврат каретки" и "перевод строки". Первый символ текста должен быть отличен от пробела, в составных реквизитах (например, адрес, ФИО) использование запятых допускается только в качестве разделителя,

N - число - последовательность цифр (без лидирующих нулей), может включать десятичную точку,

Д - дата в формате <ДД/ММ/ГГГГ>, где <ДД> - две цифры, соответствующие номеру дня в месяце, <ММ> - две цифры, соответствующие номеру месяца в году, <ГГГГ> - четыре цифры года,

В - время в формате <ЧЧ:ММ:СС>,

K - код - последовательность содержащихся в соответствующих справочниках любых символов, без учета регистра, включая пробелы и знаки препинания.

Вспомогательные параметры: длина блока (len), дата последней корректировки (date), количество таблиц (nTabl), количество записей (nRec) - носят справочный характер. Длина блока (len) вычисляется в байтах. В блок входит вся информация, заключенная между описателем начала и конца элемента данных, включая символы возврата каретки и перевода строки, пробелы, символы табуляции, а также описатель начала и конца элемента данных, знаки <> и /. Комментарии (<!-- ........ -->) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными. При наличии комментариев их длина включается в размер блока.

Символом разделителем целой и дробной части чисел является десятичная точка ".".

2. Структура и состав Выписки об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета.

Элементами логической модели файла являются элементы и атрибуты XML файла.

Выписка об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть содержит данные о дате и времени формирования выписки, а также начальной дате и конечной дате периода, за который сформирована выписка. Информационная часть включает сведения о переводе (переводах) денежных средств без открытия банковского счета.

Служебная часть формируется из реквизитов таблицы 2.4 настоящего Приложения.

Информационная часть формируется из реквизитов таблицы 2.5 настоящего Приложения и повторяется столько раз, сколько переводов было осуществлено плательщиком - физическим лицом в период времени, за который сформирована выписка.

В таблицах 2.4, 2.5 настоящего Приложения используются следующие обозначения:

в графе "Формат элемента":

для каждого реквизита указывается синтаксис значения этого реквизита, а вслед за ним в круглых скобках - максимальное количество символов, допустимое для значения реквизита:

T - текст - последовательность символов, в качестве которых используются прописные буквы русского и латинского алфавитов, цифры, а также любые другие символы, за исключением символов "возврат каретки" и "перевод строки". Первый символ текста должен быть отличен от пробела, в составных реквизитах (например, адрес, ФИО) использование запятых допускается только в качестве разделителя,

N - число - последовательность цифр (без лидирующих нулей), может включать десятичную точку,

Д - дата в формате <ДД/ММ/ГГГГ>, где <ДД> - две цифры, соответствующие номеру дня в месяце, <ММ> - две цифры, соответствующие номеру месяца в году, <ГГГГ> - четыре цифры года,

В - время в формате <ЧЧ:ММ:СС>,

K - код - последовательность содержащихся в соответствующих справочниках любых символов, без учета регистра, включая пробелы и знаки препинания.

в графе "Признак обязательности элемента":

О - обязательный реквизит - реквизит, который должен обязательно присутствовать в файле,

У - условно-обязательный реквизит - реквизит, присутствие которого в файле обусловлено значениями, наличием или отсутствием других реквизитов этого же файла. В случае выполнения условия присутствия условно-обязательный реквизит по всем своим свойствам приравнивается к обязательному, а в случае невыполнения - отсутствует. Условия присутствия условно-обязательных реквизитов указываются в графе "Структура реквизита и дополнительная информация",

П - предписанный реквизит - реквизит, код которого должен обязательно присутствовать в файле, в то время как значения реквизита может и не быть;

Вспомогательные параметры: длина блока (len), дата последней корректировки (date), количество таблиц (nTabl), количество записей (nRec) - носят справочный характер. Длина блока (len) вычисляется в байтах. В блок входит вся информация, заключенная между описателем начала и конца элемента данных, включая символы возврата каретки и перевода строки, пробелы, символы табуляции, а также описатель начала и конца элемента данных, знаки <> и /. Комментарии (<!-- ........ -->) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными. При наличии комментариев их длина включается в размер блока.

Символом разделителем целой и дробной части чисел является десятичная точка ".".

3. Структура и состав Выписки об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств без открытия банковского счета.

Элементами логической модели файла являются элементы и атрибуты XML файла.

Выписка об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств без открытия счета состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть содержит данные о дате и времени формирования выписки, а также о начальной дате и конечной дате периода, за который сформирована выписка. Информационная часть включает сведения о переводе (переводах) электронных денежных средств без открытия банковского счета.

Служебная часть формируется из реквизитов таблицы 2.6 настоящего Приложения.

Информационная часть формируется из реквизитов таблицы 2.7 настоящего Приложения и повторяется столько раз, сколько переводов было осуществлено плательщиком - физическим лицом в период времени, за который сформирована выписка.

В таблицах 2.6, 2.7 настоящего Приложения используются следующие обозначения:

в графе "Формат элемента":

для каждого реквизита указывается синтаксис значения этого реквизита, а вслед за ним в круглых скобках - максимальное количество символов, допустимое для значения реквизита:

T - текст - последовательность символов, в качестве которых используются прописные буквы русского и латинского алфавитов, цифры, а также любые другие символы, за исключением символов "возврат каретки" и "перевод строки". Первый символ текста должен быть отличен от пробела, в составных реквизитах (например, адрес, ФИО) использование запятых допускается только в качестве разделителя,

N - число - последовательность цифр (без лидирующих нулей), может включать десятичную точку,

Д - дата в формате <ДД/ММ/ГГГГ>, где <ДД> - две цифры, соответствующие номеру дня в месяце, <ММ> - две цифры, соответствующие номеру месяца в году, <ГГГГ> - четыре цифры года,

В - время в формате <ЧЧ:ММ:СС>,

K - код - последовательность содержащихся в соответствующих справочниках любых символов, без учета регистра, включая пробелы и знаки препинания.

в графе "Признак обязательности элемента":

О - обязательный реквизит - реквизит, который должен обязательно присутствовать в файле,

У - условно-обязательный реквизит - реквизит, присутствие которого в файле обусловлено значениями, наличием или отсутствием других реквизитов этого же файла. В случае выполнения условия присутствия условно-обязательный реквизит по всем своим свойствам приравнивается к обязательному, а в случае невыполнения - отсутствует. Условия присутствия условно-обязательных реквизитов указываются в графе "Структура реквизита и дополнительная информация",

П - предписанный реквизит - реквизит, код которого должен обязательно присутствовать в файле, в то время как значения реквизита может и не быть;

Вспомогательные параметры: длина блока (len), дата последней корректировки (date), количество таблиц (nTabl), количество записей (nRec) - носят справочный характер. Длина блока (len) вычисляется в байтах. В блок входит вся информация, заключенная между описателем начала и конца элемента данных, включая символы возврата каретки и перевода строки, пробелы, символы табуляции, а также описатель начала и конца элемента данных, знаки <> и /. Комментарии (<!-- ........ -->) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными. При наличии комментариев их длина включается в размер блока.

Символом разделителем целой и дробной части чисел является десятичная точка ".".

4. Структура и состав Выписки из анкеты (досье) клиента.

Элементами логической модели файла Выписки из анкеты (досье) клиента являются элементы и атрибуты XML файла.

Выписка из анкеты (досье) клиента состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть содержит данные о кредитной организации (филиале), сформировавшей Выписку из анкеты (досье) клиента. Информационная часть включает сведения из анкеты (досье) клиента.

Служебная часть формируется из реквизитов таблицы 2.8 настоящего Приложения.

Информационная часть формируется из реквизитов таблицы 2.9 (сведения о юридическом лице), таблицы 2.10 (сведения о физическом лице), таблицы 2.11 (сведения об индивидуальном предпринимателе) и таблицы 2.12 (сведения об адресе и дополнительные сведения о клиенте, включаемые в анкету (досье) клиента, а также сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя).

В таблицах 2.8 - 2.12 настоящего Приложения используются следующие обозначения:

в графе "Формат элемента":

для каждого реквизита указывается синтаксис значения этого реквизита, а вслед за ним в круглых скобках - максимальное количество символов, допустимое для значения реквизита:

T - текст - последовательность символов, в качестве которых используются прописные буквы русского и латинского алфавитов, цифры, а также любые другие символы, за исключением символов "возврат каретки" и "перевод строки". Первый символ текста должен быть отличен от пробела, в составных реквизитах (например, адрес, ФИО) использование запятых допускается только в качестве разделителя,

N - число - последовательность цифр (без лидирующих нулей), может включать десятичную точку,

Д - дата в формате <ДД/ММ/ГГГГ>, где <ДД> - две цифры, соответствующие номеру дня в месяце, <ММ> - две цифры, соответствующие номеру месяца в году, <ГГГГ> - четыре цифры года,

K - код - последовательность содержащихся в соответствующих справочниках любых символов, без учета регистра, включая пробелы и знаки препинания.

в графе "Признак обязательности элемента":

О - обязательный реквизит - реквизит, который должен обязательно присутствовать в файле,

У - условно-обязательный реквизит - реквизит, присутствие которого в файле обусловлено значениями, наличием или отсутствием других реквизитов этого же файла. В случае выполнения условия присутствия условно-обязательный реквизит по всем своим свойствам приравнивается к обязательному, а в случае невыполнения - отсутствует. Условия присутствия условно-обязательных реквизитов указываются в графе "Структура реквизита и дополнительная информация",

П - предписанный реквизит - реквизит, код которого должен обязательно присутствовать в файле, в то время как значения реквизита может и не быть;

Вспомогательные параметры: длина блока (len), дата последней корректировки (date), количество таблиц (nTabl), количество записей (nRec) - носят справочный характер. Длина блока (len) вычисляется в байтах. В блок входит вся информация, заключенная между описателем начала и конца элемента данных, включая символы возврата каретки и перевода строки, пробелы, символы табуляции, а также описатель начала и конца элемента данных, знаки <> и /. Комментарии (<!-- ........ -->) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными. При наличии комментариев их длина включается в размер блока.

Символом разделителем целой и дробной части чисел является десятичная точка ".".

Таблица 2.1.

Сведения служебной части Выписки по операциям на счете (по вкладу) клиента

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Версия передающей программы	ВерcПрог	T(1-50)	О	<наименование программы> <пробел> <версия программы> Указывается наименование и номер версии программного обеспечения, с помощью которого сформирована Выписка Если ПО несколько? Например, архивные.
2	Дата формирования Выписки	ДатВып	Д	О	Указывается дата формирования Выписки Совпадает по значению с датой, указанной в наименовании файла
3	Время формирования Выписки	ВремВып	В	О	Указывается время формирования Выписки
4	Сокращенное наименование кредитной организации (филиала) по КГРКО	НаимКО	T(250)	О	Указывается в соответствии с КГРКО сокращенное фирменное наименование кредитной организации, в которой открыт (закрыт) счет (вклад), по операциям на котором сформирована Выписка В Выписке, сформированной по операциям по счету (по вкладу), открытому (закрытому) в филиале кредитной организации, указываются сокращенное фирменное наименование кредитной организации в соответствии с КГРКО и - через запятую и пробел - слово "филиал" и наименование филиала (в случае его наличия): <NAMER>, филиал <NAMEF>, при этом слово "филиал" для отделений банков не указывается
5	ИНН кредитной организации	ИННКО	K(10)	О	Указывается ИНН кредитной организации согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе (уведомлению о постановке на учет в налоговом органе)
6	КПП кредитной организации	КППКО	K(9)	О	Указывается код причины постановки на учет в налоговом органе (далее - КПП) по месту нахождения кредитной организации (филиала) согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе (уведомлению о постановке на учет в налоговом органе)
7	БИК кредитной организации (филиала)	БИККО	K(9)	О	Указывается БИК кредитной организации (филиала), в которой открыт (закрыт) счет (вклад), по операциям на котором сформирована Выписка
8	Тип клиента	ТипКл	К(1)	О	Указываются значения: <1> - для юридического лица (филиала юридического лица); <2> - для физического лица <3> - ИП??? ( в п.18 есть ссылка на <3>)
9	Полное наименование организации	НаимОрг	Т(1000)	У	Указывается полное наименование организации в соответствии с учредительными документами. Допускается использование аббревиатуры для указания организационно-правовой формы российской организации (ОАО, ЗАО, ООО и т.п.). Для иностранной организации указывается полное наименование на русском языке Для физического лица реквизит отсутствует
10	ФИО физического лица	ФИОФЛ	Т(60)	У	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица - владельца счета (вклада) При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел Для организации реквизит отсутствует
11	ИНН (КИО) клиента банка	ИННКл	К(10) К(12) К(5) К(0)	П	Для российских организаций указывается 10-разрядный ИНН согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе Для физических лиц указывается 12-разрядный ИНН физического лица согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе Для иностранных организаций указывается 10-разрядный ИНН либо 5-разрядный КИО согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе (свидетельству об учете в налоговом органе) Для физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, реквизит может не заполняться
12	КПП клиента банка	КППКл	К(9)	П	Указывается КПП по месту нахождения организации согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе (свидетельству об учете в налоговом органе) При формировании выписки по операциям по счету обособленного подразделения организации указывается КПП по месту нахождения обособленного подразделения организации согласно уведомлению о постановке на учет в налоговом органе Для физического лица реквизит не заполняется Если на дату формирования Выписки счет организации, иностранной организации, открытый до 1 января 1999 года, закрыт - реквизит может не заполняться
13	Номер счета (вклада)	НомСч	Т(20)	О	Указывается в соответствии с Книгой регистрации открытых счетов, присвоенный в соответствии со схемой нумерации счетов, введенной Положением Банка России от 16 июля 2012 г. N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 г. N 25350 ) (далее - Положение Банка России N 385-П), номер счета (вклада) клиента, по операциям на котором сформирована Выписка
14	Код валюты счета (вклада)	ВалСч	К(3)	О	Указывается цифровой код вида валюты счета (вклада) в соответствии с Общероссийским классификатором валют
15	Начальная дата периода	НачДат	Д	О	Указывается начальная дата периода, за который сформирована Выписка
16	Конечная дата периода	КонечДат	Д	О	Указывается конечная дата периода, за который сформирована Выписка
17	Должность сотрудника, сформировавшего Выписку	ДолжнСотрудн	Т(100)	П	Указывается должность сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку
18	Фамилия сотрудника, сформировавшего Выписку	ФамСотрудн	Т(60)	П	Указывается фамилия сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку В случае если фамилия состоит из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
19	Телефон сотрудника, сформировавшего Выписку	ТелСотрудн	Т(20)	П	Указывается код города и номер телефона сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку

Таблица 2.2.

Сведения об операциях по счету (вкладу) информационной части
Выписки по операциям на счете (по вкладу) клиента

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Порядковый номер операции	ПорНомОпер	N(1000)	О	Указывается номер операции в порядке ее осуществления по счету (вкладу) (например, 1, 2 или 3 и т.д.)
2	Дата операции	ДатОпер	Д	О	Указывается дата совершения операции
3	Шифр документа, на основании которого совершена операция по счету (вкладу)	ШифрДок (нет в существующем формате выписки, требуемой в запросе РФМ)	K(2)	П	Указывается в соответствии с приложением 1 к Положению Банка России N 385-П условное обозначение (шифр) документа, проведенного по счету (вкладу) в кредитной организации, на основании которого совершена операция по счету (вкладу) По операциям с наличной валютой Российской Федерации и иностранной валютой, совершенных на основании соответственно накладной к сумке с денежной наличностью и приходных и расходных кассовых ордеров, условное обозначение (шифр) не указывается
4	Номер документа	НомДок	T(20)	П	По расчетным операциям в валюте Российской Федерации указывается в соответствии с информацией из поля "N" расчетного документа, на основании которого совершена операция по счету (вкладу) По операциям с наличными денежными средствами, проводимым на основании кассовых документов (объявление на взнос наличными 0402001, препроводительная ведомость к сумке с денежной наличностью, приходный кассовый ордер, денежный чек, расходный кассовый ордер), указывается информация из поля, предназначенного для указания номера документа По расчетным операциям в иностранной валюте указывается информация из поля соответствующего документа, предназначенного для указания номера документа
5	Дата документа	ДатДок	Д	П	По расчетным операциям в валюте Российской Федерации указывается информация из поля "Дата" расчетного документа, на основании которого совершена операция по счету (вкладу) По операциям с наличными денежными средствами, проводимым на основании кассовых документов (объявление на взнос наличными 0402001, препроводительная ведомость к сумке с денежной наличностью, приходный кассовый ордер, денежный чек, расходный кассовый ордер), указывается информация из поля, предназначенного для указания даты документа По расчетным операциям в иностранной валюте указывается информация из поля соответствующего документа, предназначенного для указания даты документа
6	Номер корреспондентского счета банка плательщика/получателя денежных средств	НомКорСч	T(30)	П	Указывается информация из поля "Сч. N" расчетного, кассового или иного документа, на основании которого совершена операция Указывается номер корреспондентского счета банка плательщика денежных средств (далее - банк плательщика) в случае формирования Выписки банком получателя денежных средств (далее - банк получателя) Указывается номер корреспондентского счета банка получателя в случае формирования Выписки банком плательщика
7	Наименование банка плательщика/получателя денежных средств	НаимБанк	T(250)	П	Указывается информация из поля "Банк плательщика"/"Банк получателя" расчетного, кассового или иного документа, на основании которого совершена операция Указывается наименование банка плательщика в случае формирования Выписки банком получателя Указывается наименование банка получателя в случае формирования Выписки банком плательщика По расчетным операциям в иностранной валюте указывается информация из полей соответствующих документов, предназначенных для указания реквизитов банка плательщика в случае представления выписки банком получателя или, соответственно, банка получателя в случае представления выписки банком плательщика
8	БИК банка плательщика/получателя денежных средств	БИКБанк	K(9)	П	Указывается информация из поля "БИК" расчетного, кассового или иного документа, на основании которого совершена операция Указывается БИК банка плательщика в случае формирования Выписки банком получателя Указывается БИК банка получателя в случае формирования Выписки банком плательщика
9	Наименование/ФИО плательщика/получателя денежных средств	НаимПлПолуч	T(250)	О	По расчетным операциям в валюте Российской Федерации указывается информация из поля "Плательщик"/"Получатель" расчетного документа, на основании которого совершена операция по счету (вкладу). Указывается наименование/ФИО плательщика в случае формирования Выписки банком получателя. Указывается наименование/ФИО получателя в случае формирования Выписки банком плательщика По операциям с наличными денежными средствами указывается информация из поля "От кого" (объявление на взнос наличными 0402001, препроводительная ведомость к сумке с денежной наличностью, приходный кассовый ордер), "Заплатите (кому)" (денежный чек), "Выдать" (расходный кассовый ордер) По расчетным операциям в иностранной валюте указывается информация из полей соответствующего документа, предназначенных для указания реквизитов плательщика в случае представления выписки банком получателя или, соответственно, получателя в случае представления выписки банком плательщика
10	ИНН/КИО плательщика/ получателя денежных средств	ИННПлПолуч	K(10) K(12) K(5)	П	Указывается информация из поля "ИНН" расчетного, кассового или иного документа, на основании которого совершена операция Указывается ИНН/КИО плательщика в случае формирования Выписки банком получателя Указывается ИНН/КИО получателя в случае формирования Выписки банком плательщика
11	КПП плательщика/ получателя денежных средств	КПППлПолуч	K(9)	П	Указывается информация из поля "КПП" расчетного, кассового или иного документа, на основании которого совершена операция Указывается КПП плательщика в случае формирования Выписки банком получателя Указывается КПП получателя в случае формирования Выписки банком плательщика
12	Номер счета (вклада) плательщика/получателя денежных средств	НомСчПлПолуч	T(30)	О	По расчетным операциям в валюте Российской Федерации, в иностранной валюте указывается информация из поля "Сч. N" расчетного документа, на основании которого совершена операция по счету (вкладу). Указывается номер счета плательщика в случае формирования Выписки банком получателя. Указывается номер счета (вклада) получателя в случае формирования Выписки банком плательщика По операциям с наличными денежными средствами указывается информация из поля "Дебет, сч. N" (объявление на взнос наличными 0402001, препроводительная ведомость к сумке с денежной наличностью, приходный кассовый ордер), из поля "Кредит, сч. N" (расходный кассовый ордер)
13	Сумма операции по дебету счета (вклада)	СумОперДеб	N(20)	О	Указываются суммы в единицах валюты счета (вклада), где целая часть отделяется от дробной части десятичной точкой ".", дробная часть указывается двумя знаками.
14	Сумма операции по кредиту счета (вклада)	СумОперКред	N(20)	О	Указываются суммы в единицах валюты счета (вклада), где целая часть отделяется от дробной части десятичной точкой ".", дробная часть указывается двумя знаками.
15	Назначение платежа	НазнПлат	T(250)	О	По расчетным операциям в валюте Российской Федерации указывается информация из поля "Назначение платежа" расчетного документа, на основании которого совершена операция по счету (вкладу) По операциям с наличными денежными средствами указывается информация из поля "Источник взноса" (объявление на взнос наличными 0402001, приходный кассовый ордер), "Цели расхода" (денежный чек), "Назначение платежа" (расходный кассовый ордер) По расчетным операциям в иностранной валюте указывается информация из полей соответствующего документа, предназначенных для указания назначения платежа и дополнительной информации о платеже

Предлагаем выписку приблизить к существующему формату и п.п. 6-12 дать отдельными строками по плательщику и получателю.

Пояснения по таблице 1.4 настоящего Положения.

Заполнение реквизитов, содержащихся в строках 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 15, осуществляется путем переноса в них без изменений всей информации из соответствующих полей расчетных, кассовых и иных документов, на основании которых совершены операции.

Заполнение реквизитов по операции, не являющейся расчетной операцией в валюте Российской Федерации, операцией с наличными денежными средствами, расчетной операцией в иностранной валюте, заключается в переносе информации, необходимой для заполнения данных реквизитов, из соответствующих полей документов, являющихся основанием для проведения операции.

При заполнении реквизита путем указания в нем сведений из разных полей документа, на основании которого была осуществлена операция, эти сведения разделяются двумя точками с запятой ";;".

Если сведения для заполнения реквизита отсутствуют, то такой реквизит не заполняется.

Таблица 2.3.

Сведения об остатках денежных средств по счету (вкладу) информационной части
Выписки по операциям на счете (по вкладу) клиента

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Остаток по счету (вкладу) на начало периода	ОстНачПер	N(20)	О	Указываются суммы в единицах валюты счета (вклада), где целая часть отделяется от дробной части десятичной точкой ".", дробная часть указывается двумя знаками.
2	Сумма по дебету счета (вклада) за период	СумДеб	N(20)	О	Указываются суммы в единицах валюты счета (вклада), где целая часть отделяется от дробной части десятичной точкой ".", дробная часть указывается двумя знаками.
3	Сумма по кредиту счета (вклада) за период	СумКред	N(20)	О	Указываются суммы в единицах валюты счета (вклада), где целая часть отделяется от дробной части десятичной точкой ".", дробная часть указывается двумя знаками.
4	Остаток по счету (вкладу) на конец периода	ОстКонПер	N(20)	О	Указываются суммы в единицах валюты счета (вклада), где целая часть отделяется от дробной части десятичной точкой ".", дробная часть указывается двумя знаками.
5	Должность сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ДолжнПодпВып	T(250)	П	Указывается должность сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки
6	ФИО сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ФИОПодпВып	T(250)	О	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) сотрудника кредитной организации, имеющего право подписи Выписки При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
7	Телефон сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ТелПодпВып	T(50)	П	Указываются код города и номер телефона сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки

Таблица 2.4.

Сведения служебной части Выписки об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Версия передающей программы	ВерcПрог	T(1-50)	О	<наименование программы> <пробел> <версия программы> Указывается наименование и номер версии программного обеспечения, с помощью которого сформирована Выписка
2	Дата формирования Выписки	ДатВып	Д	О	Указывается дата формирования Выписки Совпадает по значению с датой, указанной в наименовании файла
3	Время формирования Выписки	ВремВып	В	О	Указывается время формирования Выписки
4	Начальная дата периода	НачДат	Д	О	Указывается начальная дата периода, за который сформирована Выписка
5	Конечная дата периода	КонечДат	Д	О	Указывается конечная дата периода, за который сформирована Выписка
6	Должность сотрудника, сформировавшего Выписку	ДолжнСотрудн	Т(100)	П	Указывается должность сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку
7	Фамилия сотрудника, сформировавшего Выписку	ФамСотрудн	Т(60)	П	Указывается фамилия сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку В случае если фамилия состоит из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
8	Телефон сотрудника, сформировавшего Выписку	ТелСотрудн	Т(20)	П	Указывается код города и номер телефона сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку

Таблица 2.5.

Сведения информационной части Выписки об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Наименование распоряжения	НаимРасп	Т(50)	О	Указывается наименование распоряжения, на основании которого совершена операция (например, <платежное поручение>, <заявление>, <уведомление>, <извещение> и т.д.)
2	Номер распоряжения	НомРасп	Т(20)	О	Указывается номер распоряжения, на основании которого совершена операция Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
3	Дата распоряжения	ДатРасп	Д	О	Указывается дата распоряжения, на основании которого совершена операция Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
4	Код валюты перевода	КодВалют	К(3)	О	Указывается цифровой код вида валюты перевода в соответствии с Общероссийским классификатором валют
5	Сумма перевода	СумПеревод	N(20)	О	Указывается сумма перевода цифрами Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
6	Плательщик	Плательщ	Т(1000) К(12) К(0)	О	В случае если сумма перевода не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, указывается Ф.И.О., ИНН (при его наличии) В случае если сумма перевода превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, указывается Ф.И.О., уникальный присваиваемый номер операции ??? (при его наличии), ИНН (при его наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания В реквизите "Плательщик" может указываться в соответствии с законодательством или договором, в том числе договором с получателем средств, дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о плательщике Для выделения информации о плательщике используется символ <//> Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
7	БИК банка плательщика	БИКБанкПлательщ	K(9)	О	Указывается БИК банка (филиала) плательщика Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
8	Номер счета банка плательщика	СчБанкПлательщ	Т(30)	О	Указывается номер счета банка плательщика Указывается номер корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытый в подразделении Банка России Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
9	БИК банка получателя	БИКБанкПолучат	К(9)	О	Указывается БИК банка (филиала) получателя Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
10	Номер счета банка получателя	СчБанкПолучат	Т(30)	О	Указывается номер счета банка получателя Указывается номер корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытый в подразделении Банка России Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
11	Получатель	Получат	Т(1000) К(10) К(5) К(0) К(12)	О	Для юридических лиц, банков указывается полное или сокращенное наименование и ИНН или КИО; для физических лиц - Ф.И.О. и ИНН (при его наличии); для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус и ИНН; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Ф.И.О., указание на вид деятельности и ИНН В реквизите "Получатель" может указываться в соответствии с законодательством или договором дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о получателе средств Для выделения информации о плательщике используется символ <//> Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
12	Номер счета получателя	СчПолучат	Т(30)	У	Указывается номер счета получателя средств в банке (за исключением корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытого в подразделении Банка России), сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России или правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция В случае если получателем средств является кредитная организация, филиал кредитной организации, в том числе в целях выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу без открытия банковского счета, реквизит отсутствует
13	Назначение платежа	НазначПлатеж	Т(500)	У	Указывается (при наличии) назначение платежа Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
14	Дата исполнения распоряжения	ДатИсполн	Д	О	Указывается дата исполнения распоряжения о переводе денежных средств
15	Должность сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ДолжнПодпВып	T(250)	П	Указывается должность сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки
16	ФИО сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ФИОПодпВып	T(250)	О	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) сотрудника кредитной организации, имеющего право подписи Выписки При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
17	Телефон сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ТелПодпВып	T(50)	П	Указываются код города и номер телефона сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки

Таблица 2.6.

Сведения служебной части Выписки об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств без открытия банковского счета

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Версия передающей программы	ВерcПрог	T(1-50)	О	<наименование программы> <пробел> <версия программы> Указывается наименование и номер версии программного обеспечения, с помощью которого сформирована Выписка
2	Дата формирования Выписки	ДатВып	Д	О	Указывается дата формирования Выписки Совпадает по значению с датой, указанной в наименовании файла
3	Время формирования Выписки	ВремВып	В	О	Указывается время формирования Выписки
4	Начальная дата периода	НачДат	Д	О	Указывается начальная дата периода, за который сформирована Выписка
5	Конечная дата периода	КонечДат	Д	О	Указывается конечная дата периода, за который сформирована Выписка
6	Должность сотрудника, сформировавшего Выписку	ДолжнСотрудн	Т(100)	П	Указывается должность сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку
7	Фамилия сотрудника, сформировавшего Выписку	ФамСотрудн	Т(60)	П	Указывается фамилия сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку В случае если фамилия состоит из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
8	Телефон сотрудника, сформировавшего Выписку	ТелСотрудн	Т(20)	П	Указывается код города и номер телефона сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку

Таблица 2.7.

Сведения информационной части Выписки об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств без открытия банковского счета

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Наименование распоряжения	НаимРасп	Т(50)	О	Указывается наименование распоряжения, на основании которого совершена операция (например, <платежное поручение>, <заявление>, <уведомление>, <извещение> и т.д.)
2	Номер распоряжения	НомРасп	Т(20)	О	Указывается номер распоряжения, на основании которого совершена операция Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
3	Дата распоряжения	ДатРасп	Д	О	Указывается дата распоряжения, на основании которого совершена операция Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
4	Код валюты перевода	КодВалют	К(3)	О	Указывается цифровой код вида валюты перевода в соответствии с Общероссийским классификатором валют
5	Сумма перевода	СумПеревод	N(20)	О	Указывается сумма перевода цифрами Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
6	Плательщик	Плательщ	Т(1000) К(12) К(0)	О	В случае если сумма перевода не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, указывается Ф.И.О., ИНН (при его наличии) В случае если сумма перевода превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, указывается Ф.И.О., уникальный присваиваемый номер операции ???(при его наличии), ИНН (при его наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания В реквизите "Плательщик" может указываться в соответствии с законодательством или договором, в том числе договором с получателем средств, дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о плательщике Для выделения информации о плательщике используется символ <//> Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
7	БИК банка плательщика	БИКБанкПлательщ	K(9)	О	Указывается БИК банка (филиала) плательщика Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
8	Номер счета банка плательщика	СчБанкПлательщ	Т(30)	О	Указывается номер счета банка плательщика Указывается номер корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытый в подразделении Банка России Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
9	БИК банка получателя	БИКБанкПолучат	К(9)	О	Указывается БИК банка (филиала) получателя Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
10	Номер счета банка получателя	СчБанкПолучат	Т(30)	О	Указывается номер счета банка получателя Указывается номер корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытый в подразделении Банка России Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
11	Получатель	Получат	Т(1000) К(10) К(5) К(0) К(12)	О	Для юридических лиц, банков указывается полное или сокращенное наименование и ИНН или КИО; для физических лиц - Ф.И.О. и ИНН (при его наличии); для индивидуальных предпринимателей - Ф.И.О., правовой статус и ИНН; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Ф.И.О., указание на вид деятельности и ИНН В реквизите "Получатель" может указываться в соответствии с законодательством или договором дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о получателе средств Для выделения информации о плательщике используется символ <//> Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
12	Номер счета получателя	СчПолучат	Т(30)	У	Указывается номер счета получателя средств в банке (за исключением корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытого в подразделении Банка России), сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России или правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция В случае если получателем средств является кредитная организация, филиал кредитной организации, в том числе в целях выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу без открытия банковского счета, а также в случае если перевод предусматривает увеличение остатка электронных денежных средств получателя средств реквизит отсутствует
13	Назначение платежа	НазначПлатеж	Т(500)	У	Указывается (при наличии) назначение платежа Заполняется путем переноса информации из соответствующего поля распоряжения, на основании которого совершена операция
14	Дата исполнения распоряжения	ДатИсполн	Д	О	Указывается дата исполнения распоряжения о переводе электронных денежных средств
15	Должность сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ДолжнПодпВып	T(250)	П	Указывается должность сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки
16	ФИО сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ФИОПодпВып	T(250)	О	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) сотрудника кредитной организации, имеющего право подписи Выписки При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
17	Телефон сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ТелПодпВып	T(50)	П	Указываются код города и номер телефона сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки

Таблица 2.8.

Сведения служебной части Выписки из анкеты (досье) клиента

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Версия передающей программы	ВерcПрог	T(1-10)	О	Версия передающей программы <наименование программы><пробел><версия программы>
2	Дата формирования Выписки	ДатаВып	Д	О	Указывается дата формирования Выписки Совпадает по значению с датой, указанной в наименовании файла
3	Сокращенное наименование кредитной организации (филиала) по КГРКО	НаимКО	T(1-512)	О	Указывается в соответствии с КГРКО сокращенное фирменное наименование кредитной организации (филиала)
4	Регистрационный номер кредитной организации	РегНомКО	K(4)	О	Указывается в соответствии с КГРКО регистрационный номер кредитной организации без лидирующих нулей (например, 23)
5	Порядковый номер филиала кредитной организации по КГРКО	ПорНомФил	Т(1-100)	У	Указывается порядковый номер филиала кредитной организации по КГРКО
6	БИК кредитной организации (филиала)	БИККО	K(9)	О	БИК кредитной организации (филиала), сформировавшей Выписку
7	Тип клиента	ТипКлиент	К(2)	О	Указываются значение: <ЮЛ> - для юридического лица (филиала юридического лица); <ФЛ> - для физического лица; <ИП> - для индивидуального предпринимателя
8	Признак резидента (нерезидента) клиента	ПризнРез	К(1)	О	Указываются значение: <1> - для резидента; <2> - для нерезидента Лицо без гражданства???
9	Должность сотрудника, сформировавшего Выписку	ДолжнСотрудн	Т(1-100)	П	Указывается должность сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку
10	Фамилия сотрудника, сформировавшего Выписку	ФамСотрудн	T(1-60)	О	Указывается фамилия сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку В случае если фамилия состоит из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
11	Телефон сотрудника, сформировавшего Выписку	ТелСотрудн	Т(1-50)	П	Указывается код города и номер телефона сотрудника кредитной организации (филиала), сформировавшего Выписку

Таблица 2.9.

Сведения информационной части Выписки из анкеты (досье) клиента - юридического лица (филиала юридического лица)

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Полное наименование юридического лица (филиала)	НаимЮЛ	T(1-255)	О	Для юридического лица - полное наименование юридического лица. В случае если субъектом запроса является филиал юридического лица, - полное наименование юридического лица и - через запятую и пробел - слово "филиал" и наименование филиала (в случае его наличия): <NAMER>, филиал <NAMEF>
2	Сокращенное наименование юридического лица (филиала)	СокрНаимЮЛ	T(1-100)	П	Указывается сокращенное наименование юридического лица (филиала) В случае отсутствия значения реквизита, реквизит не заполняется
3	Наименование юридического лица (филиала) на иностранном языке	ИнНаимЮЛ	T(1-100)	П	Указывается наименование юридического лица (филиала) на иностранном языке В случае отсутствия значения реквизита, реквизит не заполняется
4	Организационно-правовая форма юридического лица	ОргПравФорм	Т(1-50)	О	Указывается полное название организационно-правовой формы юридического лица (например, общество с ограниченной ответственностью)
5	ИНН (КИО) юридического лица	ИННЮЛ	К(10) К(5)	О	Для юридических лиц - резидентов указывается 10-разрядный ИНН согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе Для юридических лиц - нерезидентов (иностранных организаций) указывается 10-разрядный ИНН либо 5-разрядный КИО согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе (свидетельству об учете в налоговом органе)
6	Регистрационный номер	РегНом	К(1-20)	О	Указывается ОГРН согласно Свидетельству о государственной регистрации юридического лица (Свидетельству о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года) Для нерезидента указывается номер свидетельства об аккредитации филиала либо представительства иностранного юридического лица, выданного федеральным государственным учреждением ГРП при Минюсте России; в случае отсутствия такого свидетельства - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации
7	Дата регистрации	ДатаРег	Д	О	Указывается дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании юридического лица согласно Свидетельству о государственной регистрации юридического лица (дата регистрации согласно Свидетельству о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года) Для нерезидента указывается дата выдачи свидетельства об аккредитации филиала либо представительства иностранного юридического лица; в случае отсутствия такого свидетельства - дата регистрации юридического лица по месту учреждения и регистрации
8	Наименование регистрирующего органа	НаимРегОрг	T(1-100)	О	Указывается наименование регистрирующего органа согласно Свидетельству о государственной регистрации юридического лица (Свидетельству о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года)
9	Место регистрации	МестРегЮЛ	T(1-100)	О	Указывается место регистрации юридического лица
10	БИК кредитной организации - резидента	БИККлКО	K(9)	У	Указывается БИК находящейся на обслуживании кредитной организации - резидента В иных случаях реквизит отсутствует
11	Сведения об органах юридического лица	ОргЮЛ	T(1-500)	О	Указываются структура и персональный состав органов управления юридического лица
12	Сведения о величине уставного капитала	УстКапЮЛ	T(1-500)	О	Указывается величина зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала (через запятую) или величина уставного фонда, имущества
13	Сведения о присутствии или отсутствии по адресу (месту нахождения) юридического лица	ПрисутАдрЮЛ	К(1)	О	Указываются сведения о присутствии или отсутствии по адресу (месту нахождения) юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности Реквизит принимает значения: <0> - в случае отсутствия <1> - в случае присутствия

Таблица 2.10.

Сведения информационной части Выписки из анкеты (досье) клиента - физического лица

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Фамилия, имя, отчество	ФИОФЛ	T(1-60), T(1-60), T(1-60)	О	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица - клиента кредитной организации При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
2	ИНН физического лица	ИННФЛ	К(12) К(0)	Н	Указывается 12-разрядный ИНН физического лица согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе Для физического лица, в отношении которого кредитная организация не располагает сведениями о присвоенном ему ИНН, реквизит отсутствует
3	Дата рождения	ДатаРождФЛ	Д	О	Указывается дата рождения в соответствии с документом, удостоверяющим личность, в формате <гггг/мм/дд>
4	Место рождения	МестРождФЛ	T(1-512)	О	Указывается в соответствии с документом, удостоверяющим личность, место рождения
5	Гражданство	ГраждФЛ	Т(1-60)	О	Указывается гражданство физического лица
6	Признак принадлежности к должностному лицу	ПризнДолжЛиц	К(1)	О	Указываются значения: <1> - физическое лицо является иностранным публичным должностным лицом; <2> - физическое лицо является супругом или близким родственником иностранного публичного должностного лица; <3> - физическое лицо является должностным лицом публичной международной организации; <4> - физическое лицо является должностным лицом Российской Федерации, включенным в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации (В статье 7.3 это определение немного шире); <0> - физическое лицо не является лицом, указанным в <1>, <2>, <3>, <4>
7	Документ, удостоверяющий личность	ДокУдЛичн	К(1)	О	Указываются значения: <1> - для граждан Российской Федерации <2> - для иностранных граждан <3> - для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации <4> - для иных лиц без гражданства <5> - для беженцев
8	Вид документа	ВидДок	К(2)	О	Указывается код вида документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, в соответствии с приложением 10 к Положению Банка России N 321-П
Сведения о документе, подтверждающем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства
9	Серия документа	СерияДок	Т(1-13)	П	Указывается серия документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства Если в серии документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); буквы русского алфавита в серии передаются заглавными буквами русского алфавита При заполнении реквизита пробелы не допускаются Если в документе отсутствует серия документа, то реквизит не заполняется Если в серии присутствуют буквы латинского алфавита?
10	Номер документа	НомДок	Т(1-13)	П	Указывается номер документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства Если в номере документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); буквы русского алфавита в номере передаются заглавными буквами русского алфавита При заполнении реквизита пробелы не допускаются Если в документе отсутствует номер документа, то реквизит не заполняется
11	Кем выдан документ	КемВыданДок	T(1-255)	О	Указывается наименование органа, выдавшего документ, подтверждающий личность гражданина Российской Федерации, или документ, подтверждающий личность иностранного гражданина или лица без гражданства
12	Дата выдачи документа	ДатВыдачиДок	Д	О	Указывается дата выдачи документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства
13	Код подразделения	КодПодр	Т(1-10)	У	Код подразделения органа, выдавшего документ, подтверждающий личность гражданина Российской Федерации, или документ, подтверждающий личность иностранного гражданина или лица без гражданства В случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует
Сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации (заполняется, если ДокУдЛичн= <2>,<3>,<4>,<5>)
14	Код документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	КодДокПреб	К(2)	О	Указывается код вида документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации в соответствии с приложением 10 к Положению Банка России N 321-П
15	Серия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	СерияДокПреб	Т(1-13)	У	Указывается серия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
16	Номер документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	НомДокПреб	Т(1-13)	У	Указывается номер документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
17	Дата начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации	НачПравПреб	Д	У	Указывается дата начала срока действия права пребывания (проживания) В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
18	Дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации	ОкончПравПреб	Д	Н	Указывается дата окончания срока действия права пребывания (проживания) В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
Сведения миграционной карты
19	Номер миграционной карты	НомМигрКарт	Т(1-20)	У	Указывается номер миграционной карты В случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует
20	Дата начала срока пребывания	ДатНачПреб	Д	У	Указывается дата начала срока пребывания в соответствии с миграционной картой В случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует
21	Дата окончания срока пребывания	ДатОкончПреб	Д	У	Указывается дата окончания срока пребывания в соответствии с миграционной картой В случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует

Таблица 2.11.

Сведения информационной части Выписки из анкеты (досье) клиента - индивидуального предпринимателя

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
1	Фамилия, имя, отчество	ФИОИП	T(1-60), T(1-60), T(1-60)	О	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) индивидуального предпринимателя - клиента кредитной организации При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
2	ИНН	ИННИП	К(12)	О	Указывается 12-разрядный ИНН индивидуального предпринимателя согласно свидетельству о постановке на учет в налоговом органе
3	Дата рождения	ДатаРождИП	Д	О	Указывается дата рождения в соответствии с документом, удостоверяющим личность
4	Место рождения	МестРождИП	T(1-512)	О	Указывается в соответствии с документом, удостоверяющим личность, место рождения
5	Гражданство	ГраждИП	Т(1-60)	О	Указывается гражданство индивидуального предпринимателя
6	Регистрационный номер	РегНом	К(15)	О	Указывается основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) согласно Свидетельству о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (Свидетельству о внесении записи в Единый реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года)
7	Дата государственной регистрации	ДатаРег	Д	О	Указывается дата внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) записи о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя согласно Свидетельству о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (дата регистрации согласно Свидетельству о внесении записи в Единый реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года)
8	Наименование регистрирующего органа	НаимРегОрг	T(1-100)	О	Указывается наименование регистрирующего органа согласно Свидетельству о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (Свидетельству о внесении записи в Единый реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года)
9	Место регистрации	МестРегИП	T(1-100)	О	Указывается место регистрации индивидуального предпринимателя
10	Признак принадлежности к должностному лицу	ПризнДолжЛиц	К(1)	О	Указываются значения: <1> - физическое лицо является иностранным публичным должностным лицом; <2> - физическое лицо является супругом или близким родственником иностранного публичного должностного лица; <3> - физическое лицо является должностным лицом публичной международной организации; <4> - физическое лицо является должностным лицом Российской Федерации, включенным в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации; <0> - физическое лицо не является лицом, указанным в <1>, <2>, <3>, <4>
11	Документ, удостоверяющий личность	ДокУдЛичн	К(1)	О	Указываются значения: <1> - для граждан Российской Федерации <2> - для иностранных граждан <3> - для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации <4> - для иных лиц без гражданства
12	Вид документа	ВидДок	К(2)	О	Указывается код вида документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, в соответствии с приложением 10 к Положению Банка России N 321-П
Сведения о документе, подтверждающем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства
13	Серия документа	СерияДок	Т(1-13)	П	Указывается серия документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства Если в серии документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); буквы русского алфавита в серии передаются заглавными буквами русского алфавита При заполнении реквизита пробелы не допускаются Если в документе отсутствует серия документа, то реквизит не заполняется Если в серии присутствуют буквы латинского алфавита?
14	Номер документа	НомДок	Т(1-13)	П	Указывается номер документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства Если в номере документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); буквы русского алфавита в номере передаются заглавными буквами русского алфавита При заполнении реквизита пробелы не допускаются Если в документе отсутствует номер документа, то реквизит не заполняется
15	Кем выдан документ	КемВыданДок	T(1-255)	О	Указывается наименование органа, выдавшего документ, подтверждающий личность гражданина Российской Федерации, или документ, подтверждающий личность иностранного гражданина или лица без гражданства
16	Дата выдачи документа	ДатВыдачиДок	Д	О	Указывается дата выдачи документа, подтверждающего личность гражданина Российской Федерации, или документа, подтверждающего личность иностранного гражданина или лица без гражданства
17	Код подразделения	КодПодр	Т(1-10)	У	Код подразделения органа, выдавшего документ, подтверждающий личность гражданина Российской Федерации, или документ, подтверждающий личность иностранного гражданина или лица без гражданства В случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует
Сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации (заполняется, если ДокУдЛичн= <2>,<3>,<4>,<5>Данное поле (ДокУдЛичн )имеет значения только 1,2,3,4)
18	Код документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	КодДокПреб	К(2)	О	Указывается код вида документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации в соответствии с приложением 10 к Положению Банка России N 321-П
19	Серия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	СерияДокПреб	Т(1-13)	У	Указывается серия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
20	Номер документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации	НомДокПреб	Т(1-13)	У	Указывается номер документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
21	Дата начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации	НачПравПреб	Д	У	Указывается дата начала срока действия права пребывания (проживания) В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
22	Дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации	ОкончПравПреб	Д	Н	Указывается дата окончания срока действия права пребывания (проживания) В случаях, когда сведения, подтверждающие право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации содержатся в документе, подтверждающем личность такого лица, то реквизит отсутствует
Сведения миграционной карты
23	Номер миграционной карты	НомМигрКарт	Т(1-20)	У	Указывается номер миграционной карты В случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует
24	Дата начала срока пребывания	ДатНачПреб	Д	У	Указывается дата начала срока пребывания в соответствии с миграционной картой В случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует
25	Дата окончания срока пребывания	ДатОкончПреб	Д	У	Указывается дата окончания срока пребывания в соответствии с миграционной картой В случае отсутствия значения реквизита, то реквизит отсутствует

Таблица 2.12.

Сведения информационной части Выписки из анкеты (досье) клиента, содержащей сведения об адресе юридического лица, адресе физического лица, а также сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя, и дополнительные сведения о клиенте, включаемые в анкету (досье) клиента

N п/п	Наименование элемента	Сокращённое наименование (код) элемента	Формат элемента	Признак обязательности элемента	Структура реквизита и дополнительная информация
Раздел 1. Адрес (место нахождения) юридического лица по месту государственной регистрации, адрес места жительства (регистрации) и (или) места пребывания физического лица
1	Код страны	КодОКСМ	К(3)	О	Указывается код страны в соответствии с ОКСМ
2	Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО	КодОКАТО	К(2)	П	Указывается по ОКАТО Для нерезидентов реквизит не заполняется
3	Регион	Регион	T(1-50)	Н	Указывается район (регион) республиканского и областного значения Для лиц, зарегистрированных в иностранном государстве, указывается субъект территориального деления иностранного государства (при наличии)
4	Населенный пункт	Пункт	T(1-50)	О	Указывается населенный пункт (город, ПГТ, сельский населенный пункт и т.д.)
5	Улица	Улица	T(1-50)	П (может не быть в адресе) О	Указывается наименование улицы
6	Дом (владение)	Дом	T(1-10)	П (может не быть в адресе) О	При заполнении элемента адреса <дом (владение)> могут использоваться не только числовые, но и буквенные значения, а также символы "-" и ""/"" (для обозначения углового дома). В элементе <дом> также указываются номера владений. Запятые в элементе не используются
7	Корпус (строение)	Корп	T(1-10)	П	При заполнении элемента адреса <корпус (строение)> могут использоваться не только числовые, но и буквенные значения, а также символы "-" и ""/"". В элементе <корпус> также указываются номера строений. Запятые в элементах не используются
8	Офис (квартира)	Оф	T(1-10)	П	Указывается номер офиса или номер квартиры
Раздел 2. Почтовый адрес юридического лица или индивидуального предпринимателя (строки 9-16 настоящей Таблицы заполняются в случае, если почтовый адрес отличается от адреса, указанного в строках 1-8 настоящей Таблицы)
9	Код страны	КодОКСМ	К(3)	У	Указывается по правилам, установленным в строке 1 настоящей Таблицы
10	Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО	КодОКАТО	К(2)	У	Указывается по правилам, установленным в строке 2 настоящей Таблицы
11	Регион	Регион	T(1-50)	У	Указывается по правилам, установленным в строке 3 настоящей Таблицы
12	Населенный пункт	Пункт	T(1-50)	У	Указывается по правилам, установленным в строке 4 настоящей Таблицы
13	Улица	Улица	T(1-50)	У	Указывается по правилам, установленным в строке 5 настоящей Таблицы
14	Дом (владение)	Дом	T(1-10)	У	Указывается по правилам, установленным в строке 6 настоящей Таблицы
15	Корпус (строение)	Корп	T(1-10)	У	Указывается по правилам, установленным в строке 7 настоящей Таблицы
16	Офис (квартира)	Оф	T(1-10)	У	Указывается по правилам, установленным в строке 8 настоящей Таблицы
17	Номера контактных телефонов и факсов	НомТелефКл	Т(1-50)	П	Указываются через запятую номера контактных телефонов и факсов (при наличии)
Раздел 3. Сведения о выданной юридическому лицу или физическому лицу - индивидуальному предпринимателю лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (заполняется, если ПризнНалЛиценз = <11>; блок повторяется в зависимости от количества выданных лицензий)
18	Признак наличия (отсутствия) у клиента выданной лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию	ПризнНалЛиценз	К(2)	У	Заполняется если ТипКл == <1> или <3> В зависимости от наличия (отсутствия) у клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя выданной лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, реквизит принимает следующие значения: <00> - при отсутствии лицензии <11> - при наличии лицензии
19	Вид лицензии	ВидЛиценз	T(1-100)	У	Указывается вид (виды) лицензируемой деятельности в соответствии с выданной лицензией
20	Номер лицензии	НомЛиценз	T(1-20)	У	Номер лицензии, указанный в выданной лицензии
21	Дата выдачи лицензии	ДатВыдЛиценз	Д	У	Указывается в соответствии с выданной лицензией дата выдачи лицензии в формате: год, месяц, день
22	Кем выдана лицензия	КемВыдЛиценз	T(1-100)	У	Указывается наименование органа, выдавшего лицензию
23	Срок действия лицензии	СрокЛиценз	T(1-50)	У	Указывается срок действия лицензии
24	Перечень видов лицензируемой деятельности	ПеречВидДеят	T(1-500)	У	Указывается через запятую перечень видов лицензируемой деятельности, приведенный в лицензии
Раздел 4. Сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя
25	Признак наличия (отсутствия) оснований, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица	ПризнНалВП	К(2)	О	В зависимости от наличия (отсутствия) оснований, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок, реквизит принимает следующие значения: <00> - при отсутствии оснований <11> - при наличии оснований
26	Сведения о выгодоприобретателе (заполняется, если ПризнНалВП = <11>) (блок включает реквизиты таблицы 2.9 или таблицы 2.10 или таблицы 2.11 настоящего Приложения, а также разделы 1-3 настоящей таблицы; блок повторяется в зависимости от количества выгодоприобретателей)
Раздел 5. Иные сведения о клиенте
26	Сведения о степени (уровне) Риска	СтепРиск	Т(1-500)	О	Указываются сведения о степени (уровне) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - Риск), включая обоснование оценки Риска
27	Дата начала отношений с клиентом	ДатНачОтнош	Д	О	Указывается в формате: год, месяц, день дата открытия первого банковского счета (банковского вклада, депозита)
28	Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента	ДатАнкет	Д, Д	О	<дата заполнения анкеты>,<дата последнего обновления анкеты> Указывается в формате: год, месяц, день
29	Фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом (куратора)	ФИОКуратКО	T(1-60), T(1-60), T(1-60)	О	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) и должность куратора - сотрудника, ответственного за работу с клиентом, в частности сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
30	Иные сведения по усмотрению кредитной организации	ИнСвед	Т(1-1000)	У	Указываются при наличии иные сведения, включаемые в анкету (досье) клиента по усмотрению кредитной организации
31	Должность сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ДолжнПодпВып	T(1-250)	П	Указывается должность сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки
32	Фамилия, имя, отчество сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ФИОПодпВып	T(1-60), T(1-60), T(1-60)	О	<фамилия><пробел><имя><пробел><отчество> Указываются через пробел фамилия, имя, отчество (при его наличии) сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки При отсутствии отчества реквизит записывается с одним пробелом в формате: <фамилия><пробел><имя> В случае если фамилия и (или) имя состоят из нескольких слов, то все составные элементы реквизита записываются через пробел
33	Телефон сотрудника, имеющего право подписи Выписки	ТелПодпВып	T(1-50)	П	Указываются код города и номер телефона сотрудника кредитной организации (филиала), имеющего право подписи Выписки

Приложение 3

к Положению Банка России

от ___ _________ 20__ года N ____

"О представлении кредитными

организациями в Федеральную службу по

финансовому мониторингу по ее

письменным запросам дополнительной

информации об операциях клиентов

кредитных организаций, информации о

движении денежных средств по счетам

(вкладам) клиентов кредитной

организации в электронном виде"

Структура наименования и размер архивного файла кредитной организации

1. Наименование архивного файла кредитной организации имеет следующую структуру:

DIFM_bbbbb_GGMMDD_nn_MMM.arj, Это пробелы или нижнее подчеркивание?

где:

DIFM - идентификатор архивного файла кредитной организации (расшифровать);

bbbbb - знаки с 5-го по 9-й БИК кредитной организации, отправившей архивный файл;

GGMMDD - дата формирования архивного файла кредитной организации (год, месяц, день);

nn - порядковый номер архивного файла кредитной организации, сформированного в течение дня (2 символа), нумерация начинается с 01;

MMM - признак архивного файла, дополнительно сформированного кредитной организацией в случае, предусмотренном пунктом 2 настоящего Приложения. Задается последовательно начиная со значения 001, при направлении каждого последующего дополнительного архивного файла возрастает на единицу (например, 002, 003 и т.д.). В архивном файле кредитной организации, содержащем электронное сообщение, принимает значение <000>.

2. Общий объем файлов (электронного сообщения и вложений), включаемых в архивный файл кредитной организации, не должен превышать 5 мегабайт. В случае превышения указанного объема, из файлов вложений, которые требуется передать одновременно с электронным сообщением и наименования которых указаны в таком электронном сообщении, формируется дополнительный архивный файл (дополнительные архивные файлы) кредитной организации.

Приложение 4

к Положению Банка России

от ___ _________ 20__ года N ____

"О представлении кредитными

организациями в Федеральную службу по

финансовому мониторингу по ее

письменным запросам дополнительной

информации об операциях клиентов

кредитных организаций, информации о

движении денежных средств по счетам

(вкладам) клиентов кредитной

организации в электронном виде"

Структура наименования и порядок формирования
сводного архивного файла территориального учреждения

1. Наименование сводного архивного файла территориального учреждения имеет следующую структуру:

DISF_tu_GGMMDD_NN.arj,

где:

DISF - идентификатор сводного архивного файла территориального учреждения;

tu - код территориального учреждения (2 символа) по ОКАТО;

GGMMDD - дата формирования сводного архивного файла территориального учреждения (год, месяц, день) (6 символов);

NN - порядковый номер сводного архивного файла территориального учреждения в течение дня (2 символа). Нумерация начинается с 01.

2. Каждый сводный архивный файл территориального учреждения содержит не более 200 архивных файлов кредитных организаций.

3. В состав каждого сводного архивного файла территориального учреждения включается Перечень наименований архивных файлов, включенных в указанный сводный архивный файл, формируемый с помощью программы архиватора ARJ32 (далее - Перечень). Перечень формируется в виде текстового файла, имеющего следующую структуру наименования <RERDISFtuGGMMDDNN.txt>,

где:

RER - идентификатор Перечня,

DISFtuGGMMDD - наименование сводного архивного файла территориального учреждения в соответствии с пунктом 1 настоящего Приложения.

4. Правила формирования Перечня с помощью программы архиватора ARJ32 устанавливаются Банком России.

Приложение 5

к Положению Банка России

от ___ _________ 20__ года N ____

"О представлении кредитными

организациями в Федеральную службу по

финансовому мониторингу по ее

письменным запросам дополнительной

информации об операциях клиентов

кредитных организаций, информации о

движении денежных средств по счетам

(вкладам) клиентов кредитной

организации в электронном виде"

Структура
уведомления о принятии (непринятии) территориальным учреждением архивного файла кредитной организации

Территориальное учреждение <код ОКАТО> <наименование территориального учреждения>

Дата получения архивного файла кредитной организации <ДД.ММ.ГГГГ>

Время получения архивного файла кредитной организации <ЧЧ.ММ.СС>

Регистрационный номер кредитной организации <регистрационный номер кредитной организации>

Файл <наименование архивного файла кредитной организации>, размер <размер в байтах>

принят/не принят <причина>

Дата направления уведомления <ДД.ММ.ГГГГ>

Время направления уведомления <ЧЧ.ММ.СС>

Оператор <идентификатор оператора>

Телефон <телефон оператора>

Приложение 6

к Положению Банка России

от ___ _________ 20__ года N ____

"О представлении кредитными

организациями в Федеральную службу по

финансовому мониторингу по ее

письменным запросам дополнительной

информации об операциях клиентов

кредитных организаций, информации о

движении денежных средств по счетам

(вкладам) клиентов кредитной

организации в электронном виде"

Форматы и структура
квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения

Квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения формируется Росфинмониторингом в виде файла формата XML в кодировке Windows (кодовая страница 1251).

1. Структура наименования квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения.

Наименование квитанции о принятии электронного сообщения формируется из наименования электронного сообщения путем замены первого символа "D" на символ "P".

Наименование квитанции о непринятии электронного сообщения формируется из наименования электронного сообщения путем замены первого символа "D" на символ "N".

2. Структура и состав квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения.

Квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть содержит данные об отправителе электронного сообщения. Информационная часть включает блоки "результаты обработки" и "характеристики ошибок". Блок "характеристики ошибок" повторяется столько раз, сколько ошибок было обнаружено в электронном сообщении.

2.1. Структура квитанции о принятии электронного сообщения.

<?xml version="1.0" encoding="windows-1251"?>

<KVIT>

<REGN></REGN><!--Регистрационный номер кредитной организации

                 (4 символа, с лидирующими нулями)-->

<ES></ES><!--Имя файла электронного сообщения-->

<SIZE_ES></SIZE_ES><!--Размер файла электронного сообщения в байтах-->

<DATE_ES></DATE_ES><!--Дата формирования электронного сообщения,

                       ДД.ММ.ГГГГ-->

<TIME_ES></TIME_ES><!--Время формирования электронного сообщения,

                       ЧЧ.ММ.СС-->

<REZ_ES>электронное сообщение принято</REZ_ES><!-электронное сообщение

        принято-->

<DATE_KVIT></DATE_KVIT><!--Дата формирования квитанции о принятии

электронного сообщения, ДД.ММ.ГГГГ-->

<TIME_KVIT></TIME_KVIT><!--Время формирования квитанции о принятии

электронного сообщения, ЧЧ.ММ.СС-->

<OPER></OPER><!--Идентификатор оператора Росфинмониторинга-->

<TEL_OPER></TEL_OPER><!--Телефон оператора Росфинмониторинга-->

</KVIT>

Параметр <REGN> - регистрационный номер кредитной организации в соответствии с КГРКО (с лидирующими нулями - 4 знака).

2.2. Структура квитанции о непринятии электронного сообщения.

<?xml version="1.0" encoding="windows-1251"?>

<KVIT>

 <REGN></REGN><!--Регистрационный номер кредитной организации

                  (4 символа, с лидирующими нулями)-->

 <ES></ES><!--Имя файла электронного сообщения-->

 <SIZE_ES></SIZE_ES><!--Размер файла электронного сообщения в байтах-->

 <DATE_ES></DATE_ES><!--Дата формирования электронного сообщения,

                        ДД.ММ.ГГГГ-->

 <TIME_ES></TIME_ES><!--Время формирования электронного сообщения,

                        ЧЧ.ММ.СС-->

 <REZ_ES>электронное сообщение не принято</REZ_ES><!-электронное

        сообщение не принято-->

 <ERRORS_ES nRec="n"><!--Количество ошибок в электронном сообщении -->

     <ERR_REC RecId="1"><!--1-й блок характеристики ошибок-->

     <KOD_ERR></KOD_ERR><!--Код ошибки-->

     <NAM_ERR></NAM_ERR><!--Описание ошибки-->

     </ERR_REC>

     _

     <ERR_REC RecId="n"><!--n-й блок характеристики ошибок-->

     <KOD_ERR></KOD_ERR><!--Код ошибки-->

     <NAM_ERR></NAM_ERR><!--Описание ошибки-->

     </ERR_REC>

</ERRORS_ES>

<DATE_KVIT></DATE_KVIT><!--Дата формирования квитанции о непринятии

                          электронного сообщения, ДД.ММ.ГГГГ-->

<TIME_KVIT></TIME_KVIT><!--Время формирования квитанции о непринятии

                           электронного сообщения, ЧЧ.ММ.СС-->

<OPER></OPER><!--Идентификатор оператора Росфинмониторинга -->

<TEL_OPER></TEL_OPER><!--Телефон оператора Росфинмониторинга-->

</KVIT>

Параметр <REGN> - регистрационный номер кредитной организации в соответствии с КГРКО (с лидирующими нулями - 4 знака).

Приложение 7

к Положению Банка России

от ___ _________ 20__ года N ____

"О представлении кредитными

организациями в Федеральную службу по

финансовому мониторингу по ее

письменным запросам дополнительной

информации об операциях клиентов

кредитных организаций, информации о

движении денежных средств по счетам

(вкладам) клиентов кредитной

организации в электронном виде"

Структура
наименования и размер архивного файла Росфинмониторинга

Наименование архивного файла Росфинмониторинга имеет следующую структуру:

RFM_bbbbb_GGMMDD_nnn.arj,

где:

RFM - идентификатор архивного файла Росфинмониторинга;

bbbbb - знаки с 5-го по 9-й БИК кредитной организации, которой направляется архивный файл Росфинмониторинга;

GGMMDD - дата формирования архивного файла Росфинмониторинга (год, месяц, день);

nnn - порядковый номер архивного файла Росфинмониторинга, сформированного в течение дня (3 символа), нумерация начинается с 001.

Приложение 8

к Положению Банка России

от ___ _________ 20__ года N ____

"О представлении кредитными

организациями в Федеральную службу по

финансовому мониторингу по ее

письменным запросам дополнительной

информации об операциях клиентов

кредитных организаций, информации о

движении денежных средств по счетам

(вкладам) клиентов кредитной

организации в электронном виде"

Структура
наименования сводного архивного файла Росфинмониторинга

Наименование сводного архивного файла Росфинмониторинга имеет следующую структуру:

RFM_tu_GGMMDD_nnn.arj,

где:

RFM - идентификатор сводного архивного файла Росфинмониторинга;

tu - код территориального учреждения Банка России по ОКАТО (2 символа);

GGMMDD - дата формирования сводного архивного файла Росфинмониторинга (год, месяц, день);

nnn - порядковый номер сводного архивного файла Росфинмониторинга, сформированного в течение дня (3 символа), нумерация начинается с 001.

По всему тексту встречается "Элементами логической модели файла электронного сообщения являются элементы и атрибуты XML файла".

Элементы логической модели описаны в соответствующих таблицах приложений.

Структура самого XML-файла описана только для "Квитанции о принятии электронного сообщения".

Нужно описание структуры XML-файлов, аналогично структуре файла по 321-П.