Письмо Банка России от 21 февраля 2013 г. N 12-1-5/234 "Ответы на вопросы банков - членов Ассоциации региональных банков России"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля направляет ответы на актуальные вопросы банков - членов Ассоциации региональных банков России, содержащиеся в письмах Ассоциации "Россия" от 06.02.2013 N 06/13 и от 07.02.2012 N 06/14.

Приложение: на 3 листах.

Заместитель директора

И.В. Ясинский

Вопрос 1:

В какие сроки будут произведены изменения и дополнения в Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 321-П) в связи с вступлением в силу Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 375-П)?

Вступление в силу нормативного акта, вносящего изменения в Положение N 321-П, в части, корреспондирующей с Положением N 375-П (перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатор), планируется 29.04.2013 (на следующий день после истечения срока, установленного пунктом 8.2 Положения N 375-П).

Вопрос 2:

В связи с изменениями, внесенными в статью 7.3. Федерального закона 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) Федеральным законом от 03.12.2012 N 231-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и принятием Федерального закона "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц" становится актуальным вопрос о составлении сводного перечня должностей, поименованных в указанной статье и включенных в различные (достаточно многочисленные) нормативные акты.

Вопросы:

2.1. Готовится ли такой перечень должностей Центральным банком Российской Федерации?

2.2. Если такой перечень не готовится, будут ли даны практические рекомендации по его составлению кредитными организациями?

2.3. Просим также проинформировать будут ли даны Центральным банком Российской Федерации рекомендации кредитным организациям по практическому применению в работе внесенных изменений в части определения принадлежности обслуживаемых кредитной организацией физических лиц к поименованным в статье 7.3 Федерального закона категориям лиц.

Банк России не наделен полномочиями по составлению перечня должностей, указанных в статье 7.3 Федерального закона. При этом статья 7.3 Федерального закона указывает на должности, которые должны быть включены в перечни должностей, определенные Президентом Российской Федерации.

Отмечаем, что перечень лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, установлен Указом Президента Российской Федерации от 11.01.1995 N 32 "О государственных должностях Российской Федерации".

Информацией об утверждении Президентом Российской Федерации перечней должностей федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должностей в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, Банк России не располагает.

Дополнительно отмечаем, что информация о членах Совета директоров Центрального банка Российской Федерации размещена на официальном сайте Банка России в сети Internet.

Блок "Предложения"

Кредитные организации обязаны к 29.04.2013 привести Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию Терроризма" (далее - ПВК по ПОД/ФТ) в соответствие с Положением N 375-П. В связи с тем, что Положение N 375-П содержит значительное количество неясных и неоднозначных моментов, просим Банк России разработать методические рекомендации по разработке ПВК по ПОД/ФТ или опубликовать комментарии к Положению N 375-П.

С момента вступления в силу Положения N 375-П в Банк России, по вопросам, связанным с разработкой кредитными организациями ПВК по ПОД/ФТ, поступило около 10 обращений кредитных организаций. При этом большая часть обращений содержали, в основном, уточняющие вопросы, ответы на которые непосредственно вытекают из требований нормативных актов.

Банк России готов рассмотреть вопрос о подготовке методических рекомендаций после 29.04.2012, по мере накопления кредитными организациями и Банком России практического опыта по выполнению требований Положения N 375-П, в случае, если кредитными организациями будут сформулированы и направлены в Банк России конкретные вопросы, возникающие в практической деятельности кредитных организаций при реализации Положения N 375-П.