Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22 января 2018 г. N 09АП-56782/17

г. Москва

22 января 2018 г.

Дело N А40-135644/16

Резолютивная часть постановления объявлена 15 января 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 22 января 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи И.М. Клеандрова

судей С.А. Назаровой, А.Н. Григорьева,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "КОРУМ РУС" на определение Арбитражного суда города Москвы от 12.10.2017

по делу N А40-135644/16, вынесенное судьей Ж.Ц. Бальжинимаевой

об отказе в удовлетворении ходатайства ООО "КОРУМ РУС" об оставлении заявления конкурсного управляющего без рассмотрения; признании недействительными сделками: банковскую операцию, совершенную 06.06.2016 на основании платежного поручения N 5042 от 06.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 2 850 434,47 рублей, с назначением платежа: "Досрочное погашение основного долга по договору 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)"; банковскую операцию, совершенную 06.06.2016 на основании платежного поручения N 5043 от 06.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 14 087,60 рублей, с назначением платежа: "Уплата процентов по состоянию на 06.06.16 по договору кредитной линии 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)"; банковскую операцию, совершенную 07.06.2016 на основании платежного поручения N 5045 от 07.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 60 рублей, с назначением платежа: "Досрочное погашение основного долга по договору 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)", применении последствия недействительности сделок,

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) КБ "Финансовый стандарт" (ООО)

(ОГРН 1027739326306, ИНН 0304001711)

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в лице ГК АСВ - Бельков Н.А., дов. от 11.09.2017.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 Коммерческий Банк "Финансовый стандарт" (ООО) (ИНН 0304001711, ОГРН 1027739326306) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего Коммерческого Банка "Финансовый стандарт" (ООО) возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" N 142 от 06.08.2016, стр. 46.

В рамках указанного дела конкурсный управляющий КБ "Финансовый стандарт" (ООО) обратился с заявлением к заинтересованному лицу - - ООО "КОРУМ РУС", о признании недействительной сделкой Банковскую операцию, совершенную 06.06.2016 на основании платежного поручения N 5042 от 06.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 2 850 434 (Два миллиона восемьсот пятьдесят тысяч четыреста тридцать четыре) рубля 47 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение основного долга по договору 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)"; Банковскую операцию, совершенную 06.06.2016 на основании платежного поручения N 5043 от 06.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 14 087 (Четырнадцать тысяч восемьдесят семь) рублей 60 копеек, с назначением платежа: "Уплата процентов по состоянию на 06.06.16 по договору кредитной линии 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)"; Банковскую операцию, совершенную 07. 06.2016 на основании платежного поручения N 5045 от 07.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 60 (Шестьдесят) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение основного долга по договору 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 12.10.2017 отказано в удовлетворении ходатайства ООО "КОРУМ РУС" об оставлении заявления конкурсного управляющего без рассмотрения.

Признаны недействительными сделки: Банковская операция, совершенная 06.06.2016 на основании платежного поручения N 5042 от 06.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 2 850 434 (Два миллиона восемьсот пятьдесят тысяч четыреста тридцать четыре) рубля 47 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение основного долга по договору 1233-КЛЗ- 1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)"; Банковская операция, совершенная 06.06.2016 на основании платежного поручения N 5043 от 06.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 14 087 (Четырнадцать тысяч восемьдесят семь) рублей 60 копеек, с назначением платежа: "Уплата процентов по состоянию на 06.06.16 по договору кредитной линии 1233-КЛЗ- 1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)". Банковскую операцию, совершенную 07.06.2016 на основании платежного поручения N 5045 от 07.06.2016, по перечислению с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 60 (Шестьдесят) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение основного долга по договору 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)".

Применены последствия недействительности сделок: Восстановлены обязательства КБ "Финансовый стандарт" (ООО) перед ООО "КОРУМ РУС" по расчетному счету N 40702810200020019950, отрытому в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в размере 2 864 582 (Два миллиона восемьсот шестьдесят четыре тысячи пятьсот восемьдесят два) рубля 07 копеек в данных бухгалтерского учета КБ "Финансовый стандарт" (ООО). Восстановлена задолженность ООО "КОРУМ РУС" перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по Договору об открытии кредитной линии в российских рублях N 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015 в общем размере 2 864 582 (Два миллиона восемьсот шестьдесят четыре тысячи пятьсот восемьдесят два) рубля 07 копеек, из них: - 2 850 494,47 рубля - сумма ссудной задолженности; - 14 087,60 рублей - сумма начисленных процентов.

Восстановлено КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в правах залогодержателя по Договору залога недвижимого имущества N 1233-ДИ-1701-19950 от 20.10.2015, заключенному между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "КОРУМ РУС", предметом которого является следующее недвижимое имущество: - Помещение, назначение: нежилое, площадь: общая 383,1 кв.м., этаж: 1,2, адрес (местонахождение) объекта: Россия, Ростовская обл., г. Каменск-Шахтинский, мкр. Заводской, д. 8, кадастровый (или условный) номер: 61:52:0020003:178; - Помещение, назначение: нежилое, площадь: общая 19025,8 кв.м., этаж: 1, адрес (местонахождение) объекта: Россия, Ростовская обл., г. Каменск-Шахтинский, мкр. Заводской, д. 8, кадастровый (или условный) номер: 61:52:0020003:254; - Помещение, назначение: нежилое, площадь: общая 2745,4 кв.м., этаж: 1, подвал 1, адрес (местонахождение) объекта: Россия, Ростовская обл., г. Каменск-Шахтинский, мкр. Заводской, д. 8, кадастровый (или условный) номер: 61:52:0020003:253.

Не согласившись с вынесенным определением, ООО "КОРУМ РУС" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда города Москвы от 12.10.2017 по делу N А40-135644/16, заявление об оспаривании сделок должника - КБ Финансовый стандарт" (ООО) и применении последствий недействительности сделок ставить без рассмотрения, требования указанные в нем без удовлетворения.

В обоснование отмены судебного акта заявитель апелляционной жалобы ссылаясь на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд посчитал установленными, несоответствие выводов суда обстоятельствам дела, а также на неправильное применение норм материального права и нарушение норм процессуального права.

Представитель конкурсного управляющего возражал на доводы апелляционной жалобы в полном объеме.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в том числе публично, посредством размещения информации на официальном сайте в сети Интернет, в судебное заседание не явились, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Руководствуясь ст.ст. 123, 266 и 268 АПК РФ, изучив представленные в дело доказательства, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела, и удовлетворения апелляционной жалобы, исходя из следующего.

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьей 32 Закона о банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1797 от 08.06.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк КБ "Финансовый стандарт" (общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ "Финансовый стандарт" (ООО), должник). Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-1798 от 08.06.2016 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21.07.2016 КБ "Финансовый стандарт" (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего должника возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий).

В соответствии со ст. 61.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе.

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Пунктом 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что сделка, указанная в пункте 1 поименованной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 3. ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п.1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

В соответствии с п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Пунктом 3 вышеуказанной статьи установлено, что периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Как видно из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 20 октября 2015 года между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) (далее - кредитор, Банк) и обществом с ограниченной ответственностью "КОРУМ РУС" (далее - ООО "КОРУМ РУС", заемщик) был заключен договор об открытии кредитной линии в российских рублях N 1233-КЛЗ- 1701-19950 (далее - кредитный договор).

В соответствии с п. 1.1. Кредитного договора кредитор открывает заемщику возобновляемую кредитную линию с целью предоставления на условиях возвратности, срочности и платности денежные средства в рамках кредитной линии в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором. В соответствии с п. 1.2. кредитного договора кредитор устанавливает заемщику лимит задолженности по кредитной линии в рамках настоящего договора в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

В соответствии с п. 1.4. кредитного договора срок окончания действия кредитной линии: 20 октября 2016 года.

В соответствии с п. 1.5. кредитного договора процентная ставка за пользование траншами в рамках кредитной линии устанавливается в размере 22 (Двадцать два) процента годовых.

В обеспечение своевременного исполнения заемщиком своих обязательств перед КБ "Финансовый стандарт" (ООО) по кредитному договору были заключены следующие договоры: Договор залога недвижимого имущества N 1233-ДИ-1701-19950 от 20.10.2015, заключенный между КБ "Финансовый стандарт" (ООО) и ООО "КОРУМ РУС", предметом которого является следующее недвижимое имущество: - Помещение, назначение: нежилое, площадь: общая 383,1 кв.м., этаж: 1,2, адрес (местонахождение) объекта: Россия, Ростовская обл., г. Каменск-Шахтинский, мкр. Заводской, д. 8, кадастровый (или условный) номер: 61:52:0020003:178; - Помещение, назначение: нежилое, площадь: общая 19025,8 кв.м., этаж: 1, адрес (местонахождение) объекта: Россия, Ростовская обл., г. Каменск-Шахтинский, мкр. Заводской, д. 8, кадастровый (или условный) номер: 61:52:0020003:254; - Помещение, назначение: нежилое, площадь: общая 2745,4 кв.м., этаж: 1, подвал 1, адрес (местонахождение) объекта: Россия, Ростовская обл., г. Каменск-Шахтинский, мкр. Заводской, д. 8, кадастровый (или условный) номер: 61:52:0020003:253.

В период с 06.06.2016 по 07.07.2016 с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС" N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по Кредитному договору, в общем размере 2 864 582 (Два миллиона восемьсот шестьдесят четыре тысячи пятьсот восемьдесят два) рубля 07 копеек, из них: 2 850 494,47 рубля - сумма ссудной задолженности; 14 087,60 рублей - сумма начисленных процентов.

Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 06.06.2016 и 07.06.2016 следующими внутрибанковскими проводками: на основании платежного поручения N 5042 от 06.06.2016 с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС"N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 2 850 434 (Два миллиона восемьсот пятьдесят тысяч четыреста тридцать четыре) рубля 47 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение основного долга по договору 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)"; на основании платежного поручения N 5043 от 06.06.2016 с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС"N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 14 087 (Четырнадцать тысяч восемьдесят семь) рублей 60 копеек, с назначением платежа: "Уплата процентов по состоянию на 06.06.16 по договору кредитной линии 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)"; на основании платежного поручения N 5045 от 07.06.2016 с расчетного счета ООО "КОРУМ РУС"N 40702810200020019950, открытого в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), произведено перечисление в пользу КБ "Финансовый стандарт" (ООО) денежных средств в размере 60 (Шестьдесят) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Досрочное погашение основного долга по договору 1233-КЛЗ-1701-19950 от 20.10.2015. Без налога (НДС)".

Пунктом 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) предусмотрено, что если сделка с предпочтением была совершена не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 3 ст.61.3 Закона о банкротстве она может быть признана недействительной, только если: а) в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым или третьим п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве; б) или имеются иные условия, соответствующие требованиям п. 1 ст. 61.3, и при этом оспаривающим сделку лицом доказано, что на момент совершения сделки кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Платежи и иные сделки, направленные на исполнение обязательств (предоставление отступного, зачет и т.п.), относятся к случаям, указанным не в абзаце третьем, а в абзаце пятом пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве (абзац девятый пункта 12 Постановления N 63).

Анализ положений абз. 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве позволяет сделать вывод, что для признания сделки недействительной по указанному в данной норме основанию не требуется, чтобы срок исполнения обязательств перед другими кредиторами наступил к моменту совершения оспариваемой сделки, поскольку не наступление срока исполнения обязательства само по себе не должно ставить кредитора в менее выгодное положение по сравнению с контрагентами должника, получающими удовлетворение своих требований на основании сделок, совершенных в сроки, указанные в п. 2, 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

При рассмотрении заявления о признании сделки недействительной по основаниям, указанным в абз. 5 п. 1 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в предмет доказывания входят лишь обстоятельства наличия у должника иных кредиторов (безотносительно наступления срока исполнения обязательств по их требованиям), а также тот факт, что в результате совершения оспариваемой сделки требование отдельного кредитора удовлетворено или может быть удовлетворено с оказанием большего предпочтения, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о банкротстве.

Таким образом, при применении п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве подлежат установлению следующие обстоятельства: имело ли место совершение сделки в течение шести месяцев до назначения Центральным банком Российской Федерации временной администрации; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Приказом Банка России от 08.06.2016 N ОД-1798 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций. Банковская операция совершена 13 мая 2016 года, т.е. оспариваемая сделка совершена в течение месяца до назначения временной администрации по управлению КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в связи с чем, отсутствует необходимость доказывания того обстоятельства, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Арбитражным судом города Москвы установлено, что совершение оспариваемых сделок привело к тому, что ООО "КОРУМ РУС" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) по следующим основаниям.

На дату совершения оспариваемых банковских операций (06 июня 2016 года и 07 июня 2016 года) КБ "Финансовый стандарт" (ООО) отвечал признаку неплатежеспособности, поскольку у него имелась кредиторская задолженность.

В ходе проведения анализа платежеспособности КБ "Финансовый стандарт" (ООО) в преддверии отзыва у последнего лицензии на осуществление банковских операций, конкурсным управляющим КБ "Финансовый стандарт" (ООО) были установлены факты непроведения с 27 апреля 2016 года по дату отзыва лицензии платежей клиентов, невыполнения Банком предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также об отказе Банка в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц.

За период с 27.04.2016 по 06.05.2016 (включительно) общая сумма неисполненных платежных поручений составила 157 591 624 (Сто пятьдесят семь миллионов пятьсот девяносто одна тысяча шестьсот двадцать четыре) рубля 32 копейки.

В период с 27 апреля по 08 июня 2016 года в Центральный Банк Российской Федерации поступили жалобы от 257 кредиторов Банка.

Данные переводы (выдача) денежных средств не были совершены, хотя остаток на корреспондентском счете с 27.04.2016 по 10.05.2016 позволял Банку исполнить свои обязательства.

Кроме того, КБ "Финансовый стандарт" (ООО) начиная с 10 мая 2016 года по 08 июня 2016 года (по день отзыва лицензии) по счету "47418" отражал картотеку неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете в КБ "Финансовый стандарт" (ООО), в соответствии с Положением ЦБ РФ от 16.07.2012 N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" балансовый счет "47418" отражает "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Таким образом, по состоянию на 08 июня 2016 года, КБ "Финансовый стандарт" (ООО): имело не исполненные обязательства перед другими кредиторами на сумму 1 027 032 636 (Один миллиард двадцать семь миллионов тридцать две тысячи шестьсот тридцать шесть) рублей 14 копеек; обладало признаками неплатежеспособности в связи с недостаточностью денежных средств в размере 1 020 560 810 (Один миллиард двадцать миллионов пятьсот шестьдесят тысяч восемьсот десять) рублей 93 копейки для удовлетворения требований кредиторов.

Указанные обстоятельства непроведения с 27 апреля 2016 года по дату отзыва лицензии платежей клиентов, невыполнения Банком предусмотренных договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада и уплаты процентов по нему, а также об отказе Банка в возврате денежных средств при закрытии текущих счетов физических лиц, а также наличие официальной картотеки неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете по счету "47418" подтверждены Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22 июня 2017 года по делу N А40-135644/16, оставленным без изменения постановлением Арбитражного суда Московского округа от 21 сентября 2017 года по делу А40-135644/16.

В соответствии с п. 4. ст. 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Пунктом 5 вышеуказанной статьи предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в Определениях от 28.06.2011 N 89-ВП-З и от 22.11.2011 N 5-В11-106, в условиях недостаточности денежных средств на корреспондентском счете, кредитная организация не только не в состоянии выполнять поручения клиентов о перечислении денежных средств с их счетов или о выдаче из кассы наличных денежных средств, но и не вправе их выполнять. Следовательно, средства на счетах таких клиентов не могут быть свободно использованы ими для приобретения товаров или оплаты услуг, при зачислении они утрачивают способность быть средствами платежа. Таким образом, по смыслу ст. 140 ГК РФ технические записи по счетам клиентов в Банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать деньгами (денежными средствами).

Из вышеизложенного следует, что на момент совершения оспариваемой банковской операций у КБ "Финансовый стандарт" (ООО) имелись кредиторы, ранее в установленном порядке предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворения в установленный срок, соответственно оспариваемые банковские операции были совершены за рамками обычной хозяйственной деятельности.

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Таким образом, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу, что оспариваемые банковские операции были совершены за пределами обычной хозяйственной деятельности, в связи с чем не подлежит применению пункт 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве. Указанная позиция находит свое подтверждение в Определении Верховного суда Российской Федерации от 23 ноября 2015 года N 305-ЭС15-58158.

Исследовав и оценив имеющиеся доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу, что сделка вышла за рамки обычной хозяйственной деятельности.

Согласно статье 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Апелляционный суд нарушений судом первой инстанции в применении последствий недействительности сделки не усмотрел.

Доводы апелляционной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Оснований для переоценки выводов суда первой инстанции, сделанных при рассмотрении настоящего спора по существу, апелляционным судом не установлено.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

В силу изложенного суд апелляционной инстанции считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела и конкретных обстоятельства, доводы лиц, участвующих в деле правильно оценены, выводы сделаны при правильном применении норм действующего законодательства.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 12.10.2017 по делу N А40-135644/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "КОРУМ РУС" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

И.М. Клеандров

Судьи

С.А. Назарова А.Н. Григорьев