Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
- Главная
- Методические рекомендации по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям от 28 ноября 2017 г. N 31-МР (документ не действует)
- Приложение. Перечень справочников, ссылка на которые содержится в главах 2-9 Методических рекомендаций по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям
Приложение. Перечень справочников, ссылка на которые содержится в главах 2-9 Методических рекомендаций по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям
Приложение
к Методическим рекомендациям
по унификации подходов к
формированию в кредитных организациях
исходных данных для представления
в Банк России отчетных данных по
отдельным предметным областям
Перечень
справочников, ссылка на которые содержится в главах 2-9 Методических рекомендаций по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям
1. Справочники, содержащие сведения о клиенте
1.1. Справочник участников
Выбор соответствующей позиции из данного справочника позволяет сформировать в информационной системе следующую информацию:
1.1.1. Тип участника операции:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
9748 |
Физические лица |
|
9746 |
Юридические лица |
|
9747 |
Индивидуальные предприниматели |
|
9770 |
Физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой |
|
10009878 |
Иностранная структура без образования юридического лица |
|
10011300 |
Государственная корпорация, созданная на основании федерального закона |
|
10011301 |
Государственная компания, созданная на основании федерального закона |
|
9867 |
Государственные внебюджетные фонды |
1.1.2. Характер отношений клиента с кредитной организацией:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
9961 |
Член совета директоров (наблюдательного совета) |
|
10166 |
Член совета директоров (наблюдательного совета) головной организации |
|
10167 |
Член совета директоров (наблюдательного совета) дочернего хозяйственного общества |
|
10168 |
Член совета директоров (наблюдательного совета) зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия) |
|
10001100 |
Член коллегиального органа управления |
|
10001101 |
Член коллегиального органа управления головной организации |
|
10163 |
Член коллегиального органа управления дочернего хозяйственного общества |
|
10001099 |
Член коллегиального органа управления зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия) |
|
10161 |
Член коллегиального исполнительного органа |
|
10162 |
Член коллегиального исполнительного органа головной организации |
|
10001102 |
Член коллегиального исполнительного органа дочернего хозяйственного общества |
|
10164 |
Член коллегиального исполнительного органа зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия) |
|
9922 |
Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа |
|
10157 |
Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа головной организации |
|
10159 |
Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа дочернего хозяйственного общества |
|
10160 |
Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия) |
|
9897 |
Акционер (участник) |
|
9921 |
Лицо, принадлежащее к той группе лиц, к которой принадлежит данная кредитная организация |
|
10000241 |
Близкий родственник аффилированного лица, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности |
|
10000261 |
Лицо, способное в силу своего служебного положения воздействовать на принятие решения о выдаче кредита |
|
10812 |
Лицо, получающее на свои банковские (депозитные) счета, открытые в кредитной организации, заработную плату и иные выплаты в связи с исполнением трудовых обязанностей |
|
10811 |
Лицо, получающее на свои банковские (депозитные) счета, открытые в кредитной организации, пенсию |
|
9903 |
Головная организация |
|
9834 |
Дочернее хозяйственное общество |
|
9835 |
Зависимое хозяйственное общество (ассоциированное предприятие) |
|
10000303 |
Совместно контролируемое предприятие |
|
10000322 |
Структурированная организация |
|
10000323 |
Юридическое лицо, деятельность которого контролируют или на которое оказывают значительное влияние близкие родственники связанных с кредитной организацией лиц |
|
10000324 |
Иные лица, деятельность которых контролирует кредитная организация |
|
10002067 |
Иные лица, которые контролируют деятельность кредитной организации |
|
9915 |
Иные лица, которые оказывают значительное влияние на деятельность кредитной организации |
|
10169 |
Прочие заемщики |
1.1.3. Принадлежность клиента к субъектам малого и среднего предпринимательства:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10482 |
Среднее предприятие |
|
10481 |
Малое предприятие |
|
10000301 |
Микропредприятие |
|
10000302 |
Не является субъектом малого и среднего предпринимательства |
1.1.4. Информация об эмитенте ценных бумаг, полученных в качестве залога по размещенным средствам:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
9795 |
Иностранное государство |
|
9759 |
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) |
|
9787 |
Центральный (национальный) банк иностранного государства |
|
9836 |
Министерство финансов Российской Федерации |
|
10002432 |
Субъекты Российской Федерации |
|
9899 |
Кредитная организация Российской Федерации |
|
9791 |
Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны |
|
9884 |
Банки прочих иностранных государств |
|
10006571 |
Юридические лица |
1.1.5. Информация о принадлежности клиента к институциональному сектору:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
9824 |
Финансовая организация |
|
9802 |
Нефинансовая организация |
|
10007250 |
Орган государственного управления |
|
10007251 |
Иное |
1.1.6. Сведения об авалисте (акцептанте), принявшем на себя обязательства по векселю (при наличии обеспечения в виде залога авалированных и (или) акцептованных векселей):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10505 |
Российская Федерация |
|
9795 |
Иностранное государство |
|
9759 |
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) |
|
9788 |
Центральные банки развитых стран |
|
9930 |
Правительства иных стран |
|
10002432 |
Субъекты Российской Федерации |
|
10006571 |
Юридические лица |
|
9899 |
Кредитная организация Российской Федерации |
|
9791 |
Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны |
|
9884 |
Банки прочих иностранных государств |
1.1.7. Информация о гаранте/поручителе, предоставившем гарантию/поручительство в качестве обеспечения по размещенным средствам:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10505 |
Российская Федерация |
|
9795 |
Иностранное государство |
|
9759 |
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) |
|
9931 |
Правительства развитых стран |
|
9788 |
Центральные банки развитых стран |
|
10002432 |
Субъекты Российской Федерации |
|
9899 |
Кредитная организация Российской Федерации |
|
9791 |
Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны |
|
9884 |
Банки прочих иностранных государств |
|
10006571 |
Юридические лица |
|
10002433 |
Акционерное общество "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства" |
|
10502 |
Фонд поддержки предпринимательства |
|
10503 |
Фонд содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства |
|
10504 |
Акционерное общество "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию" |
1.1.8. Принадлежность клиента к стратегической организации:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10011289 |
Стратегическая организация |
1.2. Справочник отношений к резидентству
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о резидентском статусе клиента, эмитента, авалиста (акцептанта), гаранта (поручителя).
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
654 |
Резидент |
|
655 |
Нерезидент |
|
10696 |
Лицо без гражданства* |
______________________________
* Данное значение применимо только в отношении заемщиков - физических лиц.
1.3. Справочник критериев контроля, влияния, признаков связанности
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о размере доли в уставном капитале кредитной организации клиента, являющегося акционером (участником) кредитной организации, а также о размере доли прямого и косвенного участия в уставных капиталах связанных (взаимозависимых) лиц:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002019 |
Больше или равно 50% |
|
10011595 |
Больше или равно 20%, но меньше 25% |
|
10011597 |
Больше или равно 25%, но меньше 50% |
|
10002021 |
Меньше 20% |
1.4. Справочник характеристик и показателей деятельности
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
1.4.1. Финансовое положение клиента по оценке кредитной организации:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10001702 |
Хорошее |
|
10001703 |
Среднее |
|
10001704 |
Плохое |
1.4.2. Источники данных о доходах физического лица:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002041 |
Справка с места основной (дополнительной) работы о размере дохода не менее чем за последние 6 месяцев по форме 2-НДФЛ |
|
10002042 |
Справка о начисленной за последний месяц пенсии (по старости, инвалидности, за выслугу лет) |
|
10002043 |
Налоговая декларация о доходах за последний налоговый период по форме 3-НДФЛ |
|
10002044 |
Справка о доходах по договорам найма/аренды недвижимости, подтвержденная данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ |
|
10002045 |
Документ о полученном вознаграждении от использования интеллектуальной собственности, подтвержденный данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ |
|
10002046 |
Документ о полученном вознаграждении по договорам гражданско-правового характера, подтвержденный данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ |
|
10002047 |
Иные официальные документы, выданные или находящиеся в обороте государственных (муниципальных) органов, учреждений, организаций и предприятий, подтверждающие доходы физического лица |
|
10002048 |
Иные документы, подтверждающие доходы физического лица |
|
10002049 |
Заявленный (не подтвержденный документами) уровень дохода после вычета налогов |
1.4.3. Источники данных для анализа финансовых показателей клиента:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10007270 |
Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная на основании образцов форм, утвержденных приказом Минфина России от 02.07.2010 N 66н |
|
10007271 |
Публикуемая отчетность |
|
10007272 |
|
|
10007273 |
Отчет о финансовых результатах |
|
10007274 |
Сведения, представляемые в составе форм федерального статистического наблюдения в Федеральную службу государственной статистики (Росстат) |
|
10007275 |
Данные по формам налоговой отчетности, представляемым в налоговые органы |
|
10007276 |
Книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения |
|
10007277 |
Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход |
|
10000739 |
Иная информация |
|
10000740 |
Сведения о финансовых показателях отсутствуют |
1.4.4. Процессуальный статус:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10000741 |
Является ответчиком по иску в суде |
|
10000742 |
Является истцом в суде |
|
10000743 |
Не является участником судебных разбирательств |
1.4.5. Информация о банкротстве:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10001117 |
Санация |
|
10001118 |
Введение процедуры наблюдения |
|
10001119 |
Введение финансового оздоровления |
|
10001120 |
Введение внешнего управления |
|
10001121 |
Открытие конкурсного производства |
|
10001122 |
Достижение соглашения между должником и кредитором |
|
10001123 |
Прекращение процедуры банкротства |
|
10014094 |
Реструктуризация долга |
|
10014095 |
Реализация имущества |
1.4.6. Оценка реальности деятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10000744 |
Принято положительное решение о реальности деятельности |
|
10000745 |
Принято отрицательное решение о реальности деятельности или осуществлении ее в достаточных объемах |
|
10000746 |
Установлены обстоятельства, свидетельствующие о возможном отсутствии реальной деятельности или осуществлении ее в незначительных объемах |
1.4.7. Юрисдикция суда, в котором рассматривается принятое к производству дело:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002068 |
Верховный суд Российской Федерации |
|
10002069 |
Суды общей юрисдикции |
|
10002070 |
Мировые суды |
|
10007295 |
Третейские суды |
|
10002071 |
Арбитражные суды |
1.4.8. Сведения о негативных признаках клиента:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10014097 |
Нахождение в местах лишения свободы |
|
10014098 |
Нахождение в розыске |
|
10014099 |
Установление 1-й/2-й группы инвалидности |
|
10014100 |
Письменный отказ от погашения задолженности |
|
10014101 |
Уголовное преследование |
|
10014102 |
Выявление мошеннических действий с участием должника |
|
10014103 |
Смерть |
|
10014104 |
Наличие решения суда о взыскании с должника задолженности в пользу кредитной организации |
1.5. Справочник документов, удостоверяющих личность
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о виде документа, удостоверяющего личность физического лица на территории Российской Федерации, предоставленного им при открытии счета соответствующего вида в кредитной организации, а также личность иных участников операции.
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника* |
|
Документы, подтверждающие личность гражданина Российской Федерации | |
|
5111 |
Паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет) |
|
10014014 |
Основной документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации |
|
5114 |
Паспорт моряка |
|
10000181 |
Удостоверение личности военнослужащего |
|
10000182 |
Военный билет военнослужащего |
|
10000183 |
Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации |
|
10014016 |
Свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет) |
|
10007315 |
Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации |
|
Документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, право на пребывание (проживание) в Российской Федерации | |
|
5115 |
Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина |
|
5122 |
Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства |
|
5117 |
Вид на жительство (для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации) |
|
5116 |
Разрешение на временное проживание (для лиц без гражданства) |
|
5121 |
Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международными договорами Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства |
|
10007316 |
Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим представительством или консульским учреждением Российской Федерации либо территориальным органом федерального органа исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере миграции и осуществляющим правоприменительные функции, функции по контролю, надзору и оказанию государственных услуг в сфере миграции |
|
10000184 |
Удостоверение беженца |
|
10009759 |
Удостоверение вынужденного переселенца |
|
10000185 |
Миграционная карта |
|
10014018 |
Иные документы, подтверждающие в соответствии с законодательством Российской Федерации личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации |
|
5120 |
Иные документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации |
______________________________
* Позиции справочника соответствуют позициям Справочника кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, приведенного в приложении 10 к Положению Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
1.6. Справочник кредитных рейтинговых агентств, уровней кредитного рейтинга и страновых оценок
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
1.6.1. Уровень кредитного рейтинга, инвестиционного рейтинга клиента - юридического лица / эмитента (векселедателя)/гаранта (поручителя):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
4203 |
ААА |
|
4207 |
АА+ |
|
4209 |
АА |
|
4212 |
АА- |
|
10007244 |
А++ |
|
4215 |
А+ |
|
4218 |
А |
|
4221 |
А- |
|
4224 |
ВВВ+ |
|
4227 |
ВВВ |
|
4234 |
ВВВ- |
|
10007245 |
В++ |
|
4238 |
ВВ+ |
|
4240 |
ВВ |
|
4243 |
ВВ- |
|
4246 |
В+ |
|
4249 |
В |
|
4252 |
В- |
|
10007238 |
ССС+ |
|
4255 |
ССС |
|
10007240 |
ССС- |
|
10007190 |
СС |
|
10007247 |
C++ |
|
10007246 |
С+ |
|
10007191 |
С |
|
10007192 |
RD |
|
10007193 |
SD |
|
10007194 |
D |
|
10007195 |
Ааа |
|
4208 |
Аа1 |
|
4211 |
Аа2 |
|
4214 |
АаЗ |
|
4217 |
А1 |
|
4220 |
А2 |
|
4223 |
А3 |
|
4226 |
Ваа1 |
|
4229 |
Ваа2 |
|
4236 |
Ваа3 |
|
4239 |
Ва1 |
|
4242 |
Ва2 |
|
4245 |
Ва3 |
|
4248 |
В1 |
|
4251 |
В2 |
|
4590 |
В3 |
|
10007196 |
Саа1 |
|
10007197 |
Саа2 |
|
10007198 |
Саа3 |
|
10007199 |
Са |
|
10007248 |
Иное |
1.6.2. Страновая оценка эмитента (векселедателя) / гаранта (поручителя):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
4260 |
0 |
|
4261 |
1 |
1.6.3. Наименование кредитного рейтингового агентства:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10612 |
S&P Global Ratings |
|
10613 |
Fitch Ratings |
|
10614 |
Moody's Investors Service |
|
10002063 |
АО "Эксперт PA" |
|
10002064 |
ПАО "Рус-Рейтинг" |
|
10002065 |
ООО "Национальное Рейтинговое Агентство" |
|
10007200 |
АК&М |
|
10007201 |
АО "АКРА" |
1.7. Справочник единиц измерения
|
Код позиции справочника |
Наименование вида единиц измерения |
|
10114748 |
Стоимостный показатель единицы валюты |
|
372 |
Тысяча единиц |
|
10007293 |
Миллион единиц |
|
10007294 |
Миллиард единиц |
|
369 |
Рубли и копейки |
|
374 |
Штука |
|
364 |
Тысяча рублей |
|
365 |
Миллион рублей |
|
370 |
Процент |
|
380 |
Грамм |
|
10014116 |
Унция |
2. Справочники, содержащие сведения о договорах, заключенных кредитной организацией с клиентами, а также о принятом обеспечении по предоставленным денежным средствам
2.1. Справочник форм осуществления сделки
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
2.1.1. Вид договора, заключенного кредитной организацией с клиентом, а также договора, заключенного клиентом кредитной организации при осуществлении своей экономической деятельности:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
4201 |
Кредитный договор |
|
10721 |
Договор об открытии кредитной линии с лимитом задолженности |
|
10720 |
Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи |
|
10000995 |
Договор об открытии комбинированной кредитной линии с лимитом выдачи и лимитом задолженности |
|
4168 |
Договор кредитования банковского счета при недостаточности или отсутствии на нем денежных средств (овердрафт) |
|
4388 |
Договор, предусматривающий совершение операций с использованием платежных (банковских) карт |
|
4390 |
Договор банковского счета |
|
4434 |
Договор РЕПО |
|
5404 |
Договор уступки прав требования (приобретения прав требования) |
|
4372 |
Договор займа |
|
10447 |
Договор банковского обслуживания |
|
10078 |
Договор о выдаче гарантии |
|
10077 |
Договор поручительства |
|
10852 |
Договор передачи прав на закладные |
|
4400 |
Договор финансовой аренды (лизинга) |
|
6377 |
Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) |
|
10009801 |
Договор подряда |
|
10009802 |
Договор бытового подряда |
|
10009803 |
Договор возмездного оказания услуг |
|
10009804 |
Договор перевозки пассажира |
|
10009805 |
Договор хранения |
|
4396 |
Договор доверительного управления имуществом |
|
10009806 |
Пожертвование |
|
10009838 |
Договор участия в долевом строительстве |
|
10009839 |
Договор инвестирования в строительство |
|
4397 |
Договор о залоге |
|
5467 |
Договор гарантийного депозита (вклада) |
|
4384 |
Прочие договоры размещения (привлечения) средств |
|
4394 |
Договор купли-продажи |
|
10009918 |
Договор розничной купли-продажи |
|
10009919 |
Договор поставки товаров для государственных нужд |
|
10009818 |
Договор контрактации |
|
10009838 |
Договор энергоснабжения |
|
5010 |
Договор дарения |
|
10009807 |
Договор ренты |
|
4399 |
Договор аренды |
|
10009799 |
Договор социального найма |
|
10009800 |
Договор коммерческого найма |
|
10009898 |
Договор безвозмездного пользования (договор ссуды) |
2.1.2. Цель кредитования:
2.1.2.1. Цель кредитования по кредитам (займам), предоставленным физическим лицам:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10241 |
Приобретение и обустройство земли под предстоящее жилищное строительство |
|
10825 |
Приобретение жилья на первичном рынке |
|
10826 |
Приобретение жилья на вторичном рынке |
|
10002108 |
Приобретение нежилой недвижимости |
|
10011142 |
Строительство жилья |
|
10002109 |
Строительство нежилых зданий |
|
10243 |
Реконструкция жилых зданий |
|
10832 |
Ремонт жилья |
|
10002110 |
Ремонт нежилой недвижимости |
|
10823 |
Приобретение нового автотранспортного средства (с пробегом от 0 до 1000 км) |
|
10824 |
Приобретение подержанного автотранспортного средства (с пробегом от 1000 км) |
|
9732 |
Покупка товаров для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью |
|
10244 |
Оплата расходов личного характера |
|
10246 |
Оплата медицинского обслуживания |
|
10245 |
Оплата образования |
|
10853 |
Приобретение ценных бумаг |
|
10854 |
Вложения в уставные капиталы юридических лиц |
|
10000756 |
Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по жилищным ссудам |
|
10000757 |
Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по ссуде, предоставленной на приобретение автотранспортных средств |
|
10000758 |
Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по потребительским ссудам |
|
10000759 |
Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по ссуде, предоставленной на приобретение ценных бумаг |
|
10000760 |
Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по ссуде, предоставленной в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц |
|
10000761 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по жилищным ссудам |
|
10002088 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по жилищным ссудам |
|
10000762 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным на приобретение автотранспортных средств |
|
10002089 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по ссудам, предоставленным на приобретение автотранспортных средств |
|
10000763 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по потребительским ссудам |
|
10002090 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по потребительским ссудам |
|
10000764 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным на приобретение ценных бумаг |
|
10002091 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по ссудам, предоставленным на приобретение ценных бумаг |
|
10000765 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц |
|
10002092 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по ссудам, предоставленным в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц |
|
10000766 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по жилищным ссудам |
|
10002094 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по жилищным ссудам |
|
10000767 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по ссудам, предоставленным на приобретение автотранспортных средств |
|
10002095 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным на приобретение автотранспортных средств |
|
10000768 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по потребительским ссудам |
|
10002096 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по потребительским ссудам |
|
10000769 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по ссудам, предоставленным на приобретение ценных бумаг |
|
10002097 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным на приобретение ценных бумаг |
|
10000770 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по ссудам, предоставленным в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц |
|
10002098 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц |
|
10250 |
Другие цели кредитования |
|
10830 |
Цели кредитования не определены |
2.1.2.2. Цель кредитования по кредитам (займам), предоставленным юридическим лицам:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10247 |
Пополнение оборотных средств |
|
10002116 |
Приобретение недвижимого имущества |
|
10006551 |
Приобретение земельных участков |
|
10006552 |
Приобретение жилых зданий |
|
10006553 |
Приобретение нежилых зданий |
|
10006554 |
Приобретение жилых помещений |
|
10006555 |
Приобретение нежилых помещений |
|
10002118 |
Капитальный ремонт помещения |
|
10011144 |
Реконструкция помещения |
|
10002119 |
Приобретение основных средств (за исключением недвижимого имущества) |
|
10002120 |
Строительство, финансирование инвестиционных проектов |
|
10242 |
Строительство жилых зданий |
|
10243 |
Реконструкция жилых зданий |
|
10013974 |
Капитальный ремонт жилых зданий |
|
10002109 |
Строительство нежилых зданий |
|
10006559 |
Реконструкция нежилых зданий |
|
10006560 |
Финансирование инвестиционных проектов, предусматривающих строительство, реконструкцию жилых зданий |
|
10006561 |
Финансирование инвестиционных проектов, предусматривающих строительство, реконструкцию нежилых зданий и не предусматривающих строительство жилых зданий |
|
10006562 |
Финансирование инвестиционных проектов по строительству, реконструкции инженерно-технической инфраструктуры |
|
10002121 |
Приобретение имущественных прав по договорам участия в долевом строительстве |
|
10006563 |
Приобретение имущественных прав по договорам участия в долевом строительстве многоквартирных домов и иных жилых зданий |
|
10006564 |
Приобретение имущественных прав по договорам участия в долевом строительстве нежилых зданий |
|
10002122 |
Приобретение собственных векселей |
|
10002123 |
Приобретение ценных бумаг, эмитированных лицами, указанными в подпункте 6.2.1 пункта 6.2 и подпункте 6.3.1 пункта 6.3 главы 6 Положения Банка России N 590-П |
|
10002135 |
Приобретение ценных бумаг, не относящихся к кодам 10002122, 10002123, в случае, когда заемщик является профессиональным участником рынка ценных бумаг (см. подпункт 3.14.1 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П) |
|
10002136 |
Приобретение ценных бумаг, не относящихся к кодам 10002122, 10002123, 10002135 |
|
10000792 |
Обеспечение участия в электронных торгах и аукционах |
|
10854 |
Вложения в уставные капиталы юридических лиц |
|
10827 |
Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) |
|
10828 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями |
|
10002125 |
Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами |
|
10829 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед данной кредитной организацией |
|
10002126 |
Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями |
|
10002127 |
Участие в финансировании (кредитовании) юридического лица через другие кредитные организации |
|
10002128 |
Финансовая аренда (лизинг) |
|
10002129 |
Приобретение прав требования по ссудам |
|
10002131 |
Предоставление займов третьим лицам |
|
10002132 |
Перечисление на расчетные (текущие) счета в других кредитных организациях |
|
10002133 |
Приобретение подлежащих государственной регистрации воздушных и морских судов, судов внутреннего плавания, судов смешанного плавания, космических объектов |
|
10002134 |
Осуществление инвестиционной деятельности |
|
10250 |
Другие цели кредитования |
|
10830 |
Цели кредитования не определены |
2.2. Справочник условий
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
2.2.1. Условия (события), предусмотренные договором (сделкой):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10000385 |
Договор консолидирован с другими договорами |
|
10000387 |
Деконсолидация (разделение) договора |
|
10000388 |
Договор с валютной оговоркой |
|
2553 |
Отсрочка платежа |
|
2550 |
Отсрочка поставки финансового актива |
|
10000389 |
Капитализация процентов |
|
10000390 |
Установление одного лимита по нескольким договорам с одним заемщиком |
|
10000391 |
Установление одного лимита по договорам с несколькими заемщиками |
|
10000392 |
Значение лимита зависит от условий, установленных в договоре |
|
10001055 |
Предусмотрен обратный выкуп приобретенных прав требования |
|
10002114 |
Значение лимита изменяется по графику, предусмотренному договором |
|
2552 |
С правом отзыва |
|
2551 |
Без права отзыва |
|
10002115 |
С обязательством обратного выкупа |
|
4933 |
Пролонгация |
|
10710 |
Программа по предоставлению целевых жилищных займов военнослужащим |
|
10711 |
С участием материнского (семейного) капитала (государственный сертификат на материнский (семейный) капитал) |
|
10712 |
С участием государственной (федеральной) поддержки |
|
10001719 |
Государственные программы поддержки определенных направлений кредитования |
|
10713 |
Прочие специальные программы |
2.2.2. Сведения о статусе договора о залоге недвижимого имущества (договора об ипотеке), договора участия в долевом строительстве на предмет их регистрации в уполномоченных органах государственной власти (при наличии обеспечения в виде залога недвижимости по кредитам, предоставленным физическим и юридическим лицам):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10484 |
До момента государственной регистрации |
|
10485 |
Договор имеет государственную регистрацию |
2.2.3. Сведения о виде (видах) реструктуризации обязательств по ссуде:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10106 |
Изменение срока возврата основного долга |
|
10109 |
Изменение графика уплаты процентов |
|
10000526 |
Изменение суммы основного долга |
|
8550 |
Изменение процентной ставки |
|
10110 |
Изменение порядка расчета процентной ставки |
|
8549 |
Изменение валюты номинирования |
|
10000527 |
Иное изменение условий договора |
2.2.4. Причины закрытия счета (аккредитива)
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10011201 |
Истечение срока |
|
10011202 |
Отказ от использования |
|
10011199 |
Частичный отзыв |
|
10011200 |
Полный отзыв |
2.3. Справочник периодов и сроков
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
2.3.1. Сведения о периодичности уплаты процентов:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10003000 |
В конце срока |
|
10003001 |
Ежеквартально |
|
10003002 |
Ежемесячно |
|
10003003 |
Иное |
2.3.2. Сведения о процентном периоде:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002111 |
Весь срок |
|
2345 |
До 30 дней |
|
2349 |
От 31 до 90 дней |
|
2350 |
От 91 до 180 дней |
|
2351 |
От 181 дня до 1 года |
|
2353 |
От 1 года до 3 лет |
|
10675 |
От 3 до 5 лет |
|
10002113 |
Свыше 5 лет |
2.3.3. Информация о периоде пересмотра плавающей (переменной) процентной ставки:
2.3.4. Периодичность уплаты платежей в счет погашения долга:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10003002 |
Ежемесячно |
|
10003001 |
Ежеквартально |
|
10003018 |
Один раз в полгода |
|
10003020 |
Ежегодно |
|
10011139 |
В дату окончания договора |
|
10011140 |
Более одного раза в месяц |
|
10011141 |
Не позднее даты окончания договора без установления периодичности платежей |
|
10003003 |
Иное |
2.4. Справочник объектов и результатов деятельности
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
2.4.1. Сведения о видах процентной ставки:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10223 |
Фиксированная процентная ставка |
|
10000750 |
Плавающая процентная ставка |
|
10215 |
Переменная процентная ставка |
|
10000753 |
Фиксированная/плавающая процентная ставка* |
|
10000754 |
Фиксированная/переменная процентная ставка |
|
10000755 |
Плавающая/переменная процентная ставка |
|
10019664 |
Иная комбинация |
______________________________
* Значения "фиксированная/плавающая процентная ставка", "фиксированная/переменная процентная ставка", "плавающая/переменная процентная ставка" применяются только в отношении заемщиков - юридических лиц.
2.4.2. Информация о видах обеспечения:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
9995 |
Залог |
|
10170 |
Независимая гарантия |
|
10171 |
Иные гарантии |
|
10000397 |
Поручительство |
|
9985 |
Авали |
|
10175 |
Акцепты |
|
10479 |
Компенсационный депозит Банка России |
|
10001237 |
Обязательства государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" по обратному выкупу ссуд у кредитных организаций, которые приобрели их в рамках реализации Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" |
|
10478 |
Договоры страхования экспортных кредитов и инвестиций |
|
10177 |
Гарантийный депозит (вклад) |
|
10860 |
Иное обеспечение |
|
10000505 |
Обеспечение отсутствует |
2.4.3. Информация о предмете залога:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10015 |
Ценные бумаги, имеющие рыночные котировки |
|
10018 |
Ценные бумаги, не имеющие рыночных котировок |
|
10025 |
Вексель |
|
10002396 |
Собственные долговые ценные бумаги |
|
10119 |
Недвижимость |
|
10030 |
Закладная |
|
10147 |
Аффинированные драгоценные металлы в слитках |
|
10053 |
Инвестиционные паи (паи инвестиционных фондов) |
|
10014117 |
Доли в уставном капитале обществ с ограниченной ответственностью |
|
10232 |
Вещи (готовая продукция) |
|
10002395 |
Имущественные права (требования) на недвижимость |
|
10257 |
Права требования участника долевого строительства |
|
10146 |
Автотранспортное средство |
|
10555 |
Товары в обороте |
|
1014118 |
Животные |
2.4.4. Информация о видах ценных бумаг (для раскрытия таких целей кредитования, как приобретение ценных бумаг и вложения в уставные капиталы юридических лиц):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10047 |
Долевые ценные бумаги |
|
10021 |
Долговые ценные бумаги |
|
10025 |
Вексель |
|
10034 |
Облигации |
2.4.5. Сведения о типе объекта права собственности на недвижимое имущество, полученное в обеспечение:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002397 |
Земельный участок |
|
10196 |
Жилое здание |
|
10002398 |
Жилое помещение |
|
10002400 |
Нежилое здание |
|
10002401 |
Нежилое помещение |
|
10002402 |
Объект незавершенного строительства |
|
10002403 |
Имущественный комплекс |
|
10195 |
Иное недвижимое имущество |
2.4.6. Сведения о категории земель:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002406 |
Земли сельскохозяйственного назначения |
|
10002407 |
Земли населенных пунктов |
|
10002408 |
Земли промышленности, энергетики, транспорта, связи, радиовещания, телевидения, информатики, земли для обеспечения космической деятельности, земли обороны, безопасности и земли иного специального назначения |
|
10002409 |
Земли особоохраняемых территорий и объектов |
|
10002410 |
Земли лесного фонда |
|
10002411 |
Земли водного фонда |
|
10002412 |
Земли запаса |
2.4.7. Информация о видах разрешенного использования объекта:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002414 |
Сельскохозяйственное использование |
|
10002415 |
Жилая застройка |
|
10002416 |
Общественное использование объектов капитального строительства |
|
10002417 |
Предпринимательство |
|
10002418 |
Отдых (рекреация) |
|
10002419 |
Производственная деятельность |
|
10002420 |
Транспорт |
|
10002421 |
Обеспечение обороны и безопасности |
|
10002422 |
Деятельность по особой охране и изучению природы |
|
10002423 |
Использование лесов |
|
10002424 |
Водные объекты |
|
10002425 |
Земельные участки (территории) общего пользования |
|
10002426 |
Ведение огородничества |
|
10002427 |
Ведение садоводства |
|
10002428 |
Ведение дачного хозяйства |
2.4.8. Информация о предмете договора:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
9989 |
Валюта Российской Федерации |
|
9990 |
Иностранная валюта |
|
9991 |
Драгоценные металлы |
|
10009 |
Права требования (денежные требования) |
2.4.9. Информация о виде драгоценного металла:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10148 |
Золото |
|
10150 |
Серебро |
|
10151 |
Платина |
|
10152 |
Палладий |
2.4.10. Сведения о виде условного обязательства кредитного характера
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10170 |
Независимая гарантия |
|
10000397 |
Поручительство |
|
10000426 |
Гарантии платежа по чекам (аваль) в случае отсутствия депонированных средств на счете чекодателя |
|
10002484 |
Вексельные поручительства (аваль) |
|
10000428 |
Аккредитивы |
|
10000429 |
Индоссаменты (обязательства по совершению передаточной надписи) |
|
10000430 |
Акцепты |
|
10000431 |
Уступка прав требования (с обязательством обратного выкупа) |
|
10000432 |
Обязательства по осуществлению операций со сроком действия более 365 или 366 календарных дней |
|
10000433 |
Андеррайтинговые обязательства |
|
4173 |
Неиспользованные кредитные линии под лимит выдачи |
|
10000434 |
Неиспользованные лимиты по предоставлению средств под лимит задолженности (со сроком действия более 365 или 366 календарных дней) |
|
10000437 |
Неиспользованные лимиты по предоставлению средств под лимит задолженности (со сроком действия менее 365 или 366 календарных дней) |
|
10000439 |
Неиспользованные лимиты по предоставлению средств под лимит задолженности (с правом досрочного закрытия) |
|
10000435 |
Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде овердрафта (со сроком действия более 365 или 366 календарных дней) |
|
10000436 |
Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде овердрафта (со сроком действия менее 365 или 366 календарных дней) |
|
10000440 |
Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде овердрафта (с правом досрочного закрытия) |
|
10000789 |
Обязательства по осуществлению операций со сроком действия менее 365 или 366 календарных дней |
|
10000438 |
Обязательства по намеченным операциям |
|
10000441 |
Другие условные обязательства кредитного характера |
2.5. Справочник индикаторов и индексов
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о виде плавающего (переменного) компонента, на основе которого рассчитываются плавающая и переменная процентные ставки.
2.6. Справочник видов оценки активов, категорий качества и уровней риска
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
2.6.1. Категория качества принятого обеспечения:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
137 |
I категория качества |
|
138 |
II категория качества |
|
10480 |
Без категории качества |
2.6.2. Порядок оценки кредита (займа), балансовых требований кредитного характера, условных обязательств кредитного характера:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
147 |
На индивидуальной основе |
|
148 |
На портфельной основе |
2.6.3. Категория качества актива / условного обязательства кредитного характера (портфеля однородных ссуд, однородных требований, однородных условных обязательств кредитного характера):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
137 |
I категория качества |
|
138 |
II категория качества |
|
139 |
III категория качества |
|
140 |
IV категория качества |
|
141 |
V категория качества |
2.6.4. Уровень риска по условным обязательствам кредитного характера:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
4182 |
Высокий риск |
|
4183 |
Средний риск |
|
4184 |
Низкий риск |
|
4185 |
Риск отсутствует |
2.6.5. Произведенная кредитной организацией оценка качества обслуживания заемщиком (контрагентом) долга по кредиту (займу, ссуде):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10185 |
Хорошее |
|
10186 |
Среднее |
|
10187 |
Неудовлетворительное |
2.6.6. Тип портфеля однородных ссуд / однородных требований / однородных условных обязательств кредитного характера:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10000511 |
Портфель жилищных ссуд (кроме ипотечных ссуд) |
|
10000512 |
Портфель ипотечных ссуд |
|
10000513 |
Портфель ипотечных кредитов (займов), отвечающих требованиям подпункта 2.3.23 пункта 2.3 Инструкции Банка России N 180-И (военная ипотека) |
|
10000514 |
Портфель ссуд, отвечающих требованиям кода 8806 Перечня расшифровок кодов, используемых при расчете обязательных нормативов (приложение 1 к Инструкции Банка России N 180-И) (ипотека с пониженным уровнем риска) |
|
10000515 |
Портфель прочих ипотечных ссуд |
|
10000516 |
Портфель ссуд заемщиков, имеющих счета в банке-кредиторе |
|
10000517 |
Портфель автокредитов |
|
10000518 |
Портфель иных потребительских ссуд |
|
10000520 |
Портфель неиспользованных кредитных линий |
|
10000521 |
Портфель выданных гарантий и поручительств |
|
10000522 |
Портфель акцептов и авалей |
|
10002518 |
Иные портфели однородных требований (условных обязательств кредитного характера) |
|
10414 |
Портфель требований по получению процентных доходов |
|
10000523 |
Иные портфели |
2.6.7. Вид портфеля однородных ссуд в зависимости от наличия просроченных платежей:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10000670 |
Портфель ссуд без просроченных платежей |
|
10000671 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 1 до 30 дней |
|
10000672 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 31 до 60 дней |
|
10133092 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 31 до 90 дней |
|
10002521 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 61 до 90 дней |
|
10000673 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 91 до 120 дней |
|
10016063 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 91 до 180 дней |
|
10002522 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 121 до 150 дней |
|
10002523 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 151 до 180 дней |
|
10000674 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 181 до 210 дней |
|
10016064 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 181 до 360 дней |
|
10002526 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 211 до 240 дней |
|
10002527 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 241 до 270 дней |
|
10002528 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 271 до 300 дней |
|
10002529 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 301 до 330 дней |
|
10002530 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 331 до 360 дней |
|
10000675 |
Портфель ссуд с просроченными платежами свыше 360 дней |
|
10000677 |
Портфель ссуд с просроченными платежами от 360 до 720 дней (при формировании портфеля однородных ссуд в соответствии с таблицей 3.2 Положения Банка России N 590-П) |
|
10000678 |
Портфель ссуд с просроченными платежами свыше 720 дней (при формировании портфеля однородных ссуд в соответствии с таблицей 3.2 Положения Банка России N 590-П) |
2.6.8. Вид портфеля однородных ссуд в зависимости от наличия обеспечения:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10000524 |
Портфель обеспеченных ссуд |
|
10000525 |
Портфель ссуд без обеспечения |
2.6.9. Информация о признании качества обслуживания долга по реструктурированному кредиту (займу) хорошим на основании пункта 3.10 главы 3 Положения Банка России N 590-П, а также об отнесении кредита (займа) к более высокой (более низкой) категории качества с учетом подпунктов 3.9.2 и 3.9.3 пункта 3.9, подпунктов 3.12.1 и 3.12.3 пункта 3.12 или подпункта 3.14.3 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
142 |
Имеется решение уполномоченного органа (органа управления) кредитной организации в соответствии с пунктом 3.10 главы 3 Положения Банка России N 590-П |
|
10001036 |
Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.12.1 пункта 3.12 главы 3 Положения Банка России N 590-П |
|
10000546 |
Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.12.3 пункта 3.12 главы 3 Положения Банка России N 590-П |
|
143 |
Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.14.3 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П |
|
10000547 |
В соответствии с пунктом 3.10, подпунктами 3.12.1 и 3.12.3 пункта 3.12, подпунктом 3.14.3 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П классификация ссуды не осуществлялась |
|
10001035 |
Ссуда входит в перечень ссуд, указанных в подпункте 3.12.2 пункта 3.12 главы 3 Положения Банка России N 590-П |
|
10002538 |
Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.9.2 пункта 3.9 главы 3 Положения Банка России N 590-П |
|
10002539 |
Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.9.3 пункта 3.9 главы 3 Положения Банка России N 590-П |
2.7. Справочник видов страхования
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения о страховании:
2.7.1. Вид страхования:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10803 |
Страхование жизни |
|
10000424 |
Страхование предмета залога по кредиту (в том числе риски гибели, уничтожения, утраты, повреждения имущества, потери права собственности на залоговое имущество и т.д.) |
|
10805 |
Страхование от недобровольной потери работы заемщиком |
|
10806 |
Страхование рисков кредитора |
|
10807 |
Страхование ответственности заемщика |
|
10808 |
Иные виды страхования |
|
10000506 |
Страхование отсутствует |
2.7.2. Тип страхования:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002453 |
Коллективное страхование |
|
10002454 |
Индивидуальное страхование |
3. Справочники, содержащие сведения о задолженности (условном обязательстве кредитного характера)
3.1. Справочник предметов задолженности и состояния исполнения договорных обязательств
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
3.1.1. Информация о предмете задолженности:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10631 |
Основной долг |
|
10856 |
Проценты, не определенные к получению |
|
10855 |
Проценты, определенные к получению |
|
10633 |
Штраф |
|
10002458 |
Комиссионный доход |
|
10634 |
Пени |
|
10891 |
Неустойка |
|
10814 |
Условные обязательства кредитного характера |
3.1.2. Информация о требованиях (обязательствах), возникающих из условий сделки (при осуществлении расчетов):
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
5469 |
Требования по возврату (зачислению) денежных средств |
|
10002478 |
Требования по получению начисленных процентов |
|
10002479 |
Требования по получению комиссионного вознаграждения (сборов) по операциям, которые приносят процентный доход |
|
8472 |
Требования по приобретенным по сделке правам (требованиям) (уступка прав требования) |
|
10002480 |
Требования по приобретенным на вторичном рынке закладным |
|
10002481 |
Требования по сделкам, связанным с отчуждением (приобретением) кредитной организацией финансовых активов |
|
2875 |
Требования к плательщикам по оплаченным аккредитивам (в части непокрытых экспортных и импортных аккредитивов) |
|
4193 |
Суммы, уплаченные бенефициару по банковским гарантиям, но не взысканные с принципала |
|
8484 |
Денежные требования по сделкам финансирования под уступку денежного требования (факторинг) |
|
3626 |
Требования лизингодателя к лизингополучателю по операциям финансовой аренды (лизинга) |
|
10016355 |
Требования по возврату драгоценных металлов |
3.1.3. Информация, характеризующая исполнение клиентом договорных обязательств:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
2828 |
Задолженность срочная (текущая) |
|
2827 |
Задолженность просроченная |
|
8230 |
Досрочно погашенный объем предоставленных средств |
|
10882 |
Задолженность рефинансированная |
|
10002483 |
Задолженность погашенная |
3.1.4. Сведения о виде права на недвижимое имущество, принятое в обеспечение:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002455 |
Право собственности |
|
10002456 |
Право пользования (аренды) |
|
10002457 |
Право требования |
3.2. Справочник видов расчетов, платежных инструментов и источников денежных средств
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения о задолженности:
3.2.1. Информация о порядке погашения долга:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10000975 |
Аннуитетный платеж |
|
10000976 |
Минимальный платеж |
|
10000977 |
Дифференцированный платеж |
|
10014119 |
Иной вид платежа |
3.2.2. Информация о статусе платежей по обслуживанию долга:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10001138 |
Фактически уплаченный платеж |
|
10001139 |
Причитающийся к выплате платеж |
3.2.3. Сведения об источниках погашения (досрочного погашения) задолженности:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10002498 |
Собственные средства |
|
10002499 |
Доход от сдачи в аренду недвижимости |
|
10002500 |
Денежный поток от реализации проекта |
|
10469 |
Средства, полученные от реализации заложенного имущества |
|
10000791 |
Отступное (обязательство прекращается передачей заложенного имущества в собственность кредитной организации) |
|
10000566 |
Средства поручителей |
|
10716 |
Государственные субсидии |
|
10714 |
Ссуда, полученная в отчитывающейся кредитной организации |
|
10002501 |
Ссуда, полученная в отчитывающейся кредитной организации третьими лицами и направленная на погашение ссуды |
|
10715 |
Ссуда, полученная в другой кредитной организации |
|
10000570 |
Ссуда, полученная в другой кредитной организации третьими лицами и направленная на погашение ссуды |
|
10000571 |
Перевод долга новому заемщику |
|
10000572 |
Сформированный резерв на возможные потери по ссуде |
|
10000790 |
Прочие источники погашения |
3.2.4. Информация об использованной форме осуществления расчетов:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
3611 |
Безналичный расчет |
|
3610 |
Расчет наличными деньгами |
3.2.5. Информация о видах расчетных (платежных) и иных документов, используемых при совершении операций:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
2912 |
Платежное поручение |
|
2913 |
Аккредитив |
|
2914 |
Чек |
|
2915 |
Инкассовые поручения |
|
8536 |
Кредитные карты |
|
8538 |
Расчетная (дебетовая) карта с овердрафтом |
|
3814 |
Платежное требование |
|
10012646 |
Платежный ордер |
|
10012647 |
Банковский ордер |
|
10012649 |
SWIFT-сообщение |
|
10014121 |
Распоряжение по форме, установленной банком (получателем средств по согласованию с банком) |
|
10459 |
Расходный кассовый ордер |
|
10009778 |
Приходный кассовый ордер |
|
10012650 |
Объявление на взнос наличными |
|
10012651 |
Ордер по передаче ценностей |
|
10013975 |
Денежный чек |
3.2.6. Сведения о видах аккредитива:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10014122 |
Аккредитив безотзывный |
|
10014123 |
Аккредитив отзывный |
|
4450 |
Аккредитив покрытый (депонированный) безотзывный |
|
4451 |
Аккредитив покрытый (депонированный) отзывный |
|
4453 |
Аккредитив непокрытый (гарантированный) отзывный |
|
4463 |
Аккредитив импортный покрытый отзывный |
|
4468 |
Аккредитив экспортный покрытый отзывный |
|
4452 |
Аккредитив подтвержденный покрытый безотзывный |
|
4470 |
Аккредитив экспортный покрытый безотзывный |
|
4456 |
Аккредитив документарный (товарный) выставленный или подтвержденный |
|
10014124 |
Аккредитив резервный |
|
10014125 |
Аккредитив непокрытый отзывный выставленный или подтвержденный |
|
4464 |
Переводной (трансферабельный) аккредитив |
3.3. Справочник видов стоимости и ее изменений
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность раскрыть в информационной системе классификацию стоимости предмета задолженности, включая условные обязательства кредитного характера, а также классификацию факторов, влияющих на изменение стоимости задолженности.
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
154 |
Балансовая стоимость |
|
165 |
Расчетный резерв на возможные потери |
|
164 |
Расчетный резерв на возможные потери с учетом обеспечения |
|
159 |
Фактически сформированный резерв на возможные потери |
|
160 |
Недосозданный резерв на возможные потери |
3.4. Справочник операций
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующую информацию:
3.4.1. Вид уступки права требования (цессии) / эмиссии ценных бумаг:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10000586 |
Продажа ссуды (уступка прав требования по ссуде) другой организации |
|
10000587 |
Продажа ссуды (уступка прав требования по ссуде) другой организации с одновременным предоставлением контрагенту права отсрочки платежа |
|
10000588 |
Уступка прав требования по ссуде управляющей компании паевого инвестиционного фонда (УК ПИФ) |
|
10000589 |
Уступка прав требования по ссуде специализированным организациям с выпуском на их основе облигаций с ипотечным покрытием или ценных бумаг в соответствии с законодательством страны места нахождения специализированной организации |
|
10000590 |
Уступка прав требования по ссуде управляющей компании с выпуском на их основе ипотечных сертификатов участия |
|
10000591 |
Эмиссия облигаций с ипотечным покрытием в порядке, установленном Федеральным законом от 11.11.2003 N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах" |
|
10000592 |
Выпуск ипотечных сертификатов участия |
|
10000593 |
Заключение сделки, связанной с хеджированием кредитного риска по ссуде с помощью производных финансовых инструментов |
|
10000594 |
Передача ссуды коллекторскому агентству или иной организации на основании агентского договора |
|
10000595 |
Иной способ рефинансирования (цессии) |
3.4.2. Вид операций с наличной валютой Российской Федерации и монетами Банка России, отраженных по лицевому счету:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника* |
|
10011232 |
Поступления от продажи товаров |
|
10011248 |
Поступления от реализации платных услуг (выполненных работ) |
|
10011240 |
Поступления налогов, сборов, страховых взносов, штрафов, таможенных платежей, средств самообложения граждан, взносов, страховых премий |
|
10011233 |
Поступления от физических лиц в целях перевода в адрес других физических лиц |
|
10011225 |
Поступления займов и в погашение кредитов |
|
10011226 |
Поступления от операций с недвижимостью |
|
10011244 |
Поступления на счета по вкладам физических лиц |
|
10011237 |
Поступления от организаций Федерального агентства связи |
|
10011249 |
Поступления на счета индивидуальных предпринимателей |
|
10011227 |
Поступления от операций с государственными и другими ценными бумагами (за исключением векселей) |
|
10011234 |
Поступления от операций с векселями |
|
10011245 |
Поступления от операций игорного бизнеса |
|
10011241 |
Поступления от продажи физическим лицам наличной иностранной валюты |
|
10011250 |
Поступления на банковские счета физических лиц |
|
10011242 |
Прочие поступления |
|
10011228 |
Поступления в кассу кредитной организации наличных денег из банкоматов и платежных терминалов кредитных организаций |
|
10011280 |
Остаток в кассе кредитной организации на начало отчетного месяца |
|
10011238 |
Поступления наличных денег в кассу кредитной организации, кассу внутреннего структурного подразделения из оборотной кассы учреждения Банка России, из филиалов и внутренних структурных подразделений кредитной организации |
|
10011239 |
Поступления наличных денег в кассу кредитной организации из другой кредитной организации, из территориального управления инкассации - филиала Российского объединения инкассации (РОСИНКАС) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) |
|
10011269 |
Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера |
|
10011261 |
Выдачи на стипендии |
|
10011267 |
Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера |
|
10011262 |
Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов |
|
10011259 |
Выдачи на операции игорного бизнеса |
|
10011275 |
Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений |
|
10011252 |
Выдачи с банковских счетов физических лиц |
|
10011270 |
Прочие выдачи |
|
10011264 |
Выдачи займов и кредитов |
|
10011272 |
Выдачи со счетов по вкладам физических лиц |
|
10011253 |
Выдачи по переводам (без открытия счета переводополучателям) |
|
10011265 |
Выдачи при покупке у физических лиц наличной иностранной валюты |
|
10011590 |
Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей |
|
10011263 |
Выдачи организациям Федерального агентства связи |
|
10011255 |
Выдачи на операции с государственными и другими ценными бумагами (за исключением векселей) |
|
10011260 |
Выдачи на операции с векселями |
|
10011281 |
Остаток в кассе кредитной организации на конец отчетного месяца |
|
10011256 |
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации, кассы внутреннего структурного подразделения в оборотную кассу учреждения Банка России, в филиалы и внутренние структурные подразделения кредитной организации |
|
10011276 |
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации для загрузки банкоматов кредитных организаций |
|
10011273 |
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации в другие кредитные организации |
|
10011229 |
Поступления наличных денег через банкоматы и платежные терминалы кредитных организаций |
|
10011274 |
Выдачи наличных денег через банкоматы кредитных организаций |
|
10011235 |
Поступления от операций с использованием платежных карт, за исключением операций, совершаемых через банкоматы |
|
10011268 |
Выдачи по операциям с использованием платежных карт, за исключением операций, совершаемых через банкоматы |
|
10011236 |
Поступления на счета ломбардов |
|
10011257 |
Выдачи со счетов ломбардов |
|
10011230 |
Поступления от продажи лома и отходов цветных и (или) черных металлов |
|
10011258 |
Выдачи на покупку лома и отходов цветных и (или) черных металлов |
|
10011243 |
Сумма переходящей торговой выручки |
|
10011271 |
Досрочно выплаченная заработная плата |
|
10011246 |
Поступления на счета некоммерческих организаций |
|
10011266 |
Выдачи со счетов некоммерческих организаций |
|
10011231 |
Поступления от банковских платежных агентов, банковских платежных субагентов |
|
10011247 |
Поступления от платежных агентов (операторов по приему платежей, платежных субагентов) |
______________________________
* Позиции справочника соответствуют номенклатуре символов, приведенной в пункте 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409202 "Отчет о наличном денежном обороте" (приложение 1 к Указанию Банка России от 24.11.2016 N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации").
3.4.3. Вид операций с наличной иностранной валютой, отраженных по лицевому счету:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10011581 |
Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации |
|
10011576 |
Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации |
|
10011577 |
Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия) |
|
1011559 |
Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств) |
|
10011560 |
Покупка чеков за наличную валюту Российской Федерации |
|
10011582 |
Покупка чеков за наличную иностранную валюту |
|
10011568 |
Продажа чеков за наличную валюту Российской Федерации |
|
10011572 |
Продажа чеков за наличную иностранную валюту |
|
10011563 |
Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт |
|
10011578 |
Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт |
|
10011564 |
Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте |
|
10011569 |
Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации |
|
10011556 |
Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в иностранной валюте |
|
10011573 |
Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации |
|
10011557 |
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковских счетов |
|
10011580 |
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств в Российскую Федерацию без открытия банковских счетов в пользу физических лиц |
|
10011565 |
Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте |
|
10011558 |
Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации |
|
10011566 |
Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте |
|
10011567 |
Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации |
|
10011575 |
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц - нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов |
|
10011561 |
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц - нерезидентов, в пользу физических лиц - нерезидентов |
|
10011579 |
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц - резидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов |
|
10011570 |
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц - резидентов, в пользу физических лиц - резидентов |
|
10011555 |
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц - резидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов |
|
10011574 |
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц - резидентов, в пользу физических лиц - нерезидентов |
|
10011562 |
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц - нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов |
|
10011571 |
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц - нерезидентов, в пользу физических лиц - резидентов |
3.4.4. Вид операций с драгоценными металлами, отраженных по лицевому счету:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
494 |
Покупка (вложения, учет векселей) |
|
495 |
Продажа (реализация) |
|
10012979 |
Привлечение во вклад |
|
10012980 |
Размещение и предоставление займа |
|
8234 |
Хранение |
3.5. Справочник состояния показателя и движения денежных средств по счету
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
3.5.1. Порядок представления отчетных данных:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
2089 |
На дату (остаток) |
|
2091 |
За период (оборот) |
3.5.2. Информация о состоянии и движении денежных средств по счету:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
4725 |
За период (дебетовый оборот) в валюте Российской Федерации |
|
4726 |
За период (дебетовый оборот) в иностранной валюте |
|
4727 |
За период (дебетовый оборот) в драгоценных металлах |
|
4729 |
За период (кредитовый оборот) в валюте Российской Федерации |
|
4730 |
За период (кредитовый оборот) в иностранной валюте |
|
4731 |
За период (кредитовый оборот) в драгоценных металлах |
|
4733 |
На дату (остаток) в валюте Российской Федерации |
|
4734 |
На дату (остаток) в иностранной валюте |
|
4735 |
На дату (остаток) в драгоценных металлах |
3.5.3. Информация о временной характеристике показателя в отчетном периоде:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
2095 |
На начало отчетного периода |
|
5322 |
На конец отчетного периода |
4. Справочники, содержащие сведения об открытых лицевых счетах для учета операций и движении денежных средств по ним
4.1. Справочник видов счетов
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о видах счетов, открываемых для совершения операции.
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
175 |
Расчетный счет |
|
191 |
Специальный банковский счет |
|
10011317 |
Депозитный счет |
|
212 |
Обезличенный металлический счет |
|
211 |
Металлический счет ответственного хранения |
|
8958 |
Ссудный счет |
|
10012982 |
Счет для учета прочих размещенных средств |
|
174 |
|
|
8953 |
|
|
176 |
Бюджетный счет |
|
10011318 |
Прочие счета клиентов |
4.2. Справочник признаков счетов для учета операций
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о признаке балансового (внебалансового) счета.
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
2056 |
Активный |
|
2055 |
Пассивный |
|
10013994 |
Счет без признака |
4.3. Справочник законодательных и нормативных актов
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
4.3.1. Основание для размещения временно свободных денежных средств внебюджетных фондов Российской Федерации на депозитах кредитных организаций:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10012983 |
Постановление Правительства Российской Федерации от 27.01.2012 N 38 |
|
10012984 |
Постановление Правительства Российской Федерации от 24.12.2012 N 1396 |
|
10012985 |
Постановление Правительства Российской Федерации от 31.12.2010 N 1225 |
|
10012986 |
Иное |
4.3.2. Информация о применяемом клиентами - юридическими лицами, являющимися нерезидентами, стандарте бухгалтерского учета:
|
Код позиции справочника |
Позиция справочника |
|
10012987 |
Generally Accepted Accounting Principles (GAAP) |
|
10012988 |
International Financial Repoting Standards (IFRS) |
|
<< Глава 10. Заключительные положения |
||
|
Содержание Методические рекомендации по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления... |