Проект Банка России "СТО 1.0-2015. Инкассация и перевозка ценностей"

Дата введения - 2015 - ХХ - ХХ

Предисловие

1 Утвержден и введен в действие

2 Введен впервые

Введение

Перевозка ценностей представляет собой наиболее привлекательный вид посягательств со стороны преступников, которые могут применять все виды преступлений, включая разбой и убийство. Преступники могут быть не только внешними или внутренними по отношению к атакуемой организации, но и образовывать их объединения. Нераскрытые преступления становятся укреплением позиций преступников в моральном и материальном аспектах. В связи с этим предпринимаемые отраслью меры общего противодействия преступности направлены на минимизацию вероятности потери ценностей и нанесения ущерба людям. Для этого определяется минимально необходимый уровень обеспечения безопасности, соблюдение которого должно стать обязательным для всех профессиональных перевозчиков ценностей. Стандарт нацелен на создание экономически выгодного делового процесса налично-денежного обращения, обеспечивающего необходимый уровень физической безопасности бригад инкассации, сопряженных с ними сотрудников клиентов и общественной безопасности, а также сохранность перевозимых ценностей. Положения стандарта призваны дать основу для реализации согласованных минимальных требований к условиям, методам и технологиям, применяемым при предоставлении услуг в сфере инкассации и кассового обслуживания, необходимость соблюдения которых добровольно признается всеми участниками отрасли. Положения стандарта учитывают лучшие отечественные и международные рекомендации в области обеспечения безопасности предоставления кассово-инкассаторских услуг.

Безопасность деятельности по инкассации и перевозке ценностей достигается путем использования нормативных правовых, организационных и технических мер защиты, а также путем создания системы управления безопасностью и совершенствованию системы взаимодействия между организациями отрасли, с государственными органами, направленной на создание безопасных условий работы бригад инкассаторов на маршрутах.

1 Область применения

Настоящий Стандарт устанавливает требования и рекомендации по осуществлению инкассации и перевозки ценностей в организации, занимающейся данными видами деятельности в установленном законом порядке (далее - Служба инкассации), в части обеспечения безопасности данных процессов.

Характерные для инкассации и перевозки ценностей риски делают невозможными эти виды деятельности без применения адекватных организационных и технических мер защиты.

Настоящий Стандарт рекомендован для применения путем включения ссылок на него и (или) прямого использования устанавливаемых в нем положений во внутренних документах Служб инкассации, а также в договорах.

Положения настоящего Стандарта применяются на добровольной основе, если только в отношении отдельных положений обязательность их применения не установлена законодательством РФ, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России.

2 Нормативные ссылки

В настоящем Стандарте использованы нормативные ссылки на следующие стандарты и технические регламенты:

ГОСТ 1.4-2004 Стандартизация в Российской Федерации. Стандарты организаций. Общие положения

ГОСТ 1.5-208.3 Стандартизация в Российской Федерации. Стандарты национальные. Правила построения, изложения, оформления и обозначения,

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Номер названного ГОСТа следует читать как "ГОСТ Р 1.5-2012"

ГОСТ Р 50529-2010 Оружие гражданское и служебное огнестрельное, устройства промышленного и специального назначения. Требования безопасности и методы испытаний на безопасность

ГОСТ Р 50744-95 Бронеодежда. Классификация и общие технические требования

ГОСТ Р 50963-96 Защита броневая автомобилей. Общие технические требования

ГОСТ Р 51005-96 Услуги транспортные. Грузовые перевозки. Номенклатура показателей качества

ГОСТ Р 51898-2002 Аспекты безопасности. Правила включения в стандарты

ГОСТ Р 52508-2005 Средства транспортные для перевозки денежной выручки и ценных грузов. Требования к цветографическим схемам, опознавательным знакам и надписям

ГОСТ Р 53814-2010 Автомобили для перевозки денежной выручки и ценных грузов. Технические требования и методы испытаний

ГОСТ 12.0.004-90 Система стандартов безопасности труда. Организация обучения безопасности труда. Общие положения

ГОСТ 37.001.519-96 от 01.09.1996 Транспортные средства для перевозки денежной выручки и ценных грузов. Технические требования. Методы испытаний

Технический регламент Таможенного союза ТР ТС 018/2011 "О безопасности колесных транспортных средств". Утвержден решением комиссии Таможенного союза от 9 декабря 2011 г. N877

3 Термины и определения

В настоящем стандарте применены следующие термины с соответствующими определениями.

3.1 аппаратный программный комплекс мониторинга спецавтомобилей: Автоматизированные системы мониторинга либо системы цифровой радиосвязи с функцией мониторинга спецавтомобилей, позволяющие осуществлять контроль прохождения спецавтомобилем маршрута инкассации по временным и географическим параметрам, получение и фиксация техническими средствами информации о срабатывании установленных на спецавтомобилях датчиков.

3.2 безопасность: Состояние при котором отсутствуют недопустимый риск, связанный с причинением вреда жизни или здоровью перевозчиков ценностей, возможностью утраты сумок, инкассируемых и перевозимых ценностей (например, нападений, хищений, сговор).

3.3 броневая защита: Конструктивная совокупность броневых преград и броневых деталей, в том числе пулестойких стекол, способных предотвращать проникновение средств поражения и вторичных поражающих элементов в защищаемые отсеки автомобиля.

3.4 бронеодежда: Средства индивидуальной броневой защиты, предназначенные для периодического ношения с целью защиты тела человека и от воздействия холодного оружия и огнестрельного стрелкового оружия, а также поражения осколками.

3.5 заезд: Отдельная часть маршрута инкассации или перевозки, включающая в себя подготовку к проведению операций, совершение операций инкассации или перевозки по обслуживанию части объектов маршрута.

3.6 инкассаторский работник: Сотрудник, состоящий в штате Службы инкассации и имеющий доверенность на инкассацию и перевозку ценностей.

3.7 инкассация: Согласно, действующему определению нормативных актов Банка России

3.8 клиент: Организация, предприятие, учреждение (далее - Организация), кредитная организация, физическое лицо, индивидуальный предприниматель, которым Служба инкассации оказывает услуги по инкассации и/или перевозке ценностей в соответствии с условиями заключенных договоров.

3.9 маршрут: Совокупность заездов, выполняемых бригадой инкассаторов в течение рабочего задания.

3.10 нештатная ситуация: Ситуация, связанная с непредвиденным изменением условий работы Службы инкассации, бригады инкассаторов, которые могут оказать негативное воздействие на совершение операций инкассации и перевозки ценностей, обеспечение безопасности бригады и сохранность перевозимых ею ценностей.

3.11 охраняющая организация: Организация, зарегистрированная и лицензированная в соответствии с законодательством Российской Федерации с которой имеется договор на охрану ценностей в процессе их транспортировки.

3.12 перевозка наличных денег: Согласно, действующему определению нормативных актов Банка России

3.13 организации инкассации и перевозчики ценностей: Подразделения и организации по инкассации и перевозке ценностей: Российское объединение инкассации (РОСИНКАС) Банка России; предприятия Государственного Комитета Российской Федерации по связи и информатизации; подразделения ФГУП "Главный центр специальной связи" (ГЦСС); кредитные организации (филиалы), открытые в соответствии с нормативными актами Банка России, внутренние структурные подразделения кредитных организаций; небанковские кредитные организации, действующие в соответствии с законодательством. (Далее - Службы инкассации).

3.14 перевозка ценностей: Приемка и транспортировка принятых ценностей в организации или у клиента и сдача передача их в организацию или передача клиенту.

3.15 риск: Вероятность нападений на инкассаторских работников, причинения вреда жизни или здоровью указанным работникам, утрат сумм инкассируемых и перевозимых ценностей, возникновение убытков вследствие непреднамеренных или умышленных действий или бездействий работников Службы инкассации (например: невнимательность, сговор, хищение, злоупотребление служебным положением).

3.16 Служба инкассации: См. Организации инкассации и перевозчики ценностей

3.17 спецавтомобиль: Технически исправный автотранспорт категорий бронированный специально сконструированный, изготовленный и предназначенный для перевозки ценностей, оборудованный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации к транспортным средствам, предназначенным для перевозки ценностей, а также средствами радиосвязи, многоканальными видеорегистраторами и средствами автоматизированного мониторинга за движением на маршрутах инкассации, переговорными устройствами и другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности инкассаторских работников, обеспечения сохранности перевозимых ценностей, имеющий цветографические схемы наносимым на наружные поверхности окраски.

3.18 спецконтейнер: Высокотехнологическая интеллектуальная система для транспортировки упакованных в пакеты ценностей, оснащенная устройством по приведению содержимого в невалидное состояние.

3.19 ценности: Наличные деньги, наличная иностранная валюта, ценные бумаги, монеты из драгоценных металлов, драгоценные металлы, камни и изделия из них, платёжные и расчетные документы, пластиковые карты, а также иные ценности, объявленные таковыми клиентами.

3.20 Частная охранная организация - организация, зарегистрированная и лицензированная в соответствии с законодательством Российской Федерации с которой имеется договор на охрану ценностей в процессе их транспортировки.

3.21 чрезвычайные ситуации: Ситуации, связанные с непосредственной угрозой для жизни и здоровья членов бригады инкассаторов, их ранением или гибелью, повреждением, утратой или хищением ценностей, оружия и патронов, угоном спецавтомобиля.

4 Общие требования

Организации, осуществляющие инкассацию и перевозку ценностей должны соответствовать следующим требованиям:

- операции по инкассации проводятся на основании банковской лицензии, выдаваемой Банком России и организация, входящая в систему Банка России;

- операции по перевозке ценностей осуществляются в соответствии с действующим законодательством;

- операции осуществляются на спецавтомобилях;

- операции инкассации и перевозки осуществляются вооруженной бригадой в специализированной форме сотрудников инкассации и перевозки ценностей, которые имеют соответствующий уровень профессиональной подготовки;

- инкассация и перевозка ценностей должны быть максимально защищены, например, через применение спецконтейнеров, оснащенных устройствами по приведению банкнот в неплатежеспособное состояние при несанкционированном проникновении;

- для понижения рисков Службы инкассации при инкассации и перевозке ценностей может применяться страхование инкассируемых и перевозимых ценностей;

- для снижения рисков при инкассации и перевозке, Служба инкассации должна выполнять установленные Банком России правила инкассации и перевозки ценностей и уделять внимание подбору кадров для выполнения инкассации и перевозки.

Служба инкассации разрабатывает внутренние нормативные и методические документы в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Стандартом.

Функции, права и обязанности инкассаторских работников определяются Службой инкассации с учетом требований законодательства Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними нормативными документами актами Службы инкассации.

При выполнении своих должностных обязанностей инкассаторские работники должны предпринимать все меры для обеспечения безопасности членов бригады инкассаторов и сохранность инкассируемых и перевозимых ценностей.

С инкассаторскими работниками заключаются договора о материальной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации.

5 Инкассация и перевозка ценностей

Служба инкассации осуществляет свою деятельность путем реализации следующих групп процессов:

основные процессы инкассации и перевозки ценностей;

вспомогательные процессы, обеспечивающие выполнение основных процессов;

процессы менеджмента (управления), направленные на оценку рисков, планирование, исполнение, контроль и улучшения.

5.1 Основные процессы инкассации и перевозки ценностей

К основным процессам инкассации и перевозки ценностей относятся:

- подготовка и выезд инкассаторских работников на маршрут (заезд);

- подъезд к объекту и следование на объект, убытие с объекта;

- действия работников при завершении маршрута (заезда).

Работу инкассаторских работников организует руководитель Службы инкассации. Руководитель Службы инкассации обязан обеспечить необходимый уровень безопасности работы инкассаторских работников, организацию работы по сохранности инкассируемых и перевозимых ценностей, оружия и патронов к нему (в соответствии с действующим законодательством), а также контроль за полным и своевременным выполнением операций по инкассации и перевозке ценностей.

Для осуществления инкассации и перевозки ценностей руководитель Службы инкассации определяет бригады инкассаторов в соответствии с заявками.

В целях недопущения потери бдительности и правонарушений (сговор, злоупотребление служебным положением) состав бригады инкассаторов подлежит периодическому изменению.

Инкассация и перевозка ценностей осуществляются инкассаторскими работниками в составе бригад с выполнением следующих функций: инкассатор-сборщик, инкассатор-охранник, водитель-инкассатор, инкассатор-инженер. При этом один из них назначается старшим бригады инкассаторов.

Распорядительным документом Службы инкассации назначаются дежурные инкассаторы из числа наиболее подготовленных инкассаторских работников.

Основной задачей дежурного инкассатора (совместно с руководителем Службы инкассации, а также при его отсутствии) является обеспечение:

- в полном объеме выполнения бригадами инкассаторов операций инкассации и перевозки ценностей;

- сохранности, своевременной выдачи инкассаторским работникам и обратного приема от них документов, оружия, имущества и материальных средств.

При назначении двух и более дежурных инкассаторов, один из них назначается старшим дежурным инкассатором. Старший дежурный инкассатор подчиняется руководителю Службы инкассации. Дежурные инкассаторы подчиняются старшему дежурному инкассатору и руководителю Службы инкассации. Для каждой категории дежурного инкассатора разрабатывается инструкция с включением в нее функций, исходя из поставленных задач.

Инкассаторский работник несет полную материальную ответственность за ущерб, причиненный в результате необеспечения сохранности ценностей при выполнении рабочих заданий, связанных с осуществлением операций инкассации и перевозки ценностей (индивидуально или в составе производственной бригады). Инкассатор несет ответственность за сохранность полученных для выполнения поставленной задачи оружия, имущества и документов.

В случае невыполнения своих должностных обязанностей, требуемых мер безопасности, правил охраны труда, пожарной безопасности, производственной санитарии и гигиены инкассаторский работник несет ответственность в соответствии с действующим законодательством.

Инкассаторские работники, выполняющие функционал инженера сервисной организации по обслуживанию программно-технических средств (банкоматов, терминалов, автоматических сейфов, автоматических приемных устройств, платежных терминалов и др., далее - ПТС) назначаются в составе бригад инкассаторов - инкассаторами - инженерами. Данные работники должны пройти специальное обучение по техническому обслуживанию ПТС, содержание которого определяется перечнем выполняемых ими работ.

Количественный состав бригад инкассаторов определяется в зависимости от объема работы, сложности выполнения указанных операций, криминогенной обстановки в регионе (на маршруте).

Члены бригад инкассаторов выполняют следующие функциональные обязанности:

- старший бригады инкассаторов:

1) подчиняется дежурному инкассатору и руководителю Службы инкассации;

2) отвечает за выполнение бригадой поставленных ей задач по совершению операций инкассации и соблюдению мер безопасности при работе на маршруте;

3) руководит действиями членов бригады в течение рабочего дня и несет дисциплинарную ответственность за невыполнение ими своих обязанностей;

4) ведет наблюдение за окружающей обстановкой при движении по маршруту с целью выявления возможной слежки;

5) осуществляет контроль сохранности имущества, ценностей;

6) принимает ответственные решения при движении бригады по маршруту, в том числе о выборе места парковки спецавтомобиля у обслуживаемых объектов, об изменении порядка заезда и приостановлении операции, в случае обнаружения на объекте условий, связанных с риском для жизни и здоровья инкассаторов и сохранности вверенных ценностей, докладывает об этом дежурному инкассатору и оператору центра (поста) мониторинга;

7) выполняет контрольные и охранные функции, в том числе: при обслуживании ПТС; при закладке в сейф/выемке из сейфа пакетов/сумок/кассет/мешков ценностями, при хранении их под ответственностью инкассаторов; при получении/сдаче ценностей в кассовом подразделении Банка/ филиала Банка;

- инкассатор:

1) подчиняется старшему бригады и выполняет его указания по вопросам, связанным с выполнением операций инкассации и перевозки ценностей;

2) выполняет в составе бригады инкассаторов функции по приему, переносу, хранению на маршруте и сдаче денежной наличности и ценностей;

3) обеспечивает сохранность имущества, денежной наличности и ценностей;

- водитель-инкассатор:

1) подчиняется старшему бригады и выполняет его указания по вопросам, связанным с выполнением операций инкассации и перевозки ценностей;

2) осуществляет управление спецавтомобилем;

3) ведет наблюдение за окружающей обстановкой при движении по маршруту с целью выявления возможной слежки и во время следования инкассаторов до объекта/от объекта и нахождении их на объекте;

4) обеспечивает сохранность имущества и ценностей, находящихся в спецавтомобиле, во время отсутствия в нем других членов бригады;

5) является ответственным лицом за соблюдение правил дорожного движения, в том числе порядка использования ремней безопасности каждым членом бригады.

При составе бригады менее 3-х человек, старший бригады инкассаторов назначается решением руководителя Службы инкассации.

При осуществлении инкассации и перевозки наличных денег, находящихся в ПТС в бригаду инкассаторов должны быть включены не менее двух инкассаторских работников (не считая водителя).

5.1.1 Подготовка и выезд бригады инкассаторов на маршрут (заезд)

Обязательными составными частями подготовки бригады к выполнению рабочих заданий по инкассации являются медицинский контроль и инструктаж членов бригады.

Перед началом работы и получением инструктажа все работники Службы инкассации, привлекаемые к выполнению рабочих заданий в качестве водителей-инкассаторов, должны пройти ежедневный медицинский осмотр, по результатам которого руководитель Службы инкассации принимает решение о допуске работника к выполнению работ. По решению руководителя Службы инкассации ежедневным медицинским осмотрам могут привлекаться и другие работники Службы инкассации. Результаты осмотра регистрируются в "Журнале проведения медицинского осмотра".

Форма и содержание инструктажа определяется руководителем Службы инкассации. При проведении инструктажа инкассаторские работники должны быть экипированы в специальную одежду. Проведение инструктажа регистрируется в Журнале проведения инструктажей с указанием подписи инструктируемого и подписи инструктирующего, а также даты проведения инструктажа.

Подготовка бригады инкассаторов к работе на маршруте также должна включать в себя:

проверку исправности спецавтомобиля, дверей, замков, дополнительных запирающих устройств и замков сейфа (металлического ящика) или замков грузового отсека/устройства-накопителя спецавтомобиля, наличие аптечки и огнетушителя и готовность средств радиосвязи к работе, а также других средств;

получение инкассаторами предназначенной для бригады дополнительной информации (заявка на инкассацию, отказ от инкассации) от дежурного по Службе инкассации или посредством программного обеспечения;

получение и проверку необходимого для работы на маршруте документов и имущества.

Непосредственно перед выездом бригады инкассаторов на маршрут, средства радиосвязи приводятся в рабочее состояние, проверяется их готовность к работе на маршруте и старший бригады докладывает дежурному по Службе инкассации о начале движения по маршруту.

5.1.2 На маршруте (заезде)

Все инкассаторские работники бригады во время работы на маршруте должны быть:

экипированы в специальную одежду с нагрудными знаками, и индивидуальные средства защиты (бронежилеты), иметь при себе паспорта, служебные удостоверения, разрешения на право хранения и ношения оружия, разрешение на право эксплуатации средств радиосвязи.

вооружены служебным или боевым ручным стрелковым оружием, согласно установленным нормам.

При осуществлении инкассации и перевозки ценностей инкассаторским работникам запрещается:

выполнять работу, не предусмотренную их должностными инструкциями;

передоверять осуществление операций по инкассации и перевозке ценностей другим лицам;

хранить личные деньги вместе с ценностями клиентов или организаций;

оставлять ценности, оружие без личного присмотра;

допускать в спецавтомобиль лиц, не являющихся членами бригады инкассаторов, за исключением случаев сопровождения бригады инкассаторов;

перевозить и использовать в спецавтомобиле посторонние грузы, предметы, вещества, в том числе аудио/теле /видеотехнику, печатные издания, а также личные вещи, не относящиеся к работе на маршруте;

вести посторонние переговоры и передавать открытым текстом, при работе на средствах радио и радиотелефонной связи, сведения об объемах, перевозимых бригадой денежной наличности, ценностей, другую информацию, которая может быть использована для совершения противоправных действий в отношении бригады инкассаторов- при цифровой радиосвязи можно говорить открытым текстом;

отвлекаться от выполнения прямых обязанностей по инкассации и перевозке ценностей;

использовать спецавтомобиль, средства радиосвязи, имущество и другие технические средства в личных целях;

пользоваться личными средствами связи;

покидать спецавтомобиль без разрешения старшего бригады/дежурного инкассатора/ оператора поста мониторинга

курить в спецавтомобиле.

Инкассаторские работники не должны отклоняться от установленного маршрута, если это не вызвано необходимостью объезда возникших препятствий без разрешения дежурного инкассатора.

Водитель спецавтомобиля должен соблюдать Правила дорожного движения.

Во время движения спецавтомобиля двери должны быть закрыты и заблокированы изнутри.

Перевозимые ценности на маршрутах инкассации и перевозки должны храниться в сейфе (металлическом ящике) или в грузовом отсеке/устройстве - накопителе спецавтомобиля.

Маршруты инкассации и перевозки должны иметь контрольные точки, утвержденные руководителем Службы инкассации, при достижении которых старший бригады обязан сообщить об этом дежурному по Службе инкассации.

Необходимо предусмотреть альтернативный способ связи для "мертвых зон" (например, подземных парковок);

При наличии в Службе инкассации оборудования мониторинга движения спецавтомобилей с функцией автоматического контроля отклонения от маршрута и от графика обслуживания объектов допускается не устанавливать контрольные точки.

Спецавтомобиль должен быть припаркован "дверь в дверь" или как можно ближе к зданию объекта с учетом обеспечения максимально возможного наблюдения за прилегающей территорией и входом в здание объекта, а также возможности экстренного, беспрепятственного начала движения спецавтомобиля, в том числе для прикрытия инкассаторских работников, в случае нападения. Двигатель спецавтомобиля не должен быть выключен, за исключением случаев длительного обслуживания объекта.

Первым из спецавтомобиля, при составе бригады инкассаторов более двух сотрудников, должен выйти старший бригады инкассаторов и выполнить следующие действия:

оценить окружающую обстановку и определить безопасность пути следования до входа в здание объекта;

убедиться, что входная дверь в здание объекта не заперта;

сообщить при наличии звонка или домофона о прибытии клиенту и занять позицию, позволяющую одновременно обозревать прилегающую территорию и путь следования от спецавтомобиля до входа в здание объекта;

убедившись в отсутствии подозрительных лиц, разрешить с применением средств радиосвязи инкассатору-сборщику выйти из спецавтомобиля.

Водитель спецавтомобиля должен наблюдать за окружающей обстановкой и сообщить, в случае возникновения каких-либо подозрений, старшему бригады об этом с применением средств радиосвязи.

При движении к помещению по приему-приему передаче ценностей инкассаторские работники должны:

осуществлять контроль за действиями окружающих лиц;

оценивать особенности планировки здания объекта, которые могут способствовать нападению (смежные коридоры, открытые и приоткрытые двери, лестничные марши, лифты);

находиться в состоянии готовности отреагировать на возможные чрезвычайные ситуации и принять решительные меры по обеспечению сохранности ценностей и собственной жизни и здоровья.

Договор с клиентом может предусматривать сопровождение членов бригады инкассаторов охранником клиента.

Перед осуществлением приема-передачи ценностей, старший бригады инкассаторов должен осмотреть помещение по приему-передаче на предмет отсутствия в нем посторонних лиц, возможности закрытия указанного помещения изнутри и выполнению других договорных положений с клиентом.

Прием-передача ценностей не производится в случаях:

присутствия посторонних лиц (если имеется изолированное помещение);

отсутствия контрольного оттиска пломбира/сейф-пакета или описания вида пластиковой пломбы.

Во время передачи ценностей инкассаторскому работнику дверь помещения по приему-передаче ценностей должна быть закрыта изнутри, окна (при их наличии) должны быть закрыты шторами (занавесками, ставнями, иными приспособлениями).В помещении по приему-передаче ценностей должно быть выделено место (стол) для передачи ценностей.

Перед началом передачи ценностей инкассатор-сборщик должен убедиться в выполнении перечисленных условий готовности кассы. При несоблюдении какого-либо из них инкассатор-сборщик требует устранить обнаруженный недостаток.

Старшему бригады инкассаторов рекомендуется находиться снаружи возле входа в указанное помещение. При необходимости, с учетом условий обслуживания, старший бригады инкассаторов может принять решение о нахождении в помещении по приему-передаче ценностей совместно с инкассатором-сборщиком.

При соблюдении перечисленных выше условий инкассатор-сборщик должен располагаться так, чтобы визуально контролировать входную дверь.

Последовательность действий инкассатора-сборщика при приеме/передачи ценностей установлена нормативными документами Банка России.

После приема ценностей бригада инкассаторов несут за них полную материальную ответственность до момента сдачи ценностей получателю.

После окончания приема-передачи ценностей старший бригады инкассаторов с применением средств радиосвязи должен сообщить водителю спецавтомобиля о готовности к выходу из здания объекта и ждать разрешения на выход. Выход может осуществляться только после подтверждения водителем спецавтомобиля возможности безопасного движения инкассаторских работников к спецавтомобилю.

До посадки инкассаторских работников в спецавтомобиль, старший бригады должен занимать позицию, позволяющую одновременно обозревать прилегающую территорию и путь от здания объекта до спецавтомобиля.

Последним в спецавтомобиль осуществляет посадку старший бригады инкассаторов. Старший бригады должен проконтролировать, что после посадки двери спецавтомобиля заперты на дополнительное запирающее устройство.

Ценности на маршруте хранятся в спецавтомобиле в металлическом ящиком или отсеком/устройстве-накопителе.

5.1.3 Действия при завершении маршрута (заезда)

По завершению работы на маршруте (заезде), ценности,# доставляются и сдаются бригадой инкассаторов в кассовое подразделение Банка или сдаются на временное хранение в Службу инкассации.

Доставленные ценности выгружаются и переносятся из спецавтомобиля при соблюдении мер безопасности и по указанию старшего бригады инкассаторов.

5.1.4 Перевозка ценностей на воздушных судах, железнодорожным и водным транспортом

Перевозка инкассаторскими работниками ценностей может выполняться на воздушных судах, железнодорожным, водным (речным, морским) транспортом, а также другими видами транспорта. При выезде в командировки за пределы области, края, республики инкассаторские работники должны иметь командировочные удостоверения, в которых указываются наименование и номер оружия, находящегося в пользовании инкассаторов.

Совершение вышеуказанных операций осуществляется, как правило, на транспорте прямого назначения.

При осуществлении перевозок на воздушных судах, железнодорожным, водным (речным, морским) транспортом (транспорт), а также другими видами транспорта в Службе инкассации разрабатываются технологические схемы совершения операций на конкретном виде транспорта с учетом местных условий.

Численный состав бригады инкассаторов должен соответствовать объемам перевозимых ценностей и возможности обеспечения их сохранности в пути следования. Членам бригады инкассаторов запрещается перевозить вместе с ценностями посторонние грузы, предметы, вещества, в том числе аудио/теле/видеотехнику и другие вещи, кроме предметов гигиены и печатных изданий.

При перевозке ценностей указанными видами транспорта бригада инкассаторов дополняется бригадой сопровождения, которая доставляет бригаду инкассаторов, по возможности, непосредственно к транспорту (к входу на режимную территорию аэропорта).

Бригада сопровождения, доставившая бригаду инкассаторов на железнодорожный вокзал, в аэропорт, речной или морской порт, отъезжает только тогда, когда убедится в том, что бригада инкассаторов убыла к месту назначения.

По возможности, погрузка бригады инкассаторов с ценностями в салон транспорта производится до общей посадки пассажиров, а выгрузка - после выхода из него всех пассажиров.

При каждом перемещении ценностей, во время совершения операции по их перевозке на транспорте, производится подсчет количества мест.

Во время движения на транспорте инкассаторские работники обеспечивают постоянное наблюдение за ценностями и не допускают к ним других пассажиров транспорта.

На время движения на транспорте, в случае необходимости, старшим бригады инкассаторов устанавливается дежурство. Дежурным может быть любой член бригады инкассаторов, в том числе и старший бригады. При каждой смене дежурства инкассаторы проверяют количество мест с ценностями, целостность их упаковки, а также наличие сопроводительных документов. Во время дежурства инкассаторским работникам запрещается спать и покидать свое место.

Со своего места одновременно может отлучаться на непродолжительное время с разрешения старшего бригады только один из членов бригады инкассаторов. Старший бригады может покидать свое место, информируя инкассаторского работника, несущего дежурство. В отсутствие старшего бригады, инкассатор, несущий дежурство, выполняет его обязанности.

В случае утраты, хищения ценностей, оружия или патронов, обнаруженной в пути следования, старший бригады инкассаторов обязан немедленно заявить о случившемся в орган внутренних дел, службу безопасности на транспорте (при наличии) для принятия мер к их розыску, сообщить руководителю Службы инкассации.

По прибытии в пункт назначения получатель или бригада сопровождения Службы инкассации должны обеспечить встречу бригады инкассаторов, по возможности, непосредственно у транспорта (у выхода с режимной территории аэропорта).

При перевозках ценностей железнодорожным и водным транспортом:

в пути следования дверь в купе (каюту) должна быть закрыта и заперта изнутри;

допуск в купе (каюту) посторонних лиц запрещается;

допуск в купе (каюту) отлучившегося, с разрешения старшего бригады, инкассатора, производится инкассатором, несущим дежурство, по условному сигналу, устанавливаемому старшим бригады;

в случае задержки отправления железнодорожного и водного транспорта бригада инкассаторов ожидает в спецавтомобиле бригады сопровождения.

При перевозке на железнодорожном, водном (речном, морском) транспорте прямого назначения бригада инкассаторов располагается в отдельном купе (каюте).

При перевозке ценностей воздушным транспортом:

сопроводительные документы на перевозимые ценности старший бригады предъявляет в аэропорту работникам пункта досмотра (специально оборудованной зоны контроля), сотрудникам службы авиационной безопасности (подразделения ОВД на воздушном транспорте), по их требованию;

досмотр членов бригады инкассаторов и их ручной клади осуществляется на общих основаниях, в соответствии с документом [14];

на пункте досмотра аэропорта отправления оружие и патроны членов бригады инкассаторов сдаются уполномоченному лицу, перевозятся установленным порядком на борту воздушного судна, на котором следуют инкассаторы, и выдаются в аэропорту прилета в здании аэровокзала в специально отведенном месте, в соответствии с требованиями документа [15];

при необходимости, Службой инкассации заключается договор со службой авиационной безопасности аэропорта (охранным предприятием аэропорта) о допуске бригад инкассаторов с ценностями по режимной территории аэропорта до борта (от борта) воздушного судна и сопровождения их силами службы авиационной безопасности (охранного предприятия аэропорта);

в случае задержки вылета бригада инкассаторов ожидает в спецавтомобиле бригады сопровождения или в специальной комнате, при наличии соответствующего договора со службой охраны аэропорта или администрацией аэропорта.

5.2 Вспомогательные процессы, обеспечивающие выполнение основных процессов

Вспомогательные процессы обеспечивают стабильную результативную работу основных процессов.

К ним относятся

подбор и подготовка персонала;

выбор и подготовка транспортных средств;

выбор и подготовка бронезащиты;

выбор и подготовка оружия;

выбор средств мониторинга, сигнализации и связи;

иное материально-техническое обеспечение.

5.2.1 Организация вооруженного сопровождения процессов инкассации и перевозки ценностей

Организация вооруженного сопровождения процессов инкассации и перевозки осуществляется в соответствии с действующим законодательством РФ.

5.2.1.1 Сопровождение процессов инкассации и перевозки ценностей организациями, имеющими право на использование вооруженных инкассаторов

Инкассаторские работники в целях самообороны и для обеспечения сохранности инкассируемых и перевозимых ценностей обеспечиваются боевым ручным стрелковым оружием, согласно требованием Федерального закона "Об оружии" ФЗ-150, постановления Правительства Российской Федерации от 22.04.1997 N 460.

5.2.1.2 Привлечение вооруженного сопровождения процессов инкассации и перевозки ценностей частных охранных предприятий

Служба инкассации может заключать договора о вооруженном сопровождении процессов инкассации и перевозки ценностей с частными охранными организациями имеющими право на предоставление данного вида услуг, в соответствии с действующим законодательством РФ.

К сотрудникам, осуществляющим вооруженное сопровождение, предъявляются специальные требования: экипировка, вооружение, знание особенностей технологических процессов инкассации, правовая ответственность, соответствующие требованиям действующего законодательства РФ и данного Стандарта.

5.2.2 Конструкция зданий, помещений Службы инкассации

Для работы Службы инкассации и перевозки ценностей необходимо отдельные здание и/или изолированные помещения в здании с отдельным входом, охраняемое, с прочными и надежными запорами, окнами, оборудованными металлическими решетками.

В здании (помещение) должны быть оборудованы:

комната (место) для хранения оружия и боеприпасов к нему (далее - КХО);

комната (место) заряжания (разряжания) оружия;

комната (место) хранения и подборки инкассаторских сумок (при необходимости);

комната для специалистов Службы инкассации;

комната (место) поста (постов) мониторинга (при наличии);

кабинет (место) руководителя Службы инкассации;

комната (место) дежурного по Службе инкассации, проведения инструктажа и подготовки к выезду на маршрут;

комната(место) профессиональной подготовки работников Службы инкассации;

место отдыха инкассаторских работников;

шлюзовой бокс (боксы) (при наличии);

комната для хранения ценностей;

комната-раздевалка (место);

сушилка для спецодежды и бронежилетов (комната, место, специальный шкаф);

хозяйственно-бытовые помещения.

В помещениях Службы инкассации должно быть заземление для радиостанции, обеспечены противопожарная безопасность и требования санитарной гигиены.

Помещения Службы инкассации в которых осуществляются операции с ценностями а также пути прохода по которым они перемещаются инкассаторскими работниками оборудованы телевизионными средствами видеоконтроля.

Оружие и боевые припасы к нему хранятся в специально оборудованном помещении (далее - КХО), соответствующим требованиям Приказа МВД России [9].

КХО подключаются на пульт централизованного наблюдения подразделения вневедомственной охраны при органе внутренних дел Российской Федерации, в целях осуществления органами внутренних дел возложенных на них контрольных функций.

Порядок хранения оружия в Службе инкассации и обязанности должностных лиц, ответственных за сохранность оружия и боеприпасов, определяется нормативными актами МВД России.

Кабинет (место) дежурного по Службе инкассации должен иметь:

рабочее место с комплектом оргтехники;

городскую телефонную связь;

прямую телефонную или радиосвязь с ближайшим органом внутренних дел (при наличии);

прямую телефонную связь с охраной здания;

стационарную радиостанцию, подключенную к источнику бесперебойного электроснабжения, для связи с бригадами инкассации, находящимися на маршруте;

сейф или запираемым на ключ металлическим шкафом (шкафами), ящиком (ящиками) для хранения документов и другого имущества, печатей/штампов маршрутов инкассации, ключей, носимых средств связи, другого имущества, а также рабочей документации;

окном или барьером для выдачи инкассаторским работникам документов и материальных средств;

электрическим светильником аварийного освещения;

кнопку тревожной сигнализации.

Допускается установка в комнате дежурного инкассатора:

специальной аппаратуры, предназначенной для контроля движения спецавтомобилей по маршрутам инкассации;

шкафов для хранения спецодежды и бронежилета дежурного инкассатора (дежурных инкассаторов) во внерабочее время и личной одежды в рабочее время.

Комната дежурного инкассатора должна быть постоянно закрыта на задвижку или замок.

Комната (место) поста (постов) мониторинга должна быть обособлена (разрешается территориально и функционально совмещать с комнатой дежурного инкассатора) и оборудована рабочим местом (местами) для работника (работников) дежурной смены, средствами АПК мониторинга спецавтомобилей инкассации, связи, а также программно-техническими средствами приема, обработки и передачи служебной информации. АПК мониторинга спецавтомобилей инкассации обеспечивается бесперебойным электроснабжением.

Доступ в комнату (место) для размещения центра (поста) мониторинга спецавтомобилей инкассации посторонних лиц, в том числе работников Службы инкассации, исключается. Комната должна быть постоянно закрыта на задвижку (замок) и оборудована автоматизированной системой контроля доступа.

5.2.3 Спецавтомобиль

Используемый спецавтомобиль должен:

быть технически исправен;

обслуживаться в соответствии с техническими требованиями;

иметь боковые зеркала;

иметь систему вентиляции и кондиционирования;

иметь устройство подачи сигнала тревоги;

иметь центральный замок с дистанционным управлением;

иметь дополнительное запирающее устройство.

Окраска спецавтомобиля, опознавательные знаки и надписи должны соответствовать требованиям ГОСТ Р 52508-2005.

Броневая защита спецавтомобиля по стойкости к воздействию средств поражения не может быть ниже класса Бр2 по ГОСТ Р 50963-96.

Спецавтомобиль должен быть оборудован радиостанцией, позволяющей поддерживать радиосвязь между членами бригады и дежурным по Службе инкассации на всем протяжении маршрута.

Спецавтомобиль может быть оснащен средствами автоматизированного мониторинга за движением СТС и многоканальными видеорегистраторами, позволяющими осуществлять запись всех действий инкассаторских работников в спецавтомобиле.

Для обеспечения непросматриваемости (минимальной просматриваемости) салона боковые и задние стекла спецавтомобиля должны быть затонированы в соответствии с имеющимися нормами или закрываться шторками.

Освещение салона спецавтомобиля должно обеспечивать выполнение инкассаторами своих обязанностей.

Для размещения ценностей, принятых инкассаторами на маршруте, спецавтомобиль оборудуется металлическим ящиком или отсеком. Размеры ящика (отсека) должны обеспечивать размещение ценностей маршрута.

Двери ящика (отсека) оборудуются замком (замками) и устройством для опломбирования. Вместо замка допускается оборудовать ящик (отсек) иным техническим устройством, обеспечивающим невозможность доступа к содержимому ящика (отсека).

Ящик размещается в салоне спецавтомобиля и крепится к днищу салона.

Устройство - накопитель/отсек оборудуется в задней части салона спецавтомобиля. Дверь и передняя стенка отсека изготавливаются из металла или металлической решетки. Размер ячеек решетки должен исключить возможность доступа к ценностям, расположенным в отсеке.

С целью исключения возможности открытия дверей спецавтомобиля снаружи во время работы бригады инкассаторов на маршруте все двери спецавтомобиля оборудуются техническими устройствами, обеспечивающими их открытие только изнутри, - дополнительными запирающими устройствами.

5.2.4 Персонал

Подбор персонала осуществляется соответствующими службами организации.

Инкассаторскими работниками могут быть граждане РФ, соответствующие следующим требованиям:

возраст: лицо, достигшее 18 лет [4];

состояние здоровья: годный по состоянию здоровья в объеме требований приказа Минздравсоцразвития России [12] и соответствующий другим требованиям, установленным Службой инкассации;

образование: имеющий среднее (полное) общее образование;

гражданство: являющийся гражданином Российской Федерации;

не имеющий судимости (погашенной или неснятой), не состоящий на профилактическом учете в органах внутренних дел;

не состоящий на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах;

для водителей - водительское удостоверение с определенными категориями и стажем вождения, установленным Службой инкассации, указанным в трудовой книжке.

К работе по инкассации и перевозке ценностей не допускаются следующие лица:

ранее привлекавшиеся к уголовной ответственности за умышленные преступления;

страдающие хроническими психическими заболеваниями;

злоупотребляющие спиртными напитками, либо употребляющие наркотические вещества.

Вновь принятый инкассаторский работник обязан пройти начальную профессиональную подготовку и подготовку к действиям в условиях, связанных с применением оружия.

Прохождение начальной подготовки инкассаторским работником должно подтверждаться свидетельством об обучении.

Профессиональная подготовка и проверка знания требований охраны труда вновь принятых работников, а также прием зачетов по практическим навыкам безопасной работы и порядку совершения операций инкассации, должна осуществляться в соответствии с трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, а также по программа, разработанным Службой инкассации.

В Службе инкассации профессиональная подготовка, повышение квалификации и другие виды обучения работников обязаны осуществляться систематически и в плановом порядке.

Обучение работников Службы инкассации должно осуществляться по разработанным и утвержденным образовательным программам. Последовательность и сроки реализации образовательных программ устанавливает руководитель Службы инкассации.

Обучение работников Службы инкассации по образовательным программам, по завершении которых выдаются документы, подтверждающие прохождение обучения, должно осуществляться на основании соответствующей лицензии.

Для организации и осуществления обучения работников в Службе инкассации должны разрабатываться и утверждаться в установленном порядке:

тематические планы изучения учебных дисциплин, входящих в образовательные программы;

расписания занятий;

планы (планы - конспекты) проведения занятий по учебным дисциплинам.

Итоги обучения работников должны отображаться в журналах учета результатов обучения, которые хранятся в Службе инкассации не менее трех лет с момента окончания их ведения. Журнал ведется в бумажном или электронном виде.

Методы и виды проведения занятий, их продолжительность отображается в расписаниях занятий, утверждаемых в порядке, установленном в Службе инкассации.

Повышение квалификации работников должно проводиться по мере необходимости, но не реже одного раза в 5 лет в течение всей их трудовой деятельности в учебных центрах Службы инкассации или сторонних учебных центрах (организациях) имеющих соответствующую лицензию. Повышение квалификации должно осуществляться с отрывом от производства.

Перечень специальностей, по которым осуществляется повышение квалификации, периодичность ее проведения устанавливается руководителем Службы инкассации.

5.2.5 Средства индивидуальной защиты. Вооружение

Индивидуальные средства защиты по стойкости к воздействию средств поражения должна быть не ниже класса Бр2 по ГОСТ Р 50744-95 для водителя спецавтомобиля и не ниже класса Бр3 для инкассаторских работников.

Типы и модели огнестрельного оружия, использующегося в Службе инкассации, определяются действующим законодательством Российской Федерации.

При выполнении инкассации перевозки ценностей все члены бригады должны вооружаться закрепленным за ними огнестрельным оружием. Типы и модели огнестрельного оружия, разрешенного к использованию Службой инкассации, которыми вооружается каждый член бригады инкассаторов, определяется внутренним нормативным документом Службы инкассации, с учетом действующего законодательства Российской Федерации.

Получение огнестрельного оружия работниками Службы инкассации на время выполнения рабочего задания должно осуществляться на основании документов, подтверждающих их личность и разрешения на хранение и ношение служебного оружия при исполнении служебных обязанностей, а также допуска к работе (график несения службы, наряд-распоряжение).

Заряжание (разряжание) огнестрельного оружия должно осуществлять в специально оборудованном помещении (месте), в котором в обязательном порядке установлено необходимое количество сертифицированных пулеулавливателей и под контролем руководителя/специалиста/дежурного инкассатора/старшего инкассатора. Помещение (место) заряжания (разряжания) должно быть оборудовано телевизионным средством видеонаблюдения.

В целях подтверждения права использовать разрешенные типы и модели огнестрельного оружия при осуществлении инкассации и перевозки ценностей работники Службы инкассации обязаны проходить в органах МВД РФ с установленной ими периодичностью проверки на пригодность к действиям в условиях, связанных с применением огнестрельного оружия.

5.2.6 Средства связи

Организация связи и используемые для этого технические средства должны обеспечивать надежную передачу информации между Службой инкассации и спецавтомобилем, между спецавтомобилем и инкассаторскими работниками, работающими на маршруте.

Маршруты, протяженность которых превышает технические возможности используемых радиостанций, обеспечиваются телефонами мобильной (сотовой, спутниковой) связи (при наличии такой сети в субъекте Российской Федерации). Порядок использования радиостанций, мобильной (сотовой) связи определяется распорядительными/нормативными документами, разработанным в Службе инкассации.

5.2.7 Материально-техническое обеспечение

Материально-техническое обеспечение деятельности Службы инкассации заключается в определении и удовлетворении потребностей Службы инкассации в транспортных средствах, помещениях, оружии, средствах связи и индивидуальной защиты, другого имущества и документов, их приобретении, учете, организации передачи в подразделения Службы инкассации.

Требования к имуществу, используемому для инкассации и перевозке ценностей должны соответствовать техническим условиям и конструкторской документации производителя, а также иметь его гарантии.

Данное имущество должно обеспечивать сохранность ценностей и не позволять осуществить их вскрытие без видимых следов нарушения целости.

5.3 Процессы менеджмента (управления), направленные на оценку рисков, планирование, исполнение, контроль и улучшения

К процессам менеджмента инкассации и перевозки ценностей относятся:

оценка рисков;

планирование деятельности Службы инкассации;

организация (исполнение) деятельности;

разработка и осуществление мер по обеспечению безопасности;

разработка положений, инструкций и иных документов, регламентирующих вопросы деятельности Службы инкассации;

постоянное взаимодействие с органами внутренних дел и службами безопасности клиентов;

контроль над осуществлением деятельности Службы инкассации, в том числе проведение проверок подразделений Службы инкассации;

организация и проведение мероприятий по устранению выявленных недостатков, подготовка предложений по совершенствованию обслуживания клиентов.

Ответственным за организацию и осуществление управления инкассацией и перевозкой ценностей является руководитель Службы инкассации или иное назначенное для этого должностное лицо. Обязанности указанных должностных лиц по данным направлениям деятельности определяются в их должностных инструкциях или в приказе по Службе инкассации.

Общее управление инкассацией и перевозкой ценностей, взаимодействие подразделений Службы инкассации осуществляется в соответствии с организационно-штатной структурой Службы инкассации.

5.3.1 Оценка рисков

Организационные меры защиты должны включать разработку, внедрение, контроль за исполнением и совершенствование инструкций по действиям инкассаторских работников при инкассации и перевозке ценностей.

Разрабатываемые и применяемые нормативные документы должны включать:

порядок выполнения инкассации и перевозки ценностей;

ясное и четкое определение функций, выполняемых в ходе работ по инкассации и перевозке ценностей работниками Службы инкассации;

мероприятия оптимизацию# графика работы и маршрутов движения;

процедуры подготовки к отъезду, отъезда и прибытия, включая:

1) порядок проверки средств связи/мониторинга/видеоконтроля, тревожной сигнализации, других устройств;

2) порядок проверки состояния и обслуживания спецавтомобилей, средств индивидуальной защиты, оружия;

процедуры обеспечения конфиденциальности информации о работе Службы инкассации;

правила работы на маршруте, включая порядок связи бригад со Службой инкассации и регулярный контроль хода работы и обстановки в бригаде;

порядок действий при подозрительном поведении работников;

меры по предупреждению переутомления и перенапряжения работников;

При разработке документов, регламентирующих работу на маршруте, а также при проведении инструктажа перед выездом бригад на маршрут, должны учитываться факторы, влияющие на безопасность выполнения задания на объектах обслуживания, в том числе:

возможность планирования времени подъезда, исходя из дорожных условий;

дорожная обстановка, ее особенности (дорожные работы, иные препятствия);

расположение въездов и выездов, стоянок (в том числе охраняемых), входов и выходов;

наличие условий, затрудняющих пешее передвижение или создающих потенциальную опасность для работников (скользкие или неровные места, гололед, канавы, ...);

освещенность входов, проходов, мест работы (обслуживания), стоянки спецавтомобиля;

места возможного скрытного нахождения нападающих, в том числе внутри обслуживаемого объекта;

места скопления людей, среди которых могут скрываться преступники;

четкость обозначения и доступность аварийных выходов.

характер обычного движения автотранспорта и людей на месте работ;

расположение входов и выходов в здания, помещения на месте работ.

часы "пик" движения транспорта;

объем (сумма) ценностей при одной перевозке;

наличие и количество посторонних людей вблизи от инкассаторов;

степень соответствия требованиям и готовности спецавтомобилей и оборудования, снаряжения.

К рекомендуемым мерам и средствам повышения безопасности относятся:

изоляция мест работы от посторонних лиц, например, расположение банкоматов в закрытых помещениях;

использование технических средств контроля, например, видеонаблюдения;

варьирование графика и маршрутов перевозки ценностей;

наличие специального технического устройства (handsfree), которое позволяет разговаривать без использования рук;

использование сигнализации о нахождении под принуждением;

наличие устройства дистанционного выключения двигателя;

использовании специальных устройств (спецконтейнеров) для упаковки наличных денег, при несанкционированном вскрытии которых происходит окрашивание банкнот специальной краской (в том числе с применением кнопок дистанционной активации);

использование системы глобального позиционирования.

5.3.2 Планирование

Функционирование Службы инкассации должно осуществляться на основе перспективного и текущего планирования. Соответствующие планы утверждаются в установленном порядке.

В ходе перспективного планирования в Службе инкассации определяются мероприятия, имеющие характер общецелевых задач.

Текущие планы должны включать в себя конкретные мероприятия, в том числе раскрывающие запланированные общецелевые задачи.

При планировании решаются следующие задачи (группы задач), которые должны быть отражены в разделах общего плана работы:

группа задач, связанных с клиентурой и рынком (при необходимости):

1) изучение и анализ рынка услуг по инкассации и перевозке ценностей, в том числе имеющихся тенденций и происшедших на нем изменений;

2) работа с обслуживаемыми организациями и банками, с потенциальными клиентами, в том числе сбор и анализ информации о клиентах, работа по подготовке, заключению и ведению договоров, подготовка и проведение рабочих встреч с клиентами (по мере необходимости);

3) анализ динамики цен и тарифной политики на рынке оказываемых услуг, совершенствование методики ценообразования в управлении инкассации;

4) проведение рекламных акций и мероприятий, анализ рекламной деятельности конкурирующих организаций и банков;

группа задач, связанных с деятельностью Службы инкассации:

1) анализ деятельности Службы инкассации и её структурных подразделений;

2) определение приоритетных направлений в деятельности Службы инкассации и её структурных подразделений с учетом имеющегося рынка услуг и тенденций его развития;

3) определение конкретных практических мероприятий по расширению объемов услуг, повышению рентабельности Службы инкассации и её структурных подразделений;

4) определение сил и средств для выполнения работ по вновь заключаемым (заключенным) договорам;

5) оказание методологической и практической помощи структурным, подчиненным подразделениям;

6) организация работы Службы инкассации, обеспечение сохранности ценностей и безопасности инкассаторских работников при совершении ими операций инкассации; проведение контрольных мероприятий по деятельности в Службе и инкассации и её структурных подразделениях;

7) осуществление обучения работников Службы инкассации;

8) осуществление мониторинга потребностей и обеспечение организационно подчиненных подразделений инкассации спецавтомобилями, вооружением, средствами автоматизированного мониторинга спецавтотранспорта и технологической радиосвязи, средствами упаковки, спецодеждой, бронежилетами и снаряжением, другими материальными средствами и т.д.

9) осуществление взаимодействия со сторонними организациями.

5.3.3 Исполнение

Менеджмент обеспечивает исполнение процессов так, как это запланировано и может открыть проект для внедрения, который включает, но не ограничивается следующим:

организацию коммуникации;

обеспечение осведомленности;

соответствующую подготовку персонала;

организацию менеджмента изменений;

организацию вовлечения руководителей;

организацию применимой деятельности по анализу процесса.

Измерения, мониторинг и управляющие действия выполняются так, как это запланировано.

5.3.4 Контроль

К контрольным мероприятиям за деятельностью инкассаторских работников относятся комплексные и целевые проверки. Комплексная проверка - проверка всей деятельности работников инкассации, целевая проверка одного или нескольких ее вопросов.

Виды и количество проверок определяет начальник Службы инкассации с учетом показателей деятельности, результатов предыдущих проверок и производственной необходимости. В течение календарного года должны быть проведены комплексная и целевая проверки не менее одного раза каждая. Комплексная проверка (проверки) проводится под руководством начальника Службы инкассации или его заместителя, или начальника Службы внутреннего контроля (при наличии таковой).

Планирование проведения проверок осуществляется в плане работы Службы инкассации на год, а также календарного месяца, в котором проводится проверка. При необходимости, срок проведения каждой проверки может корректироваться в пределах запланированного календарного месяца.

План определяет виды, количество и конкретные сроки проведения проверок, составляется на календарный год и утверждается начальником Службы инкассации.

При необходимости, по решению начальника Службы инкассации допускается проведение внеплановых проверок.

Комплексная проверка проводится группой специалистов Службы инкассации, целевая проверка проводится группой или одним специалистом. В случае проведения проверки группой специалистов назначается старший группы. Старший группы разрабатывает план-задание на проведение проверки.

Для проведения целевой проверки план-задание составляется только по проверяемым вопросам.

В ходе комплексной проверки должны быть проверены:

наличие нормативных документов, в том числе должностных инструкций;

своевременность доведения и организацию исполнения документов;

делопроизводство, порядок хранения документов;

организация деятельности Службы инкассации и ее соответствие требованиям нормативных и распорядительных актов, действующих договоров;

планирование деятельности Службы инкассации;

готовность к выполнению задач по инкассации и перевозке ценностей;

знание работниками своих должностных обязанностей, нормативных актов и иных документов, регламентирующих деятельность Службы инкассации, организацию и уровень профессиональной подготовки работников;

подготовка и работа бригад инкассаторов на маршрутах, качество выполнения задач работниками инкассации;

организация и осуществление хранения ценностей;

ведение учета и отчетности, состояние учетной и отчетной документации, ее достоверность и объективность;

наличие и порядок ведения рабочей документации;

организация и осуществление оборота оружия;

организация и осуществление оборота инкассаторских сумок (мешков) (при их наличии);

наличие документов работников (паспортов, служебных удостоверений, доверенностей, разрешений на ношение и хранение оружия), сроки их действия;

учет рабочего времени работников;

организация эксплуатации автотранспорта, работу и состояние спецавтомобилей, ремонтной базы;

организация связи и её состояние;

организация работы с документами, содержащими сведения ограниченного распространения, а также состояние работы по обеспечению сохранности сведений, содержащих служебную или коммерческую тайну;

соблюдение требований и правил использования транспорта, вооружения, средств индивидуальной защиты и связи, другого имущества;

организация и поддержание взаимодействия с организациями, клиентами, органами внутренних дел;

наличие претензий со стороны банков и организаций к качеству обслуживания;

наличие планов прикрытия объектов инкассации, действий при чрезвычайных ситуациях, качество их разработки, наличие материалов учений (тренировок);

наличие предложений от ранее работавших проверяющих и их выполнение;

иные вопросы, определенные руководством и специалистами для проверки.

По результатам проведения проверок должен быть составлен акт или подготовлена справка. После утверждения акта (справки) руководством, составляется и утверждается "План мероприятий по устранению недостатков" и определяется должностное лицо для контроля над его выполнением.

Контрольные мероприятия могут проводиться с использованием телевизионных средств видеоконтроля, установленных спецавтомобилях или у клиентов.

5.3.5 Улучшения и корректирующие действия

Следует идентифицировать возможности для улучшения процессов, основываясь на данных о функционировании процессов. Следует сообщать в соответствующей форме высшему руководству данные о функционировании процессов.

Следует определить метод осуществления корректирующих действий, чтобы устранить истинные причины проблем (примеры проблем включают ошибки, дефекты, недостаток адекватных действий по управлению процессом). Необходимо осуществлять корректирующие действия, верифицировать их результативность.

По общему правилу, после того как запланированные требования к процессу будут выполнены, следует сосредоточить усилия на действиях по улучшению функционирования процессов и достижению более высоких уровней функционирования на постоянной основе.

Следует определить и внедрить метод улучшения (примеры улучшения включают упрощение процесса, повышение эффективности, повышение результативности, уменьшение времени цикла процесса). Следует верифицировать результативность улучшения.

Для идентификации потенциальных проблем могут применяться инструменты анализа рисков. Следует также идентифицировать и устранять истинные причины этих потенциальных проблем, предупреждая их появление во всех процессах, у которых идентифицированы аналогичные риски.

6 Документация

Организации, предоставляющие услуги инкассации и перевозки ценностей должны иметь собственную систему документооборота, основанную на законодательстве РФ и нормативных актах Банка России.

Документация Службы инкассации должна вестись в соответствии с номенклатурой документов. Каждый вид документации должен иметь индивидуальный номер в указанной номенклатуре.

Документация Службы инкассации подразделяется на нормативную и рабочую. Нормативная документация регламентирует и определяет порядок организации и осуществления деятельности.

Рабочая документация предназначена для планирования деятельности, регистрации процесса выполнения задач, осуществления учета и контроля над деятельностью, взаимодействия со сторонними организациями.

К внутренней нормативной документации относятся:

приказы и распоряжения руководителя Службы инкассации, другие нормативные документы;

положение о Службе инкассации;

должностные инструкции работников Службы инкассации;

инструкция по ведению документации, включающая номенклатуру документов.

Вся внутренняя нормативная документация должна учитывать и не противоречить нормативно-правовым актам Российской Федерации, нормативным актам Банка России, федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных в вопросах, связанных с инкассацией и перевозкой ценностей.

Во внутренних нормативных документах Службы инкассации применительно к работникам, выполняющим рабочие задания по инкассации и перевозке ценностей, должны быть определены:

порядок подготовки бригады инкассаторов к работе на маршруте, включая проведение проверки готовности автотранспорта, технических средств, получения оружия, средств защиты, имущества и документов;

порядок приема/сдачи ценностей;

действия членов бригады инкассаторов на маршруте и после окончания работы на маршруте.

Все работники должны расписаться в ознакомлении с инструкциями.

Рабочая документация должна включать:

документы, регламентирующие выполнение непосредственно инкассации и перевозки ценностей;

документы, фиксирующие выполнение инкассации и перевозки ценностей;

документы по учету сумок (при их наличии);

документы по организации внутренней работы.

Применение всех приведенных документов должно быть описано во внутренних нормативных документах Службы инкассации.

Рабочая документация подлежит учету. Формы документов, порядок ведения, учета и хранения рабочей документации, а также прав доступа к ней тех или иных работников в Службе инкассации должны быть определены в инструкции по ведению документации.

Информация об организации перевозки, приема/передачи ценностей должна быть защищена.

6.1 Документы, удостоверяющие личность членов бригады инкассации и право на участие в процессах инкассации/перевозки ценностей

В процессе инкассации должны использоваться следующие документы (в скобках указана форма документа согласно [7]):

паспорт (служебное удостоверение инкассаторского работника);

доверенность на получение опломбированных сумок с ценностей;

образец оттиска пломбира/образец сейф-пакета;

журнал докладов работников подразделения Службы инкассации(книга рапортов);

журнал учета выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей (0402305);

накладная и квитанция к препроводительной ведомости к сумке (0402300);

журнал учета принятых сумок и порожних сумок (0402301);

справка о принятых сумках и порожних сумках (0402302);

явочная карточка (0402303);

справка о выданных инкассаторским работникам сумках и явочных карточках (0402304);

акт об излишках, недостачах банкнот(ах) в пачках, сомнительных монеты(ах) в мешках (0402145); (если потребуется).

6.2 Документация, необходимая для осуществления процессов приема/передачи ценностей, порядок ее ведения

В процессе инкассации и перевозки ценностей должны использоваться следующие документы:

договор на инкассацию и перевозку ценностей;

доверенность на получение ценностей;

доверенность на получение опломбированных сумок с ценностями;

паспорт (служебное удостоверение инкассаторского работника);

заявка на инкассацию и перевозку ценностей;

данные о членах бригады, а также другие сведения, необходимые для пропуска членов бригады и транспорта на территорию отправителя (получателя);

денежный чек;

объявление на взнос наличными (0402001);

расходный кассовый ордер (0402009);

приходный кассовый ордер (0402008);

приходно-расходный кассовый ордер (0402007);

акт о нарушении целости упаковки или пересчете ценностей (если потребуется);

акт об излишках, недостачах банкнот(ах) в пачках, сомнительных монеты(ах) в мешках (0402145) (если потребуется).

квитанция (0402001);

опись;

документы, определенные договором.

6.3 Электронный документооборот при осуществлении процессов инкассации и перевозке ценностей

Допускается ведение рабочей документации в электронном виде с применением персонального компьютера.

7 Ответственность и отчетность

7.1 Сотрудники

Сотрудники должны:

обеспечивать разумные меры для их собственной безопасности и здоровья, а также не позволять своей деятельности отрицательно влиять на здоровье и безопасность окружающих;

соблюдать внутренние регламенты и правила, относящиеся к безопасности, а также соблюдать настоящий Стандарт;

использовать средства индивидуальной защиты, технику и оборудование таким образом, чтобы обеспечить безопасность и защиту;

сообщать обо всех дефектах, способствующих снижению защиты и безопасности своему работодателю как можно скорее.

7.2 Клиенты

Клиент должен:

обеспечить минимальный уровень риска своих сотрудников и других лиц, обеспечивающих инкассацию, гарантируя применение необходимых мер безопасности в процессе приема\передачи ценностей на территории клиента;

информировать своих сотрудников о профессиональных рисках;

обеспечить координацию согласованных действий между ним и Службой Инкассации в отношении собственного персонала и сооружений для предупреждения и защиты от рисков;

обеспечить и поддерживать регулярную информационную связь со Службой Инкассации;

обеспечить ведение протокола для обмена информацией со Службой Инкассации обо всех подозрительных инцидентах;

требовать от Службы Инкассации обеспечить доказательство проверки благонадежности сотрудников Службы Инкассации.

7.3 Требования к услугам по вооруженному сопровождению

В соответствии с действующим законодательством РФ.

7.4 Поставщики обеспечивающего оборудования, сервисов и др.

Поставщик, где возможно, должен удостовериться в том, что поставляемое оборудование, сервисы и другое безопасно для здоровья и жизни.

7.5 Владельцы сооружений, где установлены АТМ

Владелец сооружений, где возможно, должны обеспечить безопасность материально-технического оборудования (АТМ-машин).

7.6 Другие релевантные стороны

Прочие релевантные стороны должны реагировать на чрезвычайные ситуации, возникающие вследствие инцидентов соответствующим образом.

Прочие релевантные стороны должны доводить информацию обо всех инцидентах в отрасли.

8 Чрезвычайные и нештатные ситуации

Руководитель Службы инкассации на различные случаи возникновения чрезвычайных и нештатных ситуаций на маршрутах разрабатывает памятку бригаде инкассаторам по действиям в них, в которой определяет:

- организацию связи и оповещения, номера дежурного инкассатора, руководителя Службы инкассации;

- последовательность действия бригады инкассаторов, дежурного инкассатора и свои действия в различных ситуациях.

Перечень чрезвычайных и нештатных ситуаций должен периодически или по мере необходимости пересматриваться.

Порядок действий при чрезвычайных ситуациях, включая следующие (но не ограничиваясь ими):

нападение на бригаду инкассаторов на маршруте;

нападение на бригаду инкассаторов на объекте: по прибытии на объект, при убытии с объекта, непосредственно на объекте ;

попытка проникновения в спецавтомобиль неизвестным лицом (лицами) на стоянке у здания, где располагается клиент, подлежащий инкассации,

попытка неизвестных лиц остановить или блокировать спецавтомобиль: на маршруте, на стоянке (на объекте);

выявление слежки за спецавтомобилем;

нарушение порядка обращения с оружием и его использования (производство несанкционированного выстрела, досылки без необходимости патрона в патронник, совершение инкассатором самоубийства с использованием служебного оружия);

дорожно-транспортное происшествие (далее - ДТП) с гибелью людей;

утрата оружия, боеприпасов;

возгорание спецавтомобиля;

утрата, хищение ценностей.

Порядок действий при нештатных ситуациях, включая следующие (но не ограничиваясь ими):

(ДТП) без гибели людей или неисправность спецавтомобиля (в том числе незначительная поломка спецавтомобиля, устранимая водителем в короткое время);

внезапное заболевание или получение травмы одним из членов бригады инкассаторов;

длительное отсутствие инкассатора-сборщика при инкассации клиента;

возникновение конфликтных отношений между членами бригады инкассаторов;

препятствование неизвестным лицом (лицами) инкассатору-сборщику пройти к помещению инкассируемого клиента или выйти к спецавтомобилю после проведенной инкассации (без признаков агрессии);

попытка сотрудника полиции остановить спецавтомобиль.

По всем случаям нештатных и чрезвычайных ситуаций руководителем Службы инкассации должно назначаться служебное расследование с целью определения причин возникновения этих ситуаций, формироваться выводы и рекомендации, и должны приниматься меры к устранению причин и условий, способствующих их совершению.

При возникновении нештатных и чрезвычайных ситуаций бригада инкассаторов должна принять все необходимые меры к сохранению жизни членов бригады и охране ценностей.

При возникновении любой чрезвычайной или нештатной ситуации старший бригады должен доложить о случившемся и принятых мерах дежурному по Службе инкассации и действовать по его указанию.

Кроме того, при регламентировании действий инкассаторских работников в чрезвычайных или нештатных ситуациях необходимо исходить из следующих принципов:

инкассаторскими работниками не должно быть допущено превышение предела необходимой обороны;

первым приоритетом является защита жизни инкассаторских работников, на втором месте - безопасность перевозимых/инкассируемых ценностей, на третьем - сохранность спецавтомобиля и другого имущества;

остановка спецавтомобиля при необходимости (например, по требованию сотрудника полиции) может осуществляться только на стационарном посту ГИБДД, при этом открывать двери и покидать спецавтомобиль инкассаторским работникам запрещается.

О нештатных и чрезвычайных ситуациях дежурный по Службе инкассации должен докладывать начальнику Службы инкассации. Перечень нештатных и чрезвычайных ситуаций, доклад о которых обязателен, а также порядок и сроки доклада должны быть определены во внутренних нормативных документах Службы инкассации. В случаях применения работниками Службы инкассации оружия - в ближайший орган внутренних дел (по возможности незамедлительно, но не позднее, чем в течение 24 часов).

9 Взаимодействие с представителями других служб и государственными органами

Руководитель Службы инкассации для обеспечения выполнения задач по инкассации и перевозке ценностей, в зависимости от задействованных сторонних организаций, обязан поддерживать постоянное взаимодействие с:

руководителями учреждений Банка России, банков, организаций и их службами безопасности (подразделениями охраны);

территориальными органами МВД России;

органами внутренних дел на транспорте;

администрацией железных дорог - филиалов ОАО "Российские железные дороги", аэропортов, морских и речных портов и службами безопасности данных организаций;

управлениями по делам гражданской обороны и чрезвычайным ситуациям;

органами местного самоуправления.

При необходимости Руководитель Службы инкассации (участка инкассации) обязан организовать взаимодействие и с другими учреждениями.

Проведение совместных учений (тренировок) с органами внутренних дел по действиям при чрезвычайных ситуациях осуществляется в соответствии с планами Службы инкассации, согласованными с МВД России.

Проведение совместных занятий и тренировок с обслуживаемыми организациями осуществляется при необходимости.

10 Библиография

[1] Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

[2] Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (с изменениями и дополнениями).

[3] Федеральный закон от 10.12.1995 N 196-ФЗ "О безопасности дорожного движения" (с изменениями и дополнениями).

[4] Федеральный закон от 13.12.1996 N 150-ФЗ "Об оружии".

[5] Федеральный закон от 28.12.2010 N 390-ФЗ "О безопасности".

[6] Постановление Правительства Российской Федерации от 22.04.1997 N 460 "О мерах по обеспечению юридических лиц с особыми уставными задачами боевым ручным стрелковым оружием".

[7] Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения [1] кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".

[8] Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации".

[9] Приказ МВД России от 12.04.1999 N 288 "О мерах по реализации постановления Правительства Российской Федерации от 21.07.1998 N 814".

[10] Приказ МВД России от 29.06.2012 N 647 "Об утверждении Положения о проведении органами внутренних дел Российской Федерации периодических проверок частных охранников и работников юридических лиц с особыми уставными задачами на пригодность к действиям в условиях, связанных с применением огнестрельного оружия и специальных средств".

[11] Постановление Минтруда РФ и Минобразования РФ N 1/29 от 13.01.2003 г. "Об утверждении порядка обучения по охране труда и проверки знаний требований охраны труда работников организации"

[12] Приказ Минздравсоцразвития России от 12.04.2011 N 302н (ред. от 05.12.2014) "Об утверждении перечней вредных и (или) опасных производственных факторов и работ, при выполнении которых проводятся обязательные предварительные и периодические медицинские осмотры (обследования), и Порядка проведения обязательных предварительных и периодических медицинских осмотров (обследований) работников, занятых на тяжелых работах и на работах с вредными и (или) опасными условиями труда".

[13] Приказ Минздрава РФ от 14 июля 2003 г. N 308 "О медицинском освидетельствовании на состояние опьянения"

[14] Приказ Минтранса РФ от 25 июля 2007 г. N 104 "Об утверждении Правил проведения предполетного и послеполетного досмотров". С изменениями и дополнениями от: 29 ноября 2010 г., 16 апреля 2012 г.

[15] Приказ Федеральной службы воздушного транспорта РФ и МВД РФ от 30 ноября 1999 г. N 120/971 "Об утверждении Инструкции о порядке перевозки воздушными судами гражданской авиации оружия, боеприпасов и патронов к нему, специальных средств, переданных пассажирами для временного хранения на период полета".

Ключевые слова: инкассация, перевозка ценностей, безопасность.