Определение Верховного Суда РФ от 21 сентября 2017 г. N 306-ЭС17-12604 по делу N А55-18006/2016 Об отказе в передаче жалобы в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации

Определение Верховного Суда РФ от 21 сентября 2017 г. N 306-ЭС17-12604

Судья Верховного Суда Российской Федерации Ксенофонтова Н.А., изучив кассационную жалобу публичного акционерного общества "Акционерный коммерческий банк "Российский капитал" (ответчик, г. Москва, далее - банк) на решение Арбитражного суда Самарской области от 01.11.2016 по делу N А55-18006/2016, постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.01.2017 и постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 17.05.2017 по тому же делу по иску общества с ограниченной ответственностью "МИМ" (далее - общество) к банку об обязании к заключению договора банковского счета, установил:

Арбитражный суд Самарской области решением от 01.11.2016, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.01.2017, обязал банк заключить с обществом договор банковского счета.

Арбитражный суд Поволжского округа постановлением от 17.05.2017 решение от 01.11.2016 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.01.2017 оставил без изменения.

В кассационной жалобе банк просит об отмене указанных судебных актов как незаконных.

В силу части 1 статьи 291.11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения Судебной коллегией Верховного Суда Российской Федерации судебных актов в порядке кассационного производства являются существенные нарушения норм материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов.

Таких оснований для пересмотра обжалуемых судебных актов в коллегиальном судебном заседании по доводам, изложенным в жалобе, не установлено.

Суды, исследовав и оценив поведение сторон в связи с заключением договора банковского счета и представленные в обоснование действий доказательства, установили достаточность представленных истцом для идентификации его как клиента документов и необъективность проведенной банком проверки, результаты которой признали не позволяющими отнести общество к организациям, в отношении которых кредитным организациям запрещено заключать договоры банковского счета (вклада), поэтому удовлетворили иск в соответствии со статьями 421, 422, 846 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Положением Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" и Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".

Иная оценка банком обстоятельств спора не опровергает законности судебных актов и не является поводом к их пересмотру Верховным Судом Российской Федерации в кассационном порядке.

Руководствуясь статьями 291.6, 291.8 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судья Верховного Суда Российской Федерации определил:

отказать публичному акционерному обществу "Акционерный коммерческий банк "Российский капитал" в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Судья Верховного Суда Российской Федерации

Н.А. Ксенофонтова