Приложение. Перечень справочников, ссылка на которые содержится в главах 2-9 Методических рекомендаций по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям

Приложение
к Методическим рекомендациям
по унификации подходов к
формированию в кредитных организациях
исходных данных для представления
в Банк России отчетных данных по
отдельным предметным областям

Перечень
справочников, ссылка на которые содержится в главах 2-9 Методических рекомендаций по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям

1. Справочники, содержащие сведения о клиенте

1.1. Справочник участников

Выбор соответствующей позиции из данного справочника позволяет сформировать в информационной системе следующую информацию:

1.1.1. Тип участника операции:

Код позиции справочника	Позиция справочника
9748	Физические лица
9746	Юридические лица
9747	Индивидуальные предприниматели
9770	Физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
10009878	Иностранная структура без образования юридического лица
10011300	Государственная корпорация, созданная на основании федерального закона
10011301	Государственная компания, созданная на основании федерального закона
9867	Государственные внебюджетные фонды

1.1.2. Характер отношений клиента с кредитной организацией:

Код позиции справочника	Позиция справочника
9961	Член совета директоров (наблюдательного совета)
10166	Член совета директоров (наблюдательного совета) головной организации
10167	Член совета директоров (наблюдательного совета) дочернего хозяйственного общества
10168	Член совета директоров (наблюдательного совета) зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия)
10001100	Член коллегиального органа управления
10001101	Член коллегиального органа управления головной организации
10163	Член коллегиального органа управления дочернего хозяйственного общества
10001099	Член коллегиального органа управления зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия)
10161	Член коллегиального исполнительного органа
10162	Член коллегиального исполнительного органа головной организации
10001102	Член коллегиального исполнительного органа дочернего хозяйственного общества
10164	Член коллегиального исполнительного органа зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия)
9922	Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа
10157	Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа головной организации
10159	Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа дочернего хозяйственного общества
10160	Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия)
9897	Акционер (участник)
9921	Лицо, принадлежащее к той группе лиц, к которой принадлежит данная кредитная организация
10000241	Близкий родственник аффилированного лица, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности
10000261	Лицо, способное в силу своего служебного положения воздействовать на принятие решения о выдаче кредита
10812	Лицо, получающее на свои банковские (депозитные) счета, открытые в кредитной организации, заработную плату и иные выплаты в связи с исполнением трудовых обязанностей
10811	Лицо, получающее на свои банковские (депозитные) счета, открытые в кредитной организации, пенсию
9903	Головная организация
9834	Дочернее хозяйственное общество
9835	Зависимое хозяйственное общество (ассоциированное предприятие)
10000303	Совместно контролируемое предприятие
10000322	Структурированная организация
10000323	Юридическое лицо, деятельность которого контролируют или на которое оказывают значительное влияние близкие родственники связанных с кредитной организацией лиц
10000324	Иные лица, деятельность которых контролирует кредитная организация
10002067	Иные лица, которые контролируют деятельность кредитной организации
9915	Иные лица, которые оказывают значительное влияние на деятельность кредитной организации
10169	Прочие заемщики

1.1.3. Принадлежность клиента к субъектам малого и среднего предпринимательства:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10482	Среднее предприятие
10481	Малое предприятие
10000301	Микропредприятие
10000302	Не является субъектом малого и среднего предпринимательства

1.1.4. Информация об эмитенте ценных бумаг, полученных в качестве залога по размещенным средствам:

Код позиции справочника	Позиция справочника
9795	Иностранное государство
9759	Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
9787	Центральный (национальный) банк иностранного государства
9836	Министерство финансов Российской Федерации
10002432	Субъекты Российской Федерации
9899	Кредитная организация Российской Федерации
9791	Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны
9884	Банки прочих иностранных государств
10006571	Юридические лица

1.1.5. Информация о принадлежности клиента к институциональному сектору:

Код позиции справочника	Позиция справочника
9824	Финансовая организация
9802	Нефинансовая организация
10007250	Орган государственного управления
10007251	Иное

1.1.6. Сведения об авалисте (акцептанте), принявшем на себя обязательства по векселю (при наличии обеспечения в виде залога авалированных и (или) акцептованных векселей):

Код позиции справочника	Позиция справочника
10505	Российская Федерация
9795	Иностранное государство
9759	Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
9788	Центральные банки развитых стран
9930	Правительства иных стран
10002432	Субъекты Российской Федерации
10006571	Юридические лица
9899	Кредитная организация Российской Федерации
9791	Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны
9884	Банки прочих иностранных государств

1.1.7. Информация о гаранте/поручителе, предоставившем гарантию/поручительство в качестве обеспечения по размещенным средствам:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10505	Российская Федерация
9795	Иностранное государство
9759	Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
9931	Правительства развитых стран
9788	Центральные банки развитых стран
10002432	Субъекты Российской Федерации
9899	Кредитная организация Российской Федерации
9791	Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны
9884	Банки прочих иностранных государств
10006571	Юридические лица
10002433	Акционерное общество "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства"
10502	Фонд поддержки предпринимательства
10503	Фонд содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства
10504	Акционерное общество "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию"

1.1.8. Принадлежность клиента к стратегической организации:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10011289	Стратегическая организация

1.2. Справочник отношений к резидентству

Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о резидентском статусе клиента, эмитента, авалиста (акцептанта), гаранта (поручителя).

Код позиции справочника	Позиция справочника
654	Резидент
655	Нерезидент
10696	Лицо без гражданства*

______________________________

* Данное значение применимо только в отношении заемщиков - физических лиц.

1.3. Справочник критериев контроля, влияния, признаков связанности

Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о размере доли в уставном капитале кредитной организации клиента, являющегося акционером (участником) кредитной организации, а также о размере доли прямого и косвенного участия в уставных капиталах связанных (взаимозависимых) лиц:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10002019	Больше или равно 50%
10011595	Больше или равно 20%, но меньше 25%
10011597	Больше или равно 25%, но меньше 50%
10002021	Меньше 20%

1.4. Справочник характеристик и показателей деятельности

Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:

1.4.1. Финансовое положение клиента по оценке кредитной организации:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10001702	Хорошее
10001703	Среднее
10001704	Плохое

1.4.2. Источники данных о доходах физического лица:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10002041	Справка с места основной (дополнительной) работы о размере дохода не менее чем за последние 6 месяцев по форме 2-НДФЛ
10002042	Справка о начисленной за последний месяц пенсии (по старости, инвалидности, за выслугу лет)
10002043	Налоговая декларация о доходах за последний налоговый период по форме 3-НДФЛ
10002044	Справка о доходах по договорам найма/аренды недвижимости, подтвержденная данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ
10002045	Документ о полученном вознаграждении от использования интеллектуальной собственности, подтвержденный данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ
10002046	Документ о полученном вознаграждении по договорам гражданско-правового характера, подтвержденный данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ
10002047	Иные официальные документы, выданные или находящиеся в обороте государственных (муниципальных) органов, учреждений, организаций и предприятий, подтверждающие доходы физического лица
10002048	Иные документы, подтверждающие доходы физического лица
10002049	Заявленный (не подтвержденный документами) уровень дохода после вычета налогов

1.4.3. Источники данных для анализа финансовых показателей клиента:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10007270	Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная на основании образцов форм, утвержденных приказом Минфина России от 02.07.2010 N 66н
10007271	Публикуемая отчетность
10007272	Бухгалтерский баланс
10007273	Отчет о финансовых результатах
10007274	Сведения, представляемые в составе форм федерального статистического наблюдения в Федеральную службу государственной статистики (Росстат)
10007275	Данные по формам налоговой отчетности, представляемым в налоговые органы
10007276	Книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения
10007277	Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход
10000739	Иная информация
10000740	Сведения о финансовых показателях отсутствуют

1.4.4. Процессуальный статус:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10000741	Является ответчиком по иску в суде
10000742	Является истцом в суде
10000743	Не является участником судебных разбирательств

1.4.5. Информация о банкротстве:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10001117	Санация
10001118	Введение процедуры наблюдения
10001119	Введение финансового оздоровления
10001120	Введение внешнего управления
10001121	Открытие конкурсного производства
10001122	Достижение соглашения между должником и кредитором
10001123	Прекращение процедуры банкротства
10014094	Реструктуризация долга
10014095	Реализация имущества

1.4.6. Оценка реальности деятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10000744	Принято положительное решение о реальности деятельности
10000745	Принято отрицательное решение о реальности деятельности или осуществлении ее в достаточных объемах
10000746	Установлены обстоятельства, свидетельствующие о возможном отсутствии реальной деятельности или осуществлении ее в незначительных объемах

1.4.7. Юрисдикция суда, в котором рассматривается принятое к производству дело:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10002068	Верховный суд Российской Федерации
10002069	Суды общей юрисдикции
10002070	Мировые суды
10007295	Третейские суды
10002071	Арбитражные суды

1.4.8. Сведения о негативных признаках клиента:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10014097	Нахождение в местах лишения свободы
10014098	Нахождение в розыске
10014099	Установление 1-й/2-й группы инвалидности
10014100	Письменный отказ от погашения задолженности
10014101	Уголовное преследование
10014102	Выявление мошеннических действий с участием должника
10014103	Смерть
10014104	Наличие решения суда о взыскании с должника задолженности в пользу кредитной организации

1.5. Справочник документов, удостоверяющих личность

Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о виде документа, удостоверяющего личность физического лица на территории Российской Федерации, предоставленного им при открытии счета соответствующего вида в кредитной организации, а также личность иных участников операции.

Код позиции справочника	Позиция справочника*
Документы, подтверждающие личность гражданина Российской Федерации
5111	Паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет)
10014014	Основной документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации
5114	Паспорт моряка
10000181	Удостоверение личности военнослужащего
10000182	Военный билет военнослужащего
10000183	Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации
10014016	Свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет)
10007315	Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации
Документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, право на пребывание (проживание) в Российской Федерации
5115	Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
5122	Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства
5117	Вид на жительство (для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации)
5116	Разрешение на временное проживание (для лиц без гражданства)
5121	Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международными договорами Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
10007316	Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим представительством или консульским учреждением Российской Федерации либо территориальным органом федерального органа исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере миграции и осуществляющим правоприменительные функции, функции по контролю, надзору и оказанию государственных услуг в сфере миграции
10000184	Удостоверение беженца
10009759	Удостоверение вынужденного переселенца
10000185	Миграционная карта
10014018	Иные документы, подтверждающие в соответствии с законодательством Российской Федерации личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации
5120	Иные документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации

______________________________

* Позиции справочника соответствуют позициям Справочника кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, приведенного в приложении 10 к Положению Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

1.6. Справочник кредитных рейтинговых агентств, уровней кредитного рейтинга и страновых оценок

1.6.1. Уровень кредитного рейтинга, инвестиционного рейтинга клиента - юридического лица / эмитента (векселедателя)/гаранта (поручителя):

Код позиции справочника	Позиция справочника
4203	ААА
4207	АА+
4209	АА
4212	АА-
10007244	А++
4215	А+
4218	А
4221	А-
4224	ВВВ+
4227	ВВВ
4234	ВВВ-
10007245	В++
4238	ВВ+
4240	ВВ
4243	ВВ-
4246	В+
4249	В
4252	В-
10007238	ССС+
4255	ССС
10007240	ССС-
10007190	СС
10007247	C++
10007246	С+
10007191	С
10007192	RD
10007193	SD
10007194	D
10007195	Ааа
4208	Аа1
4211	Аа2
4214	АаЗ
4217	А1
4220	А2
4223	А3
4226	Ваа1
4229	Ваа2
4236	Ваа3
4239	Ва1
4242	Ва2
4245	Ва3
4248	В1
4251	В2
4590	В3
10007196	Саа1
10007197	Саа2
10007198	Саа3
10007199	Са
10007248	Иное

1.6.2. Страновая оценка эмитента (векселедателя) / гаранта (поручителя):

Код позиции справочника	Позиция справочника
4260	0
4261	1

1.6.3. Наименование кредитного рейтингового агентства:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10612	S&P Global Ratings
10613	Fitch Ratings
10614	Moody's Investors Service
10002063	АО "Эксперт PA"
10002064	ПАО "Рус-Рейтинг"
10002065	ООО "Национальное Рейтинговое Агентство"
10007200	АК&М
10007201	АО "АКРА"

1.7. Справочник единиц измерения

Код позиции справочника	Наименование вида единиц измерения
10114748	Стоимостный показатель единицы валюты
372	Тысяча единиц
10007293	Миллион единиц
10007294	Миллиард единиц
369	Рубли и копейки
374	Штука
364	Тысяча рублей
365	Миллион рублей
370	Процент
380	Грамм
10014116	Унция

2. Справочники, содержащие сведения о договорах, заключенных кредитной организацией с клиентами, а также о принятом обеспечении по предоставленным денежным средствам

2.1. Справочник форм осуществления сделки

2.1.1. Вид договора, заключенного кредитной организацией с клиентом, а также договора, заключенного клиентом кредитной организации при осуществлении своей экономической деятельности:

Код позиции справочника	Позиция справочника
4201	Кредитный договор
10721	Договор об открытии кредитной линии с лимитом задолженности
10720	Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи
10000995	Договор об открытии комбинированной кредитной линии с лимитом выдачи и лимитом задолженности
4168	Договор кредитования банковского счета при недостаточности или отсутствии на нем денежных средств (овердрафт)
4388	Договор, предусматривающий совершение операций с использованием платежных (банковских) карт
4390	Договор банковского счета
4434	Договор РЕПО
5404	Договор уступки прав требования (приобретения прав требования)
4372	Договор займа
10447	Договор банковского обслуживания
10078	Договор о выдаче гарантии
10077	Договор поручительства
10852	Договор передачи прав на закладные
4400	Договор финансовой аренды (лизинга)
6377	Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг)
10009801	Договор подряда
10009802	Договор бытового подряда
10009803	Договор возмездного оказания услуг
10009804	Договор перевозки пассажира
10009805	Договор хранения
4396	Договор доверительного управления имуществом
10009806	Пожертвование
10009838	Договор участия в долевом строительстве
10009839	Договор инвестирования в строительство
4397	Договор о залоге
5467	Договор гарантийного депозита (вклада)
4384	Прочие договоры размещения (привлечения) средств
4394	Договор купли-продажи
10009918	Договор розничной купли-продажи
10009919	Договор поставки товаров для государственных нужд
10009818	Договор контрактации
10009838	Договор энергоснабжения
5010	Договор дарения
10009807	Договор ренты
4399	Договор аренды
10009799	Договор социального найма
10009800	Договор коммерческого найма
10009898	Договор безвозмездного пользования (договор ссуды)

2.1.2. Цель кредитования:

2.1.2.1. Цель кредитования по кредитам (займам), предоставленным физическим лицам:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10241	Приобретение и обустройство земли под предстоящее жилищное строительство
10825	Приобретение жилья на первичном рынке
10826	Приобретение жилья на вторичном рынке
10002108	Приобретение нежилой недвижимости
10011142	Строительство жилья
10002109	Строительство нежилых зданий
10243	Реконструкция жилых зданий
10832	Ремонт жилья
10002110	Ремонт нежилой недвижимости
10823	Приобретение нового автотранспортного средства (с пробегом от 0 до 1000 км)
10824	Приобретение подержанного автотранспортного средства (с пробегом от 1000 км)
9732	Покупка товаров для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью
10244	Оплата расходов личного характера
10246	Оплата медицинского обслуживания
10245	Оплата образования
10853	Приобретение ценных бумаг
10854	Вложения в уставные капиталы юридических лиц
10000756	Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по жилищным ссудам
10000757	Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по ссуде, предоставленной на приобретение автотранспортных средств
10000758	Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по потребительским ссудам
10000759	Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по ссуде, предоставленной на приобретение ценных бумаг
10000760	Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное) по ссуде, предоставленной в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц
10000761	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по жилищным ссудам
10002088	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по жилищным ссудам
10000762	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным на приобретение автотранспортных средств
10002089	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по ссудам, предоставленным на приобретение автотранспортных средств
10000763	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по потребительским ссудам
10002090	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по потребительским ссудам
10000764	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным на приобретение ценных бумаг
10002091	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по ссудам, предоставленным на приобретение ценных бумаг
10000765	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц
10002092	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами по ссудам, предоставленным в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц
10000766	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по жилищным ссудам
10002094	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по жилищным ссудам
10000767	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по ссудам, предоставленным на приобретение автотранспортных средств
10002095	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным на приобретение автотранспортных средств
10000768	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по потребительским ссудам
10002096	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по потребительским ссудам
10000769	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по ссудам, предоставленным на приобретение ценных бумаг
10002097	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным на приобретение ценных бумаг
10000770	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед кредитной организацией по ссудам, предоставленным в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц
10002098	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями по ссудам, предоставленным в целях осуществления вложений в уставные капиталы юридических лиц
10250	Другие цели кредитования
10830	Цели кредитования не определены

2.1.2.2. Цель кредитования по кредитам (займам), предоставленным юридическим лицам:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10247	Пополнение оборотных средств
10002116	Приобретение недвижимого имущества
10006551	Приобретение земельных участков
10006552	Приобретение жилых зданий
10006553	Приобретение нежилых зданий
10006554	Приобретение жилых помещений
10006555	Приобретение нежилых помещений
10002118	Капитальный ремонт помещения
10011144	Реконструкция помещения
10002119	Приобретение основных средств (за исключением недвижимого имущества)
10002120	Строительство, финансирование инвестиционных проектов
10242	Строительство жилых зданий
10243	Реконструкция жилых зданий
10013974	Капитальный ремонт жилых зданий
10002109	Строительство нежилых зданий
10006559	Реконструкция нежилых зданий
10006560	Финансирование инвестиционных проектов, предусматривающих строительство, реконструкцию жилых зданий
10006561	Финансирование инвестиционных проектов, предусматривающих строительство, реконструкцию нежилых зданий и не предусматривающих строительство жилых зданий
10006562	Финансирование инвестиционных проектов по строительству, реконструкции инженерно-технической инфраструктуры
10002121	Приобретение имущественных прав по договорам участия в долевом строительстве
10006563	Приобретение имущественных прав по договорам участия в долевом строительстве многоквартирных домов и иных жилых зданий
10006564	Приобретение имущественных прав по договорам участия в долевом строительстве нежилых зданий
10002122	Приобретение собственных векселей
10002123	Приобретение ценных бумаг, эмитированных лицами, указанными в подпункте 6.2.1 пункта 6.2 и подпункте 6.3.1 пункта 6.3 главы 6 Положения Банка России N 590-П
10002135	Приобретение ценных бумаг, не относящихся к кодам 10002122, 10002123, в случае, когда заемщик является профессиональным участником рынка ценных бумаг (см. подпункт 3.14.1 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П)
10002136	Приобретение ценных бумаг, не относящихся к кодам 10002122, 10002123, 10002135
10000792	Обеспечение участия в электронных торгах и аукционах
10854	Вложения в уставные капиталы юридических лиц
10827	Погашение имеющейся задолженности перед данной кредитной организацией (полное или частичное)
10828	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими кредитными организациями
10002125	Погашение имеющейся задолженности (полное или частичное) перед другими третьими лицами
10829	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед данной кредитной организацией
10002126	Погашение (рефинансирование) обязательств других заемщиков (полное или частичное) перед другими кредитными организациями
10002127	Участие в финансировании (кредитовании) юридического лица через другие кредитные организации
10002128	Финансовая аренда (лизинг)
10002129	Приобретение прав требования по ссудам
10002131	Предоставление займов третьим лицам
10002132	Перечисление на расчетные (текущие) счета в других кредитных организациях
10002133	Приобретение подлежащих государственной регистрации воздушных и морских судов, судов внутреннего плавания, судов смешанного плавания, космических объектов
10002134	Осуществление инвестиционной деятельности
10250	Другие цели кредитования
10830	Цели кредитования не определены

2.2. Справочник условий

2.2.1. Условия (события), предусмотренные договором (сделкой):

Код позиции справочника	Позиция справочника
10000385	Договор консолидирован с другими договорами
10000387	Деконсолидация (разделение) договора
10000388	Договор с валютной оговоркой
2553	Отсрочка платежа
2550	Отсрочка поставки финансового актива
10000389	Капитализация процентов
10000390	Установление одного лимита по нескольким договорам с одним заемщиком
10000391	Установление одного лимита по договорам с несколькими заемщиками
10000392	Значение лимита зависит от условий, установленных в договоре
10001055	Предусмотрен обратный выкуп приобретенных прав требования
10002114	Значение лимита изменяется по графику, предусмотренному договором
2552	С правом отзыва
2551	Без права отзыва
10002115	С обязательством обратного выкупа
4933	Пролонгация
10710	Программа по предоставлению целевых жилищных займов военнослужащим
10711	С участием материнского (семейного) капитала (государственный сертификат на материнский (семейный) капитал)
10712	С участием государственной (федеральной) поддержки
10001719	Государственные программы поддержки определенных направлений кредитования
10713	Прочие специальные программы

2.2.2. Сведения о статусе договора о залоге недвижимого имущества (договора об ипотеке), договора участия в долевом строительстве на предмет их регистрации в уполномоченных органах государственной власти (при наличии обеспечения в виде залога недвижимости по кредитам, предоставленным физическим и юридическим лицам):

Код позиции справочника	Позиция справочника
10484	До момента государственной регистрации
10485	Договор имеет государственную регистрацию

2.2.3. Сведения о виде (видах) реструктуризации обязательств по ссуде:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10106	Изменение срока возврата основного долга
10109	Изменение графика уплаты процентов
10000526	Изменение суммы основного долга
8550	Изменение процентной ставки
10110	Изменение порядка расчета процентной ставки
8549	Изменение валюты номинирования
10000527	Иное изменение условий договора

2.2.4. Причины закрытия счета (аккредитива)

Код позиции справочника	Позиция справочника
10011201	Истечение срока
10011202	Отказ от использования
10011199	Частичный отзыв
10011200	Полный отзыв

2.3. Справочник периодов и сроков

2.3.1. Сведения о периодичности уплаты процентов:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10003000	В конце срока
10003001	Ежеквартально
10003002	Ежемесячно
10003003	Иное

2.3.2. Сведения о процентном периоде:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10002111	Весь срок
2345	До 30 дней
2349	От 31 до 90 дней
2350	От 91 до 180 дней
2351	От 181 дня до 1 года
2353	От 1 года до 3 лет
10675	От 3 до 5 лет
10002113	Свыше 5 лет

2.3.3. Информация о периоде пересмотра плавающей (переменной) процентной ставки:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10003019	Ежедневно
10003002	Ежемесячно
10003001	Ежеквартально
10003018	Один раз в полгода
10003020	Ежегодно
10003021	Период не определен
10003022	Другие периоды, содержащие условия наступления события

2.3.4. Периодичность уплаты платежей в счет погашения долга:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10003002	Ежемесячно
10003001	Ежеквартально
10003018	Один раз в полгода
10003020	Ежегодно
10011139	В дату окончания договора
10011140	Более одного раза в месяц
10011141	Не позднее даты окончания договора без установления периодичности платежей
10003003	Иное

2.4. Справочник объектов и результатов деятельности

2.4.1. Сведения о видах процентной ставки:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10223	Фиксированная процентная ставка
10000750	Плавающая процентная ставка
10215	Переменная процентная ставка
10000753	Фиксированная/плавающая процентная ставка*
10000754	Фиксированная/переменная процентная ставка
10000755	Плавающая/переменная процентная ставка
10019664	Иная комбинация

______________________________

* Значения "фиксированная/плавающая процентная ставка", "фиксированная/переменная процентная ставка", "плавающая/переменная процентная ставка" применяются только в отношении заемщиков - юридических лиц.

2.4.2. Информация о видах обеспечения:

Код позиции справочника	Позиция справочника
9995	Залог
10170	Независимая гарантия
10171	Иные гарантии
10000397	Поручительство
9985	Авали
10175	Акцепты
10479	Компенсационный депозит Банка России
10001237	Обязательства государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" по обратному выкупу ссуд у кредитных организаций, которые приобрели их в рамках реализации Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
10478	Договоры страхования экспортных кредитов и инвестиций
10177	Гарантийный депозит (вклад)
10860	Иное обеспечение
10000505	Обеспечение отсутствует

2.4.3. Информация о предмете залога:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10015	Ценные бумаги, имеющие рыночные котировки
10018	Ценные бумаги, не имеющие рыночных котировок
10025	Вексель
10002396	Собственные долговые ценные бумаги
10119	Недвижимость
10030	Закладная
10147	Аффинированные драгоценные металлы в слитках
10053	Инвестиционные паи (паи инвестиционных фондов)
10014117	Доли в уставном капитале обществ с ограниченной ответственностью
10232	Вещи (готовая продукция)
10002395	Имущественные права (требования) на недвижимость
10257	Права требования участника долевого строительства
10146	Автотранспортное средство
10555	Товары в обороте
1014118	Животные

2.4.4. Информация о видах ценных бумаг (для раскрытия таких целей кредитования, как приобретение ценных бумаг и вложения в уставные капиталы юридических лиц):

Код позиции справочника	Позиция справочника
10047	Долевые ценные бумаги
10021	Долговые ценные бумаги
10025	Вексель
10034	Облигации

2.4.5. Сведения о типе объекта права собственности на недвижимое имущество, полученное в обеспечение:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10002397	Земельный участок
10196	Жилое здание
10002398	Жилое помещение
10002400	Нежилое здание
10002401	Нежилое помещение
10002402	Объект незавершенного строительства
10002403	Имущественный комплекс
10195	Иное недвижимое имущество

2.4.6. Сведения о категории земель:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10002406	Земли сельскохозяйственного назначения
10002407	Земли населенных пунктов
10002408	Земли промышленности, энергетики, транспорта, связи, радиовещания, телевидения, информатики, земли для обеспечения космической деятельности, земли обороны, безопасности и земли иного специального назначения
10002409	Земли особоохраняемых территорий и объектов
10002410	Земли лесного фонда
10002411	Земли водного фонда
10002412	Земли запаса

2.4.7. Информация о видах разрешенного использования объекта:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10002414	Сельскохозяйственное использование
10002415	Жилая застройка
10002416	Общественное использование объектов капитального строительства
10002417	Предпринимательство
10002418	Отдых (рекреация)
10002419	Производственная деятельность
10002420	Транспорт
10002421	Обеспечение обороны и безопасности
10002422	Деятельность по особой охране и изучению природы
10002423	Использование лесов
10002424	Водные объекты
10002425	Земельные участки (территории) общего пользования
10002426	Ведение огородничества
10002427	Ведение садоводства
10002428	Ведение дачного хозяйства

2.4.8. Информация о предмете договора:

Код позиции справочника	Позиция справочника
9989	Валюта Российской Федерации
9990	Иностранная валюта
9991	Драгоценные металлы
10009	Права требования (денежные требования)

2.4.9. Информация о виде драгоценного металла:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10148	Золото
10150	Серебро
10151	Платина
10152	Палладий

2.4.10. Сведения о виде условного обязательства кредитного характера

Код позиции справочника	Позиция справочника
10170	Независимая гарантия
10000397	Поручительство
10000426	Гарантии платежа по чекам (аваль) в случае отсутствия депонированных средств на счете чекодателя
10002484	Вексельные поручительства (аваль)
10000428	Аккредитивы
10000429	Индоссаменты (обязательства по совершению передаточной надписи)
10000430	Акцепты
10000431	Уступка прав требования (с обязательством обратного выкупа)
10000432	Обязательства по осуществлению операций со сроком действия более 365 или 366 календарных дней
10000433	Андеррайтинговые обязательства
4173	Неиспользованные кредитные линии под лимит выдачи
10000434	Неиспользованные лимиты по предоставлению средств под лимит задолженности (со сроком действия более 365 или 366 календарных дней)
10000437	Неиспользованные лимиты по предоставлению средств под лимит задолженности (со сроком действия менее 365 или 366 календарных дней)
10000439	Неиспользованные лимиты по предоставлению средств под лимит задолженности (с правом досрочного закрытия)
10000435	Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде овердрафта (со сроком действия более 365 или 366 календарных дней)
10000436	Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде овердрафта (со сроком действия менее 365 или 366 календарных дней)
10000440	Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде овердрафта (с правом досрочного закрытия)
10000789	Обязательства по осуществлению операций со сроком действия менее 365 или 366 календарных дней
10000438	Обязательства по намеченным операциям
10000441	Другие условные обязательства кредитного характера

2.5. Справочник индикаторов и индексов

Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о виде плавающего (переменного) компонента, на основе которого рассчитываются плавающая и переменная процентные ставки.

Код позиции справочника	Позиция справочника
10000461	Ключевая ставка Банка России
10000462	MosPrime Rate
10000463	RUONIA
10000464	ROISfix
10000465	LIBOR
10002429	EURIBOR
10000466	Уровень инфляции в Российской Федерации
10000467	Финансовые показатели деятельности заемщика
10002430	Доходность государственных облигаций Российской Федерации
10000468	Другие индикаторы и индексы

2.6. Справочник видов оценки активов, категорий качества и уровней риска

2.6.1. Категория качества принятого обеспечения:

Код позиции справочника	Позиция справочника
137	I категория качества
138	II категория качества
10480	Без категории качества

2.6.2. Порядок оценки кредита (займа), балансовых требований кредитного характера, условных обязательств кредитного характера:

Код позиции справочника	Позиция справочника
147	На индивидуальной основе
148	На портфельной основе

2.6.3. Категория качества актива / условного обязательства кредитного характера (портфеля однородных ссуд, однородных требований, однородных условных обязательств кредитного характера):

Код позиции справочника	Позиция справочника
137	I категория качества
138	II категория качества
139	III категория качества
140	IV категория качества
141	V категория качества

2.6.4. Уровень риска по условным обязательствам кредитного характера:

Код позиции справочника	Позиция справочника
4182	Высокий риск
4183	Средний риск
4184	Низкий риск
4185	Риск отсутствует

2.6.5. Произведенная кредитной организацией оценка качества обслуживания заемщиком (контрагентом) долга по кредиту (займу, ссуде):

Код позиции справочника	Позиция справочника
10185	Хорошее
10186	Среднее
10187	Неудовлетворительное

2.6.6. Тип портфеля однородных ссуд / однородных требований / однородных условных обязательств кредитного характера:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10000511	Портфель жилищных ссуд (кроме ипотечных ссуд)
10000512	Портфель ипотечных ссуд
10000513	Портфель ипотечных кредитов (займов), отвечающих требованиям подпункта 2.3.23 пункта 2.3 Инструкции Банка России N 180-И (военная ипотека)
10000514	Портфель ссуд, отвечающих требованиям кода 8806 Перечня расшифровок кодов, используемых при расчете обязательных нормативов (приложение 1 к Инструкции Банка России N 180-И) (ипотека с пониженным уровнем риска)
10000515	Портфель прочих ипотечных ссуд
10000516	Портфель ссуд заемщиков, имеющих счета в банке-кредиторе
10000517	Портфель автокредитов
10000518	Портфель иных потребительских ссуд
10000520	Портфель неиспользованных кредитных линий
10000521	Портфель выданных гарантий и поручительств
10000522	Портфель акцептов и авалей
10002518	Иные портфели однородных требований (условных обязательств кредитного характера)
10414	Портфель требований по получению процентных доходов
10000523	Иные портфели

2.6.7. Вид портфеля однородных ссуд в зависимости от наличия просроченных платежей:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10000670	Портфель ссуд без просроченных платежей
10000671	Портфель ссуд с просроченными платежами от 1 до 30 дней
10000672	Портфель ссуд с просроченными платежами от 31 до 60 дней
10133092	Портфель ссуд с просроченными платежами от 31 до 90 дней
10002521	Портфель ссуд с просроченными платежами от 61 до 90 дней
10000673	Портфель ссуд с просроченными платежами от 91 до 120 дней
10016063	Портфель ссуд с просроченными платежами от 91 до 180 дней
10002522	Портфель ссуд с просроченными платежами от 121 до 150 дней
10002523	Портфель ссуд с просроченными платежами от 151 до 180 дней
10000674	Портфель ссуд с просроченными платежами от 181 до 210 дней
10016064	Портфель ссуд с просроченными платежами от 181 до 360 дней
10002526	Портфель ссуд с просроченными платежами от 211 до 240 дней
10002527	Портфель ссуд с просроченными платежами от 241 до 270 дней
10002528	Портфель ссуд с просроченными платежами от 271 до 300 дней
10002529	Портфель ссуд с просроченными платежами от 301 до 330 дней
10002530	Портфель ссуд с просроченными платежами от 331 до 360 дней
10000675	Портфель ссуд с просроченными платежами свыше 360 дней
10000677	Портфель ссуд с просроченными платежами от 360 до 720 дней (при формировании портфеля однородных ссуд в соответствии с таблицей 3.2 Положения Банка России N 590-П)
10000678	Портфель ссуд с просроченными платежами свыше 720 дней (при формировании портфеля однородных ссуд в соответствии с таблицей 3.2 Положения Банка России N 590-П)

2.6.8. Вид портфеля однородных ссуд в зависимости от наличия обеспечения:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10000524	Портфель обеспеченных ссуд
10000525	Портфель ссуд без обеспечения

2.6.9. Информация о признании качества обслуживания долга по реструктурированному кредиту (займу) хорошим на основании пункта 3.10 главы 3 Положения Банка России N 590-П, а также об отнесении кредита (займа) к более высокой (более низкой) категории качества с учетом подпунктов 3.9.2 и 3.9.3 пункта 3.9, подпунктов 3.12.1 и 3.12.3 пункта 3.12 или подпункта 3.14.3 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П:

Код позиции справочника	Позиция справочника
142	Имеется решение уполномоченного органа (органа управления) кредитной организации в соответствии с пунктом 3.10 главы 3 Положения Банка России N 590-П
10001036	Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.12.1 пункта 3.12 главы 3 Положения Банка России N 590-П
10000546	Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.12.3 пункта 3.12 главы 3 Положения Банка России N 590-П
143	Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.14.3 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П
10000547	В соответствии с пунктом 3.10, подпунктами 3.12.1 и 3.12.3 пункта 3.12, подпунктом 3.14.3 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П классификация ссуды не осуществлялась
10001035	Ссуда входит в перечень ссуд, указанных в подпункте 3.12.2 пункта 3.12 главы 3 Положения Банка России N 590-П
10002538	Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.9.2 пункта 3.9 главы 3 Положения Банка России N 590-П
10002539	Ссуда классифицирована с учетом подпункта 3.9.3 пункта 3.9 главы 3 Положения Банка России N 590-П

2.7. Справочник видов страхования

Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения о страховании:

2.7.1. Вид страхования:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10803	Страхование жизни
10000424	Страхование предмета залога по кредиту (в том числе риски гибели, уничтожения, утраты, повреждения имущества, потери права собственности на залоговое имущество и т.д.)
10805	Страхование от недобровольной потери работы заемщиком
10806	Страхование рисков кредитора
10807	Страхование ответственности заемщика
10808	Иные виды страхования
10000506	Страхование отсутствует

2.7.2. Тип страхования:

Код позиции справочника	Позиция справочника
10002453	Коллективное страхование
10002454	Индивидуальное страхование

3. Справочники, содержащие сведения о задолженности (условном обязательстве кредитного характера)

3.1. Справочник предметов задолженности и состояния исполнения договорных обязательств

Выбор соответствующего значения из данного справо

<< Глава 10. Заключительные положения
	Содержание Методические рекомендации по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления...