Приложение 1. Разъяснения по представлению в Банк России документов для государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя в соответствии с частями 3 и 4 статьи 3 Федерального закона от 2 апреля 2014 года N 37-ФЗ "Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период", и выдачи им Банком России лицензий на осуществление банковских операций

Приложение 1
к приказу Банка России
от 10 апреля 2014 г. N ОД-640

Разъяснения
по представлению в Банк России документов для государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя в соответствии с частями 3 и 4 статьи 3 Федерального закона от 2 апреля 2014 года N 37-ФЗ "Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период", и выдачи им Банком России лицензий на осуществление банковских операций

1. При представлении документов в Банк России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя в соответствии с частями 3 и 4 статьи 3 Федерального закона N 37-ФЗ (далее - кредитная организация), и выдаче им Банком России лицензий на осуществление банковских операций необходимо руководствоваться требованиями Федерального закона "О банках и банковской деятельности", Федерального закона N 37-ФЗ, требованиями Инструкции Банка России N 135-И.

Настоящие Разъяснения направлены на оказание методологической помощи заинтересованным лицам.

2. До представления в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя в соответствии с частями 3 и 4 статьи 3 Федерального закона N 37-ФЗ и выдачи ей лицензии (лицензий) на осуществление банковских операций Банк России устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований в порядке, установленном пунктами 6.2 и 6.3 Инструкции Банка России N 135-И.

3. Проект устава кредитной организации, создаваемой в соответствии с частью 3 статьи 3 Федерального закона N 37-ФЗ, подготовленный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, до его утверждения может быть направлен в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации.

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) в течение десяти дней со дня получения указанного в абзаце первом настоящего пункта проекта устава рассматривает его и направляет заключение кредитному учреждению посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации. Копии заключения и проекта устава направляются Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в Отделение по Республике Крым Центрального банка Российской Федерации или Отделение по г. Севастополь Центрального банка Российской Федерации (в зависимости от предполагаемого места нахождения кредитной организации).

4. Виды лицензий на осуществление банковских операций, выдаваемых кредитной организации, государственная регистрация которой осуществлена в соответствии с настоящим приказом:

лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (приложение 6 к Инструкции Банка России N 135-И);

лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (приложение 7 к Инструкции Банка России N 135-И);

лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях (приложение 16 к Инструкции Банка России N 135-И);

лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (приложение 17 к Инструкции Банка России N 135-И);

лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (приложение 8 к Инструкции Банка России N 135-И) (при наличии у кредитной организации технических устройств, предназначенных для измерения драгоценных металлов).

5. Для государственной регистрации банка, зарегистрированного на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, в качестве кредитной организации в соответствии с частью 3 статьи 3 Федерального закона N 37-ФЗ и получения лицензии Банка России на осуществление банковских операций должны быть направлены документы, установленные частью 1 статьи 6 Федерального закона N 37-ФЗ. Документы представляются с учетом следующего:

5.1. Заявление о государственной регистрации кредитной организации составляется в соответствии с приказом Федеральной налоговой службы (далее - ФНС России) от 25 января 2012 года N ММВ-7-6/25@ "Об утверждении форм и требований к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган при государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств" (форма N Р11001) и должно содержать сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией.

К заявлению прилагаются:

копия документа о государственной регистрации кредитного учреждения, выданного уполномоченным государственным органом Украины, заверенная руководителем кредитного учреждения, с приложением его перевода на русский язык;

решение общего собрания акционеров (участников) о направлении документов для государственной регистрации кредитной организации.

5.2. Ходатайство о выдаче лицензии на осуществление банковских операций должно содержать:

указание на соответствующую часть статьи 3 Федерального закона N 37-ФЗ, согласно которой направляются документы для государственной регистрации кредитной организации;

перечень банковских операций в соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и указание на то, будут они осуществляться только в рублях или в рублях и иностранной валюте;

информацию о видах имущества, которым был оплачен уставный капитал кредитного учреждения (с указанием размера доли в уставном капитале кредитного учреждения, оплаченной имуществом в неденежной форме, в процентах);

информацию об адресе официального сайта кредитного учреждения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором осуществляется раскрытие информации (в том числе на русском языке) о деятельности кредитного учреждения.

Для получения кредитной организацией лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов ходатайство должно содержать информацию о наличии у кредитной организации технических устройств, предназначенных для измерения драгоценных металлов.

К ходатайству прилагаются:

сведения о структуре собственности кредитной организации в виде блок-схемы (по возможности);

документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 Инструкции Банка России N 135-И в отношении помещений для совершения операций с ценностями.

5.3. Копия имеющейся у кредитного учреждения лицензии (лицензий) на осуществление банковской деятельности, выданной уполномоченным государственным органом Украины и действовавшей на день вступления в силу Федерального закона N 37-ФЗ, должна быть заверена руководителем кредитного учреждения (с приложением перевода на русский язык).

5.4. Копия устава, на основании которого кредитное учреждение действовало на день представления документов для государственной регистрации кредитной организации, должна быть заверена руководителем кредитного учреждения (с приложением перевода на русский язык).

5.5. Анкеты кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа кредитной организации и его заместителей; членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации; главного бухгалтера кредитной организации и его заместителей; руководителей и главных бухгалтеров филиалов кредитной организации представляются в соответствии с приложением 3 к настоящему приказу.

5.6. Сведения в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитного учреждения, единоличного исполнительного органа кредитного учреждения и его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитного учреждения, главного бухгалтера кредитного учреждения и его заместителей, руководителей и главных бухгалтеров филиалов кредитного учреждения должны содержать информацию о фамилии, имени, отчестве (если последнее имеется) указанных лиц.

5.7. Сведения обо всех акционерах (участниках) кредитного учреждения должны содержать следующую информацию:

в отношении юридического лица - полное наименование, адрес места нахождения, номера телефона и факса, размер доли в уставном капитале кредитного учреждения в процентах;

в отношении физического лица - фамилию, имя, отчество (если последнее имеется), адрес места жительства (регистрации), размер доли в уставном капитале кредитного учреждения в процентах.

5.8. Сведения о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) кредитного учреждения, владеющие более чем 10 процентами его уставного капитала, должны содержать следующую информацию:

в отношении юридического лица - полное наименование, адрес места нахождения, номера телефона и факса;

в отношении физического лица - фамилию, имя, отчество (если последнее имеется), адрес места жительства (регистрации).

Дополнительно должны быть указаны:

наименование юридического лица - акционера (участника), в отношении которого осуществляется контроль или оказывается значительное влияние;

фамилия, имя и отчество (если последнее имеется) единоличного исполнительного органа юридического лица, владеющего более чем 10 процентами акций (долей) кредитного учреждения, и полное наименование, адрес места нахождения, номера телефона и факса юридического лица, под контролем либо значительным влиянием которого находится указанный акционер (участник). Если функции единоличного исполнительного органа осуществляются юридическим лицом, то представляются сведения о его полном наименовании, адресе места нахождения, номерах телефона и факса, фамилии, имени и отчестве (если последнее имеется) руководителя юридического лица.

5.9. Сведения обо всех акционерах (участниках) кредитной организации должны содержать:

в отношении юридического лица - полное наименование, адрес места нахождения, номера телефона и факса, фамилию, имя, отчество (если последнее имеется) руководителя, размер доли в уставном капитале кредитной организации в процентах, регистрационный номер (при его наличии), присвоенный уполномоченным государственным регистрирующим органом, и информацию о соответствии юридического лица требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части 1 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

в отношении физического лица - фамилию, имя, отчество (если последнее имеется), адрес места жительства (регистрации), размер доли в уставном капитале кредитной организации в процентах, сведения о гражданстве, данные паспорта (иного документа, удостоверяющего личность) и информацию о его соответствии требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части 1 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

5.10. Сведения о лицах, осуществляющих контроль или оказывающих значительное влияние на акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами ее уставного капитала, должны содержать:

в отношении юридического лица - полное наименование, адрес места нахождения, номера телефона и факса, фамилию, имя, отчество (если последнее имеется) руководителя, регистрационный номер (при его наличии), присвоенный уполномоченным государственным регистрирующим органом, и информацию о соответствии юридического лица требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части 1 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

в отношении физического лица - фамилию, имя, отчество (если последнее имеется), адрес места жительства (регистрации), сведения о гражданстве, данные паспорта (иного документа, удостоверяющего личность) и информацию о его соответствии требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части 1 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

5.11. Сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица, владеющего более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, и юридического лица, осуществляющего контроль или оказывающего значительное влияние в отношении указанного акционера (участника), должны содержать:

в отношении юридического лица - полное наименование, адрес места нахождения, номера телефона и факса, фамилию, имя, отчество (если последнее имеется) руководителя, регистрационный номер (при его наличии), присвоенный уполномоченным государственным регистрирующим органом, и информацию о соответствии юридического лица требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части 1 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

в отношении физического лица - фамилию, имя, отчество (если последнее имеется), адрес места жительства (регистрации), сведения о гражданстве, данные паспорта (иного документа, удостоверяющего личность) и информацию о его соответствии требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части 1 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

5.12. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность банка, зарегистрированного на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, должна быть представлена за 2011 и 2012 годы с приложением копии аудиторского заключения, годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность указанного банка за 2013 год представляется с приложением копии аудиторского заключения (при его наличии) и отчетности указанного банка на последнюю отчетную дату ( с приложением перевода документов на русский язык).

6. Для государственной регистрации кредитной организации, создаваемой банком (банками), действующим (действующими) на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, в соответствии со статьей 4 Федерального закона N 37-ФЗ и получения такой кредитной организацией лицензии на осуществление банковских операций направляются:

6.1. Документы, предусмотренные частью 2 статьи 6 Федерального закона N 37-ФЗ (пункт 5 настоящих Разъяснений).

6.2. Заключение оценщика, действующего в соответствии с законодательством Российской Федерации, из числа рекомендованных Банком России и (или) аудиторской организацией, имеющей право на осуществление аудиторской деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации, об оценке передаваемых кредитной организации активов в виде требований к лицам, являющимся резидентами иностранных государств, и имущества, зарегистрированного на территории иностранного государства.

6.3. Оригиналы документов, подтверждающих наличие (отсутствие) судимости и применение (неприменение) наказания в виде дисквалификации, в отношении лиц, деловая репутация которых подлежит оценке в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Положением Банка России N 408-П. При отсутствии возможности получения кандидатом указанных в настоящем подпункте документов представляется соответствующее письменное мотивированное обоснование.

6.4. Документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, определяющими порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц (физических лиц) - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц (физических лиц), совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, для оценки финансового положения лиц, приобретающих более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и лиц, осуществляющих контроль или оказывающих значительное влияние в отношении указанных акционеров (участников). При отсутствии возможности представления указанных в настоящем подпункте документов представляется соответствующее письменное мотивированное обоснование.

7. Для государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации в форме выделения (разделения) банка, действующего на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, в соответствии со статьей 5 Федерального закона N 37-ФЗ и получения такой кредитной организацией лицензии на осуществление банковских операций направляются:

7.1. Документы, предусмотренные частью 3 статьи 6 Федерального закона N 37-ФЗ (пункт 5 настоящих Разъяснений). При этом к заявлению, предусмотренному абзацем первым подпункта 5.1 пункта 5 настоящих Разъяснений и составленному согласно форме N Р12001 к приказу ФНС России от 25 января 2012 года N ММВ-7-6/25@, прилагается разделительный баланс, составленный на дату принятия решения общего собрания акционеров (участников) о направлении документов для государственной регистрации кредитной организации и содержащий положения о правопреемстве по всем обязательствам реорганизуемого банка в отношении всех его кредиторов и должников, включая оспариваемые обязательства, и порядок определения правопреемства в связи с изменениями вида, состава, стоимости имущества реорганизуемого банка, а также в связи с возникновением, изменением и прекращением прав и обязанностей реорганизуемого банка, которые могут произойти после даты, на которую составлен разделительный баланс.

7.2. Документы, перечисленные в подпунктах 6.2 - 6.4 пункта 6 настоящих Разъяснений.

8. Оценка Банком России передаваемых кредитной организации обязательств кредитного учреждения, являющегося учредителем кредитной организации, возникших из действий его обособленных структурных подразделений, и активов данного кредитного учреждения в объеме, соразмерном объему принимаемых кредитной организацией обязательств, проводится Банком России с учетом требований Положения Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности", Положения Банка России от 20 марта 2006 года N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери".

9. Документы, предусмотренные пунктами 5 - 7 настоящих Разъяснений, за исключением документов, указанных в абзаце девятом подпункта 5.2 и подпункте 5.5 пункта 5 настоящих Разъяснений, направляются в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России).

Документы, предусмотренные абзацем девятым подпункта 5.2 и подпунктом 5.5 пункта 5 настоящих Разъяснений направляются (в зависимости от места нахождения кредитной организации) в Отделение по Республике Крым Центрального банка Российской Федерации или Отделение по г. Севастополь Центрального банка Российской Федерации. Банком России может быть принято решение о направлении указанных в настоящем абзаце документов в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Краснодарскому краю.

10. Документы, перечисленные в пунктах 5 - 7 настоящих Разъяснений, представляются в двух экземплярах.

Копии документов, представляемых в соответствии с пунктами 5 - 7 настоящих Разъяснений, заверяются подписью единоличного исполнительного органа кредитного учреждения и печатью кредитного учреждения.

11. Кредитная организация, государственная регистрация которой осуществлена в соответствии с настоящим приказом, после государственной регистрации и получения лицензии на осуществление банковских операций может до 1 января 2015 года располагаться в здании (помещении), в котором размещается кредитное учреждение (его обособленное структурное подразделение). При этом кредитная организация обеспечивает раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей.

12. В соответствии со статьей 15 Федерального конституционного закона от 1 марта 2014 года N 6-ФКЗ "О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополя" документы, подтверждающие уплату государственных пошлин за государственную регистрацию кредитной организации и выдачу лицензии на осуществление банковских операций, не представляются.

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Дату названного Федерального конституционного закона N 6-ФКЗ "О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов - Республики Крым и города федерального значения Севастополя" следует читать как "21 марта 2014 г."

13. Документы для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитной организации, указанной в пункте 1 настоящих Разъяснений, в размере не менее 100 миллионов рублей представляются кредитной организацией в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в срок, не превышающий двух рабочих дней с даты получения Банком России от ФНС России документов, подтверждающих внесение записи в единый государственный реестр юридических лиц, и устава кредитной организации с отметкой ФНС России.

При этом должны быть соблюдены требования, установленные пунктами 4.3 - 4.10 Инструкции Банка России N 135-И (с учетом положений пункта 5 настоящего приказа).

14. Требования федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России применяются к лицам, назначаемым на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа и его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации, создаваемой в соответствии с частью 3 статьи 3 Федерального закона N 37-ФЗ, с 1 января 2015 года, а к акционерам (участникам) кредитной организации - с 1 января 2016 года.